Table of Contents
Вовед: Скриеното бојно поле на терористички финансии
Меѓутоа, едно од најефикасните оружја против терористичките организации е финансиската интелигенција (СПИКТ). Со следење, анализирање и нарушување на парите кои ги разгоруваат нападите, регрутирањето и пропагандата, властите можат да ги онеспособат терористичките мрежи без да испалат ниту еден куршум. Финансиската интелигенција обезбедува уникатен прозорец базиран на податоци во структурата и вродените слабости на овие тајни групи. Кога правилно ќе се активираат, таа не само што спречува напади туку и ја уништува економската инфраструктура која го одржува глобалниот тероризам.
Што е финансиска интелигенција?
Финансиската интелигенција се однесува на систематското собирање, анализата и ширењето на информации поврзани со финансиските трансакции и средствата за откривање, спречување и судење на финансискиот криминал, вклучувајќи го и финансирањето на тероризмот.
Во неговата суштина, финансиските разузнавачки податоци ги трансформираат суровите трансакциски податоци во значајни информации. Секој трансфер на банкарските пари, размената на пари или движењето базирано на трговија остава дигитален отпечаток. Со агрегација и анализирање на овие стапки, финансиските разузнавачки единици (ФИУ) можат да ги идентификуваат аномалиите кои укажуваат на финансирање на мрежи. На пример, серија мали, конзистентни депозити од повеќе сметки во еден надворешен ентитет може да индицира на техника која се користи за да се сокрие потеклото на средствата наменети за терористички операции.
Клучни компоненти на Финансиската интелигенција
Финансиската интелигенција се потпира на неколку столбови кои заедно создаваат сеопфатна контрола и аналитичка рамка.
- [ФЛТ:0] Показателите на меѓународни трансакции: [ФЛТ:] Глобалниот финансиски систем процес бил трилиони долари дневно. FINIT се фокусира на прекугранички трансфери на жици, дописникот за банкарски односи и финансиите за да ги идентификува трансакциите кои отстапуваат од нормалните шеми. На пример, голем трансфер од високоризична надлежност на лична сметка во финансиски центар со ниска либерализација може да предизвика задолжителен извештај.
- Финансиската интелигенција го следи животниот циклус на фондовите од собирањето (донациите, криминални активности) до движењето, кичмерството, паричните курири) за да ги исплати (кооперативни трошоци, плати, оружје). Техниките како трансакции, налепниците, помагаат да се визуелизираат овие меѓународни текови.
- Финансиски разузнавачки разузнавачи, податоци за корпоративните регистри, корисни сопственички регистри и сомнителни извештаи за активности (САР) за пробивање низ овие правни фасади и разоткривање на поединците кои ги контролираат средствата.
- Ова вклучува необични фрекфенции на трансакции, тркалезни трансфери на средства преку повеќе сметки или ненадејни промени во однесувањето на сметките кои следат по главните светски настани.
Секоја од овие компоненти зависи од обемни правни рамки, меѓународни договори за споделување податоци и подготвеноста на финансиските институции брзо да пријават сомнителни активности.
Како Финансиската интелигенција ги прекинува мрежите на финансирање на терористи
Терминот "нескршување" во контра-земните финансии е надвор од само набљудувањето. Тој вклучува проактивни мерки кои ја намалуваат, одложуваат или уништуваат способноста на групата да се подигне, да се движи и да користи средства. Овие мерки често се спроведуваат паралелно со традиционалните дејства на спроведување на законот и можат да бидат попогодни од само апсењата.
Замрзнувачи и сеизури
Кога некоја финансиска институција или управа ќе идентификува сметка поврзана со одредена терористичка организација, може да ги замрзне средствата, да спречи понатамошни трансакции. Оваа акција не само што го негира пристапот до пари на групата туку и испраќа силен сигнал до другите потенцијални финансиери. Во многу судства, замрзнатите средства на крајот можат да бидат одземени преку граѓански или криминални постапки, обезбедувајќи директна финансиска штета на мрежата.
Обвинителство за финансиски криминал
Успешните судски постапки служат како заштита и создаваат богатство на интелигенција, бидејќи обвинетите честопати соработуваат во замена за попустливост.
Прецизност и дизајнирање
Владата и меѓународните тела како Советот за безбедност на Обединетите нации имаат листа на одредени терористички ентитети и поединци.
Оневозможи ги логистика и снабдување со синџири
На терористичките групи им треба да преживеат логистика: транспорт, комуникациска опрема, безбедни куќи, возила и оружје.
Со разбирање како терористите се финансираат, можеме да го предвидиме нивниот следен потег и да им ги скратиме ресурсите пред да нападнат.
Студии на случаи и успех
Примери од реалниот свет ја покажуваат моќта на финансиската интелигенција во деградирањето на некои од најопасните терористички организации во историјата.
Ал Каеда и 11-ти септември
Во пресрет на нападите на 11 септември, САД и нејзините сојузници започнаа светска финансиска војна против тероризмот.
Ги прекинува протоките на приходи од ИСИС
Исламската држава (ИСИС) стана позната по своите софистицирани финансиски модели, кои вклучуваа шверц со нафта, изнудување и антиквитети.
Системот на хуала и терористичките финансии во Сомалија
Во Источна Африка, терористичката група Ал Шабаб многу се потпираше на неформалната [ФЛТ:0] Јавала [ФЛТ:1] систем за трансфер на пари.
Предизвици во Финансиската интелигенција
И покрај нејзините успеси, финансиската интелигенција се соочува со значителни и развојни пречки.
Покачувањето на криптократите
Криптокорденциите како Биткон, Монеро и монетите за приватност претставуваат меч со две острици. Иако аналитичките групи на јавниот блок нудат транспарентност, софистицираните корисници овозможуваат да се контролираат сервисите за кини, лизгачите и паричниците за приватност за нејасни трансакции. Иако блокирањето на аналитиката на блокирање се подобри, способноста за трансактно псевдомимизирање. Терористичките групи бавно присвојуваат криптокорации како резултат на непостоење и следење на блокирањето, но случаите како [ФЛ0] кампањата Биткосин (Ботски) во 201: тие покажуваат дека се користат за спроведување на системи за истражување (ид.
Системи за пренос на неформална вредност (IVTS)
Предизвикот е да се регулираат овие системи без да се прекинат законските дознаки за хуманитарните или семејните дознаки во регионите како Јужна Азија и Хорн.
Трговија со пари (TBML)
Перењето пари е една од најтешките форми на финансирање на терористи. Тоа вклучува манипулирање со трговски трансакции над њуивоидното, под њуивоидно перење, повеќекратно инвоидно и лажно опишување на вредноста на стоката за движење преку границите. Терористичката група може да извезува евтин метал за старо железо, но да го претстави како високо-вредностна електроника, ефикасно пренесување на пари на странски соучесници без видливо движење на пари.
Проширување на новите методи на плаќање
Овие услуги промовираат финансиски инклузии, исто така создаваат нови начини за преплатени трансфери со високи цени кои можат да се пренесат под радарот на традиционалните прагови за известување.
Меѓународна соработка и рамки
Глобалната природа на финансиските системи бара одржување на меѓународната соработка, заедничките стандарди и брза размена на информации.
Финансиска акција (FATF)
STATF е глобалниот стандарден сет за анти-машина за перење и борба против финансирањето на тероризмот (AML/CFT).
Egmont Group of Financial Insigence Uniteds
[ФЛТ:0] обезбедува безбедна платформа за ФИЛТ од 170 земји за размена на финансиски информации. Преку оваа мрежа, сомнителниот извештај за трансакциите поднесен во една земја може веднаш да предизвика паралелна истрага во друга.
Резолуциите на Советот за безбедност на ОН
Резолуцијата 1373 (2001) на Советот за безбедност на Обединетите нации и следните резолуции бараат од сите земји-членки да го криминализираат финансирањето на тероризмот, да ги замрзнуваат средствата и да спречат обезбедување на средства на терористи.
Партнерство на приватниот сектор
Банките, крипто-резервни размени, бизнисите со паричните услуги и другите финансиски институции се првите на детекција. Тие треба да поднесат сомнителни извештаи за активности и сомнителни извештаи за трансакциските трансакции (СТР) со нивните национални ФИЛУ.
Заклучок: Иднината на финансиската интелигенција во контратероризам
Финансиската интелигенција повеќе не е само функција за поддршка во борбата против тероризмот; тоа е алатка која директно го обликува исходот од контратерористичките кампањи. Со следење на парите, властите може да мапираат цели мрежи, да предвидат напади и да ги намалат способностите со текот на времето.
Иднината на финансиското разузнавање ќе биде дефинирана со три трендови: [ФЛТ:0] Автоматизација [ФЛТ] на податоците на јавниот и приватниот сектор, и [ФЛТ:4], недвосмислената законска хармонизација [ФЛТ:2] за затворање на регулаторните дупки. Земјите кои инвестираат во нивните податоци на ФИУ, усвојат стандарди на ФАТ и меѓународно ќе бидат најдобро договорени за да се задуши финансирањето на тероризмот.