Futja: Fusha e fshehtë e financave terroriste

Përpjekjet kundër terrorizmit janë të fokusuara për një kohë të gjatë në operacionet ushtarake, të inteligjencës dhe të zbatimit të ligjit, megjithatë, një nga armët më efektive kundër organizatave terroriste është inteligjenca financiare (FININNT), duke gjurmuar, analizuar dhe ndërprerë paratë që ushqejnë sulmet, rekrutimin dhe propagandën, autoritetet mund të gjymtojnë rrjetet terroriste pa i qëlluar fare. Intelanca financiare siguron një dritare unike, të shtyra nga të dhënat në strukturë dhe paqëndrueshmëri të këtyre grupeve klandestine. Kur saktësisht ato mund të parandalojnë sulmet por gjithashtu edhe strukturat ekonomike që mbështesin terrorizmin global.

Çfarë është zbulimi financiar?

Inteligjenca financiare i referohet mbledhjes sistematike, analizës dhe shpërndarjes së informacionit lidhur me transaksionet financiare dhe pasuritë për të zbuluar, parandaluar dhe ndjekur krimet financiare, duke përfshirë financimin e terrorizmit. Ndryshe nga mbledhja tradicionale e inteligjencës, FININNT përqendrohet në parcela të parave , duke përfshirë edhe financimin e terrorizmit. Ndryshe nga mbledhja e informacionit dhe të dhënat informale që zbulojnë se si fondet lëvizin përtej kufijve, nëpërmjet bankave, kompanive, kriptifikimit dhe sistemeve havale. Ajo është një fushë e specializuar që kombinon të dhënat mjekësore, të dhënat mjekësore, dhe operacionet e zbatimit të ligjit kundër terrorizmit kundër provave.

Në thelb, inteligjenca financiare i transformon të dhënat e para të transaksioneve në informacione të qarta. çdo transferim bankar, shkëmbim parash ose lëvizje parash me bazë në tregti lë gjurmë dixhitale. duke i agreguar dhe analizuar këto gjurmë, njësitë e inteligjencës financiare (FIUs) mund të identifikojnë anomalitë që tregojnë rrjetet e financimit. për shembull, një seri depozitash të vogla, të vazhdueshme nga llogaritë e shumta në një njësi të vetme jashtë detit mund të tregojnë një teknikë të cila quhet e errët e origjinës së fondeve për operacione terroriste.

Komponenetet kryesore të inteligjencës financiare

Inteligjenca financiare e efektshme mbështetet në disa shtylla që së bashku krijojnë një kuadër të përgjithshëm mbikqyrjeje dhe analitik.

  • Monitoring International Transctions: Sistemet globale financiare procesojnë triliona dollarë çdo ditë. FININT përqendrohet në transfertat e telave ndërkufitare, marrëdhëniet bankare korrespondente dhe financat tregtare për të identifikuar transaksionet që devijojnë nga modelet normale. Për shembull, një transferim i madh nga një juridiksion i lartë në një llogari personale në një qendër financiare të regjistrimit të ulët mund të shkaktojë një raport të detyrueshëm.
  • Duke e shpartaguar Lëvizjen e Fondeve Përtej Kufijve: Terroristët shpesh i çojnë paratë nëpërmjet juridiksioneve të shumta për të shmangur zbulimin. Inteligjenca financiare ndjek ciklin jetësor të fondeve të totalit (ndërprerjeve, veprimtari kriminale) në lëvizje (banimin, bitcoin, korrierët e parave) për të shpërndarë (kushtet e bashkëpunimit, pagat, armët). Teknikat si hartat transformale ndihmojnë në për të për të parashikuar këto rrjedha ndërkombëtare.
  • Të identifikojmë kompanitë e Shellit dhe llogaritë jashtëshore: kompanitë dhe besimet shpesh përdoren për të fshehur pronësinë e vërtetë.
  • Modelet e shtjellimit të aktivitetit të favorshëm: Mësimi i makinave dhe analitike e përparuar tani bëjnë të mundur që FIU-të të zbulojnë modelet që mund të humbasin analistët njerëzorë. Kjo përfshin frekuenca të pazakonta transaksioni, transferta të rrumbullakta, lëvizje të shpejta të fondeve nëpërmjet llogarive të shumta ose ndryshime të papritura në sjellje pas ngjarjeve të mëdha botërore.

Secili nga këta përbërës mbështetet në struktura të fuqishme ligjore, marrëveshje ndërkombëtare për ndarjen e të dhënave dhe gatishmëria e institucioneve financiare për të raportuar menjëherë veprimtari të dyshimta. pa këtë bazë bashkëpunuese, edhe mjetet më të sofistikuara analitike do të ishin pa dhëmbë.

Si i shkatërron informacioni financiar rrjetet terroriste

Termi ♫disrution's in antiterrorizmi finance shkon përtej vetëm monitorimit, përfshin masa aktive që degradojnë, vonojnë ose shkatërrojnë një grup të aftë për të rritur, lëvizur dhe përdorur fonde.

Ndalimet dhe seizuret

Një nga mjetet më të menjëhershme përçarëse është ngrirja e pasurive, kur një institucion financiar ose autoritet identifikon një llogari të lidhur me një organizatë të caktuar terroriste, mund të ngrijë fondet, duke parandaluar transaksionet e mëtejshme.

Prokuroria e Krimeve Financiare

Akuzat, si pastrimi i parave, mbështetja materiale ndaj terrorizmit dhe konspiracioni mbajnë dënime të rënda. ndjekjet e suksesshme shërbejnë si një frenuese dhe krijojnë gjithashtu një pasuri të inteligjencës, pasi të pandehurit shpesh bashkëpunojnë në këmbim të lenishmërisë.

Sanksionet dhe projektimet

Qeveritë dhe organet ndërkombëtare si Këshilli i Sigurimit i Kombeve të Bashkuara mbajnë listat e njësive terroriste dhe individëve të caktuar, që njëherë e një kohë, të gjitha transaksionet financiare me këto parti janë të ndaluara dhe pasuritë e tyre duhet të ngrijnë.

Shkatërruesit e logistikës dhe të furnizimit

Grupet terroriste kanë nevojë për logjistikë për të mbijetuar: transporti, pajisjet e komunikimit, shtëpitë e sigurta, makinat dhe armët. Shumë prej këtyre gjërave blihen nëpërmjet kompanive të parasë ose nëpërmjet pastrimit të parave me bazë në treg.

Duke ndjekur paratë nuk është vetëm një mjet reaksionues; është një mjet parashikues. Duke kuptuar se si terroristët financojnë veten, ne mund të parashikojmë lëvizjen e tyre të ardhshme dhe të presim burimet e tyre përpara se të godasin.
32] Ish-Drejtor i Njësisë së Inteligjencës Financiare (parafrazuar nga realitetet operacionale)[F [2LT:2]

Studimet e çështjeve dhe sukseset

Shembuj të vërtetë të botës ilustrojnë fuqinë e inteligjencës financiare në degradimin e disa prej organizatave terroriste më të rrezikshme në histori.

Altâ Kaeda dhe pasmateria e 11 shtatorit

Pas sulmeve të 11 shtatorit, Shtetet e Bashkuara dhe aleatët e saj nisën një luftë globale financiare kundër terrorizmit. Zyra e Thesarit të AZQ-së e Kontrollit të Aseteve të Huaja (OFAC) punoi me qeveritë e huaja për të ngrirë mbi 200 milionë dollarë në pasuritë terroriste brenda vitit të parë. Intelanca financiare ndihmoi në dhënien e donacioneve nga individët e pasur të shtetit të Gjirit në Alquar Kaeda, në Afganistan, duke çuar në përcaktimin dhe ndjekjen penale të presjeve të përgjegjësve si [FTTTTT:0] AlGham: [1L]

Zhdukja e vijave të të ardhurave ISIS

Shteti islamik (SISIS) u bë famëkeq për modelin e vet të sofistikuar financiar, i cili përfshinte kontrabandën e naftës, kontrabandën dhe trafikun e antikave. Inteligjenca financiare, e kombinuar me sulmet ajrore ushtarake, synonte sistematikisht ISIS-in për operacione të pasura me para në dorë, duke ndjekur lëvizjet e tankeve të naftës nëpërmjet imazheve satelitore dhe regjistrimeve të transaksioneve, koalicioni ishte në gjendje të bombardonte rafineritë e kontrolluara dhe të ndërpritte rrugët e kontrabandës. [L] [L] [Agjencën e përdorur nga ISISO2] për të paguar luftëtarët në Irak dhe Siri. Kotrika të bashkërenduara ajrore mbi depozitat e bankave lokale ISIS) të regjistruara në raportet e kontateve të regjistruara me këto raporte: [10] dhe për të dhënat e bankave: [2L]: [të financuara] dhe për të kontrolluara]: [2]

Sistemi Havala dhe financimi i terrorit në Somali

Në Afrikën Lindore, grupi terrorist Al'Shabaabi është mbështetur shumë në sistemin e transferimit të parave informal . Agjencitë e inteligjencës financiare kanë punuar me komunitetet e diasporës Somalisë dhe kompani të ligjshme të remitimit të tyre në transferime të dyshimta. Duke analizuar modelet e transferimit në fortesat e njohura Alq Shabab, autoritetet kanë qenë në gjendje të prishin financimin për sulme të tilla si rrethimi i Maleve të Perëndimit në Najrobit. [FL] [3L] [3L]:FICN:FICOFA-të]

Sfidat në inteligjencën financiare

Me gjithë sukseset e saj, intelegjenca financiare ndeshet me pengesa të rëndësishme dhe të reja, financuesit terroristë përshtaten shpejt me metodat e reja të zbulimit dhe sistemi financiar global është i gjerë dhe i fragmentuar.

Rritja e krizave të tmerrshme

Ndërkohë që bllokat publike ofrojnë transparencë, përdoruesit e sofistikuar mbrojnë shërbimet e vodinës, të uljes dhe të privatësisë për të bërë një shteg të errët transaksionesh, megjithëse politikat e bllokuara janë përmirësuar, aftësia për të transakt si pseudonimi mbetet një sfidë. Grupet terroriste kanë qenë të ngadalshëm për të adoptuar kriptatura për shkak të paqëndrueshmërisë dhe shqetësimeve, por si [T0] fushata e informacionit: Bitmas: [1L] tregojnë tani se janë duke u përpjekur të kontrollojnë dhe duke e ditur se si janë duke u vënë rregulla të dobishme për të kontrolluar dhe duke int e nevojshme.

Sistemi i transferimit të vlerës informale (IVTS)

Këto sisteme veprojnë në besim dhe mbështeten në rrjetet e havaladarëve që zgjidhin llogaritë në mënyrë jozyrtare, duke lënë gjurmë minimale prej letre.

Tregtim i blerë për pastrimin e parave (TBML)

Një grup terrorist mund të eksportojë spazma të lira por mund të rishponojë atë si mjete të larta elektronike, duke i transferuar paratë një bashkëfajtori të huaj pa lëvizje të dukshme në dorë. [2L]

Zgjerimi i metodave të reja të pagesës

Paratë e lëvizshme, kartat e parapaguara dhe portofolet dixhitale janë gjithnjë e më të popullarizuara në vendet në zhvillim. ndërsa këto shërbime nxitin përfshirjen financiare, ato gjithashtu krijojnë mënyra të reja për transfertat e larta prej 0.8 milionë dollarë që mund të fluturojnë nën radarin e pragjeve tradicionale të raportimit. Regulatorët po luftojnë me mënyrën se si të aplikojnë rregullat kundër pastrimit të parave (AML) për pagesat e telefonisë celulare pa i prekur novacionin.

Bashkëpunimi ndërkombëtar dhe veprat kornizë

Natyra globale e sistemeve financiare kërkon bashkëpunim të qëndrueshëm ndërkombëtar, standarde të përbashkëta dhe shkëmbim të shpejtë informacioni.

Forca e Posatçme e Veprimit Financiar (FATF)

FATF është standarti global për anti-pastrimin e parave dhe luftën kundër financimit të terrorizmit (AML/CFT). Ai lëshon rekomandime se mbi 200 juridiksione janë zotuar të zbatojnë. FATF-ja kryen vlerësime të ndërsjellta për të vlerësuar se sa mirë po zbatojnë këto standarte, duke përfshirë kriminalizimin e financimit të terrorizmit, rregullimin e pasurive virtuale dhe transparencën e pronësisë së dobishme. Vendet që nuk përmbushin standartet e FAT-së mund të përballen me reputacionin dhe pasojat financiare, të cilat krijojnë nxitje të forta për përputhje.

Grupi Egmont i njësive të inteligjencës financiare

Grupi jep një platformë të sigurt për FIU-në nga 170+ vende për të shkëmbyer inteligjencën financiare. Nëpërmjet këtij rrjeti, një raport i dyshimtë transaksioni i paraqitur në një vend mund të shkaktojë menjëherë një hetim paralel në një tjetër. Egmontit i siguron analistët e sistemit të bazuar në internet (110) që të kërkojnë dhe të ndajnë informacion mbi financierët e dyshuar terroristë, shpesh duke anashkaluar kanalet diplomatike. Kjo është kritike kur fondet lëvizin brenda një juridiksioni të shumëfishtë.

Rezolutat e Këshillit të Sigurimit të OKB

Rezoluta 1373 (2001) dhe rezolutat pasuese u kërkojnë të gjithë shteteve anëtare të kriminalizojnë financimin e terrorizmit, të ngrijnë pasuritë dhe të parandalojnë dhënien e fondeve për terroristët. Drejtoria Ekzekutive e Kundërterrorizmit (KERD) e OKB-së (KERZ) për të kryer dhe ofron ndihmë teknike për vendet me sisteme më të dobëta. Intelanca financiare e krijuar nga FinU-të Kombëtare shpesh formon bazën për listat terroriste të caktuara të OKB-së, të cilat pastaj bëhen të zbatueshme globalisht.

Partneritete për sektorin privat

Bankat, bursat e Kontriptorit, bizneset e shërbimit të parave dhe institucione të tjera financiare janë vija kryesore e zbulimit. Atyre u kërkohet të paraqesin raporte të dyshimta për veprimtari (SARs) dhe raporte të dyshimta transaksionesh (STR) me filetat e tyre kombëtare të FIU. Partneritetet Publike, të tilla si MBLET-të Trantance e parave të fshehura për pastrimin e fondeve të fshehta (JMIT) [JLT:1], të mbledhin së bashku lidhjet me ligjin dhe institucionet financiare për të ndarë të dhënat reale në bashkëpunime. Këto kanë çuar në identifikimin e miliona fondeve të panjohura të fondeve terroriste në para të vogla.

Konvergjenca: E ardhmja e inteligjencës financiare në kundërterrorizmin

Inteligjenca financiare nuk është më vetëm një funksion mbështetës në luftën kundër terrorizmit; është një mjet i drejtpërdrejtë që formon direkt përfundimin e fushatave kundër terrorizmit. duke ndjekur paratë, autoritetet mund të hartojnë rrjetet e tëra, të parashikojnë sulme dhe aftësi degraduese me kalimin e kohës.

E ardhmja e inteligjencës financiare do të përcaktohet nga tre prirje: ]] integrimi i të dhënave të sektorit publik dhe privat dhe (4] harmonizim ligjor [p.2] i thellë ndaj të dhënave publike dhe ndërkombëtare, [FIT:5] të cilat investojnë në të dhënat e tyre të sektorit, FIAT, dhe standartet e bashkëpunimit ndërkombëtarisht do të jenë më të mira për të lejuar financimin terrorist që të mos ketë kurrë një avantazh të vazhdueshëm të sigurisë.