Roli i shkakut të mundshëm në kërkesat e nevojshme për të regjistruar financiare

Koncepti i një shkaku të mundshëm qëndron si një themel i Faksionit të Katërt, veçanërisht në kontekstin e marrjes së urdhër-arresteve për të dhënat financiare. Funksionon si një mbrojtje kritike kushtetuese që mbron privatësinë individuale, ndërsa lejon zbatimin e ligjit për të mbledhur prova të veprimtarisë së paligjshme nëpërmjet zbulimit të detyruar të bankave, investimeve dhe të dhënave transaksione. duke kuptuar se si ka mundësi të zbatohet shkaku i mandateve financiare, kërkon një shqyrtim të ngushtë të standardeve ligjore, kuadrit statutikë dhe teknikave praktike hetimore të krijuara nga ana financiare.

Të kuptojmë shkakun e dobishëm

Vendosmëria dhe Fondacioni Kushtetues

Shkaku i mundshëm është një besim i arsyeshëm, bazuar në faktet e artit, se një krim është kryer dhe se provat e këtij krimi do të gjenden në vend apo gjë për t'u kontrolluar. në kontekstin e të dhënave financiare, ka mundësi që shkaku të kërkojë zbatimin e ligjit për të demonstruar një mundësi të drejtë që dokumentet kërkojnë prova të veprimtarisë kriminale.

"E drejta e popullit për të qenë të sigurt në jetën e tij, në shtëpi, në gazeta dhe në efekte, kundër kërkimit dhe kapjeve të paarsyeshme, nuk do të shkelet dhe nuk do të dalë asnjë luftëtar, por me shkak të mundshëm, të mbështetur nga Oath apo afirmim, dhe veçanërisht duke përshkruar vendin që duhet kontrolluar dhe personat apo gjërat që do të kapen."

Gjykata e Lartë ka mbajtur vazhdimisht se shkaku është një koncept praktik, joteknik bazuar në tërësinë e rrethanave.

Shpërqendrimi nga një ëndërr e arsyeshme

Shkaku i mundshëm duhet dalluar nga standardi më i ulët i dyshimit të arsyeshëm, i cili lejon ndalesa të shkurtra hetuese dhe kërkime të kufizuara. Dyshimi i arsyeshëm kërkon fakte specifike dhe të artikulueshme që sugjerojnë se aktiviteti kriminal është i mprehtë, por është një justifikim më i dobët se shkaku i mundshëm. Një urdhër për të dhënat financiare mund të lëshojë vetëm një gjetje gjyqësore të një shkaku të mundshëm, jo thjesht dyshim. Hetuesit duhet të mbledhin kështu paragjykime të mjaftueshme të sakta përpara [[FT:1] para se] të aplikojnë për një urdhër arrest, shpesh për analizën e transaksioneve financiare, për deklarime të dëshmitarëve të fshehtë, për miratime të dhëna të fshehta, apo për veprime bankare.

Zhvillim historik dhe roli i rekordeve financiare

Zbatimi i shkaqeve financiare ka evoluar përgjatë ndryshimeve në sistemin financiar dhe në doktrinën e Amendamentit të Katërt. (FLT:0] Shtetet e Bashkuara kundër Millerit , 425 U.S. 435 (1976), Gjykata e Lartë besonte se klientët e bankës nuk kanë pritje të ligjshme të privatësisë në të dhënat financiare të mbajtura nga një bankë, sepse këto dokumente janë dokumente biznesi të bankës, jo dokumentet private të klientit. "Kjo doktrinë e tretë e partisë" nënkuptonte se qeveria mund të merrte një urdhër-arrest bankar, të përdorur nga një proces tjetër i ligjshëm, duke vënë në dukje më pas, si një analizë për mbrojtjen financiare të përcaktuar se si një kërkesë të qëndrueshme [të mundshme] në një kërkesë për mbrojtjen e qeverisë [të nevojshme ose për të siguruar një projektim të përcaktuar më të përcaktuar, [2-72-të] dhe për të siguruar një kërkesë të përcaktuar se si një kërkesë të përbashkët të përbashkët të qeverisë për mbrojtjen e qeverisë së saj. [të] (të]

Norma ligjore për të luftuarit

Kërkesat për amendamentin e katërt

Një urdhër i vlefshëm duhet të mbështetet nga shkaku i mundshëm, bazuar në betimin e affidavit, dhe veçanërisht përshkruan vendin që duhet kërkuar dhe sendet duhen kapur. Në kontekst të të dhënave financiare, affidavit duhet të përcaktojë fakte që përcaktojnë një nexus midis veprimtarisë së dyshuar kriminale dhe të dhënave të kërkuara. gjykatësi (ose në disa juridiksione, një gjykatës federal) shërben si arbitri neutral që vlerëson mjaftueshmërinë e akavidacionit. Nëse gjykatësi gjen të ngjarë që i mungon mandati i aplikimit apo i modifikuar.

Kërkesa e veçantë

Urdhërat e të dhënave financiare duhet të përshkruajnë të dhënat e kërkuara me një veçanti të mjaftueshme për të parandaluar kërkimet e përgjithshme apo eksploruese. Gjykatat kanë falsifikuar urdhëresat që përshkruajnë "të gjitha të dhënat financiare" pa kufizim, pasi një gjuhë e tillë e gjerë shkel mandatin e specialitetit të Amendamentit të Katërt. Një urdhër-arrest i hartuar siç duhet për të dhënat financiare: llogaria specifike apo llogaritë që duhen kontrolluar, periudha kohore për të cilat kërkohen të dhënat, llojet e regjistrimeve (pllogarive, llogaritë, llogaritë, llogaritë e depozitimeve, dokumentet e transferimit, aplikimet e huave, dhe dokumentet e dyshuara për të cilat lidhen me hetimin kriminal ndaj hetimeve kriminale, mbi të cilat janë të dhënat e veçanta për dokumenta financiare.

Roli i oficerit gjyqësor

Oficeri gjyqësor duhet të bëjë vlerësimin e qartë dhe të qartë nëse ekziston një shkak i pavarur, ky gjykatës i pavarur është një pengesë kundër mbireach.

Program për rekordet financiare

Kuadrat ekzistuese që drejtojnë përdoruesit e rekordit financiar

Ligji federal siguron rrugë të shumta për qeverinë për të marrë të dhëna financiare, secila me kërkesat e veta. Tre makinat kryesore statuale janë: (1) e drejta për Aktin e Privacysë Financiar (RFPA), 12 U.S.C. {301-3422; (2) Akti i Komunikacioneve të ruajtura (SCA), 18 SHBA.C. {2101012; (3) Tracionet e mëdha tradicionale janë përdorur më së shumti kur RF kërkon një mandat kërkimi (g.) kur SC.

Sipas RFPA-s, një autoritet qeveritar mund të marrë të dhëna financiare vetëm nëse: autorizon zbulimin e klientëve; një urdhër-arrest administrativ apo thirrje është shërbyer dhe klienti ka vënë re; ose një urdhër kërkimi është marrë me një kauzë të mundshme. RFPA-ja, në këtë mënyrë, në mënyrë haptazi përfshin Amendamentin e Katërt të mundshëm, duke shkaktuar standartin për hyrjen me urdhër-arresti. Statuti kërkon gjithashtu që qeveria t'i japë klientit një kopje të urdhër-arrestit dhe një inventar të të të përftuar, nëse gjykata nuk lëshon një njoftim për gjetjen e një njoftim për gjetjen e një njoftimi që do të rrezikonte seriozisht hetimin.

SCA, e cila mbulon ofruesit e shërbimeve elektronike të komunikimit (si ofruesit e postës elektronike) dhe shërbimet kompjuterike të largët, mandaton një urdhër-arrest të mundshëm për të detyruar zbulimin e përmbajtjes së komunikimit të ruajtur 1.180 ditë ose më pak . Për komunikimet e vjetra apo për informacionin bazë të regjistrimit, një urdhër i gjykatës nën një standard më të ulët (si për shembull "fakte specifike dhe të artit") mund të mjaftojë. Ky dallim shpesh në lidhje me transaksionet financiare të kryera në kompjuterë apo në mënyrë të gjerë, ku vetë përmbajtja e mesazheve mund të përbëjnë të dhënat financiare.

Lloje dëshmish që përcaktojnë shkakun e mundshëm për regjistrimet financiare

Për të treguar se të dhënat financiare do të përmbajnë prova të një krimi, hetuesit zakonisht mbështeten në disa kategori provash:

  • Modelet e favorshme të transaksioneve : depozitat reptitive vetëm nën pragun raportues prej 10,000 dollarësh, transferimet e shpeshta në juridiksionet e njohura për fshehtësi bankare ose lëvizja e shpejtë e fondeve nëpërmjet llogarive të shumta (që luajnë) mund të tregojnë pastrimin e parave ose ndërtimet.
  • Dëshmi të fshehta nga informatorët apo operacionet e fshehta : Bashkëpunimi i dëshmitarëve, informatorët sekretë apo agjentët e fshehtë mund të dëshmojnë se subjekti i përfshirë në veprimtari të paligjshme dhe përdori llogari të posaçme apo institucione financiare për të përpunuar të ardhurat.
  • Informacionet e informacionit të Financial nga Akti i Sekrecit të Bankës (BSA) raporton : Raportet e Transformimit të Kuretës (CTRs), Raportet e Profesionit të Profesionit (SARs) dhe Raportet e Transportit Ndërkombëtar të Kurrecit apo Instrumenteve Monetare (CMIRs) të paraqitura nga institucionet financiare mund të formojnë një bazë të besueshme për shkak të mundshëm, me kusht që qeveria të krijojë një nesuse midis raporteve dhe sjelljes kriminale të BSA.
  • Surveillance dhe analiza transaksionale : Hetuesit mund të përdorin fletëthirrjet për informata më të ulta abonentësh apo të dhëna të llogarive bazë (të cilat nuk kërkojnë shkak të mundshëm) për të ndërtuar një bazë për një urdhër-arrest që kërkon të dhëna financiare më tërësore. Për shembull, një fletëthirrje për dokumentet e hapjes së llogarive bankare të të të dyshuarit mund të zbulojë identitetin dhe autoritetin nënshkrues, që mbështet më pas një urdhër-arrest për të bërë transaksione.
  • Lidhja midis të dyshuarit dhe veprimtarisë së paligjshme : Një deklaratë dëshmitarësh se i dyshuari pranoi të kryente mashtrim dhe pastaj të depozitojë të ardhurat në një llogari specifike mund të kënaqë elementin e lidhjes. Po ashtu, vëzhgimi fizik që e vendos të dyshuarin në një degë banke në të njëjtën ditë si një depozitim i madh mund të kombinohet me prova të tjera.
  • Patterns të përdorimit në përputhje me veprimtarinë e paligjshme : Një i dyshuar që përdor para të gjera, hap llogaritë në emrat e kompanive të guaskave ose depozitave të strukturave për të shmangur raportimin e kërkesave mund të tregojë një përpjekje të ditur për të fshehur pasuritë, duke mbështetur shkakun e mundshëm.

Ligji i çështjes nxit shkakun e mundshëm të regjistrimeve financiare

Disa vendime applete hedhin dritë mbi atë se si gjykatat vlerësojnë shkakun e mundshëm në urdhër-arrestet financiare. (FLT:0] Shtetet e Bashkuara kundër Nejad , 655 F. Ap'x 548 (9th Cir. 2016) (e pajustifikuar), gjykata tha se një urdhër për të dhënat bankare u mbështet nga shkaku i mundshëm i marrjes së telave të dyshimta nga njësitë e huaja dhe historia e restruktimit të depozitave. The incyctions, që theksonte rrethanat e përgjithshme, duke përfshirë edhe të pandehurit për krimet financiare, siguroi për gjetjen e bazave të rëndësishme të një gjykatësi.

Në ndryshim, në Shtetet e Bashkuara kundër MekKrmakut , Nr. 17-CR-00168, 2018 WL 4926161 (D.Colo. Okt. 10, 2018), një gjykatë federale e qarkut shtypi provat nga një urdhër-arrest që kërkonte "të gjitha të dhënat financiare" për të akuzuarin për një periudhë pesë-vjeçare, duke gjetur të pamjaftueshëm krijimin e shumë llogarive dhe të paditurve që mungonin. Ky vendim thoshte se një numër i përgjithshëm kërkonte thjesht dyshim të dyshuar për një gjë të caktuar për të akuzuarit, duke e bërë këtë çështje të përcaktuar me rëndësi të përcaktuar akuzat e rastit.

Një rast tjetër kritik është Shtetet e Bashkuara kundër Karpenter , 138 S. Ct. 2206 (2018), të cilat, ndonëse jo drejtpërdrejt rreth të dhënave financiare, riformojnë doktrinën e tretë të partisë duke mbajtur se qeveria kërkon një urdhër të mundshëm për të marrë informacion celular-it, sepse individët kanë një pritje të arsyeshme të privatësisë në gjithë lëvizjet e tyre fizike gjatë një periudhe të zgjeruar. Disa gjykata të ulta dhe studiues kanë argumentuar se [F2] ka pasur një urdhër në bazë të mundshme për të marrë informacion mbi vendndodhjen e qelizave të qelizave, sepse [të] të dhënat [të] [të] të vendosura në një ligj [të] të gjerë [të] të dhëna të larta [të], [të] [të] [të] [të] një ligji [të] një [të] një ligji të FFL]: [të]ve] të dhëna [të]ve]: [të] [të]ve]: [të]: [të] [të] [të] [të] [të] [të]ve] [të] [të]ve]ve]ve]ve] të dhëna të dhëna

Sfidat dhe konsideratat ligjore

Kryengritja gjyqësore dhe rreziku i ndërprerjes

Gjykatat shqyrtojnë nga afër mundësinë e një shkaku të mundshëm në aplikimet e lejeve financiare. nëse një gjykatë e shqyrtimit zbulon se affidaviti nuk arriti të krijojë shkakun e mundshëm, urdhëri mund të anullohet dhe çdo provë e siguruar, duke përfshirë edhe vetë regjistrimet financiare dhe çdo provë të derivatit ("frutati i pemës helmuese) mund të shtypet. Lëvizjet e ndërprerjes shpesh përqëndrohen në pandalshmërinë e informacionit, besueshmërinë e informatorëve dhe specifikitetin e nesus midis të dhënave dhe veprimtarisë kriminale.

Problemi i gjendjes

Shkaku i mundshëm duhet të ekzistojë në kohën kur është lëshuar urdhëri, jo vetëm në kohën e ngjarjeve të përshkruara në affydavit. Të dhënat financiare shpesh kërkohen shumë kohë pasi ndodhi transaksioni në fjalë, duke ngritur çështje të papërmbajtshmërisë. Nëse affyadavit mbështetet vetëm në transaksionet e disa viteve më parë pa asnjë tregues të veprimtarisë kriminale në vazhdim, një gjykatës mund të gjejë prova tepër të vështira për të vendosur shkakun e mundshëm.

Veçanërisht në epokën e rekordeve dixhitale

Urdhërat që kërkojnë "të gjitha depot dixhitale të të dhënave të klientit të bankës" do të ishin të mbipopulluara në mënyrë të dukshme.

Përdorimi i teknologjisë anonizuese dhe i kriptokuritetit

Rritja e shërbimeve të kriptoforurit dhe anenimizimit (p.sh., rëniet, monedhat private) paraqet sfida të reja për një shkak të mundshëm. kur një i dyshuar përdor adresa Bitcoin që nuk mund të lidhen lehtë me identitetin, hetuesit duhet të mbështeten në analizën e bllokainit, adresat IP, ose shkëmbimet që kanë të dhëna të njohura-të tua (KYC). Një urdhër për të dhënat nga një shkëmbim kriptokure mund të mbështeten nga shkaku i një llogarie specifike, dentimi i depozitave nga një treg i errët në një adresë të lidhur me standartet e shpërblesës dhe në lidhje me të ardhmen, mund të shpjegohet çështja e të jetë e mundshme për të jetë e lidhur me të dhënat e ndryshme nga ana teknike.

Të drejtat e jetës private dhe zhvillimi legjislativ

RFPA dhe SCA tashmë ofrojnë mbrojtje statuale, por disa shtete kanë futur kërkesa shtesë për mandate financiare, të tilla si kërkesa për një shfaqje të mundshme të shkakut për , ose për të marrë një urdhër arresti kur nuk kërkohet si për të shmangur sfidat ashtu edhe për të përmbushur politikat, ashtu edhe legjislacionin e propozuar, jo për të dhënat e fundit, por për të blerë të dhëna financiare, por edhe për të paguar të dhënat e dhëna, por që mund të përfshijnë një komision të dhëna për të paguar.

Konfinitimi

Shkaku i domosdoshëm kushtetues për kërkim të të dhënave financiare, është baza e domosdoshme e të dhënave të duhura për të kërkuar leje, për të siguruar që ndërhyrja e qeverisë në të dhëna të ndjeshme personale dhe të biznesit të justifikohet nga besimi i arsyeshëm i veprimtarisë kriminale. doktrina, e rrënjosur në Amendamentin e Katërt dhe e formuar nga precedenti i Gjykatës së Lartë, kërkon që zbatimi i fakteve të tanishme të artikulueshme që lidhin të dhënat me një krim specifik. Statutele të tilla si e drejta për Aktin Financiar dhe Aktin e Konfliktit të Konfliktit të Konkurimit të Konve të mishërisë, të mishë dhe të shtojë ruajtjen e këtij standardi të qartë dhe të politikave praktike, megjithatë, zhvillimi inifikimit të ndër-kushtuara të politikave, të veçanta dhe të cilat vazhdojnë të mbrojnë çdo çështje të vlefshme dhe të cilat janë të nevojshme për të cilat duhet të mbrojnë nga politikat dhe të jenë të nevojshme për të cilat janë të cilat janë të nevojshme për të nevojshme për të mbrojtur midis kërkesave ligjore dhe të nevojshme për të cilat duhet të përfshihen.

Për lexim të mëtejshëm, konsultohu me Amendamenti [i V] Nuk është për shitje Akti i H.R. 6414, Kongresi i 118-të] dhe Opinioni i Gjykatës së Spimit në Karptern kundër Shteteve të Bashkuara: [p.24], libri praktik i ofruar nga manuali i manualit për një burim elektronik dëshmish, mbetet një mandat për llogaritje të kohës.