Kodi ya Mapato kwa Biashara Ndogo: Wajibu wa Msingi

Ukusanyaji wa kodi ni moja ya majukumu muhimu ya kila mwaka kwa mmiliki yeyote wa biashara ndogo. Zaidi ya kufuata rahisi, kuhifadhi kodi yenye ufanisi inalinda kampuni yako kutokana na adhabu, huongeza mtiririko wako wa fedha wa baada ya kodi, na hutoa picha wazi ya afya yako ya kifedha. Hata hivyo utata wa sheria za shirikisho, serikali, na kodi za mitaa-kuunganishwa na kanuni zinazobadilika-inaweza kufanya mchakato wa kuvunja. Mwongozo huu unatembea kupitia kila wajibu muhimu, kutoka kwa kuelewa majukumu yako ya msingi ya kuongeza deductions, tarehe za mwisho za mkutano, na kufanya kazi na wataalamu wa kukaa mbele ya curve ya.

Kuelewa wajibu wako wa kodi

Kabla ya faili kamili na sahihi kurudi, lazima kutambua ni kodi gani kuomba kwa biashara yako maalum. muundo wako, eneo, sekta, na idadi ya wafanyakazi wote kuathiri madeni yako.

Mapato ya kodi

Kodi ya msingi ni kodi kwa faida yako ya biashara. Kwa wamiliki pekee, washirika katika ushirikiano, na wanahisa wa shirika la S, mapato "hupita" kwa kurudi kwako binafsi na hutozwa kwa kiwango chako cha kibinafsi (10%-37% kama ya 2025). C mashirika, kwa upande mwingine, hulipa kiwango cha gorofa cha 21% cha ushirika kabla ya mgawanyiko wowote kusambazwa kwa wamiliki. YourndFLT: 0gros mapato[FLT: 1 minusFLT: 1 minusFLT:][2] | Kwa mujibu wa kodi ya kodi ya mapato ya haki ya mapato ya mapato ya mapato ya kodi ni sawa.

Kodi ya Mapato ya Binafsi

Kama unafanya kazi kama mmiliki pekee, mpenzi, au mwanachama mmoja LLC, lazima uilipe kodi ya mapato yako ya wavu. kodi ya SE inashughulikia mfanyakazi na hisa za mwajiri wa Usalama wa Jamii na kodi ya Medicare-jumla ya 15.3% (12.4% Usalama wa Jamii + 2.9% Medicare). Unapunguza nusu ya kiasi hiki wakati wa kompyuta yako iliyorekebishwa mapato ya jumla. ufuatiliaji sahihi wa mapato ya biashara ya jumla ni muhimu kwa sababu kodi ya SE ni nyongeza ya mapato.

Kodi ya Mauzo

Ikiwa unauza bidhaa za kimwili au huduma fulani, huenda unahitaji kukusanya na kulipa kodi ya mauzo kwa hali ambapo mteja yuko. Sheria zinatofautiana sana na hali. vipengele muhimu ni pamoja na:

• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• (a) Kuingiza fedha katika akaunti yako kila mwezi au kila mwaka.

Kushindwa kujiandikisha au kurudi mara moja kunaweza kusababisha adhabu kali na riba. Angalia idara ya serikali ya tovuti ya mapato kuelewa majukumu.

Kodi ya ajira

Biashara yoyote na wafanyakazi lazima kuzuia kodi ya mapato ya shirikisho, Usalama wa Jamii na kodi ya Medicare (FICA), na kulipa kodi ya shirikisho la ajira (FUTA) kodi. Lazima pia faili fomu ya robo mwaka 941 na fomu 940. waajiri wapya kupata Namba ya Kitambulisho cha Mwajiri (EIN) mtandaoni kupitia IRS. kumbukumbu sahihi za malipo, amana za wakati, na uainishaji sahihi wa wafanyakazi (mfanyakazi dhidi ya mkandarasi wa kujitegemea) ni non-negotiable.

Kodi nyingine za kuzingatia

Kulingana na hali yako, unaweza pia kukabiliana na:

• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]

Mapitio ya mara kwa mara na mtaalamu wa kodi kuhakikisha kuwa husahau madeni yoyote haya.

Rekodi ya kuhifadhi na nyaraka

Rekodi imara ni msingi wa kuhifadhi sahihi kodi na mafanikio IRS ukaguzi ulinzi. Bila msaada kumbukumbu, hata deductions halali inaweza disallowed.

Taarifa muhimu zahitajika ili kuhakikisha

• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• Kila kitu ni rahisi na kina gharama zake, na gharama zake ni ndogo mno.
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]

Bora kwa ajili ya kuhifadhi kumbukumbu

Digitize kila kitu: skanning risiti ya karatasi katika mfumo wa uhasibu wa wingu (QuickBooks, Xero, Wave) au kutumia programu za risiti kama Expensify au Dext. Weka kumbukumbu ya kalenda ya kila wiki ili kupatanisha akaunti. tabia hii hupunguza hofu ya mwisho wa mwaka na hutoa ufahamu halisi wa wakati katika mtiririko wa fedha. IRS inapendekeza kuhifadhi kumbukumbu za muda wa angalau miaka mitatu[FLT:] kutoka tarehe uliyowasilisha kurudi, ingawa vipindi vya muda mrefu (sita hadi miaka saba) vinapendekezwa ikiwa una mali ya kutosha au chini ya taarifa ya mapato.

Wajibu wa Software Accounting

Kutumia hesabu za programu za hesabu za automates jumuisho, nyimbo mapato na gharama, na kuzalisha ripoti kwamba ramani moja kwa moja kwa kurudi kwako kodi. Biashara nyingi ndogo kufaidika kutoka QuickBooks Online kwa sifa zake za maandalizi ya kodi na ushirikiano na programu ya kodi. [FLT:] Kituo cha Kodi ya Biashara Ndogo [FLT: 1] pia hutoa rasilimali za bure. Hata kama unaajiri mhasibu, kuwa na rekodi za digital tayari zinaokoa masaa ya wakati wa kulipa.

Kodi ya Mapato kwa ajili ya biashara ndogo ndogo

Malipo ya chini mapato yako ya kodi na inaweza kupunguza kwa kiasi kikubwa muswada wako wa kodi. ufunguo ni kujua ni nani unastahiki-na kuziandika vizuri.

Ofisi ya nyumbani ya Deduction

Kama unatumia sehemu ya nyumba yako ] mara kwa mara na peke yake[FLT:]] kama sehemu yako kuu ya biashara, unaweza kupunguza sehemu ya riba ya mikopo, kodi, huduma, bima, na matengenezo. Mbinu rahisi inaruhusu gorofa $5 kwa mguu wa mraba hadi mita za mraba 300 (max $ 1,500). mbinu ya kawaida inahusisha Fomu 8829 na inahitaji ugawaji wa kina wa gharama halisi.

Gharama za magari

Matumizi ya biashara ya gari lako yanaweza kudaiwa kupitia kiwango cha mileage] cha kiwango cha mileage[FLT:]] (65.5 cents kwa maili kwa 2025) au gharama halisi (gas, mafuta, ukarabati, bima, depreciation). Lazima kuweka kumbukumbu ya tarehe, mileage, na madhumuni ya biashara. IRS scrutinizes gari deductions sana, hivyo kumbukumbu makini ni muhimu.

Vifaa na vifaa

Vifaa vya kawaida na muhimu kama vile ofisi ya ofisi, vifaa vya kusafisha, na zana ndogo ni kikamilifu deductible katika mwaka wa ununuzi. vitu kubwa-kompyuta, samani, mashine-kustahili kwa ajili ya matumizi, [FLT: 0] Hatua 179 expensing[[[FLT: 1] , kuruhusu wewe deduct hadi $1,220,000 (2025 kikomo) ya gharama katika mwaka kuwekwa katika huduma, chini ya awamu-outs. Bonus depreciation (80% kwa 2025) inaweza kuongeza kasi zaidi deductions, hata hivyo, ikiwa unatumia mali binafsi na kutumia kwa ajili ya matumizi ya mali binafsi na matumizi.

Masoko na Matangazo

Gharama za maendeleo ya tovuti, matangazo ya vyombo vya habari vya kijamii, matangazo ya kuchapisha, ishara, na matangazo ni kikamilifu deductible kama gharama za kawaida za biashara. Hata kadi za biashara, utoaji wa uendelezaji, na ada za udhamini zinastahili.

Udanganyifu mwingine wa kawaida

• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• Kusafiri na chakula[FLT: 1] - Airfare, hoteli, 50% ya chakula cha biashara (80% kwa 2025 na zaidi ya mabadiliko ya TCJA? chakula kubaki katika 50% kwa ujumla; kuangalia kwa makini: upungufu wa 100% kwa chakula cha biashara katika 2021-2022 kumalizika.
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]

Makosa ya kawaida ya

Kuchanganya gharama za kibinafsi na za biashara katika akaunti moja au kwenye kadi moja ni bendera nyekundu kubwa. Pia, kudai punguzo bila risiti au nyaraka za kutosha hualika kutosamehe kwenye ukaguzi. epuka "upungufu" unaoweka ufafanuzi wa kawaida na muhimu; fanya kazi ndani ya miongozo katika FLT:0IR Publication 535 (Mfuko wa Biashara)[FLT: 1]

Kuchagua muundo sahihi wa biashara

Uchaguzi wako wa chombo huathiri moja kwa moja jinsi unavyo faili, ni aina gani unayotumia, na ni kiasi gani cha kodi unacholipa. Hapa kuna maelezo ya jumla ya matokeo ya kodi ya kila muundo.

Uendelezaji wa Proprietor

Unaripoti mapato ya biashara na gharama kwenye Ratiba C inayohusiana na Fomu yako ya kibinafsi 1040. Unalipa kodi ya mapato ya kibinafsi kwa faida ya wavu. Hakuna kurudi kwa kampuni tofauti; dhima ni isiyo na ukomo. Bora kwa shughuli za hatari, za chini na mmiliki mmoja.

Ushirikiano wa Ushirikiano

Wamiliki wawili au zaidi wanagawana mapato, kupunguzwa, na madeni kulingana na makubaliano ya ushirikiano. Ushirikiano wenyewe una faili kurudi habari (Form 1065) na masuala ya Ratiba K-1 kwa kila mpenzi. Washirika wanaripoti sehemu yao juu ya mapato ya kibinafsi na kulipa kodi SE kwenye sehemu hiyo.

Kampuni ya Ubia wa Limited (LLC)

LLC hutoa ulinzi wa dhima bila kodi ya kampuni mara mbili. mwanachama mmoja LLC ni kodi kama mmiliki pekee. Multi-wanachama LLC ni kodi kama ushirikiano isipokuwa wao kuchagua kodi kama S Corp au C Corp. kubadilika ni thamani, lakini lazima bado faili kurudi binafsi na kulipa kodi SE juu ya mapato yote isipokuwa kuchagua S Corp hadhi.

Shirika la

S Corp inachagua kupitisha mapato kwa mapato ya wamiliki wa mapato ya kibinafsi, kuepuka kodi ya kiwango cha ushirika. faida muhimu: mshahara wako tu ] wa busara[FLT: 1]] ni chini ya kodi ya mishahara; faida iliyobaki ni usambazaji usio chini ya kodi ya SE. Hata hivyo, IRS inachunguza mishahara ya S Corp ili kuhakikisha kuwa sio chini ya bandia. Lazima ufungue 1120-S na kukimbia mishahara.

Shirika la C

Shirika hulipa 21% ya faida, na wanahisa hulipa kodi tena kwa gawio (kodi ya mara mbili). Hata hivyo, C Corps inaweka mapato zaidi ya kudumu kwa ukuaji, kufikia faida fulani za pembeni (kwa mfano, upungufu wa afya ya 100%), na inaweza kuchagua miaka tofauti ya fedha. Mara nyingi hupendekezwa na makampuni ya kupanga kwenda kwa umma au kuvutia wawekezaji.

Mambo ya kuzingatia wakati wa kuchagua

• Mahitaji ya ulinzi wa
• Idadi ya wamiliki na ushiriki wao
• Kiwango cha faida kinachotarajiwa
• Kuwekeza faida vs. kusambaza mapato
• Kodi ya Mapato na Kodi ya Mapato ya Serikali

Mabadiliko ya muundo wako baadaye inaweza kusababisha matokeo ya kodi, hivyo wasiliana na CPA kabla ya kuamua.

Kuwasilisha nyaraka na tarehe muhimu

Kukosekana matokeo ya mwisho katika adhabu ya kuchelewa na malipo ya kuchelewa-kawaida 5% kwa mwezi wa kodi isiyolipwa kwa ajili ya kuhifadhi marehemu, pamoja na 0.5% kwa malipo ya marehemu.

Kodi ya Mapato ya Mwaka

• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]

Ikiwa LLC itachagua matibabu ya S Corp, inafuata tarehe ya mwisho ya Machi 15.

Malipo ya kodi ya mapato ya kila robo mwaka

Kwa ujumla required kama wewe kutarajia deni la $ 1,000 au zaidi baada ya zuio na mikopo. Malipo ya tarehe ni:

• 15) kwa ajili ya.
• 15 (kwa maana ya neno la Mungu).
• 15 (kwa maana ya neno la Mungu).
• 15.Kufanya kazi kwa bidii kwa mwaka.

Unaweza kulipa mtandaoni kupitia IRS moja kwa moja Pay au mfumo wa malipo ya kodi ya shirikisho (EFTPS).

Kuongezeka kwa

Unaweza kupanua tarehe ya mwisho ya kufungua kwa kuwasilisha Fomu 4868 kwa ajili ya kurudi kwa mtu binafsi au Fomu 7004 kwa ajili ya kurudi kwa biashara. Ugani wa muda wa faili sio ugani wa muda wa kulipa.[46] Bado unahitaji kukadiria na kulipa kodi yoyote kutokana na tarehe ya awali ya mwisho ili kuepuka adhabu.

Adhabu ya Kujua

IRS inatumika kushindwa-to-file adhabu (5% kwa mwezi, hadi 25%) na kushindwa kulipa adhabu (0.5% kwa mwezi, hadi 25%). Kama wote kuomba, adhabu ya pamoja ni 5% kwa mwezi kwa miezi mitano ya kwanza. maslahi pia kuongezeka kwa kiasi unpaid. Kwa robo chini ya malipo, matumizi Form 2210][FLT: 1] | Kuhesabu adhabu msamaha wa adhabu ya usajili.

wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa wa

Kodi ya serikali inaweza kuwa ngumu—kama sio zaidi—kuliko ile ya shirikisho. Majimbo mengi yanakubaliana na sheria za mapato ya shirikisho lakini kwa viwango tofauti, kupunguzwa, na mikopo. Wengine hawana kodi ya mapato (kwa mfano, Texas, Florida, Nevada). Sheria za kodi ya mauzo zinatofautiana: baadhi ya huduma za kodi za serikali, wengine huepuka bidhaa fulani.Kama unafanya biashara katika majimbo mengi, unaweza kuwa na nexus (kuwepo kimwili au nexus kiuchumi nexus) na haja ya faili ya kurudi katika kila moja.FLT:[hariri | 1]

Malipo ya kodi na kuepuka adhabu

Ili kuepuka adhabu ya chini ya malipo, lazima kulipa ama 90% ya dhima ya mwaka huu au 100% ya kodi ya mwaka uliopita (110% ikiwa mapato ya jumla yamerekebishwa ni zaidi ya $ 150,000). mahitaji haya ya bandari salama yanahakikisha kuwa hauwi na muswada wa mshangao mwezi Aprili. Tumia Fomu 1040-ES kuhesabu malipo. Ikiwa mapato yako yanabadilika, fikiria kulipa kila mwaka kwa kutumia Fomu 2210. mbadala, kuongeza zuio kutoka kazi ya mshahara au mshahara wa W-2 ili kufidia upungufu wako wa kodi.

Mipango ya Kodi ya Mipango kwa Biashara Ndogo

Mipango ya ufanisi inaweza kupunguza kiwango chako cha kodi na kuboresha mtiririko wa fedha kwa mwaka.

Muda wa mapato na gharama

Ikiwa unatarajia mapato ya juu mwaka ujao, kuharakisha kupunguzwa kwa mwaka wa sasa (gharama za kabla, vifaa vya ununuzi) na kupungua mapato hadi mwaka ujao (kuondoka kwa mauzo). Kinyume chake, ikiwa unatarajia mapato ya chini mwaka ujao, geuza mkakati.Kuwa makini na kanuni ya "upokeaji wa ujenzi" - mapato yanaweza kulipa wakati unapoipata, sio wakati unapochagua kuiondoa.

Mipango ya kurejesha

Kuchangia kwa SEP IRA (hadi 25% ya fidia, max $70,000 katika 2025) au Solo 401 (k) (mfanyakazi deferrals hadi $ 23,500 pamoja na michango ya mwajiri) hutoa upungufu wakati wa kujenga akiba. chaguzi za Roth zinaruhusu michango baada ya kodi na uondoaji wa kodi baadaye.

Bima ya afya ya kupungua

Ikiwa unajiajiri, unaweza kupunguza malipo ya bima ya afya kwako, mwenzi wako, na wategemezi. Upungufu huu hupunguza AGI na hau chini ya sakafu ya 7.5% ya gharama za matibabu.

Kuajiri wanachama wa familia

Ikiwa unaajiri mwenzi wako au watoto, mshahara wao ni gharama za biashara zinazopungua, na huenda huanguka katika mabano ya chini ya kodi. Watoto chini ya 18 wanaofanya kazi kwa umiliki pekee wa mzazi hawa chini ya Usalama wa Jamii / Matibabu au kodi ya FUTA. Hii inaweza kuhama mapato kwa bracket ya chini na kupunguza mzigo wa kodi ya familia.

Makosa ya kawaida ya biashara ndogo hufanya wakati wa kukusanya kodi

Uelewa wa mitego unaweza kuokoa maelfu ya dola na masaa ya dhiki.

• Kufundisha wafanyakazi – Kuorodhesha wafanyakazi kama wakandarasi huru ili kuepuka kodi ya malipo husababisha kodi, faini, na riba.
• Mapungufu ya kuangalia[FLT:][FLT:][FLT:][FLT:][FLT:][FLT:][FLT:][FLT:][FLT][FLT][FLT][FLT][FLT][FLT] – Wajasiriamali wengi wanakosa punguzo kwa ajili ya matumizi ya biashara ya simu za mkononi, mtandao, maendeleo ya kitaaluma, na gharama za kuanzia (hadi dola 5,000 katika mwaka wa kwanza).
• FLT:0]FLT:FLT:FLT:FLT:FLT:FLT:FFFLT:FFLT:FFFLT:FFFLT:FFFFFFFFLT:FFound:FLT:FLT:FREE |FLT:0]FLT:0]FLT:00]Frighting Taxroll Taxroll Taxinginginginginginginginginginginginginging (FLT:00000000000000000000000000000000]Fright) – kutokufungua akaunti ya malipo ya malipo ya malipo ya malipo ya kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa kulipa[FLT:[FLT:][FLT:][FLT:][FLT:][FLT:][FLT:][FLT:] - si kufungua fomu[FLT:][FLT:] - si kufungua fomu ya muda (FLT:][FLT:]
• Kupunguza fedha za kibinafsi na za biashara – Kutumia akaunti moja ya benki hualika makosa, hufanya ukaguzi wa uchungu, na unaweza kupiga pazia la ushirika la LLC au shirika.

Kufanya kazi na wataalamu wa kodi

Kutokana na utata, wamiliki wengi wa biashara ndogo kufaidika na mwongozo wa wataalam. mtaalamu wa haki anaweza kuokoa zaidi katika kodi kuliko gharama.

Wakati wa kuajiri mtaalamu wa kodi

Fikiria msaada wa kitaalamu ikiwa:

• Muundo wako wa biashara ni ushirikiano, S Corp, au C Corp.
• Una wafanyakazi au wakandarasi wa kujitegemea katika nchi nyingi.
• Mapato yako ya jumla ni zaidi ya $ 500,000 au una ununuzi muhimu wa mali.
• Umepokea taarifa ya IRS au unakabiliwa na ukaguzi.
• Unahitaji mpango wa mwaka mzima wa kodi, sio tu kufungua.

Aina ya wataalamu wa kodi

• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]
• [TD="width: 456"] [FONT=&](2)[/FONT][FONT=&]Bila kuathiri masharti ya kifungu kidogo (1) cha kifungu hiki, Tume itakuwa na mamlaka ya kuajiri mtaalamu yeyote kwa ajili ya shughuli maalumu au kwa muda mfupi.[/FONT] [FONT=&](3)[/FONT][FONT=&]Tume itawalipa mishahara na posho wafanyakazi wake kadri itakavyoamua mara kwa mara. [/FONT][/TD]

Jinsi ya kuchagua mshauri sahihi

Angalia sifa, uzoefu na biashara ukubwa wako na sekta, na marejeo ya mteja. kuuliza kuhusu mbinu yao ya mipango ya ufanisi na kama watakusaidia kuanzisha mifumo ya uhasibu. CPAs wengi na EAs kutoa bure ya awali mashauriano.

Mwaka wa Ushirikiano

Badala ya kukutana tu wakati wa kodi, uhusiano wa mwaka mzima inaruhusu mshauri wako kusaidia na makadirio ya robo mwaka, uchaguzi wa chombo, ununuzi mkubwa, na maamuzi ya kimkakati. Njia hii ya ufanisi inaongeza thamani kubwa na kuhakikisha kufuata mwaka mzima.

Mwisho wa Mwisho

Kodi ya kutengeneza kwa biashara ndogo ni mbali na tukio la mara moja kwa mwaka.Ni mchakato unaoendelea ambao unahitaji kuelewa majukumu yako, kudumisha kumbukumbu zisizowezekana, kuongeza deductions zinazoruhusiwa, kuchagua muundo sahihi, na kukutana kila mwisho.Kwa kukaa na habari na kuongeza msaada wa kitaaluma wakati inahitajika, unaweza kugeuza kufuata kodi kutoka kizuizi kinachokusumbua kuwa faida ya kimkakati.Kumbuka: wakati unapowekeza katika shirika na kupanga kulipa katika kodi ya chini, adhabu chache, na mstari wa afya.