Introduksiyon: Ang Natatagong Larangan ng Pananalapi ng Terorista

Ang mga pagsisikap na kontrahin ang mga terorista ay matagal nang nakatuon sa militar, katalinuhan, at mga operasyong nagpapatupad ng batas. Gayunpaman, isa sa pinakamabisang sandata laban sa mga organisasyong terorista ay ang pinansiyal na katalinuhan (FININT). Sa pamamagitan ng pagtalunton, pagsusuri, at pag-aalsa sa salapi na gumagatong sa mga pag-atake, pag-iisyu, maaaring sirain ng mga awtoridad ang mga network ng terorista nang hindi lamang nag-iisa ang mga pag-atake ng pananalapi na nagbibigay ng isang natatangi, data-internasyunal na bintana sa kayarian at volvelop ang mga entryal na mga ekwastibo sa mga ektibong pang-eks, na mga ekweekweekweblusibong pang-eks sa mga ekweblusibong pang-ekwilibrium na ito.

Ano ba ang Katalinohan sa Pananalapi?

Ang pinansiyal na katalinuhan ay tumutukoy sa sistematikong pagtitipon, pagsusuri, at pamamahagi ng impormasyong may kaugnayan sa mga transaksiyon at ari - arian upang malaman, maiwasan, at maagaw ang pinansiyal na mga krimen, pati na ang pondong ginagamit sa terorismo. di - tulad ng tradisyonal na pagtitipon ng mga intelektuwal, ang FININT ay nakapokus sa teras ng salapi[ Ang mga sistemang ginagamit sa paggawa ng papel, digital, at impormal na mga rekord na nagsisiwalat kung paanong ang pondo ay na ang mga pondo ay kumikilos sa mga hangganan, sa pamamagitan ng mga bangko, mga kompanya ng shell, cryptocurrencies, at ang mga sistemang hawala ay isang espesyal na pinagsasamang mga impormasyon, mga tagapag - anunsiyo laban sa mga terorista.

Sa kaibuturan nito, binabago ng pinansiyal na katalinuhan ang hilaw na transaksyonal na mga datos sa makabuluhang mga kabatiran. Ang bawat paglilipat ng bangko, pagpapalit ng pera, o pangkalakal na money movement ay nag-iiwan ng digital footprint. Sa pamamagitan ng agregasyon at pagsusuri ng mga bakas na ito, ang mga yunit ng intelligence ng pananalapi (FIUs) ay maaaring magpahiwatig ng mga analgregatory na punto na iyon upang mapagkaya ang pinagmulan ng mga pondo na nilalayon para sa mga operasyon ng terorista.

Mga Pangunahing Bahagi ng Katalino sa Pananalapi

Ang bawat bahagi ay tumatalakay sa iba't ibang aspekto ng ekosistema ng pananalapi na sinasamantala ng mga terorista.

  • Ang monitoring International Transactions: Ang mga global na sistemang pananalapi ay nagpoproseso ng trilyong dolyar araw-araw.Ang FININT ay nakatuon sa cross-border wire transfers, mga ugnayang pang-internasyonal ng pagbabangko, at pananalaping pangkalakal upang matukoy ang mga transaksiyong lumilihis sa normal na mga padron. halimbawa, ang isang malaking paglilipat mula sa isang mataas na-isk hurisdiksiyon sa isang personal na account sa isang mababang-regulasyong pinansiyal ay maaaring magbunsod ng isang sa isang sapilitang ulat.
  • Ang pag-aaral ng Pananalapi ay sumusunod sa lifecycle ng mga pondong hinango mula sa koleksiyon (donasyon, kriminal na gawain) sa paggalaw (pagharang, bitcoin, mga naghahatid ng salapi) upang i-distructure (operasyonal na gastos, mga suweldo, mga kantidad tulad ng ⁇ trans ⁇ ) sa mga pandaigdigang pag-iisip na ito ng mga ⁇ .
  • [[[Talaksan: Ang mga kompanya at trust ay kadalasang ginagamit upang itago ang tunay na pagmamay-ari.Ang mga intelligence league ng pananalapi ay nagpo-eee - register ng data, kapaki-pakinabang na mga register ng pagmamay-ari, at kahina-hinala na aktibidad (mga SAR) upang tumagos sa mga legal na patsadang ito at ilantad ang mga indibiduwal na kumukontrol sa pondo.
  • Ang mga Asyang Pang-agham ng Kahusayan:[ Ang pagkatuto sa mga makina at pagsulong ng anatomiko ay nagpapangyari ngayon sa mga FIU na matukoy ang mga dibuho na maaaring hindi mapansin ng mga analyst na tao.Kalakip dito ang mga di-pangkaraniwang mga frequency ng transaksiyon, mga round na paglilipat ng terreynum, mabilis na paggalaw ng pondo sa pamamagitan ng maramihang mga account, o biglaang mga pagbabago sa pag-aasal ng account kasunod ng mga pangunahing pangyayari sa mundo.

Ang bawat isa sa mga bahaging ito ay umaasa sa matitibay na balangkas ng batas, internasyonal na mga kasunduan sa pagbabahagi ng impormasyon, at ang pagkukusa ng pinansiyal na mga institusyon na agad na mag - ulat ng kahina - hinalang mga gawain.

Kung Paano Pinasugpo ng Potensiyal na Intelligence ang Teroristang mga Network

Ang katagang ⁇ disruptionić sa kontra-terrorism finance ay higit pa sa pagsubaybay lamang. Ito ay kinasasangkutan ng mga hakbang na nagpapahina, nagpapaantala, o sumisira sa isang kakayahan ng grupo na mag-angat, gumalaw, at gumamit ng mga pondo. Ang mga hakbang na ito ay kadalasang isinasagawa na katulad ng mga tradisyonal na pagpapatupad ng batas at maaaring mas makaapekto kaysa sa mga pag-aaresto lamang.

Mga Libre at mga Pag - agaw

Kapag ang pinansiyal na institusyon o awtoridad ay nagpapakilala ng ulat na nauugnay sa isang itinalagang organisasyon ng terorista, maaaring pagyeyelohin nito ang pondo, hadlangan ang higit pang mga transaksiyon.

Pag - aalis ng mga Krimen sa Pananalapi

Ang mga paratang na gaya ng money laundering, materyal na suporta sa terorismo, at sabuwatan ay may mabibigat na parusa. Ang matagumpay na mga tagausig ay maaaring tumukoy sa isang nakatataas na mamumuhunan matapos akusahan, na humahantong sa sunud - sunod na pag - aresto.

Mga Pagdidisenyo at Disenyo

Ang mga pamahalaan at mga pandaigdigang lupon tulad ng United Nations Security Council ay nagpapanatili ng mga talaan ng mga itinalagang organisasyong terorista at mga indibiduwal. Minsang itinalaga, lahat ng transaksiyong pinansiyal sa mga partidong ito ay ipinagbabawal, at ang kanilang mga ari-arian ay dapat na i-frozen.[kailangan ng sanggunian] Mahalaga ang pinansiyal na katalinuhan sa paggawa ng kaso para sa mga katawagang ito, nagbibigay ng katibayan na ang isang tao o organisasyon ay aktibong nasasangkot sa pananalapi.Ang mga katawagang ito ay nagdadala rin ng reputasyong gastos, na ginagawang mas mahirap para sa mga nakatala na pagpapatakbo sa mga pormal na sistemang pinansiyal.

Pag - aalis ng mga Logistiko at mga Tanikala ng Suplay

Kailangan ng mga terorista ang mga logistic para mabuhay: transportasyon, kagamitan sa komunikasyon, ligtas na mga bahay, sasakyan, at sandata, marami sa mga ito ay nabibili sa mga kompanya sa harap o sa paggamit ng mga trade demand na panlunas ng pera. Halimbawa, ang mga pinansiyal na talino na sumusubaybay sa mga kaayusan sa pagkuha ng isang grupo ay maaaring magpahiwatig ng paghahanda ng isang kagamitang pang - pagsabog.

Ang plektibong pagsunod sa salapi ay hindi lamang isang kasangkapang reactitive; ito ay isang hula.[[unawa kung paano tinutustusan ng mga terorista ang kanilang sarili, maaasahan natin ang kanilang susunod na paglipat at puputulin ang kanilang mga yaman bago sila tumama.
[Pangunahing Direktor ng Pananalapi Intelligence Unit (paraphrassed mula sa mga realidad ng operasyon)[

Mga Pag - aaral at Tagumpay ng Kaso

Inilalarawan ng tunay na mga halimbawa sa daigdig ng mga terorista ang kapangyarihan ng pinansiyal na katalinuhan sa pag - aalis ng dangal sa ilan sa pinakamapanganib na mga organisasyong terorista sa kasaysayan.

Ang Resulta ay Al calrationQaeda at ang 9/11 Attacks

Pagkatapos ng mga pagsalakay noong Setyembre 11, ang Estados Unidos at ang mga kaalyado nito ay naglunsad ng pangglobong pinansiyal na digmaan sa terorismo.Ang pinansiyal na katalinuhan ng Estados Unidos ay nakatulong upang matunton ang mga donasyon mula sa mayamang estado ng Gulf tungo sa AlMoQaeda Erecond leaders sa Afghanistan, na humantong sa katawagan at pag - uusig sa pangunahing mga mamumuhunan na gaya ng [[TLT:0] AlG. Ang pangunahing kakayahan nito ay na bawasan ang enrolment ng AlviaceQA[2] at ang L&C.[TL.[T] Ang ilan ay nangangahulugang[TL.

Pag - aalis sa mga Bulâ ng ISIS

Ang Islamikong Estado (ISIS) ay naging kilala sa masalimuot na modelo nito sa pananalapi, na kinabibilangan ng pagpupuslit ng langis, pangingikil, at pangangalakal ng mga bagay na may kinalaman sa pananalapi, pati na ang mga sandatang militar, sistematikong pinupuntirya ang ISISirichs cash cimerich na mga operasyon. Sa pagsubaybay sa mga pagkilos ng tangker sa pamamagitan ng satelayt na paglalarawan at mga rekord ng transaksiyon, nagawa ng koalisyon na bombahin ang mga eruplanong pinatatakbo ng hangin at guluhin ang mga ruta ng bangko.

Ang Sistema ng mga Hawala at ang Malagim na Pananalapi sa Somalia

Sa Silangang Aprika, ang teroristang grupo na AlShabaab ay lubhang umasa sa impormal na [ na sistema ng paglilipat ng salapi. Ang mga ahensiya ng intelligence ng Pananalapi ay gumawa kasama ng Somali diaspora mga komunidad at lehitimong remittance companys upang mag-antsa ng kahina-hinayang paglipat. Sa pamamagitan ng pagsusuri ng mga padron ng mga paglilipat sa alam ng AlShababaab, nagawa ng mga awtoridad na masira ang mga pag-atake tulad ng Westgate Mall sa Nairobi.[TF][2] Ang mga sistemang pang-pag-eduklung pang-eduklung pang-eduklungkluban[T] ay nakapagdung-edukluban[T][T][T][T][T][T][T][T][T][T][T][T][T][T][T] ay nakapaglabas ng mahalagang Philippinesc.[T][T][T][T][TC.[TC.[T] Ang mga sistema

Mga Hamon sa Pag - aaral ng Pananalapi

Sa kabila ng mga tagumpay nito, napapaharap ang pinansiyal na katalinuhan sa malalaki at nakalulusot na mga hadlang.

Ang Pagdami ng mga Cryptocurrencies

Ang mga baryang Cryptocurrencies tulad ng Bitcoin, Monero, at mga pribadong barya ay naghaharap ng isang dobleng naka-cloud na espada. Bagaman ang mga blockchain ng publiko ay nag-aalok ng transparency, ang mga sopistikadong mga tagagamit na platform na mga serbisyong pang-internasyonal, ngunit ang kakayahan na transaksyong pseudonymous ay nananatiling isang hamon. Ang mga grupong terorista ay mabagal na na mag-ampon ng mga cryptocurrencies dahil sa mga volatytilityal at mga alintana ang mga pagkabahala, ngunit ang mga patakarang transaktosogencys: Ang mga platforms [TH1] ay nananatiling enter. Ang mga enteranceptocancanceptocancepto-oficancancanceptocanceptocancancancanceptocan (T) ay ang mga enters) ay ang mga entercanceptocanceptocanceptocan

Di - pormal na mga Sistema ng Paglipat ng Halaga (IVTS)

Ang mga sistemang ito ay kumikilos sa pagtitiwala at umaasa sa mga network ng mga hawalador na nanunumbalik sa pamamagitan ng impormal na mga offset, na nag - iiwan ng kaunting mga ruta sa papel na hindi gaanong ginagamitan ng mga pamamaraan sa paglilipat ng hawala sa mga rehiyong gaya ng Timog Asia at Horn sa Aprika.

Kalakalan ng Pera Natapon ang Salapi

Ang paggamit ng mga transaksiyon sa kalakalan ay nagpapababa ng halaga ng mga produkto sa pamamagitan ng pag - aalis ng mga produktong ginagamitan ng kuryente sa pamamagitan ng paggamit ng mga produktong ginagamitan ng mga kagamitang panlalake, pag - iisyu, o maling paglalarawan sa mga panindang may kinalaman sa paglipat ng pera sa mga hangganan. Maaaring magluwas ang isang grupo ng terorista ng murang tirang metal ngunit sa pamamagitan ng pag - iimbita nito bilang high refirm electronics, mabisang paglilipat ng salapi sa isang kasabwat na banyaga nang walang nakikitang cash.[kailangan ng sanggunian] Ang mga dokumentong salapi ay dapat suriin, at ang mga deklarasyon ng ship, at mga deklarasyon ng adwana, na kadalasan ay ang tunay na may kaugnayan sa TBMML.

Ang Pagdami ng Bagong mga Paraan ng Pagpapabayad

Habang ang mga serbisyong ito ay nagtataguyod ng pinansiyal na mga bagay, lumilikha rin sila ng bagong mga paraan para sa mababang mga pamantayan ng salapi na maaaring lumipad sa ilalim ng radar ng tradisyonal na mga reporting counct, na ang mga ito ay gumagawa ng mga bagong paraan upang ang mga patakaran laban sa paggamit ng salapi ay maging mas mataas na mga kagamitan sa paggamit ng cellphone nang hindi binabago ang mga bayarin.

Pandaigdig na Pagtutulungan at mga Gawain

Walang isa mang bansa ang mabisang makalalaban sa pondo ng mga terorista lamang, at ang pangglobong kalikasan ng mga sistema sa pananalapi ay nangangailangan ng patuloy na pagtutulungan ng mga bansa, karaniwang mga pamantayan, at mabilis na pagpapalitan ng impormasyon.

Ang Pananalapig Task Force (FATF)

Ang FATF ay ang global standard na nagreresulta sa pag-iisyu ng anti-Gebolusyon ng pera at paglaban sa pag-aaasal ng parehong mga pagtatasa ng terorismo (AML/CFT).Naghaharap ito sa mga pamantayang ito ang mga administrative na pang-interminasyon, pati na ang kriminalisasyon ng institusyon ng terorismo, regulasyon ng mga entidad na halos hindi nasusunod, at ang transparensiya ng mga kapakipakinabang na pagmamay-ari.Ang mga bansang hindi nakakaabot sa mga pamantayan ng FATFFF ay maaaring humarap sa mga pamantayang pang-ari, na lumilikha ng malakas na pang-salapiloss.

Egmont Group of Financial Intelligence Units

Ang [Egmont Group[[ ay nagbibigay ng isang matatag na plataporma para sa FIUs mula 170+ bansa upang palitan ang pinansiyal na katalinuhan.Sa pamamagitan ng network na ito, ang isang kahina-hinayang ulat ng transaksyon na isinampa sa isang bansa ay maaaring kagyat na magbunsod ng isang katulad na pagsisiyasat sa isa pa. Ang mga Egmontriks na sekwensiyang web fisform system ay pumapayag sa mga analyst at ibahagi ang impormasyon sa pinaghihinalaang mga lopersista sa mga loop na loanciancial na mga channel na surpwers.

Resolusyon ng UN Security Council

Ang United Nations Security Council Resolution 1373 (2001) at mga kasunod na resolusyon ay humihiling sa lahat ng miyembrong estado na gawing legal ang pagtustos sa terorismo, gawing yelo ang mga ari - arian, at hadlangan ang paglalaan ng pondo sa mga terorista. Ang UNifficial CountructionTerorism Executive Directorate (CTED) ay sumusubaybay sa pagpapatupad at nagbibigay ng teknikal na tulong sa mga bansang may mas mahihinang sistema.

Pribadong mga Sektor Kalipunan

Mga bangko, mga palitan ng cryptocurrency, negosyo sa pananalapi, at iba pang institusyon sa pananalapi ang pinaka - unahan ng pagtuklas. Sila'y hinihilingan na mag - ulat ng kahina - hinalang mga ulat (SARs) at kahina - hinalang mga ulat sa transaksiyon (STRs) na may pambansang mga samahan sa pag - aayos ng FIU. Public Pranses, gaya ng UK EXT Ang mgaJoint Money Laundering Intelligence Povertment (JMLIT), ay sama - sama - sama - sama - samang nagdadala ng mga institusyon sa mga institusyong pinansiyal na makibahagi sa mga impormasyon tungkol sa mga impormasyong ito na nag - iingat sa mga programa ng milyun - milyong di - milyong terorista na diumano'yelong nagbibigay ng mga pondo.

Pagkakasalungatan: Ang Kinabukasan ng Katalino sa Pananalapi sa Kontra sa Ekstatorismo

Ang pinansiyal na katalinuhan ay hindi lamang isang suporta sa paglaban sa terorismo; ito ay isang kasangkapan na tuwirang humuhubog sa kalalabasan ng mga kampanya sa kontra - terrorismo, sa pagsunod sa salapi, magagawa ng mga awtoridad na i - map ang buong mga network, hulaan ang mga pagsalakay, at pagpapababa ng kakayahan sa paglipas ng panahon. Ang mga tagumpay laban sa Al MkaldeQaeda, ISIS, at iba pang grupo ay nagpapakita na ang patuloy na panggigipit sa pananalapi ay gumagana.

Ang kinabukasan ng pinansiyal na katalinuhan ay bibigyang - kahulugan ng tatlong kalakaran: [[[[C] (AICEUTDUREn transaksyon monitoring), [[8]] Partikular na pagsasama - sama [ng impormasyong pampubliko at pribadong sektor, at Ang pag - aayos ng legal na pagsasaayos upang makabuo ng mga bansang mamuhunan sa kanilang FIU, ang FTFTF. Ang mga pamantayang pinansiyal ay mananatiling kapaki - pakinabang sa lahat ng mga organisasyon ng militar.