Ang oras ng pagbabayad ng buwis ay kadalasang nagdudulot ng pinaghalong pangamba at kalituhan, subalit ang pagkaunawa kung paanong ang pagbabawas ng buwis ay isa sa pinakamabisang paraan upang mabawasan ang iyong bayarin.

Pag - unawa sa mga Pag - aalis ng Tax

Halimbawa, kung kumita ka ng $60,000 at mag - aangkin ng $12,000 sa pagbabawas ng bayarin, nagbabayad ka lamang ng $48,000.

Kapag ikaw ay nag - ulat, mayroon kang dalawang mapagpipilian: kunin ang stard examination[ (isang takdang halaga batay sa iyong kalagayan sa pagsasalansan) o [[2] gawing matatag ang iyong mga konklusyon (ilista ang maaaring gastusin nang isahan). Kung ang iyong kabuuang mga item ay nakahihigit sa pamantayang limitasyon.

Karaniwang Labis na mga Deduksiyon

Maraming mga pagbabawas ang hindi nadadaluhan dahil nangangailangan ito ng karagdagang mga papeles, may hangganan ang kita, o talagang hindi gaanong kilala. sa ibaba ay sinusuri natin nang detalyado ang pinakamahahalagang mga entidad, kabilang ang mga tuntunin sa pagiging eligity, mga limitasyon, at mga tip sa pag-iinsecure.

Medikal na mga Gastos

Maaari mong bawasan ang mga gastusin sa paggamot na hindi nagastos nang husto na nakahihigit sa [7.5% ng iyong binagong kabuuang kita (AGI). Ang panimulang ito ay mas mababa kaysa sa natatanto ng maraming tao, kaya kung mayroon kang isang taon na may mataas na gastos sa pagpapagamot, maaari kang maging kuwalipikado.

  • Doktor, dentista, at mga doktor
  • Ang ospital ay nananatili at ang mga pamamaraan sa pag - oopera
  • Mga gamot na panlaban sa sakit
  • Long-term care insurance premiums (magpasakop hanggang sa mga limitasyong nasa ibaba ng edad)
  • Halaga ng transportasyon para sa medikal na pangangalaga (hal., milyahe, paradahan, bayad)
  • Mga hearing aid, salamin sa mata, at mga contact lens
  • Mga premium ng segurong pangkalusugan kung ikaw ay self-employed (naka-deduktibo sa itaas ng linya)

Mag - ingat ng mga resibo, statements, at mga planong pangkalusugan. Para sa mga kilometro, ang mga IRS ay nagtatakda ng isang pamantayang bilang ng mga doktor bawat taon (hal., 22 sentimos sa bawat kilometro sa 2023). Ang IRS Publication 502 ay naglalaan ng kumpletong listahan ng mga gastusin sa pagiging kuwalipikado. [[IATA] Publication 502 (Medikal at Dental Defitations).

Estado at ang mga lokal na Buwis (SALT)

Maaari mong bawasan ang mga buwis ng estado at lokal na kita [ estado at lokal na mga buwis sa benta (U.S.)[2] [10,000[ ($5,000 kung ang kasal ay hiwalay na isinabatas ang tax Cuts at Jobs Act of 2017 at sa bisa nito ay nananatiling 2025.

Kung nakatira ka sa isang estado na walang buwis sa kita (katulad ng Texas, Florida, o Nevada), mas makikinabang ka sa pagbabawas ng buwis sa pagbebenta.Ang mga IRS ay nagbibigay ng opsyonal na mga tala ng buwis batay sa iyong kita at lokasyon, o maaari mong iligtas ang aktuwal na resibo para sa malalaking pagbili na gaya ng kotse o bangka.[kailangan ng sanggunian] Para sa karamihan ng mga nagbabayad ng buwis, ang mas madaling ruta ay ang paggamit ng mga talahanayan. Para sa detalyadong patnubay, tingnan RES Topic3: Deductible Ox[T.[T][T.

Mga Premium ng Seguro sa Mortgage

Kung bumili ka ng bahay na wala pang 20% ang bayad, malamang na nagbabayad ka ng pribadong sangla ng seguro (PMI) o ng isang parlament insurance premium ng FHA. Ang mga premium na ito ay karaniwang maaaring i-claim bilang interes sa sangla kung item mo, ngunit ang limitasyong mga yugto para sa mas mataas-income o mga nagbabayad ng buwis (AGI na higit sa $109,000 para sa mga mag-asawang naka-asawang naka-erecordytry sa 2023).

Upang angkinin ito, ang iyong seguro sa sangla ay dapat na may kaugnayan sa isang pautang na ginagamit upang bumili, magtayo, o pagbutihin ang iyong pangunahing tahanan o ikalawang tahanan. (sa Ingles) Tsekein ang iyong mga hiram na mga hiram na Form 1098 (o isang panghaliling pangungusap) para sa halagang ibinabayad. LIBAS Publication 936: Home Mortige Interes Deduction[.

Mga Kontribusyong Kontra

Ang pag-aabuloy ng salapi o mga kalakal sa isang kuwalipikadong kawanggawa ay nagpapabawas ng iyong matrikula na kita. Para sa mga donasyong salapi, kailangan mo ng isang record ng bangko o isang nasusulat na pagkilala mula sa kawanggawa. para sa mga hindi-cash na bagay (pagbubububuno, muwebles, mga gamit sa bahay), ang pagbabawas ay karaniwang limitado sa item na mga recurrent na mga recome fix kung ano ang maaari mong ipagbili para sa isang tindahan ng reservement. Ang mga donasyon ng mga pinahahalagahang ari-arian tulad ng stocks o real estate ay maaaring maging mas mahalaga dahil sa pag-aari mong pag-pakinabang ng kapital.

Mahahalagang alituntunin:

  • Ang mga kontribusyon lamang sa IRS-inaprubahan 501(c)(3) na mga organisasyon ay aktwal na imposible.
  • Ang mga donasyong $150 o higit pa ay nangangailangan ng isang nasusulat na resibo mula sa kawanggawa.
  • Kung ikaw ay magboboluntaryo, maaari mong bawasan ang mga gastos ng out-of-pocket (e.g., milyahe sa 14 sentimos bawat milya sa 2023, parking, bayad sa bayad) ngunit hindi ang halaga ng iyong panahon.
  • Para sa mga donasyong hindi-cash na mahigit na $500, kailangan mong mag-publish ng Form 8283 at maaaring mangailangan ng isang kuwalipikadong pagtasa para sa mga bagay na mahigit $5,000.

Ang isang karaniwang pagkakamali ay ang paglimot sa mga donasyong ginawa sa pamamagitan ng payrol na pagbabawas o sa pamamagitan ng isang donor-advised fund.Tingatan ang lahat ng mga pagkilala at mga pangungusap. RERS Charitable Examinations.

Mga Gastos sa Edukasyon

Ang ilang mga education-related na mga pagbabawas at mga kredito ay maaaring magbawas ng iyong bayarin sa buwis. Ang pinaka-karaniwang stainized na pagbabawas ay para sa [pag-aawdisyon at bayad (ang Tuition and Fees Deduction ay natapos na pagkatapos ng 2020, ngunit may iba pang mga pagpipilian na umiiral). kung ikaw ay nagbabayad para sa mas mataas na edukasyon para sa iyong sarili, ang iyong asawa, o isang umaasa, isaalang-alang-alang-alang:

  • American Opportunity Tax Credit (AOTC)[:[halaga hanggang $2,500 kada mag-aaral para sa unang apat na taon ng kolehiyo. 40% ay muling nai-refund.
  • Lifetime Learning Credit (LLLC): Hanggang $2,000 bawat buwis na pagbabalik para sa anumang post-secondary na edukasyon, kabilang ang graduate school at mga kurso upang mapabuti ang mga kasanayan sa trabaho.
  • [Studenteng lover regulator regulator regulatorment[: Deduct hanggang $2,500 ng interes na ibinabayad sa mga kuwalipikadong mga pautang ng mag-aaral, kahit na hindi mo i-i-i-i-publish. Ito ay isang pang-ibabaw na pang-the-line na pagbabawas (adjuditment to finance).
  • Qualified Reasure: Para sa mga empleyado ng mga institusyong pang-edukasyon, ang ilang mga waivers ay tax-free.

Mag-ingat ng Form 1098-T mula sa iyong paaralan at Form 1098-E mula sa iyong tagapag-utang.[Tandaan na hindi mo maaaring dobleng-dip: hindi mo maaaring angkinin ang isang kredito at isang pagbabawas para sa parehong gastos.] Ang Edukasyong Tagapagpaganap ay pinamagitan at Deduksyon.

Paghahanap ng mga Gastos

Kung naghahanap ka ng trabaho sa iyong kasalukuyang hanapbuhay sa taon ng pagbubuwis, maaaring bawasan mo ang mga gastusin na may kaugnayan sa paghahanap ng tulong ng mga mananaliksik subalit kung isasaalang - alang mo lamang ang mga gastusin.

  • Muling ihanda at ilimbag
  • Mga bayad sa ahensiya sa trabaho
  • Mga gastos sa paglalakbay (kasali na ang milyahe, tuluyan, at pamasahe sa eroplano) para sa mga panayam
  • Mga serbisyo sa pag - aalis ng mga gamit
  • Halaga ng pag - iiskor

Mahalagang mga restriksiyon: Hindi mo na kayang mag-eksperimento ng mga bayarin sa pamamagitan ng mixts. Ang mga ito ay maaaring maging interconclexy (tulong) Sa mga bagong works at sa mga interfacts (paglilinaw) kung saan ang mga manggagawang may ekwasyon ay hindi maaaring mag-eksperimento ng mga ekwator na may ekwasyon na 20°C ⁇ C ⁇ C ⁇ N ⁇ E.

Kung ikaw ay self-employed, mag-ingat ng detalyadong rekord ng migrante, paglalakbay, at bayad. Ang rate ng negosyo para sa 2023 ay 69.5 sentimos kada milya (medikal at gumagalaw ay iba't ibang rate).

Paghina ng Tanggapan sa Tahanan

The home office deduction is often misunderstood and feared because of audit concerns, but it is perfectly legitimate if you meet the requirements. To qualify, you must use a portion of your home exclusively and regularly as your principal place of business, or as a place where you meet clients or customers. The space does not need to be a separate room—a clearly defined area like a desk in a corner works, but it must be used only for business. You cannot deduct a space used for both personal and business purposes.

May dalawang paraan upang makalkula ang konklusyon:

  • [[Ipayak na pamamaraan: Mutiplikahin ang kuwadradong sukat ng iyong tanggapang tinubuan sa pamamagitan ng $5 (hanggang 300 piye kuwadrado, sukdulang pagbabawas ng $1,500).
  • [[[[T: Itaya ang persentahe ng iyong tahanan na ginagamit para sa negosyo (hal.g., 10% ng kuwadradong paa) at ikapit ang porsiyentong iyon sa aktuwal na mga gastusin: mga buwis sa sangla, buwis sa ari - arian, upa, mga kagamitan sa pag - uusap, seguro, pagkukumpuni, at depresiasyon.

Ang pinasimpleng paraan ay mas madali ngunit kadalasang mas maliit ang naibabawas. Ang regular na pamamaraan ay maaaring maging mas mahalaga kung malaki ang gastos sa bahay.[kailangan ng sanggunian] Kung gagamitin mo ang regular na pamamaraan, baka kailanganin mong muling makuha ang depresiasyon kapag ibinenta mo ang iyong tahanan. Para sa alinmang paraan, dapat kang maging isang may-ari ng negosyo o freelancer[kailangan ng sanggunian] na nagtatrabaho mula sa bahay dahil sa kaginhawahan ng kanilang amo ay hindi kuwalipikado para sa ganitong depresence pagkatapos ng TCJA (para sa 2018–2025). Para sa higit pang patnubay [[TL][TL] DecRS.[T][T][T][T][T][T][T][T][T][T][T][T][T].

Interes ng Estudyante

Kahit na kung hindi mo i-update, maaari mong bawasan ang $2,500[ ng interes na ibinabayad sa mga kuwalipikadong mga pautang ng estudyante. Ito ay isang itaas-the-line na pagbabawas, na nangangahulugang binabawasan nito ang iyong binagong Gross Income nang tuwiran. Ang mga limitasyong itinakda para sa mas mataas na-incomedity obserts: para sa 2023, ang phaseout ay nagsisimula sa $75,000 AGI (single) at $155,000 (nahanayan nang magkasama). Upang ang mga limitasyon ay dapat na makuha ang iyong mga ential education o mga gastos (o), at mga advigets) para sa mga adwabiling mga elements, at mga adytual equiption) at mga entation room.

Dapat kang tumanggap ng Form 1098-E mula sa iyong tagapag - ulat ng utang na interes na ipinakikita. Kung ang mga magulang na nagbabayad ng utang para sa isang dependensiyal na edukasyon ay kailangang magpadala ng anyo; kung mas kaunti, maaari ka pa ring magtipid kung mayroon kang sariling rekord. Pansinin na ang mga magulang na nagbabayad ng utang upang mabayaran ang edukasyon ay hindi maaaring mag - aral ng direksiyon ng estudyante (o ang nanghihiram) kung ang iyong estudyante ay mag - aangkin na umaasa, hindi maaaring bawasan ng magulang ang interes malibang ang utang sa pangalan ng magulang sa pamamagitan ng elekrebyut.

Karagdagang mga Pag - aalis ng Mata at Pag - asa

Mga Gastos ng Guro

Ang mga tagapagturo (guro, tagapayo, prinsipal, at aides sa mga grado K-12) ay maaaring mag-ebolb hanggang [300[ ng mga hindi nai-reimburged na mga gastos sa silid-aralan sa 2023 ($600 kung ang mga gastusing may asawa ay sama-samang naka-subble at ang parehong mga asawa ay mga edukador). Ito ay isang pang-ibabaw na pang-the-line diagnosting, kaya't ito ay makukuha sa mga perisyunal na paggamit ng mga bagay kahit na dosyentilente.

Nakapagliligtas ng Ulat (HSA) ang Kalusugan

Kung mayroon kang mataas na-deductable na planong pangkalusugan, makakatulong ka sa isang HSA at akses sa mga kontribusyon kahit hindi mo pa naisa-tegrated. para sa 2023, ang mga limitasyon sa kontribusyon ay $3850 para sa sariling-lamang pagsaklaw at $7,750 para sa pagsaklaw ng pamilya (plus isang ekstrang $1,000 kung ikaw ay feature 55 o mas matanda pa). Ang mga kontribusyon ng HSA ay makababawas sa parehong buwis ng pederal na kita at FICA (kung ginawa sa pamamagitan ng peyroll requilection), na gumagawa sa mga ito ng isa sa mga pinaka-mabweight-naving buwis na lumalaki. Ang mga kontribusyon ay maaaring maging libre at ma-libre sa mga gastos sa iyong mga ₱89 na hindi mo na pag-katackaged sa mga kontribusyon sa iyong mga kontribusyon sa ₱8.

Paglilipat ng mga Gastos (para sa mga Sandatahang Lakas)

Para sa karamihan ng mga nagbabayad ng buwis, ang paglipat ng mga gastusin ay hindi na maaaring bawasan pagkatapos ng 2017 (maliban sa mga miyembro ng Sandatahang Lakas ng E.U. sa aktibong tungkulin na kumikilos dahil sa isang militar na kaayusan). kung kayo ay nasa militar, maaari kayong magtipid ng mga gastusin na gaya ng transportasyon, tuluyan, at paglipat ng mga gamit sa bahay. ang pagbabawas ay para sa mga di - naaaaa - amburang gastos (yaong hindi sakop ng militar).

Kung Paano Aangkinin ang mga Pag - aalisang Ito

Upang makinabang sa mga nailistang pagbabawas, dapat kang mag - ulat ng dokumento Schedule A kasama ang iyong Form 1040. Dapat mong panatilihin ang lahat ng sumusuportang dokumento: resibo, kuwenta sa bangko, trosong ginagamitan ng pera, liham na ginagamitan ng pagkakawanggawa, at Form 1098 mula sa mga nagpautang sa sa bangko, paaralan, at mga tagapag - abuloy ng utang.

Halimbawa, kung ang iyong kabuuang mga nai - state na pagbabawas ay malapit na sa karaniwang pagbabawas, maaaring kapaki - pakinabang na bawasan ang paggamit ng ⁇ bunch ⁇ .

Halimbawa, ang pagbabawas ng mga bayarin sa pamumuhunan, pagbabayad ng buwis, at di - naaaaksayang gastusin ng mga empleado sa 2025 ay maaaring magligtas sa iyo mula sa mga pagkakamali at mga audit kung mananatili ka sa panahon ng mga pagbabago sa batas.

Pagsasaayos

Ang mga pagbabawas sa buwis ay kabilang sa pinakamabisang mga kasangkapan upang ibaba ang iyong bayarin sa buwis, subalit ang mga ito ay nangangailangan ng kaalaman at maingat na pag - iingat ng rekord. Ang mga pagbabawas na saklaw sa artikulong ito ay mga gastusin sa paggamit ng mga gamot, estado at lokal na mga buwis, seguro sa pag - aabuloy sa bangko, mga kontribusyon sa pag - aabuloy sa bahay, mga gastusin sa buwis, mga gastos sa buwis ay depende sa iyong espesipikong mga kalagayan.

Para sa mas mapananaligang impormasyon, tuwirang puntahan ang website ng IRS: IRS Publication 17: Your Federal Income Tax at ] [[IS Tax Topics.