Vergi Borçlarını Anlamak

Vergilerinizi uygulamaya başlamadan önce, vergi yükümlülüklerinizin açıklanması önemlidir. Borçunuz, gelir kaynaklarınıza ve ikamet durumunuza bağlıdır. IRS, bireyleri ve işletmeleri tüm gelirleri rapor etmek için bekliyor - maaşlardan, kendi mesleklerinden veya yan yananlara sahip olmak -özellikle de yasal olarak muaftır.

İlk olarak, tüm gelir kaynaklarını tanımlayın. Ortak kategoriler, Uber veya Airbnb gibi gig ekonomi platformlarından gelen gelirleri “tüm gelirleri herhangi bir kaynaktan elde edilen gelir” olarak tanımlamaktadır.

Sonraki, filiz durumunuzu belirler. Beş statü - Tek, Ev sahibi Birleşmiş Milletler Ortak, Ev sahibi, Ev sahibi olmak ve Qualing Widow(er) - vergi oranlarınızı, standart kesintilerinizi takip etmek ve bazı kredilere uygunluğunuz. Örneğin, Ev Başkanı size bir kişinin hakkını vermesi için bir ev tutma maliyetinin yarısından fazlasını öder.

Son olarak, gelir parantezine başvuran vergi oranlarının anlaşılması. ABD, yedi paralı (yüzde 12, % 22,% 32,% 32,%,% 35 ve% 37) Bu orantadaki gelirin vergilendirilmesine yardımcı oluyor.

Daha ayrıntılı rehberlik için, IRS Vergi Kılavuzuna Bireyseller için atıfta bulun:0)[IYK 1 veya 51 )[değiştir | kaynağı değiştir][Pub 501 – Ödev)[Dönemli)[DÜye Olmayanlar İçin Tıklayınız.

Gerekli Belgeler Getirmek

Doğru vergi filing tam ve organize belgelere bağlıdır. Formlar, makbuzlar ve son tarih öncesi iyi ifadeler toplamaya başlayın. İşte kapsamlı bir kontrol listesi:

  • [FONT:0]Income Belgeleri: [Dönetici: Her işverenden W-2s, 1099-NEC kendi iş ortağı için 1099-INT, 1099-INT faiz geliri için 1099-DIV, broker işlemleri için 1099-B ve 1099-B için 1099-B, kendi kendine-reportaj almanız gerekebilir.
  • [FONT=0]Deduction and Credit Documents:[Dönetici:[Dönetici:0))Receipts for charitable bağışlar (cash and non-cash), tıbbi harcamalar, ipotek faiz (Form 1098), devlet ve yerel vergiler ödedi (ya da vergi makbulları, W-2 durumu), eğitim masrafları (Form 1098-T, 1098-E), ve kendi kendine ait iş masrafları (örneğin, ev sahibi, malzeme, mi, vergi tarifeleri).
  • [FONT:0) Kişisel Belgeler:[Dönetici:[Dönetici:0)[[Döneticiler:[Döneticiler:[Dönderler:)))[[[Döneticiler:[Dönderler:)))))))))))))))))))))))))))))))
  • [FONT:0)Sağlık Sigortası Formları: [Dönetici: [Dönetici:0]Sağlık Sigortası Formlar:[Dönetici:0)[Dönetici:0))))Yüksek sigorta Formları:[Dönetici: 1095-A (Pazarlama planları), 1095-B (kendi kendine sigortalı), ve 1095-C (işverengilenen kapsama alanı)
  • [FONT:0)Prior Year Refund veya Ödeme Detayları:) Para iadesi nedeniyle veya banka hesap bilgilerini doğrudan depozito için veya elektronik ödeme için kontrol edin.

Google Drive veya Dropbox gibi güvenli bir bulut hizmeti kullanarak dijital veya fiziksel klasörler için belgeler sipariş edin.İş sahipleri için, otomatik olarak harcamaları takip eden ve raporlar üreten muhasebe yazılımı düşünün.

Bir W-2 eksikseniz, işvereninizle hemen iletişime geçin.Eğer Şubat ayına kadar almazsanız, IRS, başvuru formunun uzatılmasına yardımcı olabilir.(0)Get Transcript aracı). 1099 form için, ödeme yapan formlar 31 Ocak Gecikmeler ile onlara yol açabilir.

Doğru Vergi Formunu Seçin

Gelir raporunuzu nasıl rapor ettiğinizi ve kredilerinizi ve vergilerinizi hesaplamayı seçtiğiniz şekli belirlersiniz. Çoğu kişi 1040 serisinden birini kullanır. İşte karar verme:

  • [FONT:0)Form 1040[DÜDÜDÜDÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞ
  • [FONT=0)Form 1040-SR[DÜDÜT:1) - Üst düzeyler için tasarlanmış ( 65 veya daha yaşlı) Bu, üst düzeylere standart bir kesinti grafiği içeriyor. 65'in üzerindeki çoğu dosya bu formu karmaşık durumlar olsa bile kullanabilir.
  • [FONT=0)Form 1040-NR[DÜDÜDÜDÜŞÜNCÜŞÜNCÜŞÜK:0)Form 1040-NR[DÜDÜDÜŞÜNCÜDÜDÜDÜŞÜNCÜŞÜNÜŞÜNÜDÜŞÜNÜDÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞ
  • [FONT:0)Form 1040-X[[DÜDÜT:1) - Daha önce açılan bir geri dönüş değiştirmek için kullanılır.Eğer bir hata yaptıktan sonra (örneğin, bir kesinti veya yanlış gelir kaçırdınız), orijinal filing tarihinden üç yıl sonra değişiklik yapmanız gerekir.

İşler ve kendi işlenmemiş bireyler ayrıca çeyrek olarak tahmin edilen vergi ödemelerini (Form 1040-ES) Ayrıca talep edebilir veya S-Corp'u varsa, dosya ödeme kaydı ayrı vergiler.

Yurt dışında yaşayan ABD vatandaşıysanız, Form 1040'ı kullanarak hala dış kazanç iddia edebilirsiniz.

Çoğu vergi mükellefleri için, IRS elektronik dosyalama (e-file) tavsiye eder, çünkü hataları azaltır ve işlemden hızlanır.Eğer ayarlı brüt geliriniz 73,000 altındaysa veya TurboTaxUSA gibi ücretli yazılım kullanın.

Adım Adımı Adımı Doldurun

Adım 1: Kişisel Bilgileri Doğru Olarak Girin

Adınıza başlayın, Sosyal Güvenlik numarası, adresi ve dosyalama statüsü. İsimlerin Sosyal Güvenlik kayıtlarını kontrol edin - eşleri geri ödeme veya IRS bildirimlerini geciktirebilir.Eğer bir eşiniz varsa, isimlerini listeler, SSN'ler ve sizinle olan ilişki.

Adım 2: Tüm Income

Belgelerinizi uygun hatlara transfer miktarlarınızı verin. W-2 ücretleri için Box 1. Kendi başına ücretli gelir C, brüt makul iş masraflarını rapor edin. İlgi ve karlar için, 1099 formdan toplam rapor edin. 1099 $ 'dan fazla ücret almayı unutmayın (Form 1099-G), jüri görevi, kumar kazanma, ve herhangi bir affedilme borcu (Form 1099-C).

Ortak hatalar: Küçük yan konserler (örneğin, ücretsiz çalışanlardan 500 dolar) veya bağımsız yüklenici olarak sınıflanan işçilerden oluşan yanlış. IRS haçlı 1099-NEC formlarını geri döndürürse, bir mektup alabilirsiniz.

Adım 3: Dedüksiyons ve Krediler

Standart kesinti veya öğeleme yapmayı karar verin. 2024 için standart kesinti 14,600 $ tek dosyalayıcılar için, $ 21,900 ev başı için.Eğer masraflarınız varsa (mortaj katkıları, devlet vergileri, hayıraj harcamaları, AGI'nın% 7.5'i) standart kesintiye uğratabilir, Program A.

Ortak kesintiler: Öğrenci kredi faizi (500 $), eğitimci masrafları (300 $) ve Bağımlılık Kredisi, Amerikan Fırsat Vergisi (eğitim) ve Emekli Katkı Kredisi (Eğitim) için vergi dolarlarını azalttıkları için daha değerlidir.

Adım 4: Vergi Liability

Vergi oranlarınızı vergilenebilir gelirinize uygulayın (AGI eksi kesintiler) ve Net Yatırım Gelir Vergisi (Ana Sayfada Vergi Ödemesi) veya Ek yazılım Vergisi (bu otomatik olarak ücretlendirilir) veya ek olarak,% 10,000'lik ücretle alınır.

Adım 5: Ödemeleri ve Refundları Belirleyebilir

Zaten yaptığınız kredi ve ödemelerin herhangi bir şekilde yapılmasını engellemez (W-2s'den destekle, tahmin edilen vergi ödemelerinden önce, mevcut yıla uygulanan yıllık geri ödemelerden önce) veya geri ödeme (eğer negatif, borç) veya geri ödeme (eğer olumlu) için, birçok bankanın erken erişim teklif ettiği için, 15 Nisan'dan önce ödenmesi gerekir.

Geri dönüş ve geri dönüşünüzü kontrol edin

Sunmadan önce, tüm geri dönüşü dikkatlice gözden geçirin. IRS çalışmaları geri dönüşlerin% 20'sinin hataları içerdiğini gösteriyor: Ortak konular:

  • [FONT:0)Incorrect SSNs) - Bir sayısal geri dönüş reddedilebilir.
  • [FONT:0]Math hataları) - özellikle hat toplamlarını veya bir masadan vergiyi hesaplamak.
  • [FONT:0)Missing schedules[[Dönetici: 1 ) – A, C veya D'yi gerekli olduğunda eklemeyi unutun.
  • [FONT:0]Wrong banka hesabı numaraları[[Dön depozito veya doğrudan banka için).
  • [FONT:0]Signature and date[Dönetici: 1 ) - Kağıt geri dönüşler imzalanmalı ve tarihlenmelidir; e-filers bir PIN (önce yıl veya IRS'den bir TP kodu) kullanmalıdır.
  • [FONT:0)Misreporting gelir) - Örneğin, net kâr yerine brüt iş gelirlerini rapor etmek.

IRS'nin Etkileşimli Vergi Asistanı aracının kredi için uygunluk kontrol etmesini kullanın. Vergi profesyoneline veya güvenilir bir arkadaşa sahip olmak emin değilseniz geri dönüşü gözden geçirin.Eğer yazılım kullanıyorsanız, mevcut tüm hataları kontrol eder. Birçok program, omsted alanları gösteren bir “son inceleme” ekranını sunar.

Geri dönüşünüzün bir kopyasını tut, tüm belgeleri destekler ve% 25'ten fazla gelirinizin onaylandığını onaylayın.IRS, yıllar sonra, kayıtların tutulması kritiktir - genel olarak, en az üç yıl boyunca onları tutar (en az altı yıl boyunca% 25'den fazla bir süre boyunca transfer edilir).

Filing Yöntemleri: E-File vs. Paper

IRS'ye geri dönmenizi iki temel yol var: elektronik veya posta yoluyla. Elektronik dosyalama (e-file) yaygın olarak tavsiye edilir, çünkü daha hızlı, daha doğru ve hemen onay alırsınız. IRS süreçleri e-filed geri dönüşler yaklaşık 21 gün (veya daha az para iadesi için).

Kağıt filing daha yavaş ve daha fazla hata-prone. Bir kağıt geri gönderseydiniz, durumunıza dayanan doğru adresi kullanın ve bir ödeme dahil ederseniz. Processing (D-8 hafta veya daha uzun süre boyunca) IRS, belirli eyaletlerde yeni bir Doğrudan Dosya pilotu sunar ve doğrudan IRS ile online olarak dosyalamanızı sağlar.

Vergi borçluysanız, kredi kartı (bir işlem ücreti ile) veya bir banka hesabından elektronik para geri çekilme (yönerge) ödeme yapabilirsiniz. Tam olarak ödeme yapabilecek olanlar için, IRS taksit anlaşmalarını sunar - ancak ilgi ve cezalar hala accrue.

Bir vergi profesyoneli kurmak başka bir seçenek. CPAs, kayıtlı ajanlar ve vergi avukatları sizi bir denetimde hazırlayabilir ve planlama tavsiyelerini sağlar. Ancak, hazırlayıcının geçerli bir PTIN (Preparer Vergi Tanım Numarası) olmasını sağlar ve sadece bir “hayalet hazırlayıcısı” değildir.

Eğer Vergiler Owe Vergiler: Ödeme Stratejileri ve Cezası Kaçırma

Owing vergileri stresli olabilir, ancak ödemeyi yönetmek ve pahalı cezalardan kaçınmak için seçeneklere sahipsiniz. IRS, ödenmemiş bakiyede ayda% 0.5 cezayı öder, artı faiz ( federal kısa vadeli oran artı%3).

Bir ödeme yöntemi seçin:

Hiçbir zaman bir IRS bildirimini görmezden gelmeyebilirsiniz. Eğer ödeme yapamıyorsanız, IRS proaktif olarak iletişime geçin. online araçETHFLT:0)Online Ödeme Anlaşması) aramadan bir plan oluşturmanıza izin verir. yüksek faizli kredi almadan veya ödeme yapmak için erken ödeme yapmak için önceden ödeme yapın; bunun yerine IRS'nin düşük faizli yükleme seçeneğini kullanın.

Refundunuzu Takip Et ve Gecikmelerinizi Yeniden Çözün

Bir geri ödeme nedeniyleyseniz, muhtemelen mümkün olduğunca çabuk istiyorsunuz. En hızlı yol, doğrudan depozito ile e-posta ile dosyaya ihtiyacınız olacak. "My Refund?" aracı ([Dönder:0)[Dönder portal[Dönetici:0)) her 24 saat boyunca bir kez araç güncellemesini kontrol edebilirsiniz.

Paragrafi:

  • [FONT:0]E-file doğrudan depozito ile[Dönemli: 1 ) - 21 gün (en fazla geri ödeme 14-21 gün içinde).
  • [FONT:0)Paper doğrudan depozito ile geri döner[Dön 1: 1 ) - 4 ila 6 hafta.
  • [FONT:0)Paper check[DÜT:1) ile geri döner; 6 ila 8 hafta.
  • [FONT:0]E-file with paper check) – 21 gün artı posta zamanı.

Gecikme hataları varsa, eksik belgeler varsa veya kimlik doğrulaması için bayraklanır.Eğer geri ödemeniz 21 gün boyunca e-file veya 6 hafta boyunca kağıt için ertelendiyse, 1800-829-1954'te IRS'yi arayın.

Para iadeinizin çalındığını düşünüyorsanız veya vergi ile ilgili kimlik hırsızlığının kurbanıysanız, dosya Form 14039 (Identity Theft Affidavit) ve IRS'nin Kimlik Koruma Özelleştirme Prosedürlerini takip edin.Proaktif adımlar bir Kimlik Koruma (IP) PINT:0)

Sonraki Yıl için Organize edilen Kalmak

Vergi stresi azaltmanın en iyi yolu, yıl boyunca organizasyondur. Sizin için çalışan bir sistem uyguluyor:

  • [[Dönetici:0) Dijital vergi klasörü[Dönetici:0)[Dönergeler:0) Tüm gelir belgelerini (W-2s, 1099s), transferleri, banka ifadeleri kullanın ve önceki geri dönüşler için.
  • [FONT:0]Yıl boyunca harcamalar [[Dönetici:0]) - Eğer kendi kendine çalışan veya birçok kesintiye sahipseniz, QuickBooks Self-Employed, Expensify, ya da basit bir yay sayfası gibi bir uygulama kullanın. Record nakit para, mileage ve iş yemekleri meydana gelir.
  • [FONT:0) Vergi tarihlerinin bir takvimini tut [Dönemli: 1) Mark, aylık olarak tahmin edilen vergi ödemeleri için tarihleri ( 15 Nisan, 15 Eylül ve gelecek yılın 15 Ocak tarihleri) ve yıllık başvuru tarihleri de dikkate alınabilir.
  • [FONT:0) Ayrı banka hesaplarını kullanın[Dönetici: 1) İş veya yan hustle gelir için, özel bir kontrol hesabı ve kredi kartı tut. Bu, takip ve denetimleri basitleştirir.
  • [FONT:0)Review your withholding[[Dönetici: 1 ) – Takip ettikten sonra, önümüzdeki yıl IRS Vergisi Estimatoru ([Dönt:2)IRS aracı) görmek için W-4'ünüzü çok büyük bir geri ödeme veya sürpriz faturadan kaçınmak için yapmanız gerekir.
  • [FONT:0]Eğer gerekliyse - Önceki bir geri dönüş yaptıktan sonra bir hata keşfederseniz, dosya Form 1040-X derhal.Genel olarak, bir geri ödeme için tarihinden üç yıl önce orijinalden birine sahipsiniz.

Son olarak, planlama tavsiyesi için yılda bir vergi profesyoneline danışmanlık yapmayı düşünün - özleyebileceğiniz ve finanslarınızı daha düşük vergiler için yapılandırabileceğinizi tanımlayabilirsiniz. Örneğin, büyük bir bonus beklerseniz, gelirleri veya emeklilik katkılarını önerebilirler.

Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç

Vergilerinizi doğru şekilde kontrol etmek sadece bir kutuyu kontrol etmek değildir - sizi cezalardan, denetimlerden korur ve geri ödemelerinizi anlayarak, yükümlülüklerinizi, belgeleri toplamak, doğru formu seçmek, hataları tamamlamak, en iyi dosyalama ve ödeme yöntemi seçmek ve gelecekte organize etmek, vergi durumunuzu güvenle kontrol edebilirsiniz.

Süreç ezici görünüyorsa, tasarrufunuzda birçok kaynağa sahipsiniz: IRS web sitesi, saygın vergi yazılımı ve nitelikli profesyoneller. Bu kılavuzun adımları her yıl daha az stresli hale getiren tekrarlanabilir bir sistem inşa etmek için kullanın. proaktif bir yaklaşım - tüm yıl gelir ve giderlerini takip edin - basit bir yıllık görev haline gelir.

Unutmayın, vergi yasaları sık sık değişir. IRS Newsroom ([Dönetici:0)IIRS Newsroom) ve vergi bültenine veya güvenilir bir vergi blogu takip ederek bilgi edin.