Kendi işsizliği Vergiyi Anlamak

Bir serbestlik olarak, hem işveren hem de çalışansınız. Bu iki rol, sosyal güvenlik ve Medicare için% 12,3,3,3'lük bir ücret karşılığında, işverenleri ile bu vergileri ayrılan geleneksel bir çalışandan farklı olarak, tüm ücreti kendiniz kaplıyorsunuz.Mevcut kendi iş ortağınız vergi oranı %2,9'luk bir miktar daha fazla borçtan oluşuyor, ancak Sosyal Güvenlik ve% 0.9 $ 'lık bir şekilde tamamen ücretsiz olarak evlenebilir.

Kendi iş vergisinizi hesaplamak, net kârınızla C. C. Programından net kârınızla başlarsınız. Örneğin, 15.5% oranındaki bu net kazançların% 92.3'unu azaltırsanız, işverenin ücretli kısmı, kendi iş ortağınız vergilendirme vergisi (toplamın yarısı) $ 55,15 $ 'dır.Bu miktar, genel gelirinizin süresine ek olarak 1040'ta bir düzenleme olarak alınabilir.

Tahmin edilen Vergi Ödemeleri: Bill'in Bir Başını Bekliyor

Vergiler serbest gelirinizden korunmuyorsa, IRS, tahmin edilen vergilerin dörtte birini ödemek zorundasınız. Bu sistem ödeme cezalarını garanti eder ve Nisan ayında büyük bir topakla karşı karşıya kalmayacağınızdan, 15 Eylül ve 15 Ocak sonraki yılın her ikisinde de kendi iş vergisi ve gelir vergisinizi ve gelir vergisinizi karşılarsanız, 1040-ES) tam olarak ödeme yapabilirsiniz.

Ödemenin ne kadarını belirlemek için, yıllık toplam beklenen net gelirinizi tahmin edin ve beklenen kesintilerinizi ortadan kaldırın. uygun vergi paralarını ve kendi iş ortağı vergi oranını daha yüksekse bile. güvenli bir liman kuralı bunu basitleştirebilir: vergiden en az% 100'ü öderseniz, önceden belirlenmiş brüt gelirinizin 150.000 $ üzerinde olması durumunda, ödeme veya online ödemelerinizi ayarladığınızı dikkate alın.

Ücretsiz Vergi Dedüksiyonlarını Maximing Your Freelance Tax Deductions

Serbestleşmenin en büyük avantajlarından biri, meşru iş masraflarını azaltma yeteneğidir, vergilenebilir gelirinizi azaltır. Ancak, IRS, ticaret veya iş için sıradan ve gerekli olan kesintiler gerektirir. Aşağıda, keşif için önemli kategoriler vardır.

Home Office Deduction

Düzenli olarak ve sadece iş için evinizin bir parçası kullanıyorsanız - iş veya müşteriyle tanışmak için bir yer - sadece iş için kullanılabilir.))) veya iş için kullanılan bir yemek masası, özel bir alan olmadıkça değil.Dikkatli bir alan.

Ekipman ve Malzeme

Bilgisayarlar, yazılımlar, mikrofonlar, ofis mobilyaları ve diğer somut eşyalar kesintiye uğratılabilir. UnderurFLT:0)Section 179) , postalama ve alan adı yenilemeleri satın aldığınız yıl boyunca tamamen silinebilir.

Seyahat ve Meals

İş vergi evinizden uzaklaşır - bir müşteri sitesine ya da bir konferansa katılmak gibi - standart milde seyahat edilebilir (her seyahatin 2024) veya gerçek araç harcamalarında yüzde 67'si.

Profesyonel Servisler ve Eğitim

Yasal ücretler, muhasebe yazılımı, web sitesi barındırma, reklam ve profesyonel kuruluşlar için üyelik nedeniyle kesintiye uğranabilir ve mevcut işinizde gerekli becerileri geliştirmek için gereken eğitim masrafları silinemez, ancak yeni bir ticaret için uygun maliyet değildir. Örneğin, bir serbest yazar bir konferans ücretinden vazgeçemez, ancak bir hukuk derecesi için bir ücret alamaz.

Sağlık Sigortası Premiums

Kendi kendine işliyorsanız ve bir işveren tarafından sorumlu bir plan için uygun değilse, AGI'yı tıbbi, diş ve nitelikli uzun vadeli bakım sigortası için primleri atabilirsiniz.Bu kesinti geliri 10 sente kadar bir ayarlama olarak alınır, AGI'nızı azaltır.

Kayıt En İyi Uygulamaları Tutuyor

Doğru kayıtlar bir denetimde en iyi savunmanız ve en büyük varlıkınız maxding dedüksiyonlar için. IRS, geri dönüşünüzü veya belirli durumlarda daha uzun süre kayıt tutmanızı önerir. aşağıdaki alışkanlıkları kabul edin.

  • [FONT:0]Separate banka hesabı ve kredi kartı:) Tüm serbest gelir ve masraflar için özel bir işletme kontrol hesabı ve kredi kartı kullanın. Bu, kişisel ve iş fonlarının karıştırılmamasını basitleştirir.
  • [FONT:0) Dijital makbuzlar ve belgeler: [Dönder:[Dönder: 0:0) Her makülayı kullanarak, HızlıBooks Self-Employed, veya FreshBooks otomatik olarak harcamalar için, GPS parkurunu kullanarak giriş yapın.
  • [FONT:0]Consistent categorization:) C Kategorileri ile uyumlu hesapların bir grafik oluşturun (örneğin, reklam, ofis maliyetleri, seyahat, malzeme) kategorilerinizi gözden geçirmek için çeyrekte kategorilerinizi gözden geçirmek.
  • [FONT:0)Retain sözleşmeleri ve banka ifadeleri:) Müşteri sözleşmelerinin kopyalarını tutun, ödeme onayları (PayPal, Stripe in bills), ve yıllık 1099-NEC formları.

Google Drive veya Dropbox gibi bulut depolama çözümlerinin vergi yılı tarafından sıralandığı gibi kullanılmasını düşünün.Yıl boyunca iyi kayıtları korumak son dakika fragman ve hataları azaltır.

Bir İş Yapısını Seç

Çoğu serbestlikler tek bir proprietors olarak başlar, ancak iş yapınız sorumluluk ve vergi verimliliğini etkiler. İşte ortak seçeneklerdir.

Sole Proprietorship

Bu, yalnızca çalışırsanız ve resmi olarak dahil edilmezse varsayılandır. Basitlik sunar: C Programı'da gelir ve masraflar rapor eder ve tüm net kârlara kendi iş vergisi ödersiniz. Ancak, bir müşteri suları düşük riskli hizmetler için uygun değildir.

Sınırlı Sorumluluk Şirketi (LLC)

Bir LLC, vergilendirmeye izin verirken sorumluluk koruması sağlar (şirket geliri vergisi yoktur). Tek üye bir LLC tek bir işletme olarak vergilenebilir veya S şirketi olarak vergilenebilirsiniz. LLC vergilendirmenin ana yararı iş borçlarından korunmalıdır.

S Corporation Seçim Seçimleri

Net geliriniz yüksek (yaklaşık 10.000 $ 'dan fazla) ise, S şirketi statüsünü seçmek, binlerce yıllık bir ücret tasarruf edebilir, ancak daha karmaşık bir kayıt işleme ve yıllık vergilendirme işlemine tabi olmayan bir vergi uzmanına başvurunuz.

Gelir seviyesini, risk maruziyetinizi ve uzun vadeli hedeflerini değerlendirin. Birçok serbest serbest serbest bırakılması tek bir proprietors olarak başlar ve işletmeleri büyüdükçe bir LLC veya S corp'a dönüşür.

Yıllık Vergi Geri Dönüşü

Bir serbestlik olarak, federal geri dönüş genellikle Form 1040, Schedule C (İşten Yatırım veya Kayıp), ve Program SE (Kendi Çalışan Vergisi) 1099-NEC'yi aldığınıza bakılmaksızın tüm gelirleri rapor etmelisiniz.

  • [FONT:0]Schedule C:[Dönetici:[Dönetici Ödemeler) İş harcamalarınızı net kâr veya kayıplara varmak için geri ödemelerinizi yapın.Eğer birden fazla işletme varsa, her biri için ayrı bir program C.
  • [FONT=0]Schedule SE:[Dönetici:[Dönetici: 1 ) Programı C. C.'den net kâra dayalı olarak kendi iş vergisi hesaplayabilirsiniz.
  • [FONT:0)Ekmen formlar:[[Dönetici:0)[[Dönersiz formlar:[0)[[0]Ekmen formlar:[[Dönergesel formlar:[Dönergeler)[[[Dönersizler) Eğer çalışanlarınız varsa (kendinize bir Akrep olarak bile) ücretlendirme formlarına ihtiyacınız olacak (941, 940 $ üzerinde müteahhitler ödediniz.

Dosya elektronik olarak kendi çalışan bireyler için tasarlanmış vergi yazılımı kullanılarak (TurboTax Self-Employed, H&R Block Premium, vs.) 1099'larınızı Ocak ayı sonuna kadar toplamak için bir hatırlatma yapın.Eğer son zamanlardan itibaren dosya Form 4868'i otomatik altı aylık bir uzatma için kaçırırsanız, ancak dosyaya bir uzatmanın ödeme zamanı uzatamayacağına dikkat edin - hala cezaları önlemek için 15 Nisan'a kadar herhangi bir vergi ödemeniz gerekir.

Sağlık Sigortası ve Emekli Tasarrufları

Kendi çalışan bireyler kendi sağlık kapsamı ve emeklilik planlarını güvence altına almalıdır. Her ikisi de değerli vergi indirimleri sunar.

Sağlık Sigortası Deduction

Daha önce de belirtildiği gibi, kendi kendine ait ücretli primleri atabilirsiniz, eşiniz ve bir işveren tarafından sorumlu bir sağlık planına uygun değilseniz, üçlü vergi faydalarınızı azaltır - kendi serbest büyüme ve vergisiz geri çekilmelerinizi talep etmeniz gerekir.

Freelancers için Emekli Planlar

Bir işveren 401 (k) olmadan kendi emeklilik tasarruflarınızı inşa etmeniz gerekir. İki popüler seçenek şunlardır:

  • [FONT:0)SEP IRA: [Dönetici: [Dönetici:0] Net kendi iş gelirinizin %25'ine kadar katkıda bulunun (veya 2024. Contributions vergi indirimi için 69,000 $).
  • [0]Solo 401 (k): [Dönetici için tasarlanan, çalışan olmayan kişiler için tasarlanır (bir eşten başka). SEP IRA'dan fazla yönetime katkıda bulunabilirsiniz, ancak bir işveren olarak net gelirin %25'ine kadar, toplamı 69,000 $ (veya 50+ $ 7.8,500 $) Solo 401 (k) Roth katkı ve potansiyel kredilere izin verir.

Gelir istikrar ve büyüme hedeflerinize uygun bir plan seçin. Vanguard, Fidelity ve Schwab düşük maliyetli seçenekler sunuyor. En yüksek bileşik yapmak için erken yatırım yapmaya başlayın.

Devlet ve Yerel Vergi Borçları

Freelancers ayrıca devlet ve yerel vergileri de gezinmelidir, ki bu da geniş ölçüde değişir. Key düşünceler şunları içerir:

  • [FONT:0]State gelir vergisi:[Dönemli:[Dönemli: ·0) Çoğu devlet gelir vergisi getirir ( Alaska, Florida, Nevada, Güney Dakota, Tennessee, Texas, Washington ve Wyoming hariç). Birden çok eyalette hizmet yaşarsanız, her yerde çalışan uzak serbest kalan serbestlikler için ortak olabilir.
  • [[FONT:0) Satış vergisi: [Döneticileri veya belirli dijital hizmetleri satsanız, müşterinin bulunduğu devlete satış vergisi toplamanız ve yeniden yürütmeniz gerekebilir.Her devlet kendi eşleri (ekonomik nexus) Örneğin, birçok eyalet 200 işlem veya 100 $ 'a sahip olduğunuza kadar kayıt gerektirir.
  • [FONT:0)İş lisansları ve izinler:[Döneticiler genel bir işletme lisansı, profesyonel lisans veya ev meslek izni gerektirir. Maliyetler genellikle küçük ancak kayıt yaptırmaz yerel şehir salonu web sitenizi kontrol edebilir.

A.Ş. gibi kaynakları kullanın:0)SBA'nın iş kaydı rehberi[[*: 1 ) ve devletinizin Gelir web sitesi rehberliği için.Eğer devlet hatlarıyla satarsanız Avalara gibi bir hizmet kullanmayı düşünün.

Yaygın Hatalardan ve Denetim Teşkirlerinden Kaçınmak

Freelances genellikle IRS scrutiny davet eden hataları yapar veya masaya para bırakır. Bu tuzakların farkında olun.

  • [FONT:0) Çalışanlara bağımsız yüklenici olarak sınıflandırılması: Misclassification pahalı cezalara yol açabilir.IRS Form SS-8 veya işçilerin gerçekten bağımsız olmasını sağlamak için 20 faktör testi kullanın.
  • [FONT:0) Tahmin edilen vergileri ödemek için:[Dönemli: 1) Para ödeyemezsiniz, vergilerin ödenmesi durumunda bile, her ödemenin% 25-30'ini ayrı bir tasarruf hesabında ayarlayın.
  • [FONT:0) İş kullanımı varlık yüzdesi izlemez: Hem kişisel hem de iş için kullanılan bir araba gibi öğeler için, mileage'ye dayalı tüm harcamalar gerekir.
  • [Üye Olmayanlar İçin Gelirler veya Eğlence İçin Gelirler: [Dönetici:0) Yalnızca iş yemeklerinin %50'si kesintiye uğratılır; eğlence (enfek biletler, golf) genellikle 2017 vergi reformundan sonra silinmez değildir.
  • [FONT:0) Dosya Programı C'ya kayıplarla ilgili olarak dikkat edin: Birden fazla yıl kaybı gösterirseniz, IRS, aktivitenizi hobi olarak yeniden sınıflayabilir, kesintiye uğratabilirsiniz.İş planınızı kar motifiyle çalışmanızı sağlayın.

Ortak denetim tetikleyicileri, gelire göre aşırı ev ofis kesintileri, büyük hayırsever katkılar ve yuvarlak sayı tahminleri içerir.Her kesinti iddia ettiği için altstantasyon tutun.

Bir Vergi Profesyoneli Ne Zaman Kiralama

Birçok serbest bırakılması, yazılımları kullanarak vergileri idare ederken, sertifikalı bir Kamu Hesapcı (CPA) veya Enrolled Agent (EA) kendi başına ödeme yapabilir. Profesyonel yardım düşünün:

  • Geliriniz karmaşıktır - çok sayıda eyalet, uluslararası müşteriler veya birden fazla işletme kuruluşu.
  • Çalışanlara sahipsiniz veya bir Akrep seçimi düşünüyorsunuz.
  • Bir IRS bildirimini denetim altına alır veya alırsınız.
  • Vergi stratejinizi optimize etmek istiyorsunuz, sadece uyma.
  • Yarısı filizlemeleri ve kesintileri yönetmek için zaman veya güveniniz yok.

Bir vergi prosu, gri alanları dolaşmasına yardımcı olabilir ve her uygun kesintiyi almanızı sağlar.Kendi işlenmemiş vergilerde deneyim sahibi profesyoneller arayın.TheurFLT:0)IRS directory) kayıtlı ajanlar bulmanıza yardımcı olabilir.

Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç

Freelancing muazzam bir özgürlük sunuyor, ancak vergiler için planlama yaparken disiplini talep ediyor.Kendi iş vergisine göre, tahmin edilen çeyrek ödemelerini ödeme, titiz kayıtları korumak ve vergileri düşünmek için daha fazla beklemek için zorlanmış paraları kullanın. Doğru iş yapısını seçmek, emeklilik için planlama ve finansal temelinizi güçlendirerek, kariyerinizi daha da güçlendirin - Nisan ayına kadar harcamanıza izin vermek için sabırsızlanıyorsunuz.