Income Raporlama için Vergi Sorumluluklarını Anlamak

Vergi uyumluluğu, ABD'de gelir elde eden her birey ve iş için temel bir zorunluluktur. Bu sorumluluğun kalbinde, tam zamanlı bir çalışan, bir yatırımcı veya bir işletme sahibine, tam olarak hangi gelirin rapor edilmesi gerektiği gibi, ve hangi kesintiler ve krediler geçerli olabilir, vergilendirmeler ve vergilendirmeler için gerekli olabilir. Bu kapsamlı bir rehberin size, bir yatırımcı veya bir işletme sahibine, tam olarak ne kadar gelirin bildirilmesi gerekir, tam olarak rapor edilmesi gerekir, ve ne kadar kesintiye uğramanız gerekir.

Income Reporting Nedir?

Gelir raporlaması, finansal gelirinize katkıda bulunan tüm kazanç ve finansal kazanımlara ilişkin vergi otoritelerine özel bir vergi yılı boyunca para kazandırıyor. Bu, vergi yükümlülüğünüzü hesaplamak için para, yatırım, kiralama özellikleri, hükümet avantajları ve neredeyse herhangi bir kaynaktır.

Gelir raporlamasının tam kapsamını anlamak, sorumlu vergi yönetimine yönelik ilk adımdır. Sadece ana maaşınızı rapor etmek yeterli değildir - daha küçük veya düzensiz gelir akışları da vergilendirmeye tabidir. Önemli olan, kapsamlı kayıtları korumak ve gelir kaynaklarınızı belgelemektir.

Income türleri Raporun Raporu

Vergilenebilir gelir birçok formda gelir. Aşağıda, vergi mükelleflerinin sık sık sık göz ardı ettiği nüanslar da dahil olmak üzere en yaygın kategorilerin genişletilmiş bir dökümü vardır.

1. Ücretler, Maaşlar ve İpuçları

Bu en basit kategoridir. Bir çalışansanız, işvereniniz toplam 20 dolar veya daha fazla bir ay içinde rapor edilmemiş bir Form W-2'ye konu olacaktır.Birçok kişi “extra” veya masanın altında olduğunu gösterir, ancak IRS, onlara tamamen vergilenebilir gelirleri göz önünde bulundurmalıdır.

2. Kendi kendini iş ve iş Income

Freelancers, bağımsız müteahhitler, tek proprietors ve ortaklar tüm gelirlerini iş faaliyetlerinden rapor etmelidir.Bu sadece fatura yoluyla alınan ödemeleri içerir, 1099-NEC formları, nakit, barter, veya başka bir form.Eğer bir Form 1099 alırsan, raporlamaktan sorumlusunuz.

Kendi çalışan bireyler de kendi iş vergisine tabidir (Sosyal Güvenlik ve Medicare) ve vergi yükümlülüğünün 1000 $'ı aşması beklendiği takdirde çeyrek vergi ödemek zorundadır.

3. Yatırım Gelir

Yatırım geliri banka hesaplarından, hisse senetlerinden gelen kar payı ve sermaye kazançlarını borsalar, tahviller veya gayrimenkul gibi satışlardan içerir. İlgi ve karlar genellikle Form 1099-INT ve 1099-DIV. Sermaye kazançları, 1099-B. Para miktarı raporlanmalıdır (<$10). Vergi kaybı - kazançları dengelemek için bir zararda yatırım - yasal bir stratejide raporlanmalıdır.

4. Kiralama Income

Kiralık mülkünüz varsa, mülkten ödeme ve diğer gelirleri (örneğin, otopark, çamaşır veya geç ödeme ücretleri) bir işletme aktivitesi olarak kiralayabilirsiniz. Ayrıca ipotek faizi, mülk vergileri, onarımları ve depreciasyon gibi masrafları da azaltabilirsiniz.

5. Emekli ve Emekliler

Geleneksel IRA'lardan gelen dağıtımlar, 401 (k) planlar ve emeklilik planları genellikle vergilenebilir. Roth IRA dağıtımları belirli koşullarla karşı karşıya olduğu sürece vergisizdir. Sosyal Güvenlik faydaları, toplam gelirinizin belirli eşikleri aşabilir.

6. Hükümet Faydaları ve Diğer Kaynaklar

İşsizlik tazminatı tamamen vergilenebilir. 2019'dan önce boşanma anlaşmalarından alınan Alimony, vergilendirme ve casino ödemeleri dahil olmak üzere, vergilendirmeler ve hatta iade edilen borçlar olarak kabul edilir (bazı durumlarda) genel kural olarak kabul edilir: Para veya vergi kodu ile dışlanmış değer bir şey alırsan, bu muhtemelen vergilenebilir ve raporlanmalıdır.

Neden Doğru Income Raporlama Maddeleri

Doğru raporlama geliri sadece yasal bir gereklilik değildir - ses finansal yönetimi temel bir temeldir. İşte doğru olanı elde etmenin önemli nedenleri şunlardır:

  • [FONT:0] Ceza ve Denetimlerden kaçınılması: IRS, üçüncü taraf formlara karşı gelirleri kontrol etmek için sofistike sistemlere sahiptir (W-2s, 1099s).İhramanlık denetimleri tetikleyebilir, geri vergiler, cezalar (daha fazla ödeme) ve faiz suçlamalarına yol açabilir.
  • [FONT:0) Doğru Vergi Liability'i Doğru Şekilde Ödemek Sağlamak (Dönetici) için uygun fiyatlara yol açabilirsiniz.
  • [FONT:0) Kredileri ve Dedüksiyonları: Birçok vergi kredisi ve kesintiler, kazanç vergisi Kredisi (EITC) veya Çocuk Vergisi Kredisi gibi, bildirilen gelirinizi rapor etmek veya vergi faturanızı düşürmek olabilir.
  • [FONT:0) İyi Finansal Kayıtlar Hakkında:[Dönetici:[Dönetici:0))[Dönetici:0)))Yüksek Finansal Kayıtlar için Uygunluk:[Dönetici:[Dönetici: 1)) Konsolide gelir raporlama alışkanlıkları güvenilir bir finansal tarih üretir, bu kredi uygulamaları, kiralama anlaşmaları ve iş planı için faydalı olacaktır.
  • [FONT:0) Hukuki Uyum ve Zihin Barışı: [Dönder:[Dönder: 1 ) Doğru geri dönüş, denetim riskini azaltır ve ilişkili herhangi bir stres de iyi bir vatandaşlık ve sorumluluk gösterir.

Income'nizi nasıl rapor edebilirsiniz: Bir Adım-by-Step Guide

Raporlama gelirleri korkutucu görünebilir, ancak süreci basitleştirebilecek adımlarla kırılabilir. İşte bir yazarlı yürüyüş.

Adım 1: Tüm Income Dokümantasyon

Vergi yılı boyunca aldığınız parayı gösteren her belge toplayın. Bu şunları içerir:

  • [FONT:0)W-2[[DÜT 1: 1]
  • [FONT:0]1099-NEC [Dönetici için , serbest iş için [[ŞUY:2).1099-MISC) diğer yanlış gelir için
  • [FONT:0]1099-INT[[Dönetici], bankalardan faiz için, [[ŞUygun:2).1099-DIV)
  • [[0)1099-B) borsalar için borsalar için
  • [0]1099-R [Dönetici dağıtımları için
  • [FONT=0)SSA-1099[Dönetici:0) Sosyal Güvenlik yararları için
  • Nakit ödemelerin kayıtları, PayPal/Venmo işlemleri ve formlarla kaplı olmayan diğer makbuzlar

Eğer kendi kendine işleniyorsanız, alınan tüm ödemelerle bir günlük veya muhasebe yazılımı koruyun. Sadece üçüncü taraf formlara güvenmeyin - bazı ödemeciler bir form konulamayabilir, ancak gelir hala rapor edilebilir.

Adım 2: Doğru Vergi Formunu seçin

Bireyler için en yaygın formlar şunlardır:0)1040 Basit W-2 gelir için Form 1040-EZ (2017 sonrası mevcut değil) veya normal 1040 daha karmaşık durumlar ek programlara ihtiyaç duyacaktır:

  • [FONT=0)Schedule C[DÜDÜDÜŞÜŞÜŞÜNÜŞÜNCÜŞÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜNÜŞÜŞÜK:0) Kendi işsizliği gelirleri için
  • [FONT:0]Schedule E kiralama ve kraliyet gelir gelir gelir gelir
  • [FONT:0)Schedule D[[DÜDÜDÜDÜDÜDÜDÜDÜDÜDÜDÜŞÜNÜŞÜNÜ:0) Sermaye kazançları ve kayıpları için
  • [0]Schedule 1[[Dönem: 1[Dönem: 1 ) ek gelir ve ayarlamalar için

İş varlıkları (sole proprietors, LLCs, S-corps, C-corps) kendi formlarına sahip (örneğin, 1040 Schedule C, 1120S, 1065). Yapınıza dayanarak seçin.If you are sure, consult the IRS'surFLT:0)forms and yayın rehberi veya bir vergi profesyoneli.

Adım 3: Income doğru doğru bir şekilde girin

Vergi formlarınızda uygun hatlara tüm gelir miktarlarını transfer edin. Belgelerinize karşı çift kontrol numaraları. Common hatalar transposing basamakları içeriyor, bir decimal ya da geç gelen 1099'u içerecek şekilde unutmak.

Adım 4: Tüm Geçerli Dedüksiyonlar ve Krediler

Geri dönüşünüz son vermeden önce, her kesintiyi ve krediyi hak ettiğinizi iddia ettiğinizden emin olun. Bunlar vergilenebilir gelir veya vergi borcunu önemli ölçüde azaltılabilir. Örneğin, eğer kendi kendine çalışansanız, ev ofis masraflarını, sağlık sigortası primlerini ve emeklilik katkılarını kabul edebilirsiniz.Eğitim masraflarınız varsa, Amerikan Fırsat Kredisini veya Yaşam Zaman Öğrenme Kredisini düşünün.

Adım 5: Geri dönüşünüzü Deadline

Standart vergi, 15 Ekim'e kadar süresizdir, ancak herhangi bir vergi borçlusu, ceza ve faizten kaçınmak için orijinal tarih tarafından ödenmelidir. e-filing is more correct, and provides immediate consent of replica. many free options are available through theRANFLT:0IRS Ücretsiz FileIRSQT:1]

Incomee

Hatta özenle vergi mükellefleri seyahat edebilir. İşte en sık hatalar ve onları nasıl yönlendirebilirsiniz.

Tüm Income Raporuna Başarısızlık

Bu bir hatadır. İnsanlar genellikle 1099 $ alamazlarsa gelirin vergilendirilemez olduğunu varsayırlar. Bu yanlış. Tüm gelir, bir form elde ederseniz, gelirinizi banka depozitolarından ve yaşam tarzı kanıtlarından yeniden inşa edebilir. Özellikle nakit ödemelerine dikkat edin, online konserler ve barter işlemleri.

Kişisel ve İş Açıklamaları

Kendi kendine çalışan vergi mükellefleri bazen iş maliyetleri olarak kişisel harcamalar atlar. IRS bu ağır banka hesaplarını ve kredi kartlarını iş için ayrı tutar ve sadece ticaretiniz için gerekli olan masrafları azaltır.

Incorrectly Rapor Investment Income

Ortak hatalar, küçük ilgi alanlarını rapor etmeyi unutur, kar payı ile kafa karıştırıcı sermaye kazançlarını veya yanlış maliyet temel ayarlamalarını kullanın. brokeraj ifadelerinizi ve Form 1099-B dikkatlice kullanın.Eğer mallar sattıysanız, özellikle miras veya hediye edilen hisseleri hesaplamanız gerekir.

Eksik Tahmin Edilen Vergi Ödemeleri

Kendi kendine çalışan veya önemli yatırım geliri varsa, aylık olarak tahmin edilen vergileri ödemek zorundasınız.Bu ödemeleri ödeme süresinde ödeme yapmanız durumunda bile ödeme yapmanız gerekir. IRS yıl boyunca ödeme yapmayı bekler. Form 1040-ES'yi çeyrek olarak hesaplamak ve ödediğiniz için kullanın.

Devlet ve Yerel Vergi Borçlarını Tanımlama

Income raporlaması sadece federal değildir. Çoğu eyalet aynı zamanda gelir vergisi geri döndürür ve bazı şehirler federal geri dönüşünüze genel olarak eyalet ve yerel geri dönüşlere kadar gelir.

Income Raporlamalarını Etkileyen Vergi Dedüksiyonları ve Kredileri

Rapor geliri zorunlu olsa da, vergi faturanızı kesintiler ve krediler yoluyla sık sık azaltabilirsiniz. Buları anlamak zorlanmış paranızın daha fazla kalmasına yardımcı olabilir.

Yukarıda-Line Deductions (Adjustments to Income)

Bunlar doğrudan brüt gelirinizin ayarlı brüt gelire ulaşması için kaldırılır (AGI). Bunlar, eşyanız dahil olup olmadığına bakılmaksızın kullanılabilirler:

  • [FONT:0]IRA katkıları [Dönemli IRA sadece)
  • [FONT:0)Öğrenci kredisi faizi[[Dönemli: 1,4 $)
  • [FONT:0)Sağlık Tasarruf hesabı (HSA) katkıları).
  • [FONT:0)Kendi iş vergisi kesintisi[Dönetici:0)[Dönetici:0)
  • [FONT:0)Kendi çalışan sağlık sigortası primleri).

Bir başka deyişle, standart Dedüksiyon

Standart kesintiye (uygunluk durumuna göre düz miktar) veya standart gelirinizi aşacak şekilde kesintiler almayı seçebilirsiniz. Common itemized deductions include ipotek interest, state and local tax (capped at 10.000), karitable katkıları ve tıbbi harcamalar AGI'nın% 7.5'ini daha düşük görmek için her iki seçeneği karşılamaktadır.

Vergi Kredileri (Direct Dolar-for-Dollar Azımı)

Krediler kesintilerden daha değerlidir, çünkü vergi faturanızı doğrudan azaltırlar: Önemli krediler şunları içerir:

  • [FONT:0)Earned Income Tax Credit (EITC): [Dönetici işçiler için düşük gelirli işçiler için; geri ödeme yapılabilir.
  • [0]Çocuk Vergisi Kredisi:[Dönetici: 0,3 $ değerinde çocuk için 2.000 $ (özellikle geri ödeme yapılabilir).
  • [0] American Opportunity Credit:[Dönetici: [Dönetici:0) Üniversite öğrenim ve ücretleri için (en öğrenci başına 2,500 $).
  • [FONT:0)Yaşam Zaman Öğrenme Kredisi: [Dönetici eğitim için [kaynağıt başına 2.000 $).
  • [FONT:0) Çocuk ve Bağımlı Bakım Kredisi: [Dönem: 1) Bir çocuk için veya işe yararken harcamalar için ödenen masraflar için.

Her kredi uygunluk kuralları ve gelir limitleri vardır.ŞUygunT:0)IRS kredilerini ve kesintileri sayfa[[DÜT:1) ne için uygun olduğunu araştırmak için.

Özel Durumlar: Kendi kendini işledi, Gig Ekonomisi ve Side Hustles

Konser ekonomisinin yükselmesiyle, daha fazla vergi mükellefleri birden fazla gelir akışına sahiptir. İşte geleneksel olmayan çalışmalarla ilgili özel düşüncelerdir.

Kendi iş ortağı

Kendi iş işten çıkarmadan 400 veya daha fazla para kazanırsanız, yukarıda belirtilen bir kesintiye uğramanız gerekir. Sosyal Güvenlik ve Medicare'i kapsayan ödeme programı.

Çeyrek Tahmin Edilen Vergi Ödemeleri

Vergide en az 1000 $ 'a mal olduktan sonra, IRS, vergilerin çeyrek olarak ödenmesini bekler. Bu ödemelerin peşin cezasına çarptırılmasını ve dört ödemeyi kullanarak payınızı hesaplayabilirsiniz.

Kendi iş için kayıt tutma Essentials

Maliyet ve masrafların titiz kayıtlarını koruyun. Muhasebe yazılımı kullanın veya tablolar. İş satın alımları için makbullar tutun ve belge mileage, ev ofis alanı ve ekipman. IRS, kayıtlarını en az üç yıl boyunca dosyalama tarihi için tutmanızı önerir, bazı durumlarda.

Kaynaklar ve Seek Profesyonel Yardıma Görüldüğü Zaman

Birçok vergi mükellefleri kendi geri dönüşlerini dosyalayabilirken, karmaşık durumlar profesyonel yardım garanti eder. İşte ihtiyacınız olanı ve yardım nerede bulacağınızı bilmek.

Do-It- Yourself Tools

IRS, gelir kaynaklarınız hakkında ve otomatik olarak doğru formları sormak için ücretsiz vergi hazırlığı araçları sunar. Bunlar, belirli bir eşiğin altında gelir. Ticari vergi yazılımı (TurboTax, H&R Block vs.) ile ilgili olarak, gelir kaynaklarınızı ve otomatik olarak popüle etmek için mükemmel.

Bir Vergi Profesyoneli Ne Zaman Kiralama

Onaylanmış bir Kamu Hesapçı (CPA), kayıtlı ajan (EA) veya aşağıdaki herhangi bir başvuru varsa vergi avukatı işe alın:

  • Bir işletmeye sahipsiniz (özellikle bir S-corp veya C-corp)
  • Önemli yatırım geliriniz, kiralama özellikleri veya yurtdışındaki varlıklar var
  • Bir denetim, vergi borcu veya ceza vergisi soruşturması ile uğraşıyorsunuz
  • Büyük bir yaşam değişikliğine sahiptiniz (evde, boşanma, miras, bir ev satışı)
  • Dedüksiyonlar, krediler veya raporlama gereksinimlerinden emin değilsiniz
  • Vergi durumu yıldan fazla değişir yıl

Profesyonel sizi kaçırabileceğiniz kesintileri tespit ederek kurtarabilir, ancak birincil değeri uygun ve pahalı hatalardan kaçınır.

Ücretsiz Yardım Programları

mütevazı geliriniz varsa, bir sakatlık veya sınırlı İngilizce yeterlilikleri varsa, IRS'nin GÜNCEL:0)Volunteer Income Vergi Yardımı (VITA)) ve [[Dönetici için danışmanlık yapmak (TCE)) programları ücretsiz vergi yardımı sunar.

Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç

Gelir raporlamasını çevreleyen vergi sorumlulukları sadece bir kez-yıllık görevi değildir - organizasyon, farkındalık ve özendirici bir süreçtir. Çeşitli gelir türlerini anlamaktan ve kesintiye uğratmak için rapor etmelisiniz, her bir element, finansal pozisyonu optimize ederken yasal yükümlülükleri yerine getirmenizi sağlamak için bir rol oynar.