Table of Contents
Вступ: Новий Frontier з фінансування терористів
Швидкий розширення криптовалюти та цифрових фінансів має реформацію глобальної торгівлі, що пропонує безпрецедентну швидкість, доступність та нижчі витрати. Таких же атрибутів привертають шкідливі актори. Терорумальні організації, як тільки спираються на інформаційні системи передачі цін, такі як хавала або фізична кур'єра готівки, все частіше звертаються до цифрових валют, щоб перемістити кошти по кордонах з мінімальним переходом. Недавність блокчейн-транзакцій, поєднаних з поширенням нерегульованих обмінів та технологій конфіденційності, створює сприятливий виклик для контродермогентів у всьому світі. Як фінансові дії
Заява на криптовалюту для терористів
Анонімність і псевдонімність
Біткойн та інші криптовалюти не були розроблені, щоб бути повністю анонімними; вони працюють на державних під керівництвом. Однак псевдонімна природа адрес гаманця - тягнення альфа-нумеричних символів, що не підключені до реальних країн світу, - забезпечує шар концесії, який традиційний банк не може запропонувати. Терорумні фінанси використовують це шляхом створення свіжих адрес для кожної операції, використовуючи послуги змішування, які блендери з декількох джерел, і використання протоколів монетолові для об'єднання транзакцій. Конфіденційність монет, такі як Монеро, Зкаш, і Даш приймає це далі за замовчуванням - приховує відправник, ресивера, і обсяги - складний аналіз.
Глобальна реагація без посередників
На відміну від передачі дроту, які вимагають кореспондентських банків і перевірок відповідності, криптовалютні операції поселяють односторонню частину кордонів за хвилину. Це виключає необхідність довірених посередників - критична перевага для груп, що діють в юрисдикціях з слабким фінансовим наглядум або в конфліктних зонах, де відбувається руйнування інфраструктури. Пристойна природа мережі Bitcoin означає, що не існує єдиного точки провалу, що органи можуть тиск або закриватися. Для терористичних організацій це перекладається на активний канал фінансування, який може витримати санкції і арешти активів.
Нижні бар'єри для входу
Налаштування криптогаманця вимагає тільки підключення до Інтернету і пристрою. Не існує вимог перевірки ідентичності для нестійкого гаманця, а кошти можуть бути придбані через односторонні обміни, подарункові картки або навіть неособистісних готівкових угод. Цей низький бар'єр робить його доступними для малих клітин і самотніх акторів, не тільки масштабних мереж. Останні аналізи фірми блокчейн енсики Chainalysis вказує на те, що транзакції з криптовалютами, а ще невелика частка загальної активності ільоніту, вирощеної частотою і софістацією року-над рік.
Реал-світні кейси: як терористи групи використовували цифрові фінанси
ІЗІ та темний веб-сайт
Після його територіальної поразки в Сирії та Іраку, ІСП переклав свої фінансові операції на цифрові канали. Звіти з Організації Об'єднаних Націй та незалежних дослідників документ, як група підняла кошти через онлайн-запити, розірвав платежі в Біткойн, а також продаж цифрових пропагандних матеріалів. У одному з відомих випадках, органи США захопили мільйони у криптовалюті, пов'язаних з віртуальними фінансовими кампаніями ІІС. Група також експериментувала з монетами конфіденційності та децентралізованими біржовими платформами для евакуації санкцій. U.S. Треасурсійське відділення має багаторазово освили особи та особи, які залучені, що залучені, що залучені в крипто-платформи на основі, що мають підтримку, що базуються у криптографічного криптографічного криптографічного законодавства. ІДЕ.
Аль-Кайда та його Партнери
А-Qaeda-linked актори також демонстрували професіональність з цифровими валютами. У 2020 році багатоюрисдикційна операція розшукала мережу, яка використовувала Bitcoin в донори воронку для ал-Кайда-афілійованих бійців в Сирії. В операції висвітлено, як зашифровані програми обміну повідомленнями, що поєднуються з криптовалютними гаманцями, створеними безпечним трубопроводом для фінансування. Аналогічно, al-Qassam Brigades (Hamas) мають загальноприйняті пожертви Bitcoin, тільки до пізнішого пікота до конфіденційності монет після обмінів почали заморожування адрес, пов'язаних з їх кампаніями. Ці випадки ілюструють динамічні динамічні катні катні динаміку катні кат-і кат-і зв'язич-і зв'язич-і між правоохоронними зусиллями, що терористичними та правоохоронними особами, що терористичними особами, що терористичними особами, які суперечать, які терористичними та правоохоронними особами, що заподатками.
Екстремісти та легальні актори
За межами груп джигадистів, далеких екстремістів і білих супремакістських організацій також обіграв криптовалюту. У 2019 році атакуючий мечеті Крістчерч фінансував свою операцію частково через криптовалютні пожертви, які були невиліковні один раз змішані. База, група нео-Назі, підняли кошти через Біткойн і Монеро, щоб підтримати навчальні табори і операційні витрати. Пристойний і псевдонімний характер крипто-вирівню з анти-налагоджувальних ідеологій цих груп, що робить його ідеальним інструментом для їх фінансування потреб.
Ключові виклики фактування контртерористичних органів
Децентралізація та судова практика
На відміну від традиційних фінансів, де банки служать регульованими шахраї, децентралізовані блокчейни працюють без центрального контролю. Трансакції діють розподіленими вузлами, розташованими по всьому світу, часто в юрисдикціях з малою не відмиванню грошей (AML) виконавчим органом. Навіть коли органи виявляють підозру у адресі гаманця, заморожування або захоплення цих коштів вимагає співпраці з суб'єкта, яка тримає приватні ключі -зазвичай обмін або утриманий. Якщо гаманець нестійкий, кошти залишаються за межами, якщо приватний ключ фізично не зіштовхується. Ця юрисдикційна патчерга сильно затискає швидкість виконання.
Технології конфіденційності
Можливість використання транзисторних засобів та технологій конфіденційності. Privacy монети, як Monero та Zcash використовують передові криптографічні дослідження (наприклад, підписи кілець, нульові стандартизовані докази) для об'ємних транзакцій. Хоча деякі обміни знезазначені ці монети через нормативний тиск, вони залишаються доступні на децентралізованих обмінах та односторонніх платформах. Крім того, шар-2 рішення (наприклад, Lightning Network) та [FLT]
Незареєстровані Exchanges та мережі Peer-to-Peer
Не всі криптовалютні торги відбуваються на регульованих платформах. Багато односторонні (P2P) маркетплейси дозволяють користувачам купувати і продавати крипто безпосередньо без перевірки ідентичності. Финансери терористів можуть використовувати ці канали для перетворення валюти в крипто і навпаки, часто використовують способи оплати, які не залишають паперових причепів (наприклад, преплейд-карти, мобільні гроші). ФАФ рекомендує, що країни продовжують AML / CTF зобов'язання на платформ P2P і нерегістровані грошові передавачі, але реалізація залишається непристойним глобально.
Швидкість та довговічність
Заключення операцій криптовалюти за секундами до хвилин, набагато швидше, ніж міжнародні дротові перекази, які можуть зайняти дні. Ця швидкість, поєднана з нездійсністю раз підтверджена, органи листя обмежили час до міжвенства. До часу виявляються підозрісна операція і позначені, кошти вже перенесли через кілька адрес і потенційно були зараховані в юрисдикції з слабкими контрольами. Перехідний характер цифрових гаманців -часто використовується один раз і дискриміновані -надто труднощі побудови прозованих грошових коштів.
Стратегія та інструменти
Blockchain судові практики та аналітика
Правоохоронні органи вклали значній мірі в блокчейн-аналітичні платформи, які рухаються транзакцій і виявляти кластери адрес, які контролюються акторами. Компанії, такі як Лангалаліз, CipherTrace і Elliptic забезпечують інструменти, які можуть атрибутувати гаманці до реальних світових суб'єктів шляхом аналізу даних з обмінів, OSINT і метаданих блокчейну. Ці інструменти були інструментарію в демонтажі терористичних мереж фінансування. Наприклад, відстеження невеликої пожертви Bitcoin, що була виготовлена до відома адреса ISIS-linked часто розширюється для виявлення всієї мережі підтримки. FATF оновлюється на віртуальних активах[ підкреслює важливість національних инфо-флоттів.
Нормативні тріщини та санкції
Уряди почали використовувати санкції та адміністративні дії для порушення крипто-фахівського фінансування. Офіс контролю за іноземними активами США (OFAC) додала десятки криптооблігацій, пов’язаних з терористськими групами до списку санкцій, ефективно забороняє особам та суб’єктам США з їх передачі. Крім того, регулятори натискають обміни для реалізації надійних протоколів, що стосуються аутсорсингу (KYC) та відповідають вимогам Правил поїздки, які визначаються операційними операціями, що стосуються певних порогів. Ринок Європейського Союзу в крипто-асоціях (ММС) та крипто-об’єктивів країни, які мають безпосередню відповідальність за використання умов, що забезпечують рівномірне використання умов, що
Штучна Інтелектуальна аналітика та предикційна аналітика
Моделі машинного навчання розгортаються, щоб виявити підозрі схеми транзакцій в режимі реального часу. За допомогою тренінгу з історичних даних з відомих терористичних процесів фінансування, системи AI можуть зафіксувати аномалії - так як швидке шарування через кілька гаманців, використання новостворених адрес без історії транзакцій або транзакцій, які лише нижче звітних порогів. The United Організації Об'єднаних Націй на наркотики і злочин підтримує пілотні програми, які об'єднують AI з людським аналітиком нагляду для поліпшення показників виявлення, зменшуючи помилкові позитивні результати. Ці інструменти стають важливими як обсяги транзакцій на громадських блокчейнах продовжують жити.
Громадсько-приватне партнерство
Не єдиний агентство може боротися з крипто-інваліфікатором фінансування терористів, зокрема, через обмін інформацією між підрозділами фінансового інтелекту, криптовалютними обмінами та компаніями з аналітики блокчейну, що зарекомендували критичні. У Сполучених Штатах FinCEN Exchange сприяє добровільному обміну інформацією між правоохоронними та приватними партнерами. Європейська поліція (Європоль) проводить регулярні операційні семінари, які об’єднуються слідчі, прокурори та експерти галузі, щоб поділитися загрозою розвідки. Ці колаборації допомагають визначити, що виникати тактики — наприклад, використання децентралізованих фінансових протоколів (DeFi) для боротьби з фондами— вони стають поширеними.
Міжнародне співробітництво та стандартне налаштування
FATF продовжує вести глобальні зусилля для встановлення стандартів для постачальників послуг віртуального активу (VASP). Його редаговані рекомендації, видані в 2020 році і регулярно оновлюються, вимагають країн, які мають ліцензію або реєструвати VASP, виконувати зобов'язання AML / CTF, і забезпечити їх частку інформації клієнтів по кордонах. Однак відповідність відрізняється широкою. Нації з обмеженою технічною потужністю або конкуруючи господарськими інтересами іноді не можуть ефективно виконувати правила. G20 та інші багатосторонні форуми підштовхуються для більшої гармонізації, включаючи між східними та західними юрисдикціями, які часто з протилежних сторін нормативного спектру.
Роль Stablecoins і DeFi в майбутньому Threat Landscape
Стабільна монета: Двосторонній слово
Стабільна монета, яка тягнеться до фіатної валюти (наприклад, USDT, USDC) зменшує волатильність, яка зробила Біткойн менш привабливим для зберігання цінності. Для терористичних інноваторів стабільні монети пропонують користь стабільного блоку облікового запису, в той час як все ще дозволяє псевдонімних передач. Однак більшість стійкого здачі монети зосереджена в регульованих суб'єктах (наприклад, круг), які можуть замерзнути адреси, якщо компelled. Це створює нову точку контролю - але тільки для активів, що проводяться на цих централізованих платформах. Децентралізовані варіанти стабільної монети, які використовують алгоритмічні механізми (наприклад, DAI), навряд чи доступні для цензури, що пропонують більше
Децентралізовані фінанси (DeFi)
DeFi протоколи — це вигідні басейни, децентралізовані обміни, місти ліквідності —оператив без посередників. Вони дозволяють користувачам розтамати активи, заробити врожай або вийняти кредити за допомогою смарт-контрактів, часто без будь-якої перевірки ідентичності. Терорумські групи можуть використовувати DeFi для перетворення талькіт крипто на інші активи або для обфускування джерела коштів через багаторазові смарт-контракційні взаємодії. Код на основі природи DeFi означає, що навіть якщо протокол санкційований, він може бути заподіяний і переоцінений з різних юрисдикцій. Регулятори все ще подрібнюють, як передаватися DeFi без проблемних розробників, але, але не вимагають раннього використання переднькільованих розробників, але, але, але, крім того, що включають вживають раніше, але, але, крім того, що KY, що KY
Негрибливі жетони (НФТ) та інші непрозорі вектори
Незважаючи на те, що не раніше широко використовується для фінансування терористів, NFTs та інших цифрових колекційних присутніх вектор. Вони можуть бути використані для боротьби з арт-темними грошима, що переходить на NFT з ілліцитом, і пізніше продає його до чистого покупця, і для зберігання значення, яке виділяється від традиційних фінансових систем. Як цифрова екосистема активна диверсифікує, терористські фінанси, швидше за все, будуть досліджувати будь-яку нову технологію, яка пропонує ліквідність і анонімність. Органи контртерористичної влади повинні залишатися попереду цих тенденцій, моніторинг рано прийняти візерунки і колаборація з інноваторами галузі.
Висновки: Балансування інновацій з безпекою
Не маючи на увазі, що в результаті цього часу, коли ми не можемо використовувати цифрові фінанси, що вимагають фундаментального переосмислення стратегії протидії тероризму. Бланкет забороняється на крипто, ймовірно, штовхає фінансування терористів в майбутньому підземелля, повністю нерегульовані канали і фізичні готівки. Замість цього, калібрований підхід, який поєднує надійні нормативні бази, передові судові інструменти, міжнародне співробітництво, і публічно-приватне використання інформації пропонує найкращий шлях вперед. Як законні фінанси продовжують розвиватися, тому не повинні використовуватися в собі матеріальні засоби безпеки, які можуть бути використані лише в умовах, що можуть бути використані для забезпечення, щоб забезпечити майстрові можливості безпеки.