ٹیکس فیلنگ کے بنیادی ارکان: شہریوں کے لیے ایک گائیڈ

ٹیکس کی کمی ایک بنیادی ذمہ داری ہے جو شہریوں کو عوامی خدمات اور انکم و بیشی، سڑکوں اور اسکولوں سے قومی دفاع اور صحت کی دیکھ بھال تک اہم کام فراہم کرتی ہے. بہت سے لوگوں کے لئے یہ ایک مشکل محسوس کر سکتا ہے کہ وہ آپ کو ہر سال اعتماد، کمی اور کمی کے ساتھ ساتھ ساتھ لے جائیں اور پھر اسے دوبارہ ترتیب دینے کے لئے ہدایات دیں، یہ بات قابلِ فہم شہری کو فراہم کرے کہ آپ کو کیا کرنا ہے اور کیسے ان فرائض کو بہتر طور پر سمجھنے میں مدد کرے گا.

ٹیکسوں کی کٹائی کیا ہے ؟

ٹیکس کی ادائیگی کا رسمی طریقہ ہے کہ حکومت کو سالانہ ٹیکس واپس کر دے—جس کے ذریعے ریاست ہائے متحدہ میں اندرونی رنونیو سروس (IRS)— یہ آپ کی آمدنی، اخراجات، اور دیگر مالیاتی تفصیلات کی اطلاع دیتا ہے. یہ واپسی آپ کو ٹیکسوں کی ادائیگی یا قرضوں سے پہلے ہی روک دینے کے بعد واجب ہے.

ٹیکس کا سال یکم جنوری سے لے کر 31 دسمبر تک جاری رہتا ہے اور پھر اس کے بعد آنے والے موسمِ‌سرما کے لئے مندرجہ‌ذیل موسم کا تعیّن کِیا جاتا ہے ۔

توڑ پھوڑ کے معاملات کیوں

قانونی طور پر ٹیکسوں سے بھی زیادہ اہم یہ ہے کہ وہ حکومت کی طرف سے عطیات دیتے ہیں ۔

• [Legal conserve: فائل کے لیے ناکامی انتہائی معاملوں میں سزا، دلچسپی اور مجرمانہ الزامات کا نتیجہ بن سکتی ہے۔
• وفاقی خدمات : ٹیکس آمدنی میں سرمایہ کاری، تعلیم، صحت کی دیکھ بھال اور عوامی حفاظت کے لیے رقم خرچ ہوتی ہے۔
• آمدنی کی پرووف: ٹیکس واپس قرض، قرضوں یا سرکاری مفادات کے اطلاق کے وقت سرکاری ریکارڈز کے طور پر کام کرتا ہے۔
• ری ایکٹر اور کریڈٹ: بہت سے ٹیکس دہندگان کو قرض دینے اور دوبارہ وصول کرنے کے لیے رقم وصول کرنے کے لیے ؛ دیگر شرح سودی کریڈٹ جیسے کہ ارارڈ انکم ٹیکس کریڈٹ کے لیے حاصل کرنے کا حق رکھتے ہیں۔

اگر آپ ٹیکس نہیں دیتے تو بھی اِس سے فائدہ حاصل کر سکتے ہیں ۔

فائل ٹیکس کون کرنا چاہئے ؟

( ۱ - تیمتھیس ۶ : ۱۷ ) آمدنی ، تناسب ، عمر اور آمدنی کی نوعیت کا انحصار ہر سال مخصوص حدود مقرر کرتا ہے ۔

• آپ کی خام ملکی آمدنی آپ کی غیر منافع بخش حالت کے لیے معیاری انفنٹری سے تجاوز کرتی ہے (مثلاً 2024ء کے لیے، 65 کے تحت واحد فائل کو فائل ہونا چاہیئے بشرطیکہ آمدنی کم از کم 1٫850 ہو)۔
• آپ خود مختار ہیں اور آپ کے نیٹ ورک کی کمائی 400 یا اس سے زیادہ ہے۔
• آپ خصوصی ٹیکس مثلاً ایچ ایس اے کی تقسیمات یا سماجی تحفظ کے فوائد پر فائز ہیں۔

اگر آپ اِن گاڑیوں کے نیچے حاصل کرنا چاہتے ہیں توبھی آپ سمجھ سکتے ہیں کہ اگر آپ کو ٹیکس بند کرنے یا بچوں ٹیکس ادا کرنے کے لائق ہونے کی ضرورت ہے تو پھر بھی آپ کو ٹیکسوں کو روک نہیں سکتے ۔

حالات کی وجہ سے پریشان

آپ کی غیر ذمہ داری — شادی شدہ، شادی شدہ، گھریلو زندگی میں الگ، سر یا لائق بیوہ (زر)؛ اپنے ٹیکس کی شرح، معیاری کریڈٹ اور مخصوص کرنسیوں کے لئے مخصوص شرحیں پیش کرتی ہیں، مثلاً گھر کی حیثیت کا سربراہ ایک اعلیٰ معیار کی حامل ہوتا ہے، تاکہ آپ کی رائے میں کمی واقع ہو سکے، لہٰذا شادی کے لیے ضروری طور پر، جوڑوں کے لیے مناسب طور پر، مناسب طور پر، بہتر طور پر، اور بہتر طور پر، بہتر طور پر، اگر آپ کے لیے ایک طبی اور طبی سطح پر،

کلیدی ٹیکس فلو کی وجہ سے ہلاک ہونے والوں کی تعداد

گم شدہ مدتی میعادوں کو ناکامی-ٹو-فل سزا (5% غیر منافع بخش ٹیکس فی مہینہ 25% تک) اور دلچسپی کا باعث بن سکتی ہے. مارک ان تاریخوں کو آپ کی کیلنڈر پر درج کرایہ:

• ٹیکس کا دن : عام طور پر اپریل 15 (مثلاً 15 اپریل 2025ء)۔ 2024ء زکوۃ کے سال کے لیے۔
• Extension direline: اکتوبر 15 اگر آپ خودکار سہ ماہی توسیع کے لیے فائل فارم 4868. نوٹ: یہ وقت بڑھا کر وقت کا وقت ہے، ادائیگی کے لیے نہیں، آپ کو اپریل 15 سے کسی ٹیکس کا حساب دینا ہوگا اور زکوٰۃ ادا کرنا ہوگا۔
• Estimted Tax Payments: [حوالہ درکار] خودی سے مراد افراد (15 اپریل 15 جون 15 ستمبر 15 جنوری 15 جنوری 15 جنوری) کے بعد سے آنے والے سال کے نصف النہار درجہ پر فائز ہونے والے افراد (انگریزی:

اگر آپ وفاقی طور پر کسی ضلع میں رہتے ہیں تو یہ RS میعادوں کو وسیع کر سکتا ہے ۔

عام ٹیکسوں کی عادت

مختلف قسم کی آمدنی کے لیے مختلف اطلاعی فارم درکار ہوتے ہیں۔یہاں سب سے زیادہ عام بات یہ ہے:

• Form W-2: ; اطلاعات، ادائیگیوں اور ٹیکسوں کو بند کرنا۔ اگر آپ باقاعدہ ملازمت کریں تو آپ جنوری 31 تک یہ کام حاصل کریں گے۔
• Form 1099-NEC: غیر معمولی اجرت کے لیے، جیسے کہ مفت ادائیگی یا معاہدہ کاری کے لیے. ادائیگیوں سے متعلق مسائل کا جائزہ لیا جائے تو آپ نے معاوضہ وصول کیا ہے، اگر آپ نے $600 یا اس سے زیادہ رقم کمائی کی۔
• [Form 1099-INT، 1099-DIV، 1099-B: رپورٹ دلچسپی، ڈویژن اور دارالحکومت سرمایہ کاری سے حاصل ہونے والی آمدنی۔
• Form 1099-G:] بے روزگاری یا ملکی ٹیکس دوبارہ نافذ کرنے کی رپورٹ۔
• Form 1040: [1] بنیادی انفرادی آمدنی ٹیکس لوٹنے کا بنیادی قانون۔ اکثر فائل 1040-SR (senior version) یا معیاری 1040 استعمال کرتی ہے۔
• اسکاکڈویل سی: استعمال کرنے والے واحد پریکٹر استعمال کرتے ہیں تاکہ کاروباری منافع یا نقصان کی خبر دے سکیں۔

ان دستاویزات کو جلد جمع کرنا۔ اگر درمیانے درجے کی جانب سے کوئی شکل نہیں ملی تو اس کے مدیر سے رابطہ کریں۔IRS بھی فورمس اینڈ ہدایات صفحہ ڈاؤن لوڈ کرنے کے لیے درکار ہے۔

تیاری کیسے کی جا سکتی ہے

تیاری پریشانی اور غلطیاں کم کرتی ہے ۔

1. Colclec detail: [1] جمع W-2s, 1099s, asserveble اخراجات (انگریزی: Resploble) کے لیے جمع کیا جاتا ہے (جو کہ طبی اخراجات، کاروباری اخراجات، کاروباری اخراجات) اور گزشتہ سال ٹیکس لوٹنے کا کام کرتا ہے۔
2. Cresse a settle system:] اختیارات میں ڈی آئی اے سافٹ ویئر (TurboTax, H&R Block, TaxSlayer)، آئی ایس ایس پی این آزاد فائل کے ذریعے آزاد فائل شامل ہے اگر آپ کی آمدنی 73,000 یا کم، کاغذی شکلوں یا کسی لائسنس یافتہ پبلک اکاؤنٹنگ (CP) یا اندراج شدہ ایجنٹ کے ذریعہ ہے۔
3. ری ایکٹر اور کریڈٹ: فیصلہ کریں کہ کیا چیز کو منتخب کرے یا اسے لے جائے۔ 2024 کے لیے معیار کی ضرورت 113,850 (2,700)، (مریخ پر جمع ہونے والے)، اور 20,800 (عمروں کے درمیان) یہ قابل قدر ہے اگر آپ کے مجموعی اخراجات کو زیادہ سے زیادہ معیار کی مقدار میں لے لیں تو یہ اس سے کہیں زیادہ فائدہ ہوتا ہے۔
4. چیک کرو: کولکتہ غلطیوں کا عام ہے. سافٹ ویئر اس بات کو خود کار کر دیتا ہے لیکن اگر کاغذ، ڈبل چیک. IRS بھی آزاد Interactive Tax Asant۔
5. برقی الیکٹرانکس اور براہ راست ملکیت کا انتخاب: E-filing تیزی سے، زیادہ محفوظ اور کمی بیشی ہوتی ہے۔

ٹیکس دی اصلاحات وس کریڈٹ کو سمجھائیں

کریڈٹ اور کریڈٹ دونوں آپ کے ٹیکس کی رقم کم کرتے ہیں لیکن وہ مختلف کام کرتے ہیں ۔ ایکشن آپ کی قابلِ‌تعریف ٹیکس آمدنی کو براہِ‌راست کم کرتا ہے جبکہ کریڈٹ آپ کے قرض ادا کرنے والے ڈالر کو ڈالر کے برابر قرض دیتا ہے ۔ بعض کریڈٹ دوبارہ ادا کرنے کے قابل ہوتا ہے ، مطلب آپ کو واپس مل جاتا ہے خواہ آپ ٹیکس کیوں نہ ہوں۔

عام انتخابات

• Costard Countyon: ایک ٹھوس مقدار ہے جو بنیادی حیثیت پر مبنی ہے؛
• Itemed accounts: [1] جس میں قرض کی شرح (750,000 ڈالر)، ریاست اور مقامی ٹیکس (کم ٹیکس)، طبی اخراجات 7.5% AGI کے اخراجات اور خیرات شامل ہیں۔
• [fous-the-line accounts: جیسے طالب علم قرض کی طلب (2500 تک)، IRA خیرات اور صحت کی رقم کے حساب سے رقم۔ یہ AGI کو کم کرتے ہیں اور اگر آپ ترتیب دیتے ہیں تو بھی دستیاب ہیں۔

مقبول ٹیکس کے تعریفیں

• [Earred Income Tax Creat (EITC): کم سے کم کارکردگی والے مزدوروں کے لیے ایک دوبارہ قابل تعریف تعریف ہے۔2024 کے لیے زیادہ تر کریڈٹ کا قطر 6600 سے 7,830 ڈالر تک ہے۔
• Child Tax Creat (CTC): [1] 17 کے تحت 2,000 ڈالر فی شرح خواندگی تک (امریکی ڈالر) تک). اس کے علاوہ دیگر اشیاء کی تعریف بھی شامل ہے۔
• امریکی موقع ٹیکس کریڈٹ (AOTC): تعلیم کے اخراجات کے لیے 2500 تک کا وقت صرف کرنے والا شخص؛ مجموعی طور پر دوبارہ قابل قبول۔
• Saver's Crector: کم آمدنی والے افراد کے لیے جو ریٹائرمنٹ کے حساب سے کام لیتے ہیں۔

یہ دیکھنے کے لیے کہ آپ کا درجہ حاصل کیا ہے، [IRS کریڈٹ اور سے مشورہ کرنا۔

فلنگ آن لائن ویکی. کاغذی فِلِنگ

آن لائن فِلپّس

Efiling soverder طریقہ (Over 90% reloper). فوائد میں فوری طور پر تصدیق، تعمیر کردہ غلطی چیک، براہ راست ادائیگی کے ذریعے دوبارہ شروع، اور ہدایت کاروں کی جانب سے جاری کردہ سوال و شمار کی تیاری شامل ہیں۔بہت سے سافٹ ویئر درآمدات W-2s by beplans by and year-ye. بہت سے ٹیکس دہندگان کے لیے اسم فاعل کا حق ہے جو IRS فری فائل میں برانڈ-م-م ورکر کو کوئی قیمت پیش کرتا ہے۔

کاغذی تہہ

کچھ لوگ ذاتی پریشانیوں یا انٹرنیٹ رسائی کی کمی کے لیے کاغذ کو ترجیح دیتے ہیں. کاغذ واپس لے کر عمل میں آتے ہیں (8–12 ہفتوں کے لئے دوبارہ شروع. 21 دن ای-فل کے لیے.

جو بھی طریقہ آپ منتخب کریں گے، ڈبل اپ اپنے سوشل سیکورٹی نمبر اور بینک اکاؤنٹ تفصیلات. ایک ٹیپو یا تو بہت جلد دوبارہ شروع کر سکتا ہے۔

اگر آپ ٹیکس بِل نہیں ادا کر سکتے تو کیا کریں ؟

اگر آپ 15 اپریل کو اپنے پاس سے زیادہ قرضے لے سکتے ہیں تو پریشان نہ ہوں ۔

• Payment پلان : مختصر مدت (180 دن) یا طویل مدتی تنصیب کے معاہدے آن لائن. سیٹ اپ ادائیگیوں کا اطلاق ہو سکتا ہے لیکن کچھ کم شرح کے لیے شرح خواندگی کے لیے شرح سود مقرر کرتا ہے۔
• کوم میں ایک رہائشی علاقہ جو کم مقدار میں قرض لینے کے لیے دستیاب ہے، صرف ان لوگوں کو دستیاب ہے جو مکمل طور پر ادا نہیں کر سکتے. یہ ناقابل ادا ہے اور یقین نہیں ہے.
• Currently noncreble area : اگر ادائیگی کی وجہ سے مشکلات پیدا ہوتی تو IRS عارضی طور پر جمع کرنے کے عمل کو روک سکتا ہے۔

ہمیشہ فائل کی طرف سے جاری کردہ وقت تک جاری رکھنا—اگر آپ ادا نہیں کرسکتے—اگر آپ ناکام-کتب بند نہ کر سکتے ہیں. IRS Waives on the پہلی بار مجرمانہ سزاؤں کے لیے بھی.

عام ٹیکسوں کی وجہ سے لوگوں کو اِس سے بچنا پڑتا ہے کہ وہ اِسے ترک کریں ۔

ان بار بار غلطیوں کا جائزہ لیں :

• غلط سوشل سیکورٹی نمبر یا غلط نام (مزید میچ سوشل سیکورٹی کارڈ)۔
• براہ راست حسابِک نمبروں میں
• واپس آنے اور تاریخ پر آنے والے (e-signatement for e-filers) کے لئے.
• پہلوی گیج یا ڈویژنوں سے ناقص آمدنی (آئی ایس ایس ایس کی 1099 اور ان کے مقابلے کی نقلیں حاصل ہوتی ہیں۔
• آپ کو اپنے کام سے بہت فائدہ ہوگا ۔
• غلط طور پر قابل استعمال حیثیت کا استعمال -- خاص طور پر گھر کے سربراہ اگر آپ معیاروں پر پورا نہیں اترتے تو

خطرے کو کم کرنے کے لیے، ٹیکس سافٹ ویئر یا پروفیشنل استعمال کرنا۔ IRS بھی ایک آزاد Interactive Tax مددگار [1] عام سوالات کے لیے پیش کرتا ہے۔

صورتحال کے پیشِ‌نظر ٹیکس کی اجازت

خود کار افراد

آپ کو سوشل سیکورٹی اور میڈیسن ٹیکس دونوں کے مزدوری ادا کرنا ہوگا (15.3%). کوارٹر انداز میں ادائیگیوں سے بچنے کے لئے ادائیگی درکار ہے.

والدین اور خاندان

کلیم‌منگ کیمرا بچوں ٹیکس کریڈٹ ، بچوں اور مناسب دیکھ‌بھال کے کریڈٹ کے لئے دروازے کھول دیتی ہیں ( ایک بچے کے لئے ۰۰۰، ۳ ڈالر ، ۶ ڈالر ) اور اری‌اِن انکم ٹیکس کریڈٹ ۔

سینئر

فارم 1040-ایس آر بڑے پرنٹ اور سادہ سا ٹکڑا پیش کرتا ہے۔اگر آپ 65 یا اس سے زیادہ عمر کے ہیں تو سماجی تحفظ کے لیے مجموعی طور پر ٹیکس لگا سکتے ہیں اگر آپ کی جمع آمدنی کچھ حدوں سے تجاوز کر جائے تو طبی اخراجات کے لیے خام ملکی (7.5% AGI) ہوتا ہے۔

طالب علم

عام طور پر ترانے کے لیے استعمال ہونے والے اسکالرز اور عطیہ عام طور پر ٹیکسوں کی مفت تقسیم ہیں لیکن گنجائشیں کمرے اور بورڈ کے لیے استعمال کی جاتی ہیں. امریکی موقع ٹیکس کریڈٹ اور لائف ٹائم سیکھنے کا عمل تعلیمی اخراجات کو کم کر سکتا ہے. اگر آپ حصہ وقت پر کام کرتے ہیں تو اپنے واپس بھیج دیں خواہ آپ کا انحصار کتنا ہی کیوں نہ ہو۔

کنول

جزیہ کو حد سے زیادہ اہمیت نہیں دینی چاہیے .جس کی بنیادی باتوں کو سمجھنے کے لیے فائل کی ضرورت ہے، جس کی توقع کرنا چاہیے کہ کیسے، کن کن کنکلوں اور کریڈٹ کرنا ہے، آپ کو یقین دہانی کر سکتے ہیں.