ٹیکس کی رقم کو کم کرنے کے لئے ٹیکسوں کی رقم کو کم کرنے کے لئے سب سے طاقتور آلات ہیں ۔ جب آپ کو پتہ چل جائے کہ آپ کس طرح ٹیکس لگا کر کام کرتے ہیں تو آپ ٹیکس کی آمدنی کم کر سکتے ہیں اور جو کچھ آپ حاصل کرتے ہیں وہ زیادہ سے زیادہ کر سکتے ہیں ۔

ٹیکس کی دُنیا میں کیا کچھ ہوتا ہے اور وہ کس طرح کام کرتے ہیں ؟

ٹیکس کی رقم جو ٹیکس کے تحت ہو، آپ کی آمدنی کم ہو جاتی ہے، مثلاً اگر آپ کو معاوضہ دیا جائے تو 50،000،000 روپے ادا کریں، زکوٰۃ بطور ٹیکس ٹیکس برابر نہیں ہو سکتے، بلکہ اپنے روپے روپے کے لیے رقم بھی مختص کریں، بلکہ روپے بطور روپے بطور ڈالر مختص کریں، اپنی رقم بھی خرچ کریں۔ اور صرف 21،000،000،000، اس سے زائد رقم کا حق ادا کریں۔ اگر آپ کو صرف 22%وں سے بچا سکتے ہیں۔

Deculctions settlements servag : بالائی-line-counts ، جو بھاری آمدنی سے حساب شدہ آمدنی (AGI) تک پہنچنے کے لیے تقسیم کیا جاتا ہے، اور

اندرونی رنوے سروس (IRS) میں stronomy on settlection 17، لیکن بڑی تصویر کو سمجھنے سے پہلے تفصیل کو عمل میں لانے میں آسان ہو جاتی ہے۔

معیارِ تعمیر وُڈیشن وُڈ۔ ایتیمائزڈ دیمکس۔

معیارِزندگی بنیادی چیزوں

معیاری حسابِ ابجد کی ایک پلیٹ فارم ہے جو IRS کی طرف سے طے کیا گیا ہے کہ آپ مخصوص اخراجات کے بغیر اپنی آمدنی سے تفریق کر سکتے ہیں۔یہ سالانہ انفلیشن کے لیے مخصوص اخراجات کے لیے مخصوص ہے. 2024 ٹیکس کے لیے معیاری حسابِ شمسی کی مقداریں یہ ہیں:

  • سنگل: 1.600
  • [found Filing uninly:] 229,200
  • گھریلو آبادی کا ہید: 2900
  • [1] [1] [1] [1] [1] 14,600

زیادہ تر ٹیکس دہندگان معیاری کرنسی کا استعمال کرتے ہیں کیونکہ یہ معمولی ہے اور 2018ء میں ٹیکس کٹ اور ایوب ایکٹ (TCJA) کے بعد اکثر لوگوں کو پتہ چلتا ہے کہ ان کے مجموعی طور پر قابلِ استعمال اخراجات معیاری کرنسیوں کی کمی ہوتی ہے. معیاری کرنسی میں ٹیکس دہندگان کے لیے اضافی مقدار بھی شامل ہے جو 65 یا اس سے زیادہ ہوں۔

کب ؟

جب آپ اپنے سارے اخراجات کو اپنی حالت کے لیے معیاری حساب سے تجاوز کر سکتے ہیں تو یہ بات سمجھ میں آتی ہے کہ آپ کو کس حد تک اس کے معیاروں کے مطابق کام کرنا چاہئے ۔

  • Medical and Decense اخراجات : آپ اپنے AGI سے بڑھ کر 7.5% زیادہ اخراجات دے سکتے ہیں (اگر پہلے ٹیکس ادا نہ کیا جائے تو ڈاکٹروں کی ملاقاتوں، جائدادوں اور طویل نگہداشت کی خدمات پر خرچ نہ ہو تو
  • سٹیج اور مقامی ٹیکس (SALT): آپ ریاست کی آمدنی ٹیکس یا ریاست فروخت ٹیکس، جمع ملکیت ٹیکس، ایک متحدہ حد تک، ایک اکائی آف کرنسی (25,000 ڈالر) تک پہنچ سکتے ہیں۔
  • Mortgage دلچسپی: کسی پرائمری یا سیکنڈری کور کے لیے قرض لینے کے لیے 750,000 تک دلچسپی بڑھ جاتی ہے. پوائنٹز کو بھی اسپریڈ پر ادا کیا جا سکتا ہے۔
  • Crescression production production:] قابل تجدید تنظیموں کے لیے کیش عطیات آپ کی اے جی آئی کے 60% تک لاگو ہوتے ہیں، اس کے ساتھ ساتھ غیر ریاستی چیزوں کے لیے خصوصی قوانین اور سرمایہ کاری کے لیے سرمایہ کاری بھی کرتے ہیں۔
  • Casualty and چوری کے نقصانات: وفاقی اعلان کردہ حادثات سے صرف نقصان ہی اخذ کیا جاتا ہے۔

دیگر چیزوں کے اخراجات میں جوڑوں کے نقصان ( جیتنے کے لئے جیتنے کا امکان ) ، غیرضروری مزدور اخراجات ( ۲۰ حکم‌صادر کئے گئے بیشتر کارکنوں کیلئے ۲۰ جلدی خرچ ) اور کچھ سرمایہ‌کاری کے اخراجات شامل ہیں ۔

انتخاب کرنا

آپ دونوں کو یکساں ٹیکس کے لیے معیاری پونڈ اور مخلوط کنجر نہیں لے سکتے ۔لیکن آپ ایک سال میں آئٹمس کرنے اور دوسرے میں معیاری اسکیشن لینے کے لیے آزاد ہیں ۔ یہ بڑی آسانی سے ایک دوسرے میں داخل ہونے والا دروازہ کھول دیتا ہے [FLT] جس پر بعد میں بحث کی گئی ہے، اگر آپ کو الگ الگ کر کے دونوں طرح استعمال کرنا ہو جائیں تو دونوں کو ایک ہی طریقے کا استعمال کرنا چاہیے۔

بالائی لین دیولشن: Lowering AGI کا آڈیشن

بالائی لین دین خاص طور پر قابل قدر ہیں کیونکہ وہ آپ کی اے جی کو براہ راست کم کرتے ہیں۔ ایک ذیلی اے جی آئی دیگر ٹیکس فوائد کے لیے آپ کی ligitude کر سکتے ہیں، جیسے کہ بچوں کا ٹیکس کریڈٹ، Eared Income Tax Crete اور ICA ray کے لیے tables. بالائی لین دین کے لیے بھی دستیاب ہیں اگر آپ نے کوئی چیز نہیں لی ہو۔

عام طور پر اوپر درج ذیل جدول شامل ہیں:

  • Educator اخراجات : اساتذہ اور دیگر اسکولی ماہرین تعلیم 300 تک پہنچ سکتے ہیں غیر تعلیمی اداروں (یعنی $600 اگر دونوں میاں بیوی تعلیم یافتہ ہیں تو یہ مقدار انجینیکل کے لیے تبدیل ہو جاتی ہے۔
  • اسٹوڈنٹ قرض کی شرح : [2500 تک شرح سود کی شرح میں اضافہ کیا گیا ہے جس میں قابل ذکر طالب علم قرضوں پر رقم کی جاتی ہے، آمدنی کے مرحلے کے تحت سرمایہ کاری کی جا سکتی ہے۔
  • [foundational IRA خیرات: اگر آپ کام کی ریٹائرمنٹ کے منصوبے سے نہیں گزرے یا اگر آپ کی آمدنی کچھ حدوں سے نیچے ہو تو روایتی آئی آر کے لیے عطیات 2024 میں 7000 ڈالر (30 یا اس سے بڑھ کر 15000 سال) تک دیے جا سکتے ہیں۔
  • ہیلتھ ساوکنگ کاؤنٹی (HSA) عطیات: [1] انفرادی کوریج اور 2024 میں خاندانی ڈھانچے کے لیے 8,150 ڈالر تک کی ادائیگی کے لیے 4,150 ڈالر تک کا عطیہ دیا جاتا ہے، جس میں ان 55+ کے لیے مزید 1,000 شکار کرنے کا موقع ہے۔
  • lious-emprency: نصف النہار درجہ حاصل شدہ ٹیکس کا نصف النہار درجہ حاصل کرنا مناسبت سے بالا تر ہے۔
  • Union-emplyed صحت انشورنس: اپنے لیے، آپ کے جیون ساتھی اور دادی کو بغیر کسی چیز کے تیار کیے بغیر ہی تیار کیا جاتا ہے۔
  • Moviing اخراجات : فوج کے صرف فعال ارکان ہی حرکت کے اخراجات حاصل کر سکتے ہیں؛ دوسروں کے لیے یہ وفاقی ادارے معطل ہو جاتا ہے۔
  • [Alymony نے ادا کیا: 2019 سے قبل طلاق کے لیے طلاق کے لیے، المونی ادائیگیاں ادا کرنے کے لیے وقف رہیں۔

اوپر سے نیچے کے حساب سے، آپ اپنے اے جی او کے لیے کریڈٹ اور کریڈٹ کے لیے امکان کم کر سکتے ہیں جو کہ ایک دوسرے سے زیادہ آمدنی کی سطح پر بتدریج باہر ہو جاتے ہیں۔

خود کار اور چھوٹے کاروباری اداروں کے لیے کاروباری ڈیٹنگسس ہیں۔

اگر آپ خود مختار ہیں یا چھوٹے کاروباری اخراجات چلا رہے ہیں تو، انفلیشن کے اخراجات کا دائرہ وسیع ہے کاروباری اداروں کا دعویٰ [FLT] پر Schedule C[1] یا مناسب کاروباری ٹیکس کی صورت میں۔ یہ ادائیگیاں آپ کے نیٹ ورک کی آمدنی اور تنخواہوں، تنخواہوں، ٹیکسوں اور ٹیکسوں کی کمی کرتی ہیں۔

کلیدی کاروباری اداروں میں شامل ہیں:

  • ہوم آفس کی رکنیت کی رکنیت : اگر آپ اپنے گھر کا ایک حصہ اکیلے استعمال کریں اور کاروبار کے لیے باقاعدگی سے استعمال کریں تو آپ کٹاؤ، انشورنس، انشورنس اور دیکھ بھال کے لیے ایک حصہ نکال سکتے ہیں۔ آسان طریقہ کار میں 5 مربع فٹ تک فٹ کی اجازت دیتا ہے۔
  • ویکیول اخراجات : آپ معیاری میلے کی شرح (67 روپے فی میل 2024ء) یا اصل اخراجات (gas, مرمت، انشورنس، ڈینسی) کے درمیان انتخاب کر سکتے ہیں۔
  • Suppilies and سامان : [O ⁇ s]، اوسی اور ضروری اشیا کی معمولی اور ضروری اشیا کی ادائیگی کی جاتی ہیں. Equipment خریداری کو سیکشن 179 یا وقت کے ساتھ ساتھ مکمل طور پر خرچ کیا جا سکتا ہے۔
  • Bussness سفر اور کھانے کے لیے: گھر سے دور کا سفر مکمل طور پر servable. کلائنٹ کے ساتھ کھانے عام طور پر 50% کیول ہیں۔
  • Advertising and Market: آن لائن ابلاغ، پرنٹ مواد، ویب سائٹ میزبانی اور فروغ پانے والے واقعات کے لیے کاسٹیں ہیں۔
  • پریزیڈنسی خدمات : [FLT] وکیل، حساب کنندہ، مشیر اور دیگر ماہرین کے لیے فیوز ہیں۔
  • insurance: [1] پریمئرس فار بزنس بینکنگ، مالیہ اور صحت کی انشورنس کے لیے وفاقی ادارہ جات ہیں۔
  • QULITEE (QBI) Union: یہ ذیلی لین دین ہے جو کاروباری اداروں کو 20% تک رسائی حاصل کرنے کے قابل بناتا ہے. اس میں پیچیدہ مرحلہ وار قوانین اور سروس کاروباری حدود ہیں۔

تمام کاروباری اداروں کے لیے مناسب ریکارڈ کی فراہمی ضروری ہے. IRS کے لیے اخراجات کے لیے اخراجات کے لیے اخراجات کے لیے مختص کرنا اور تمام سفر اور تحائف کے لیے مختص کرنا ضروری ہے۔ ڈیجیٹل آلات جیسے جلدی بک یا سادہ بکھرے ہوئے آلات سال بھر میں آپ اخراجات کو تیز کر سکتے ہیں۔

جواب : اصول اور دستاویزات

عطیات دینے سے نہ صرف آپ کی دیکھ‌بھال ہوتی ہے بلکہ اگر آپ اِن چیزوں کو اِستعمال کرتے ہیں تو آپ ٹیکس کے حساب سے بھی قرض ادا کر سکتے ہیں ۔

صدقہ دینے والوں کے لیے کلیدی اصول:

  • Cash خیرات : آپ کے پاس بینک ریکارڈ یا تحریری ادائیگی کی ضرورت ہے جو کسی بھی رقم کے لیے 20.0 یا اس سے زیادہ رقم کے لیے مختص کی گئی ہے ۔
  • نون-کیش خیرات : Items مثلاً کپڑے، فرنیچر اور گاڑیوں میں اچھی حالت میں ہونا چاہیے۔
  • دوایشن حدود:]]] Cash خیرات آپ کے اے جی آئی کے 60% تک محدود ہے، پانچ سالہ حصہ کے ساتھ ساتھ قابل قدر دولت جیسے ذخائر کی ادائیگی ایک سال سے زیادہ سے زیادہ عرصے تک محدود ہے،
  • Volunteer اخراجات : آؤٹ پاس کی قیمتیں جبکہ رضاکارانہ طور پر (میلی، رسد) کی ادائیگی کی جاتی ہیں لیکن آپ کے وقت کی قدر نہیں ہے۔

2023ء میں شروع ہونے والی دفعہ 300 روپے کے عطیہ کے لیے عارضی عطیات کا انعقاد غیر آئینی استعمال کیا گیا۔اب صرف وہی لوگ جو عطیات دے سکتے ہیں جو عطیہ دے سکتے ہیں

مزید تفصیل کے لیے دیکھیے IRS Cression page۔

اپنے ٹیکس میں تبدیلیاں لانے کی کوشش کریں

بِنا پر پیدا ہونے والی تبدیلیاں

اگر آپ کے آئٹمس قابل استعمال اخراجات ہمیشہ کے لیے معیاری حساب کے تحت ہو تو غور کریں [1] [1] پر توجہ کریں: [1] ایک سال میں دو یا اس سے زیادہ کے اخراجات پر غور کریں. مثال کے طور پر، آپ کو بڑا خیرات یا شیڈول کے مطابق طبّی طریقۂ کار فراہم کریں، تو اگلے سال میں آپ کو صرف دو سال کے لیے منتخب کر سکتے ہیں، اگر آپ کو ایک سال میں صرف دو سال کے لیے ترجیحی مدت میں صرف کرنا پڑے، تو آپ کو صرف دو سال کے لیے ترجیح دیں، آپ کو اس سے زیادہ معیار کے مطابق قرض دینا ہو سکتا ہے۔

س . ع .

اگر آپ اگلے سال آمدنی کی شرح کو کم کرنے کے لئے ٹیکس میں اضافہ کرنے کی توقع کرتے ہیں تو آپ اپنے اخراجات کو آئندہ سال کے لئے اخراجات میں اضافہ کر سکتے ہیں ۔

دوبارہ شادی

ایک روایتی آئی آر ، سی پی آئی اے ، سولو 401(k) یا دیگر ریٹائرمنٹ منصوبہ آپ کے ٹیکس کی آمدنی کم کر دیتا ہے 2024 کے لئے زیادہ سے زیادہ مزدوری مزدوری 23000 (30 ھ) ہے. خود مختار افراد کسی CEP IRA، Connective on Executed table and taxeded table کر سکتے ہیں۔

صحت کے تحفظ کے معاملات

ایچ ایس ایس اے ٹیکس کا تین گنا منافع پیش کرتا ہے : عطیات کو قرض دینا، ترقی ٹیکس مفت ہے اور قابل علاج اخراجات کے لیے بچت کرنا بھی ٹیکس سے مستثنیٰ ہے۔2024ء میں انفرادی تناسب کے لیے یا 8,300 ڈالر کا حصہ ادا کر کے اگر آپ کا آجر ایک اعلیٰ صحت کے منصوبے (HDHP) پیش کرتا ہے تو آپ کے ایچ آئی ایس اے کے سب سے زیادہ قابل استعمال منافع بخش ہے۔

خاندانی افراد کو ملازمت دینا

اگر آپ کا کوئی کاروبار ہو تو آپ اپنے بیاہتا ساتھی یا بچوں کو مزدوری دے سکتے ہیں ۔

عام غلط‌فہمیوں سے بچنے کے لئے

ساوی ٹیکس دہندگان بھی غلطیاں کر سکتے ہیں جو ان کے ایدویت کو کم کر دیتے ہیں یا انہیں اغوا کر لیتے ہیں۔ ان خطرات سے گریز کریں:

  • Failing to serves year-roound. اپریل تک انتظار کرنے سے اکثر حسابیہ (count) کی کمی واقع ہوتی ہے۔
  • [Clamiming the standard Monton جب چیز پیدا کرے گی تو مزید پیداوار کرے گی۔ ہمیشہ دونوں کو یہ حساب دینا کہ کہیں زیادہ کیا ہے؟
  • [svers are are are-reside-line-councils. بہت سے لوگ تعلیمی اخراجات، طالب علم قرض کی طلب یا ایچ ایس اے عطیہ کو بھول جاتے ہیں۔
  • غیر منظم تنظیموں کو دلانا. [3] صدقہ کی 501(c) کی حالت [IRS Tax Exempt ادارہ تلاش ۔
  • [IFLT:0] [Ifous settlement systems. [1] خیرات صدقہ، سرمایہ دارانہ نقصان اور سرمایہ کاری کی دلچسپی کو آئندہ سالوں تک آگے بڑھایا جا سکتا ہے۔
  • Mexing per and کاروباری اخراجات. یہ خاص طور پر آزاد کشمیر کے لوگوں میں عام ہے۔اپنے کاروبار کے لیے الگ الگ بینک اکاؤنٹ اور کریڈٹ کارڈ برقرار رکھیں۔
  • زندگی میں بڑی تبدیلیوں کے بعد تبدیلی لانے کے لیے Falling. شادی، طلاق، بچوں یا نئے گھر سے تعلق رکھنے والی شادی اور آپ کے متحرک منصوبوں پر اثر انداز ہوتا ہے۔
  • صرف ٹیکس سافٹ ویئر پر ریختہ. سافٹ ویئر غیر متوقع طور پر ناکام ہو سکتا ہے یا ریاست-محکم کے لیے حساب میں ناکام ہو سکتا ہے.

اِس کی تجدید کرنا : حالیہ ٹیکسوں کی قانون‌سازی میں تبدیلیاں

ٹیکس قانون نہیں ہے. The TCJA (2017) نے بہت سی تبدیلیاں کیں جو 2025 کے بعد ختم ہونے کے لیے مخصوص کی جاتی ہیں جب تک کہ کانگریس ان کو وسیع نہیں کرتی.

  • Monard Monsion: دوبارہ نیچے، انفنٹری کی مقدار 2026 میں دوبارہ شروع ہو جائے گی اگر دوبارہ نہ لائی جائے۔
  • SALT Cap: [1] ریاست پر موجود کرنسی کی حد اور 2025 کے بعد مقامی ٹیکس ٹیکس کی ادائیگی کا تعین کیا جاتا ہے۔
  • Personal secres: [حوالہ درکار] 2025ء سے شروع ہو کر سوسپند (Sopended)؛ وہ 2026ء میں واپس آ سکتے ہیں۔
  • Qualifed Business Incomcome County سانچہ: 2025 کے بعد سے مرحلہ وار کرنے کے لیے سیٹنگ کرنے کے لیے سیٹ۔
  • غیر معمولی صارفین کے لیے Crescressions for no-itrizers: 2022 سے زیادہ نہیں بلکہ واپس آ سکتا ہے۔

جانچنے سے خبردار رہیں [IRS Tax Reformation page یا کسی ٹیکس کے پروفیشنل سے مشورہ کرنے سے. Inflation اصلاحات بھی سالانہ تبدیل کرتے ہیں، لہٰذا موجودہ اعداد و شمار کا جائزہ لیں

کنول

ٹیکس سیریز صرف ایک سال کے اندر نہیں بلکہ ایک سال بھر تک منصوبہ بندی کا موقع ہے.