اِن سوالوں کے جواب :

ہر سال لاکھوں افراد اور کاروبار ٹیکس کی وصولی کے پیچیدہ علاقے کا جائزہ لیتے ہیں۔ چاہے آپ طالبعلم ہیں کہ آپ کی پہلی ادائیگی کا اجر، جانبی بلے باز، آزاد اور قانونی طور پر مالک، مالیاتی بنیادوں کو سمجھنے کے لئے اہم ہے. ٹیکسوں کی پاسداری کے لیے

ہم اُن کے لئے کیا کرتے ہیں اور ہم اُن کو کیوں ادا کرتے ہیں ؟

سادہ الفاظ میں ٹیکس فرضی مالی عطیات ہیں جو کسی حکومت کی طرف سے فرد، کارپوریشن اور ملکیت پر عائد ہوتے ہیں۔وہ بنیادی آمدنی ہے جو حکومتوں کو عوامی سامان اور خدمات فراہم کرنے کے قابل بناتی ہے۔

  • تعلیمی نظام – عوامی اسکولوں سے اعلیٰ تعلیم کے فنڈ تک –
  • صحت کی دیکھ بھال کی خدمات – بشمول عوامی ہسپتال اور صحت کی انشورنس پروگرام شامل ہیں۔
  • عوامی حفاظت – پولیس، فائرنگ کے شعبے اور ایمرجنسی کے جوابات –
  • Introdus network – سڑکیں، بریگیڈ، عوامی ٹرانزٹ اور ہوائی اڈے –
  • قومی دفاع اور تحفظ
  • Social security sss – بے روزگاری فائدہ، غذائی امداد اور سماجی تحفظات کے لیے مفید ہے۔

ٹیکسوں کو وفاقی، ریاست اور مقامی سطح پر منتقل کیا جا سکتا ہے اور مخصوص قوانین مختلف ہیں جن پر آپ رہائش اور کام کرتے ہیں۔ کے مقاصد کو سمجھنے میں آپ کی مدد کرے گا کہ کیوں نہ صرف قانونی فرائض بلکہ سوسیط عطیات کا انعقاد ہو۔

آپ کو یقین‌دہانی کرائی گئی ہے

ٹیکس مختلف شکلوں میں آتے ہیں، ہر شخص اپنے اپنے اپنے اپنے اصولوں اور مفہوم کے ساتھ. یہاں سب سے زیادہ عام اقسام کا ٹوٹنا ہے جس کا آپ انفرادی یا کاروباری مالک کے طور پر سامنا کر سکتے ہیں۔

آمدنی ٹیکس

آمدنی ٹیکس ملازمت، خود مزدوری، سرمایہ کاری اور دیگر ذرائع سے آمدنی پر ٹیکس ہے۔ ریاستہائے متحدہ امریکا میں فیڈرل آمدنی کا نظام ترقی پزیر ہے جس کے معنی ہیں آمدنی کی شرح ٹیکس میں ٹیکس کی شرح۔

سلیس ٹیکس

سیلس ٹیکس ایک ٹیکس ہے جو مال اور خدمات کی فروخت پر خرچ کیا جاتا ہے، فروخت کے نقطہ نظر تاجر کی طرف سے جمع کیا جاتا ہے.

پریتی ٹیکس

ٹیکس کی ادائیگی ایک وفاقی ٹیکس ہے جو عام طور پر ملکیت کی قدر پر مبنی ہے، اصل ملکیت کی قیمت پر۔ مقامی حکومتوں (کم ٹیکس، بلدیات، اسکول وغیرہ) لووی دار الحکومت ٹیکسوں کو فنڈ دینے کے لیے ٹیکس ادا کرتا ہے۔اس ٹیکس کی شرح کا اطلاق آپ کی ملکیت کی قیمت کو دوبارہ حاصل کرنے پر ہوتا ہے، جو اکثر لوگ اپنی آمدنی کو وفاقی ٹیکسوں کے لیے ادا کر دیتے ہیں، ان کے لیے حدود مقرر کر سکتے ہیں۔

کارپوریشن ٹیکس

کارپوریشن ٹیکس ان کے سود پر ادا کرتی ہیں. وفاقی کارپوریٹ ٹیکس ٹیکس کی شرح امریکی ٹیکس میں ٹیکس کٹس کٹ اور ایوب ایکٹ 2017ء کے طور پر ایک پلیٹ فارم 21% ہے. بہت سے ریاستیں بھی آمدنی ٹیکس وصول کرتی ہیں. اگر آپ صرف ایک کاروبار کا کام کریں تو آپ کی آمدنی کا کاروبار آپ کے ذاتی ٹیکسوں (جونسپس) پر ہوتا ہے۔

دارالحکومت گینز ٹیکس

جب آپ زیادہ سے زیادہ رقم بطور منافع حاصل کرتے ہیں (یعنی دارالحکومت حاصل ہونے والا مال کمانے کے لیے) تو آپ اپنے سر پر ٹیکس لگا سکتے ہیں ۔

پیسو رنگ

ادائیگی ٹیکس مزدور مزدوری سے وصول کیے جاتے ہیں تاکہ سماجی تحفظ اور میڈیسن کا سرمایہ فراہم کیا جا سکے۔ مزدوری کرنے والے بھی ایک جوہر ادا کرتے ہیں اگر خود مختار ہو تو آپ دونوں ذمہ دار اور آجرین (خوددار ٹیکس) دونوں ذمہ دار ہوتے ہیں (خود مختار ٹیکس)۔ سمجھ بوجھ ادا کرنے کے لیے آپ کے نیٹ ورک آمدنی کو درست بجٹ دینے کے لیے ضروری ہے۔

ایکس ٹیکس

ٹیکسوں کو مخصوص سامان پر تقسیم کیا جاتا ہے جیسے کہ باس، شراب، تمباکو اور ایئرلائن ٹکٹ۔ یہ اکثر قیمت میں شامل ہوتے ہیں اور اسے متعلقہ پروگراموں (مثلاً ہائی وے کی دیکھ بھال کے لیے خام ٹیکس) کے لیے استعمال کیا جاتا ہے۔

کیسے ٹیکس جمع ہوتے ہیں: کلیدی میکانیات

جمع کا عمل مختلف ہوتا ہے ٹیکس کی قسم اور آمدنی کے ذرائع پر انحصار کرتا ہے۔

غیر متصل

زیادہ تر مزدوروں کے لیے آمدنی ٹیکس جمع کر کے جمع کیا جاتا ہے آپ کے آجر حساب لگا کر آپ کے W-4 شکل پر مبنی ٹیکس کا حساب لگا کر اسے ہر ادائیگی سے براہ راست حکومت بھیج دیتے ہیں۔ یہ نظام ان کے فرائض پورے سال میں پورے کرنے میں مدد کرتا ہے [FL1] اپنے ذاتی حالات کا جائزہ لینے کے لیے، جب بھی کوئی کام روک لیتا ہے تو پھر دوسرا کام روک لیتا ہے۔

وفاقی ادائیگی

اگر آپ خود کو وقف کر رہے ہیں، ایک آزاد یا آزاد کشمیری، آپ کے پاس ٹیکس روک نہیں رہے ہیں. بلکہ آپ کو سالانہ چار بار آئی ایس ایس پی کے لیے ٹیکس ادا کرنا ہوگا (اپریل، جون، ستمبر، اور جنوری کے جنوری).

سلیس ٹیکس جمع کرنے والے

تاجروں کو یہ ذمہ داری سونپی جاتی ہے کہ وہ فروخت کے وقت ٹیکس جمع کریں اور اسے مناسب ریاست اور مقامی اداروں تک واپس کر دیں ۔

پریفیکچر ٹیکس جمع

قرض دار ٹیکس براہ راست مقامی ٹیکس وصول کرنے والے کو ادا کیا جاتا ہے، یا تو سالانہ رجسٹرڈ رقم کے طور پر یا تنصیبات (کم از کم)۔ بہت سے قرض دینے والے قرض دار آپ کے ماہانہ ادائیگی کے حصے کے طور پر جمع ہوتے ہیں اور آپ کے لیے ٹیکس ادا کرتے ہیں۔

آپ کے ٹیکسز کی فِلَمَاْنَا فَلَّا بِيْتَعْتَفْرَةٍ

ٹیکس واپسی کا رسمی طریقہ ہے آپ کی آمدنی، تنخواہوں اور کریڈٹ حکومت کو اطلاع دینا. ریاستہائے متحدہ میں فیڈرل واپسی کی میعاد [April 15 [ یا اگلے دن تجارتی دن یا تہوار پر گر پڑے تو یہ عمل عملی ہے:

۱ : اپنی دستاویزات پیش کریں

تمام آمدنی کے بیانات اور ریکارڈ جمع کرنا۔ عام طور پر ان میں شامل ہیں:

  • [W-2] – آجرین (wages اور روک ٹوک) سے -
  • ]1099-NEC – آزادانہ یا عہدے کے لیے کام کے لیے
  • ]1099-INT – بینک دلچسپی سے
  • ]1099-DIV – [حوالہ درکار] سے لی گئی ہے۔
  • ریسیپٹس [1] کے لیے وفاقی اخراجات (انگریزی: Missioner, خیرات، کاروباری اخراجات) کے لیے ہے۔
  • Mortgage دلچسپی بیان (Form 1098)۔
  • [Student قرضوں کی شرح ]۔

۲ ۔ ۲ ۔

آپ کے پاس کئی اختیارات ہیں:

  • خود ہی اسے خود کرو [1] استعمال کرتے ہوئے IRS فری فائل (یعنی غیر معمولی آمدنی کے لیے $73،000) یا آزادانہ طور پر قابل استعمال صورت حال استعمال کرتے ہیں۔
  • County tax software [1] جیسے ٹربو ٹیکس، H&R بلاک یا ٹیکسس شالئیر – یہ ہدایت کار آپ کو عملے کے ذریعے اور غلطیوں کا جائزہ لیتے ہیں۔
  • [Hire a Republic Community (CPA) یا داخلی ایجنٹ – سفارش اگر آپ کے پاس پیچیدہ سرمایہ کاری یا کاروباری آمدنی ہو۔
  • [FLT] ایک وولٹینر انکم ٹیکس امداد (VITA) سائٹ – کم سے کم کمیت-کم ٹیکس دہندگان کے لیے مفت معاونت –

3۔ اپنی واپسی کو مکمل طور پر مکمل کریں

ہر رسد سے تمام آمدنی کی رپورٹ کرنا۔ اگر آپ کو کسی پہلوی ملازمت (مثلاً رقم یا چھوٹے سے آزاد گیج) کی شکل نہ مل جائے تو قانونی طور پر آپ کو اس کی اطلاع کرنی پڑتی ہے۔

4۔ کسی بھی ترازو کی قیمت ادا کرنا اور ادا کرنا۔

Efil سب سے محفوظ اور تیز ترین طریقہ ہے آپ کاغذی لوٹنے کے علاوہ بھی کچھ لکھ سکتے ہیں مگر ادائیگی کی شرائط کو پورا کرنا ضروری ہے.

5۔ فائل ریاست اور مقامی لوٹوں

زیادہ تر ریاستوں میں ایک الگ ریاست کی آمدنی ٹیکس لوٹنے کی ضرورت ہوتی ہے۔کچھ شہروں (مثلاً نیویارک شہر، ڈینور) میں بھی مقامی آمدنی ٹیکس وصول کرتے ہیں۔آپ کی ریاست کی آمدنی کی ویب سائٹ کا جائزہ لیں تاکہ مطلوبہ اور شکلوں کے لیے مخصوص ہو۔

دیمکس اور کریڈٹ کو سمجھنا: سیلش آپ ٹیکس بِل

دو طاقتور آلات جو آپ قرض کم کر سکتے ہیں: آپ کے ٹیکس کی رقم کم کر سکتے ہیں جبکہ کریڈٹ آپ کے ٹیکس ڈالر ڈالر ڈالر کی ادائیگی کم کر دیتا ہے. فرق کو جاننے اور ان کا استعمال کرنا ضروری ہے۔

تبدیلیاں واضح کرتی ہیں

ایک حسابی رقم آپ کی ردوبدل والی بڑی آمدنی ( اے جی آئی) سے مخصوص رقم مختص کرتی ہے جس سے ٹیکس کے تحت آمدنی کی مقدار کم ہو جاتی ہے ۔

  • Costard Collectionon: آپ کی باقاعدہ حالت (2023,2,2700 کے لیے ایک ہی فائل کے لیے 2023,2,700 کے لیے tax). زیادہ تر ٹیکس دہندگان معیاری طور پر وصول کرتے ہیں کیونکہ یہ بہت آسان اور اکثر چیزوں سے بڑا ہوتا ہے۔
  • Itemed accounts: آپ کو قابلِ قیمت اخراجات مثلاً قرض کی طلب، ریاست اور مقامی ٹیکسوں (SALT) کی فہرست میں شامل کرتے ہیں جیسے کہ قرض، خیرات اور طبی اخراجات 7.5% AGI. Iteming جب آپ کا مجموعی خرچ معیاری ای اخراجات سے تجاوز کر رہا ہو۔

عام طور پر عمومًا اخراجات میں شامل ہیں:

  • کسی ابتدائی یا ثانوی گھر پر غیر معمولی دلچسپی
  • طالب علم سود (2500 تک)۔
  • خودبخود صحت کی انشورنس انشورنس کرنے والے
  • روایتی آئی آرس اور ہیلتھ ساوینگ اکاؤنٹس ( ایچ ایس ایس ایس )
  • ذاتی طور پر قابل قبول افراد کے لیے کاروباری اخراجات

ٹیکس کی تعریف : سب سے زیادہ قابلِ‌قدر بحالی

ایک ٹیکس کریڈٹ براہ راست آپ کے قرض کی مقدار کم کر دیتا ہے کر سکتے ہیں [1] [اگر آپ کریڈٹ ٹیکس سے تجاوز کر جائیں تو آپ کو ٹیکس سے تجاوز کرنا پڑے گا] یا [FLT2] بے پناہ رقمی [1] اس میں آپ کے ٹیکس کو کم کر سکتے ہیں۔

  • [Earted Income Tax Creat (ETIT:1]: کم آمدنی والے کارکنوں کے لیے ایک دوبارہ قابل تعریف تعریف۔ شرح سود کا انحصار آپ کی آمدنی اور بچوں کی تعداد پر ہوتا ہے۔
  • Child Tax Creat (CTC): 17 کے تحت 2,000 ڈالر فی ایک ڈگری تک (پریفیکچرنگ) تک) بچہ زیرِ تجدید (حصہ اول)۔
  • امریکی موقع ٹیکس کریڈٹ (AOTC): تک تعلیم کے اخراجات کے لیے 2500 تک، ایک طالب علم کو مجموعی طور پر دوبارہ قابل قبول قرار دیا گیا۔
  • حیاتیاتی وقت سیکھنے والوں کی پرورش: غیر مجاز، ثانوی تعلیم کے لیے 2,000 ڈالر تک کی مدت تک،
  • [Reternational Savings Crefecture (Save's Creat): [FLT] کے لیے کم آمدنی والے افراد کے لیے ریٹائرمنٹ کے حساب سے کام لینے کے لیے

ایکشن مرحلہ : پہلے کریڈٹ کے لیے دیکھیے، جیسا کہ ہر سال بہت سے لوگ گم ہو جاتے ہیں۔

عام ٹیکسوں اور اُن سے بچنے کے لئے

یہاں سب سے زیادہ پریشان‌کُن اور واضح طور پر واضح کرنے کا طریقہ یہ ہے کہ ہم اپنے اندر غلطی کریں ۔

  • تمام آمدنی کی رپورٹ کے لیے Faling: [1] IRS کو آپ کی W-2 اور 1099s کی کاپیاں حاصل ہوتی ہیں. اگر آپ کسی طرف کی ملازمت کو نظرانداز کریں گے تو آپ کو نوٹس ضرور مل جائے گا۔
  • میں غیر مجاز طور پر حساب لگانے یا کریڈٹ کا دعویٰ کرتے ہوئے : مثلاً جب آپ رہائش یا آمدنی کے تقاضوں کو پورا نہیں کرتے تو اس کا دعویٰ کرنا Audits کا باعث بن سکتا ہے ٹیکس سافٹ ویئر یا پروفیشنل کو ڈبل کر کے استعمال کریں۔
  • میعاد کا تعین کرنا : اگر آپ ادا نہ کر سکتے ہیں تو وقت پر فائل (یا فائل کی توسیع)۔ باقی ماندہ ٹیکسوں کا 5% تک، 25% تک.
  • درست ریکارڈ نہیں رکھنے کے لیے محفوظ کنندگان، بینک کے بیانات اور ٹیکس واپس کم از کم تین سال (اصل ملکیت یا بڑے پیمانے پر سرمایہ کاری کے لیے زیادہ). IRS Audit کو اگر آپ 25% یا اس سے زیادہ آمدنی حاصل کر لیں تو 6 سال تک تک تک تک پہنچ سکتے ہیں۔
  • ثبوت کی سند کے پہلے ثبوت: سادہ حسابی غلطی، غلط سوشل سیکورٹی نمبر یا غلط بینک اکاؤنٹ نمبر نمبر کے حساب سے دوبارہ شروع کرنے کے لیے تاخیر کر سکتا ہے۔
  • [IFLT:0] بہت سے لوگ صرف فیڈرل واپسی پر توجہ مرکوز کرتے ہیں اور ریاست کے تقاضوں کو بھول جاتے ہیں. ریاستوں کے پاس مختلف میعادیں اور قوانین ہیں۔

ایک سمرٹر مستقبل کیلئے ٹیکس پلاننگ سٹرنگز

ٹیکس کی منصوبہ بندی کرنے سے آپ پورے سال میں زیادہ وقت صرف کرنے کی بجائے اپنے سخت خرچے پورے کرنے کے قابل ہو سکتے ہیں ۔

  • مکسیشن ریٹائرمنٹ کے عطیات : روایتی 401 [k] یا IRA کی قابل ٹیکس آمدنی کو کم کرنے کے لیے آپ اپنے ٹیکس کی آمدنی کو 2,500 (k) تک بڑھا سکتے ہیں (یعنی $30,000 اگر 50+) اور ایک روایتی آئی آر آر آر (500) کے لیے $6 ڈالر (500)۔
  • Medical Health Savings accounts (HSAss): اگر آپ کے پاس اعلیٰ صحت کا منصوبہ ہو تو ایک ایچ ایس اے کے تین ٹیکس کے فوائد پیش کرتے ہیں: عطیات پر پہلے ٹیکس، ترقی مفت ہے اور طبی اخراجات کے لیے بچت ٹیکس مفت ہے۔
  • [Harvest tax:1] اگر آپ کے پاس سرمایہ کاری کم ہو جائے تو اسے سرمایہ دارانہ منافع میں فروخت کرنے کے لیے مختص کریں .
  • Plan for as etailed tax: اگر آپ خود مختار ہوں تو سال بھر میں ہر ادائیگی کا ایک حصہ مختص کریں تاکہ ایک بڑی اپریل کی ایک بیل اور زیرِ نگرانی سزا سے بچنے کے لیے.
  • اپنے سابقہ سالانہ جائزہ: زندگی کے واقعات جیسا کہ شادی، طلاق یا نئی ملازمت آپ ٹیکس کی صورت حال تبدیل کر سکتے ہیں۔

ٹیکس کی مدد کے لیے وسائل اور اوزار

ٹیکسوں کو سول سفر نہیں کرنا پڑتا ۔

مُنہ سے نکلنے والی چیزوں کی تعمیر : ٹیکسوں کی تعمیر

زکوٰۃ کو سمجھنے کے لیے صرف یہ ہی نہیں ہے کہ آپ کو ٹیکسوں سے بچنا چاہیے بلکہ آپ کی ٹیکسوں کی مختلف اقسام کی دیکھ بھال کرنا بھی آسان ہو جائے، کس طرح جمع کیے جائیں اور قانونی طور پر اپنے قرضوں کو پورا کرنا، وقت کے ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ وقت گزارنے اور منصوبہ بندی کرنا بھی کریں، اور ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ وقت بھی بھی بھی بھی بھی بھی کریں، زکوٰۃ اور دیگر ذرائع سے بھی بھی بھی بھی بھی چیک کریں، اور زکوٰۃ بھی بھی بھی بھی یاد رکھیں کہ آپ کے فرائض کو پورا کریں اور آپ کا اجر بھی آپ کے لیے فراہم کیا جائے اور آپ کا شکریہ ادا فرمائیں، آج جو بھی آپ کو دیا جائے، یہ آپ کا اور آپ کا شکریہ ادا کریں، لیکن آپ کا شکریہ ادا کریں، آپ کا شکریہ ادا کریں، آپ کا مستقبل بہت ساری چیزیں آپ کو دے دیں، آپ کا شکریہ ادا کریں اور آپ کا شکریہ ادا کریں