Hiểu rõ các khoản thuế của bạn: Liên bang, tiểu bang và địa phương

Trước khi bạn mở một mẫu thuế, bạn phải có một hình ảnh rõ ràng về nghĩa vụ pháp lý của bạn. Những bổn phận này không đồng nhất; chúng phụ thuộc vào một số yếu tố, kể cả địa vị, thu nhập tổng quát, nguồn thu nhập đó, và nơi bạn sống. Đối với mục đích liên bang, IRS đòi hỏi hầu hết cá nhân phải nộp nếu thu nhập tổng thể của họ vượt quá một số ngưỡng nhất định. Trong năm 2024, một bộ lọc dưới 65 tuổi, thường phải ghi lại nếu họ kiếm được ít nhất 3,850 đô la. Tuy nhiên, nếu bạn có thu nhập đặc biệt, bạn có thể có thu nhập thấp hơn hoặc hơn 400 đô la hoặc hơn thuế, hoặc hơn.

Trách nhiệm nhà nước thêm một lớp phức tạp nữa. Phần lớn các bang áp đặt thuế thu nhập bang, và mỗi bang đặt những yêu cầu riêng. Một ít quốc gia (Alasa, Florida, Nevada, New Hampshire (chỉ về lợi nhuận và lợi nhuận), Nam Dakota, Tennessee, Texas, và bang sổ địa phương, và bang mở khóa thu nhập cá nhân. Tuy nhiên, ngay cả trong các tiểu bang không có thuế, bạn vẫn có thể cần phải nộp thuế và công ty tại Ohio và có thể bị buộc tội không mong đợi.

Bỏ qua các chỉ thị ), biết ngưỡng hồ sơ của bạn ở cấp liên bang, và sau đó nghiên cứu các yêu cầu cụ thể của bạn về địa phương và địa phương. Hãy dùng các tài nguyên như ) chỉ thị của họ về Form 1040 và của bộ doanh thu nhà nước để xác nhận tình trạng của bạn.

Những dấu hiệu tàn tật về thuế má mà bạn không thể bỏ qua

Thời hạn nộp thuế nổi tiếng nhất là Ngày đầu tiên của mỗi liên bang, ngày 15 tháng 4 năm nay. khi ngày 15 tháng 4 giảm vào cuối tuần hoặc ngày lễ hợp pháp (như ngày nghỉ phép ở Washington, D.C.), thời hạn chót được đẩy đến ngày tiếp theo của kinh doanh. trong năm 2024 (năm 2025), hạn chót là ngày 15 tháng 4 năm 2025. tuy nhiên, điều này có những ngoại lệ quan trọng đối với doanh nghiệp và cá nhân trong một số trường hợp nhất định.

Các thực thể kinh doanh phải đối mặt ngày khác nhau. Chẳng hạn, sự hợp tác và tập đoàn S (bắt đầu từ 1065 hoặc 1120-S) phải được gửi đi vào ngày 15 tháng 3 năm20. Các tập đoàn công ty C (Rem 1120) thường có hạn chót ngày 15 tháng 4, nhưng họ có thể yêu cầu mở rộng tự động sáu tháng. Nếu bạn là một phần của sự trả lại cá nhân, bạn sẽ tập tin C như là một phần của thời hạn nộp thuế của bạn, vì vậy bạn theo thời hạn 15 tháng 4. Việc phân biệt giữa thời hạn [FL: 0] [FL1] [FL1] trở lại và thời hạn chót [L: [L], [L]: T], [L], [L], T], [L], Thời hạn nộp thuế thập kỷ luật [L]. 8]. Để có thể yêu cầu mở rộng, bạn không trả thêm cho mỗi khoảng thời gian nộp thuế, nhưng cho mỗi cá nhân [thời gian 15 tháng], cũng không phải trả cho đến khi bạn trả thêm cho 15 tháng].

Đối với những người sống ở nước ngoài, sự gia tăng tự động áp dụng: người dân Mỹ và người dân Mỹ sống ngoài nước vào ngày 15 tháng 4 có thêm hai tháng (cho đến tháng 6 năm 15) để nộp và trả tiền, mặc dù lãi vẫn tăng cân trên bất kỳ sự cân bằng chưa trả từ ngày tháng đầu tiên. Ngoài ra, các nạn nhân của các thảm họa liên bang có thể nhận được thời hạn dài. để giữ tính toán, đánh dấu lịch của bạn với những ngày tháng này và đặt một lời nhắc nhở cá nhân về việc nộp đơn kiện sớm để tránh sự xáo trộn thời gian cuối cùng.

Mẫu thuế thiết yếu: Một sự hướng dẫn đầy đủ

Hình dạng chính xác phụ thuộc vào nguồn thu nhập, suy luận, tín dụng và kiểu thực thể. Trong khi bài gốc liệt kê năm dạng thông thường, đây là một sự suy yếu hoàn toàn của những gì bạn có thể gặp.

Những người thu nhập được

  • Form 1040 – Việc thu thuế cá nhân chuẩn bị thu nhập. Phần lớn các người thu nhập dùng dạng này. Nó thay thế những người lớn tuổi hơn 1040A và 1040EZ. Nó đi kèm với nhiều lịch kiểm tra (Schedule 1, 2, etc.) để có thêm thu nhập, điều chỉnh và tín dụng.
  • Form 1040-SR) – Một phiên bản Form 1040 được thiết kế cho người lớn tuổi (tuổi 65 hoặc lớn hơn). Nó có in nhiều hơn và bao gồm một biểu đồ suy trừ chuẩn tích hợp cho người đóng thuế cũ.
  • Form 1040-NR) – use by othersent ient sources who have U.S.-source source.
  • Máy tính C [Rem 1040] ) – Báo cáo lợi nhuận hoặc mất mát từ một chủ sở hữu duy nhất hoặc một thành viên LLC. thiết yếu cho cá nhân tự nhân.
  • [Redule E (Form 1040) – Báo cáo thu nhập bổ sung và mất mát từ việc cho thuê, hoàng gia, đối tác, tập đoàn S, bất động sản, tín dụng và REMCs.
  • [Rem 1040] ) – thường liệt kê các suy luận thay vì suy luận chuẩn.

Thông tin trở lại và báo cáo thu nhập

  • Form W-2 – cung cấp bởi người chủ của bạn hiển thị tiền lương và thuế giữ lại. Bạn phải đính kèm một bản sao cho trở lại (hoặc e-file các thông tin).
  • Form W-2G ) – Báo cáo một số thắng bạc.
  • Form 1099-NEC – Báo cáo bồi thường không có nhân viên nào, như thanh toán cho các nhà thầu độc lập. Nó thay thế ô 7 cũ số 1099-MISC.
  • Form 1099-MISC – Che đậy các thu nhập khác lệch lạc như thuê nhà, giải thưởng, giải thưởng và thanh toán y tế.
  • Form 1099-INT) và ) Form 1099-DIV – Báo cáo lợi tức và thu nhập.
  • Form 1099-K – Báo cáo thẻ thanh toán và các giao dịch mạng bên thứ ba (v. d., PayPal, Venmo). Giới hạn cho 2024 là chi trả tổng quát, nhưng nó sẽ giảm xuống 600 đô la trong năm tới.

Các cuộc họp mặt thương mại

  • Form 1120 ) – Tập đoàn thu thuế Hoa Kỳ (C c c c.
  • Form 1120-S ) – U.S. Thu nhập thuế cho một tập đoàn S.
  • Form 1065 – U.S. Re Re Re Re of Partship Injuction (một thông tin trở lại; đối tác nhận được lịch K-1.
  • Form 990 ) – Re Organization Expless from Injuction (dùng bởi phi lợi nhuận).

Luôn luôn kiểm tra lại rằng bạn đang sử dụng phiên bản năm nhất định của mỗi dạng. IRS thay đổi hình thức hàng năm, vì vậy sử dụng một đơn trước năm có thể gây ra sự trì hoãn hoặc từ chối.

Giảm cỡ: chuẩn và so sánh.

Việc suy luận thuế giảm số tiền thu nhập của bạn, giảm xuống còn dưới thuế. Quyết định cơ bản nhất là lấy số khấu trừ hay số tiền tiêu chuẩn. Đối với 2024, sự suy giảm tiêu chuẩn là 1,82 đô la cho mỗi người nộp đơn, $7,700 cho việc điền và $20,800 cho người đứng đầu gia đình. Nếu tổng số lượng sản phẩm có thể được suy ra như lãi suất thế chấp, nhà nước và thuế địa phương (ST) lên đến 10.000 đô la, tiền đóng góp từ thiện, và chi phí y tế quá 5% chi phí để điều chỉnh thu nhập tổng hợp lệ thu nhập, giảm mức thu nhập, giảm mức thu nhập.

Đối với các chủ doanh nghiệp và các nhà kinh doanh tự phát triển, các suy luận thêm, chi phí kinh doanh hoặc chi phí kinh doanh bình thường và cần thiết có thể được khấu trừ, bao gồm chi phí văn phòng tại gia (dùng phương pháp đơn giản là 5 đô la mỗi feet vuông, hoặc phương pháp thông thường), chi phí phương tiện kinh doanh (tiểu thức chi phí bán hàng có giá trị hoặc chi phí thực tế), mua (thường xuyên dưới mục 179 hoặc khấu hao phí tăng trưởng sức khỏe, bảo hiểm sức khỏe, và tiền bảo hiểm hưu trí (SEP IA, 40lo( 1), etc.)

Những suy luận khác thường được xem là quá cao bao gồm chi phí giáo dục (cho giáo viên), lợi ích của học sinh cho vay (có đến 2.500 Mỹ kim, có giới hạn thu nhập), tài khoản tiết kiệm sức khỏe (HSA) và sự suy giảm của các khoản đóng góp IRA. Việc suy luận Nhà nước có thể khác nhau; thí dụ, nhiều bang không cho phép suy giảm thuế liên bang, trong khi những nước khác cho phép tín dụng để đóng góp cho 529.

Ngân sách thuế: giảm thuế cho Dollar

Không giống như những suy luận giảm thu nhập thuế, tín dụng thuế trực tiếp giảm thuế, tín dụng thường có giá trị hơn vì họ giảm tiền thuế của bạn cho đồng đô la. một số tín dụng có thể được hoàn lại, nghĩa là bạn có thể được trả lại như một khoản tiền hoàn lại ngay cả khi tín dụng vượt quá mức thuế của bạn.

Thẻ thuế chính của liên bang bao gồm:

  • Nguồn tư liệu thuế thu nhập [EITC] ) – Một công trạng có thể hoàn trả lại cho những công nhân và gia đình thu nhập thấp.
  • Trích từ Trích từ thuế thập phân [C] ) – đạt đến 2.000 đô la mỗi đứa trẻ dưới 17 tuổi, với mức thu nhập cao hơn, lên đến 1.600 đô la mỗi đứa trẻ có thể hoàn trả lại cho 2024.
  • Ngân sách thuế của Mỹ [AOT:1) – lên đến 2.500 đô la cho chi phí giáo dục đủ tiêu chuẩn trong bốn năm đầu tiên sau khi học xong. Có thể hoàn lại một phần (lên 1000)
  • Tập tín dụng của cuộc sống [LT:1) -- tăng lên 2.000 đô-la mỗi lần nộp thuế cho bất kỳ trình độ học vấn hậu kỳ, không thể miễn phí.
  • Trích dẫn và Phụ thuộc Credit ) – Không thể phụ thêm chi phí liên quan đến việc chăm sóc một người có khả năng trong khi làm việc hoặc tìm việc.
  • Tiền tiết kiệm tín dụng đóng góp (Phật cứu trợ) ) – Đối với những cá nhân thu nhập thấp đến mức có thể đóng góp vào tài khoản hưu trí.

Nhiều bang tự cung cấp tín dụng cho mình như thẻ tín dụng của người thuê, tín dụng cho việc lắp đặt năng lượng thay thế, hoặc tín dụng cho việc đóng góp cho kế hoạch tiết kiệm đặc biệt của trường đại học.

Tùy chọn sai: Chọn phương pháp tốt nhất cho tình trạng của bạn

Phương pháp tốt nhất tùy thuộc vào sự phức tạp của tài chính, mức độ thoải mái và ngân sách.

Dù bạn chọn phương pháp nào, việc sử dụng điện tử nhanh hơn, chính xác hơn và thường đưa đến việc hoàn trả nhanh hơn (thường là trong vòng 21 ngày).

Name

Việc đóng thuế bang không chỉ là bản sao của việc trả lại liên bang, mà còn có những quy định riêng liên quan đến thu nhập thuế, suy luận và tín dụng.

Các bang cũng có hạn chót khác nhau. Trong khi đa số theo hạn chót làm việc liên bang 15 tháng 4, một số bang (v. d., Virginia, Delaware) có ngày tháng riêng của họ. Nếu bạn sống ở một tiểu bang khác, bạn có thể cần phải nộp đơn xin phép không phải là người sống bán thời gian và yêu cầu một công ty đóng thuế trả lại cho nhà nước bạn. Đây có thể là một trong những vùng khó hiểu nhất của việc tuân thủ thuế. Cách thực hành tốt nhất là bắt đầu trạng thái của bạn chỉ sau khi hoàn tất việc hoàn tất việc trở về liên bang, và sử dụng phần mềm hoặc các tính toán chuyên nghiệp.

Sự suy xét không hoàn toàn: Điều gì xảy ra nếu bạn bỏ lỡ một đường cụt

Không thể gửi tập tin hoặc trả đúng hạn thì gây ra hình phạt và lãi suất. Hình phạt phạt phạt phạt phạt phạt phạt cuối cùng là 5% thuế không trả mỗi tháng (hoặc phân số) là mức thu nhập là 0.5%/ tháng, và nếu bạn gửi thêm 25%. Việc tăng cường này có thể tăng nhanh hơn. Việc quan tâm trên cả hai mức thuế không trả và mức thuế không trả, giảm dần theo mức thuế liên bang, và mức thuế thấp nhất là 3%.

Ngay cả khi bạn không thể trả hết số nợ, hãy nộp tiền bạn đúng hạn để tránh mức phạt cuối hạn. IRS đề nghị các kế hoạch thanh toán thanh toán (các thỏa thuận cài đặt) cho những người không thể trả đủ số tiền. Bạn có thể áp dụng trực tuyến để có một kế hoạch ngắn hạn (80 ngày hoặc ít hơn) hoặc một kế hoạch dài hạn). Có một giá trị tiền công dài hạn (tiền công hàng tháng) mặc dù những người nộp thuế thu nhập thấp hơn có thể đủ tiêu chuẩn cho các phí thu nhập thấp hơn. Nếu bạn không thể trả và không làm gì, bạn có nguy cơ hội trả lại cho IRS chỉ bằng cách sử dụng W-2 và không khấu trừ tiền công hoặc tiền tín dụng tiền tín dụng, tiền tệ hơn.

Giữ được tổ chức cả năm: Giữ sổ sách thực hành tốt nhất

Cách hiệu quả nhất để tránh căng thẳng thời gian thuế là duy trì hồ sơ có tổ chức trong năm. Chạy thư mục có tính chất - vật lý hay kỹ thuật số cho tài liệu thuế. Quét và nhãn, hóa đơn ngân hàng, hóa đơn ngân hàng, và nhật ký hàng khi họ đến. Hãy dùng phần mềm kế toán như QuickBooks, Xero, hoặc thậm chí một bảng tính toán dành riêng để theo dõi thu nhập và chi tiêu hàng tháng. Điều này không chỉ đơn giản là giấy tờ hoá đơn hoá mà còn hỗ trợ bạn trong trường hợp kiểm toán.

Tài liệu khóa cần giữ bao gồm:

  • W-2, 1099s, K-1s, và bất kỳ báo cáo thu nhập khác
  • Tiền trợ cấp cho các khoản khấu trừ (công ty, y tế, từ thiện, giáo dục, v.v...)
  • Lời tuyên bố quan tâm kiểu mẫu (Rem 1098)
  • Hóa đơn thuế bất động sản và hóa đơn
  • Ghi chép các khoản thuế được tính toán trong năm
  • Trước khi thuế phải nộp lại (ít nhất ba đến bảy năm, tùy theo luật hạn chế)

Được chấp nhận lưu trữ số; IRS chấp nhận phiên bản đã quét và ký giấy tờ. Dùng sự sao lưu đám mây và đảm bảo hồ sơ được bảo mật. Một chút nỗ lực mỗi tháng có thể tiết kiệm nhiều giờ nhức đầu vào tháng 4.

Ước tính thuế và hoạch định lương

Nếu bạn là người làm ăn tự nguyện, hoặc có thu nhập đầu tư đáng kể, bạn phải trả thuế một phần tư để tránh bị phạt. Thuế vụ đòi hỏi bạn phải trả ít nhất 90% thuế năm nay hoặc 100% thuế trước khi nộp, nếu thu nhập tổng hợp của bạn tăng lên đến 150.000 USD, hoặc trả tiền phí dự trữ. Tính toán thuế có tính toán theo ngày 15 tháng 4 năm sau và ngày 15 tháng 1, và bạn có thể bị phạt ngay cả khi bạn trả đầy đủ vào tháng 4 năm 15 tháng 4 để tính toán và tính toán qua thuế liên bang (PBĐT) cũng đòi hỏi phải trả tiền thuế liên bang (t) và trả cho nhiều năm sau (t).

Để có được một cái xử lý về các khoản thanh toán hàng quý của bạn, dự án thu nhập và suy luận của bạn một cách chính xác nhất có thể. nếu thu nhập của bạn dao động, bạn có thể sử dụng phương pháp cài đặt thu nhập hàng năm để thay đổi các khoản chi tiêu của bạn dựa trên mức thu nhập thực tế trong mỗi quý. điều này tránh trả quá sớm trong năm nhưng yêu cầu ghi nhận thêm.

Những lỗi lầm thường thấy trong thuế và cách tránh những lỗi lầm

Ngay cả những tập tin có kinh nghiệm cũng bị lỗi thường xuyên có thể trì hoãn việc hoàn trả lại hoặc gây ra kiểm toán:

  • [FLT: 0] lỗi thứ – lỗi bổ sung đơn giản hoặc trừ. Phần mềm tính toán tự động, nhưng các người phân loại giấy nên kiểm tra lại mọi dòng.
  • Số an sinh xã hội ) — kiểm tra tất cả SSN cho chính mình, cho người hôn phối và người thân.
  • V gắn bó với tình trạng sai ) – Thí dụ, điền tên như người chủ gia đình khi bạn không hội đủ tiêu chuẩn, hoặc như giấy tờ kết hôn khi có sự kết hợp có lợi hơn.
  • Để báo cáo về thu nhập ) – IRS nhận được bản sao của tất cả W-2 và 1099. Các đơn vị được đánh dấu dễ dàng. Nếu bạn nhận được 1099 sau khi điền, bạn có thể cần phải thôi.
  • Quá xem xét các khoản tín dụng và suy luận – thiếu tín dụng của EITC, giáo dục, hoặc tín dụng của người bảo vệ để lại tiền trên bàn. Hãy dùng phần mềm đặt câu hỏi cụ thể.
  • Không ký trả lại – trả lại điện tử phải được ký bằng mã PIN; giấy trả lại cần có chữ ký vật lý. Không ký trả lại được xem là không hợp lệ.

Để giảm thiểu lỗi, hãy thu thập tất cả tài liệu trước khi bắt đầu, sử dụng phần mềm chuẩn bị thuế, và xem xét lại chuyên nghiệp nếu tình trạng của bạn là phức tạp. Nếu bạn phát hiện lỗi sau khi điền, bạn có thể đệ trình Form 1040- X ( mối trả lại có hạn). Thông thường, bạn có ba năm từ ngày tháng ban đầu đến ngày tập tin sửa đổi.

Kết thúc

Làm việc theo các thủ tục nộp thuế là một kỹ năng thiết yếu cho sức khỏe tài chính. thông qua việc hiểu các nghĩa vụ, tôn trọng thời hạn, chọn đúng các hình thức, giảm trừ và tín dụng, và chọn phương pháp đúng đắn, bạn có thể định hướng mùa thuế với sự tự tin. chìa khóa là bắt đầu sớm hơn, sắp xếp các công việc trong năm, và không bao giờ do dự tìm kiếm sự hướng dẫn chuyên môn khi tình hình thuế trở nên phức tạp. Tính toán với luật liên bang và các luật liên bang không chỉ là tránh việc kiểm soát cuộc sống và đưa ra quyết định đúng đắn nhất về việc bạn có thể làm tốt nhất. Dù bạn có thể làm hay không, bạn sẽ đầu tư thời gian để hiểu thời gian sẽ được thông qua hạn chót.