Hiểu được hạn nộp thuế và các quy tắc xung quanh phần mở rộng là vấn đề nhiều hơn là vấn đề tiện lợi nó là trách nhiệm chính cho bất cứ ai tập tin một sự trả lại liên bang hay bang. Thiếu một giấy tờ hay hạn nộp có thể gây ra những hình phạt và phí tổn lãi suất nhanh chóng. Đồng thời, biết các tùy chọn của bạn, bao gồm mở rộng tự động và sắp xếp thanh toán thay thế, cho phép bạn lên kế hoạch và tránh căng thẳng không cần thiết. Điều này hướng dẫn này cung cấp một toàn diện, có thẩm quyền về ngày tháng, thủ tục mở rộng, cấu trúc hình hình phạt và các tập tin có trách nhiệm nhất.

Những đường cụt chính của thuế

Dịch vụ Chính phủ Nội vụ (IRS) đặt ra hạn chót cụ thể mỗi năm cho các hồ sơ thuế khác nhau. trong khi một số ngày thay đổi một chút khi họ rơi vào cuối tuần hoặc ngày lễ liên bang, lịch trình chung vẫn nhất quán. trước ngày tháng là bước đầu tiên hướng tới một kinh nghiệm miễn phạt.

Mỗi cá nhân nộp thuế phải trả lại tiền

Đối với phần lớn người nộp thuế, hạn chót chuẩn là [FLT: 0] Aprit 15 ). Ngày này áp dụng cho người làm việc kiếm tiền, người có kinh doanh, nghỉ hưu, và những người khác có thể nộp thuế cho mình. Nếu ngày 15 tháng 4 năm nay giảm ngày thứ bảy, hoặc ngày nghỉ phép, hạn chót sẽ chuyển sang ngày kế tiếp. Lấy thí dụ, trong nhiều năm, khi ngày nghỉ phép (D.C.) rơi vào ngày 16 tháng 4 năm IRS có thể mở rộng ngày 17 tháng 4.

Nếu bạn nộp tập tin để mở rộng bằng Form 4868 ), hạn chót mới của bạn trở thành [FLT:] 15, . Phần mở rộng tự động sáu tháng cho bạn thêm thời gian để chuẩn bị giấy tờ và cuối cùng sửa soạn sự trở lại của bạn, nhưng nó không kéo dài thời gian để trả thuế cho bạn.

Việc làm ăn bị hủy hoại

Các doanh nghiệp hoạt động theo thời khóa biểu khác nhau, và thời hạn thường:

  • March 15 ) – Deadline for S corm (Form 1120S) và các đối tác (Form 1065).
  • NGÀY 15 ) – Deadline for C c for a prem 1120) với một năm cuối lịch.
  • ngày 15 tháng 5 – Deadline for thuế tổ chức (Form 990 series) với một năm kết thúc lịch.
  • ) – Deadline cho chủ nhân cung cấp WL2 mẫu cho nhân viên và nộp đơn Form 941 (phần lớn thuế được trả cho quý tư).

Chủ doanh nghiệp cũng nên lưu ý thời hạn để mở rộng tập tin theo cách điển hình cùng ngày tháng với ngày tháng tháng tháng trả nợ ban đầu và nhu cầu phải trả bất kỳ khoản thuế ước tính theo ngày tháng đó.

Số tiền thu thuế

Những người có kinh doanh, tự do và bất cứ ai không có thu nhập không có lãi suất đáng kể (như đầu tư hoặc thu nhập thuê) thường cần phải trả một phần tư thuế. những khoản thanh toán này giúp bạn tránh bị phạt thấp.

  • NGÀY 15 THÁNG 1 ) – khoản thanh toán quý nhất (để thu nhập được ngày 1 - 3 - 31).
  • 15 tháng 6 – khoản thanh toán thứ 2 / 4 (tháng 1 – ngày 31 tháng 5.
  • Ngày 15 tháng 9 ) – khoản thanh toán thứ 3 / 6 (tháng 1 – ngày 31 tháng 8.
  • tháng 3 năm sau ) – số tiền 4 / 4 (Sptem 1 – 31 tháng 12.

Nếu có ngày nào trong số này vào cuối tuần hoặc ngày nghỉ, thì hạn chót sẽ được chuyển sang ngày kế tiếp.

Mở rộng ô nhiễm

Một phần mở rộng cho bạn thêm thời gian để nộp thuế, không phải thêm thời gian để trả thuế. Hiểu được sự khác biệt này là quan trọng cho những người có trách nhiệm. Phương pháp phổ biến nhất là điền [FLT: 0] Form 4868 , cung cấp một phần mở rộng tự động sáu tháng. Bạn có thể nộp thông tin này bằng điện tử hoặc giấy, và bạn phải nộp nó vào ngày đầu tiên bạn trở về.

Làm sao để yêu cầu mở rộng?

Để yêu cầu một sự mở rộng, bạn có thể:

  • Tập tin Form 4868) bằng giấy và gửi nó cho IRS vào đúng ngày.
  • Dùng phần mềm thuế bao gồm lựa chọn e-Gu-ka-file cho Form 4868.
  • Hãy trả tiền qua thẻ thanh toán trực tiếp của IRS hoặc EFTPS và chọn tùy chọn để áp dụng tiền trả cho phần mở rộng - điều này tự động đăng ký yêu cầu mở rộng của bạn.

Không có chữ ký, lời giải thích, hoặc tài liệu hỗ trợ cho Mẫu 4868.

Trạng thái mở rộng

Phần lớn các bang tôn trọng sự mở rộng liên bang, nhưng một số yêu cầu bạn phải đệ trình một dạng mở rộng bang riêng biệt. Ngay cả khi chính quyền của bạn tự động chấp nhận mở rộng liên bang, bạn vẫn có thể phải nộp thuế bang đúng vào ngày 15 tháng 4 đầu tiên để tránh bị phạt. Luôn luôn kiểm tra trang web doanh thu của bang về các quy tắc cụ thể. Liên bang của các nhà quản trị thuế cung cấp một tiểu bang hữu ích do chính sách mở rộng.

Cần phải trả lương mở rộng

Khi bạn nộp đơn xin mở rộng, bạn phải ước lượng toàn bộ trách nhiệm thuế trong năm và trả bất cứ số tiền nào bạn muốn. Nếu bạn không trả ít nhất 90% tiền thuế cuối cùng vào ngày đầu tiên, bạn có thể phải đối mặt với một hình phạt trả và lãi suất không thanh toán, mặc dù bạn có đến 15 tháng 10

Nếu bạn không thể trả hết số tiền nợ, bạn vẫn có thể điền vào một tờ mở rộng và trả càng nhiều càng tốt để giảm thiểu hình phạt và lợi ích. Sau đó, bạn có thể nộp đơn xin một thỏa thuận cài đặt với IRS.

Hậu quả của việc thiếu đường lối

Cục Thuế áp đặt hai hình phạt chính cho những hành động sau này: án phạt tập tin lỗi của tội phạm và phạt phạt phạt phạt phạt phạt phạt phạt phạt phạt phạt phạt cho tội phạm cho tội phạm hàng tháng và có thể tăng lên nhanh chóng.

Lỗi xoá tập tin bút

Nếu bạn không nộp thuế chưa trả trước ngày tháng (bao gồm phần mở rộng), IRS sẽ phạt bằng ; lời khuyên này áp dụng ngay cả khi bạn không mắc thuế, nhưng trong trường hợp đó, số tiền đó là 0.

Nếu bạn nộp muộn hơn 60 ngày, án phạt tối thiểu cho tập tin thấp hơn [FLT:] (để trả lại vào năm 2024, điều chỉnh hằng năm) hoặc 100% thuế chưa trả.

Sự thất bại của việc trả nợ

Nếu bạn không nộp thuế theo ngày tháng đầu, tình trạng thuế sẽ bị phạt [FLT: 0,5% thuế chưa trả cho mỗi tháng hoặc một phần của một tháng, thì mức thanh toán cũng là 25% số tiền chưa trả. Nếu bạn là người nộp và trả trễ, thì hình phạt tổng hợp giảm xuống còn 5% (phần trong tập tin) cộng với 0.5% (không trả lương.

Sở thích

Ngoài hình phạt, thuế thu nhập của IRS còn được tính phí theo ngày tháng trước khi trả hết. Tỉ lệ lãi suất được xác định hàng quý và hiện tại là tỷ lệ ngắn hạn của liên bang cộng với 3 phần trăm. Hợp chất lãi suất hàng ngày, vì vậy nó có thể tăng đáng kể theo thời gian.

Sự giải thoát hợp lý

Nếu bạn có lý do chính đáng để bỏ lỡ một hạn chót như bệnh tật nghiêm trọng, thiên tai, hoặc dựa vào những lời khuyên sai lầm của một chuyên gia thuế có thể bị giảm nhẹ nếu bạn cung cấp một lời giải thích bằng văn bản. Bạn phải nộp đơn xin cho cơ quan trọng án là Repund và yêu cầu sự miễn trừ, để yêu cầu được giải thoát. Tuy nhiên, quan tâm thường không bị từ chối.

Lời khuyên về sự thiếu trách nhiệm

Hoạt động tích cực suốt năm có thể giúp bạn tránh những cuộc xáo trộn trong phút chót và giảm nguy cơ mắc lỗi hoặc phạt.

Giữ những ghi chép có tổ chức

Giữ các bản sao của tất cả các bản báo cáo thu nhập (WG2s, 1099s), biên lai để suy luận (tiền tổn y tế, tiền đóng góp từ thiện, tiền lời thế chấp), và hồ sơ về việc trả thuế ước tính. Việc sử dụng một hệ thống thư mục hoặc những đám mây dựa trên mật khẩu làm cho mùa thuế trở nên mịn hơn. Việc ghi chép tốt cũng giúp bạn hỗ trợ số liệu nếu IRS kiểm toán tiền gửi về.

Dùng phần mềm chuẩn bị thuế

Phần mềm thuế đáng tin cậy hướng dẫn bạn qua tiến trình nộp, thực hiện các phép tính, kiểm tra các lỗi chung, và thường bao gồm các tùy chọn e- file cho cả liên bang và bang. Nhiều chương trình cũng hợp nhất với tài khoản tài chính để nhập khẩu tự động. Nếu bạn có một số tiền hoàn trả đơn giản, phần mềm là một cách trả lại đơn giản để gửi tập tin chính xác. Đối với những tình huống phức tạp như quyền sở hữu, quyền sở hữu kinh doanh, tài sản thuê hay lợi tức quốc tế (xem xét lợi tức cá nhân được chứng nhận).

Đặt các thư mục lịch

Đánh dấu tất cả những ngày quan trọng trên lịch của bạn ngay khi năm mới bắt đầu: 15 tháng 4, phần tư ước tính thời hạn nộp thuế, và 15 tháng 10 có thể được áp dụng. Nhiều chương trình phần mềm thuế và ứng dụng tài chính cung cấp thông báo nhắc nhở về việc gửi thư điện tử. Bạn cũng có thể đăng ký để thông báo về các email từ sổ thuế vụ IRS.

Chọn định dạng tập tin

Tính năng này giảm khả năng nhập dữ liệu và xử lý nhanh hơn. Nếu bạn có thể trả lại tiền, hãy chọn tiền thường trong vòng 21 ngày, so với nhiều tuần để kiểm tra giấy. Ngay cả khi bạn nợ tiền, efiling cho phép bạn sắp xếp ngày mai (cho đến hạn cuối tháng Tư), giúp bạn quản lý dòng tiền mặt.

Nếu bạn có thu nhập từ việc kinh doanh

Những người làm công nhân tự do, những người làm công tác lưu động và những người sở hữu nhỏ về thuế hàng năm nên ước tính thuế hàng năm của họ vào đầu năm và chia nó thành hàng quý.

Những lỗi lầm thường thấy về thuế má

Ngay cả những người tập tin có kinh nghiệm cũng thường phạm lỗi mà việc xử lý chậm hoặc gây ra thông báo IRS. Cẩn thận với những cạm bẫy thường xuyên này:

  • không chính xác hay thiếu số an sinh xã hội ) – gấp đôi kiểm tra mọi SSN cho chính mình, người hôn phối và phụ thuộc vào chính xác như những gì họ xuất hiện trên các thẻ an sinh xã hội.
  • lỗi toán ) – Dùng phần mềm thuế giảm nghiêm trọng các lỗi số học, nhưng nếu bạn tập tin bằng tay, điều chỉnh lại mọi cột.
  • Phải báo cáo rằng thu nhập của người nhập cư ) – Tất cả thu nhập có thể bị thuế, bao gồm thu nhập bên cạnh, giao dịch bí mật và thu nhập lãi suất. IRS nhận được những bản sao tương ứng với 1099 và WG2, vì vậy việc khai thác có thể gây ra việc kiểm toán.
  • [FLT: 0] Đang chèn vào trạng thái lọc sai – Tình trạng hồ sơ (sangle, kết hôn, cùng nhau, người chủ gia đình, v. v.) ảnh hưởng đến việc suy giảm chuẩn và khung thuế. Hãy dùng trợ lý thuế hiệu ứng IRS để xác nhận trạng thái đúng của bạn.
  • Đang ký tên mà không có mẫu ) – Nếu bạn đệ trình một giấy trở lại, bạn phải ký tên và xác định ngày tháng. Các tập tin phải dùng số nhận diện riêng (PIN) để ký tên.
  • Nhìn qua chương trình Y tế bao phủ ) – Trong khi án phạt cá nhân liên bang giảm xuống còn 0 đô la cho năm 2019 sau, một số bang (v.g.g., Massachusetts, New Jersey, Rhode Island) áp đặt hình phạt của họ cho việc thiếu chi tiêu tối thiểu.

Làm sao nộp thuế?

Nếu bạn nhận ra mình nợ tiền khi chuẩn bị trở về, bạn có nhiều lựa chọn để cân bằng, và trả tiền theo hạn chót để tránh lãi suất và phạt trả tiền cho người khác.

Lương trên mạng

Phương pháp tiện lợi nhất là thông qua [FLT:] Đạo diễn trả [FLT: 1], cho phép bạn trả trực tiếp từ tài khoản ngân hàng miễn phí. Bạn cũng có thể trả bằng tín dụng hay thẻ debit thông qua bộ xử lý bên thứ ba (một phí tiện lợi áp dụng). Hệ thống thuế liên bang điện tử (EFT) là một sự lựa chọn bảo đảm khác cho cá nhân và doanh nghiệp.

Trả bằng ngân phiếu hoặc tiền bạc

Gửi thư trả bằng chứng nhận tiền công (như Form 1040V) đến địa chỉ ghi trong hướng dẫn gửi thuế, và gửi ngân phiếu cho “Socket Quốc gia không có tiền, bao gồm số tiền bảo hiểm xã hội, năm thuế và số đơn trên dòng ghi nhớ.

Yêu cầu một kế hoạch thanh toán

Nếu bạn không thể trả đủ số lượng, hãy nộp đơn để ký kết thỏa thuận về phí tổn được áp dụng qua Công cụ Lương Trực tuyến IRS. Có thể bạn đủ điều kiện để có một kế hoạch thanh toán ngắn hạn (lên 180 ngày) hoặc một kế hoạch chi trả dài (trên 180 ngày). Việc đặt tiền trước khi trả hết 180 ngày). Việc áp dụng phí, nhưng những người đóng thuế thấp có thể hội đủ điều kiện để giảm chi phí. Ngay cả với một kế hoạch thanh toán, tiền lãi và sự thiếu trả, tiền lãi và hình phạt trả cho người trả tiền không được tiếp tục tăng lên cho đến khi hoàn tất.

Đề nghị hứa hôn

Trong trường hợp hiếm khi trả hết thuế, bạn có thể nộp tiền hối lộ bằng cách thỏa thuận (R. 686) để trả nợ với số tiền ít hơn số tiền đủ. Tùy chọn này đòi hỏi sự tiết lộ chi tiết về tài chính và phí ứng dụng không thể bỏ qua, và không bảo đảm sự chấp thuận.

Kết thúc

Việc hội đủ các quy tắc thuế và hiểu biết về thời hạn nộp thuế là những kỹ năng cơ bản cho bất cứ ai kiếm được thu nhập. Bằng cách biết ngày tháng then chốt - đặc biệt ngày 15 tháng 10 và lịch thanh toán phần tư- bạn có thể tránh sự gia tăng của hình phạt và lợi ích do việc nộp và tiền lãi suất sau đó là những gì gây ra. Việc mở rộng thì rõ ràng, nhưng trách nhiệm không miễn thuế cho bạn khi bạn nộp thuế theo ngày 15 tháng 10 và thời gian đầu tiên. Những người có trách nhiệm ở lại tổ chức suốt năm, tăng cường công cụ và lời khuyên khi cần thiết, và hành động ngay nếu họ không thể trả hết. Với việc sắp xếp hoạt động tích cực và hiểu rõ thủ tục của IRS, bạn có thể đáp ứng các thủ tục thuế và giảm thiểu sự tự tin cậy vào mùa giải thích hợp trong khi nộp thuế và giảm bớt áp lực.