Chống khủng bố trong thời đại mật mã và tài chính kỹ thuật số

Giới thiệu: Người đứng đầu mới của khủng bố Financing

Sự mở rộng nhanh chóng của hệ thống chuyển nhượng giá trị không chính thức như hawala hay các giao dịch tiền mặt, cung cấp các khoản tiền chưa từng có, các chi phí chưa từng có, và các tính năng tương tự đã thu hút các diễn viên độc ác. Các tổ chức khủng bố, từng dựa vào hệ thống truyền tải giá trị không chính thức như hawala hay vật lý, đang ngày càng chuyển sang tiền tệ số để chuyển tiền qua biên giới với sự giám sát tối thiểu. Tính chất giả của các giao dịch cản trở, kết hợp với sự tăng cường của các giao dịch không kiểm soát và sự riêng tư, tạo ra một thách thức khủng bố đáng kể trên toàn thế giới. Khi Bộ Tài chính (CĐT.C.) Trong các báo cáo mới nhất, sự cải tiến của tổ chức quốc tế đại diện cho các mối đe dọa và an ninh quốc tế phức tạp nhất và sự cải tiến hóa.

Sự hấp dẫn của mạng lưới khủng bố

Vô danh và có tính nết bất lịch sự

Bitcoin và các mật mã khác không được thiết kế để ẩn danh hoàn toàn; họ hoạt động trên sổ cái công cộng. Tuy nhiên, tính chất giả mạo của địa chỉ ví — chuỗi các ký tự phức tạp của các ký tự đơn vị không liên hệ đến danh tính thực tế - thiết kế một lớp che giấu mà ngân hàng truyền thống không thể cung cấp. Các nhà tài chính khủng bố không thể cung cấp. Các nhà tài chính khủng bố sử dụng tính năng này bằng cách tạo địa chỉ mới cho mỗi giao dịch, bằng cách trộn lẫn các dịch vụ tổng hợp ngân hàng từ nhiều nguồn khác nhau, và sử dụng các giao dịch tiền xu để che mờ đi đường dẫn giao dịch. Những đồng tiền lẻ như Moncash, Zash, và lấy thêm các loại gạch mặc định này, và phân tích thêm nữa.

Không có phương pháp chữa trị nào trên toàn cầu

Không giống như việc chuyển khoản, cần các ngân hàng phóng viên và các ngân hàng tuân thủ các kiểm tra mật mã, các giao dịch mật mã giải quyết các vấn đề liên quan đến mạng xã hội trong phút chốc. điều này loại bỏ nhu cầu về các trung gian tin cậy - một lợi thế quan trọng cho các nhóm hoạt động trong thẩm quyền hạn chế hoặc trong các vùng xung đột nơi cơ sở hạ tầng ngân hàng bị phá hủy. tính chất phân cấp của mạng bitcoin có nghĩa là không có một điểm thất bại nào mà chính quyền có thể gây áp lực hoặc đóng cửa. đối với tổ chức khủng bố, điều này được dịch ra một kênh hỗ trợ bền vững mà có thể chịu đựng được sự bảo vệ và co giật tài sản.

Những rào cản nhỏ để vào

Thiết lập một ví mật mã chỉ cần thiết sự kết nối và thiết bị trên mạng. Không có sự xác nhận danh tính cần thiết cho ví không gây lý do, và tài chính có thể được thu thập qua các trao đổi ngang hàng, thẻ quà tặng, hoặc thậm chí trong người. Hàng rào thấp này làm cho nó dễ tiếp cận với tế bào nhỏ và các diễn viên đơn lẻ, không chỉ mạng lớn. Phân tích gần đây bởi công ty pháp y [FL: 0] Quais[FL): [FL): 1] cho thấy giao dịch có liên quan đến khủng bố, trong khi các phần trăm hoạt động bất hợp pháp, và phức tạp hơn.

Các trường hợp trên thế giới: Cách mà các nhóm khủng bố đã sử dụng tài chính số

I - THẾ KÝ và Internet đen tối

Sau khi thất bại ở Syria và Iraq, IX chuyển các hoạt động tài trợ sang kênh số. Các báo cáo từ Liên Hiệp Quốc và các nhà nghiên cứu độc lập tài liệu về cách nhóm đã gây quỹ qua các kháng cáo trực tuyến, thanh toán tiền chuộc trong Bitcoin, và bán vật liệu tuyên truyền số. Trong một trường hợp nổi tiếng, chính quyền Mỹ (T.S.) đã nắm bắt hàng triệu trong các chiến dịch gây quỹ ảo liên quan đến tài trợ ảo của IXX. Nhóm cũng đã thử nghiệm với đồng tiền xu riêng tư nhân và nền tảng trao đổi nhân cách để trốn tránh. [FL: 0] Bộ Ngân khố [T: F.S.S.S.S.S.S.S.S.S.S. đã đảm bảo các cá nhân liên quan đến các tổ chức bí mật và hỗ trợ các tổ chức dựa trên mật I.I.I.

Al-Qaeda và các liên kết của nó

Các diễn viên liên kết Al-Qaeda cũng đã thể hiện sự hỗ trợ năng lực với tiền tệ số. Vào năm 2020, một tổ chức đa phân biệt đối xử đã hủy bỏ một mạng lưới dùng Bitcoin để gửi tiền quyên góp cho các chiến binh của al-Qaeda ở Syria. Hoạt động nhấn mạnh làm thế nào các ứng dụng được mã hóa kết hợp với các ví bí mật tạo ra một đường ống bảo mật cho tài trợ. Tương tự, các tổ chức quản lý tài chính Al-Qam Brigades (Hamas) đã công khai quyên góp Bitco, chỉ sau đó để hỗ trợ đồng tiền lẻ cho đồng tiền lẻ sau khi trao đổi địa chỉ cá nhân với các địa chỉ của họ kết nối với chiến dịch. Những trường hợp này minh họa các nhà khủng bố và hỗ trợ tài chính năng động lực và các nhà hoạt động.

Những người cực đoan và những người hành động cô đơn

Bên cạnh các nhóm Hồi giáo Hồi giáo, những người cực đoan và những tổ chức cực đoan da trắng cũng đã chấp nhận sự bí mật tài chính. tăng quỹ thông qua Bitcoin và Monero để hỗ trợ các trại huấn luyện và chi phí hoạt động.

Những thử thách then chốt đối phó với các nhà cầm quyền chống khủng bố

Sự tuyệt chủng và sự phức tạp về thẩm quyền

Không giống như tài chính truyền thống, nơi ngân hàng phục vụ như người giữ cổng có thẩm quyền, người quản lý ngăn chặn phân chia hoạt động không cần trung tâm điều khiển. Các hoạt động giao dịch được xác nhận bằng cách phân phối các nút ở khắp nơi trên thế giới, thường trong các quyền hạn không có ít tiền để không rửa tiền (ML). Ngay cả khi chính quyền xác nhận một địa chỉ ví bị nghi ngờ, hoặc tịch thu tiền đòi hỏi sự hợp tác từ thực thể chứa các phím riêng tư, thường là một giao dịch hay chiếm giữ da. Nếu ví không có quyền hạn, tiền không thể được rửa tiền không được, thì vẫn còn lại được, trừ khi khóa bị tịch thu. Khả năng quản lý quyền hạn cá nhân.

Công nghệ gây nên sự cô lập

Cuộc chạy đua vũ khí giữa công cụ pháp y và công nghệ riêng tư đang tăng cường. đồng tiền giống như Monero và Zcash sử dụng mật mã tiên tiến (v.g., ký hiệu vòng, không có tri thức) để làm lu mờ các chi tiết giao dịch. Mặc dù một số trao đổi đã đào sâu các đồng tiền này vì áp lực chính sách, chúng vẫn còn có sẵn trên các giao dịch gọn gàng và các chương trình trao đổi đối xứng với nhau. Hơn nữa, [FL: khả năng ký hiệu, ký hiệu, ký hiệu máy in [F2] khả năng ghi rõ [T: 2]. d. (G] và Mạng điện thoại: Mạng [Fm: t] có những giao thức mới [Fm]. d. d. d.

Trao đổi không được kiểm soát và mạng xã hội sang người bảo vệ

Không phải mọi giao dịch bí mật xảy ra trên nền tảng đã được điều chỉnh. Nhiều khu chợ có ngang hàng (P2P) cho phép người dùng mua và bán mật mã trực tiếp mà không cần chứng thực bản sắc. Những người tài chính khủng bố có thể dùng các kênh này để chuyển đổi tiền tệ cục bộ thành bộ thành bộ mã hóa và ngược lại, thường sử dụng phương pháp thanh toán không để lại dấu vết giấy (v. d. thẻ đã trả trước, tiền di động). Phụ đề thực hiện bởi tổ chức hỗ trợ hỗ trợ các quốc gia mở rộng các mục AL/CTF sang nền tảng P2 và không mã hóa tiền tệ, nhưng vẫn còn hoạt động lại toàn cầu.

Tốc độ và khả năng đối kháng

Giao dịch mật mã kết thúc trong giây phút, nhanh hơn nhiều lần chuyển giao quốc tế có thể mất nhiều địa chỉ và có khả năng được chuyển giao trong thẩm quyền điều khiển yếu. Tính chất không thể thay đổi này được xác nhận, để lại thời gian để can thiệp. Vào lúc đó, một giao dịch đáng ngờ được xác định và đánh dấu, các quỹ đã được chuyển qua nhiều địa chỉ và có khả năng được chuyển giao ra trong một thẩm quyền hạn. Tính chất tạm thời của ví số được sử dụng một lần và bị vứt bỏ. Hơn nữa, các khó khăn xây dựng một đường dẫn tiền có thể cắt giảm.

Chiến thuật chống khủng bố và các công cụ

Kiểm tra và phân tích ngăn chặn

Các cơ quan thực thi pháp luật đã đầu tư rất nhiều vào các nền tảng ngăn chặn việc phân tích đồ thị mà bản đồ lưu và xác định các địa chỉ được các diễn viên bất hợp pháp điều khiển. Các công ty như Chainlysis, mã hóa và Elliptic cung cấp các công cụ có thể phân tích ví dụ ví dụ ví ví ví dụ như các thực thể ví dụ như các thực thể thực thể thực tế bằng cách phân tích dữ liệu từ trao đổi, OSINT, và chặn dịch vụ siêu dữ liệu. Những công cụ này đã được sử dụng trong các mạng tài chính cắt giảm nguồn tài chính của các nhóm khủng bố. Lấy thí dụ, việc theo dõi một Bitco nhỏ được biết đến một địa chỉ I James thường mở rộng để tiết lộ một sự hỗ trợ toàn bộ mạng. [F: 0]

Sự phá hoại và cám dỗ

Chính phủ đã bắt đầu sử dụng các biện pháp trừng phạt và hành động quản lý để phá vỡ tài chính khủng bố có nền tảng mật mã. Văn phòng quản lý tài chính nước ngoài (OFAC) đã thêm hàng chục địa chỉ mật mã được liên kết với các nhóm khủng bố và các hành động hành động hành vi hành vi để ngăn chặn các vụ khủng bố, ngăn chặn hiệu quả các người Mỹ và các thực thể từ việc chuyển giao dịch với họ. Thêm vào đó, các nhà điều hành đang ép buộc thực hiện các giao dịch để thực hiện các giao dịch vững chắc (k-YC) và tuân thủ tục truy cập vào các bước thiết lập pháp luật của Liên bang nhằm thúc đẩy khủng bố.

Trí thông minh nhân tạo và những phân tích tiên đoán

Mô hình học máy đang được triển khai để phát hiện các kiểu giao dịch đáng ngờ trong thời gian thực. Bằng cách đào tạo dữ liệu lịch sử từ các trường hợp khủng bố đã biết, hệ thống Al có thể đánh dấu dị thường - chẳng hạn như lướt nhanh qua nhiều ví dụ, sử dụng địa chỉ mới được tạo ra không có lịch sử giao dịch nào trước đó, hoặc giao dịch dưới ngưỡng báo cáo. [FLT: 0] Văn phòng quốc gia không thay đổi] đang hỗ trợ các chương trình điều khiển [FL: 1] mà kết hợp người điều khiển với giám sát để cải tiến tỷ lệ phát hiện trong khi giảm giá trị dương tính. Những công cụ này đang trở thành danh sách chuyển đổi thiết yếu trên các khối công cộng.

Cộng tác công cộng

Không một cơ quan nào có thể chiến đấu với khủng bố có khả năng mật. chia sẻ thông tin giữa các đơn vị tình báo tài chính, trao đổi mật mã, và ngăn chặn các công ty phân tích đã chứng minh là rất quan trọng. Tại Hoa Kỳ, Chứng khoán FinCEN giúp xác định các chiến lược đang được phát triển như là các giao thức tài chính hợp pháp (Fialment) trước khi họ trở thành những quỹ hỗ trợ rộng rãi.

Sự hợp tác và thiết lập quốc tế

FATF tiếp tục dẫn đầu các nỗ lực toàn cầu để đặt tiêu chuẩn cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VAPs). Nó có những khuyến cáo sửa đổi, phát hành vào năm 2020 và cập nhật định kỳ, yêu cầu các quốc gia đăng ký hoặc đăng ký hệ thống tập tin, thực thi AML/CTF, và đảm bảo họ chia sẻ thông tin của khách hàng qua các biên giới. Tuy nhiên, sự khác nhau về mặt kỹ thuật hoặc quyền lợi kinh tế đôi khi không thực hiện các quy tắc hữu hiệu. Các diễn đàn G20 và các phiên bản khác đang thúc đẩy sự hòa nhập nhiều hơn, bao gồm các thẩm quyền phía Đông và Tây thường ở phía đối lập đối diện.

Vai trò của các chất độc và chất DeFi trong mối đe dọa trong tương lai là sự đối diện

Thiết kế: Một thanh kiếm hai lưỡi

Stablecoin được cho là tiền tệ tiền tệ (v. d., USDT, USDC) giảm sự linh động làm cho Bitcoin ít hấp dẫn hơn cho việc cất giữ giá trị. Đối với những nhà tài chính khủng bố, ổn định cung cấp lợi ích của một đơn vị tài khoản ổn định trong khi vẫn còn cho phép chuyển đổi giả lập. Tuy nhiên, phần lớn các tính chất stallin được tập trung trong các tập hợp trong các thực thể (Teth, Circle) mà có thể đóng băng địa chỉ nếu bị ép. Việc này tạo một điểm điều khiển mới, chỉ để giữ tài sản trên nền tảng. Decentalcitionalous ition (các phiên bản ổn định, thuật toán, công cụ điều khiển, có khả năng hơn.

Tài chính bị phân cấp (DeFi)

Giao thức DeFi-lettrade state stateification stateification stateifications, portity-lition-docition-dominate không cần trung gian. họ cho phép người dùng trao đổi tài sản, thu lợi nhuận, hoặc lấy các khoản vay bằng hợp đồng thông minh, thường không có bất kỳ xác nhận danh tính. Nhóm khủng bố có thể dùng DeFi để chuyển đổi mã hóa trái phép thành tài sản khác hoặc để ngăn chặn nguồn tài nguyên thông qua nhiều giao dịch thông minh. Tính chất dựa trên DFi có nghĩa là ngay cả khi một giao thức được phê chuẩn, nó có thể được chấp nhận và tái sử dụng từ một thẩm quyền khác. Bộ điều hành vẫn còn giám sát làm thế nào để ngăn chặn phát triển, nhưng yêu cầu thiết lập giao diện K và các nhà phát triển mục tiêu KY đầu tiên và các nhà phát triển.

Hàm không thể hút (NFTs) và các tiểu động cơ khác

Tuy chưa được sử dụng rộng rãi cho khủng bố, NFTs và các bộ thu thập kỹ thuật số khác có thể được sử dụng cho việc rửa tiền có tính nghệ thuật - mua một NFT với các tiến bộ bất hợp pháp và sau đó bán nó cho một người mua sạch - và cho việc lưu trữ giá trị mà được tách biệt khỏi hệ thống tài chính truyền thống. như hệ thống tài sản số đa dạng, các nhà tài chính khủng bố sẽ có khả năng khám phá bất kỳ công nghệ mới nào cung cấp tính thanh toán và vô danh.

Kết luận: Giữ thăng bằng với an ninh

Thời đại của sự bí mật và tài chính kỹ thuật số yêu cầu một sự cân nhắc lại cơ bản về chiến lược chống khủng bố. lệnh cấm bí mật về việc giải mã thông tin có thể đẩy quỹ khủng bố xuống sâu hơn nữa, vào các kênh không được mã hóa và tiền mặt vật lý. thay vào đó, một phương pháp được điều chỉnh để kết hợp các khuôn khổ kiểm duyệt mạnh mẽ, các công cụ pháp pháp luật tiên tiến, hợp tác quốc tế, và sự hợp tác công cộng có thể đưa ra con đường tốt nhất. kỹ thuật có thể là một thanh kiếm có hai lớp: tính chất ngăn chặn mà việc phơi bày những dòng chảy sai trái cũng có thể cung cấp cho những dữ liệu không ngừng hoạt động của một sự cải tiến chưa từng thấy được có thể cung cấp những công cụ và công cụ có thẩm định sẵn để sử dụng nó. Vì vậy, công nghệ này phải tiếp tục tiến quá khả năng của sự thay đổi sức mạnh mẽ của sự bảo vệ an ninh quốc tế không phải là một sự bảo vệ hệ thống an ninh toàn cầu toàn cầu mà có thể ngăn chặn nó có thể duy trì sự cải tiến và duy trì sự cải tiến của nó không có thể duy trì sự cải tiến về mặt của nó mà chỉ