Table of Contents
Hiểu rõ tín dụng thuế và ảnh hưởng của họ trên trang phục
Đối với nhiều người nộp thuế, sự khác biệt giữa việc trả lại một khoản tiền nhỏ và một khoản đáng kể giảm xuống mức độ hiểu biết và áp dụng các khoản thuế. Không giống như việc trừ thuế, giảm thu nhập có thể được, tín dụng thuế trực tiếp giảm thuế — đồng đô la cho số tiền đóng thuế. Điều này có nghĩa là bạn tiết kiệm được 1.000 đô la trong thuế, bất kể tiền thuế của bạn. Tín dụng thuế có thể là cách duy nhất để tăng tiền bồi thường hoặc giảm thuế.
Mỗi năm, hàng triệu người nộp thuế có đủ tư cách bỏ qua những khoản tín dụng họ đủ tiêu chuẩn để có được, để lại hàng trăm hay thậm chí hàng ngàn đô la trên bàn.
Tài liệu chính xác về thuế vụ là gì?
Nếu bạn nợ 3000 USD tiền thuế và đủ tiêu chuẩn cho khoản vay 1.000 USD, tiền thuế sẽ giảm xuống 2.000 đô la.
So sánh với một khấu trừ thuế, chỉ làm giảm mức thu nhập của người nộp thuế. với một người trong 22% khoản thuế, một người giảm 1.000 đô la tiết kiệm được 20 đô la, khiến cho tín dụng của người đóng thuế trở nên mạnh hơn nhiều.
Các tín đồ có ba loại riêng biệt, mỗi loại có luật lệ riêng và khả năng hoàn trả lại, và hiểu được loại nào là quan trọng để ghi chép chính xác và tối đa hóa lợi ích của mình.
Các tín đồ nộp thuế không được miễn phí
Tín dụng không hoàn lại có thể giảm thuế xuống còn không hơn nữa.
Các tín dụng về thuế có thể từ chối được
Tín dụng từ chối là giá trị nhất vì nó có thể trả lại ngay cả khi bạn không nợ tiền thuế. và nếu bạn không nợ gì và không đủ tiêu chuẩn để có thể hoàn lại 1.000 đô la, IRS gửi cho bạn một tấm séc 1.000 đô la.
Một phần tín dụng về thuế có thể thay thế được
Chẳng hạn, một số tín dụng được thêm vào các đặc điểm khác: Tín dụng trẻ em là một phần của quỹ đóng góp, nhưng đến năm 2024, có thể hoàn lại đến 1.600 Mỹ kim mỗi đứa trẻ (Trích từ “Trích từ tín dụng trẻ em khiếm khuyết, trong khi những điều khác thì không thể giải quyết được).
Những tín dụng lớn về thuế có thể làm tăng lượng tiền tệ của bạn
Dưới đây là những công trạng chính của những người nộp thuế trong mùa nộp đơn, mỗi người có những quy định rõ ràng về tính khả thi, giới hạn thu nhập và tài liệu.
Được lợi ích nhờ vào thuế má (EITC)
iTC được thiết kế để thu nhập thấp cho những cá nhân và gia đình làm việc bình thường, có thể hoàn toàn hoàn lại tiền, nghĩa là bạn có thể lấy lại tiền ngay cả khi bạn không mắc thuế.
Để hội đủ điều kiện, bạn phải kiếm lợi tức từ việc làm hoặc sở hữu mình, hội đủ một số giới hạn thu nhập nhất định (dưới 11000$ cho 2024), và nộp thuế, ngay cả khi bạn không cần thiết. IRS đề nghị [FLT: 0] Trợ lý trợ lý công cụ ) để xác định tính khả năng cao.
Lỗi thường bao gồm việc tuyên bố mình là công trạng khi điền đơn hôn nhân (thường là không được phép) hoặc không cho phép bao gồm tất cả những trẻ em hội đủ điều kiện để gặp thử nghiệm về dân cư và tuổi tác. Hãy dùng Sở Thuế Vụ Form 882 nếu trước đây bạn bị từ chối qua EITC trong một năm trước đó.
Danh sách trẻ em bị đóng thuế (CC)
Tín dụng trẻ em đóng thuế sẽ có đến 2.000 đô la cho mỗi trẻ em đủ điều kiện dưới 17 tuổi vào cuối năm thuế. 600 đô la trong số đó có thể được hoàn lại với tư cách là Ngân sách Trẻ em, và mức thu nhập bắt đầu từ 200.000 đô la cho những người đánh thuế độc thân và 40,000 đô la cho những người đã kết hôn.
Một đứa trẻ hội đủ điều kiện phải là phụ thuộc vào bạn, sống với bạn hơn nửa năm, và có một số an sinh xã hội hợp lệ. Tín dụng này được xác nhận vào lịch 8812. Đối với 2024, Sở Thuế Vụ chưa hoàn toàn hoàn lại công trạng như vào năm 2021, vì thế những gia đình với thu nhập thấp có thể không nhận được đầy đủ 1,600 đô la. Hãy kiểm tra xem trang [FL: 0] trong sách [FL: 0] của họ [FL: 0] để cập nhật.
Giấy Phép Thuế Cơ Hội Hoa Kỳ (AOTC)
Các chi phí giáo dục trong bốn năm đầu của nền giáo dục sau thời kỳ thứ hai, trị giá đến 2.500 Mỹ kim mỗi năm, với 40% số tiền đó (có thể lên đến 1.000 đô la).
Chi phí đủ tiêu chuẩn bao gồm học phí, phí tổn và tài liệu học tập. Học sinh phải ghi tên học ít nhất nửa giờ trong chương trình bằng cấp hoặc bằng cấp. Bạn không thể nhận cả AOTC lẫn chương trình Lifetime Học cho cùng một học sinh trong cùng năm. Dùng Form 8863 để xác nhận uy tín này.
Nguồn tư liệu để học hỏi Kinh Thánh
Công ty LLC là để cho sinh viên đại học, tốt nghiệp và chuyên nghiệp khóa học, bao gồm các khóa học để có được hoặc cải thiện kỹ năng làm việc. Tín dụng này đáng giá 2.000 Mỹ kim mỗi lần trả thuế (không phải cho mỗi học sinh) và không thể miễn phí. Giai đoạn thu nhập bắt đầu với 850.000 MAGI cho các nhà phân phát tập tin riêng lẻ ($1600.000 cặp). Không giống với AOTC, không có giới hạn số năm bạn có thể xác nhận, và học sinh không cần phải ghi tên ít nhất nửa thời gian. Bạn có thể khẳng định rằng công ty LLC cho rằng số lượng cao nhất trong một số năm.
Nguồn tư liệu bảo vệ (tin tức tiết kiệm)
Điều này thường được xem là công trạng quá mức dành cho những người làm việc có thu nhập thấp và trung bình thì đóng góp cho một kế hoạch hưu trí như là 401(k). Tín dụng này đáng giá 10%, 20%, hoặc 50% số tiền đóng góp của bạn, lên đến 2.000 đô-la cho những người đóng góp riêng lẻ (4 ngàn đô-la nếu có vợ đã kết hôn). Tín dụng tối đa là 1.000 đô-la (hai ngàn đô- la) hoặc IRA. Trong số giới hạn 2024: Những người duy nhất lên đến 382, tổng số tiền là $82, tổng số tiền công ty lên đến $775, đã kết hôn với cùng nhau đến 7.500. Tín dụng là 88. Hãy tận dụng 88.
Trẻ em và sự chăm sóc của người thân
Nếu bạn trả tiền cho một người nào đó để chăm sóc một đứa trẻ có khả năng dưới 13 tuổi hoặc một người khuyết tật, bạn có thể làm việc hoặc tìm việc, bạn có thể hội đủ điều kiện để nhận công việc này. Đối với 2024, công việc tối đa là 35% của trẻ đủ tiêu dùng cho một người đủ tiêu chuẩn (60 đô la cho hai hay nhiều hơn), và việc tăng mức lương tối đa là $1.50 hoặc $2.100. Số tiền công giảm khi bạn tăng thu nhập tổng thể. Hãy dùng số tiền đó không thể thỏa mãn được.
Nguồn tài sản có lợi cho sức khỏe
Những người chủ nhà lắp đặt tấm pin mặt trời, máy sưởi nhiệt độ mặt trời, máy bơm nhiệt độ địa nhiệt, tua bin gió nhỏ, hoặc pin nhiên liệu có thể đòi hỏi một công trạng đáng giá 30% chi phí. Không có nắp đồng đô la cho hầu hết các công nghệ này (các tế bào năng lượng mặt trời có giới hạn). Tín dụng này không thể được thay thế nhưng có thể được chuyển tiếp đến năm sau. Đối với 2024, công trạng này được áp dụng cho hệ thống được dùng trong dịch vụ đến 2032 (lúc đó) bảo đảm thiết bị của bạn đáp ứng tiêu chuẩn đã xác định. Xem [FL: 0] Ghi chú [FL: 0] Tín hiệu năng lượng sạch [FL: 1] cho trang web: 1].
Cần phải kiểm tra lại những đòi hỏi của tính bất chính
Mỗi thẻ tín dụng thuế đều có những điều kiện riêng của nó. trước khi nộp hồ sơ, hãy xác nhận những gì bạn định làm.
Giới hạn thu nhập và giai đoạn
Chẳng hạn, tín dụng trẻ em được phân loại khi thu nhập tăng lên. Tín dụng này bắt đầu được phân loại ở $200,000 thu nhập đã được điều chỉnh (MAGI) cho các em độc thân. iTC có bốn ngưỡng thu nhập khác nhau tùy theo số trẻ em bạn có. Luôn luôn dùng những bảng thuế mới nhất trong năm thuế mà bạn đang điền vào.
Hạn chế trạng thái bị hạn chế
Tờ khai thuế của bạn có thể ảnh hưởng đến khả năng đăng ký tín dụng. Báo cáo kết hôn thường không thích hợp cho người nộp thuế, trẻ em và người chăm sóc phụ thuộc, và tín dụng giáo dục.
Định nghĩa phụ thuộc
Sở Thuế Vụ có những thử nghiệm nghiêm ngặt về mối quan hệ, tuổi tác, sự sống và sự hỗ trợ. Đối với trẻ em bị hạn chế về thuế, trẻ em phải dưới 17 tuổi, có số an sinh học hoặc nhận nuôi trong vòng nửa năm.
Làm sao để tuyên bố bạn sẽ trở về với thuế?
Nhận tín dụng không phải là tự động mà có. Bạn phải cố ý thực hiện những bước này để có trong hồ sơ của mình.
Thu thập mọi tài liệu cần thiết
Để có được thu nhập từ ETC, bạn cần bằng chứng về việc kiếm được (WW98, 1099, hồ sơ tự kinh doanh) và danh sách trẻ em đủ tiêu chuẩn với số lần sinh và ngày sinh của chúng. Để có được thẻ tín dụng giáo dục, hãy thu thập số tiền từ trường học và hóa đơn để nhận sách và các thứ cần thiết.
Chọn các định dạng và lịch trình thuế đúng
- Form 8863 ) – Tín dụng giáo dục (AOTC and LLC)
- [FLT:] Schedule 8812 ) – Ngân sách trẻ em đóng thuế và trẻ em tăng tiền thuế
- ) - Nguồn tư liệu thu nhập thu nhập (chi nhánh nếu bạn có đủ tiêu chuẩn cho trẻ em)
- Form 2441 – Young and woend Care Credit
- Form 8880 – FLT’s Credit
- Form 5695 – Các nguồn năng lượng dự trữ
Nếu bạn dùng phần mềm thuế, nó sẽ nhắc bạn nhập thông tin về những thẻ tín dụng này. Tuy nhiên, bạn có trách nhiệm đảm bảo các mẫu đúng được bao gồm. Nếu bạn đăng trên giấy, kiểm tra lại hai lần mà bạn đã gắn vào mọi thời biểu.
Dùng tài nguyên trực tuyến IRS
Trang web IRS cung cấp một [FLT: 0] Cho các nhà đầu tư và Dedcings trang với những hướng dẫn chi tiết, FAQs và công cụ tương tác. Trợ lý tín dụng cho trẻ em, trợ lý thẻ tín dụng cập nhật và trợ lý thuế tương tác có thể trả lời những câu hỏi đáng tin cậy. Hãy dùng những câu hỏi này trước khi điền vào đó để tránh lỗi.
Những lỗi thường gặp khiến bạn phải trả giá bằng tiền
Ngay cả những người ghi chép cẩn thận cũng có thể bị lỗi, đây là những lỗi thường xuyên nhất khi cho rằng mình có bằng chứng về thuế, và làm sao tránh được.
Bỏ qua những hạn chế và quy tắc thu nhập đã cập nhật
Luật thuế thay đổi, hạn chế thu nhập cho EITC, CTC và các tín dụng khác được điều chỉnh hàng năm để lạm phát, một công trạng mà bạn hội đủ trong năm vừa qua có thể có những ngưỡng khác nhau trong năm nay.
Phân phối các tư liệu không thay đổi và không hoàn chỉnh
Quan niệm sai lầm là tất cả tín dụng sẽ được hoàn lại, nếu bạn có một khoản nợ thấp hoặc không có tiền, một công trạng không hoàn lại như là thẻ tín dụng dành cho người học, trẻ em và tài khoản chăm sóc người thân không thể hoàn lại, nhưng chỉ có thể hoàn lại hoặc trả lại một phần tiền.
Không thể khẳng định mọi điều kiện
Nếu bạn có con, có thể bạn vẫn có thể xin con nuôi. Xem lại các quy tắc của Cục Thuế về sự vi phạm luật pháp và việc cư trú. Nếu hai người nộp thuế cho biết cùng một phụ thuộc, thì Cục Thuế sẽ từ chối và kiểm toán cả hai.
Xem thường uy tín của người bảo vệ
Nhiều công nhân thu nhập trung bình không nhận ra họ có thể nhận được tín dụng của Bộ Bảo Vệ, nhưng nếu đóng góp cho một người chủ có tài khoản (401k, 403b, SIMPLE IRA) hoặc một người truyền thống hoặc Roth IRA, và bạn có thể hội đủ điều kiện để có được lợi nhuận.
Lỗi toán học và tính toán sai
Thẻ thuế thường bao gồm nhiều tính toán: nhân phần trăm theo chi phí, giảm thời gian và kiểm tra những giới hạn tối đa. Một lỗi số học có thể làm giảm uy tín hoặc gây ra thông báo IRS. Hãy dùng phần mềm thuế hoặc gấp đôi các tính toán sổ tay bằng máy tính. IRS sẽ sửa lỗi nhỏ và điều chỉnh việc hoàn lại, nhưng có thể xử lý chậm tiến trình này.
Chiến thuật cuối cùng cho một mùa làm bằng phẳng
Hãy bắt đầu thu thập tài liệu sớm — trước khi nhận được WG2s, và lập danh sách các khoản tín dụng dựa trên các sự kiện trong đời sống: trẻ em mới, chi phí học vấn, tiền học vấn, tiền trong gia đình hoặc tiền đóng góp về hưu.
Nếu hoàn cảnh của bạn phức tạp — tự kinh doanh, nhiều công việc, tùy thuộc vào nhu cầu đặc biệt — hãy xem xét việc làm việc với một chuyên gia thuế có thể giữ được các quy tắc tín dụng.
Nếu cẩn thận lên kế hoạch và chú ý đến chi tiết, bạn có thể đảm bảo giữ mọi đồng tiền trong mùa khai thuế, đừng bỏ lại tiền, xem lại khả năng cao, thu thập tài liệu và nhận những gì đúng.