Table of Contents
Giới thiệu
Các biện pháp chống khủng bố có thể phá hoại sự tự do quốc gia và toàn cầu. các tổ chức tài chính then chốt - ngân hàng, trao đổi chứng khoán, các bộ vi xử lý thanh toán, và các nhà trung tâm thanh toán - do đó vượt ra ngoài hệ thống an ninh cơ bản để giải quyết một cảnh quan phức tạp, liên tục phát triển cảnh đe dọa. một cuộc tấn công thành công có thể phá hoại sự tự tin công cộng, sự thanh toán và các dịch vụ cần thiết. bài báo này cung cấp một cơ sở toàn diện, có thể hành động cho các cơ sở bảo vệ, kiểm soát an ninh vật lý, an ninh mạng, an ninh, thông minh, và hợp pháp và hợp pháp để bảo vệ chiến lược.
Hiểu mối đe dọa ở thế giới bên kia
Các tổ chức khủng bố nhắm vào các tổ chức tài chính vì một số lý do: để có được tài trợ, để phá vỡ sự ổn định kinh tế, để gửi một thông điệp chính trị, hoặc để gây thương vong hàng loạt. cảnh báo là đa chiều và bao gồm các cuộc tấn công vật lý, tấn công mạng, đe dọa bên trong, và chiến thuật lai kết hợp các yếu tố này. nhận ra bản chất phát triển của những mối đe dọa này là bước đầu tiên trong việc phát triển chiến lược an ninh hiệu quả.
Mối đe dọa về thể chất và tính chất
Các cuộc tấn công thể chất vẫn là mối quan tâm dai dẳng. các vụ tấn công nghiêm trọng như vụ tấn công Mumbai năm 2008 nhằm mục tiêu vào một khu vực tài chính, cho thấy cách mà các cuộc tấn công có thể gây ra sự ngừng hoạt động và sợ hãi kéo dài. các mối đe dọa cũng có thể liên quan đến việc xe ngựa, đánh bom, hay bắt con tin. các tổ chức tài chính thường chiếm các tòa nhà biểu tượng ở các trung tâm thành phố, khiến chúng có thể thu hút đối phương để tìm kiếm tác động tối đa. trong khi các vành đai cứng rắn và bảo vệ vũ trang là cần thiết, chúng phải được kết hợp với các hoạt động thông minh để dự đoán và tấn công trước khi bị thất bại.
Mối đe dọa qua mạng và pha trộn
Các cuộc tấn công mạng đã trở thành véc tơ thông thường nhất để phá vỡ các tổ chức tài chính nhạy cảm. Các nhóm khủng bố có thể triển khai phần mềm chuộc, phát tán dịch vụ (DDoS) tấn công, hoặc các mối đe dọa lâu dài tối tân (APT) để phá vỡ các hoạt động hoặc ăn cắp dữ liệu nhạy cảm. Một cuộc tấn công lai có thể kết hợp một lỗ hổng vật lý với khả năng trả lời cùng lúc, không ngừng. Việc sử dụng trí thông minh nhân tạo (AI) do các kẻ thù phức tạp hơn và sự giả định. Các tổ chức tài chính giả sử họ đang tiếp tục hoạt động và đầu tư trong cả khả năng ngăn chặn lẫn an toàn mạng.
Mối đe dọa tiềm ẩn
Bên trong các nhà kinh doanh, nhà thầu, hoặc đối tác đáng tin cậy, đặt một mối nguy hiểm độc nhất, họ có thể bỏ qua các kiểm soát vật lý và có quyền truy cập thông tin nhạy cảm và hệ thống chỉ trích. Các tiến bộ có thể bao gồm từ chủ nghĩa tư tưởng đối lập với sự ép buộc tài chính hay phàn nàn. Việc kích thích bên trong các mối đe dọa cần một nền an ninh, kiểm tra lai lịch mạnh mẽ, liên tục giám sát những người có đặc quyền, và chính sách rõ ràng để báo cáo hành vi đáng ngờ. Các công cụ hành vi hoạt động có thể giúp xác định những hoạt động thiếu chủ quan sát bên trong cho thấy sự chuẩn bị tấn công.
Nguy hiểm cho việc cung cấp chuỗi và phần ba
Các tổ chức tài chính dựa trên hệ thống lớn của các nhà cung cấp cho công nghệ, làm sạch, phục vụ, và bảo trì. mỗi bên đưa ra một điểm có thể cho khủng bố. ví dụ, một dịch vụ bảo vệ bị tổn hại có thể đặt một thiết bị vào phòng máy chủ. quản lý rủi ro thứ ba phải bao gồm đánh giá an ninh, nghĩa vụ hợp đồng để tuân thủ các tiêu chuẩn chống khủng bố, và kiểm tra định kỳ. thất bại để bảo đảm chuỗi cung cấp là một yếu tố trong một số các lỗ hổng lớn trong các khu vực cơ sở hạ tầng quan trọng.
Những biện pháp bảo mật
An ninh thể chất vẫn là tuyến phòng thủ đầu tiên, nhưng nó phải được chia thành lớp và linh hoạt. một chương trình bảo mật được thiết kế tốt nâng cao đáng kể chi phí và khó khăn của một cuộc tấn công, ngăn chặn nhiều mối đe dọa.
Điều khiển bao vây và truy cập
Lớp bảo vệ ở ngoài bắt đầu ở ranh giới. Bellard, rào chắn, và củng cố đất đai có thể ngăn chặn các cuộc tấn công bằng phương tiện. Hệ thống điều khiển bằng phương tiện điều khiển bằng xe hơi - sử dụng máy tính, thẻ thông minh, và mã định vị- mã định vị cho người có thẩm quyền. Đối với các địa điểm có nhiều người tham gia nên xem trước, hộ tống trong các khu vực nhạy cảm, và phù hiệu hạn chế truy cập tự động dừng lại. Khu vực tiếp tân, bẫy, và cửa thủy tinh, và các cửa có hiệu nổ ở xa hơn. Để xem hệ thống phát hiện có khả năng truy cập cao, hãy xem hệ thống phát hiện (PID) kết hợp radar, và phát hiện ranal trong thời gian thực.
Theo dõi và Theo dõi
Máy ảnh giám sát có tính năng xác định cao máy ảnh với máy ảnh phân tích (v. d., phát hiện vật thể, báo động gián tiếp) là cần thiết cho cả hai sự ngăn chặn và điều tra pháp lý. Máy ảnh nên bao gồm tất cả các điểm nhập, khu vực thông thường, phòng máy chủ, và các khu vực cơ sở hạ tầng quan trọng, với các cảnh được giữ ít nhất 90 ngày (như quy tắc địa phương). Các trạm kiểm tra trung tâm có thể tích hợp cảnh báo, bản ghi và máy ảnh cung cấp một trung tâm điều hành vi (C). Việc phát thanh toán với một hệ thống giám sát hành vi giúp nhận diện những cá nhân đã có thể phản ứng quá nhiều hoặc các ảnh.
An ninh và nhân viên phản ứng
Những người bảo vệ đồng phục cung cấp sự ngăn chặn hiển thị, nhưng giá trị của họ tăng lên khi họ được huấn luyện để quan sát các dấu hiệu hành vi và phối hợp với cơ quan pháp luật địa phương. các tổ chức tài chính nên hợp tác với được cấp phép, kiểm tra các công ty an ninh đang tiếp tục huấn luyện trong các kỹ thuật chống khủng bố, viện trợ và sơ tán khẩn cấp. các đội phản ứng có thể thích hợp cho các cơ sở rủi ro cao. Hơn nữa, một đội quản lý khủng hoảng nên sẵn sàng để kích hoạt các kế hoạch kinh doanh liên tục và gây ra thảm họa trong vòng vài phút của một sự cố xảy ra.
Thiết kế tiện ích bảo mật và dự phòng
Những công trình mới hay những cải tiến chính nên kết hợp các nguyên tắc bảo mật theo thiết kế: các khu vực bảo mật, phòng thông tin bảo vệ, các đường dẫn điện và mạng, và các nơi ẩn náu cứng. phá hủy bằng kỹ thuật cấu trúc có thể hạn chế thiệt hại từ chất nổ. Đối với cơ sở phát triển hiện có thể biện hộ cho việc nâng cấp cửa sổ, tăng cường hệ thống, hoặc tăng cường các cửa sổ. các trung tâm điều khiển và các vị trí dự phòng bảo đảm rằng hoạt động có thể tiếp tục ngay cả khi các địa điểm chính bị xâm nhập.
Chiến thuật an ninh kỹ thuật mạng
Những mối đe dọa mạng đã trở thành động lực và khó bảo vệ nhất cho các tổ chức tài chính. một chương trình bảo vệ mạng mạnh mẽ phải liên tục, thích nghi, và hợp nhất trên tất cả các lớp hoạt động.
Name
Hệ thống phòng thủ thế hệ kế tiếp (IPS), và cổng ra vào mạng bảo mật tạo nền tảng cho mạng. Tuy nhiên, với sự gia tăng giao thông được mã hóa và công việc từ xa, phòng thủ dựa trên vành đai không đủ. Việc kiểm tra không tin tưởng cấu trúc 0- PS (IPS) và các thiết bị được tin cậy bằng mặc định. Tuy nhiên, với sự tăng trưởng của giao thông đã được mã hóa và công việc từ xa, khả năng xác thực không còn đủ. Việc kiểm tra thường xuyên và nhóm đỏ giúp xác định điểm yếu trước khi đối phương làm.
Phát hiện mối đe dọa và phản ứng chống lại
Các tổ chức tài chính nên triển khai thông tin an ninh và quản lý sự kiện (SIEM) hệ thống hỗ trợ bởi dữ liệu thông tin tình báo đe dọa. Mô hình máy có thể phát hiện sự dị thường trong mạng giao thông, hành vi người dùng và các bản ghi hệ thống cho thấy giai đoạn đầu của một cuộc tấn công. Một kế hoạch phản ứng chính thức (IRP) cho thấy các mục tiêu, giao thức liên lạc, và các bước phục hồi lại là thiết yếu. Các bài tập trên bảng mô phỏng tấn công mạng có thể phơi bày những khoảng cách trong kế hoạch.
Bảo vệ và mã hóa dữ liệu
Dữ liệu tài chính nhạy- tài khoản cá nhân, hồ sơ giao dịch, tài sản trí tuệ - phải được mã hóa lúc nghỉ và trong quá trình lưu trữ bằng các thuật toán mạnh (AES26, TLL 1. 0). Hoạt động cơ sở dữ liệu giám sát và ngăn chặn dữ liệu (DLP) có thể phát hiện những nỗ lực trái phép nhằm giải mã thông tin. Có một chính sách quản lý quan trọng để xoay các phím mã hóa lập tức khi thỏa hiệp. Các bản sao lưu nên được hủy bỏ, tách rời và thường xuyên kiểm tra để đảm bảo chúng có thể được phục hồi nhanh chóng sau khi máy phục hồi lại sau khi máy phục hồi tài liệu bị xâm nhập.
Người lao động được huấn luyện và nhận thức
Lỗi của con người vẫn còn là nguyên nhân chính gây ra sự vi phạm an ninh. Tất cả nhân viên, từ nhà thông báo đến nhà quản trị, phải hoàn toàn bắt buộc đào tạo công nghệ công nghệ, gồm có sự giả mạo, vệ sinh xã hội, vệ sinh mật khẩu và báo cáo. Các phương pháp mô phỏng chiến dịch đánh dấu có thể tăng cường bài học và đo lường sự dễ bị tổn thương về tổ chức. Để có những vai trò cao, tài chính, hãy theo dõi, thêm các mô- đun chuyên gia về các mối đe dọa lâu dài và tấn công mục tiêu. Một nền văn hóa an ninh có ý thức về an ninh giúp đỡ nội bộ giúp đỡ một nhóm khủng bố vô tình.
Bảo vệ truy cập phần ba
Các nhà cung cấp, nhà cung cấp mây và đối tác thương mại là những phần mở rộng của bề mặt tấn công của cơ quan này. Cần thiết các bên thứ ba đáp ứng các tiêu chuẩn bảo mật tương đương với chính cơ quan đó. Các biện pháp kiểm tra tuần hoàn và kiểm tra thâm nhập vào các nhà cung cấp chỉ số. Hãy dùng giao thức bảo mật để truy cập vào mạng cá nhân (VPN) với nhiều chức năng xác thực có ích khác nhau (cho tất cả các kết nối bên ngoài). Các biện pháp nên bao gồm các điều khoản thông báo lỗi, thông báo an ninh và trách nhiệm về các mối liên quan đến các cuộc tấn công khủng bố.
Chia sẻ thông tin và hợp tác
Không một tổ chức nào có thể bảo vệ được tất cả các mối đe dọa riêng. và hỗ trợ lẫn nhau.
Cộng tác công cộng
Các tổ chức tài chính nên tích cực tham gia vào việc chia sẻ thông tin và phân tích Trung tâm (SAC) cụ thể cho khu vực tài chính, chẳng hạn như Bộ An Ninh Mạng và Cơ Quan Bảo An Quốc Gia (CISA). Những tổ chức này cung cấp thông báo đúng lúc về các mối đe dọa nổi lên, dữ liệu đe dọa, và khuyến khích giảm thiểu các thông tin đe dọa. Hợp tác với các cơ quan chính phủ, như Bộ An Ninh Mạng và Cơ Quan Bảo An Quốc Gia (CSSA) hoặc tình huống Liên Hiệp Quốc Hoa Kỳ (SA) giúp xác định và hợp tác với các mối đe dọa hoạt động của FBI.
Hợp tác qua thứ tự
Vì tính chất toàn cầu của tài chính và khủng bố, sự hợp tác quốc tế là thiết yếu. Các hoạt động cơ giới như Tổ chức Công tác Tài chính (Fargeman) và Nhóm Tình báo Tài chính Egmont (Cmont) cũng như các tổ chức tình báo tài chính (CTF) đều thuận lợi cho việc trao đổi thông tin tài chính và thực hành tốt nhất giữa các quốc gia. Các tổ chức hoạt động quốc tế phải tuân thủ các biện pháp trừng phạt, rửa tiền (AML), và chống khủng bố (CTF) trong mọi lãnh đạo.
Nền tảng tình báo đe dọa (TIPs)
Nhận một tín đồ tận tụy, cho phép các đội an ninh tập hợp, tương quan và hoạt động thông tin về mối đe dọa từ nhiều nguồn, bao gồm mã nguồn mở, nguồn cấp dữ liệu thương mại và các tổ chức tương tác.
Các khung hình hành pháp và điều chỉnh
Nỗ lực chống khủng bố được tăng cường bởi một môi trường pháp lý và có quy định mạnh mẽ. sự thỏa thuận không chỉ là việc tránh hình phạt, mà còn là đóng góp tích cực vào an ninh quốc gia và toàn cầu.
Làm việc giặt ủi chống tiền (ML) và chống khủng bố chủ nghĩa chống khủng bố Financing (CTF)
Các tổ chức tài chính đang đứng đầu trong việc phát hiện và báo cáo các hoạt động đáng ngờ có thể cho thấy sự khủng bố tài chính. Các báo cáo về các báo cáo đáng ngờ (STRs) cho các đơn vị tình báo tài chính (FIUs) là nền tảng của các nỗ lực CTF toàn cầu. Tăng cường sự siêng năng (DDD) phải được áp dụng cho những khách hàng có nhiều rủi ro, những người bị vạch trần (PP) và thẩm quyền hạn chế về mặt chính trị với chức năng APL yếu. Như hệ thống quản lý giao dịch và biết rằng quan hệ thống hành chính khách (YC) giúp đỡ các cơ quan tự động tự động trước tiến hóa.
Sự thỏa thuận về việc thờ phượng
Theo những biện pháp trừng phạt về kinh tế do Liên Hiệp Quốc áp đặt, Văn phòng Tài chính Ngoại Quốc (OFAC), Liên Hiệp Châu Âu và những cơ quan khác là quan trọng. Các tổ chức tài chính phải giám sát khách hàng, giao dịch và những người có lợi để chống lại việc phê chuẩn trong thời gian thực. Không làm thế thì việc phạt nặng nề, thiệt hại danh tiếng và vô tình cung cấp hỗ trợ tài chính cho các tổ chức khủng bố.
Thông báo về sự vi phạm dữ liệu và thông báo mật khẩu
Nhiều thẩm quyền yêu cầu thông báo nhanh chóng cho các nhà điều hành và thực thi pháp luật khi có sự cố an ninh xảy ra, đặc biệt là nếu nó liên quan đến dữ liệu cá nhân nhạy cảm hoặc có thể chỉ ra một liên kết khủng bố rõ ràng thủ tục để báo cáo trong thời gian quy định thời gian quy định trong 24 giờ 72 giờ phải được thiết lập luật pháp nên được liên quan sớm để đảm bảo sự tuân thủ trong khi bảo bảo tính toàn vẹn của bất kỳ cuộc điều tra tội phạm nào
Sự suy xét và hành động
Những khuôn khổ quy định áp đặt những hình phạt nặng nề cho những hành động không tuân thủ pháp luật với các nghĩa vụ của AML/CTF. bên cạnh các hóa đơn, các tổ chức có thể đối mặt với những hạn chế về hoạt động, bắt buộc phải lặn, hoặc thậm chí là trách nhiệm hình sự đối với các thành viên hội đồng quản trị. tác động ngăn cản các hành động thực thi thúc đẩy toàn bộ khu vực duy trì tiêu chuẩn cao. tổ chức nên thường xuyên tham gia với các quy định thông qua các kỳ thi, các đường ống tự phá hoại, và tự giải thích để thể hiện đức tin tốt và khả năng quản lý rủi ro.
Phản ứng không xác định và sự liên tục của việc kinh doanh
Ngay cả những phòng thủ tốt nhất cũng có thể thất bại.
Các nhóm quản lý khủng hoảng
Mỗi tổ tài chính nên chỉ ra một nhóm quản lý khủng hoảng (CMT) với thẩm quyền nhanh chóng, có quyền quyết định cao trong một vụ khủng bố. CMT phải bao gồm các đại diện từ an ninh, IT, hợp pháp, thông tin và lãnh đạo hành pháp. Định nghĩa cây quyết định, mẫu thông tin liên lạc, và tăng cường ma trận gây rối loạn dưới áp lực. Các CMT nên thực hành ít nhất hai giả lập quy mô toàn bộ trên mỗi năm, bao gồm các tình huống như một tổ hợp vũ trang và tấn công mạng.
Sự liên tục kinh doanh và phục hồi thảm họa (BC/DR)
Chức năng tài chính nghiêm trọng phải có khả năng chạy từ một địa điểm khác trong giờ. Kế hoạch dự phòng (BC/DR) nên chỉ ra những tình huống mà cơ sở vật lý được làm không thể sử dụng hay hệ thống được mã hóa bởi phần mềm cứu trợ. Các chức năng phụ thuộc trên mạng bị lỗi. Các trung tâm dữ liệu khác nhau về mặt địa lý và các thủ tục dự phòng mạnh mẽ là cần thiết. Việc kiểm tra thường xuyên các tiến trình lỗi (bao gồm việc cắt giảm toàn bộ hệ thống) bảo đảm thời gian phục hồi là thực tế. Hơn nữa, các quan hệ phụ thuộc phần ba của tập tin phụ thuộc (v. d.: việc thanh toán, đường sắt) cũng phải xác nhận các kế hoạch không bền vững.
Truyền đạt và tín nhiệm của công chúng
Trong một vụ khủng bố, không chính xác hay trì hoãn liên lạc có thể làm giảm bớt sự hoảng loạn và phá hoại lòng tin.
Những cuộc xung đột và sự hướng dẫn trong tương lai
Các biện pháp chống khủng bố phải thích nghi phù hợp.
Kiến thức trí tuệ nhân tạo và máy móc
AI là một thanh kiếm hai lưỡi. nhà nghiên cứu ngôn ngữ học có thể sử dụng nó để tạo ra những dấu hiệu của tài chính khủng bố, và phòng thủ tự động có thể ngăn chặn các mối đe dọa trong phần nghìn giây. nhưng các tổ chức nên đầu tư vào các công cụ an ninh có sức mạnh AI trong khi cũng bảo vệ chống lại các mẫu tấn công, xử lý ngôn ngữ tự nhiên có thể kiểm tra các báo cáo về các báo cáo thương mại về các dấu hiệu của khủng bố, và hệ thống phòng vệ tự động có thể ngăn chặn các mối đe dọa trong phần nghìn giây.
Tính toán lượng tử và mật mã
Các máy tính lượng tử là mối đe dọa trong tương lai cho các tiêu chuẩn mã hóa hiện tại. Các tổ chức tài chính nên bắt đầu chuyển sang mã hóa phân tử sau (PQC) để bảo vệ dữ liệu nhạy cảm dài hạn. Viện Quốc gia về tiêu chuẩn và kỹ thuật (NST) đang hoàn tất tiêu chuẩn PQC; việc nhận nuôi trẻ em sẽ mang lại lợi thế về an ninh cạnh tranh. Hơn nữa, việc phân phối chìa khóa lượng tử (QKD) có thể đưa ra một mật mã không thể giải mã không thể phá vỡ về mặt lý thuyết cho các trung tâm tài chính giữa các trung tâm tài chính.
Biến đổi khí hậu và sự an toàn về thể chất
Những biến cố thời tiết khắc nghiệt hơn do biến đổi khí hậu có thể tạo ra cơ hội cho những kẻ khủng bố bằng cách làm căng thẳng khả năng phản ứng và cơ sở hạ tầng phá hoại.
Những ca chuyển hình ảnh và chủ nghĩa khủng bố được chính phủ tài trợ
Các tổ chức tài chính ngày càng bị bắt trong các cuộc xung đột địa chính nơi các diễn viên được chính phủ bang hỗ trợ có thể sử dụng các đơn vị có thể được ủy quyền hoặc từ chối để nhắm vào cơ sở hạ tầng kinh tế. điều này đòi hỏi trí thông minh đe dọa mà giám sát mục đích và khả năng của bang, cũng như các kênh ngoại giao mạnh mẽ và pháp luật để đáp ứng. các tổ chức nên hợp tác với các cơ quan an ninh quốc gia để hiểu được hình ảnh rủi ro địa chính trị rộng hơn.
Kết thúc
Bảo vệ các tổ chức tài chính chỉ trích khỏi khủng bố yêu cầu một chiến lược tổng hợp, thích nghi mà tích hợp an ninh vật lý, an ninh mạng, thông minh, chia sẻ thông tin và tuân thủ pháp luật. không một tầng nào là đủ; mỗi thành phần củng cố những tổ chức khác. mối đe dọa liên tục phát triển, và vì vậy phải phòng thủ. bằng cách đầu tư vào các công nghệ tiên tiến, phát triển sự hợp tác trên các khu vực công cộng và tư nhân, và việc nuôi dưỡng một nền văn hóa cảnh giác, các tổ chức tài chính có thể giảm đáng kể nguy cơ bị tấn công thảm họa. để bảo vệ không chỉ tài sản và danh tiếng của họ, mà còn sự ổn định của hệ thống tài chính toàn cầu mà còn phụ thuộc vào vô số cuộc sống.
Tài nguyên thực tế:)