Thuế không cần thiết: Những lỗi thông thường mà người dân thường không thể làm

Thuế không cần thiết: Những lỗi thông thường mà người dân thường không thể làm

Thuế vô hạn là trách nhiệm mà hàng triệu người Mỹ phải đối mặt mỗi năm. Quá trình này có thể phức tạp, với luật thuế tiến hóa, nhiều hình thức, và hạn chế nghiêm ngặt. Ngay cả một lỗi nhỏ có thể dẫn đến việc hoãn việc hoàn trả lại, phạt hay kiểm toán. Bằng cách hiểu những lỗi lầm thường xuyên nhất và có những bước tích cực nhất, bạn có thể điền vào với tự tin. Hướng dẫn toàn diện này bao gồm những lỗi chính xác trong việc điền kinh và cung cấp lời khuyên hữu hiệu để đảm bảo tính chính xác và tuân thủ.

Không giữ sổ sách chính xác

Một trong những lỗi phổ biến nhất và tốn kém nhất là không giữ được hồ sơ có tổ chức. tài liệu đúng là nền tảng của việc trả thuế chính xác. nếu không có nó, bạn sẽ có nguy cơ thiếu suy luận, giảm thu nhập, hoặc không thể chứng minh nếu Sở Thuế vụ hỏi bạn trả lời.

• Giữ biên lai cho mọi chi phí khấu trừ. Lưu trữ các bản sao biên lai vật lý hoặc số hóa đơn cho các khoản đóng góp từ thiện, chi phí y tế, chi phí kinh doanh và các vật dụng khác có thể khấu trừ. Tổng quát IRS đòi hỏi bằng chứng viết để suy luận hơn 75 đô la cho các đóng góp từ thiện.
• Thông báo cho mọi nguồn thu nhập. ) Điều này bao gồm tiền lương, công việc tự do, tiền công, lợi nhuận đầu tư, thu nhập lãi suất, thu nhập thuê và các khoản thanh toán khác bạn nhận được. Ngay cả một số tiền nhỏ từ các nền tảng như Venmo hoặc PayPal phải được báo cáo.
• Dùng một phần mềm kế toán hay bảng tính. Theo dõi tài chính của bạn trong suốt năm sẽ dễ dàng hơn nhiều. Nhiều công cụ miễn phí hoặc giá thấp có thể tự động phân phối giao dịch và tạo ra báo cáo.
• Giữ hồ sơ ít nhất ba năm. ) IRS thường có ba năm để kiểm tra sự trở lại của bạn.

Không có hồ sơ có tổ chức, bạn có thể bỏ qua những suy luận quan trọng như lợi ích thế chấp, thuế bất động sản, hoặc chi phí nhân viên chưa được kiểm duyệt (nếu áp dụng). Giữ sổ ghi âm tốt cũng giúp bạn tránh nhầm số đoán sai, có thể gây ra cờ đỏ.

Thiếu đường cụt

Việc đóng thuế trễ có thể dẫn đến việc trừng phạt và lãi suất thuế, và tiền thuế của liên bang thường là 15 tháng 4 nhưng nó có thể thay đổi.

• Đánh dấu ngày quan trọng trên lịch của bạn. ) Ngoài hạn nộp thuế, ghi chú ngày nộp thuế nếu bạn tự làm hoặc có thu nhập không có lãi suất đáng kể. Việc trả tiền ước tính là khoảng 15 tháng 6/ 6/09, ngày 15 tháng 9, và tháng 1.
• Tập tin để mở rộng nếu cần thiết. Nếu bạn không thể hoàn tất việc trở về vào thời hạn cuối, tập tin Form 4868 yêu cầu mở rộng tự động sáu tháng. Tuy nhiên, một phần mở rộng thời gian để tập tin, không phải là thời gian để trả. Hãy ước lượng trách nhiệm thuế của bạn và trả bất cứ số tiền đủ để tránh bị phạt bồi thường trễ.
• ý thức về hạn chót của bang. Hầu hết các bang theo thời hạn liên bang, nhưng một số có ngày khác nhau. Hãy kiểm tra với cơ quan thuế bang để tránh bị phạt.
• Đặt những lời nhắc nhở về sự đóng góp phút cuối. đóng góp cho tài khoản tiết kiệm sức khỏe và IRAS] có thể được thực hiện cho đến khi hoàn thành hạn nộp thuế và vẫn còn tính đến năm trước. Đừng bỏ lỡ cơ hội này.

Thiếu thời hạn là một trong những lỗi có thể ngăn ngừa được, nhưng một sự cảnh báo đơn giản có thể giúp bạn tránh được những phí tổn và căng thẳng không cần thiết.

Báo cáo thu nhập đúng

Không báo cáo được tất cả các nguồn thu nhập có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng, bao gồm kiểm toán, hình phạt và lợi ích.

• Báo cáo lại tất cả thu nhập, bất kể nhỏ đến đâu. ) Điều này bao gồm các công việc phụ (đi tìm kiếm Uber, freelacing, pet, pet in), lợi ích đầu tư, lợi nhuận ngân hàng, thắng bạc và giải thưởng. Không có ngưỡng tối thiểu cho việc báo cáo thu nhập - tất cả mọi thứ phải được bao gồm.
• Dùng Form 1099-NEC để tự do thu nhập. Nếu bạn nhận 600 đô la hoặc hơn từ một khách hàng, bạn nên nhận được một tờ 1099-NEC. Ngay cả khi bạn không nhận được mẫu, bạn vẫn còn phải báo cáo thu nhập của mình. Giữ hồ sơ thanh toán của riêng bạn nhận được.
• Thông báo lại các giao dịch tài sản số. ) Bây giờ IRS yêu cầu bạn trả lời một câu hỏi về tài sản số (crypcurency, NFTs) về việc trả thuế. Sales, trao đổi, hoặc xử lý tài sản số là sự kiện có thể nộp thuế. Giữ hồ sơ chi tiết của các giao dịch.
• Đừng quên Form 1099-INT hay 1099-DIV. Banks và nhà môi giới gửi những mẫu này để kiếm lợi nhuận. Ngay cả khi số tiền ít, họ phải được báo cáo. Nhiều bang cũng yêu cầu bạn phải báo cáo riêng về nhà nước và quyền lợi thành phố.

Một sai lầm chung là giả sử rằng thanh toán tiền mặt hoặc tiền mặt không cần phải báo cáo.

Những sự thu hút và tín dụng quá đáng

Nhiều người đóng thuế bỏ lỡ những suy luận và tín dụng có giá trị đơn giản chỉ vì họ không ý thức hay không nhận ra rằng họ đủ tiêu chuẩn.

Thường xuyên không nghe lời khuyên

• khấu trừ lãi suất học sinh bạn có thể khấu trừ lãi suất lên đến $2.500 cho các khoản vay học sinh có khả năng, ngay cả khi bạn không tính.
• Chi phí nha khoa. ) Nếu giá trị thu nhập tổng hợp của bạn đã điều chỉnh (ADI) thì mức thừa có thể được khấu trừ (không có giới hạn). Nó bao gồm giá bảo hiểm, chi phí ngoài giá trị và các thủ tục nhất định.
• đóng góp không thể chia sẻ. ) Phần lớn những người đóng thuế không tính bây giờ có thể khấu trừ lên đến 300 đô la (sngle) hoặc 600 đô la (được chọn chung) tiền mặt trên mức khấu trừ tiêu chuẩn (cho năm 2023 và trước khi kiểm tra các quy tắc hiện tại).
• thuế địa phương (SALT:1). ) Bạn có thể khấu trừ lên 10.000 đô la (nếu tài liệu đã kết hôn) của quốc gia và thu nhập địa phương, doanh thu và thuế tài sản.
• Đóng góp từ thiện. đóng góp cho IRA và HSA truyền thống là có thể giảm thu nhập đã điều chỉnh.

Thường không có các nguồn tư liệu

• Tín dụng thu nhập được trả lại ngay cả khi bạn không mắc thuế.
• Ngân sách thuế của trẻ em (CTC). [FLT: 1] Cha mẹ có thể hội đủ điều kiện để có đến 2.000 đô la cho mỗi trẻ đủ tiêu chuẩn (không đủ tiêu chuẩn để hạn chế thu nhập).
• Nguồn tư liệu chăm sóc trẻ em và phụ thuộc ). ) Nếu bạn trả tiền để chăm sóc trẻ dưới 13 tuổi hoặc phụ thuộc người khuyết tật, bạn có thể làm việc hoặc tìm việc, bạn có thể hội đủ điều kiện để có được một tín dụng trị giá đến 3.000 đô la cho một người hoặc 6.000 đô la cho hai người hoặc hơn.
• Tín dụng của Cơ hội Văn hóa Hoa Kỳ (lên đến 2.500 Mỹ kim mỗi học sinh) và sách Lifetime (lên đến 2.000 đô la mỗi lần trở lại) có thể bù trừ học phí và bạn chỉ có thể đòi mỗi học sinh một học sinh một học sinh một lần mỗi năm.
• Thẻ thuế của Đảng Dân chủ ).

Để tránh bị thiếu các suy luận và tín dụng, hãy dùng phần mềm chuẩn bị thuế để gợi lên những thắc mắc, hoặc tham khảo ý kiến của Sở Thuế Vụ 17 để biết danh sách đầy đủ.

Đầy dẫy thông tin cá nhân không chính xác

Lỗi trong thông tin cá nhân cơ bản có thể dẫn đến việc hoãn xử lý việc trả lại hoặc vấn đề với sự hoàn trả của bạn. IRS trùng tên với số an sinh xã hội (SSN) với hồ sơ của họ. Một đối tượng không đúng có thể khiến bạn bị từ chối hoặc bị bắt lại để xem xét.

• Hãy xác định số an sinh xã hội. Bảo đảm rằng SSN và người hôn phối và phụ thuộc của bạn đã nhập đúng. Một số chuyển đổi có thể gây ra vấn đề. Hãy kiểm tra thẻ bảo mật xã hội nếu bạn không chắc chắn.
• Tên bảo hiểm tương ứng với thẻ bảo hiểm xã hội của bạn. ) Nếu tên bạn đã thay đổi (v. d., vì hôn nhân hay ly dị), cập nhật nó với Bộ Quản lý Xã hội trước khi điền. Tên trên thẻ trả thuế phải khớp với tên của bạn trong tập tin.
• Phụ thuộc vào người dùng khi nhận diện người thân, phải được bao gồm. Đối với trẻ sơ sinh, hãy điền đơn cho SSN càng sớm càng tốt. Đối với trẻ nhận nuôi, hãy dùng số nhận dạng thuế [FLT: 1] nếu máy SSN không sẵn sàng.
• Hãy nhập đúng số tài khoản ngân hàng để gửi thẳng vào. Nếu bạn đang chờ đợi tiền hoàn trả và chọn tiền gửi trực tiếp, hãy kiểm tra lại số lượng và số tài khoản. Lỗi có thể gửi trả lại vào tài khoản sai hoặc gây ra một ngân phiếu giấy bị hoãn.

Dành thêm vài phút để xem lại thông tin cá nhân có thể ngăn ngừa sự bực bội trong nhiều tuần.

Không tìm kiếm sự giúp đỡ chuyên nghiệp khi cần

Trong khi nhiều người đóng thuế thành công tự điền vào tập tin lợi nhuận của mình sử dụng phần mềm, một số trường hợp quá phức tạp hoặc rủi ro cao để xử lý một mình. Không thể nhận ra khi bạn cần trợ giúp chuyên nghiệp là một lỗi phổ biến.

• Nếu bạn là một người tự do, một người sở hữu duy nhất, hoặc sở hữu một công ty LLC, tình trạng thuế của bạn bao gồm thuế nhân, trả tiền ước tính, và suy luận kinh doanh. Một công ty hoặc đại lý đăng ký có thể giúp bạn định vị các quy tắc này và tối đa suy luận.
• Cuộc sống thay đổi. Hôn nhân, ly dị, mất người hôn phối, có con, mua nhà, hoặc nhận di sản có thể ảnh hưởng đến việc đóng thuế.
• Thu nhập hoặc tài sản thuê. Có thể rất tốn kém.
• Đang tính toán. ) Nếu bạn nhận được thông báo của IRS, một chuyên gia thuế có thể đại diện và giúp đỡ bạn một cách thích hợp. Cố gắng giải quyết nó một mình có thể dẫn đến những lỗi lầm làm tình hình tệ hơn.
• . [NLT:1) Nếu bạn sống ở nước ngoài, có tài khoản nước ngoài, hoặc là công dân hai mang, bạn có thêm những yêu cầu khác (FBAR, FATCA).

Đầu tư vào sự giúp đỡ chuyên nghiệp có thể giúp bạn tiết kiệm tiền bằng cách ngăn chặn những lỗi lầm và sự suy luận nhận diện bạn có thể bỏ lỡ. tìm một người chuẩn bị có bằng cấp: CPA, đặc vụ ghi danh, hoặc luật sư thuế.

Không ôn lại sự trở về của bạn trước khi bị bắt

Việc gửi lại thuế của bạn mà không cần xem xét kỹ lưỡng cũng giống như gửi một lá thư mà không kiểm tra địa chỉ. Những lỗi đơn giản có thể dẫn đến sự chậm trễ, giảm bớt việc hoàn trả, hoặc thông báo. Hãy dành thời gian để xem xét từng dòng trước khi nhấn "e-file".

• Kiểm tra các lỗi toán học ) trong khi phần mềm thuế thường tính toán tự động, vẫn còn khôn ngoan để kiểm tra số hiệu khoá, đặc biệt nếu bạn đã làm điều chỉnh bằng tay. Bảo đảm rằng thời biểu và tổng số chương trình tương ứng.
• Xác nhận rằng tất cả các đơn đều đã được hoàn tất và ký. Ghi chép điện tử đòi hỏi một chữ ký số bằng ADI năm trước hay một mã PIN. Trả lại giấy phải được ký và ghi ngày tháng. Đừng quên gắn lịch (v. d., Lịch C, D, E.)
• Xem lại mục "bary" (Biểu thức chính quy) có hợp lý không? Nếu không, điều tra. Lỗi thường bao gồm việc nhập sai trạng thái (v.: erad of Household) khi bạn hội đủ điều kiện cho "Single" hay sai tập tin.
• Dùng tính năng « Kiểm tra sai » trong phần mềm. [FLT: 1) Phần lớn chương trình tự động chạy các chẩn đoán. Hãy chú ý đến cảnh báo và kiểm tra lại mọi mục đã đánh dấu trước khi gửi.
• Đọc kỹ trước khi xem lại. Nhiều người nộp thuế chạy qua bước cuối. In một bản sao hoặc dùng tính năng xem thử để kiểm tra lỗi đánh dấu hoặc bỏ ra.

Một bản đánh giá cẩn thận có thể mắc lỗi như W-2, một AGI không đúng được sử dụng để xác thực danh tính, hoặc một chữ ký bị lãng quên. dành thêm 15 phút có thể tiết kiệm hàng tháng thư từ với IRS.

Lỗi toán học

Ngay cả với phần mềm thuế, lỗi toán có thể xảy ra khi bạn nhập số từ 1099s, W-2 hoặc các mẫu khác.

• Kiểm tra mục nhập vào tài liệu gốc so sánh mỗi số bạn gõ với mẫu giấy. Hãy chú ý đặc biệt đến những hộp dễ nhầm lẫn (v. g., Hộp 1 vs. Box 3 trên W-2).
• Dùng tính năng nhập thuế của phần mềm. ) Nếu người chủ hoặc ngân hàng cung cấp nhập trực tiếp vào đơn thuế, hãy dùng nó. Tính năng này loại bỏ lỗi nhập thủ công bằng tay.
• Tổng số bảng phụ tùng. ) Nếu bạn tính toán bằng tay, kiểm tra lại số học. Một lỗi bổ sung có thể gây ra phản ứng dây chuyền.
• Xem các vấn đề tròn. IRS cho phép vòng tới đồng đô la gần nhất. Nếu bạn chọn vòng, hãy nhất quán: tròn tất cả các số tiền hoặc không.

Lỗi toán nhỏ là một trong những lý do thông thường nhất để Sở Thuế Vụ thông báo điều chỉnh tình trạng này.

Chọn lựa sai tình trạng

Trạng thái điền vào tập tin ảnh hưởng đến mức thuế, suy luận tiêu chuẩn và khả năng cao của một số tín dụng và suy luận. Chọn sai trạng thái là một lỗi phổ biến đáng ngạc nhiên.

• Theo sau năm trạng thái: [FLT: 1] độc thân, kết hôn Filling, kết hôn, riêng rẽ, Đầu của Nhà Giữ, và Điều kiện Sống sót.
• Tờ GHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHH Trạng thái này đưa ra một suy luận tiêu chuẩn cao hơn độc thân, nhưng bạn phải hội đủ một số tiêu chuẩn: Sống độc thân vào cuối năm, trả hơn phân nửa chi phí để giữ nhà ở, và có một người đủ điều kiện sống với bạn hơn nửa năm. Nhiều người nộp thuế có đủ điều kiện để trả cho việc độc thân như đơn.
• Việc tách rời khỏi nhau ) đôi khi điều này có thể làm giảm thuế của bạn, nhưng thường dẫn đến việc mất tín dụng cao hơn.
• Hãy xác định tỉ lệ sống sót ).
• Các quy tắc phụ thuộc trong kho. ) Trạng thái hồ sơ của bạn có thể thay đổi dựa trên những người bạn có thể xác nhận là phụ thuộc. Xem lại Bộ Thuế 501 để biết các quy tắc chi tiết.

Dùng trợ lý thuế tương tác với IRS hoặc tham khảo ý kiến chuyên gia nếu bạn không chắc địa vị điền nào áp dụng cho bạn.

Bỏ qua nhà nước và thuế địa phương

Nhiều người đóng thuế chỉ tập trung vào thuế liên bang và bỏ qua thuế địa phương, mỗi bang có luật thuế, hạn nộp và hình thức riêng.

• Hãy xem lại luật thuế của bang bạn. Một số quốc gia không có thuế thu nhập (v. d., Florida, Texas), trong khi những bang khác có tỷ lệ phẳng hoặc giá tăng dần. Hãy biết luật lệ cư trú của bạn và có cần phải nộp ở nhiều tiểu bang (v. d. nếu bạn làm việc ở một tiểu bang này và sống ở bang khác).
• Nhà nước trả lại ngay cả khi bạn không nợ gì. Bạn vẫn cần phải làm việc để đòi lại tín dụng có thể phục hồi hoặc báo cáo thu nhập không được sử dụng ở cấp liên bang nhưng có thể bị thuế ở cấp nhà nước.
• các yêu cầu thuế địa phương. Các thành phố như thành phố New York, Philadelphia, và nhiều người ở Ohio áp đặt thuế thu nhập địa phương.
• , dùng tài nguyên đặc trưng của bang ) đa số các cơ quan thuế bang có trang web, đơn, hướng dẫn, và FAQs. Đánh dấu bộ thu nhập của bang.
• ý thức về hạn chót của bang. ) Trong khi đa số phù hợp với hạn chót liên bang, một số người có ngày khác nhau do ngày lễ tiểu bang. Hãy kiểm tra hàng năm để tránh nộp hồ sơ trễ.

Việc không nộp hồ sơ hoặc điền vào hồ sơ địa phương và thuế không đúng có thể dẫn đến việc trừng phạt, lợi tức và ngay cả thu nhập.

Lỗi thường gặp

Tài khoản về hưu quá đáng đóng góp

Đóng góp cho IRA và HSA truyền thống có thể được tạo ra cho đến khi hoàn thành hạn nộp thuế. nhiều người đóng thuế quên tận dụng cơ hội này để giảm thu nhập thuế của họ. thậm chí nếu bạn không đóng góp trong năm, bạn có thể có đến 15 tháng 4 để đóng góp trước năm. đảm bảo bạn chỉ ra thuế đúng năm khi đóng góp.

Không hiểu sự trì hoãn

Việc không điều chỉnh việc giữ lại thuế trong suốt năm có thể dẫn đến một sự cân bằng lớn trong thời gian nộp lại hồ sơ hoặc một khoản tiền hoàn trả lớn (có nghĩa là bạn cho chính phủ vay không lãi). Nếu bạn trải nghiệm một thay đổi lớn trong cuộc sống hoặc có nhiều việc làm, hãy sử dụng thuế IRS cùng với việc hoãn việc giữ lại và gửi một tiền tệ mới W-4 cho chủ.

Quên ký và ngày

Điều này có vẻ cơ bản, nhưng mỗi năm Sở Thuế Vụ từ chối hàng ngàn khoản lợi nhuận vì chúng không được ký. Nếu nộp điện tử, bạn phải xác thực với AGI năm trước hoặc với Hiến chương Tự chọn. Nếu nộp đơn, ký tên và ngày trở lại. Để có thể chung số tiền, cả hai vợ chồng phải ký tên.

Không giữ một bản sao

Luôn luôn giữ bản sao của việc trả thuế và tất cả tài liệu hỗ trợ. Điều này giúp đỡ nếu bạn cần sửa chữa, nộp đơn xin vay, hoặc trả lời thông báo của IRS. Bản sao số là tốt, nhưng lưu trữ chúng một cách an toàn.

Sự thỏa mãn về kinh tế học và kinh doanh thất bại

Nhiều công nhân làm công việc này đã nhầm lẫn xem thu nhập của họ như là thu nhập sở thích hoặc không báo cáo nó hoàn toàn. nếu bạn kiếm tiền từ việc lái xe, chạy tự do, hoặc bán hàng trên mạng, nó thường được coi là thu nhập tự kỉ và là do thuế nhân viên tư nhân (Scition Security and Healthare). bạn phải lập lịch trình tập tin C và S.E. Giữ hồ sơ thu nhập và chi chi phí tỉ mỉ

Kết thúc

Tránh những lỗi thông thường này có thể giúp bạn điền vào thuế một cách đúng đắn và hiệu quả. Bí quyết là siêng năng: ghi chép, hiểu các quy tắc, sử dụng phần mềm thuế đáng tin cậy hoặc chuyên nghiệp khi cần thiết, và luôn luôn xem xét sự trở lại trước khi nộp. Khi làm những bước này, bạn có thể di chuyển các tiến trình nộp thuế với sự tự tin, giảm thiểu các lỗi, và tránh bị phạt đắt đỏ. Để đọc thêm, hãy tham khảo trang web [FL: 0] [FL: t] trang web [FL: 1], kiểm tra [FL2], hoặc trang web địa phương [FL2], hoặc trang web yêu cầu của bạn. Ngoài ra, hãy trả lời các yêu cầu về lợi ích của bộ thuế.