了解地方稅金:政府稅金综合指南

地方稅是你們稅務中的重要部分,但他們往往比聯邦或州稅少。 不管你有家、有生意、或只是買雜貨,地方稅務都碰觸到日常生活中几乎所有的金融交易。 其税率、規則和免税率因你住處而大不相同,因此了解你所處地區的具体稅務風貌至关重要。 這本指南提供了最普通的地方稅務的深度潛入,解釋了它們是如何工作的,并提供了有效的管理策略。

地方稅是什麼?

本地稅是郡、城市、城市、校區和其他市实体為公共服務生產收入而征收的稅。 和州和聯邦稅不同,本地稅務高度地方化,直接資助警務和消防局、公用學校、道路修養、衛生、公園和圖書館等。 一個地方使用的具体稅務搭配取决于其法律權、經濟條件和居民的偏好。

了解這些稅的結構可以幫助你預期你的責任, 找出储蓄的機會, 避免高價的懲罰。

本地稅的常用類型

許多人與企業都相當普遍,

物產稅

物產稅是大部分地方政府最大的单一收入来源,它以地產估計值为基础,向地產征收土地和建築物。 通常以磨坊稅率(每1000美元估計值 ) , 由地方政府制定,每年可以變更,以满足預算需求。

  • 評估程序 : [[FLT: 1] 本地評估人通常通过大眾評估模型或網站來決定您的財產市場價值。 如果您認為您的評估不准确, 您有權上诉 。
  • 家居豁免:[ 许多地方都提供自有主居的原始住宅的应纳税价值降低,
  • 部分州政府限制特定年份的財產稅可以增加多少,

銷售稅

銷售稅适用于大部分商品和某些服務的買賣。 在许多州,當地的銷售稅都加於州銷售稅之上, 使得一些城市的銷售稅率可以超过10%。 例如,在芝加哥、伊利爾或巴吞魯日、洛杉磯等地,總的銷售稅率是全國最高的。

  • 免稅和減稅: 食物、處方藥和醫療設備等必要物質常免稅。
  • 使用稅: 网上或從不征收本地銷售稅的銷售商手中買貨, 你可能仍欠地方司法權使用稅。 很多稅主忽略了這點, 但各州越來越嚴格。
  • 2018年最高法院在[南達科他州诉Wayfair股份有限公司[ 中的裁决扩大了各州要求州外賣家征收銷售稅的能力,使遵守更複雜。

地方所得税

美國的國稅局也對此有所影響。 和聯邦或州稅不同, 地方所得税不常见, 但對強制的市縣都可能很重要。 值得注意的例子是紐約市、費城和底特律,

  • 大部分地方所得税都使用工資收入的平價, 但少数司法區域有累進的括弧。
  • 人們必須在當地申請不同的稅單, 通常的到期日與州或聯邦的報酬不同。 美國政府也要求雇主扣下工資,
  • 向其他地方支付稅金的信用: 如果你居住在一個地方并在另一個地方工作, 你可能有资格得到信贷以避免双重稅。 了解各地方之间的互惠協定是關鍵 。

稅金

稅務是特定商品或活動的特稅。 本地的常客稅務包括燃料、煙草、酒、旅館、租車、甚至象Uber和Lyft一樣的共享乘用服務。 這些稅務常會轉交給消费者,作為買賣價目的一部分。 地方政府使用稅務稅來阻止某些行為(例如抽煙),同时從游客和觀光客那里賺取收入。

营业执照、許可證和毛收稅

許多地方政府要求企業取得合法经营的許可或許可。 依企業的种类和位置,這些費用可能會是名义上的或巨大的。 有些城市也征收毛收入稅 — — 即总收入而不是利润的稅。 例如,洛杉磯市根据企業的年收入征收毛收入稅,而各企業的税率不一樣。

本地稅法如何使用

了解你的稅金去向可以幫助你了解當地服務的价值,

  • 校方的校方在學校的資金上,
  • 警方、消防隊和急診服務主要靠當地稅務供應。
  • 道路、桥梁、水系統、污水處理及公交均由當地稅務收入維持。
  • 公園、社區中心、游泳池、圖書館常有地方稅務供應。
  • 市或縣行政辦公室、法院和選舉行動都由當地稅務提供資金。

許多地方也發行公債, 以資助大型基建計畫, 以未來的稅收來還本付息。 選民往往有機會批准或拒絕公債措施,

管理地方稅務的实用策略

有效的管理當地稅務可以省錢,

1. 了解您的本地稅務结构

開始研究您所管辖的區域的具体稅務。 參觀您的市或郡的網站, 檢視地產稅務記錄, 檢查銷售稅率。 稅務管理員聯合會[ [FLT: 0] 提供州和地區稅務的資料。 知識是權力, 不要假設一市的稅務規則會适用于另一市 。

2. 高估的物產评估

如果你們的財產稅估計過高, 你就可以有權上诉。 收集證據, 如最近出售相似的房屋、專業評估或損失照片。 上诉的截止日期通常很短, 通常在估計通知寄出30到60天後。 成功減少你的估計可以降低你的稅單數年。

3. 要求所有可用的豁免

許多財產稅免征不是自動的, 您必須申請。 通常的免税包括老年公民、老兵、殘疾人士、非營利組織。 出售稅免征企業投入品( 如原料) 可能需要轉售證書。 保留所有豁免表的副本, 并按要求更新。

4. 使用税收优惠账户和节余

如果您的地方征收所得税, 請考慮向 递延稅退休 帳戶 缴纳 , 如 401( k) 或 IRA 。 有些 城市 允許 扣缴 地方 稅單 。 對於 地產 稅 , 每月 和 抵押贷款 人 建立 代管 帳戶 , 可以 平分 一年 的 帳款 , 避免 一次整付 。

5. 监督稅法的修改

地方稅法會因預算危機、公投或新法令而常變。 订阅本地政府的簡訊、出席市政會、或聽信那些關注市金融的有名的新聞來源。 對於企業來說,遵守發展中的銷售稅關聯法至关重要。 象 硬化的銷售稅利專案[ 等資源可以幫助管理多州守法。

6. 大型采购和出售计划

銷售稅率不僅因州而异,也因市郡而异。 如果你考慮大宗購買, 如汽車、电器或建築物, 相對於附近的司法辖区。 有些地方提供特定物品的銷售稅期; 以及您购买的時間與這些物品相匹配, 都可能會有省錢。 相类似, 出售商業或地產可能會引起本地的轉換稅, 事先會請求專家。

7. 征集稅務專家

本地稅法很複雜,可以與州和聯邦的規定相交集。 具有本地經驗的執名公開会计师或注册代理可以辨識你可能錯過的扣值和信用,确保遵守,并在稽核中代表你。 這對處理多項本地稅的企業主來說是特別重要的。

8. 付款概算

本地稅務局會接受電子支付, 方便保持現時。 校對:Soup

地方稅法的常見錯誤

人們會在當地的稅務中做出過重的報酬或懲罰。

  • 實際:各縣甚至同城內的評估方法、税率和豁免都相差很大。 價值30萬美元的房屋可能會在一處欠3000美元,
  • 實際:在美國, 銷售稅一般會在登記簿上加稅, 所以價格標籤不反映最後成本。 只有少數州要求顯示的價格包含稅金。
  • 現實:有些城市和縣甚至不征收自己的所得税。 例如,紐約市的居民既付州稅, 也付市稅, 而德克薩斯州的居民卻不付州稅, 但達拉斯沒有地方所得税,
  • 現實:許多地方都對自己在國內所得的稅收征税, 即使你住在其他地方。 公關人可能需要向其他地方提交多份地產報稅, 并申請稅款抵免。
  • [ [FLT: 0]] 神秘: 豁免自動适用。 [[FLT: 1] 現實: 大部分豁免都要求每年有應用程式或文件。 缺少期限會增加稅務費。 例如, 家產豁免通常需要一次提出, 但必須在所有权變更後保持 。
  • 現實:自從Wayfair決定後, 各州與地區都強烈實施網路購物的銷售稅收稅。 有些司法管辖区也要求您在任何未稅的網路購物的稅利報稅中, 上報并缴纳使用稅。

企業的特殊考量

企業必須在地產和銷售稅之外,

  • 企業家產稅: 企業家產稅: 企業持有的設備、家具、電腦和库存稅。 有些州已廢除此稅, 但許多地區仍將此稅加收。
  • 根據前文, 這項稅是少數扣除的總收入,
  • 地方可能要求雇主支付部分地方所得税、失業稅或訓練稅。
  • 由於食品服務許可, 每個地方都有自己的收费表。 不延期會造成罚款或關閉。

企業主應保持一個符合的行事曆, 追蹤所有當地應交稅日期及申請。 使用專業用戶組織( PEO) 或外包薪資, 有助于管理多地稅務。 [[FLT: 0]] U.S. S. S. S. S. S. S. S. S. S. S. S. S. [[[FLT: 1]] 提供州和當地稅務要求的指導。

地方稅務在經濟發展中的作用

高物產稅可以阻止长期房屋所有制和商业投資,而低稅可能吸引企業,但導致公共服務不足。 很多地方都使用减稅、增稅融资和企業區來刺激發展。 了解這些方案可以使房主和企業都受益。

例如,城市可以向在它邊境內建廠的制造商提供前五年的地產稅封。作為回報,城市可以增加工作和副業。 相类似,歷史性保税抵免也減少了修复舊建筑的成本。這些激励措施常常是逐個商議的,因此它會付錢研究你所在的地方提供什么。

最后想法

地方稅是生活永久的固定,但不必是常年混淆或焦慮的根源。 了解你面對的稅种、了解變化、采取积极主动的措施来管理你的責任, 你就可以減少你的稅務负担, 避免懲罰。 不管是房主、租戶、還是企業主, 你花錢學習地方稅的時間, 都將在未來的幾年中支付股息。

根據國家稅務員聯盟,