Naviger die belastinglandskap as 'n self-belasde burger vereis' n heeltemal ander verbeelding as dié van 'n tradisionele W-2 werknemer. Die vryheid van jou eie baas kom met 'n aansienlike verandering in finansiële verantwoordelikheid: jy is nou beide die werkgewer en die werknemer wanneer dit kom by belasting verpligtinge. 'n Begrip van hierdie verantwoordelikhede is nie net oor n las nie; dit vereenvoudig jou finansiële gesondheid, verminder jou belasting swaarheid wetlik en vermy duur straf. Hierdie omvattende gids breek elke aspek van self-posuly, van belasting, en jy kan meer betaal om te betaal wat jy kan maak met meer as jy betaal.

Hoe om self-Vermijing vir belasting doeleindes te oorkom

Voordat jy in die getalle duik, is dit dan nodig om presies te verstaan wie die Intern Revanue Service homself-aangenamed ag. Volgens die IRS is jy self-belasd as jy 'n ambag of besigheid dra as' n alleenreunter, 'n onafhanklike kontrakteur, 'n lid van' n vennootskap, of as 'n lid van' n beperkte aanspreeklikheid maatskappy wat nie verkies het om as 'n korporasie belas te word nie. Hierdie breë definisie bedek vrylancers, gig werkers, raadgewer en besigheids. Die sleutelmaatskappy is nie, is 'n verantwoordelike nie, maar 'n verantwoordelike verantwoordelike verantwoordelike verantwoordelike maatskappy van belasting.

Hoofbelastingplighede vir die selfverhebbendes

Anders as werknemers wat die koste van betaalrol belasting met hulle werkgewer deel, is self-belasde individue aan die haak vir albei helftes. Dit skep twee primêre belastingpligte: self-belasing belasting en inkomste belasting. Daarbenewens, omdat belasting nie weerhou word nie, moet jy geraamde belastings kwartaal betaal. Laat die QRUMs elke verpligting in besonderhede verbreek.

Self-Vermiging belasting (Sokiële veiligheid en medici)

Die self-ontlasing belasting is moontlik die mees verrassende koste vir nuwe vrylaners. Die huidige tempo is 15,3% op net verdienste, wat breek as volg:

  • [[FTT: 0] 2,4% vir Maatskaplike Veiligheid[[[FTT:1] ← Dit is van toepassing op net verdienste na die jaarlikse Maatskaplike Veiligheidsloonbasis (R180).
  • [[FTT: 0] 2. 9% vir Medidiare[[FT:1] 539 Dit is van toepassing op alle netto inkomste met geen pet nie.

'n Addisionele [[FT:0] 0,9% Medicis urtax[[FT:1] is van toepassing op self-ontvoering inkomste van meer as R250 000 (R150 000 vir die getroude vyl gewrig). Een stoor genade: jy kan die helfte van jou self-ontlasing belasting (die werkgewer-ewimale deel) as 'n aanpassing na inkomste op jou vorm 1040 verminder, wat jou verstelde bruto inkomste verlaag, maar nie die self-bedrag self verminder nie.

Net inkomste word bereken deur jou gewone en nodige sakeuitgawes van jou bruto inkomste af te trek. As jy byvoorbeeld R2,6 000 verdien het in vrystellings, maar R190 000 het in aftrekbare uitgawes gehad, is jou net inkomste aan selfontlasingbelasting $6 000 (R190 000). As jy byvoorbeeld R2,6 500 (om die aftrekking vir die werkgewer se helfte te verklaar), moet jy die 153% - bedrag toepas.

Geskatte belasting betalings

Aangesien geen werkgewer belasting of selfbelasingbelasting weerhou nie, vereis die IRS dat jy die hele jaar deur belasting betaal. Dit is die afgelope jaar vier keer meer as die volgende:

  • Vir inkomste het [[TH: 0] Januarie 1 Sergius Maart 31[THOL:1]: as gevolg van 15 April
  • Vir inkomste het [[TH: 0] April 1 ${ Mei 31[THOL:1]: as gevolg van 15 Junie
  • Vir inkomste het [[THT: 0] Junie 1 verbly 31 Augustus[[TOL:1]: as gevolg van 15 September
  • Vir inkomste het [[THT: 0] September 1 bekommer oor bekommer oor bekommer oor 31 Desember[TH:1]: as gevolg van 15 Januarie van die volgende jaar

Om straf te vermy, moet jy gewoonlik ten minste 90% van jou huidige jaar se belastingaanspreeklikheid of 100% van die vorige jaar se belastingaanspreeklikheid (110% as jou verstelde bruto inkomste was meer as $150 000). Gebruik [[FTT:0] Form 1040-ES[FTT:1] om te bereken en te betaal. Die maklikste metode is om aanlyn te betaal deur die IRS Direct System of die Elektroniese Federale belastingstelsel.

Inkomste belasting

Behalwe self-plooi belasting, is jy federale inkomstebelasting aan jou net wins verskuldig. Jou belastinggroep hang af van jou totale belastingbare inkomste (insluitende enige ander bronne). Staat se inkomstebelasting kan ook geld. Self-belasde individue word hulle inkomste en uitgawes op [[FTlt:0] Seculd C (FTH:1], wat aan hulle persoonlike belastingverheffing gekoppel is. Die net wins van die Rekeningafdeling na jou 1040 is aan jou belastingkoers.

Die uitgawes van sakeondernemings word geimimimimpliseer

Een van die grootste voordele van self-opknipooi is die vermoë om gewone en nodige sakeuitgawes af te trek. Hierdie aftrekkings verminder jou net inkomste, en sodoende verminder dit jou inkomstebelasting sowel as self-oplosing belasting. Hier is die mees impakvolle kategorieë om te volg.

Huiskantoorontvoering

As jy gereeld en uitsluitlik deel van jou huis vir jou handel of besigheid gebruik, kan jy aan die trekking van die huis se kantoor voldoen. Jy kan die vereenvoudigde metode (R140 per vierkante voet, tot 300 vierkante meter, som R2,500) of die gereelde metode (wat op werklike uitgawes soos verbandverwants, huur, dienste en versekering gebaseer is, wat deur vierkante voet toegeken word) gebruik word. Wees versigtig: die ruimte moet jou vernaamste plek van besigheid wees en uitsluitlik vir werk gebruik word sonder persoonlike gebruik.

Motor - en reiskoste

Jy kan sakeverwante voertuie koste gebruik deur die standaard mylkoers (65,5 sent per myl vir 2023) of werklike uitgawes (gas, herstelwerk, versekering, waardevermindering) te gebruik. Reiskoste vir sakereise (lugfare, huisvesting, maaltye Ã250 oor die algemeen 50% ontlosbaar) is ook ontasbaar. Hou 'n kilometeraantekening vir substituasie.

Toerusting en maagplae

Rekenaars, sagteware, kantoor meubels, drukkers en voorraad is ten volle onaftrekbaar. Onder Seks 179 kan jy die volle koste aftrek van aangepaste toerusting in die jaar waarin jy dit in diens stel, tot ' n perk (R160 000 vir 2023). Alternatiwe kan jy die asunus waardevermindering of gereelde waardevermindering gebruik.

Gesondheidsversekering Premiums

Mense wat hulleself goed gedra het, kan gesondheidsversekeringspremies (insluitende tandheelkundige en lang-term sorg) vir hulleself, hulle huweliksmaat en afhanklikheid aftrek. Hierdie aftrekking word geneem as 'n aanpassing na inkomste (lyn 17 van kedun 1), wat beteken dit verminder jou verstelde bruto inkomste sonder om iets te sê. Maar jy kan nie premies aftrek as jy geregtig is op 'n werkgewer-subsidie plan deur 'n huweliksmaat.

Aftrede bydraes

Bydraes tot 'n SOP IRA, Solo 401illak), of SIMLE RA is onttasbaar en kan jou belasbare inkomste aansienlik verminder. 'n Solo 401 McCylk) laat byvoorbeeld selfs hoër bydraes toe as jy onder 50: die werknemer uitstel (R1 500) plus die werkgewer (25% van vergoeding) is.

Professionele dienste en opvoeding

Fees betaal aan rekenmeesters, regsgeleerdes, boekhouers en konsultante is ontasbaar. Jy kan ook die voortdurende opvoeding, aanlynkursusse, boeke en intekeninge aftrek wat vaardighede handhaaf of verbeter wat in jou huidige besigheid vereis word.

Neem rekord en pas toe

Die IRS vereis nie 'n spesifieke rekordhoustelsel nie, maar jy moet voldoende rekords hê om jou inkomste en aftrekkings te bewys. In' n gehoort is die las van bewyse op jou. Hier is die beste gebruike:

  • Behou aparte bankrekeninge en kredietkaarte vir jou onderneming.
  • Hou ontvangs vir alle sakeuitgawes, selfs klein uitgawes.
  • Gebruik rekeninge sagteware (Snelboekte, nuwe adresboeke, Xero) of ' n spreiblad om die inkomste en uitgawes maandelikse te monitor.
  • Dokument mylage met 'n logbook of myl-baan-baan-baan-baan-aansporing app.
  • Stoor digitale afskrifte van alle ontvangs, fakture en kontrakte.
  • Sit jou boeke ' n kwart voordat jy geraamde belasting moet betaal.

Kies ' n sakestrukture

Hoewel baie vrylancers as alleenpretmeesters begin, kan 'n wetlike entiteit soos 'n S korporasie, LC of C - korporasie groot belastingaantrekingsaansoeke hê. 'n [[FTH:0] aanspreeklikheidmaatskappy (LC)[[[FT:1] bied persoonlike aanspreeklikheid beskerming, maar doen nie verander jou self-oplaag belastingstruktuur tensy jy verkies S-korp status. 'n [TOLyF2] korporasie [KLOB] [K]: [K] laat toe] om te betaal jou redelike belasting te betaal. As jy self-beuldiging doen, kan jy self-beuldiging spaar. As jy die tarief-gelding van belasting (as jy die tarief, kan jy die tariefbare wins betaal.

Belasting vorm jou nodig om te weet

Self-gelaste persone moet spesifieke vorms lêer. Hier is 'n kontrolelys vir belastingseisoen:

  • [[FTT: 0] set C (Fort 1040)[[FTT:1]: Winy of verlies van Business à ̄nkaridia berig inkomste en uitgawes.
  • [[FTT: 0] Secule SE (Form 1040)[[FT:1]: Self- emgloyment tax takieslicate bereken die belasting as gevolg daarvan.
  • [[FTT: 0] Form 1040- ES[FTT:1]: Geskatte belasting vir individue ← gebruik om kwartaallike betalings te maak.
  • [[FTT: 0] Form 1099-NEC[[FT:1]]: As jy betalings van $600+ van 'n kliënt ontvang, moet hulle jou hierdie vorm stuur. Selfs al doen hulle dit nie, moet jy die inkomste rapporteer.
  • [[FTT: 0] Form 4562[FTT:1]: waardevermindering en Ambortisering verbly dit as jy bates verminder.
  • [[FTT: 0] Form 8829[FTT:1]: Graderings vir die gebruik van jou huis illa as jy die gewone metode vir die huis se kantoor gebruik.

Algemene slaggate en hoe om dit te vermy

Selfs ervare vrylaners maak foute. ' n Mens kan die algemeenste nommers wat deur die IRS gevolg word en hoe om dit te ontduik, sien.

Moenie belasting betaal wat volgens skatting betaal is nie

Hierdie is die nommer een oorsaak van straf. Stel 'n kalender herinnering vir elke kwartaal as gevolg datum en betaal gebaseer op jou verwagte inkomste. As jou inkomste wissel, kan jy jou inkomste jaarliks om 'n vereiste bedrag te verminder.

Persoonlike en sakevoordrag

Kosopruimingsfondse maak rekordhou van gemors en lig rooi vlae in 'n advertensie. Maak oop 'n toegewyde besigheid gaan na rekening en kredietkaart. Betaal alle sakeuitgawes uit hierdie rekeninge.

Oorsig oor die bevoegde sake Inkome Deduksie (Seksie 199A)

Baie self-geplooide persone voldoen aan 'n aftrekking van tot 20% van hulle gekwalifiseerde sake inkomste. Dit is bereken op [[FTH:0] Form 8995[[FT:1]] (of 8995-A vir meer komplekse situasies). Dit is 'n onder-die-lyn aftrekking wat jou doeltreffende belasting tempo aansienlik kan verminder.

Nie beplande staat en plaaslike belasting nie

Staat se inkomstebelastingvereistes verskil. ' n Paar state (soos Texas en Florida) het geen inkomstebelasting nie, maar ander (soos Kalifornië en New York) het hoë syfers. ' n Mens moet moontlik ook belastingbetalings in die staat maak.

Staats - en plaaslike belastinginspektiewe

Behalwe federale belasting, kan jy aan staatsbelasting, staatsbelastingbelasting (in 'n paar state), stads - of distriksbelasting en verskeie sakelisensieskostes onderhewig wees. As jy saam met kliënte oor staatsreëls werk, kan jy ook nexus in ander state hê, wat die aflaag van verpligtinge veroorsaak. Navorsing oor jou staat se Departement van Opwenue-webwerf of 'n belastingkonsultant raadpleeg om by alle vlakke te bly.

Behoort bewys dat jy terugkeer

Self-gelaste belastingbetalers sal eerder geouditeer word as W-2 werknemers. Om jou oudoloog risiko te verminder:

  • @ info: whatsthis
  • Moenie aggressiewe aftrekkings neem wat nie duidelik sakeverwante (bv. vakansie wat as sakereise vermom word) is nie.
  • Hou ten minste drie jaar lank deeglike rekord (ses as jy onder die staat se inkomste is deur meer as 25%).
  • Hire 'n gekwalifiseerde CPA of inskryf agent om jou terugkeer te hersien as jou besigheid ingewikkeld is.

Aftredening vir persoonlike individue

Self-gelaste burgers ignoreer dikwels aftree-spaar as gevolg van onreëlmatige inkomste. Die belasting voordele is egter aansienlik. Soos vroeër gemeld is, bydraes aan 'n [[FTT:0]Solo 401 McTOL:1] [[FOL:1] of [[FTOLT:2] EP[FT:3] is ontsperbaar en vergroot. 'n [FOLTH] DA] van jou inkomste kan selfs as jy 'n klein belastings [ROB] [ROB] [T] RA] [T] [T]) [TuT]) [TVTVT]) [TOLTub]: 3]: [T] van die huidige inkomste kan] as jy jou inkomste gebruik.

Werk met ' n beroep op belasting

Hoewel jy jou eie belasting kan voorberei deur sagteware te gebruik soos TurboTax Self-Vermlige of HlikiR Block, vind baie selfgeblooide persone dat dit baie nuttig is om 'n CPA te huur wat spesialiseer in klein besigheid en self-oplostering belasting. 'n Professionele kan help om aftrekkings te identifiseer wat jy dalk gemis het, om jou besigheid vir belastingsbepaling te bou en verteenwoordig jy in geval van' n oudite. Die koste van belastingvoorbereider is calction.

@ info: whatsthis

Om self-plooi belasting te bemeester is nie opsioneel à ̄ndig π dit is 'n kern sake vaardigheid. Deur jou verpligtinge te verstaan vir self-plooi belasting, om tydige betalings te maak, elke defensiebare koste te volg, en afklusting aftreerekeninge te volg, kan jy belastingseisoen verander van 'n bron van stres in' n geleentheid om jou finansies op te knap. Bly georganiseerd, hou kennis, en moenie huiwer om deskundige leiding te soek nie. Vir meer amptelike besonderhede, verwys na [FTHTHOLTROB] Selfophys [B]: LAND]: LANDE: WELBROF]: [L]: [L]: [LOSB]: [LOS]: [L]: [LOS]: [LOB]]]]: [LOSBRTRTROBROBROBROBROB]: [LOB]: [LOB]]]]]]]]]]: [LOS: [LOS: [LOS]: [LOS]]: [LOK]: [LOK]