Introducció: Navegar pel paisatge Recaptador com a nou Freelancer a l'Índia

La transició d' un treball ruriitzat per a treballar autònom a l'Índia és un gran salt que ofereix flexibilitat, autonomia i l' oportunitat de construir alguna cosa del vostre compte. De tota manera, aquest desplaçament també proporciona una corba d' aprenentatge esprupada per gestionar les vostres finances, particularment les vostres liurabilitats dels impostos. A diferència de la qual el vostre patró de descompte d' impostos a la font (TDS) i els fitxers de molts compliments en el vostre compte, com a independent, us converteix en responsables de cada aspecte de la gestió d' impostos i de registre de l' impostos, i de l' ús de l' impostos. S' obtenció d' aquesta dreta pot desar les sancions, interès i l' estrès innecessari. Això guia completa a través de cada pas crític a les vostres limitacions, reduir la càrrega amb els impostos, i reduir la càrrega dels impostos.

Com a Freelancer, entendre el vostre estat d'impostos a l'Índia

Sota la llei fiscal dels indis, els professionals autònoms estan classificats com [[FLT: 0] aphedhed individuals [[FLT: 1] o [[FLT: 2]] professionals [[[[[FLT: 3]. El vostre salari es tracta com a "ingressos de la professió" o "ingressos de la feina," depenent de la naturalesa de la vostra feina. Aquesta classificació afecta com es calcula la vostra renda, la qual es pot reclamar, i com informar de la vostra petició. L' impostos, 1961, proporciona una taxa d' impostos progressista per als individus, i els independentistes que cauen sota les mateixes taxes individuals, no opten per la prepumpció sota de 44A.

Passius de clau per als Freelancers

  • [[FLT: 0] [Inventim:% 1] Basat en la vostra renda subventiva en xarxa (totals beneficis menys permesos de les deduccions), impostos com a per a les taxes aplicables per als individus.
  • [[FLT: 0] S'ha d'aprofitar:% 1] Si el vostre rebuig total després que el TDS excedeixi el 11010.000 en un any financer, heu de pagar els impostos d'avenç en quatre instal·lacions (1% 15, 45% pel 15 de setembre, 75% el 15 de desembre, i el 100% per 15 de març).
  • [[FLT: 0] [2 i els impostos de serveis (GST): [[[FLT: 1]] Si el vostre retorn anual dels serveis excedeixen el "200220 lkh ("200210 lkh per als estats especials de categories), heu de registrar el GST, cobrar GST per alsices, i el fitxer mensual/ expandly retorna.
  • [[FLT: 0] +ANAtituments: [[FLT: 1] Depenen de la vostra localització, també podeu necessitar pagar impostos professionals o altres levitacions locals.

Entendre aquestes obligacions és la base de la planificació fiscal.

Pas 1: Obtenir i actualitzar el teu Pur

Un Número de compte Permanent (PAN) és obligatori per a la introducció d' impostos, rebre pagaments dels clients que dedueixen TDS, i per a reclamar les relacions de reemborsades. Si ja teniu un PAN dels vostres dies de salari, assegureu- vos que és actiu i enllaçat al vostre Aadhaar. Si no, s' aplica immediatament a través de la pàgina [[F: 0] [DUF:]] [F:]]]. Mantingueu els vostres detalls a mà més pràctics, com els necessitareu per a GSTT, registre de comptes, bancs i client invocing.

[[FLT: 0] Consell: [[[FLT: 1]] Actualitza la categoria d' aplicacions PAN a "Invidual" (no "Confia de l' empresa" o "Firm") per evitar complicacions. També, assegureu- vos que la vostra adreça i els detalls de contacte són actuals, atès que el departament pot enviar o sol· licitar les declaracions per post.

Pas 2: Decide vostre mètode de compte i mantenir registres irrecables

Com a independentista, podeu escollir entre [[FLT: 0]mercantile (acrual) [[[[FLT: 1] o [[FLT: 2] cscash (recepts) [[FLT: 3] base de comptabilitat. La majoria dels autònoms prefereixen la base de DAcions de l' DANUB quan l' rebeu, i les despeses quan els pagueu. Això és més simple i alinis amb les vostres declaracions bancaris. Qualsevol mètode que escolliu, manté- la consistentment.

El que guarda a mantenir

  • [[FLT: 0] [Inveniu els registres: [[[FLT] Tots els avoices aixecats, rebuts de pagament (paracions de les línies, xecs, captures de pagament digitals), i certificats TDS (Form 16A) des de clients.
  • [FLT: 0] Els registres d'ús: [[FLT: 1] - 1] Bills per a equips (el seu programari, Internet), despeses de viatges, lloguer d'oficina (si n' hi ha), comissions professionals (traducció de depuració, advocats), marques d'assegurança i qualsevol altre despesa relacionada amb els negocis.
  • [[FLT: 0] SBank i declaracions de targeta de crèdit: [[[FLT:]] Keepment declaracions mensuals com a prova de transaccions.
  • [[FLT: 0]Contrans i acords: [[[[FLT: 1] Els contractes de lliurelància amb els clients poden ajudar a justificar la renda i les despeses.

Usa programari de comptabilitat o fins i tot un full de càlcul senzill per a seguir- ho tot. L' objectiu és tenir un camí clar i audible que fa que l' impostos arxiva el fàcil i amb l' anàlisi. Per a la guia detallada, referiu- vos a l' usuari [[FLT: 0]] =Actax (deplaratge addicional [FLT: 1].

Pas 3: Nació GST i composició

GST és la zona més confusa per als nous autònoms. Avalua si us cal registrar basats en el vostre funcionament [[FLT: 0] QUKANANA [[FLT: 1]. Això inclou el valor total de totes les fonts fiscalables, exempts, exportar i exportar a través de l' Índia, calculat en una base de PAN- Índia. Si el vostre lliurament supera el Mr. 010 lkh per a la categoria especial Jamumir, kUtkakhand, etc.), el registre és obligatori.

Bene correspondre de registre Voluntary

Fins i tot si el vostre funcionament està sota el llindar, el registre de serveis voluntaris pot ser beneficiós si la majoria dels vostres clients són negocis GST-regats. Us permet recollir GST, cobrar- lo a la factura, i reclamar l' impostos d' entrada de les vostres compres de negoci (com ara els portàtils, programari, factures d' Internet). Tot i això, també afegeix un anàlisi de càrrega haureu de tornar (STRO- B mensualment o quart, i GSTR-1 per a la gestió exterior) i mantenir els registres adequats.

Si us registrareu sota GST, els vostres clients poden emprar el crèdit d' impostos en els impostos que heu carregat, el qual pot fer més atractiu els vostres serveis. Però recordeu: heu de donar un problema als "GST- with " invoices " i el fitxer retornat en el temps per evitar les comissions finals. Exploeu l' oficial [[FLT: 0] 27] portal [F: 1 per a la seva petició de registre i tornar a introduir la seva petició.

Pas 4: Levege the Presumptiu Scheme (Segtion 44ADA)

Si els vostres rebuts totals de lliure humor (com a professional especificats sota la secció 44ADA, que inclou enginyers, arquitectes, comptables sense fil, secretadors de companyia i molts altres professionals) no superen Ahmad50 lkha en un any financer, podeu optar per l' esquema [[FLT: 0]prevenció fiscals [[FLT: 1]. Sota aquest ingressos es considera que el 50% dels vostres rebuts brut. No cal mantenir llibres detallats dels comptes o obtenir la vostra audició. Això redueix significativament el cost de la realització.

[[FLT: 0] Important: [[[FLT] L' esquema és opcional. Si les vostres despeses actuals són més altes que el 50% dels rebuts de brut, haureu de optar i calcular els ingressos actuals. També, una vegada opteu per l' esquema presumptiu, no podeu tornar a optar en els propers 5 anys. Així que seleccioneu amb intel· ligentment. Per a una explicació detallada, consulteu la Llei [FLT:]] s' afegeix al substitulació al valor numèric de la secció 44ADA[ FLT:].

Pas 5: Maximitza les seccions de la dreta

Planificació deducció efectiu pot retallar els vostres ingressos fiscalitzats. Com a independent, podeu reclamar les deduccions de despeses que són [[FLT: 0] wholy i exclusivament per al vostre negoci [[FLT: 1]. Aquí teniu deducció de claus a considerar:

Reducció comunament repetible

  • [[FLT: 0] RT RT RT i utilitats: [[[FLT:]] Si esteu llogant un espai de treball separat, reclameu el lloguer, l'electricitat i l'Internet. Si treballeu des de casa, reclameu una part proporció de despeses de domicili (elctència, Internet, lloguer, propietat d' impostos). El Departament d' impostos permet una estimació raonable, però es prepara per justificar- la.
  • [[FLT: 0] Equipment i subministraments: [[[FLT: 1] Porters, ordinadors, impressores, emissors, llicències de programari i telèfons mòbils. Per a actius costant menys de 25.000, podeu reclamar tota la deducció en l' any de compra. Per a actius més alts, la depreciació és aplicable.
  • [[FLT: 0] Traveu i transmetància: [[[FLT: 1] 00 viatjar local per a les reunions dels clients, conferències i viatges relacionats amb els negocis. Mantingueu els rebuts i els llibres de registre.
  • [[FLT: 0] Profesalments: [[[[FLT:]] Fes pagades als comptables no condicionals, advocats o consultors per als impostos o per als consells legals.
  • [[FLT: 0] Consucions d' ordres: [[[FLT: 1] assegurances de salut (Section 80D), assegurances de vida (Section 80C), i segur per a actius de negocis.
  • [[FLT: 0] A més de despeses de negoci: [[[FLT: 1]] allotjació de llocs web, taxa de domini, publicitat, màrqueting, subscripcions, llibres d' entrenament, cursos i fins i tot refrescs per als clients (subjecte als límits).

A més, podeu reclamar deduccions sota el capítol VI-A (80C, 80D, 80E, etc.) per a inversions personals i assegurances. Però recordeu: aquestes són remogudes i separades de les deduccions de negoci. Useu una calculadora d' impostos o consulteu una CA per optimitzar.

[[FLT: 0]Warning: [[[FLT: 1] només diu despeses de negocis genuïnes. Les d' artifici deducció requiss invitacions i descontrolades.

Pas 6: Computa i paga el temps d' espera

A diferència dels empleats salats que han deduït cada sou, els autònoms han de pagar els impostos per avançat si la càrrega total supera el level de l'Untrop10.000 $. Això inclou impostos més d' impostos.

Avança la planificació dels impostos

  • En cas o abans de [[FLT: 0] Pere 15[[FLT: 1]: Paga almenys 15% de responsabilitat total d' impostos estimat.
  • En cas o abans de [[FLT: 0] Sptetember 15[[[FLT: 1]: Paga almenys 45% acumulatiu (incloent el pagament de juny).
  • En cas o abans de [[FLT: 0] Desembre 15 [[[FLT: 1]: Paga almenys el 75% acumulatiu.
  • En cas o abans de [[FLT: 0]] DesaMa:% 15 [[FLT: 1]: Paga el 100% restant.

Estima el vostre sou d' ingressos basat en despeses actuals i conegudes. Podeu revisar les estimacions en els instal· laciós més tard si els vostres canvis d' ingressos. Sempre paguen per Internet mitjançant el portal d' impostos mitjançant el Consultan 280 (selecciona la categoria "0021" per als impostos). Mantingueu la prova de pagament.

Si esteu sota l'esquema presumptiu (Section 44ADA), heu de pagar impostos per avançat, però només en un instal·lacions pel 15 de març, vostè no està exempt dels ingressos anteriors de quart quart%.

Pas 7: Fitxer venda reim Recaptada (ITR) Correcte

Freelancers ha de fitxer [[FLT: 0] ITR- 3[[[FLT: 1] (per a l' ús de l' empresa o de la professió amb els llibres) o [[FLT: 2] ITR- 4 (Sugam) [[[FLT: 3] si opteu per a presumption fiscalsiu sota la secció 44ADA. La data a causa de la seva entrada és [F:] 10: 10: 10: 10: 10: 10: 10] = 10] 0 de l' any, però si us cal obtenir els vostres comptes d'auditori (stant els rebuts de lkhum) i no per a l' esquema presump), la data és [FLT] 31[ FH: 9: 7. 7].

Punts de clau mentre s' enfrontava

  • Incloure totes les fonts d'ingressos: la lliurenització, l'interès banc, els guanys capitals, el lloguer, etc.
  • Informe de TDS va reclamar el client match amb Forma 26AS (el vostre comunicat de crèdit fiscal).
  • Revoqui totes les deduccions del poder i les exempcions.
  • Verifiqueu el vostre retorn electrònic mitjançant Aadhaar OTP, banca de xarxa o compte de de de de demagte.

Evita els errors comuns com el desocupament de l' error, no modificant els detalls de planificació TDS, o que no hi ha prou clar, contractar un comptable sense comptar o usar programari de classificació d' impostos.

Pas 8: Entesos en el nou Regme d'Antigament i escolliu Savisly

Per als autònoms, l' opció entre el antic règim fiscal (amb deducció) i el nou règim (índex deducció no és crític. El antic règim us permet de reclamar totes les despeses de negoci i les de les de les deducció VI-A, que poden reduir- se significativament els ingressos. El nou règim ofereix taxes de baixa col· laboradors però que no permet la majoria deducció (incloent- hi les seccions 80D, 80D, HRA i despeses de negocis excepte unes poques).

Com que els autònoms tenen moltes despeses de negocis dededuables, l' antic règim sempre és més beneficiós a no ser que els seus rebuts siguin molt baixos i no teniu despeses. Useu una calculadora de comparació d' impostos per decidir cada any. Podeu canviar entre règims anualment, però una vegada que opteu per impostos presumptius, no podeu reintroduir durant 5 anys (separ de la selecció del règim).

Pas 9: Pla per a l'Es retirament i la Seguretat Social com a Freelancer

La gestió d'impostos no és només per a la gestió de la riquesa a llarg termini sinó la col·laboració dels comptes de jubilació que ofereixen beneficis d'impostos:

  • [[FLT: 0] Public Proporcionar fons (PPF): [[[[FLT: 1]]] amunt a 1921. 5 shakh per any es considera per a la deducció sota la secció 80C.
  • [[FLT: 0] El sistema de Pensional (NPS): [[[[FLT: 1]]] [deducció addicional a 255. 000 sota secció 80CCD(1B), a sobre del límit 80C.
  • [[FLT: 0] S' ha enllaçat l' esquema de salvaments (ELS): [[FLT: 1] Perment - 1 - 1 - 1 - 1 - 1 - 25 per estalviar fons mutus amb 3 anys lock-in.

També es consideren comprar assegurances de salut (Section 80D) i assegurances de vida per a la protecció financera. Aquestes deduccions redueixen els vostres ingressos impostos mentre s'escendeixen.

Pas 10: Eviteu el mètode de reterrors comuns del Freelancers Make

  • [[FLT: 0] Ignoning OUlio: [[[FLT: 1] Molts autònoms de primer any suposen que ho poden pagar tot en el moment de la seva sol·licitud, el qual dóna a les penes d'interès.
  • [[FLT: 0] No registrar- se per al GSTS, malgrat el llindar de creuació: [[[[[FLT:]]]] fins i tot si oblideu, el departament pot traçar la vostra unió de dades del client TDS i les penes Ivy.
  • [[FLT: 0]Mising TDS crèdit: [[[[[FLT:] clients sovint de descompte TDS sota secció 194C o 194J. Comproveu Forma 26AS i segueix cada deducció. Si un client falla al dipòsit dels clients TDS, no podeu obtenir crèdit; segueix el crèdit.
  • [[FLT: 0] Claim de despeses personals com a despeses de negoci: [[[[FLT:]]] No hi ha una línia clara entre personal i empresa. El departament pot desactivar i penalitzar.
  • [[FLT: 0] [Treu la forma incorrecta ITR: [[[FLT:]] Usant ITR- 1 (Sahj) significa que els individus sans i els faran arribar a ser retards.

Per evitar aquestes dificultats, manté un calendari d'impostos amb impostos per avançat, GST retorna, i arxivador de RTR. Els recordatoris automàtics.

Quan s' ha de consultar un compte de Carta (CA)

Mentre que els autònoms poden gestionar els impostos bàsics, l'ajuda professional és valuosa quan:

  • Els seus rebuts de la moneda anual sobre l'any50 lakh (un requisit anual).
  • Teniu múltiples fluxos d'ingressos o de clients estrangers.
  • Rebeu una nota fiscal o se selecciona per al control.
  • No esteu segur de de de deduccions complexes o classificació del GST.
  • Voleu minimitzar la responsabilitat dels impostos mitjançant una autèntica unió (p. ex., formant una empresa privada o conjunta).

Una bona CA pot salvar-vos molt més que els seus honoraris en estalvis d'impostos i prevenir errors cars.

Cercant endavant: Pagament i impostos digitals

El govern indi està digitalitzant cada vegada més el compliment dels impostos. El Departament d' impostos ara usa dades de bancs, portals de pagament i GST retorna a la pre-fill i detecta discrepàncies. Com a independent, assegureu- vos que tots els vostres ingressos són declarats, i tots els pagaments són substituïts. Useu comptes bancaris i eviteu els rebuts de diners sobre el cas de l' kon2 lkha.

També, sigueu conscients del nou projecte [[FLT: 0] TTax va recollir a la font (TCS) a les remes estrangeres sota l' esquema de Remititància Liberalitzada (LRS) [[[FLT: 1]. Si rebeu pagaments des de l' exterior via plataformes com PayPal, TransferWis, o transferències bances, assegureu- vos que compleixis amb les regles d' intercanvi i informes estrangers si cal.

Conclusió: Construeix un negoci per ordinador més intel·ligent

El gestor d' impostos no és simplement per evitar les penes que identifiquen sobre la capital lliure per a revenir en les vostres habilitats, eines i creixement. En entendre les vostres obligacions, mantenir els registres nets, reclamar cada detecció, i mantenir sobre l' ús de les sancions d' impostos, GST, i presentar els data límit, podeu centrar- vos en el que feu millor: donar treball excepcional als vostres clients. El viatge autònom a l' Índia està ple d' oportunitats, i una estratègia sòlida d' impostos us assegura més del que es guanya, legalment i mantenir. Conven el vostre pla d' impostos com a ingressos, creix i els experts envers els números complexos. El vostre futur s' obté els vostres estalvis d'estrès i us agrairà molt més alts.