Τα νομικά πρότυπα για τις απαιτήσεις εντάλματος σε περιπτώσεις απάτης ταυτότητας και πιστωτικής κάρτας

Ρόλος των Οικονομικών Αρχείων και των Τραπεζικών Υποποινημάτων

Σύμφωνα με το νόμο περί χρηματοοικονομικής προστασίας (RFPA), η επιβολή του νόμου γενικά πρέπει να λάβει ένα ένταλμα ή μια διοικητική κλήτευση για την πρόσβαση σε τραπεζικά αρχεία ενός πελάτη. Σε περιπτώσεις απάτης με πιστωτικές κάρτες, αρχεία συναλλαγών που δείχνουν μη εξουσιοδοτημένες αγορές ή απάτη χωρίς κάρτα μπορεί να αποτελέσει τη βάση για πιθανή αιτία. Ομοίως, εκθέσεις πιστωτικών γραφείων και εμπορικά αρχεία μπορεί να αποκαλύψει μοτίβα που δείχνουν ένα συγκεκριμένο ύποπτο.

Κατά τη χρήση κλητεύσεων, οι αξιωματικοί πρέπει να τους υπηρετούν με κατάλληλη ειδοποίηση στον πελάτη, εκτός εάν εξαιρεθούν από δικαστική εντολή. Οι εξαιρέσεις βάσει της RFPA περιλαμβάνουν καταστάσεις όπου υπάρχει λόγος να πιστεύουμε ότι η κοινοποίηση θα είχε ως αποτέλεσμα την καταστροφή αποδεικτικών στοιχείων ή την καταστροφή πτήσεων. \" κατανόηση αυτών των αποχρώσεων διαδικασιών συμβάλλει στη διασφάλιση ότι τα οικονομικά στοιχεία παραμένουν αποδεκτά και δεν παραβιάζουν τα δικαιώματα της Τέταρτης Τροπολογίας των υπόπτων ή τρίτων.

Εξαιρέσεις από τις Απαιτήσεις Ενταλμάτων

Μολονότι η απαίτηση για ένταλμα είναι ισχυρή, αρκετές καθιερωμένες εξαιρέσεις επιτρέπουν στην επιβολή του νόμου να ενεργεί χωρίς ένταλμα σε ορισμένες περιπτώσεις.

ςητ ςητ ςητ ςητ ςητ ςήκιτυραπ ςητ ςητ ςητ ςήκιτυα ςητ ςητ ςαίσαγ ςητ ςητ ςυοτ ςυοτ ςυοτ ςυοτ ςυοτ ςυοτ ςυοτ ςυοτ ςυοτ ςυοτ ςυοπ ςυοπ ςυοτ ςυοπ ςυοτ ςίεθ ςυοπ ςυοπ ςυοπ ςί ςυοπ ςυοπ ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς ς

Η εξαίρεση των έμφυτων περιστάσεων ισχύει όταν οι αξιωματικοί έχουν πιθανή αιτία και αντιμετωπίζουν άμεση ανάγκη να αποτρέψουν την καταστροφή των αποδεικτικών στοιχείων, να προστατέψουν τη ζωή ή να αποδράσουν. Σε περιπτώσεις απάτης, ένας ύποπτος μπορεί να διαγράφει ενεργά τα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, να μεταφέρει κεφάλαια ή να χρησιμοποιεί εντολές απομακρυσμένης διαγραφής σε ένα τηλέφωνο. Ένας αξιωματικός που αρθρώνει συγκεκριμένα στοιχεία που δείχνουν ότι τα στοιχεία βρίσκονται σε άμεσο κίνδυνο μπορεί να διεξάγει μια άδικα έρευνα υπό την εξαίρεση αυτή. Τα δικαστήρια αξιολογούν την λογικότητα της πίστης του αξιωματικού βάσει των όσων ήταν γνωστά εκείνη την εποχή. Για παράδειγμα, παρατηρώντας έναν ύποπτο που κλείνει ένα φορητό υπολογιστή κατά την παρακολούθηση της αστυνομίας μπορεί να δικαιολογήσει άμεση κατάσχεση.

Ωστόσο, η εξαίρεση δεν επιτρέπει γενική έρευνα. Ακόμη και κάτω από τις ιδιαίτερες συνθήκες, η αναζήτηση πρέπει να περιορίζεται σε ό,τι είναι απαραίτητο για την αντιμετώπιση της έκτακτης ανάγκης. Μετά το πέρας της έκτακτης ανάγκης, οι αξιωματικοί πρέπει να λάβουν ένταλμα για περαιτέρω εξέταση. Στο []Riley v. California[ (2014), το Ανώτατο Δικαστήριο έκρινε ότι οι αδικαιολόγητες έρευνες για συμβάντα με κινητά τηλέφωνα προς σύλληψη είναι γενικά αντισυνταγματικές, τονίζοντας ότι τα ψηφιακά δεδομένα δεν παρουσιάζουν τους ίδιους κινδύνους καταστροφής με τα φυσικά αντικείμενα.

Συγκατάθεση Αναζήτησης

Στις έρευνες απάτης, οι αξιωματικοί μπορεί να ζητήσουν από έναν ύποπτο ή έναν τρίτο (όπως έναν συνεργάτη ή μέλος της οικογένειας) άδεια για την αναζήτηση μιας συσκευής ή λογαριασμού. Η συναίνεση πρέπει να είναι γνώση, ευφυής, και ελεύθερα δοσμένη, όχι το αποτέλεσμα του εξαναγκασμού ή της εξαπάτησης. Το πεδίο της συναίνεσης μπορεί να περιοριστεί ⁇ για παράδειγμα, η συναίνεση για την αναζήτηση ενός φορητού υπολογιστή δεν περιλαμβάνει αυτόματα τη συγκατάθεση για πρόσβαση σε λογαριασμούς cloud.

Σε περιπτώσεις κλοπής ταυτότητας, ένας συγκάτοικος ή ο σύζυγος μπορεί να συναινέσει σε αναζήτηση κοινών υπολογιστών. Ωστόσο, εάν ένας επιβάτης συναινεί και ένας άλλος αρνείται, η αστυνομία γενικά δεν μπορεί να αναζητήσει την ένσταση του εναντιούμενου επιβάτη. Αυτή η θεωρία μπορεί να γίνει περίπλοκη όταν πολλοί χρήστες μοιράζονται λογαριασμούς ή συσκευές, όπως σε περιπτώσεις απάτης με την οικογενειακή ταυτότητα.

Δόγμα απλής προβολής

Σύμφωνα με το δόγμα της απλής άποψης, ένας αξιωματικός μπορεί να αρπάξει αποδεικτικά στοιχεία χωρίς ένταλμα, εάν είναι αμέσως προφανές ότι το στοιχείο είναι απόδειξη ενός εγκλήματος και ο αξιωματικός είναι νόμιμα παρών στο πλεονεκτικό σημείο. Για παράδειγμα, ένας αξιωματικός που εκτελεί έγκυρο ένταλμα για μια κλεμμένη πιστωτική κάρτα μπορεί να δει ένα σημειωματάριο με γραμμένα PINs και αριθμούς λογαριασμού σε κοινή θέα. Το δόγμα ισχύει επίσης σε ψηφιακά πλαίσια: αν ένας αξιωματικός έχει νόμιμη πρόσβαση σε λογαριασμό ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ενός υπόπτου (π.χ. μέσω έγκυρης συγκατάθεσης) και βλέπει ένα μήνυμα που συζητά δόλιες συναλλαγές, ότι το ηλεκτρονικό ταχυδρομείο μπορεί να είναι αποδεκτό υπό το δόγμα της απλής άποψης. Ωστόσο, τα δικαστήρια προειδοποιούν ότι το δόγμα δεν επιτρέπει την ψηφιακή περιήγηση ⁇ Η εξέταση πρέπει να είναι ακούσια και από νόμιμο σημείο πλεονεκτήματος.

Περιστατικά αναζήτησης για τις αναζητήσεις συλλήψεων και απογραφής

Το περιστατικό αναζήτησης για την σύλληψη εξαίρεσης επιτρέπει στους αστυνομικούς να ερευνήσουν έναν συλληφθέντα και την περιοχή που βρίσκονται εντός του άμεσου ελέγχου τους για να προστατεύσουν την ασφάλεια του αξιωματικού και να αποτρέψουν την καταστροφή των αποδεικτικών στοιχείων. Μετά [[LFT:0]]Riley v. California[[LFT:1]], η εξαίρεση αυτή δεν επιτρέπει πλέον αδικαιολόγητες έρευνες για περιστατικά με δεδομένα κινητής τηλεφωνίας να συλλαμβάνονται, αλλά οι αξιωματικοί μπορεί να εξακολουθούν να ψάχνουν τη φυσική συσκευή (π.χ., να την παίρνουν για να αποτρέψουν την απομακρυσμένη σκούπιση) και μπορεί να εξετάσει το εξωτερικό του τηλεφώνου για φυσικά στοιχεία (όπως οι κάρτες SIM). Σε συλλήψεις για απάτη, οι αξιωματικοί ενδέχεται να αρπάξουν ένα τηλέφωνο για να το διατηρήσουν υπό έμφυτες συνθήκες, αλλά απαιτείται ένταλμα για την εξαγωγή του ψηφιακού περιεχομένου του.

Οι έρευνες απογραφής αποτελούν μια άλλη εξαίρεση: κατά την κατάσχεση ενός οχήματος ή την εξασφάλιση ιδιοκτησίας, η αστυνομία μπορεί να διεξάγει μια αναζήτηση ρουτίνας απογραφής για την προστασία της περιουσίας του ιδιοκτήτη και να μονώσει το τμήμα από αξιώσεις κλοπής. Αν κατά τη διάρκεια μιας έρευνας απογραφής ενός αυτοκινήτου που κατασχέθηκε μετά από σύλληψη που σχετίζεται με απάτη, οι αξιωματικοί ανακαλύψουν ένα φορητό υπολογιστή ή έγγραφα με δόλιες πληροφορίες, τα αποδεικτικά στοιχεία μπορεί να είναι αποδεκτά ακόμη και χωρίς ένταλμα, υπό τον όρο ότι η απογραφή διεξήχθη σύμφωνα με τυποποιημένες διαδικασίες.

Εξαιρέσεις από ειδικές ανάγκες

Σε περιορισμένα πλαίσια, το Ανώτατο Δικαστήριο έχει υποστηρίξει άδικα έρευνες με βάση ⁇ ειδικές ανάγκες ⁇ πέρα από τις συνήθεις έρευνες για την επιβολή του νόμου, όπως οι έρευνες για τα σύνορα, οι έλεγχοι των αεροδρομίων και οι έρευνες για την επιτήρηση των απομιμήσεων. Για τις έρευνες ταυτότητας και για την απάτη με πιστωτικές κάρτες, η εξαίρεση για την αναζήτηση των συνόρων είναι σχετική: η κυβέρνηση μπορεί να αναζητήσει ηλεκτρονικές συσκευές στα σύνορα χωρίς ένταλμα, αν και τα δικαστήρια έχουν επιβάλει κάποια όρια στο πεδίο εφαρμογής τέτοιων ερευνών. Ομοίως, οι δημόσιοι υπάλληλοι του σχολείου μπορούν να ερευνήσουν τις ηλεκτρονικές συσκευές των μαθητών χωρίς ένταλμα εάν έχουν εύλογη υποψία παραβίασης.

Εφαρμογή σε υποθέσεις κλοπής και απάτης με πιστωτικές κάρτες

Η κλοπή ταυτότητας συχνά περιλαμβάνει την μη εξουσιοδοτημένη χρήση των προσωπικών πληροφοριών (PII) ενός άλλου ατόμου, όπως οι αριθμοί κοινωνικής ασφάλισης, οι αριθμοί πιστωτικών καρτών και τα στοιχεία τραπεζικού λογαριασμού. \" απάτη με πιστωτικές κάρτες περιλαμβάνει παλαιότερες μορφές όπως η κλοπή φυσικής κάρτας και νεότερες μορφές όπως η απάτη κάρτας-μη-παρούσα μέσω online αγορών. Και στα δύο σενάρια, τα στοιχεία συχνά κρατούνται από τρίτους: τράπεζες, επεξεργαστές πιστωτικών καρτών, έμποροι, πάροχοι υπηρεσιών διαδικτύου, hosts ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, και πλατφόρμες κοινωνικών μέσων.

Κατά τη διερεύνηση αυτών των εγκλημάτων, η επιβολή του νόμου πρέπει να αποφασίσει εάν θα χρησιμοποιήσει ένταλμα, κλήτευση, δικαστική εντολή βάσει του Νόμου για τις Αποθηκευμένες Επικοινωνίες, ή συνδυασμό. Για παράδειγμα, για να αποκτήσουν διεύθυνση IP που συνδέεται με απάτη σε απευθείας σύνδεση αγορά, οι ερευνητές μπορούν να στείλουν διοικητική κλήτευση στον έμπορο, αλλά για να λάβουν πληροφορίες συνδρομητών από πάροχο διαδικτύου, χρειάζονται ένταλμα βάσει [Carpenter[ εάν τα δεδομένα περιλαμβάνουν αρχεία των κυτταρικών εγκαταστάσεων. Τα ηλεκτρονικά εντάλματα αναζήτησης συχνά απαιτούν τη βοήθεια εγκληματολογικών εξεταστών για να διασφαλίσουν ότι τα πρωτόκολλα αναζήτησης συμμορφώνονται με την απαίτηση ιδιαιτερότητας.

Μια κοινή πρακτική πρόκληση είναι η ανάγκη να διατηρηθούν τα αποδεικτικά στοιχεία πριν από την απόκτηση ενός εντάλματος. Οι ερευνητές μπορούν να εκδώσουν επιστολές συντήρησης κάτω από 18 Η.Π.Α. § 2703(στ) για να υποχρεώσουν τους παρόχους να διατηρούν αρχεία για έως 90 ημέρες, ενώ ένα ένταλμα λαμβάνεται. Η μη διατήρηση στοιχείων άμεσα μπορεί να οδηγήσει σε παραπλάνηση ή καταστροφή, ειδικά σε περιπτώσεις κλοπής ταυτότητας όπου οι ύποπτοι μπορεί να διαγράψουν γρήγορα ψηφιακά αποτυπώματα.

Επίδραση των πρόσφατων αποφάσεων του Ανωτάτου Δικαστηρίου

Δύο αποφάσεις ορόσημο έχουν αναδιαμορφώσει το νομικό τοπίο για ψηφιακά αποδεικτικά στοιχεία στις έρευνες απάτης. Riley v. Καλιφόρνια] έκρινε ότι η αστυνομία γενικά χρειάζεται ένταλμα για την αναζήτηση του ψηφιακού περιεχομένου ενός κινητού τηλεφώνου που κατασχέθηκε περιστατικό σε μια σύλληψη. Το Δικαστήριο αναγνώρισε ότι τα σύγχρονα κινητά τηλέφωνα περιέχουν βαθιά ιδιωτική πληροφορία και δεν είναι λειτουργικά ανάλογα με φυσικά αντικείμενα όπως πορτοφόλια ή χαρτοφύλακες. Αυτή η απόφαση ισχύει άμεσα για έρευνες απάτης, όπου τα τηλέφωνα συχνά αποθηκεύουν μηνύματα κειμένου, αρχεία καταγραφής κλήσεων, email, οικονομικές εφαρμογές, και διαπιστευτήρια επαλήθευσης.

Carpenter v. Ηνωμένες Πολιτείες[[LFT:1]] επέκτεινε την προστασία της τέταρτης τροποποίησης σε ιστορικές πληροφορίες τοποθεσίας κυττάρων (CSLI) που κατέχουν πάροχοι κυττάρων. Το Δικαστήριο διαπίστωσε ότι η πρόσβαση στην CSLI αποτελεί έρευνα και γενικά απαιτεί ένταλμα υποστηριζόμενο από πιθανή αιτία. \" απόφαση αυτή επηρεάζει τις έρευνες απάτης που βασίζονται σε δεδομένα τοποθεσίας για να τοποθετηθεί ύποπτος στον τόπο της απάτης. Μετά [[LFT:2]] την Carpenter, πολλά κατώτερα δικαστήρια έχουν απαιτήσει εντάλματα για παρόμοια δεδομένα, συμπεριλαμβανομένων της παρακολούθησης σε πραγματικό χρόνο και δεδομένων GPS από κινητές συσκευές.

Άλλες σχετικές περιπτώσεις περιλαμβάνουν [[LFT:0]] Ηνωμένες Πολιτείες κατά Wurie[[LFT:1]] (συνοδός του [[LFT:2]]Riley[[LFT:3]]]), που διευκρίνισε ότι το περιστατικό αναζήτησης για τη σύλληψη εξαίρεσης δεν ισχύει για τα τηλεφωνικά δεδομένα και [[LFT:4] Ηνωμένες Πολιτείες κατά Graham[[LFT:5]], το οποίο αφορούσε τις απαιτήσεις εντάλματος για το ιστορικό CSLI. Αυτά τα προηγούμενα εγείρουν συλλογικά τον φραγμό για την επιβολή του νόμου: η κυβέρνηση πρέπει να λάβει εντάλματα για τα πιο διακριτικά ψηφιακά στοιχεία, αφήνοντας γρηγορότερες μεθόδους (όπως κλητεύσεις) μόνο για λιγότερο ευαίσθητες πληροφορίες όπως βασικές λεπτομέρειες συνδρομητών.

Πρακτικές Επιπτώσεις για την Επιβολή του Νόμου

Η κατανόηση των απαιτήσεων εντάλματος δεν είναι απλώς ακαδημαϊκή· επηρεάζει άμεσα το παραδεκτό των αποδεικτικών στοιχείων και την επιτυχία των διώξεων. \" επιβολή του νόμου πρέπει να εκπαιδεύσει αξιωματικούς και ερευνητές σχετικά με τις αποχρώσεις του ψηφιακού δικαίου αποδεικτικών στοιχείων. \" χρήση των μονάδων απάτης είναι κοινή για να έχουν οριστεί ομάδες εγκληματολογίας στον κυβερνοχώρο που συνεργάζονται στενά με τους εισαγγελείς για να συντάσσουν ένορκες καταθέσεις που πληρούν τα πρότυπα ιδιαιτερότητας και πιθανής αιτίας.

Οι βέλτιστες πρακτικές περιλαμβάνουν:

• Η σύνταξη αιτήσεων εντάλματος που συνδέουν ρητά την ύποπτη απάτη με συγκεκριμένα ψηφιακά στοιχεία, χρησιμοποιώντας δηλώσεις θυμάτων, αρχεία καταγραφής συναλλαγών, διευθύνσεις IP και συνεντεύξεις μαρτύρων.
• Ζητώ άδεια χρήσης ⁇ απεικόνισης δεδομένων ⁇ εργαλείων που δημιουργούν ιατροδικαστικά αντίγραφα χωρίς να αλλοιώνουν τα πρωτότυπα αρχεία, με αυστηρά πρωτόκολλα για να αποφευχθεί η υπέρβαση του πεδίου εφαρμογής του εντάλματος.
• Αίτηση για εντάλματα πριν τη σύλληψη υπόπτου, εκτός εάν υπάρχουν σημαντικές περιστάσεις, για την αποφυγή καταστολής Riley.
• Χρησιμοποιώντας αιτήματα διατήρησης για την πρόληψη της παραπλάνησης ενώ παράλληλα αποκτάτε ένταλμα, ειδικά σε υποθέσεις κλοπής ταυτότητας που αφορούν τραπεζικούς λογαριασμούς και υπηρεσίες ηλεκτρονικού ταχυδρομείου.
• Συμβουλευτικές υπηρεσίες με εισαγγελείς από νωρίς στην έρευνα για να διασφαλιστεί ότι επιλεγμένα νομικά εργαλεία (εντάλματα, κλήτευση, δικαστική εντολή) ταιριάζουν με το είδος των δεδομένων που ζητούνται και το απαιτούμενο νομικό πρότυπο.

Όταν ένα ένταλμα επιτρέπει την αναζήτηση ενός υπολογιστή, οι ερευνητές μπορεί να χρειάζονται ένα ξεχωριστό ένταλμα για να έχουν πρόσβαση στους λογαριασμούς σύννεφο του υπόπτου, εάν ο ίδιος ο υπολογιστής δεν περιέχει τα δεδομένα σύννεφο. Ο νόμος για τις αποθηκευμένες επικοινωνίες επιβάλλει πρόσθετες απαιτήσεις για την επιτακτική αποκάλυψη του περιεχομένου σύννεφου. Σε πολλές περιπτώσεις, είναι ασφαλέστερο να ληφθεί ένα ενιαίο ένταλμα έρευνας που καλύπτει τόσο τη φυσική συσκευή όσο και τους ειδικούς λογαριασμούς σύννεφο που προσδιορίζονται στην ένορκη κατάθεση.

Τέλος, η επιβολή του νόμου πρέπει να κατανοήσει την αλληλεπίδραση μεταξύ κρατικών και ομοσπονδιακών απαιτήσεων εντάλματος. Ορισμένα κράτη έχουν θεσπίσει νόμους που υπερβαίνουν τις ομοσπονδιακές προστασία της τέταρτης τροποποίησης. Για παράδειγμα, ένα κράτος μπορεί να απαιτήσει ένα ένταλμα για τα δεδομένα τοποθεσίας της κινητής τοποθεσίας ακόμη και όταν ομοσπονδιακός νόμος μπορεί να μην.

Συμπέρασμα

Τα νομικά πρότυπα για τις απαιτήσεις εντάλματος σε υποθέσεις απάτης ταυτότητας και πιστωτικών καρτών έχουν σχεδιαστεί για να εξισορροπήσουν την αποτελεσματική έρευνα με τις συνταγματικές προστασία. Πιθανή αιτία παραμένει ο ακρογωνιαίος λίθος, και η απαίτηση ιδιαιτερότητας εξασφαλίζει ότι οι ψηφιακές αναζητήσεις είναι εστιασμένες και όχι υπερευρωπαϊκές. Εξαιρέσεις όπως οι έμμεσες περιστάσεις, η συναίνεση, η απλή άποψη και οι αναζητήσεις αποθεμάτων παρέχουν την απαραίτητη ευελιξία, αλλά ερμηνεύονται αυστηρά από τα δικαστήρια. Πρόσφατες αποφάσεις του Ανωτάτου Δικαστηρίου έχουν ενισχύσει την ανάγκη για εντάλματα στην ψηφιακή εποχή, καθιστώντας επιτακτική την επιβολή του νόμου να παραμείνει παρούσα με εξελισσόμενες δοξασίες.

Με την τήρηση αυτών των προτύπων, οι ερευνητές μπορούν να εξασφαλίσουν παραδεκτά αποδεικτικά στοιχεία και να υποστηρίξουν την ακεραιότητα του συστήματος ποινικής δικαιοσύνης. Κάθε λάθος βήμα ⁇ είτε ένα ελαττωματικό ένταλμα, μια υπερευρωπαϊκή έρευνα, είτε μια μη αναγνωρισμένη εξαίρεση ⁇ μπορεί να οδηγήσει σε καταστολή των κρίσιμων αποδεικτικών στοιχείων και να θέσει σε κίνδυνο μια δίωξη. Ως εκ τούτου, η πλήρης κατανόηση του νομικού πλαισίου δεν είναι προαιρετική· είναι απαραίτητο για όποιον εμπλέκεται στην καταπολέμηση της απάτης ταυτότητας και της πιστωτικής κάρτας αποτελεσματικά και νόμιμα.