Finantza-iruzurraren eta lapurretaren ikerketak oreka handia eskatzen du lege-indarren eta babes konstituzionalen artean. Bilaketa, bahiketa edo zaintza-ekintza oro legezko aginpidean ainguratu behar da, normalean magistratu neutral batek emandako agindua. Kasu horien berme zehatzak ulertzea ezinbestekoa da ikertzaileentzat bakarrik, baita legezko profesionalentzat, betearazpen-ofizialentzat eta prozedura kriminala irakasten duten hezitzaileentzat ere. Artikulu honek arau legalak, prozedura praktikoak eta erronka eboluzionatuen azterketa zehatza eskaintzen du, eta ikerketa finantzarioetan baldintzak ezartzen dituzten erronkak zehazten ditu.

Oinarri legalak: laugarren zuzenketa eta kausa posiblea

Estatu Batuetako Konstituzioaren laugarren zuzenketak bermatzen du pertsona, etxe, egunkari eta efektu seguruak izateko eskubidea, arrazoizko bilaketa eta bahiketaren aurka. Ez da inolako bermerik emango, balizko kausaren gainean izan ezik, zinaren edo baieztapenaren bidez babestua, eta bereziki ikertu beharreko lekua eta harrapatu beharreko pertsonak edo gauzak deskribatzeko eskubidea. Oinarri-eskari hori iruzur ekonomikoari eta iruzurrari buruzko ikerketak egiteko indar osoarekin aplikatzen da.

Kausa Probablea da lege-araua, eta bete egin behar da, agindu bat eman aurretik. Gertatzen da zirkunstantziak osotasun osoz pertsona zentzudun bat ematen duenean, zehazki polizia zuhurra, krimenaren frogak bilatu behar den lekuan aurkituko direla sinesteko. Finantza-delituen testuinguruan, sarritan transakzio susmagarrien, lekukoen instrukzioen, ikuskarien aurkikuntzaren edo iruzurrezko jarduera adierazten duten ebidentzia digitalen eredu bat dago.

Auzitegiek kausa probablea ebaluatzen dute, ikerketa-ofizialak aurkeztutako affidavit-ean oinarrituta. Affidavit-ek egitate zehatzak izan behar ditu, ez ondorio hutsak. Adibidez, "susmatuak agian funtsak metatuko lituzkeen" baieztapena ez da nahikoa. Aitzitik, afianteak transakzio partikularrak, banku-erregistroak, barne-txostenak edo sinesmenaren euskarri diren aholku informatzaileak deskribatu behar ditu. Affidavit-ek affiant-en prestakuntza eta esperientzia ere azaltzen du nola lotu gertaera horiek kokaleku jakin batean (adibidez, bulego seguru bat, biltegi-kutxa bat, edo biltegi-kutxa bat) aurkitzeko aukerarekin.

Finantza-delituen ikerketarako berme motak

Frogaren izaera eta ikerketa-etapa kontuan hartuta, polizia-ekintzak hainbat motatako bermeak bila ditzake. Bakoitzak baldintza eta muga bereziak ditu.

Bilatu arauak

Bilaketa-agindu batek baimena ematen dio poliziari kokaleku jakin bat bilatzeko, hala nola egoitza, enpresa-bulego edo biltegi-instalazio bat, delitu baten frogarako. Finantza-iruzurraren kasuan, bermeak bereziki deskribatu behar ditu bilatzen diren elementuak, hala nola finantza-erregistroak, ordenagailuko disko gogorrak, ledgerrak, kontrol-liburuak edo korrespondentzia. Berme zabalek ezabapen-egoera jasan behar dute, berezitasunaren baldintzapean. Epaitegiek askotan eskatzen dute gailu digitalen bilaketa-aginduek datu mota zehaztu behar dutela (adibidez, mezu elektronikoei lotutakoak, transakzio zehatzei lotutakoak) fitxategi guztiak eskatzeko baino.

Aginduen arabera

Zigor-aginduek (askotan bilaketa-aginduekin konbinatuta) aukera ematen diote gobernuari jabetza zaintzeko, delitu, kontrabando edo delitu-jardueraren emaitza dela-eta. Enbarimentu-kasuetan, eskudirua, lapurtutako funtsekin erositako luxuzko ondasunak edo banku-kontu izoztuak izan daitezke. Zigor-aginduek behar dituzten prozedura-beharrak bete behar dituzte, eta askotan, jabetzaren jabearen aurrean posta-zurearen jakinarazpena behar izaten dute. Ekintza zibilak galduz gero, gobernuak krimenarekin lotura frogatu beharko du, frogaren arabera.

Hari-tap eta Zaintzako Agindu Elektronikoak

1968ko Omnibuseko Delituen Kontrol eta Kale Seguruen Legearen III. Titulua (AEB, 2510-2522) ikerketa federaletan hari-hariak egiten dituena. Finantza-iruzurraren bermeak beste ikerketa-teknika batzuk desegokiak edo arriskutsuegiak direnean bakarrik erabiltzen dira. Aplikazioak delitu jakin bat (normalean, alanbre-iruzura edo dirua zuritzea) egiten ari dela erakutsi behar du, eta interpektatutako komunikazioak delitu horren ardura izango direla.

Estatu-legeek antzeko edo bestelako eskakizunak ezar ditzakete. Adibidez, estatu batzuek beharrezko froga bat behar dute estandar federaletik kanpo. pen erregistroak eta tranpak eta trazagailuak erabiltzen dituzte, markaketa, bideraketa, helbideratzea eta seinaleztapena egiten dutenak, baina komunikazioen edukia ez, 18. USC. § 3121-3127 pean, ziurtapenean oinarrituta, informazioak ikerketa-ekintza bat egiteko balio duela, arrazoizko kausa baino txikiagoa.

Datu digitalen eta hodeiko datuen bermeak

Finantza-iruzurraren paisaia nabarmen aldatu da zerbitzarietan, hodeiko plataformetan eta gailu enkriptatuetan gordetako erregistro elektronikoetara. Gordetako Komunikazioen Legeak (18AEBk, 2701-2712), lege-esparru bat eskaintzen du zerbitzu-hornitzaileen komunikazio elektronikoak lortzeko. 180 egun baino gehiagoz gordetako mezu elektronikoetarako, gobernuak normalean berme bat behar du, kausa probableetan oinarrituta, Auzitegi Gorenak berretsitakoaren arabera, Warshak Cirth 2010ean, eta babestu egin du, eta ULTFLTF: [MUNF] Nazioarteko Zuzenbidea sortzeko, C3.

Hodeian oinarritutako finantza-erregistroetarako (adibidez, QuickBooks Online, banku-atariak), bermeak bilaketa-kontuak eta denbora-markoa zehaztu behar ditu. Lege-exekuzioak bilaketa-agindu bat (gailu fisikoarentzat) eta azpipunte bat (hirugarrenen hornitzaileek gordetako erregistroetarako) erabiltzen ditu maiz. Azpipoenek ez dute kausa probablerik behar, baina garrantzitsuak izan behar dute, eta ez oso zabalak. Hala ere, eduki substantiboak (adibidez, gordetako mezu elektronikoak edo fitxategiak) eskatzen dira normalean.

Agindu-aplikazioaren prozesua

Iruzur finantzarioaren ikerketa batean berme bat lortzeak kontrol judiziala bermatzeko diseinatutako prozesu egituratu bati jarraitzen dio.

  1. Eskaria egin aurretik, agenteek aldez aurreko frogak biltzen dituzte, borondatezko lankidetzaren bidez, negozio-erregistroen azpititunen bidez edo informazio publikoaren azterketaren bidez, egitate-oinarri bat ezartzeko.
  2. Affidavit: Affiantak (normalean agente federalak edo detektibeak) zinpeko adierazpena prestatzen du, kausa probablea onartzen duten egitateak zehaztuz. Affidavitek zehaztu behar du: krimena identifikatzea, bilatu beharreko elementuak eta harrapatu beharrekoak identifikatzea, eta krimena, elementuak eta kokalekuaren arteko lotura. Defentsa potentzialei ere erantzun beharko lieke, hala nola ebidentzia zergatik ez den suntsitu edo zergatik ez diren nahikoa baliabide alternatiboak azaltzea.
  3. Epaile federalak edo auzitegiko epaileak aplikazioa berrikusten du. Epaileak galderak egin, informazio gehiago eskatu edo esparrua aldatu ditzake. Nahi izanez gero, epaileak agindua sinatuko du. Aginduan izena eman beharko zaio auzitegi jaulkiari, data eta isunaren ordua, bilatu edo harrapatu beharreko elementuak, eta bilaketa egiteko epea (normalean 10-14 egun).
  4. Bilaketa eguneko orduetan egin behar da, ez bada agindua gaueko exekuzioak arrazoi on batengatik baimentzen. Exekuzioaren ondoren, itzuli bat egin behar da auzitegian, bahitutako elementuak zerrendatuz. Gobernuak inbentarioa egin behar dio jabetza arakatu duen pertsonari.

Parte aplikazioak eta arau zigilatuak

Finantza-ikerketa askotan, gobernuak agindu bat bilatzen du: ex parte (sufidatzaileei jakinarazi gabe) susmagarriaren frogak edo ihesa suntsi ez daitezen. Epaitegiak ere zigilatuko ditu helburuak ez oztopatzeko. Zigilatzea ohikoa da iruzur-kasu konplexuetan, non hainbat konspiratzaile egon daitezkeen ohartarazirik. Hala ere, argi dago zigilatzea justifikatu egin behar dela ikerketa arriskuan jarriko lukeela.

Salbuespenak aginduaren eskakizunari

Bermeak urrezko arauak diren arren, hainbat salbuespenek aukera ematen diete polizia-indarrei froga bila edo hartzeko, kasu egokietan, inolako bermerik gabe. Salbuespen hauek askotan egiten dira finantza-iruzurraren ikerketan:

  • Ikertzaileek baimena eskatzen dute ordenagailu edo bulegoak aztertzeko hasierako elkarrizketetan. Hala ere, baimena libreki eman behar da, ez derrigortuta. Enplegatzaileek onartu egin dezakete gailu korporatiboak eta eremu komunak bilatzea, baina ez dituzte gailu pertsonalak, enplegu-politikek horretarako baimena ematen ez badute.
  • Egoera adiskide: ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇
  • Ofizial bat legezko presentzian eta delitu baten froga ikusten badu, ez da inolako bermerik behar bere burua kondenatzeko. Adibidez, finantza-erregistroen legezko bilaketan, ofizial batek iruzurrezko ordainak zerrendatzen dituen txeke bat ikus dezake.
  • Jabetza legez zigortua denean, poliziak inbentarioa egin dezake jabearen jabetza babesteko eta lapurreta-errekurtsoak saihesteko. Salbuespen hau oso gutxitan aplikatzen da oinarrizko finantza-erregistroetan.

Ezinbestekoa da salbuespen baten pean ere bilaketa arrazoizkoa izan behar dela kontuan hartzea. Auzitegiek ez dituzte benetan aplikatzen ez den salbuespen baten bidez lortutako frogak ezabatzen.

Finantza-ikerketa modernoetako erronkak

Finantza-delituen eta teknologiaren gurutzaketak oztopo bakarrak sortzen ditu bermea betetzeko. Ikertzaileek batzuetan aldaketa teknologikoaren atzean uzten diren lege-esparru konplexuetan zehar ibili behar dute.

Enkriptatzea eta pasahitza babestea

Susmagarri askok enkriptazioa erabiltzen dute datu ekonomikoak babesteko. Lege-betearazleak gailu bat hartzen badu, baina ezin badu bere edukia atzitu, susmagarria pasahitza ematera behartu dezake. Bosgarren Zuzenketak, behartutako auto-inkriminaziotik babesteko, pasahitza emateko ekintza lekukotza da. Epaitegiek zati egin dute behartutako desenkriptatzeak Bosgarren Zuzenketa urratzen duen ala ez. InFLT:0]] Estatu Batuetan, Hubbellen:1 (2000), Auzitegi Gorenak ziurtatu zuen gobernuak ezin dituela dokumentu-produkzioak konplikatzen, eta ez duela ebidentzia-dokumentuak, hala ere, kontrol-sistema bat existitzen den bitartean, eta kontrol-sistema bat erabiltzen ez dela.

Lurralde-mugak eta nazioarteko datuak

Finantza-iruzurra sarritan nazioarteko transakzioetan sartzen da. Estatu Batuetan emandako bermeak ezin ditu atzerriko herrialde batean gordetako datuak eskuratu. CLOUD Legeak (2018) aukera ematen die AEBetako lege-betearazleei datu-emaileek datuak gordetzeko duten bermea lortzeko, baldin eta hornitzaileari bermea ematen bazaio. Hala ere, atzerriko herrialdeek beren blokeo-arauen pean dituzten objektuak behar badituzte, ebazpen diplomatikoa egin daiteke.

Datu bolumenoak eta partikularrak

Finantza-ikerketa modernoek datu elektroniko ugari dituzte. Zerbitzari edo hodei-kontu baten bilaketak milioika dokumentutan egin daitezke, eta horietako asko ez dira garrantzitsuak. Epaitegiek zehatz-mehatz aplikatu dute banakotasun-betebeharra: ordenagailu bateko datu guztiak bilaketa oso bat egiteko baimena ematen duen agindua, denbora, gai edo custodian eremua mugatu gabe. Gobernuak askotan erabiltzen du FLT:0 bilaketa-protokoloak:1 eta taint taldeak:FLT:3.3.3.3.

Bi urratseko bilaketak eta pantailak

Laugarren Zuzenketa betetzeko, erakunde askok bi urratseko prozesua erabiltzen dute: lehenik, gailu baten auzitegi-kopia egiten da; bigarren, gako-iragazkiak edo bestelako metodo espezifikoak erabiliz bilatzen da kopia. Baimenak bi urratsei baimena eman behar die bilaketa-metodologiak ezabatzea ekar lezake bilaketak baimendutakoa gainditzen badu. Auzitegi Gorenak, Kaliforniako Riley v. California (2014), ezarri zuen telefono-deiturbinen bilaketak ez direla bateragarriak, testuinguru digitaletan eskatzen direla.

Iruzurraren ikertzaileentzako gogoeta praktikoak

Finantza-delituen ikertzaile esperientziadunek hainbat jardunbide on jarraitzen dituzte, legeak erronkari aurre egiteko:

  • Fiskaltzarekin bat egiten du, kasu konplexuetan, Fiskaltza Laguntzailea edo Fiskaltza Laguntzailea tartean sartuta, affidavit idazketan errore teknikoak saihesten laguntzen du eta karga-teorien lerrokadura ziurtatzen du.
  • ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇
  • Bilaketa elektronikoetarako, bilaketa-planak: Helburu ez diren datuetan eragina murrizteko plana proposatzen du, hala nola bilaketa-terminoak, data-barrutiak edo custodianak. Epaitegi batzuek pribilegio-ebaluazio-prozesua behar dute ikertzaileek dokumentu sentikorrak aztertu aurretik (adibidez, posta elektronikoa abokatuekin edo kontulariekin).
  • Finantza-erakundeekin koordinazioa: Bankuek eta beste finantza bitartekari batzuek iruzurrak detektatzeko barne-taldeak izaten dituzte askotan. Erakunde horiek borondatez jarduera susmagarrien txostenak (SAR) lege-betearazpenekin parteka ditzakete, baina gobernuak agindu bat edo azpipoina lortu behar du azpiko erregistroetarako. SARak konfidentzialak dira, baina haien edukia erabil daiteke kausa probablea onartzeko.
  • "Agindu gabeko bilaketa bat behar bada, agenteek erabateko agirian jarri beharko lituzkete, adibidez, susmagarri batek erregistroak suntsitzen dituela, funtsak atzerrira transferitzen dituela edo urruneko ezabaketa baimentzen duen enkriptatze-softwarea erabiltzen duela frogatzen du.

Zuzenbide eta Orientazio Garrantzi handikoak

Zenbait auzitegik finantza-iruzurraren ikerketarako berme-paisaia osatzen dute. Adibide nagusiak:

  • Estatu Batuak v. Leon (1984): -k salbuetsi zuen kanpo-arauarekiko fede ona, ofizialak gero baliogabea den berme batean oinarritzen badira, frogak onargarriak izan daitezke oraindik. Horrek bide bat eskaintzen du, baina ez du nahita iruzur egiten ausartzia edo nahita iruzurti izatea.
  • ] ]Carpenter v. Estatu Batuak (2018): Esan zuen gobernuak gelaxka-gune historikoaren kokaleku-erregistroak (CSLI) eskuratzea laugarren zuzenketa bat dela, eta, beraz, agindu bat eskatzen duela. Finantza-erregistroei buruz zuzenean ez bada ere, epe luzerako kokapen-datuetan arrazoizko pribatutasuna izateko arrazoiak iradokitzen du antzeko babesek eragiketa finantzarioaren datu agregatuei aplika dakizkiekeela.
  • ]-Estatu Batuak v. Galpin (2013ko Cir): Ordenagailu-bilaketa baten frogak ezabatu zituen, zeren eta, bermeak ez zuen bereziki deskribatu datuak atzeman behar zirenik. Auzitegiak bilaketa digitaletarako hurbilketa zehatzago bat behar zuen.
  • ] [Estatu Batuak v. Droga-proba integralak, Inc. (9. Cir. 2009): bilaketa elektronikoetarako jarraibideak ezarri, datuen "aurrizki ispilu" baten beharra eta auzitegiak onartutako berrikuspen-prozesua barne.

Lege-exekutiboek barne-orientazioa ere ematen dute. Justiziaren Informatikako Delituaren eta Jabetza Intelektualaren Atalaren (CCIPS) sailak prozedura zehatzak eskaintzen ditu ebidentzia digitaletarako.

Ondorioa:

Lege-aginduak dira iruzurraren eta lapurretaren ikerketa legalaren oinarria. Aplikazio zehatzak egiteko kausa probablea ezartzen denetik, betearazleak Konstituzio-, lege- eta epaile-betebeharren web konplexu batean nabigatu behar du. Finantza-delituek plataforma digitaletan eta mugaz gaindiko transakzioetan gero eta konfiantza handiagoa dutenez, lege-esparruak aurrera egiten jarraitzen du. Fiskaltzak eta defentsa-aholkulariak indarrean egon behar dute lege eta garapen teknologiko berrietan. Azken finean, berme-betebeharrei atxikitzen zaie ikerketak eraginkorrak direla, onargarriak eta hirugarrenek eta susmagarriak dira, edozein delitu edo defentsa-oinarritan.