الزامات اجباری برای بررسی تقلب مالی و فراموشی

برنامه های کاربردی و تمبرهای جنگی

در بسیاری از تحقیقات مالی، دولت به دنبال یک حکم بخشی از دادگاه است (بدون اطلاع از مظنون) برای جلوگیری از تخریب شواهد و یا پرواز مظنون است.

استثناها در مورد ضرورت جنگ

در حالی که حکم ها استاندارد طلا هستند، چندین استثنا اجازه می دهد تا اجرای قانون بدون حکم در شرایط مناسب، شواهد را جستجو یا به دست آورد.این استثنائات اغلب در تحقیقات تقلب مالی اعمال می شوند:

• موافقت: اگر فردی با اقتدار به طور داوطلبانه به جستجو رضایت دهد، هیچ حکمی لازم نیست، محققان اغلب خواستار رضایت از بررسی رایانه ها یا دفاتر در طول مصاحبه های اولیه هستند، رضایت باید آزادانه داده شود، نه کارفرمایان ممکن است موافقت کنند جستجو از دستگاه های شرکت و مناطق مشترک، اما به طور واضح اجازه نمی دهند که سیاست های اشتغال به طور مستقیم داده شود.
• پیچیدگی های احتمالی: در حالی که اقدام فوری برای جلوگیری از تخریب شواهد، فرار از مظنون یا خطر برای دیگران ضروری است، یک جستجوی بدون قید و شرط ممکن است توجیه شود برای شواهد دیجیتال، خطر که فایل ها می توانند از راه دور محو یا رمزگذاری شوند ممکن است exigency ایجاد کنند، اما دادگاه ها چنین ادعاهایی را که باید به دست آورد، نشان دهند که دولت غیر قابل اثبات است.
• دیدگاه صریح: اگر یک افسر به طور قانونی حاضر باشد و شواهدی از جرم و جنایت را در نظر ساده ببیند، هیچ حکمی برای تشنج آن لازم نیست، به عنوان مثال، در طول جستجوی قانونی برای سوابق مالی، یک افسر ممکن است یک چک کتاب که لیست پرداخت کنندگان جعلی را مشاهده کند.
• جستجوهای اکتشافی: هنگامی که اموال به طور قانونی بی سیم است، پلیس ممکن است جستجوی موجودی برای محافظت از اموال مالک و جلوگیری از ادعاهای سرقت انجام دهد.

مهم است که توجه داشته باشید که حتی در یک استثناء، جستجو باید معقول باشد.دادها شواهد را از طریق وابستگی بد به یک استثناء که در واقع اعمال نمی شود سرکوب می کنند.

چالش های در تحقیقات مدرن مالی

تقاطع جرایم مالی و تکنولوژی موانع منحصر به فرد برای انطباق حکم ایجاد می کند.مؤمنان باید چارچوب های قانونی پیچیده ای را که گاهی اوقات پشت تغییرات تکنولوژیکی قرار می گیرند، حرکت دهند.

رمزگذاری و حفاظت از رمز عبور

بسیاری از مظنونین از رمزگذاری برای محافظت از داده های مالی استفاده می کنند، اگر اجرای قانون یک دستگاه را به دست آورد، اما نمی تواند به محتویات آن دسترسی پیدا کند، ممکن است سعی کنند مظنون را مجبور کنند که یک رمز عبور را به کار گیرد، در حالی که پرونده ای که کد رمز عبور آن هنوز وجود دارد، اسناد بیومتریک را باز نمی کند.

محدودیت های بین المللی و داده های بین المللی

تقلب مالی اغلب شامل معاملات بین المللی است. A حکم صادر شده در ایالات متحده ممکن است به داده های ذخیره شده در یک کشور خارجی دسترسی نداشته باشد.قانون CLOUD 2018 اجازه می دهد تا اجرای قانون ایالات متحده برای دریافت یک حکم برای داده های ارائه دهندگان مستقر در ایالات متحده بدون در نظر گرفتن اطلاعات ذخیره شده، اگر ارائه دهنده با این حکم ارائه دهنده خدمات داده شده است، اما ممکن است به دست آوردن دستورالعمل های دیپلماتیک (درمان های قانونی دیگر) کمک کند.

داده های شفاف و منحصر به فرد

تحقیقات مالی مدرن شامل مقادیر زیادی از داده های الکترونیکی است.یک جستجو از یک سرور یا حساب ابری (ممکن است در میلیون ها سند بی ربط باشد، که بسیاری از آنها بی اهمیت هستند.دادگاه ها به شدت مورد نیاز خاصی قرار گرفته اند: یک حکم که اجازه می دهد تا یک جستجوی عمده فروشی از داده ها در یک کامپیوتر بدون محدود کردن دامنه توسط زمان، موضوع، یا متولیان، اغلب از آن استفاده می کند (FLT: [F باید برخی از مواد جستجو برای کنترل کننده و یا پروتکل های واحد] و یا پروتکل های جداگانه استفاده کنند.

دو مرحله جستجو و Screeners

برای انطباق با اصلاحیه چهارم، بسیاری از سازمان ها یک فرایند دو مرحله ای را به کار می گیرند: اول، یک کپی قانونی از یک دستگاه ساخته شده است؛ دوم، کپی با استفاده از فیلترهای کلمه کلیدی یا سایر روش های هدفمند جستجو می شود.(۱) عدم اطمینان از روش جستجو می تواند منجر به سرکوب شود اگر جستجو فراتر از آنچه مجاز است، تصمیم دیوان عالی در (FLTI) کالیفرنیا برای جستجوی غیر قانونی و غیر قانونی در تلفن های دیجیتال ایجاد شده است.

بررسی های عملی برای بازپرس های تقلب

محققان جرایم مالی تجربه چندین روش را دنبال می کنند تا اطمینان حاصل کنند که حکم ها در برابر چالش های قانونی مقاومت می کنند:

• مشارکت گسترده با دادستان ها: در موارد پیچیده، شامل یک دادستان ایالات متحده یا دادستان ایالتی در طول پیش نویس رضایت کمک می کند تا از خطاهای فنی اجتناب کند و هماهنگی با نظریه های شارژ را تضمین کند.
• خلاصه دقیق Affidavits: [FLT 1] شامل خلاصه ای از تحقیقات، ماهیت طرح مالی (به عنوان مثال، فاکتورهای نادرست، شرکت های پوسته، بررسی کیتینگ)، شواهد خاص در نظر گرفته شده، و چگونه آن را به عناصر جرم مرتبط می کند، اسناد پشتیبانی می کند.
• طرح های بهینه سازی برای جستجوی الکترونیکی: طرح برای کاهش تاثیر بر داده های غیر هدف، مانند استفاده از شرایط جستجو، محدوده تاریخ، یا متولیان دادگاه نیاز به یک روند بررسی امتیاز قبل از محققان بررسی اسناد حساس (به عنوان مثال، ایمیل با وکلا یا حسابداران).
• هماهنگی با موسسات مالی: بانک ها و دیگر واسطه های مالی اغلب تیم های شناسایی تقلب داخلی دارند، در حالی که این نهادها می توانند به طور داوطلبانه گزارش های فعالیت مشکوک (SAR) را با اجرای قانون به اشتراک بگذارند، دولت باید یک حکم یا زیرپاگان برای سوابق زیرمجموعه خود را دریافت کند، اما محتوای آنها ممکن است برای حمایت احتمالی مورد استفاده قرار گیرد.
• صدور مجوز: اگر یک جستجوی بدون حکم لازم باشد، عوامل باید به طور کامل حقایق حمایت از خروج را مستند کنند - به عنوان مثال، شواهدی مبنی بر اینکه مظنون پرونده های خود را از بین می برد، انتقال وجوه خارج از کشور یا استفاده از نرم افزار رمزگذاری که اجازه می دهد تا از راه دور پاک سازی.

• ایالات متحده و لئون (1984] استثنا خوب را به قانون محرومیت ایجاد کرد - اگر افسران منطقی به یک حکم که بعدا بی اعتبار یافت می شود، شواهد هنوز ممکن است قابل قبول باشد، این امر برخی از آزادی را فراهم می کند، اما عمدا بهانه ای گمراه کننده یا گمراه کننده نیست.
• [FLT:کارپنتر v. ایالات متحده (2018): نگه داشته است که دولت به دست آوردن سوابق موقعیت مکانی تاریخی (CSLI) یک اصلاحیه چهارم را که نیاز به یک حکم مالی دارد، در حالی که به طور مستقیم در مورد سوابق مالی نیست، استدلال که افراد انتظار معقولی از حریم خصوصی بلند مدت دارند که نشان می دهد که تراکنش های مشابه ممکن است اعمال کنند.
• ایالات متحده و گالیپین (5th Cir 2013): شواهد سرکوب شده از جستجوی کامپیوتر به دلیل حکم به طور خاص توصیف داده ها به توقیف.
• ایالات متحده تست جامع دارو، Inc. دستورالعمل هایی برای جستجوی الکترونیکی، از جمله نیاز به " آینه های بی شمار" داده ها و یک فرایند بررسی تایید شده توسط دادگاه تنظیم کرد در حالی که تصمیم گیری بعدا جایگزین اصول نفوذ باقی مانده است.

سازمان های اجرای قانون همچنین راهنمایی داخلی را صادر می کنند.[۱۰] تقسیم جرم کامپیوتر عدالت و بخش مالکیت معنوی (CCIPS) روش های دقیق برای شواهد دیجیتال را فراهم می کند.

نتیجه گیری

وام دهندگان سنگ بنای تقلب مالی قانونی و تحقیقات مبهم هستند.از ایجاد علت احتمالی برای اجرای برنامه های دقیق، اجرای قانون باید یک وب پیچیده از الزامات قانون اساسی، قانونی و قاضی را هدایت کند، زیرا جرایم مالی به طور فزاینده ای به سیستم عامل های دیجیتال و معاملات مرزی وابسته هستند، چارچوب قانونی همچنان به تکامل دادستان ها و مشاور دفاع باید در مورد ظهور و پیروی از اصول فنی، اطمینان حاصل شود که تحقیقات حقوقی ضروری است و تحقیقات حقوقی، ادامه دارد.