مالیات محلی یکی از مستقیم ترین راه هایی است که شهروندان برای جوامع خود فراهم می کنند، اما اثرات آنها از طریق هر بودجه خانوار به گونه ای است که اغلب از مالیات اموال جاسازی شده در اجاره ماهانه خود به مالیات فروش اضافه شده به دریافت مواد غذایی خود، این levies به معنای هزینه زندگی روزمره، کیفیت خدمات عمومی، و تصمیم گیری های مالی خانواده ها هر روز درک می کنند که چگونه مالیات های مدرن برای هر روز برای هر بخش مهمی از زندگی روزمره است، و یا به سادگی به بررسی هزینه های زندگی روزمره، به دنبال کار روزمره است، و یا به سادگی کار روزمره، به دنبال آن است.

مالیات محلی چیست؟

مالیات های محلی اتهامات اجباری توسط نهادهای دولتی زیر دولتی -شهرها، مناطق مدرسه، شهرک ها و مناطق خاص - برای تامین خدمات و زیرساخت هایی که دولت های ایالتی یا فدرال بر خلاف مالیات های دولتی و فدرال ارائه نمی دهند، مالیات های محلی به طور معمول به مرزهای جغرافیایی یک حوزه قضایی خاص گره خورده است، به این معنی که نرخ و ساختار می تواند به طور چشمگیری تغییر کند زمانی که شما یک شهر یا یک منطقه را به طور مشترک جمع آوری درآمد می کنید.

انواع مالیات های محلی

سیستم های مالیاتی محلی منحصر به فرد نیستند، آنها با قانون ایالتی، منشور محلی و تأیید رأی دهندگان متفاوت هستند. درک دسته های اصلی کمک می کند تا مشخص شود که پول شما کجا می رود و چرا برخی از هزینه ها سنگین تر از دیگران هستند.

مالیات بر املاک

مالیات بر اموال بزرگترین منبع درآمد مالیاتی محلی در ایالات متحده است، حسابداری بیش از 70٪ از تمام مجموعه های مالیاتی محلی در برخی از ایالت ها، آنها در املاک و مستغلات (سرزمین و ساختمان) بر اساس ارزش ارزیابی شده از اموال مسکن، اغلب به عنوان نرخ مالیات مسکن، به عنوان یک نرخ بهره (دلار در 1000 دلار ارزش ارزیابی)، توسط دولت های محلی برای تامین مالی مدارس و خدمات مسکن، و همچنین هزینه های مسکن، به عنوان بخش های مسکن، به عنوان یک بخش های مسکن، به طور گسترده ای از پارکینگ های مسکن، و پارکینگ های مختلف، به عنوان هزینه های مسکن، به عنوان هزینه های مسکن، و پارکینگ های مسکن، به عنوان هزینه های مسکن، به عنوان هزینه های مسکن، به عنوان هزینه های اموال، به عنوان هزینه های مسکن، به عنوان یک نرخ بهره مند، به عنوان یک نرخ بهره مند، و حتی هزینه های اموال و یا تعداد زیادی از جمله هزینه های اموال، به عنوان هزینه های مسکن، به عنوان یک نرخ مالیات مسکن، به عنوان یک نرخ مالیات مسکن، به عنوان یک نرخ بهره مند، به عنوان یک بخش های مسکن، به عنوان یک نرخ بهره مند شده است.

مالیات فروش

مالیات فروش به طور نامتناسب هزینه های مصرف در نقطه خرید برای اکثر کالاها و برخی خدمات است. مالیات فروش محلی در بالای مالیات فروش دولتی اضافه می شود، بنابراین نرخ کل می تواند از زیر 5٪ تا 10٪ بسته به هزینه های سخت تر از مالیات های پرداخت شده، از آنجا که مالیات های پرداخت می تواند مالیات های غیر مستقیم را کاهش دهد، کاهش دهد.

مالیات بر درآمد محلی

در حالی که کمتر از مالیات های فروش و مالکیت رایج است، مالیات های درآمد محلی در حدود 5000 حوزه قضایی در سراسر ایالات متحده وجود دارد.آنها معمولا از دستمزد محروم هستند و می توانند درصد مسطح یا نرخ فارغ التحصیل شده باشند.شهرهایی مانند نیویورک، فیلادلفیا، دیترویت و بسیاری از شهرداری ها در اوهایو و پنسیلوانیا مالیات های درآمد محلی را اعمال می کنند.

ارزیابی های ویژه و سایر Levies

ارزیابی های ویژه برای بهبود اموال است که به طور مستقیم از اموال خود بهره مند می شوند، مانند پیاده رو های جدید، نورپردازی خیابانی، اتصالات فاضلاب یا توسعه پارک، بر خلاف مالیات کلی اموال، ارزیابی هزینه های یک بار یا زمان محدود بر اساس مزایای خاص دریافت شده است، سایر مالیات های محلی شامل مالیات هتل (پرداخت شده توسط گردشگران اما هزینه مهمان نوازی محلی)، مالیات های برق، یا گاز غیر قابل حمل و نقل و نقل اغلب می تواند هزینه های عمده را اضافه کند.

چگونه مالیات محلی خدمات جامعه

مالیات های محلی مجموعه های انتزاعی نیستند – آنها مکانیسم تامین مالی برای خدماتی هستند که آمریکایی ها روزانه به آن ها متکی هستند.کیفیت و دسترسی به این خدمات به طور مستقیم بر هزینه های خانوار اثر می گذارد و یا نیاز به جایگزین های خصوصی یا مجبور کردن ساکنان برای پرداخت هزینه های خارج از جیب در زمانی که خدمات عمومی ناکافی است.

آموزش K-12

مدارس دولتی بزرگترین دریافت کننده درآمد مالیاتی اموال محلی هستند.در بسیاری از ایالت ها، ولسوالی های مدرسه به مالیات اموال محلی برای بیش از نیمی از بودجه خود متکی هستند، مناطق مدرسه با بودجه خوب خانواده ها و ارزش های املاک را جذب می کنند، اما آنها همچنین نیاز به نرخ مالیات بالاتر دارند: مناطق با توجه به بخش های کم اموال ممکن است برای ارائه منابع کافی مبارزه کنند، و والدین را به تحصیل خصوصی یا هزینه های غیرمستقیم اختصاص دهند.

امنیت عمومی

پلیس، ادارات آتش، خدمات پزشکی اضطراری و اجرای کد در درجه اول از طریق مالیات های محلی تامین می شود.شهرداری با بودجه ایمنی عمومی قوی تمایل به کاهش نرخ جرم و زمان پاسخ اضطراری سریع تر، کاهش هزینه های خارج از جیب برای ساکنان (به عنوان مثال، سیستم های امنیتی خصوصی، بیمه بالاتر، یا هزینه های حمل و نقل پزشکی) مناطق که تحت بازپرداخت این خدمات ممکن است ساکنان را به کاهش بیمه یا دسترسی به خدمات خصوصی یا خدمات خصوصی اختصاص دهد.

زیرساخت ها و حمل و نقل

مالیات های محلی خیابان ها، پل ها، سیگنال های ترافیکی، پیاده روها و سیستم های حمل و نقل عمومی را حفظ می کنند. جاده های نگهداری شده باعث کاهش سایش خودرو و پارگی و بهبود بهره وری سوخت می شوند، صرفه جویی در رانندگان صدها دلار در سال می تواند هزینه های کاهش یافته برای تعمیرات خودرو، تعویض لاستیک و حتی تخلیه وسایل نقلیه را کاهش دهد.

پارک ها، کتابخانه ها و برنامه های اجتماعی

دلار مالیات محلی از پارک های عمومی، مراکز تفریحی، استخرهای شنا، کتابخانه ها، مراکز ارشد و برنامه های فرهنگی پشتیبانی می کند.این خدمات جایگزین های کم هزینه یا رایگان برای عضویت های خصوصی، فعالیت های اضافی برنامه های آموزشی و سرگرمی را فراهم می کند.هنگامی که مالیات محلی این امکانات را تامین می کند، خانواده ها درآمد قابل مصرف بیشتری برای اولویت های دیگر دارند.

تاثیر مستقیم بر هزینه های روزانه

مالیات محلی بر بودجه های خانوار در هر دو روش واضح و ظریف تاثیر می گذارد.در زیر دسته های اصلی هزینه ای هستند که مالیات محلی نقش مهمی ایفا می کند.

هزینه های مسکن

مالیات بر اموال یک هزینه مستقیم برای صاحبان خانه و هزینه غیرمستقیم برای اجاره کنندگان است.در مناطق با مالیات بالا مانند نیوجرسی، که دارای میانگین نرخ مالیات بر اموال 2.2٪ از ارزش خانه، یک خانه 4000000 دلار مالیات سالانه تقریبا 9000 دلار است، که ترجمه به 750 $ در ماه ساخته شده به هزینه مسکن اجاره مسکن اجاره اجاره اجاره مسکن پرداخت این از طریق اجاره گران بالاتر - اغلب باید مسئولیت بالا و هزینه های مالیاتی خود را تنظیم کند، و یا به ترتیب £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £ £

خرید و Dining

هر بار که یک جفت کفش می خرید، در رستوران غذا می خورید یا کالاهای خانگی می خرید، مالیات فروش محلی به کل اضافه می کند.در شهرهای با قیمت بالا مانند شیکاگو، دولت ترکیبی و نرخ محلی از 10.25٪ بیشتر است، به این معنی که 100 دلار هزینه خرید $ 10.25 دلار در یک سال، یک خانواده هزینه 3000 $ در ماه در کالاهای مالیاتی قابل پرداخت و خدمات می تواند به طور مستقیم در مقایسه با هزینه های پایین تر از $ 3، کاهش یابد.

حمل و نقل و مالکیت خودرو

مالیات های محلی بر هزینه های حمل و نقل از طریق چندین کانال تاثیر می گذارد (اغلب در هر دو سطح ایالتی و محلی) افزایش قیمت در هر گالن مالیات اموال خودرو یا هزینه ثبت نام، که سالانه در برخی از کشورها شارژ می شود، اضافه به هزینه مالکیت خودرو علاوه بر این، مالیات فروش بر خرید یک وسیله نقلیه جدید یا استفاده شده هزاران دلار به معامله اضافه می کند.

بهداشت و درمان و بیمه

در حالی که مالیات های محلی کمتر مستقیم، هزینه های مراقبت های بهداشتی را از طریق مالیات های منطقه ای بیمارستان (که برای تامین بودجه بیمارستان های عمومی استفاده می شود) و از طریق مالیات بر املاک و مستغلات که از بخش های بهداشت عمومی حمایت می کنند، ممکن است بیمه خصوصی بالاتری را ببینند یا استفاده مکرر از مراقبت های اورژانس گران قیمت را کاهش دهند.

تنوع منطقه ای در مالیات های محلی

یکی از مهمترین عوامل در درک تأثیر مالیات های محلی تنوع جغرافیایی است.دو خانوار درآمد یکسانی در بخش های مختلف کشور می توانند هزینه های مالیاتی بسیار متفاوتی داشته باشند و در نتیجه درآمد های مختلف قابل مصرف را نیز داشته باشند.

مراکز شهری High-Tax

شهرهای بزرگ مانند نیویورک، سان فرانسیسکو، شیکاگو و لس آنجلس مالیات های بالای املاک، مالیات های فروش بالا و اغلب مالیات های درآمد محلی را ترکیب می کنند.برای مثال، هزینه های بالای زندگی کارکنان را برای اختصاص مالیات بر درآمد بیشتر به 3.876% در بالای مالیات های دولتی و فدرال افزایش می دهد.

مناطق روستایی و زیرزمینی

به عنوان مثال، مناطق روستایی و بسیاری از شهرداری های کوچکتر نرخ مالیات را برای جذب ساکنان و کسب و کار پایین نگه می دارند، به عنوان مثال، بخش هایی از تگزاس هیچ مالیات درآمد محلی و نرخ مالیات اموال کمتر از 1.5٪ است. مالیات فروش در مناطق روستایی نیز ممکن است پایین تر باشد، درآمد مالیاتی پایین تر اغلب به معنای خدمات عمومی کمتر است - زمان پاسخ اضطراری طولانی تر، نگهداری مکرر جاده ها و امکانات تفریحی کمتری دارند.

مناطق آزاد مالیاتی و منطقه های ویژه

برخی از مناطق ایجاد مناطق مالیاتی خاص یا مناطق سازمانی که ارائه مالیات موقت برای تشویق توسعه یا ایجاد شغل.این مناطق می تواند صورتحساب مالیات محلی برای ساکنان و کسب و کار برای تعدادی از سال ها را کاهش دهد، اما آنها همچنین بار مالیاتی را به سایر بخش های حوزه قضایی یا مالیات دهندگان آینده تغییر می دهند.

مالیات محلی پنهان و Niche

فراتر از دسته های اصلی، چندین مالیات محلی کمتر قابل مشاهده به آرامی بر هزینه های روزمره تاثیر می گذارد.

  • مالیات های بی تحرک: بسیاری از شهرها مالیات بر برق، گاز طبیعی، آب، یا لایحه فاضلاب را پرداخت می کنند - اغلب یک درصد مسطح اضافه شده به هر بیانیه ماهانه است.
  • مالیات اشغال: در حالی که عمدتا توسط مسافران پرداخت می شود، این مالیات (اغلب 38٪ از نرخ اتاق) افزایش هزینه گردشگری محلی، که به نوبه خود بر کسب و کار محلی و کارکنان تاثیر می گذارد.
  • ] آلکول و مالیات های سیگار را کاهش می دهد: دولت های محلی گاهی اوقات مالیات های سابق خود را بر الکل، تنباکو یا محصولات کانابیس اضافه می کنند، افزایش قیمت ها به طور قابل توجهی.
  • مالیات اجاره کوتاه مدت: در پاسخ به رشد Airbnb و VRBO، بسیاری از شهرها در حال حاضر اجاره کوتاه مدت مالیات، که می تواند هزینه برای ساکنان که گاهی اوقات اجاره اتاق ها و یا خانه.
  • هزینه های پارکینگ و سنگ شکن: هزینه پارکینگ محلی، قیمت گذاری ازدحام و جاده های سر به طور موثر هزینه های کاربر که مانند مالیات عمل می کنند، اضافه کردن به هزینه های حمل و نقل.

این مالیات های پنهان اغلب کوچک تر هستند اما به طور جمعی اضافه می کنند.یک خانوار ممکن است 100 تا 200 دلار در سال در مالیات های سودمند به تنهایی پرداخت کند، به علاوه چندین صد هزینه پارکینگ، هزینه ثبت نام خودرو و مالیات های اضافی.

معافیت مالیاتی و معافیت برای ساکنان

همه مالیات های محلی به طور مساوی به خانواده ها نمی رسند، بسیاری از حوزه های قضایی معافیت، اعتبار یا انحرافی را ارائه می دهند که می تواند تاثیر آن را بر گروه های خاص کاهش دهد.

  • معافیت های خانه به جای: بسیاری از ایالت ها اجازه می دهند که صاحبان خانه بخشی از ارزش خانه خود را از مالیات اموال معاف کنند، و این اغلب در محل اقامت اولیه برای کمک به صاحبان خانه در مقابل صاحبان خانه هدف قرار می گیرد.
  • شهروندان و معافیت های معلولیت: سالمندان (معمولا بیش از 65) و ساکنان معلول ممکن است واجد شرایط کاهش صورتحساب مالیات اموال و یا یخ زدن در نرخ افزایش.
  • معافیت مالیاتی فروش در مورد ضرورت ها: برخی از آنها مواد غذایی، داروهای تجویزی و لباس را از مالیات فروش معاف می کنند، اگرچه ممکن است حوزه های قضایی محلی هنوز هم این موارد را مالیات بدهند.
  • اعتبار مالیاتی را در بر می گیرد؛ چند شهر ارائه می دهند اعتبار مالیات بر درآمد و یا اعتبارات برای خانواده های کم درآمد برای جبران مالیات درآمد محلی.
  • مالیات بر سود: برخی از سالمندان اجازه می دهند تا پرداخت مالیات اموال تا زمانی که خانه فروخته می شود، کاهش فشار جریان نقدی.

اطلاع رسانی در مورد این معافیت ها بسیار مهم است، زیرا ساکنان نمی دانند که وجود دارند. وب سایت های دولتی محلی و دفاتر ارزیابی مالیات فرم هایی را ارائه می دهند، اما تحقیقات پیشگیرانه ضروری است.

مدیریت مالیات محلی خود را بردن

در حالی که نمی توانید از مالیات های محلی به طور کامل اجتناب کنید، می توانید گام هایی بردارید تا تاثیر آن ها بر امور مالی شخصی تان به حداقل برسد.

ساختار مالیات محلی خود را درک کنید

با تحقیق در مورد نرخ مالیات و سیاست های شهر و شهرستان خود شروع کنید.بنیاد مالیات سالانه (FLT:0) مالیات بردن رتبه بندی مالیات بر درآمد و برنامه ریزی طولانی مدت را نشان می دهد که نشان می دهد که ساکنان چقدر به عنوان درصد درآمد پرداخت می کنند.

حساب های مالیاتی-Preferred Accounts

اگر محلی بودن شما اجازه می دهد، از حساب های پس انداز بهداشت (HSAs)، حساب های خرج کردن انعطاف پذیر (FSAs) یا کمک های بازنشستگی برای کاهش درآمد مشمول مالیات محلی که در آن قابل اجرا (به ویژه برای مالیات بر درآمد محلی) استفاده می شود.

ارزیابی مالیات بر اموال خود را

اگر ارزش ارزیابی خانه شما نسبت به فروش اخیر بالا به نظر برسد، می توانید درخواست تجدید نظر کنید، بسیاری از صاحبان خانه با ارائه داده های فروش قابل مقایسه یا شواهد نقص اموال، صورتحساب مالیات خود را با موفقیت کاهش می دهند.

خرید هوشمند با مالیات فروش در ذهن

در مناطق با مالیات فروش محلی بالا، خرید اقلام بزرگ (مخلاص، الکترونیک، مبلمان) در حوزه های قضایی پایین تر مالیات را در نظر بگیرید اگر خرید آنلاین ممکن است تعهدات "مالیات استفاده" را ایجاد کند، اما اجرای آن متفاوت است.

مشارکت در دولت محلی

در جلسات شورای شهر، رای دادن در انتخابات محلی و حمایت یا مخالفت با ابتکارات مالیاتی، سیاست مالیاتی محلی توسط شرکت کنندگان شکل می گیرد.یک رای دهندگان به خوبی آگاه می توانند برای ساختارهای مالیاتی عادلانه تر و هزینه های مسئول تر فشار آورند.

روند آینده در مالیات محلی

چشم انداز مالیات های محلی در حال تحول است.چندین روند تغییر خواهد کرد که چگونه ساکنان این حاشیه ها را در سال های آینده تجربه می کنند.

  • کار و مالیات بر کار و نکسوس: به عنوان مردم بیشتر از خانه کار می کنند، سوال که درآمد به دست آمده پیچیده است، برخی از شهرها تلاش می کنند تا کارگران از راه دور غیر مقیم را مالیات دهند، که منجر به جنگ های قانونی و تغییرات بالقوه در جایی که مالیات درآمد محلی اعمال می شود.
  • مالیات خدمات دیجیتال: خدمات جریان، اشتراک نرم افزار، و تبلیغات دیجیتال به طور فزاینده ای توسط مالیات فروش محلی هدف قرار می گیرد، این افزایش می دهد پایگاه مالیاتی، اما همچنین افزایش هزینه برای مصرف کنندگان.
  • اصلاحات مالیاتی: افزایش ارزش های خانه باعث افزایش تقاضا برای کلاه بر روی مالیات اموال و یا معافیت های سخاوتمندانه تر برای جلوگیری از جابجایی ساکنان بلند مدت شده است.
  • مالیات های تعدیلی: هزینه های کربن، هزینه های آب طوفان، و ارزیابی زیرساخت های سبز به عنوان دولت های محلی در نظر گرفتن تغییرات آب و هوایی، این به هزینه های سودمند و اموال در طول زمان اضافه می شود.
  • Automation و جمع آوری مالیات فروش: فناوری بهبود یافته آن را برای خرده فروشان آنلاین سخت تر می کند تا از جمع آوری مالیات فروش محلی جلوگیری کنند، به طور بالقوه کاهش نرخ در هر آیتم به عنوان گسترش پایه.

نتیجه گیری

مالیات محلی یک ثابت دائمی در چشم انداز مالی هر جامعه است.آنها خدمات ضروری را که ساکنان روزانه به آن متکی هستند، تامین می کنند، اما آنها همچنین هزینه مستقیم و قابل اندازه گیری را بر خانواده ها تحمیل می کنند.با درک انواع مختلف مالیات محلی، شناخت تاثیر آنها بر مسکن، خرید، حمل و نقل و سایر هزینه های روزمره، و آگاه ماندن در مورد معافیت ها و تغییرات سیاست، افراد می توانند تصمیمات مالی دقیق تر بگیرند که شما یک دانش آموز را در حال افزایش است، و یا یک دانش آموز، چه چیزی است که یک معلم کار، و چه چیزی است، چه چیزی را در حال تغییر نابرابری مالیاتی قوی تر است، و چه چیزی است، و چه چیزی است، و چه چیزی است، چه چیزی است، چه در حال تغییر می دهد، چه در مورد کاهش می دهد، چه در مورد کاهش می دهد، چه چیزی است، چه چیزی، چه در مورد کاهش می تواند یک معلم، چه چیزی، چه چیزی، چه چیزی، چه در مورد کاهش دهد، چه در مورد کاهش دهد، چه چیزی، چه در مورد کاهش می تواند یک معلم کار، چه در مورد کاهش دهد، چه در مورد کاهش دهد و چه در مورد کاهش دهد، چه در مورد کاهش می تواند یک بحث و چه چیزی، چه چیزی، چه