Table of Contents
مقدمه: چرا درک مالیات ها اهمیت دارد
هر ساله میلیون ها نفر و کسب و کار چشم انداز پیچیده انطباق مالیاتی را هدایت می کنند، چه شما یک دانش آموز هستید که اولین چک را دریافت می کنید، یک فریلنسر جانبی یا صاحب کسب و کار کوچک، درک اصول مالیات خود را برای ثبات مالی و پرداخت مالیات های مالی ضروری است - از جاده ها و مدارس گرفته تا مشکلات بهداشتی و دفاع ملی - اما آنها همچنین نشان دهنده تعهد مالی قابل توجه شما برای کاهش مالیات های قانونی است، حتی می تواند منجر به کاهش مالیات های مالی و یا جریمه های مالی شود.
مالیات چیست و چرا پرداخت می کنیم؟
به عبارت ساده، مالیات ها مشارکت های مالی اجباری هستند که توسط دولت بر افراد، شرکت ها و اموال تحمیل می شود، آنها منبع درآمد اولیه هستند که دولت ها را قادر می سازد تا کالاها و خدمات عمومی را بدون مالیات ارائه دهند، زیرساخت ها و خدمات ما روزانه وجود نخواهد داشت.
- سیستم های آموزش و پرورش - از مدارس عمومی گرفته تا بودجه آموزش عالی
- خدمات درمانی - از جمله بیمارستان های عمومی و برنامه های بیمه درمانی
- امنیت عمومی – پلیس، ادارات آتش نشانی و پاسخ اضطراری
- شبکه های حمل و نقل – بزرگراه ها، پل ها، حمل و نقل عمومی و فرودگاه ها
- دفاع ملی و امنیت
- شبکه های ایمنی اجتماعی – مزایای بیکاری، کمک های غذایی و امنیت اجتماعی
مالیات می تواند در سطوح فدرال، ایالتی و محلی مورد بحث قرار گیرد و قوانین خاص بسته به جایی که زندگی می کنید و کار می کنید، متفاوت است. هدف مالیات به شما کمک می کند تا قدردانی کنید که چرا انطباق فقط یک وظیفه قانونی نیست بلکه یک مشارکت اجتماعی است.
انواع مالیات هایی که می توانید با آن مقابله کنید
مالیات ها در بسیاری از اشکال قرار دارند، هر کدام با مجموعه قوانین و پیامدهای خود، در اینجا یک تجزیه و تحلیل از رایج ترین انواع است که شما احتمالا به عنوان یک مالک کسب و کار یا فردی مواجه می شوید.
مالیات بر درآمد
مالیات بر درآمد مالیات بر درآمد از اشتغال، خود اشتغال، سرمایه گذاری و سایر منابع است.در ایالات متحده، سیستم مالیات بر درآمد فدرال مترقی است، به این معنی که درآمد بالاتر در نرخ های بالاتر مالیات می شود، اکثر دولت ها مالیات بر درآمد خود را نیز تحمیل می کنند، اگرچه برخی از دولت ها (مانند تگزاس و فلوریدا) هیچ مالیات بر درآمد دولتی ندارند.
مالیات فروش
مالیات فروش یک مالیات مصرف است که در فروش کالاها و خدمات (معمولا توسط خرده فروش در نقطه فروش جمع آوری می شود) نرخ با دولت و حتی توسط شهرستان یا شهرستان، برخی از کشورها اقلام ضروری مانند مواد غذایی یا داروهای تجویزی را معاف می کنند. Important: [F:1 خرید آنلاین ممکن است مشمول فروش مالیات بالا باشد، به ویژه از طریق تصمیم گیری در جنوب.
مالیات بر املاک
مالیات بر اموال یک مالیات بر ارزش مالکیت است، که اغلب املاک و مستغلات است. دولت های محلی (کشورهای، شهرداری ها، ولسوالی های مدرسه) مالیات املاک و مستغلات را برای تامین خدمات محلی اعمال می شود. نرخ مالیات بر ارزش ارزیابی اموال خود، که ممکن است به طور دوره ای تنظیم مجدد.
مالیات شرکت
شرکت ها مالیات بر سود خود را پرداخت می کنند. نرخ مالیات شرکت های فدرال در ایالات متحده یک آپارتمان 21٪ از مالیات و کار قانون 2017 است، بسیاری از ایالت ها همچنین مالیات بر درآمد شرکت را اعمال می کنند.اگر شما یک کسب و کار را به عنوان یک مالک، مشارکت، یا S-corporate، درآمد کسب و کار شما به طور کلی در نرخ مالیات بر درآمد فردی شما مالیات می شود (از طریق مالیات).
پرداخت مالیات
هنگامی که شما یک دارایی را برای بیش از پرداخت (یک سود سرمایه) می فروشید، ممکن است به سود سرمایه پرداخت کنید، این امر برای سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات و سایر سرمایه گذاری ها اعمال می شود (تقاضی هایی که برای یک سال یا کمتر نگه داشته می شوند) به عنوان درآمد عادی مالیات می شود، در حالی که سود بلند مدت از نرخ پایین (5.0٪، 15٪، یا 20٪ وابسته به درآمد شما می تواند به طور قابل توجهی کاهش یابد:
مالیات پرداخت
مالیات پرداخت از دستمزد کارکنان برای تامین امنیت اجتماعی و Medicare. کارفرمایان نیز مبلغی مشابه پرداخت می کنند اگر شما خود اشتغالی هستید، شما مسئول هر دو بخش کارمند و کارفرما (مالیات حقوق و دستمزد خود) هستید.
مالیات های اضافی
مالیات های اضافی بر کالاهای خاص مانند بنزین، الکل، تنباکو و بلیط های هواپیمایی مورد استفاده قرار می گیرد و این موارد اغلب در قیمت گنجانده می شوند و ممکن است برای تامین هزینه برنامه های مرتبط (به عنوان مثال مالیات بنزین برای نگهداری بزرگراه) استفاده شود.
چگونه مالیات جمع آوری می شود: مکانیزم های کلیدی
فرآیند جمع آوری بسته به نوع مالیات و منبع درآمد شما متفاوت است.در اینجا روش های اولیه وجود دارد:
نگهداری
برای اکثر کارکنان، مالیات بر درآمد از طریق نگهداری جمع آوری می شود. کارفرمای شما مالیات برآورد شده را بر اساس فرم W-4 شما محاسبه می کند و آن را از هر چک پرداخت کسر می کند، ارسال پول به طور مستقیم به دولت کمک می کند مالیات دهندگان به تدریج تعهدات خود را در طول سال برآورده می کنند.
پرداخت های آماری برآورد شده
اگر شما خود اشتغالی، یک فریلنسر یا یک پیمانکار مستقل هستید، معمولاً مالیات را در طول سال پرداخت نمی کنید، حتی اگر شما پرداخت های مالیاتی را به IRS چهار بار در سال ( آوریل، ژوئن، سپتامبر و ژانویه سال بعد از آن) انجام دهید تا به اندازه کافی پرداخت کنید، می تواند منجر به جریمه شود، حتی اگر شما تعادل کامل خود را با ضرب الاجل ماه آوریل حل کنید.
فروش مالیات
خرده فروشان مسئول جمع آوری مالیات فروش در نقطه فروش هستند و آن را به حالت مناسب و مقامات محلی ارسال می کنند، این نیاز به پیگیری دقیق نرخ های قابل اجرا و ثبت مالیات فروش دوره ای دارد.اگر خرید آنلاین انجام دهید، بسیاری از خرده فروشان در حال حاضر به طور خودکار مالیات فروش را بر اساس آدرس حمل و نقل شما شارژ می کنند.
مجموعه مالیات املاک
مالیات بر اموال به طور معمول به طور مستقیم به جمع آوری مالیات محلی پرداخت می شود، یا به عنوان یک مبلغ سالانه یا در اقساط (اغلب نیمه-anly) بسیاری از وام دهندگان وام دهنده مالیات اموال را به عنوان بخشی از پرداخت ماهانه خود را از طریق حساب escrow و پرداخت اختیارات مالیاتی از طرف شما جمع آوری می کنند.
درخواست مالیات: راهنمای گام به گام
بازگرداندن مالیات، روند رسمی گزارش درآمد، کسرها و اعتبارهای دولت است. مهلت بازگشت فدرال در ایالات متحده به طور معمول ] آوریل 15 ] (یا روز کسب و کار بعدی اگر آن را در یک آخر هفته یا تعطیلات سقوط می کند) یک پیاده روی عملی است:
1- مستندات خود را جمع کنید
جمع آوری تمام بیانیه های درآمد و سوابق هزینه های کسر شده شامل:
- [[۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱]] [۱]] [۱] [۱] [۱]] [۱] [۱]] [۱] [۱] [۱]] [۱]] [۱] [۱] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۵] [۳] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱
- [[ویرایش] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱]] [۱]] [۱] [۱]] [۱] [۱]] [۱]] [۱] [۱] [۱]] [۱]] [۱] [۱]] [۱]] برای کار آزاد یا قراردادی [۹]
- [[ویرایش] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰]] [۱۰] [۱] [۱] [۱]] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۲] [۱] [۲] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۲] [۱] [۲] [۲] [۲] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۲] [۲] [۱] [۱] [۱] [۲] [۲] [۲] [۱] [
- [[ویرایش] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۲] [۲] [۲] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۲] [۲] [۲] [۲] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۲] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۲] [۲] [۲] [۱] [۱] [۲] [۱] [۲] [۱] [
- [[۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] برای هزینه های کسر شده (پزشک، خیریه، هزینه های کسب و کار]
- [[ویرایش] [۱] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱]
- [[ویرایش] [۱] [۱]
۲- یک روش فیلیپینی را انتخاب کنید
شما چندین گزینه دارید:
- خودتان را با استفاده از فایل رایگان IRS (برای درآمد ناخالص تنظیم شده زیر 73000 دلار) یا فرم های پر هزینه رایگان (FLT 1)
- استفاده از نرم افزار مالیاتی مانند TurboTax، H&R Block یا TaxSlayer - این شما را از طریق فرآیند هدایت و بررسی خطا
- یک حسابدار عمومی گواهی شده (CPA) یا نماینده ثبت نام، توصیه می شود اگر شما سرمایه گذاری های پیچیده یا درآمد کسب و کار دارید.
- از یک کمک مالیاتی درآمد داوطلبانه (VITA) استفاده کنید سایت - کمک رایگان برای مالیات دهندگان با درآمد پایین به متوسط
۳- بازگشت خود را به دقت کامل کنید
گزارش تمام درآمد از هر منبع.حتی اگر شما فرمی برای یک شغل جانبی دریافت نکنید (به عنوان مثال، راهنمایی های نقدی یا باله های کوچک آزاد)، شما به طور قانونی ملزم به گزارش آن هستید.استفاده از وضعیت ثبت صحیح (یک، متاهل به طور مشترک، ثبت نام، ثبت نام جداگانه، رئیس خانواده، یا واجد شرایط بودن بیوه (er)
۴- ارسال و پرداخت هر گونه تعادل با توجه
E-file امن ترین و سریع ترین روش است که شما همچنین می توانید یک بازگشت کاغذی را ارسال کنید، اما پردازش کندتر است.اگر شما مالیات را بدهکار هستید، باید با مهلت پرداخت هزینه پرداخت کنید.گزینه شامل خروج وجوه الکترونیکی، کارت اعتباری / بدهی، چک یا سفارش پرداخت کنید. اگر نمی توانید به طور کامل پرداخت کنید، درخواست یک توافق نامه یا پیشنهاد پرداخت هزینه ارائه در پرونده (هنوز به شما 6 ماه پرداخت می دهد)
۵- وضعیت فایل و بازگشت محلی
اکثر ایالت ها نیاز به بازگشت مالیات بر درآمد دولتی جداگانه دارند (به عنوان مثال، نیویورک، دنور) همچنین مالیات های درآمد محلی را اعمال می کنند.
درک تخفیف ها و اعتبارها: واکنش به لایحه مالیات شما
دو ابزار قدرتمند می توانند آنچه را که بدهکار هستید کاهش دهند: کسرها درآمد مالیاتی شما را کاهش می دهند، در حالی که اعتبارات دلار مالیات شما را کاهش می دهند و تفاوت را می دانند و استفاده از آنها به طور استراتژیک ضروری است.
حذف ها توضیح داده شده
کسر مقدار مشخصی از درآمد ناخالص تنظیم شده شما (AGI) را کاهش می دهد، در نتیجه کاهش میزان درآمد به مالیات را به دو انتخاب دارید:
- کسر استاندارد: مقدار ثابت بر اساس وضعیت ثبت نام خود (13،850 برای تک فایل در سال 2023، 27،700 $ برای زوج های متاهل به طور مشترک ثبت نام می کنند.
- کسرهای کسر شده: شما لیست هزینه های واجد شرایط مانند وام مسکن، دولت و مالیات محلی (SALT) تا 10،000 دلار، کمک های خیریه و هزینه های پزشکی بیش از 7.5% از AGI را تشکیل می دهد، زمانی که کل هزینه های کسر شده شما از کسر استاندارد فراتر می رود.
هزینه های تخفیفی مشترک شامل:
- علاقه مند به یک خانه اولیه یا ثانویه
- وام دانشجویی (تا 2500 دلار)
- بیمه سلامت خود اشتغالی
- کمک به حساب های سنتی IRAs و پس انداز بهداشت (HSAs)
- هزینه های کسب و کار برای افراد خود اشتغالی
اعتبار مالیاتی: ارزشمندترین کاهش
و به طور مستقیم مقدار مالیات را که به آن بدهکار هستید کاهش می دهد (FLT:0) قابل استرداد است (این فقط می تواند مالیات شما را کاهش دهد تا اعتبارات کلیدی شامل شود).
- اعتبار مالیات بر درآمد (EITC): اعتباری بازپرداخت برای کارگران کم درآمد متوسط و متوسط بستگی به درآمد و تعداد فرزندان واجد شرایط.
- ] اعتبار مالیاتی کودکانه (CTC): تا 2000 دلار برای هر فرزند واجد شرایط زیر 17 (به طور جزئی تا $1600 دلار بازپرداخت می شود).
- اعتبار مالیاتی فرصت آمریکایی (AOTC): تا 2500 دلار برای هر دانش آموز برای هزینه های تحصیلی واجد شرایط، تا حدی بازپرداخت.
- اعتبار یادگیری زمان زندگی: غیر قابل استرداد، تا 2000 دلار در ازای هر بازگشت برای آموزش پس از دوره متوسطه.
- پس انداز کمک هزینه (اعتبار نجات دهنده): برای افراد کم درآمد که در حساب های بازنشستگی مشارکت می کنند.
[در این باره]: [[۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱]] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۸] [۸] [۹] [۸] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱۰] [۱
اشتباهات مالیاتی مشترک و چگونگی جلوگیری از آن
حتی فایل های فصل شده نیز خطا می کنند و در اینجا اغلب مشکلات و چگونگی هدایت واضح هستند:
- گزارش همه درآمد: IRS نسخه هایی از W-2 و 1099s دریافت می کند اگر شما یک کار جانبی را می خواهید، شما احتمالا یک اطلاع دریافت کنید.
- به طور صحیح ادعا کسرها یا اعتبارات: برای مثال، ادعا EITC هنگامی که شما با شرایط اقامت و یا درآمد ملاقات نمی کنید می تواند منجر به ممیزی شود.
- از مهلت ثبت نام استفاده کنید [FLT 1] حتی اگر نتوانید پرداخت کنید، فایل در زمان (یا پرونده تمدید) مجازات های ثبت نام دیرین است: 5% از مالیات پرداخت نشده در ماه، تا 25٪.
- ثبت صحیح را انجام ندهید؛ پس از دریافت، بیانیه های بانکی و بازده مالیاتی برای حداقل سه سال (طولانی برای املاک و مستغلات یا معاملات بزرگ) IRS می تواند تا شش سال حسابرسی کند اگر درآمد خود را به میزان 25٪ یا بیشتر گزارش دهید.
- تاکید قبل از اثبات: [FLT 1 ] خطای ریاضی ساده، شماره های امنیتی اجتماعی نادرست یا حساب بانکی اشتباه برای بازپرداخت می تواند پردازش تاخیر.
- نادیده گرفتن مالیات های دولتی: بسیاری از مردم فقط بر بازده فدرال تمرکز می کنند و الزامات دولتی را فراموش می کنند.
استراتژی های برنامه ریزی مالیاتی برای آینده هوشمند تر
برنامه ریزی مالیاتی فعال می تواند به شما کمک کند تا بیشتر از پول های سخت خود را در طول سال نگه دارید تا فقط در زمان ثبت نام واکنش نشان دهید.
- کمک های بازنشستگی را به حداکثر رساند: مشارکت به 401 (k) سنتی یا IRA درآمد مشمول مالیات خود را کاهش دهید.برای 2023، شما می توانید به 2،500 دلار به 401 (k) کمک کنید (300،000 در صورت 50 + و 6،500 دلار به یک سنتی IRA (500٪ 50 + 50)
- حساب های پس انداز سلامت (HSAs): اگر شما یک برنامه بهداشت قابل قبول دارید، HSA مزایای مالیاتی سه گانه را ارائه می دهد: مشارکت ها پیش از مالیات، رشد بدون مالیات است و خروج برای هزینه های پزشکی رایگان است.
- [در برابر این مالیات] زیان آور است؛ [FLT 1] اگر سرمایه گذاری دارید که ارزش آن کاهش یافته است، فروش آنها را برای جبران سود سرمایه در نظر بگیرید.تا 3000 دلار زیان خالص می تواند درآمد عادی را جبران کند.
- برنامه ریزی برای مالیات برآورد شده: [FLT 1] اگر شما خود اشتغال، بخشی از هر پرداخت در طول سال برای جلوگیری از لایحه بزرگ آوریل و مجازات پرداخت.
- ثبت نام خود را سالانه: [FLT 1 ] رویدادهای زندگی مانند ازدواج، طلاق یا یک کار جدید می تواند وضعیت مالیاتی شما را تغییر دهد.
منابع و ابزار برای کمک مالیاتی
مالیات رفتن نیازی به سفر انفرادی نیست که از این منابع قابل اعتماد استفاده کند:
- وب سایت [FLT3]; فرم های رسمی, نشریات و یک پرسش جامع IRS Free File برنامه ارائه می دهد نرم افزار آماده سازی مالیاتی رایگان برای مالیات دهندگان واجد شرایط.
- خدمات آماده سازی ; شرکت هایی مانند و H&R Block ارائه راهنمایی گام به گام و پشتیبانی حسابرسی.
- [[۱] [۱۰] [[۱۰]] [[۱۰]] [[۱۰]]] [[۳]] [[۳] [FLT] [FLT] [FLT: ۲] [مشترک برای سالمندان] کمک های مالیاتی رایگان برای کسانی که واجد شرایط برای پیدا کردن یک سایت نزدیک به IRS هستند.
- محتوای آموزشی [FLT3] [FLT3] تجزیه و تحلیل روشن و غیرحزبی سیاست مالیاتی را فراهم می کند، در حالی که NerdWallet راهنمایی های عملی در کسر و اعتبارات ارائه می دهد.
- مشاوران حرفه ای [FLT: ] برای موقعیت های پیچیده - مانند مالکیت کسب و کار، املاک اجاره ای یا درآمد بین المللی - یک CPA یا نماینده ثبت نام را درگیر می کنند. انجمن ملی نمایندگی ثبت نام می تواند به شما کمک کند تا یک حرفه ای واجد شرایط را پیدا کنید.
نتیجه گیری: اعتماد مالیاتی ساختمان
درک تعهدات مالیاتی شما فقط در مورد اجتناب از مجازات نیست - این سنگ بنای مدیریت مالی صدا است.با یادگیری انواع مختلف مالیات، چگونگی جمع آوری آنها و چگونگی به حداقل رساندن مسئولیت خود را از طریق کسر و اعتبارات، شما کنترل آینده مالی خود را به دقت و در زمان، برنامه ریزی، و استفاده از منابع موجود است مالیات کمتر استرس زا و قابل پیش بینی تر، که شما را با بررسی قوانین مالیاتی فعلی خود را حفظ می کند و اطمینان از طریق سوابق مالیاتی فعلی باقی می ماند.