Table of Contents
مقدمه: مرز جدید تامین مالی تروریست ها
گسترش سریع رمزنگاری و مالی دیجیتال تجارت جهانی را تغییر داده است، ارائه سرعت بی سابقه، دسترسی و هزینه های پایین تر، با این حال این ویژگی ها بازیگران مخرب را جذب کرده اند، سازمان های تروریستی، یک بار وابسته به سیستم های انتقال ارزش غیر رسمی مانند هالویا یا پیک های نقدی فیزیکی، به طور فزاینده ای به ارزهای دیجیتال برای انتقال وجوه در سراسر مرزها با نظارت حداقل نظارت.
درخواست Cryptocurrency برای شبکه های تروریستی
• بی حسی و وفاداری
Bitcoin و دیگر ارزهای دیجیتال طراحی نشده اند تا کاملا ناشناس باشند؛ آنها بر روی دفاتر عمومی کار می کنند، با این حال، ماهیت نام مستعار آدرس کیف پول - رشته های شخصیت های عددی آلفا متصل به هویت های دنیای واقعی - ارائه یک لایه پنهان سازی که بانکداری سنتی نمی تواند ارائه دهد.
جهانی بدون واسطه
برخلاف انتقال سیم، که نیاز به بانک های خبرنگار و چک های انطباقی دارد، معاملات رمزنگاری شده در عرض چند دقیقه در سراسر مرزها قرار می گیرد.این امر نیاز به واسطه های قابل اعتماد را از بین می برد – مزیت حیاتی برای گروه هایی که در حوزه های قضایی با نظارت مالی ضعیف یا در مناطق درگیری که زیرساخت های بانکی نابود می شوند، وجود ندارد.
موانع پایین تر برای ورود
تنظیم کیف پول رمزنگاری تنها نیاز به اتصال اینترنت و یک دستگاه دارد. [۱] هیچ الزامات تأیید هویت برای کیف پول های غیرcustodial وجود ندارد و وجوه را می توان از طریق مبادلات همتا به همتا، کارت های هدیه یا حتی معاملات نقدی غیر شخصی به دست آورد.این مانع پایین آن را برای سلول های کوچک و بازیگران، نه تنها شبکه های بزرگ تجزیه و تحلیل های اخیر توسط تجزیه و تحلیل های قانونی [F2] که هنوز هم به طور کلی کاهش می دهد.
پرونده های واقعی جهانی: چگونه گروه های تروریستی از دارایی های دیجیتال استفاده می کنند
داعش و وب تاریک
پس از شکست ارضی آن در سوریه و عراق، داعش عملیات مالی خود را به کانال های دیجیتال تغییر داد (گزارش های سازمان ملل و محققان مستقل نشان می دهند که چگونه این گروه از طریق درخواست های آنلاین، پرداخت های باج در بیت کوین و فروش مواد تبلیغاتی دیجیتال، در یک مورد شناخته شده، مقامات ایالات متحده میلیون ها دلار در رمزنگاری شده مرتبط با کمپین های مجازی صندوق مجازی داعش را به دست آورده اند.[۱] این گروه همچنین از تحریم های تجاری و سیستم عامل های غیر متمرکز حمایت می کند.
آل- القاعده و وابستگان آن
بازیگران Al- القاعده نیز مهارت خود را با ارزهای دیجیتال نشان داده اند.در سال 2020، یک عملیات چندوجاجی شبکه ای را که از Bitcoin برای هدایت کمک های مالی به جنگجویان وابسته القاعده در سوریه استفاده می کرد، نشان داد که چگونه برنامه های پیام رسانی رمزگذاری شده همراه با کیف پول های رمزنگاری شده یک خط لوله امن برای بودجه به طور مشابه ایجاد کردند، گروه های القاعده (Hamas) به طور عمومی قانون حریم خصوصی را مسدود کردند و فقط به مبادلات پویا کمک های مالی خود را شروع کردند.
افراطی گرایان و بازیگران تنها
فراتر از گروه های جهادی، افراطی گرایان راست افراطی و سازمان های طرفداری سفیدپوست نیز در سال ۲۰۱۹ از ارزهای دیجیتال استقبال کرده اند.در سال ۲۰۱۹، مهاجم مسجد ⁇ از طریق کمک های رمزنگاری شده که زمانی مخلوط نشده بودند، یک گروه نئونازی، وجوه را از طریق بیت کوین و مونرو برای حمایت از اردوگاه های آموزشی و هزینه های عملیاتی افزایش داد.
چالش های کلیدی در مواجهه با مقامات ضد تروریسم
عدم تمرکز و پیچیدگی های قضایی
برخلاف امور مالی سنتی، که بانک ها به عنوان دروازه بان های تنظیم شده خدمت می کنند، بلاک چین های غیرمتمرکز بدون کنترل مرکزی عمل می کنند. تراکنش ها توسط گره های توزیع شده در سراسر جهان معتبر هستند، اغلب در حوزه های قضایی با کمترین مقدار به هیچ وجه ضد پول شویی (AML) اجرا می شوند، حتی زمانی که مقامات آدرس کیف پول مشکوک را شناسایی می کنند، منجمد یا اختصاص دادن وجوه لازم به همکاری از نهاد خصوصی است که معمولاً مانع از اجرای فیزیکی می شود.
تکنولوژی های حفظ حریم خصوصی –Enhancing Technologies
رقابت تسلیحات بین ابزارهای قانونی و فن آوری های حریم خصوصی تشدید می شود.[۱۰] [FLT: ۱] مانند مونرو و Zcash از رمزنگاری پیشرفته (به عنوان مثال، امضاهای حلقه، اثبات صفر دانش) برای جزئیات معاملات مبهم استفاده می کنند، در حالی که برخی از مبادلات این سکه ها را به دلیل فشار تنظیمی، آنها در دسترس هستند و مبادلات (Foxing، به سرعت ظاهر می شوند.
مبادلات بدون محدودیت و شبکه های Peer-to-Peer
همه معاملات رمزنگاری در سیستم عامل های تنظیم شده اتفاق نمی افتد، بسیاری از بازارهای همتا به همتا (P2P) به کاربران اجازه می دهد تا به طور مستقیم بدون تأیید هویت، رمزنگاری را خریداری و به فروش برسانند.سرمایه گذاران تروریستی می توانند از این کانال ها برای تبدیل ارز محلی به رمزنگاری استفاده کنند و برعکس، اغلب با استفاده از روش های پرداخت که هیچ پیگیری کاغذی را ترک نمی کنند (به عنوان مثال کارت های پیش پرداخت پیش پرداخت، پول تلفن همراه).
سرعت و عدم توانایی
معاملات Cryptocurrency در ثانیه به دقیقه، بسیار سریع تر از انتقال های سیم بین المللی است که می تواند روزها را انجام دهد، همراه با بی ثباتی پس از تایید، مقامات زمان محدود به مداخله را می گذارند. با زمانی که یک معامله مشکوک شناسایی و پرچم دار شده است، وجوه از طریق چندین آدرس نقل مکان کرده اند و به طور بالقوه در یک حوزه قضایی با کنترل ضعیف پول دیجیتال استفاده می شود - اغلب اوقات دور انداخته شده و به دنبال پول های مالی شده است.
استراتژی های ضدتروریسم و ابزار
Blockchain و Analytics
سازمان های اجرای قانون به شدت در سیستم عامل های تجزیه و تحلیل بلاک چین سرمایه گذاری کرده اند که جریان های معامله را نقشه برداری و شناسایی می کنند (۱) از آدرس های کنترل شده توسط بازیگران غیرقانونی، شرکت هایی مانند Chainalysis، CipherTrace و Elliptic ابزارهایی را ارائه می دهند که می توانند کیف پول ها را به نهادهای واقعی متصل کنند، با تجزیه و تحلیل داده ها از مبادلات، OSINT و تحلیل داده های فسیلی.
تحریم ها و سرکوب های قانونی
دولت ها استفاده از تحریم ها و اقدامات اداری را برای مختل کردن تامین مالی تروریسم مبتنی بر رمزنگاری آغاز کرده اند.اداره کنترل دارایی های خارجی ایالات متحده (OFAC) ده ها آدرس رمزنگاری مرتبط با گروه های تروریستی را به فهرست تحریم های خود اضافه کرده است، به طور موثر منع کردن اقدامات و نهادهای ایالات متحده از تعامل با آنها.علاوه، قانونگذاران مبادلات را برای اجرای قانون قوی مشتری (KYC) و شناسایی اطلاعات خاص اتحادیه اروپا با استفاده از آستانه اطلاعات.
هوش مصنوعی و پیش بینی Analytics
مدل های یادگیری ماشین برای تشخیص الگوهای معامله مشکوک در زمان واقعی استقرار می یابند. [۵] با آموزش داده های تاریخی از موارد تامین مالی تروریست شناخته شده، سیستم های AI می توانند ناهنجاری هایی را نشان دهند – مانند مواد مخدر سریع لایه برداری از طریق کیف پول های متعدد، استفاده از آدرس های تازه ایجاد شده بدون سابقه معامله قبلی، یا معاملات که فقط زیر آستانه گزارش شده اند. سازمان ملل متحد در مورد جرم و [۱] تورم، استفاده از ابزارهای نظارت بر روی سیستم های نظارتی عمومی، در حال افزایش است که به کاهش سرعت نظارت بر روی کاهش سرعت های نظارتی انسان است.
مشارکت عمومی خصوصی
هیچ آژانس واحدی نمی تواند تنها با تامین مالی تروریسم فعال رمزنگاری مبارزه کند، به اشتراک گذاری اطلاعات بین واحدهای اطلاعاتی مالی، مبادلات رمزنگاری و شرکت های تجزیه و تحلیل بلاک چین ثابت کرده است که در ایالات متحده، FinCEN تبادل اطلاعات داوطلبانه بین اجرای قانون و شرکای بخش خصوصی را تسهیل می کند. اداره پلیس اروپا (Europol) کارگاه های عملیاتی منظم را اجرا می کند که محققان، دادستان ها و کارشناسان صنعت را برای شناسایی این تهدیدات گسترده تسهیل می کند - مانند استفاده از پروتکل های مالی غیر متمرکز (مانند پروتکل های مالی).
همکاری بین المللی و تنظیم استاندارد
FATF همچنان به دنبال تلاش های جهانی برای تنظیم استانداردهای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) است توصیه های اصلاح شده خود، صادر شده در 2020 و به روز رسانی دوره، کشورهای برای مجوز یا ثبت VASP، اعمال تعهدات AML /CTF، و اطمینان حاصل شود که آنها به اشتراک گذاری اطلاعات مشتری در سراسر مرزها، انطباق به طور گسترده ای متفاوت است.سازمان ملل با ظرفیت فنی محدود و یا منافع اقتصادی رقابتی گاهی اوقات برای اجرای موثر قوانین G20 و چندجانبه در برابر است.
نقش واکس کوین ها و DeFi در چشم انداز آینده تهدید
دانلود بازی های Eternalcoins: A Double-Edged Sword
ارزهای پایدار به ارزهای فیات (به عنوان مثال، USDT، USDC) کاهش نوساناتی که بیت کوین را برای ذخیره ارزش کمتر جذاب می کند، برای سرمایه گذاران تروریست، ثابت کوین ها سود یک واحد پایدار حساب را ارائه می دهند، در حالی که هنوز هم امکان انتقال های شبهnymous را فراهم می کند، اکثریت صدور پایدار در نهادهای تنظیم شده (به جای آن)، الگوریتم ثابت تر را ایجاد می کند که فقط در مورد استفاده از این سیستم عامل های کنترل جدید متمرکز است.
مالی غیرمتمرکز (DeFi)
پروتکل های DeFi - استخرهای بی پایان، مبادلات غیرمتمرکز، پل های نقدینگی - بدون واسطه ها کار می کنند، آنها به کاربران اجازه می دهند دارایی ها را مبادله کنند، بازده را کسب کنند یا وام های با استفاده از قراردادهای هوشمند را دریافت کنند، اغلب بدون هیچ گونه تأیید هویتی، گروه های تروریستی می توانند از DeFi برای تبدیل تنظیم مقررات غیرقانونی به سایر دارایی ها استفاده کنند یا اینکه منبع وجوه را از طریق تعاملات چند قرارداد هوشمند مسدود کنند، حتی اگر یک پروتکل Defiloying مجدد از طریق پروتکل قضایی و یا اینکه چگونه می تواند شامل شود، شامل شود، استفاده از محدودیت های مختلف باشد، و یا اینکه چگونه می شود، استفاده کنند، هنوز هم می شود، شامل می شود، و یا اینکه چگونه می شود، منبع منابع منابع مالی را مسدود کردن آن را به کار می شود، شامل می شود، و یا اینکه چگونه می شود، و یا اینکه چگونه می شود، شامل می شود، از طریق پروتکل های مختلف را مسدود کردن آن را مسدود کردن آن را مسدود کردن آن را به کار می شود، و یا اینکه چگونه می شود، شامل می شود، شامل می شود، و یا اینکه چگونه می شود، و یا اینکه چگونه می شود، استفاده از طریق استفاده از طریق پروتکل های مختلف برای اجرای یک پروتکل های مختلف برای اجرای
توکن های غیر قابل بازیافت (NFTs) و دیگر بردارهای داستانی
در حالی که هنوز به طور گسترده ای برای تامین مالی تروریسم استفاده نمی شود، NFT ها و دیگر جمع آوری های دیجیتال یک بردار نوظهور را ارائه می دهند، می توانند برای پولشویی هنری استفاده شوند – خرید یک NFT با پرداخت غیرقانونی و سپس فروش آن به یک خریدار پاک – و برای ذخیره ارزش که از سیستم های مالی سنتی جدا شده است، به عنوان اکوسیستم دارایی دیجیتال متنوع، سرمایه گذاران تروریستی احتمالا با استفاده از این روند نقدینگی جدید و روند مقابله با این روند های جدید مواجه خواهند شد.
نتیجه گیری: تعادل نوآوری با امنیت
عصر رمزنگاری و مالی دیجیتال نیاز به تجدید نظر اساسی از استراتژی ضدتروریسم دارد. ممنوعیت های شرکت در رمزنگاری احتمالاً بودجه تروریست را به زیر زمین سوق می دهد، به کانال های کاملاً بدون نظم و پول نقد فیزیکی، به جای آن، یک رویکرد کالیبره شده که ترکیب چارچوب های نظارتی قوی، ابزارهای پیشرفته، همکاری بین المللی و به اشتراک گذاری اطلاعات عمومی-خصوصی بهترین راه پیش رو برای توسعه فناوری را فراهم می کند، بدون اینکه بتواند به همان ابزار امنیتی دسترسی پیدا کند، به عنوان منابع مالی ادامه دهد، به عنوان منابع مالی، به عنوان منابع مالی پایدار، به عنوان منابع مالی پایدار، به عنوان منابع مالی مستمر، به کار کند: