فصل مالیات می تواند مانند یک ارزیابی از کارهای اداری، مهلت ها و اشکال گیج کننده احساس کند، اما با آماده سازی درست، ثبت مالیات شما مجبور نیست یک کار وحشتناک باشد - می تواند تبدیل به یک کار ساده، حتی توانمند سازی، وظیفه سالانه شما با درک تعهدات خود، جمع آوری اسناد به طور سیستماتیک، استفاده از ابزارهای مدرن، و برنامه ریزی پیش، شما می توانید استرس، به حداقل رساندن خطا، و بازپرداخت به طور بالقوه راهنمایی های ضروری برای کمک به فرآیند بهره وری ضروری.

درک کامل تعهدات مالیاتی شما

قبل از اینکه حتی یک فرم را باز کنید، باید بدانید که در برابر تعهدات مالیاتی چه چیزی هستید، بسته به منابع درآمد، وضعیت اشتغال و اقامت شما متفاوت است.

  • [[۱] [۱۰] مالیات بر درآمد حاصل از مالیات بر درآمد و ثبت نام در کل مالیات و وضعیت مالیات بر شما.
  • ] مالیات بر درآمد دولتی - اکثر ایالت ها مالیات بر درآمد خود را کاهش می دهند؛ وب سایت آژانس مالیاتی کشور خود را بررسی کنید.
  • مالیات بر خود اشتغال [FLT 1] - اگر شما به عنوان یک پیمانکار مستقل کار می کنید، شما هر دو کارکنان و کارفرمایان بخش های تامین اجتماعی و مالیات های Medicare را مدیون هستید.
  • ] پرداخت مالیات بر درآمد [FLT 1 ] - اگر شما انتظار دارید حداقل 1000 دلار در مالیات فدرال در هنگام فایل (معمولا برای مترجمان آزاد و صاحبان کسب و کار کوچک)

مهلت های مربوط به تاریخ ثبت فدرال معمولا 15 آوریل است، اما می تواند به دلیل تعطیلات یا بلایای طبیعی تغییر کند.از دست رفته نتایج مهلت مجازات و علاقه - پنی می تواند به 5٪ مالیات بدون پرداخت در ماه تا 25٪ برسد - اگر شما نیاز به زمان بیشتری دارید، پرونده برای تمدید با استفاده از فرم 4868، اما به یاد داشته باشید: تمدید برای فایل [F[F]

اسناد خود را در اوایل و ثور به طور تقریبی جمع آوری کنید

هیچ چیز به سرعت آماده سازی مالیات مانند شکار اسناد از دست رفته در دقیقه گذشته را کاهش نمی دهد و شروع به جمع آوری همه چیزهایی که در ابتدای سال نیاز دارید، به طور ایده آل به محض اینکه فرم ها در ژانویه وارد شوند، چک لیست کامل اسناد شامل موارد زیر است:

اسناد درآمد

  • ]W-2 شکل از کارفرمای شما (ها) گزارش دستمزد و مالیات های ناخواسته.
  • [[۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱] برای جبران خسارت [برجام] یا کار قراردادی [۱]
  • [[ویرایش] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰]] [۱۰] [۱۰] [۳] [۳] [۳] [۳] [۱] [۱] [۱] [۱]] [۱] [۱] [۱۰] [۳] [۳] [۳] برای سود و سود سهام [۱۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [بر [۳] [۳] [بر [بر [بر [بر [بر [بر [بر [۳] [بر [بر [بر [بر [بر [بر [بر [[[[[۳] سود و [[[[[[[[[[۳] سود و [بر [۳] سود و سود و
  • ]1099-G [ [FLT 1 ] برای پرداخت های دولتی ( غرامت های غیر اشتغالی، بازپرداخت دولتی)
  • [[۱] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱]] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱]] برای توزیع حساب های بازنشستگی [۹]
  • [در این صورت] [در صورت بهره برداری از سود] از سوی [[۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱]] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱]] [۱۰] [۱] [۱] اگر [به سود خود برسید [۳۲]
  • ] درآمد اقتصادی [FLT 1 ] از برنامه هایی مانند Uber، DoorDash یا Airbnb.

حذف و اسناد اعتباری

  • [[۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [
  • [[۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱]] یا بیانیه هایی که مالیات را نشان می دهند.
  • پاداش برای کمک های خیریه [FLT 1] (کمک های نقدی نیاز به تایید کتبی برای مقادیر بیش از $ 25 $.
  • هزینه های پزشکی و دندانپزشکی [FLT 1 ] (مزام هایی که بیش از 7.5٪ درآمد ناخالص تنظیم شده شما را دارند.
  • [[ویرایش] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱۰]] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱]
  • هزینه های تحصیل و سخنرانی های آموزشی ( فرم 1098-T
  • اطلاعات ارائه دهنده مراقبت از کودکان (FLT 1) و دریافت کنندگان در صورت ادعای فرزند و اعتبار مراقبت های بهداشتی وابسته.
  • هزینه های تجاری برای افراد خود اشتغالی (receipts، logage، محاسبات دفتر کار).

از یک پوشه دیجیتال (به عنوان مثال Dropbox، Google Drive) یا یک فایل فیزیکی اختصاصی برای ذخیره همه چیز استفاده کنید، این عادت نه تنها زمان را در طول فصل ثبت صرفه جویی می کند بلکه پشتیبان گیری ضروری را نیز فراهم می کند که IRS توصیه می کند تا حداقل سه سال سوابق مالیاتی را حفظ کند، اگرچه برخی از شرایط ممکن است نیاز به حفظ طولانی داشته باشد.

روش مناسب برای وضعیت خود را انتخاب کنید

چگونه فایل بر دقت، هزینه، راحتی و ریسک حسابرسی تأثیر می گذارد.سه روش اصلی عبارتند از:

آنلاین با مالیات

نرم افزار مالیاتی (مانند TurboTax، H&R Block یا TaxAct) شما را از طریق بازگشت شما راهنمایی می کند، به طور خودکار مالیات شما را محاسبه می کند، چک برای خطا و پیشنهاد کسرها، نسخه هایی را برای بازگشت های ساده ارائه می دهد. برای 2023، IRS Free File با چندین ارائه دهنده نرم افزار برای ارائه رایگان پرونده فدرال برای افراد با پرداخت درآمد کمتر تنظیم شده است (و یا بازپرداخت دقیق تر است).

استخدام یک مالیات حرفه ای

اگر وضعیت مالیاتی شما پیچیده است - مانند داشتن یک کسب و کار، چندین املاک اجاره ای یا درآمد بین المللی - یک حسابدار عمومی معتبر (CPA)، نماینده ثبت شده (EA)، یا وکیل مالیاتی می تواند ارزشمند باشد. حرفه ای ها در حال حاضر در قانون مالیات، به حداکثر رساندن کسر، و نمایندگی شما قبل از IRS اگر نیاز است.

ارسال ایمیل با فرم های کاغذی

پرونده آهسته ترین، اکثر گزینه های اثبات خطا است، مگر اینکه شما دسترسی به اینترنت یا بازگشت بسیار ساده ندارید، از آن اجتناب کنید. Paper بازگشت ماه ها را برای پردازش، و اشتباهات رایج است.اگر شما باید با پست الکترونیکی ثبت نام کنید، هر رقم را دو بار چک کنید و فرم را امضا کنید؛ تمام برنامه های مورد نیاز را ضمیمه کنید. IRS فرم های قابل چاپ و دستورالعمل های موجود در وب سایت خود را ارائه می دهد.

برنامه کمک مالیاتی داوطلبانه IRS (VITA) را در نظر بگیرید اگر شما 600،000 دلار یا کمتر به دست آورده اید، معلولیت دارید یا به زبان انگلیسی محدود صحبت کنید، داوطلبان آموزش دیده کمک می کنند تا بازده های اساسی را به صورت رایگان آماده کنند.

حداکثر استفاده از نرم افزار مالیاتی

اگر شما تصمیم به e-file دارید، نرم افزار مالیاتی می تواند به طور چشمگیری فرآیند را ساده کند.در اینجا چگونگی استفاده از آن به طور موثر است:

  • Import سال گذشته بازگشت - بسیاری از ابزارها اجازه می دهند تا شما به طور مستقیم داده ها را از بازگشت سال قبل خود (PDF یا حساب آنلاین) وارد کنید، این کار زمان را صرفه جویی می کند و خطاهای رونویسی را کاهش می دهد.
  • Import W-2s و 1099s - بسیاری از کارفرمایان و موسسات مالی در حال حاضر داده ها را به IRS ارسال و اجازه واردات به نرم افزار مالیاتی خود را بپرسید اگر آنها در برنامه واردات W-2 شرکت کنند.
  • پس از روند مصاحبه - پاسخ سوالات صادقانه.این نرم افزار پاسخ پاسخ پاسخ پاسخ پاسخ پاسخ پاسخ پاسخ پاسخ به پاسخ خود را به کسر واجد شرایط و اعتبار.
  • نتایج بررسی خطا - قبل از ارسال، بررسی تشخیصی نرم افزار را اجرا کنید. اکثر برنامه ها تایپی، اطلاعات از دست رفته یا ارقام متناقض را نشان می دهند.
  • ریسک حسابرسی آگاهانه - برخی از بسته ها پشتیبانی حسابرسی ارائه می دهند (به عنوان مثال، دفاع حسابرسی TurboTax، حفاظت از حسابرسی H&R) این می تواند کمک ارزشمندی در صورت بازگشت شما ارائه دهد.

استفاده از نرم افزار شما را از مسئولیت معاف نمی کند؛ شما در نهایت برای دقت بازگشت پاسخگو هستید، اما یک برنامه به خوبی طراحی شده احتمال اشتباهات رایج را کاهش می دهد - اشتباهات ما شماره 1 از مکاتبات IRS است.

پیگیری تخفیف مالیات در طول سال

کاهش درآمد مشمول مالیات شما که می تواند لایحه مالیات شما را کاهش دهد یا بازپرداخت شما را افزایش دهد، کلید این است که بدانید که چه چیزی می توانید کسر کنید و چه رکوردهای مناسب را حفظ کنید، اکثر مالیات دهندگان می توانند بین (FLT:0 Standard cutable را انتخاب کنند. ،850 دلار برای فایل های تک در سال 2023،27،700 دلار برای ثبت نام مشترک و [F] تنها در صورت کسر مشترک باید از هزینه های عمومی خود استفاده کنند.

  • [[۱] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱]] [۱]] بر خانه اولیه یا ثانویه خود (بر اساس بدهی کسب و کار)
  • ] مالیات های دولتی و محلی ] ( درآمد یا مالیات فروش + مالیات بر اموال تا 10،000 دلار ترکیب شده است.
  • [[۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱]] [۱]] [۱] [۱]] برای سازمان های واجد شرایط (پول، اموال، مایل به داوطلبانه]
  • هزینه های پزشکی بیش از 7.5٪ از AGI شما است.
  • خسارت های دزدی و دزدی [FLT 1 ] از بلایای فدرال اعلام شده (پس از 2018، تنها در فاجعه اعلام شده ریاست جمهوری).

برای افراد خود اشتغالی، این فهرست گسترش می یابد: کسر دفتر خانه، استفاده از وسایل نقلیه (میزان مسافت های استاندارد 65.5 سنت در هر مایل در سال 2023)، تجهیزات، بیمه های بهداشتی و کمک های برنامه بازنشستگی، یک بسته بندی دقیق و حفظ دریافت برای تمام هزینه های کسب و کار سخت است؛ قوانین IRS در دفتر خانه سخت است؛ فضا باید به طور انحصاری و به طور منظم برای کسب و کار استفاده شود.

این عادت را به اسکن و ثبت نام ماهانه با استفاده از برنامه هایی مانند Expensify یا Receipt Bank، در ماه آوریل امسال تلاش برای حذف این مشکل و تضمین می کند که شما هر کسر معتبر را به IRS انتشار 335 (هزینه های کسب و کار) برای خود اشتغالی خاص اختصاص دهید.

بررسی هر جزئیات قبل از ارسال

یک تایپ ساده می تواند بازپرداخت شما را به تاخیر اندازد، یک اطلاع را ایجاد کند یا حتی منجر به حسابرسی شود قبل از اینکه شما تسلیم شوید یا پاکت خود را در پست الکترونیکی بگذارید – زیر را ببینید:

  • اطلاعات شخصی : نام، شماره امنیت اجتماعی و تاریخ تولد برای شما و هر وابسته باید دقیقا با سوابق مدیریت امنیت اجتماعی مطابقت داشته باشد.
  • ارقام : مقایسه مقدار در هر W-2 و 1099 به آنچه وارد شده اید.استفاده از ابزار "get Transcript" IRS برای تأیید اینکه کارفرمای شما یا پرداخت کننده ارقام صحیح را ارائه می دهد.
  • اطلاعات حساب بانکی : اگر شما برای بازپرداخت خود را انتخاب کنید، دو برابر مسیریابی و شماره حساب خود را چک کنید.
  • تخفیف و اعتبار : بررسی کنید که شما از هر آیتم حمایت می کنید، به عنوان مثال، اگر شما ادعا می کنید که درآمد مالیات درآمد (EITC)، اطمینان حاصل کنید که شما با درآمد و شرایط اقامت مطابقت دارید.
  • [FLT: 1] [FLT:] بازده کاغذی باید امضا شود؛ بازده الکترونیکی نیاز به امضای دیجیتال (با استفاده از AGI یا یک PIN انتخابی خود را از IRS).

پس از ارسال، می توانید از برنامه IRS2Go یا ابزار "Refund من کجاست؟" در وب سایت IRS استفاده کنید تا وضعیت بازپرداخت خود را پیگیری کنید.اگر پس از ثبت نام یک خطا را کشف کنید، با استفاده از فرم 1040-X اصلاح شده است تا بازپرداخت اصلی پردازش شود (حداقل 3 هفته برای e-file، کاغذ طولانی تر).

بایگانی برچسب ها: Time and Stop Penalties

قانون کاردینال: اگر شما نمی توانید پرونده را تا 15 آوریل ارسال کنید، درخواست تمدید خودکار (فرم 4868) را تا تاریخ مقرر کنید، این به شما می دهد تا 15 اکتبر برای ارسال بازگشت خود، اما (FLT:0 هزینه پرداخت الکترونیکی (اگر پرداخت پرداخت نشده است) را پرداخت کنید.

برای مالیات دهندگان که در خارج از کشور زندگی می کنند یا کار می کنند، یک تمدید اتوماتیک دو ماهه در دسترس است، اما علاقه هنوز هم در مورد مالیات های بدون حقوق است. پرسنل نظامی در مناطق جنگی ممکن است افزونه های اضافی دریافت کنند.همیشه وب سایت IRS را برای آخرین مهلت ها و تسکین فاجعه فعلی چک کنید.

برنامه Ahead برای سال آینده

هنگامی که ثبت نام کردید، کتاب را در مورد مالیات ها ببندید تا زمانی که خودتان را برای یک تجربه نرم تر در سال آینده تنظیم کرده اید، مراحل پیشگیرانه ای وجود دارد:

  • پس از تسلیم شدن [FLT1] با استفاده از برآورد مالیات IRS، اگر بازپرداخت بزرگی دریافت کردید، به دولت وام بدون بهره می دهید؛ اگر شما به مقدار زیادی بدهکار هستید، ممکن است تحت پرداخت جریمه قرار بگیرید.
  • پرداخت مالیات برآورد شده اگر شما خود اشتغالی هستید. پرداخت سه ماهه ( 15 آوریل 15، 15 ژانویه 15 از سال بعد) برای جلوگیری از مجازات استفاده از فرم 1040-ES برای محاسبه و پرداخت الکترونیکی.
  • Improve رکورد نگه داشتن در طول سال، اختصاص یک پوشه فایل (فیزیکی یا دیجیتال) برای اسناد مالیاتی و اضافه کردن رسید به عنوان شما آنها را به طور خودکار دسته بندی هزینه ها و می تواند با نرم افزار مالیاتی ادغام.
  • اطلاع از تغییرات قانون مالیاتی ، قانون مالیات و شغل 2017 تغییرات گسترده ای را در طول سال ها ایجاد کرد؛ قوانین جدید مانند قانون کاهش تورم نیز بر اعتبارات (به عنوان مثال، بهبود خانه های کارآمد) تاثیر می گذارد.
  • تقسیم حساب های بازنشستگی ، کمک به IRA های سنتی، 401 (k) و SEP IRAs می تواند درآمد مالیاتی شما را کاهش دهد، حتی اگر شما نمی توانید حداکثر، کمک به چیزی کاهش مالیات و رشد پس انداز خود را.

از ابتدا، سازماندهی و استفاده از ابزارهای مناسب، آمادگی مالیاتی را از یک طرح آزمایشی معتبر به یک کار سالانه قابل مدیریت تبدیل می کند، اگر احساس سردرگمی می کنید، برای کمک از یک حرفه ای واجد شرایط یا استفاده از منابع IRS مانند IRS Free File [F1] برنامه، [F:2.