Rannsókn á fjármálasvikum og fjárkúgun krefst þess að hlutlaus yfirvald gefi út nákvæman úrskurð milli strangra löggæslu og stjórnaryfirvalda. Sérhver leit, flog eða eftirlitsaðgerð verður að vera viðriðin löglega heimild til að veita leyfi. Að skilja til fulls kröfur þessara tilvika er ekki aðeins nauðsynlegt fyrir rannsóknarmenn, starfsmenn fyrirtækja, og kennara sem kenna glæpastarfsemi. Þessi grein veitir ítarlega skoðun á lögum, hagnýtum starfsreglum og þróun sem gerir kröfur til að uppfylla kröfur um fjármál.

Lögfræðileg rök: Fjórði maðurinn er löggjafi og er að sjálfsögðu til gagns.

Fjórða tilskipun Bandaríkjastjórnar tryggir að fólk hafi rétt til að vera öruggt í sínum einstaklingum, húsum, pappírum og áhrifum gegn óeðlilegum rannsóknum og flogum. Engin heimild mun koma til greina nema af tilefni, studd með eiði eða staðfestingu, og einkum með því að lýsa staðnum sem leita skal að og persónunum eða því sem á að taka. Þessi grunnskylda á við með fullum krafti til fjármálasvika og fjárkúga.

[Foreldanleg orsök er löglegur staðall sem þarf að fullnægja áður en hægt er að gefa út heimild. Það er til þegar samhengi aðstæðna gefur sanngjarnum manni, sértækt lögreglusvæði, að því er varðar að telja að vísbendingar um glæp eigi að finnast á staðnum. Í tengslum fjármálaglæpa er þetta oft fólgið í mynstri grunsamlegra viðskiptareikninga, vitrænra upplýsinga, rannsóknarniðurstaðna eða stafrænra sannana um ólögmæta starfsemi.

Réttarhöld meta líklegar ástæður byggðar á hinum grunaða fjárveitingum sem rannsóknarforinginn leggur fram. Affaðingurinn verður að fela í sér ákveðnar staðreyndir, ekki einungis niðurstöðu. Til dæmis er það staðhæfing að "hin grunaða fé, sem talið er líklegt að sé í fé, sé ekki fullnægjandi. Þess í stað verður afgreiðslan að lýsa ákveðnum viðskiptum, bankaskrám, innri skýrslum eða uppljóstrara ábendingum sem styðja þá trú. Vel upplýstur afgreiðandi afgreiðslaði einnig útskýra hvernig agandinn og reynslan tengir þær upplýsingar við mögulegar upplýsingar á ákveðnum stað (t.d., heimaskrifstofa, skýareikningur eða öryggisreikningur).

Á sviði afbrota í fjármálamálum

Samkvæmt eðli sönnunargagnanna og rannsóknarstigi getur lögreglan leitað nokkurra mismunandi heimilda.

Leitardeildir

Leitarheimildir heimila löggæslu til að skrá sig inn og leita á ákveðnum stað, svo sem húsnæði, viðskiptaskrifstofu eða geymslustað. Til að fá vísbendingar um glæpi þarf heimildin að leggja sérstaklega áherslu á það sem sóst er eftir, svo sem fjármálaskrár, tölvuharðar drif, syllur, bókaskrár eða bréfaskriftir. Ofar miklar heimildir eru til að bæla niður vegna sérstakrar skyldu. Dómarreglur krefjast þess oft að leitarheimildir til stafrænra tækja til að skilgreina tegund gagna (t.d. tölvupósta sem tengjast ákveðnum viðskiptum) frekar en að fá aðgang að öllum skrám.

Flogadeild

Flogaheimildir (oft samfara leitarheimildum) leyfa stjórnvöld að taka sér forræði eignar sem eru merki um glæpi, varnað eða ávöxt glæpastarfsemi. Í fjárdráttum gæti þetta falið í sér peninga, munnasjóði sem er keyptur með stolnum sjóðum eða frosnum bankareikningum. Flogin heimild verður að fylgja kröfum um viðeigandi ferli og krefst oft eftirsjár til eiganda sem hefur misst kjarkinn. Til að tryggja borgaralega refsingu verður ríkið síðar að eignin sem er tengd glæpnum með því að vera formaður sönnunargagnanna.

Vírnetap og raftækjaeftirlit

Titill III í bókinni Omnibus Crime Control and Suverage Streets Act Act of 1968 (18 U.S.C.§ 2510572522) stjórnarumferð í alríkisrannsóknum. Fyrir fjármálasvik og vírapheimildir eru einungis notaðar þegar aðrar rannsóknaraðferðir eru ófullnægjandi eða of hættulegar. Umsóknin verður að sýna fram á líklega orsök þess að ákveðinn glæpur (venjulega eins og vírasvik eða peningaþvætti) sé framinn og að það sem komist hefur í veg fyrir að hægt sé að taka upp aðra rannsókn. Heimildin verður að draga úr því að hægt sé að koma í veg fyrir að samræður séu ekki í máli og krefjast reglulegra tilkynninga til dómstólsins.

Lög ríkisins geta sett fram svipaðar eða aðrar kröfur. Til dæmis þurfa sum ríki að sýna fram á nauðsyn umfram alríkisstaðal. Notkun pent boxa og gildru og sporbúnaðar] sem fanga, routing, tala, og merkja upplýsingar en ekki innihald samskipta, krefst aðskilinnar röðar undir 18 U.S.C.§ 31212327], byggt á vottun sem á við yfirstandandi rannsóknarstað sem er minni en líklegar orsakir.

Vitnisburður og ský eru oft á verði

Landslag fjármálasvika hefur færst til um verulegar upplýsingar frá þjónum sem geymdir eru á netþjónum, skýjapallum og dulkóðuðum tækjum. The Cored Communications Act (18 U.C.§ 22705712) hefur sett fram lögboðin ramma til að fá rafræn samskipti frá þjónustuaðilum. Fyrir póst sem geymdur er í meira en 180 daga þarf ríkisstjórnin yfirleitt á grundvelli líklegra orsaka, sem staðfest er af hæstarétti í Bandaríkjunum v. Warshak (6. Cir. 2010) og styður það að Monsifsof CFLT:3] um ákvörðun. [3] Cltractity, sem er í samræmi við framkvæmd hennar. [3]

Fyrir skýjaskrár (t.d. QuickBooks Online, Bank gáttir) verður að skilgreina að reikninga sem leita skal og tímaramma. Lögfræðideildin notar oft samsetningu leitarheimildar (fyrir sjúkratækið) og stefnu (fyrir skrár sem eru haldnar af þeim sem sjá um að hlutaþætta). Undirmenn krefjast ekki líklegra orsaka heldur verður að vera viðeigandi og ekki of breiðir. Hinsvegar er yfirleitt þörf á að geyma í stað þess að fá upplýsingar (t.d. með pósti eða skrám).

Umsóknarferlið

Að fá heimild til að rannsaka fjársvik fylgir ákveðið ferli sem er hannað til að tryggja umsjón dómnefndar.

  1. Innsæi og sönnunaröflun: Áður en lyfið er sótt, safna lyf bráðabirgðagögnum frá aðilum, oft með frjálsum samvinnu, stefnum fyrir viðskiptaskýrslur, eða greiningu á opinberum upplýsingum, sem koma á fót staðreyndum.
  2. [3] Affadvitt:[3]] Affadvitt (venjulega alríkisfulltrúi eða rannsóknarlögregla) býr til svarna yfirlýsingu um staðreyndir sem eru líklegar til stuðnings hugsanlegum orsökum. Effidvitt verður að vera sértækur: tilgreina glæpinn, þá eru hlutirnir sem leita þarf eða taka, og tengslin milli glæpsins, efnanna og staðsetningarinnar. Það ætti einnig að koma upp hugsanlegar varnir, svo sem til kynna hvers vegna sönnunargögnin hafa ekki verið eyðilögð eða hvers vegna önnur atriði eru ófullnægjandi.
  3. [3] [3] Dómari [3] eða dómari ríkisdómari dæmir um umsóknina. Dómarinn getur spurt spurninga, beðið um frekari upplýsingar eða breytt umskotssvið. Ef hann er ánægður með heimildina verður hann að nefna lokadóminn, dagsetningu og tíma til að leita eða taka við og innan þess tímabils sem leita þarf að (venjulega 105714 dagar).
  4. Execution og Return: Leitin verður að fara fram á daginn nema heimildin bendi til aftaka að næturlagi. Eftir aftöku verður skilan að vera virkjuð með dómi, skrá hana sem er tekin. Stjórn verður þá að leggja fram skrá yfir þann einstakling sem hefur átt eigur sínar.

Innfelld forrit og innsiglaðar handtökur

Í mörgum fjármálarannsóknum leitar ríkisstjórnin heimildar ex parte (án þess að nokkur sé varið fyrir því) til að koma í veg fyrir eyðingu gagna eða flug hins grunaða. Rétt er að staðfesta handtökur af dómstólnum til að koma í veg fyrir að ná markmiðum. Innsiglun er algeng í flóknum fjársvikum þar sem hægt er að vara marga samsækjenda við. Hins vegar verður að réttlæta innsigli með því að sýna fram á að leynd myndi stofna rannsókninni í hættu.

Undantekningar til hinnar erfiðu kröfu

Þótt kröfur séu gullstaðlar geta nokkrar undantekningar leitað uppi eða gripið í gögn án heimildar við viðeigandi aðstæður. Þessar undantekningar eiga oft við í fjármálasvikarannsóknum:

  • [1] Samþykkja: [3] [3] [3] Ef einstaklingur með yfirvald samþykkir leit, er ekki þörf á neinni heimild. Rannsakendur biðja oft um samþykki til að skoða tölvur eða skrifstofur við fyrstu viðtöl. Hinsvegar verður að samþykkja samþykkið fúslega, ekki þvingað. Vinnuveitendur geta fallist á leit að búnaði og algengum svæðum, en ekki persónulega eiga þau tæki nema atvinnustefna leyfi það.
  • Ákvörðun við aðstæður: [1] Ef nauðsynlegt er að grípa tafarlaust til aðgerða til að koma í veg fyrir eyðingu sönnunargagna, að komast hjá grunuðum eða hættu fyrir aðra, er rétt að leita án heimilda. Fyrir stafrænum sönnunargögnum getur hættan á því að skrárnar verði þurrkaðar eða dulritaðar getur skapað útrýmingarstöðu, en dómstólar grannskoða slíkar fullyrðingar vandlega. Stjórnin verður að sýna fram á að hægt sé að fá heimild.
  • Plain Layout: [1] Ef liðsforingi er löglega viðstaddur og sér merki um glæp í réttu ljósi, er engin heimild nauðsynleg fyrir flogin. Til dæmis, við löglega leit að fjármálaskrám, gæti fulltrúi haldið skrá sem telur upp svikaverð laun.
  • ] Í gegnum leit að rekstri og koma í veg fyrir stuld. Þessi undantekning á sjaldan við um kjarnafjárskýrslur.

Réttarhöldin bæla niður sönnunargögn sem fengin eru með því að treysta á undantekningu sem ekki á í raun við.

Erfiðleikar í fjárhagssvikum

Samspil fjármálaglæpa og tækninnar skapar sérstakar hindranir fyrir því að tilefni sé krafist. Rannsakendur verða að rata eftir flóknum lagasvæðum sem stundum eru að baki tæknibreytingum.

Dulritun og lykilorð

Margir grunaðir nota dulritun til að vernda fjármálagögn. Ef löggæslumenn grípa tæki en geta ekki nálgast innihald þess, gætu þeir reynt að þvinga þann sem grunar að gefa upp lykilorð. Fimmta amendment - stuldur gegn eigin mismunun getur sótt um þegar fram kemur að lykilorð sé próforð. Rétturinn hefur skipt sér á hvort hann sé þvingaður til að brjóta gegn fimmta skattinum. [Fráð: 0] Bandaríkin. trobell [3] [3. FLT:1] (200]), hæsti dómstóllinn telur að yfirvöld geti ekki þvingað framsetningu skjala sem eru felld í náttúrunni. Hinsvegar ef ríkið þekkir skrána og notar lykil sem ekki er leynilegur. er ekki subt, hafa sumir óháðir dómstólar greiningar sem eru undanþágustoar eða eru ekki að staðfesta. Þessi aðferð er enn í gildi. Þessi aðferð er ekki í líffræði.

Takmörk Terriolia og alþjóðleg gögn

Fjárhagsleg svik ná oft til alþjóðarekna viðskipta. Heimild í Bandaríkjunum nær ekki til gagna sem geymd eru í öðru landi. CLODA Act (2018) leyfir Bandarísku löggæslunni að fá heimild til að fá gögn sem bandarískir aðilar hafa umsjón með. Óháð því hvar gögnin eru geymd, að því tilskildu að þeim sé veitt sú heimild. Hinsvegar, ef erlendir landshlutar eru með sínum innri lögum er nauðsynlegt að fá úrskurð að lögum. Önnur leið til að fá vísbendingar frá erlendum lögsögum, en það getur verið hægt.

Fjölbreytni og sértækni

Fjárhagsrannsóknir nú til dags fela í sér mikið magn af rafrænum gögnum. Leit að miðlara eða skýi getur leitað í milljónum skjala, sem mörg hver skipta ekki máli. Réttararnir hafa krafist þess að allir möguleikar séu notaðir og [FLT:] og samfélög til að ganga í ábyrgð eða óviðkomandi efni. Í sumum lögsögum verður að koma fram frekari áætlun um að sía eða endurskoða gögn.

Tveggja þrepa leitir og skjáirName

Til að fylgja fjórðu málsgreininni, nota margar stofnanir ◯ two- sinces: fyrst, er tæknileg afrit gerð af tæki, í öðru lagi er afritið leitað með leitartækissíum eða öðrum aðferðum sem miðast við. Heimildin ætti að heimila bæði þrep. Ef ekki er hægt að skilgreina leitaraðferðina getur hún leitt til bælingu ef leitin fer fram umfram það sem um er að ræða. Hæstirétturinn í Riley v. (2014) staðfest að beiðni um að leitarleit á símleiðis sé óskipuð, er almennt óskipuð, undir því að þörf sé á heimild í stafrænum samhengi.

Hagný athugun fyrir fjársvikara

Reyndir fjármálaglæpamenn fylgja ýmsum bestu starfsháttum til að tryggja að tilefni sé til að standast réttarhömlur:

  • . Í tengslum við skjalatöku á vegum bandaríska þingsins er átt við tæknivillur og tryggir samræmi við sakarkenningar.
  • kratt affaðgaðir afi, fyrirtæki, búnaður), sérstök rök sem leitast við og hvernig þau tengjast þáttum glæpsins. Hengja skjöl þegar þau eru leyfileg.
  • .Vísgrunaráætlun fyrir ETC- leitir:] stilli á áætlun um að draga úr áhrifum á gögn sem ekki beinast að, svo sem að nota leitarorð, dagsetningar eða kústódíska. Sumir dómstólar þurfa að fara yfir starfsverkefni áður en rannsakendur skoða viðkvæm skjöl (t.d. tölvupóst með lögmönnum eða endurskoðanda).
  • Samhæfing við fjármálastofnanir: Banks og annarra fjármálaíhlutunar, oft hafa innri greiningarteymi. Þótt þessir aðilar geti sjálf deilt grunsamlegum starfsskýrslum (SAR) með löggæslu, verður stjórnvöld að fá heimild eða stefnu fyrir undirliggjandi skrár. SAR eru sjálfir trúnaðarmál, en innihald þeirra má nota til að styðja líklega orsök.
  • Heimildir um Exigency: [3] Ef leitarleit er ekki nauðsynleg án tilefnis, ættu útsendarar að skrá að fullu staðreyndir sem styðja exigencyas, til dæmis vísbendingar um að grunaður sé að eyðileggja skrár, færa fé til útlanda eða nota dulritunarhugbúnað sem leyfir fjarþvott.

Lög og leiðbeiningar sem gilda

Nokkrar ákvarðanir dómstólsins móta landslagið til að rannsaka fjármál.

  • [[FLT:]]]] Bandaríkin v. Leon ] (1984]:[3] Staðfesti góða trúarforsenda fyrir utan útilokunarregluna] Ef lögreglumenn treysta á heimild sem finnst síðar ógild geta sönnunargögnin samt verið leyfileg. Þetta gefur sumum leeway en er ekki afsökun eða villandi.
  • [3][FLT:]]]]]] Carpenter v. Bandaríkin [3] (2018):[FLT:] [3] Helg að stjórnvöld sem taka saman sögulegar staðsetningarskrár á stöðnum (CSLI) eru Fjórða Amendment leit sem krefst heimildar. Á meðan ekki beint um fjármálaskrár, þá er sú hugmynd að einstaklingar hafi raunhæfa eftirvæntingu af einkalífi í langtímagögnum fyrir staðsetningu, til að svipaðar varnir geti átt við storknar fjárhagsupplýsingar.
  • [3]] United States v. Galpin ] (5. Cir. 2013): bælti gögn úr tölvuleit þar sem heimildin mistókst að lýsa gögnunum sem skal taka. Dómurinn krafðist frekar markvissari nálgunar til stafrænra leitar.
  • Land Bandaríkjanna v. Comprehensive Lyfjaprófun, Inc. (9. Cir. 2009]: Settu fram leiðbeiningar um rafrænar rannsóknir, þar á meðal þörfina fyrir Δforensic spegil, þar sem gögnin eru samþykkt og endurskoðunarferli samþykkt af dómstólnum. Á meðan ákvörðun um bannið var síðar samþykkt, eru meginreglurnar ennþá áhrifamiklar.

Löggæslustofnunar gefa einnig út innri leiðbeiningar. Department of Juirals, Crime and Intellecual Department Quial (CCIPS) handbók veitir nákvæmar aðferðir til að sanna stafrænar upplýsingar. FBI síđustu•Skul-kular glæpastarfsemi [3. FLT:] bjóða upp á viðbótar samhengi.

Niðurstaða

Varnarreglurnar eru til staðar á hornsteini löglegra fjármálasvika og embezlement-rannsókna. Frá því að þær koma á fót líklegum ástæðum til að handskipa nákvæmar umsóknir, verður lögregla að rata eftir flóknum vef stjórnarskrár, lögboðna og dómaratilskipunar. Þar sem fjármálaglæpir treysta í auknum mæli á stafræna brautir og milliskilyrðasamninga, halda lögfræðiframlögum áfram að þróast. Bæði saksóknarmenn og varnarráð verða að halda sér við núverandi lög og tækniþróun. Að öllu jöfnu er það krafist þess að kröfur séu öruggar, rannsóknir séu öruggar, og réttur hinna grunuðu ogþeimstu aðilanna virtar. Bæði að viðurkenna þessar meginreglur eru nauðsynlegar fyrir alla sem taka þátt í rannsókninni, ákæru eða vörnum um fjármálaglæpa.