Inngangur: Hlutverk legningaorku í baráttu gegn mónýju

Lögmál sem mynda grunn þjóðarlaga sem eru varnarmál gegn fjármálaglæpum. Í kjarna þessa löglega innviðis er lögfræðihylkjan sem eru löglega að verki sem eru löglega löglega til þess fallin að greina, koma í veg fyrir og lögleiða til að handleika, en gera rétt og hreinsa lög sem skilgreina ólöglega fjármálastarfsemi, setja refsilög og veita starfsmönnum kraft til að veita vald til að koma í veg fyrir, og reyna að lögleiða peningaþvætti myndi skort á bindingu og stöðugleika. Löggjöf eru ekki óvirkir áhorfendur; þau eru að móta löglega umhverfisskilmálastofnun sem hafa í för með sér löglega starfsemi fjármálastofnana, stjórn og lögvernd. Þessi grein rannsakar mátt og lögfræði áfrjóvgun landslaganna til að framfylgja lögum um framkvæmdum sem beita valdi sínu, sem beita valdi, þeim verkefnum sem beita því að beita því hlutverki og því að takast á hendur við að vinna að vinna að vinna að vinna stöðugt eftirlit.

Legising rammagerð and-money Lauring

Löggjafaráætlunin staðfestir þá löglegu uppbyggingu sem gerir útskúfun og reglur um aðgerðir til að berjast gegn henni. Þessi ramma felur venjulega í sér helstu AML-lög, sem styðja reglur og verkfærabúnað til alþjóðasamstarfa. Í flestum lögsögum er fjárveiting skilgreind sem leið til að fela uppruna ólöglegra tekna, oft með röð af viðskiptum sem láta fé virðast löglegt. Aðalverkefnin eru meðal annars að koma á ólöglegum fjárlögum inn í fjármálakerfið), lagfæring (sem fela í sér flókin viðskipti til að fela slóðina), og sameining (sem felur í sér að löglega fjárlögvernd eru lögleg.

Lykilalögboðnir þættir

Lög sem:

  • (Matteus 6: 33) Með því að gera féþvætti og taka fram yfir brot (svo sem fíkniefnasölu, spillingu, fjársvik og skattsvik).
  • Staðfest skilyrði viðskiptavina fyrir fjármálastofnunum og ólögmætt fyrirtæki og starfsgreinir (DNFBP).
  • Krefjast skýrslu um grunsamlegar millifærslur til miðlægs yfirvalds, yfirleitt fjármálafuIItrúi (Fae).
  • Þekkja stefnu KYC (Kimplement) þ.m.t. auðkennisvottorð og áframhaldandi eftirlit.
  • Settu refsingu fyrir brot, þar á meðal sektir, eignamissi, fangavist og brottrekstur yfirmannastjórnar.
  • Stofna eða tákna stofnanir sem bera ábyrgð á AML löggæslu, svo sem Fa a.e., yfirmönnum og sérhæfðum einingum innan löggæslunnar.
  • Veita lögleg yfirvöld lagalega aðstoð, framsal og vellíðunarvald á alþjóðalögum.

Til dæmis veitti bandaríska þingið Bank Secrecy Act (BSA) árið 1970, styrkingu af USA PATRIOT Act og Anti-Money Launing Act árið 2020. Á sama hátt hefur Evrópuþingið og þingið samþykkt röð AML tilskipuna (þann síðustu er 6. tilskipun AML) sem aðildarríkin taka sér fyrir lög í hverju landi.

Löggjafarmáttur í verki: Að halda uppi vörnum og kröftum

Vald landsmanna til að framfylgja AML lögum takmarkast ekki við skilgreiningu glæpa.

Ósamræmd og skýrslugerð

Eitt öflugasta löggjafartólið er krafan um að fjármálastofnanir og önnur yfirveguð öfl komi í framkvæmd áhættu byggð á eigin kostgæfni. Löggjöf getur ávísað lágmarksstöðlum til að bera kennsl á viðskiptavini, skilja fjárhagsmynstur þeirra og fylgjast með viðskiptum við óvenjulega starfsemi. Til að tryggja að viðskiptavinir, svo sem fólk sem er í mikilli áhættu og er berskjaldað fyrir yfirvaldi, eða að um sé að ræða lögsögumenn með veika stjórn á AML, má fela sig í auknum mæli af skyldurækni. Löggjöfin þvinga einnig til skýrslugerð um grunsamlegar millifærslur til FIU, oft innan strangra tímamarka og með lögvernd til að hvetja blaðamenn til að fylgja reglum.

Að stofna tilfærslu- og tilskipunarauðlindir

Með löggjöfinni er ráðstafað til að koma á fót og veita ráðherrastofnunum. Legislatur/umsóknargjöldum, samþykki starfsmannafjölda og stjórnum og stofnunum eins og fjármálamálastofnunum (FinCEN) í Bandaríkjunum, Fjármálaeftirlitsstofnunum (Fauðfræðideildum) í mörgum löndum og alvarlegum fjársvikastofnunum (SFO) í Bretlandi. Fjárlöggjöfin geta einnig veitt þessum stofnunum leyfi til að gefa út stefnur, frystar eignir og deila upplýsingum með erlendum aðilum. Án löggjafar, myndu slík öfl ekki hafa lagalegan grunn.

Að setja refsingu og ósigur

] ] Þessir refsingur eru sem vörður og leið til refsingar. Þeir geta falið í sér verulega sektir, borgaralega gjaldeyrisskil, afþjöppun eigna sem eru fengnar úr eða notuð í peningaþvætti, og fangavist allt frá árum til ára, háð því hver glæpur er. Að auki geta þeir heimilað löggjafar til að endurgreiða, einstaklinga sem vinna í fjármálageiranum og þvinga frá ríkisstjórnarsamningum. Kvittósan gerir það að verkum að það er hægt að senda út neyðarafslátt.

Þvingunaraðferð: Frá lögræðis til aðgerða

Löggjafarmáttur er sá að með því að beita þeim verkunarhætti, sem lögin skapa, mynda þau keðju sem tengir saman bókina og lög um að lög um ólöglegan gróða sé sett í samband.

Uppsláttareiningar (Fa a.e.)

FIUs eru miðlægir eitlar allra AML löggæslukerfa. Legislatur skilgreinir stöðu sína, rétt þeirra til að fá grunsamlegar millifærslur (STR) og vald þeirra til að greina og dreifa upplýsingum til löggæslu. Í mörgum lögsögum getur FIU einnig vald til að deila upplýsingum með útlendum FIUjum í minnisbókum um skilning (MOCU) eða samræmi við alþjóðlega samninga eins og Egmont Group. Legislaures getur einnig krafist þess að skýrslur séu sendar til FIU til að fá frekari upplýsingar.

Lög og refsing

Þegar mál er sett upp ákvarða löggjafarstofnanir með lögfræðiheimildum geta þær framkvæmt rannsóknir, framkvæmt leitarheimildir, handtekið og tekið höndum. Löggjafarreglurnar ákvarðar að sönnunargögn, byrði sönnunar og öryggisráðstafanir sem stjórna rannsóknum og ákæruvaldi. Til dæmis, í Bandaríkjunum, krefjast ríkisskuldaþvættissaksóknar um að sakborningur hafi vísvitandi gegnt fjárhagslegum tengslum við tilteknar lögboðnar athafnir. leglöggjafar sem stýra rannsóknum og ákærum þessara frumefna hafa bein áhrif á getu til að sakfella.

Að ná sér eftir fyrri lífsstefnu og bata

Löggjöfin heimilar venjulega tvær tegundir: afbrotum er sleppt (sem hluti af glæpadómi) og borgaralegum afskræmingum (sem er endurgreiðsla á eigninni) og löggjafaráætlunum. Endurbæturnar setja einnig reglur um það hvort það þurfi að víkja frá greiðslu fyrir hendi Guðs eða geti haldið áfram á sakardómi eða að það sé fyrir hendi fyrir að sanna fyrir fram að féð hafi verið leyst úr gildi, og það er oft ætlað lögfræði eða endurgreiðslaðingarforritum. Nýlegar breytingar á lögfræðiáætlunum í nokkrum löndum hafa leitast við að tryggja að vernda misnotkun á meðan verkfærið sem vermir árangur.

Alþjóðleg samvinna

Vegna þess að peningaþvætti fer oft yfir landamæri, löggjafar verða einnig að veita lagalegan grundvöll til samvinnu á alþjóðavettvangi. Þetta felur í sér lög sem veita gagnkvæma lagalega aðstoð, í málum sem varða glæpamál, framfylgd flóttamanna og viðurkenningu erlendra skilyrða. Margir löggjafarmenn hafa einnig komið með tillögur um lögfræðiverkefna, sem veita lögfræðinefnd um lögfræði, og tryggja að þeir séu virtir sem alþjóðastaðlar. Til dæmis kallar FATF Hugsanlega til stofnun FIUs, og leglög í FATF meðlimum hafa sett lög sem senda í samræmi við landslög.

Læktun: Að meta ábyrgð og skilvirkni

Þessi umsjón er nauðsynleg til að tryggja að sett séu lög sem ætluð eru, að auðlindir séu notaðar á skilvirkan hátt og að gripið sé til væntanlegra hótana.

Nefndin heyrir og endurskoðar

Ráðherranefnd þingsins eða þingsins, sem hafa lögsögu yfir fjárhagslegum glæpum, eru reglulega meðmæli þar sem starfsmenn bera vitni um störf og aðstæður í starfi löggæslunnar og auðlindum. Þessar yfirheyrslur geta leitt til meðmæla til löggjafar til löggjafar, aukins fjármögnunar eða breytinga á stefnu stofnunarinnar. Til dæmis, bankanefnd Bandaríkjaþingsins og fjármálaráðherranefnd Hússins yfir FinCEN og öðrum AML viðmælendum.

Heyrnar - og rannsóknarrannsóknir

Löggjöf getur einnig krafist óháðra rannsókna eða mats á áætlunum um kyrningahvítblæði. skrifstofur stjórnvalda (eins og ríkisendurskoðunarskrifstofu Bandaríkjanna) stjórna rannsóknum á árangri AML löggæslu, aðkallandi aðgerða til að draga úr fjárveitingum og hve miklu leyti einkageirinn uppfyllir skyldur sínar. Þessar skýrslur upplýsa um lögvernd í framtíðinni.

Lögmál sem ná til lokalags

Ofsjónir leiða oft í ljós að lög um skiptingu og galla í núverandi lögum eru ekki í samræmi við gildandi reglur. Til dæmis, eftir að Panamapappírarnir og önnur gögn leka, breyta margir lög um kyrningahvítblæði til að krefjast gagnlegs glærleika í eignarmálum sínum, sem þýðir að nauðsynlegt er að bera kennsl á raunverulega einstaklinga innan skeljahópa. Á sama hátt varð aukning sýndareigna að koma á fótstæðum til að bæta upp lög sem fela í sér leyniskipti sem skýrslur. Flotgering valdsins til að laga og laga að því er nauðsynlegt að halda AML rammanum.

Áskorun og tillitssemi í baráttu

Lögfræðingar þurfa að rata yfir ýmis konar samkeppnisáhuga og raunhæfar hindranir.

Að halda uppi lögum og reglu í einkalífinu

Gæðalög krefjast þess oft að framboðsgögn verði að koma á jafnvægi milli árangursríkra löggæslu og virðingar fyrir borgaralegum réttindum. Lögfræðileg rammamörk eins og almennu gagnaverndunarreglugerð (GDPR) í Evrópusambandinu setja upp takmörk varðandi vinnslu upplýsinga, sem krefjast þess að AML lög séu hlutföll og séu undir stjórn. Dómarar hafa stundum gert of miklar kröfur til of breiðra AML, leggja áherslu á nauðsyn þess að fá nákvæman rekstur. Utanaðkomandi tengsl við GDPR og AML.

Alþjóðleg samvinna og fræðiákvæði

Fjárþvættingar nota mismun á milli löglegra kerfa. Legislatur geta ekki leyst vandamál utan landamæranna, þeir verða að vinna með samningum, gagnkvæmri lagalegri aðstoð og samræmi við FATF staðla. Hins vegar eru sum lögsögulög áfram án þess að koma að öðru leyti á framfæri, þar sem öruggast er að verja fé fyrir ólöglegum fé. Lögun í einu landi er takmörkuð án svipaðrar viðleitni annars staðar. FATFVÁFVÖL upptalningin um há áhættu og utanlandsleg lögsögu um slíkt bendir á hvar landslög eru bráð. Utanað tengd FATF gráa listanum.

Að laga sig að nýjum tæknitækni (í tölvutækni og dulritun)

Hröð nýsköpun í fjármálatækni, einkum í tengslum við félag í fjármálamálum (DeFi), dulkóðunarkerfi og ónafngreind greiðslukerfi, veldur verulegum áskorunum. Legislatur verða að skilja þessa tækni til að koma í veg fyrir að hagkerfi séu virk. Sum lög hafa samþykkt lög um búnað á stafrænu sviði, en önnur hafa breytt núverandi reglum um kyrningahvítblæði. Til dæmis þarf Evrópusambandsins, UnionΔs MCA, og leiðbeiningar um ferðalög krefjast þess aðlar fái dulkóðunarþjónustu til að safna og deila upplýsingum. Leislaures verður stöðugt að uppfæra þekkingu sína og lagaleg viðbrögð sem tækniþróun.

Kostnaður samfara flækjum og efnahagslegum áhrifum

Gæðasamheldni er umtalsverður kostnaður fyrir fjármálastofnanir, sem er afhent viðskiptavinum og getur haft áhrif á samkeppnishæfni. Löggjafar verða að íhuga hvort meðferðarheldni sé í hlutfalli við áhættuna og hvort hún hafi veruleg áhrif á smærri stofnanir eða ný markaðssvæði. Sumar löggjafar hafa sett fram kröfur eða undanþágu fyrir lítil fyrirtæki. Að meta kostnaðar-ávinningsviðskipti er viðvarandi verkefni.

Stjórnmála vilji og spilling

Virkt AML lögregla krefst pólitískrar vilja. Í löndum þar sem spilling er útbreidd getur löggjafinn skort sjálfstæði eða hvöt til að koma sterkum AML lögum eða hafa eftirlit með löggæslustofnunum. Alþjóðlegur þrýstingur eins og FATF jafningjadómur getur hjálpað til við að koma á lögum umbætur, en innanríkisábyrgð er nauðsynleg. Löggjöf verða einnig að gæta þess að misnota AML-öflin til pólitískrar kúgunar, sem hefur verið staðfest á sumum sviðum.

Þörfin fyrir stöðugar uppfærslur

Fjárþvættingaraðferðirnar verða stöðugt til, stjórnast af tækni og hnattvæðingu. Legislatur geta ekki hvílst á fyrri afrekum. Reglubundnar uppfærslur eru nauðsynlegar til að loka glufum, koma á nýjum alþjóðlegum staðli og setja í ný alþjóðavá, og setja upp væntanlega hættu á svo sem viðskiptaþvætti, ólöglega notkun sýndarráðs og misnotkun lagalegra bygginga eins og trausts og grunns. Margir löggjafar krefjast nú reglulegrar endurskoðunar á AML stjórnum sínum, svo sem t.d. með fimm ára millibili, til að meta árangur og mæla með betrumbætur.

Löggjafaruppfærslur bregðast einnig við stórhneyksli. 1MDB hneykslið í Malasíu, peningaþvætti Dansk Bank í Eistlandi og Odebrecht mútum í Rómönsku Ameríku ollu því að menn leituðu til lands og síðar fengu lagalegar umbætur. Getan til að læra af mistökum og lagalöggjöf er eitt af einkennum þroskaðs löggjafarkerfis.

Niðurstaða: Hinn varanlegi kraftur sem kemur á fót

Vald löggjafar og löggjafar, sem framfylgja lögum um notkun gegn peninga, er nauðsynlegt til að viðhalda fjárhagslegum hreinleika, koma í veg fyrir glæpi og vernda þjóðarleg og alþjóðahagkerfi. Með því að skilgreina lög um eftirlit, þjónustu við yfirvöld, aflgjafarstofnanir, og umsjónarlög, er löggjafinn í fyrsta veldi AML rammans. Hinsvegar verður þetta afl að vera með ábyrgð: að halda jafnvægi við borgaraleg réttindi, að vinna með alþjóðlegum störfum, að laga sig að breytingum á sviði tækni og tryggja að lög séu lög sem eru löguð á skipulegan og áhrifaríkan hátt. Eftir því sem fjármálakerfi vaxa flóknari og tengdari verður flotnun að vera árhagsleg, virk, virk, og mótþróuð. Aðeins er hægt að standa gegn traustum fjárlögum og mótteknu. Aðeins er að tryggja traust og gagnkvæma skuldbindingu.

@ info: whatsthis