地方税・サービスについて知っておくべきこと

地域税とその役割について

地方税は、米国各地の自治体、郡、および特別な地区の財政の骨格です。毎日、これらの税は、サービス住民に最も頼っています。学校、警察、防火、道路の修理、公園、公共の保健プログラム。しかし、多くの納税者は、地元の税がどのように働くか、そのお金がどこにあるか、そしてそれらがそれらの決定に影響を与えることができるかについて、漠然とした理解を持っています。この包括的なガイドは、地方税の異なる種類を分解し、それらが政府の利益を支持し、税金を課税し、政府の利益を負担するかどうかを説明します。

地方税の種類

地方自治体は、収入を生むために、税金の計器を組み合わせています。州や地方自治体によって課される特定の税は異なりますが、全国で5つのカテゴリーが共通しています。それぞれ独自のレート構造、評価方法、および経済影響があります。

不動産税

不動産税は、ほとんどの自治体や学校地区にとって、地方税の収入の最大の単元です。彼らは不動産、土地、建物に関連しています。評価された資産の値をベースとしています。査定者は、その値を決定します。市場比較、コスト方法、または所得アプローチを使用することが多いです。税率は、(評価された値の1,000ドルあたりのドル)、地方の選定機関によって示されます。例えば、土地の税率は、住宅税率が2万ドルまたは所得税額の減少するなどの重要な税額を控除します。

営業税

消費税は、商品やサービスの購入価格に適用される消費ベースの税です。地方消費税率は州の売上高税のトップに追加され、総手数料は消費者の支払いが1つの都市から次の都市に大幅に変化することを意味します。一部の管轄区域は、回帰率を減らすために食料品や処方薬などの非必須条件を免除します。地方の売上高は、通常、一般的な政府の運用、公共安全、および輸送をサポートしています。営業税の回収は、経済に変動するので、それらは、再帰還中に揮発性になる可能性があります。地方の利益は、通常、税率は、税率は、政府の利益は、政府の利益を増加します。 [F]

地方所得税

また、地方税や所得税として知られています, これらは、仕事や特定の管轄区域に住んでいる人の賃金や給与に関連しています. 彼らは、中西部と北東の部分で最も一般的な, オハイオを含みます, ペンシルベニア州, そしてケンタッキー. 料金は、通常フラットです (例えば, 1–3%) そして、収入を得るために適用します, 年金, 時々、ビジネス利益. 地方税は雇用主によって避難されます, それらを収集するために、効率的な. しかし、彼らは、特定の都市のために、特定の税を生成することができます, または、他の労働者のために、または、他の作業のために、または、他の作業のために、または、他の作業のために、または、または、他の作業のために、または、または、他の費用は、または、または、または、または、他の作業のために、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または

税制税

多くの自治体は、電力、天然ガス、水、通信サービスなどのユーティリティの消費に税金を課します。これらの税は、単位または請求書の割合でフラットな料金であるかもしれません。消費が比較的不利であるため、ユーティリティ税は安定した収益源です。人々は経済条件に関係なく電力と水を必要とします。彼らは、一般的な資金運用をサポートしたり、ユーティリティ自体に関連する特定のインフラに資金を供給するために頻繁に使用されます。ユーティリティ税が回帰的であることが重要である、低所得の損失に当たる市民は、政府の援助を受けるために、またはいくつかの都市に影響する危険を打ち勝つために役立ちます。

税額控除

アルコール、タバコ、燃料、ホテルなどの税制上の特定の商品や活動が期待できます。これらの税は、州と地方のレベルで課される可能性があります。例えば、市は、ゲストに渡されるローカルホテルの占有税(多くの場合5〜10%)を追加することができます。燃料の排ガス税は、一般的に道路建設とメンテナンスに専念しています。タバコやアルコールのSin税は、収入を発生させ、有害消費を削減することができます。地方政府は、税金が、そのような税金が、税金が減少する可能性があるため、そのような税金は、税金が、そのような廃棄物や税金が減少する可能性があります。

地方税の税制が使用される方法

地方税からの収入は、住民の生活の質に直接影響を及ぼす幅広いサービスに割り当てられます。これらの配分を理解することは、納税者が税額のドルで有形リターンを見るのに役立ちます。

教育・教育

教育は通常、地方自治体にとって最大の単一支出であり、特に学校区が独立した課税機関である場合。プロパティ税は、ほとんどの州でK-12公立学校予算の大部分に資金を供給しています。これらの資金は、教師の給与と給付、教室の資料、維持、輸送、および課外プログラムのために支払う。図書館は、一般的に、地方税を介してサポートされ、書籍、デジタルリソース、およびコミュニティプログラミングへの無料アクセスを提供します。自治体の補助補助機関と政府の教育助成金は、地方公共施設の承認機関による税制税制税制優遇措置を承認しました。 [F]

公共安全

警察部門、消防部門、救急医療サービス(EMS)は、地方税によって資金を積んだ最も可視サービスの中であります。役員、消防士、ディスパッチャの給与;パトロール車、消防車、およびボディカメラなどの機器;そしてトレーニングプログラムはすべて、地方税の収入から来ています。多くの地域では、施設税の一部または別の公共安全関連施設は、これらのサービスに直接サポートします。緊急コミュニケーションセンター(911)および災害対策プログラムは、通常、地元の資金に依存しています。公共安全は、自治体の口座の20〜5%を費やす。

インフラ・輸送

地方税は、道路、橋梁、歩道、道路、交通信号、ストームウォータードレイン、公共輸送システムなど、コミュニティをつなぐ物理的なネットワークを維持しています。不動産税および燃料税は、一般的な資金源です。舗装路や新しい橋のような資本プロジェクトは、多くの場合、投票者が承認する債券問題を必要とします。継続的なメンテナンスは、毎年恒例の税制上を通って資金されます。バスや軽路を含む公共交通機関は、販売税や税金の節約からローカル税サポートを受ける可能性があります。税金は、税金や税金の節約や、政府の資産の資産だけでなく、経済資産の利益を削減するだけでなく、経済資産の利益を削減します。

公園・レクリエーション・文化

地方税は、公共公園、遊び場、コミュニティセンター、プール、スポーツフィールド、トレイルに資金を供給します。また、博物館、動物園、公共アートプログラムなどの文化機関もサポートしています。これらの施設は、生活の質を向上させ、観光や新しい住民を引き付けることができます。多くの都市は、プロパティ税収入の一部に加えて、専用の公園地区やレクリエーション関連施設を持っています。ユーザー料金(例えば、スポーツリーグのために)これらの資金を補うが、まれに完全なコストをカバーすることができます。緑の空間に投資し、社会的な健康や健康を提供する利点も持っています。

健康・人的サービス

地元保健部門は、免疫、病気の監視、レストランの点検、および健康教育プログラムを提供します。コミュニティヘルスクリニックは、多くの場合、地元の税によって部分に資金を供給し、未曾有の住民に手頃な価格のケアを提供します。地元税でサポートされる追加のヒューマンサービスには、ホームレス避難所、食品援助プログラム、シニアサービス、および精神的な健康危機対応が含まれます。州と連邦政府は、主要な役割を果たしている間、自治体は、そのユニークな人口にギャップとテールサービスを満たしています。公衆衛生のためのレイビスは、COID-19のインフラが重要である必要になった後により強固な健康状態になります。

地方税法の理解

典型的な地方税法—特に財産税法—は、複数のコンポーネントと管轄区域を含むため、混乱する可能性があります。重要な要素の内訳とそれらをどのように解釈するかを示します。

アセスメント値

プロパティ税の開始点は、あなたの財産の評価値です。この値は、定期的に管轄区域内のすべてのプロパティを再評価するローカル税務評価者によって決定されます。評価は、市場価値(オープンマーケットで資産が売るもの)、市場価値の割合、または式によって設定された値に基づいている場合があります。あなたの評価が高すぎると判断した場合、あなたは正式なプロセスを介してアピールする権利を持っています。多くの査定は、あなたの財産と同等の販売データを閲覧することができるオンラインポータルを提供します。

税率率

税金率は、多くの場合、ミリメートル率として表現され、評価された値の$ 1,000当たりの税額です。例えば、15ミルのレートは、評価された値の$ 15 / $ 1,000を意味します。レートは、市議会、郡板、学校板、および特別地区(例えば、消防地区、図書館地区)などの地方税当局によって設定されます。これらの料金は、予算のニーズに基づいて毎年変化し、投票者承認された上昇をすることができます。あなたの合計料金は、すべての合計金額が合計されます。

免除および控除

免除はあなたの財産の課税値を減らす。一般的な例には、所有者が占める住居、シニア、ベテラン、障害者、および農業の土地の免除のためのホームステッド免除が含まれます。一部の管轄区域には、所得の割合として財産税をキャップする回路遮断プログラムも提供しています。免除を主張するには、通常、査定人のオフィスでアプリケーションを提出する必要があります。期限を欠落させると、あなたは完全な税金を支払うことを意味します。

総額のデューデリスと支払いオプション

税率および任意の免除を適用した後、, 総額のデュースが計算されます. この数字は、半年または四半期割賦に分割することができます. 多くの地方政府は、早期の支払いのための割引を提供し、電子決済を可能にする, クレジットカード, または自動引き出し. あなたは時間に支払うことができない場合, 罰則と利息のaccrue, そして最終的に、財産は税償却または予報の対象になる可能性があります. それは、精度のために、各年ごとにあなたの請求書をチェックする権利があります - , それらをキャッチし、それらを保存することができます.

地方税サービスおよびリソース

地方自治体は、納税者に対する理解、計算、および税金の支払いを支援する多くのリソースを提供します。これらのサービスを利用すると、ストレスを軽減し、費用対効果の高い間違いを防ぐことができます。

税務担当事務所

査定者の事務所は、不動産評価、免除申請、および税務料金に関する情報のための主要なリソースです。多くの事務所は、オンラインで不動産レコードを公開し、評価をチェックし、同様の特性とそれを比較することができます。彼らはまた、アピールを扱う。一部の査定者は、税務上の支援ホットラインまたは個人による質問に答えるために予約を提供しています。

政府のウェブサイトとオンラインポータル

ほとんどの地方政府は、税務のフォームにアクセスしたり、不動産を探し、支払いをしたり、頻繁に質問に答えを見つけることができるウェブサイトを維持します。これらのポータルは、多くの場合、税務の請求、エリアごとの税率を示すマップ、予算文書へのリンクを推定するための計算機を含みます。一部の管轄区域は、税金の費用が費やされるインタラクティブなダッシュボードさえも提供します。

コミュニティワークショップと教育

多くの都市や郡は、ホームステッドの免除、評価のアピールプロセス、および理解税法などのトピックに関する無料のワークショップを主催しています。これらのセッションは、多くの場合、ライブラリ、コミュニティセンター、またはオンラインで行われます。ワークショップに参加して、あなたのローカルシステムがどのように機能するかについてあなたの知識をあなたに与え、特定の質問に答えることができる専門家とあなたを接続することができます。

金融相談・税務プランニング

非営利団体や政府機関は、不動産税の支払い計画のガイダンス、税金義務の予算の予算、および信用の理解を含む無料のまたは低コストの金融カウンセリングを提供しています。低所得の住宅所有者は、資産税を控除または削減する支援プログラムのために資格を付与することができます。あなたの地域のコミュニティ開発部門またはグループに連絡してくださいクレジットカウンティングのための国家財団]]]])。紹介のための。

地方税に関する一般的な誤解

地方税に関する誤解は、財政上の決定と市民の関与の欠如につながる可能性があります。 4つの永続的な神話をクリアしましょう。

神話: 地方税は、どこにも同じです

実際のところ、各州では、税金の局所が課せられるか、その枠組みの中で、各市、郡、および学校地区は独自の料金と方針を設定しています。1%の財産税率は、他の国では3%を超える料金を支払っているが、いくつかの州で一般的です。消費税は、デラウェアのような州ではゼロからアラバマ州とルイジアナ州の部分では10%以上の範囲です。常に、特定の管轄区域をアサム化するのではなく、研究します。

神話: 不動産税は、唯一の地方税です

不動産税は主要なソースですが、ほとんどの地方政府は、売上税、所得税(州によっては)、ユーティリティ税、および様々な手数料にも依存しています。実際には、多くの自治体は、プロパティ税よりも売上税からより多くの収入を生み出します。ミックスは広く変化します。例えば、ワシントン州では、地方自治体は、ニューハンプシャー州では、プロパティ税が支配される一方で、販売税に大きく依存しています。

神話: 地方税は、サービスの品質に影響を及ぼさない

地方税の資金の水準は、直接、サービスの品質と可用性に相関しています。より高い財産税率を持つ地区は、より良い資金を与えられた学校、より速い警察の応答時間、そしてよく維持された公園を持つかもしれません。逆に、カリフォルニアのProposition 13のような税制は、サービス・カトラバックと劣ったインフラのメンテナンスにつながっています。地方税は、コミュニティが提供できるものの主な決定者です。

神話: あなたはあなたの財産税評価をアピールすることはできません

管轄区域は、評価が高すぎると判断するプロパティ所有者のための控訴プロセスを提供します。プロセスは通常、書面による試験を実施し、証拠(最近の鑑定や同等の販売など)を提供し、同等化のボードの前に聴覚に出席します。成功率は異なりますが、多くの控訴結果は減少します。鍵は、通常30〜60日以内に評価通知を受けている期限の前に行動することです。

税務上の地方政府との協議

納税者は、地方税政策の受給者ではありません。その形容する強力な機会があります。活動的な関与により、税額がコミュニティ優先順位と一致し、システムが公正で透明性を維持していることが保証されます。

タウンホールと予算会議に参加

ほとんどの地方政府は、年間予算とセット税率を採用したときに公聴会を開催しています。これらの会議は、多くの場合、秋に予定されています。出席すると、あなたのお金が費やす方法に直接的な発言を与えます。あなたは質問をしたり、証言を提供し、提案された税金の増加やアイテムを消費するための声のサポートや反対を提供したりすることができます。あなたが話していない場合でも、あなたの存在は、住民が注意を払っている信号を与えます。

取締役会および委員会に出席

計画委員会、公園ボード、または税務評価ボードなどの多くのローカルボードは、市民のメンバーを持っています。これらのボランティアは、税務ポリシーやサービスレベルに影響を与える決定をするのに役立ちます。ボードに給付することは、予算に関与し、あなたの近隣のニーズを支持するトレードオフを理解するための優れた方法です。あなたの街のウェブサイトをチェックしてください。

選択された公式にフィードバックを直接提供して下さい

市議会議員、郡委員会、および学校の委員会のメンバーはあなたに表すように選択されます。電子メールを書く、電話をかけたり、オフィスの営業時間に出席したりすると、税務上の問題に対する彼らのスタンスに影響を与えることができます。あなたが値するサービスや税金の変更があなたにどのように影響するかについて具体的にしてください。選挙官は、建設的かつ通知されるとき、特に、構成的入力に細心の注意を払っています。

コミュニティへの取り組みボランティア

一部のローカルサービスは、ボランティアの労力に依存して、税金を伸ばす。公園の清掃活動、学校の授業料プログラム、または近隣の時計のボランティアは、税務上のサービスとコミュニティの信頼を補完することができます。また、将来の税務提案に関するご意見を通知できる、サービスの最初に経験を得る。

コンテンツ

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