Table of Contents

Салык насыялары деген эмне?

Салык насыясы - бул өкмөткө карыз болгон салыктын суммасынан түздөн-түз чегерүү. салык насыясы салык насыясын төмөндөтөт, мисалы, 1000 долларлык салык насыясы сизге 1000 долларлык салыкты үнөмдөйт, ал эми 1000 долларлык салык насыясы сизге 220 доллар гана үнөмдөйт.

  • """Кайтарып кайтарылгыс салык кредити"" - бул салык милдеттенмесин нөлгө чейин, бирок эч качан нөлдөн төмөн эмес деңгээлге түшүрүшү мүмкүн, эгерде насыя сиз карыз болгон салыктан чоңураак болсо, анда ашыкча кирешеңиз жоголот."
  • """Керектүү салык насыялары"" (FLT) - бул салык милдеттенмелерин нөлдөн төмөн түшүрүүгө жардам берет, башкача айтканда, сиз айырманы кайтарып аласыз, салык төлөбөсөңүз да, акчаны кайтарып алсаңыз болот."

Бул айырмачылыкты түшүнүү финансылык пландаштыруу учурунда өтө маанилүү. кайтарым төлөнүүчү кредиттер, айрыкча, кирешеси төмөн үй-бүлөлөр үчүн күчтүү, анткени алар салык төлөнбөсө да, накталай акча бере алышат.

Салык насыялары чегерүүлөрдөн кандай айырмаланат

Салык төлөөчүлөр салык насыяларын салык чегерүүлөрү менен чаташтырышат, бирок алар ар кандай иштейт. салыкты эсептөөдөн мурун, салыкты чегерүү сиздин өзгөртүлгөн жалпы кирешеңизди (AGI) төмөндөтөт. мисалы, эгерде сиз 50 000 доллар тапсаңыз жана 2000 доллар чегерүүнү алсаңыз, анда сизге 48 000 доллар салык салынат. бирок кредит салыкты эсептөөдөн кийин төлөгөн салыкты түздөн-түз төмөндөтөт. мисалы, 1000 доллар насыя 5000 доллар салык эсебин 4000 долларга чейин төмөндөтөт.

"Көпчүлүк адамдар ""кызыл"" деп эсептешет, бирок алар салыкты нөлгө чейин төмөндөтүшөт, ал эми башкалары ""кызыл"" деп эсептешет, мисалы, ""кызыл"" деп эсептешет, бул салык төлөбөсөңүз да, бир бөлүктү талап кылууга мүмкүндүк берет."

Салык насыяларынын түрлөрү

Жүздөгөн федералдык жана мамлекеттик салык насыялары бар, бирок эң кеңири таралган жана таасирдүүсү төмөндө келтирилген.

1. Эмгек акысына салык насыясы (EITC)

"Эки жылдык салык жылында, максималдуу насыя 600 доллардан 7,830 долларга чейин жетет, бул ""үч же андан көп бала менен биргеликте үй-бүлөлүк арыз берүү үчүн 59,899 доллар"" деп аталат."

Балдарга салык насыясы (CTC)

"2024-жылы, ""Балаларга салык салуу боюнча кошумча кредит"" катары 1 700 долларга чейин, ал эми ""Балаларга салык салуу боюнча кошумча кредит"" катары 1 700 долларга чейин, ал эми ""Балаларга салык салуу боюнча кошумча кредит"" катары 1 700 долларга чейин, ал эми ""Балаларга салык салуу боюнча кошумча кредит"" катары 1 700 долларга чейин, ал эми ""Балаларга салык салуу боюнча кошумча кредит"" катары 1 700 долларга чейин."

Америкалык мүмкүнчүлүктөр салык насыясы (AOTC)

АТКК жогорку окуу жайдын алгачкы төрт жылындагы квалификациялуу билим берүү чыгымдарын камтыйт.Бул студент үчүн максималдуу 2500 доллар кредитти сунуштайт, анын 40% (болжол менен 1000 долларга чейин) кайтарылат.Квалификация алуу үчүн, студент жок дегенде жарым-жартылай диплом же сертификат программасына жазылышы керек.

4. Өмүр бою билим алуу кредити (LLC)

Бул окуу жайлар, окуу жайлар жана окуу жайлар үчүн, ошондой эле кесиптик жана бакалавриат курстарына, ошондой эле кесиптик жөндөмдүүлүктөрдү жакшыртуу курстарына тиешелүү, салык декларациясына максималдуу насыя $ 2000 (квалификациялуу чыгымдардын 20% га чейин).

5. Премиум салык насыясы (PTC)

Бул кайтарым насыя жеке адамдарга жана үй-бүлөлөргө медициналык камсыздандыруу рыногу аркылуу сатып алынган медициналык камсыздандырууну төлөөгө жардам берет.Кредит үй-бүлөнүн көлөмүнө жана федералдык жакырчылык деңгээлине салыштырмалуу кирешеге негизделген. Сиз насыяны алдын ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала ала

6.Бала жана көз каранды болгондорду багуу боюнча кредит

Бул кайтарымсыз насыя 13 жашка чейинки же майып көз каранды болгон балдарды багуу чыгымдарын жабууга жардам берет, ошондуктан сиз иштей аласыз же жумуш издей аласыз. 2024-жылы максималдуу насыя бир квалификациялуу адам үчүн $ 1050 чейин (20% 5000 чыгым) же 2 же андан көп (20 000 чыгымдын 20% 20 000 чыгым) чейин. Кредиттик пайыздык киреше көбөйгөн сайын азаят.

7. Сактоочунун кредити (пенсиялык сактык салымдары кредити)

Бул кайтарымсыз насыя төмөнкү жана орточо кирешелүү адамдарды пенсияга чыгуу үчүн үнөмдөөгө үндөйт. 401 (k) жана IRAs жана ушул сыяктуу пландарга салымдар үчүн талап кылса болот. Кредиттик сумма 2000 долларга чейинки салымдардын 10%, 20% же 50% түзөт (биргелешкен арыз берүүчүлөр үчүн 2000 доллар).

8.Жергиликтүү энергияны натыйжалуу пайдалануу боюнча мүлк кредити

Күндүн энергиясын салыктан бошотуу боюнча насыя - бул күн батареяларын, күн энергиясын ысытуучу аппараттарды, шамал турбиналарын жана башка кайра жаралуучу энергия системаларын орнотуу чыгымдарынын пайыздык өлчөмүн камтыйт.2024-жылы бул чыгымдардын 30% түзөт, доллар чеги жок (жашаган жер).

Электр унаалары (EV) салык насыясы (таза унаалар кредити)

Жаңы электр унаалары үчүн, сиз $ 7500 чейин кредит алууга укуктуу болушуңуз мүмкүн.Аткаруу укугу унаанын акыркы монтаждоо жайгашкан жерине, батарея компоненттерине жана маанилүү минералдардын булактарына жараша болот. киреше чектөөлөрү колдонулат (AGI $ 300 000 чейин никеге арыз берүү).

Катышууга укуктуулук талаптары

Ар бир салык насыясы сиз аткарган конкреттүү талаптарга ээ.Бул көбүнчө киреше чектөөлөрүн, тапшыруу статусун талап кылууну, жаш курактык чектөөлөрдү жана квалификациялуу көз каранды болгондорду камтыйт.

Киреше чектөөлөрү

"Балдар үчүн салык насыясы (BAT) - бул ""балалардын санына жараша"" (балалардын санына жараша) жана ""балалардын санына жараша"" (балалардын санына жараша) салык насыясы, ал эми ""балалардын санына жараша"" (балалардын санына жараша) салык насыясы, ал эми ""балалардын санына жараша"" (балалардын санына жараша) салык насыясы."

Жөнөтүүчү статусу

Мисалы, EITC үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк, үй-бүлөлүк,

Квалификациялуу балдар жана көз каранды адамдар

"Балдар үчүн салык насыясы: ""Балдар үчүн салык насыясы"" - бул 17 жашка чейинки, сиздин уулуңуз, кызыңыз, өгөй балаңыз, асырап алуучу балаңыз, бир тууганыңыз же урпагыңыз болушу керек жана сиз менен жарым жылдан ашык жашашы керек."

Салык насыяларын кантип талап кылуу керек

Салык насыяларын талап кылуу үчүн кылдаттык менен даярдануу жана так тапшыруу талап кылынат. Процесс, адатта, ушул кадамдарды аткарат, бирок ар бир кредит үчүн конкреттүү көрсөтмөлөрдү ар дайым окуйт.

1. Керектүү документтерди чогултуу

"Эгерде сиз ""1098-T"" формасын колдонсоңуз, анда сиз ар бир бала үчүн социалдык камсыздандыруу номурларын, унаа VIN жана өндүрүүчүнүн билдирүүсүн, энергия кредиттерин жана өндүрүүчүнүн сертификаттарын алыңыз."

2. Туура салык формаларын же графиктерин толтуруу

Ар бир кредит белгилүү бир форманы талап кылат.

  • EITC: EIC графиги (эгерде сизде квалификациялуу балдар болсо)
  • Балдарга салык насыясы: 8812 графиги
  • Билим берүү кредиттери (AOTC/LLC): Форма 8863
  • Премиум салык насыясы: Форма 8962
  • Бала жана көз каранды болгондорду багуу: Форма 2441
  • Савердин кредити: Форма 8880
  • Энергиялык кредиттер: Форма 5695
  • Таза унаа кредити: 8936 формасы

Көпчүлүк салык программалары сизди ушул формалар аркылуу жетектейт, эгерде сиз интервьюнун суроолоруна так жооп берсеңиз.

Салык декларациясын тапшыруу

Электрондук файл - бул электрондук файл, ал эми электрондук файл - бул электрондук файл, ал эми электрондук файл - бул электрондук файл, ал эми электрондук файл - бул электрондук файл, ал эми электрондук файл - бул электрондук файл.

4. Эң аз дегенде үч жыл бою жазууларды жүргүзүү

IRS, адатта, декларацияны текшерүү үчүн үч жыл убакыт берет. салык декларациясынын көчүрмөлөрүн, бардык тастыктаган документтерди, квитанцияларды жана кат алышууларды сактаңыз.

Көп кездешкен каталардан качуу керек

Бул жерде сиздин кайтарым акыңызды кечеңдете турган же аудит жүргүзүүгө алып келе турган каталар көп кездешет:

  • Жаңыртылган киреше чектөөлөрүн текшербөө: Чектөөлөр жыл сайын өзгөрөт. Өткөн жылдын сандарын колдонуу уруксат берилбеген кредиттерге алып келиши мүмкүн.
  • Кредиттин кайтарып берилиши мүмкүнбү же жокпу, текшерүүнү унутуу: Кайра кайтарылгыс кредиттер сизге нөл салыктан ашык кайтарып бере албайт.
  • Социалдык камсыздандыруунун жарактуу номурларын бербөө: Көз каранды адамдар жана жубайлар көпчүлүк кредиттер үчүн жарактуу SSNге ээ болушу керек.
  • """Кайсы бир салык жылы үчүн 2023 бланкты колдонуу четке кагууга алып келет."
  • Сиз төлөбөгөн чыгымдар үчүн кредит алуу: Билим алуу үчүн, сиз жасаган төлөмдөр гана эсептелинет, мектепке төлөнгөн насыялар эмес.
  • Убакыттын өтүшү менен: Стандарттык тапшыруу мөөнөтү 15-апрель. Керек болсо, узартууну өтүңүз, бирок файлдын узартуусу төлөөгө арналган узартуулар эмес экендигин унутпаңыз.
  • Мамлекеттик деңгээлдеги кредиттерди четке кагуу: Көптөгөн штаттар мамлекеттик салыктарды азайта турган кошумча кредиттерди сунушташат.

Салык насыяларын максималдуу пайдалануу

Стратегиялык пландаштыруу сизге максималдуу сумманы талап кылууга жардам берет.

  • Убакыт чыгымдары: Эгерде сиз этап-этабы менен жокко чыгаруу чегине жакын болсоңуз, анда кирешелерди кийинкиге калтырууну же AGI төмөндөтүү жана кредиттерге ээ болуу үчүн чегерүүлөрдү тездетүүнү ойлонуп көрүңүз.
  • Кредиттерди топтоо: Көптөгөн кредиттерди чогуу талап кылууга болот. Мисалы, эгерде сиз бардык эрежелерди аткарсаңыз, анда сиз Бала салык насыясын да, Бала жана Көз каранды болгондорду багуу насыясын да талап кыла аласыз.
  • Салык программасын же кесипкөй адамды колдонуңуз: Программалык камсыздоону сиз талап кыла турган бардык кредиттер үчүн текшериңиз. Салык адистери өзгөрүүлөр жөнүндө жаңыртылат.
  • """Эгерде сиз EITC сыяктуу кайтарымдуу кредиттерди алсаңыз, анда W-4ди өзгөртүп, ар бир айлык акыдан көбүрөөк алыңыз, бирок салык төлөбөөгө этият болуңуз."
  • "Кесиптик ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул ""Кесиптик"" (Кесиптик) - бул""

Салыктык насыя эрежелериндеги өзгөрүүлөр

Салык мыйзамдары тез-тез өзгөрөт. Акыркы жылдары байкалган өзгөрүүлөр төмөнкүлөрдү камтыйт:

  • "Балдар үчүн салык насыясы 6 жашка чейинки балдарга 3600 долларга, ал эми 6 жаштан 17 жашка чейинки балдарга 3000 долларга чейин көбөйтүлдү жана толугу менен кайтарылат. "" - ФЛТ: 2021"
  • "Кредиттик насыялар: ""Кредиттик насыялар"" - бул 2024-жылдан баштап, сатып алуучулар дилерден отчет алышы керек жана киреше чектөөлөрүн аткарышы керек."
  • EITC корректировкалары: IRS жылдык инфляция корректировкалары киреше чектөөлөрүнө жана кредиттик суммаларга таасир этет.
  • "Энергиялык кредиттер: ""Инфляцияны азайтуу мыйзамы"" күн энергиясы боюнча кредиттерди 30% га көбөйтүп, 2032 -жылга чейин узартты жана үй энергиясын текшерүү жана батареяларды сактоо үчүн жаңы кредиттерди киргизди."

Ар дайым IRS салык реформасы жөнүндө жаңылыктарды текшериңиз жана акыркы жаңыртуулар үчүн салык адиси менен кеңешүү.

Мамлекеттик деңгээлдеги салык насыялары

Федералдык кредиттерден тышкары, көпчүлүк штаттар өзүлөрүнүн кредиттерин сунушташат.

  • Мамлекеттик EITC: Көптөгөн штаттар (мисалы, Калифорния, Нью-Йорк, Иллинойс) EITCтин мамлекеттик версиясын, адатта федералдык кредиттин пайыздык өлчөмүн сунушташат.
  • Балдарга жана көз каранды адамдарга кам көрүү боюнча кредиттер: Кээ бир штаттар бала багуу чыгымдары үчүн кошумча кредиттерди беришет.
  • Билим берүү кредити: Мамлекеттер 529 планга салымдар үчүн окуу акысына салык кредиттерин же чегерүүлөрдү сунуштай алышат.
  • Кайра жаралуучу энергия кредиттери: Нью-Йорк жана Массачусетс сыяктуу штаттар өзүлөрүнүн күн энергиясын же энергияны сактоо стимулдарын сунушташат.
  • Тарыхый сактоо кредиттери: Тарыхый мүлктөрдү оңдоо үчүн кээ бир штаттар кредиттерди сунушташат.

Мамлекеттик киреше департаментинин веб-сайтын изилдеп, салык программасын колдонсоңуз, анда сиз мамлекеттик насыяга ээ болосуз.

Ресурстар жана куралдар

Салык насыяларынын үстүндө калуу үчүн, бул ишенимдүү ресурстарды колдонуңуз:

Бул макалалар көрсөтмөлөрдү берсе да, сиздин конкреттүү салык абалыңыз кесипкөй кеңештерди талап кылышы мүмкүн экендигин унутпаңыз.

Салык кредиттеринин толук пейзажын түшүнүү менен - федералдык жана мамлекеттик деңгээлден баштап, кайтарымдуу жана кайтарымсыз түрлөргө чейин - сиз ишенимдүү түрдө тапшыра аласыз жана кайтарым акыны максималдуу көбөйтө аласыз же салык эсебиңизди азайта аласыз.