Да се разбере твојата даночна обврска како нов американски граѓанин

Како нов граѓанин, ти генерално си подложен на истите даночни правила како и секој друг граѓанин на САД, што значи дека мора да ги пријавиш своите приходи во целиот свет, а не само да заработуваш од изворите на приход.

Основата на законот за данок на САД е сите граѓани на САД и вонземјаните да се оданочат од своите глобални приходи, без разлика каде живеат, ова е различно од многу други земји кои плаќаат данок само во границите. За новите граѓани ова често доаѓа како изненадување, особено ако одржувате прекуокеански банкарски сметки или бизниси во странство. Разбирањето на овие правила од почетокот може да ви помогне да избегнете казни и да ги искористите даночните бенефиции.

Одредување на Вашата даночна релидентност и статус на филигирање

Дури и пред да го пополните вашето прво враќање како граѓанин, треба да го потврдите својот статус на даночно живеалиште. За повеќето нови граѓани, датумот на натурализација е клучната точка. Ако станете граѓанин во текот на даночната година, треба да бидете третирани како жител на САД во текот на целата година за даночни цели, под услов да го исполните значителниот тест за присуство или да бидете постојан жител на земјата во дел од годината. Ова значи дека мора да поднесете даночен данок за тоа цело годишно известување за сите приходи, а не само за приход по вашето државјанство.

Сепак, ако не сте жител цела година бидејќи сте влегле во земјата како постојан жител (чувач на зелена карта) и потоа натурализиран, може да имате двојно данок. Враќањето на двојноста може да биде сложено, кое бара да поднесете поинаков доход за периодот кога сте биле нерезидентификувани и периодот кога сте биле жител. Во повеќето случаи, поедноставно е да ја третирате целата година како жител ако се квалификувате за "први години" или ако се соочите со значителното присуство на делот од годината. Конзулирање на јавниот систем.

Форми за клучниот данок за новите граѓани

Секој данок на данок на САД го пополнува своето годишно враќање на приходите користејќи [ФЛТ:0] Форм 1040 [ФЛТ:1] (стандарден данок на доход). Како нов граѓанин, треба да се запознаете со овој облик и неговите придружни распореди:

  • [ФЛТ: 0] Форм 1040: [ФЛТ] Се користи за да ги пријави сите приходи, да потврди задолжителни случаи и кредити, и да пресмета колку долг е данокот или враќање на парите.
  • [ФЛТ:0] Шпекула 1: [ФЛТ] Дополнителен приход и прилагодување на приходот, како што се данок на самовработување, алиментација или просветлувачки трошоци.
  • [ФЛТ:0] Шмедуле Ц: [ФЛТ] за пријавување на профит или загуба од само сопственост или еден член ЛЛЦ.
  • [ФЛТ:0] Шметуле Е: [ФЛТ:] за пријавување на изнајмување на приход од недвижности или приходи од партнерства, С корпорации, имоти или доверители.
  • [ФЛТ:0] Шпеле Д: [ФЛТ:] поради пријавување капитални добивки и загуби од продажбата на инвестициите.
  • Форм В-2: [ФЛТ:] Обезбеден од вашиот работодавач кој покажува плати и неуплаќа даноци.
  • Форм, 1099 серија: [ФЛТ:]

Освен тоа, ако имате странски финансиски сметки со агрегатна вредност поголема од 10.000 долари во кое било време во годината, мора да поднесете барање FinCEN Form 114 електронски со Министерството за финансии.

Известување за твојот светски напредок

Како нов граѓанин на САД, мора да пријавите приход од сите извори низ светот.

  • Ваги, плати и бакшиши од вработувањето во САД или во странство.
  • Самовработени приходи од било кој бизнис што го водите, без оглед на локацијата.
  • Раздели и интерес од странски банки, брокерски сметки или инвестиции.
  • -Платата од имотите кои ги поседуваш во странство.
  • Приход од продажбата на странски акции или недвижности.
  • Пензионирањето и пензискиот приход од странски извори.
  • Алимонија добивала (ако имало примена) и други погрешно одредени приходи.

Данокот на САД обезбедува олеснување преку два главни механизми: Забранет данок кредит [ФЛТ:] [1] (Форм 1116) и [ФЛТ:2] Задолжителен Инком екслузија [ФЛТ]. Странецот Остварен Инекслуион ви овозможува да го исклучите сигурно количество странски приход (право за годишна инфлација, 20 долари, тоа е [ФЛТ:3] од обезбедувањето на физичкото ниво на приход, кое што е потребно за да се обезбеди профит.

Ако поседувате странски финансиски средства со агрегатна вредност поголема од 50.000 (повисоки прагови за заедничко поднесување брак), можеби ќе треба да поднесете и [ФЛТ:0] Форм 8938 [ФЛТ:1] (изјава на наметнати странски финансиски измени) со вашето враќање на даноците.

Специјални мислења за новите граѓани со прекуокеански врски

Ако имате дом или бизнис во странство, може да се квалификувате за [ФЛТ:0] Пресудно решение [ФЛТ]. Ова ви овозможува да ги намалите трошоците за сместување (приемник, комунални услуги, осигурување) кои ја надминуваат сумата. Исклучувањето е достапно само за оние кои исто така тврдат дека странците се заработени за Инквазии. Бидете сигурни дека ќе ги зачувате деталните записи за вашите станбени трошоци.

Освен тоа, некои земји имаат договори за данок со Соединетите Држави кои можат да го намалат или елиминираат данокот на САД за одредени видови приходи, како што се распределбата на пензиите или на прераспределбите.

Дедукции и кредити што им се достапни на новите граѓани

Новите граѓани не треба да ги превидат многуте заклучоци и кредити кои можат да ги намалат нивните даночни сметки.

Стандардна дедукција

За 2024, стандардниот заклучок е 14.600 долари за еднодополнителни датотеки и 29.200 долари за брачните парови кои поднесуваат барања.

Кредитен данок за деца

Ако имаш квалификации за деца под 17 години, можеби ќе добиеш по 2.000 долари за дете.

Кредит за приход (EITC)

EИТЦ е кредит за враќање на парите за луѓето кои работат со мали примања и семејствата. Максималниот кредит за 2024 е 7 830 долари за семејствата со три или повеќе квалификациски деца.

Кредити за образованието

[ФЛТ:0] Американскиот кредит за данок [ФЛТ:1] (АОТЦ) обезбедува 2500 долари за словен студент за првите четири години од посекундното образование. [ФЛТ:2]

Кредитен кредит (Кредит за зачувување на пензиите)

Ако придонесете на пензиска сметка како 401 k) или ИРА, може да се квалификувате за кредит од 2.000 американски долари (ако сте во брак) базирано на вашите придонеси.

Други методи

Покрај тоа, можете да ги одземете трошоците за преместување ако се движите кон работа (ограничени за членовите на вооружените сили).

Исполнување на вашите даноци: опции и фиксни линии

Стандардниот рок за поднесување на федералните даноци на приход е [ФЛТ:0] 15 април [ФЛТ] секоја година. Ако 15ти април падне на викенд или одмор, крајниот рок ќе се префрли на следниот бизнис ден.

Имате неколку опции за поднесување:

  • Ако вашиот прилагоден бруто приход е 79.000 или помалку (2024), може да користите водечки даночен софтвер бесплатно преку програмата за ИРС Слободна датотека.
  • Коматациски Даночен софтвер: [ФЛТ:] Производите како Турбо Таткс, Х&Р Блок или Даночен оператор може да се справат со сложени ситуации, вклучувајќи ги и странските приходи и извештаите на ФХБ.
  • [ФЛТ:0] Доброволна помош за данок на приход (VITA): [ФЛТ:] бесплатна даночна помош за поединци со мали до умерени приходи, инвалидност или ограничена англиска ефикасност.
  • [ФЛТ:0] Даночна помош за постарите (TCE): [ФЛТ:] оние на возраст од 60 години и постари.
  • Ако вашата даночна ситуација е сложена, на пример, поседувате странски бизнис или имате значителни инвестиции во странство , Сертифициран јавен сметководител (КПА) или евлоблиран агент (А) со искуство во меѓународното оданочување може да биде непроценливо.

При пополнување електронски, можете да се одлучите за директен депозит за вашите враќање на парите, што е побрзо и побезбедно од добивање на проверка на хартија.

Вообичаени грешки што ги прават новите граѓани

Избегнувањето на ваквите чести грешки ќе ти заштеди време, пари и потенцијални ревизии:

  • Некои нови граѓани мислат дека само приходот во американски ресурси е данокен.
  • [ФЛТ:0] Пропуштање на FBAR-документот: [FLT:] Дури и да немате даночно барање, FBAR е одделен услов за поднесување на барања. IRS не го поднесе сериозно фактот дека ФBAR е сериозно, со високи казни до 157,180 американски долари (прилагодена за инфлација) за намерни прекршувања.
  • [ФЛТ:0] Неправилен статус на поднесување: [ФЛТ:] Вашиот брачен статус зависи од законот за државата од 31 декември, ако сте законски венчани според законот за надворешни работи, се сметате за оженети за американски даночни цели, дури и ако живеете одвоено.
  • [ФЛТ:0] Мора да се сретнете со тестот за престој на бона или со тестот за физичко присуство. Ако не се квалификувате, не можете да го земете исклучувањето. Исто така, мора активно да изберете исклучување со поднесување на Форм 2555.
  • [ФЛТ:0] Не се водат соодветни записи: [ФЛТ:] Чувајте ги сметките, банкарските изјави и записите од странските даноци платени најмалку три години (или подолго за одредени ситуации). Без доказ, ИРС може да ги изгуби кредитите или исклучувањето.
  • [ФЛТ:0] Игнорирај ги државните даночни обврски: [ФЛТ:] Повеќето држави имаат данок на приход.

Ресурсите што ќе им помогнат на новите граѓани да ги поднесат даноците

ИРС обезбедува бројни публикации и алатки прилагодени за нови граѓани и странци кои не се активни:

  • Објаснете ги правилата за престој, враќање на двојното ниво и специјални одредби за нови граѓани.
  • [ФЛТ:0] Изјавата на IRS 901 [ФЛТ:1]
  • Изјава на IRS 54 [ФЛТ:1]
  • Официјалниот портал за бесплатни опции за поднесување, форми и инструкции.
  • [ФЛТ:0] Застапничка служба за данок (ТАС) [ФЛТ:]: независна организација во ИРС која помага на даночните обврзници да ги решат проблемите.
  • [ФЛТ:0] Непрофитните организации за комуникации [ФЛТ:]: Групи како Националното здружение на латино избрани и назначени службеници (NALEO) и United Ways честопати нудат бесплатна помош за подготвување данок за натурализираните граѓани.

Освен тоа, многу јавни библиотеки се домаќини на ВИТА локации и обезбедуваат даночни формулари за оние што живеат во странство, организацијата Американски граѓани во странство (АЦА) обезбедува водство и поддршка за граѓаните на САД во странство.

Заклучок

Ако вашата финансиска ситуација е едноставна, софтверот или ВИТА може да биде доволен. Ако поседувате странски бизнис, имате сложени инвестиции, почнете рано, собирајте документи и користете професионални даночни совети, запомнете дека вашите даночни совети се добро потрошени.