Table of Contents

Даночните кредити можат значително да го намалат бројот на даночните обврзници, но сепак многу даночни обврзници не ги почитуваат скапоцените кредити што можат да доведат до значителни заштеди.

Да се разбере данокот: Основните работи

Даночните кредити се едни од најмоќните алатки во даночниот законик бидејќи тие директно го намалуваат количеството на данок што ѝ го должите на владата , долар за долар. Ова е различно од даночните олеснувања, кои само го намалуваат вашиот приход за данок. На пример, даночниот кредит од 1.000 долари го намалува вашиот данок за 1.000 долари, додека намалувањето на даночните трошоци за 1.000 долари, што може да ви заштеди само 220 долари ако сте во делот од 22 отсто.

Постојат два основни вида даночни кредити: [ФЛТ:0] неотповикливи [ФЛТ] [ФЛТ:1] и [ФЛТ] [ФЛТ]]] можат да се исплатат на нула, но не под тоа дека било кој кредит за изостанок е изгубен. Од друга страна, не се постигнува со враќање на парите, дури и ако не сте должни за данок. Некои кредити се ревантибилни, што значи дека дел од остатокот може да биде вратен, додека не е функциона за да знаете кој тип е клучен.

Обично се земаат предвид даночните кредити

Многу даночни обврзници пропуштаат кредити само затоа што не се свесни за нив или, пак, претпоставуваат дека не се квалификувани.

Кредит за приход (EITC)

Во 2024 година, максималните кредити од околу 600 долари за едно лице без деца со помалку од 7 800 долари за семејство со трогодишни или повеќе квалификувани деца.

Кредит за данок на деца (ЦТЦ)

За да се земе во предвид целосниот кредит, мора да имате изменет бруто приход под 20 илјади долари (400.000 долари за заедничко пополнување). Кредитните фази постепено се над тие прагови.

Американски заем за данок на можности (АОТЦ)

[ФЛТ:0] Американскиот кредит за непропустлив кредит [ФЛТ:] е делумно ревантен кредит за квалификуваните трошоци за образование во текот на првите четири години од пост-секундното образование. Може да се земе до 2,500 долари за еден ученик, а 40% од таа сума (до 1000 долари) е рестимиран кредит.

Кредитна вредност на животниот век (ЛУЦ)

[ФЛТ:0] Кредитот за учење на животниот век [ФЛТ: 1) е достапен за секое ниво на високо образование или професионален развој, без ограничување на бројот на години кои може да ги имате. Може да се пријавите на 2 000$ по враќање на данок (не по студент).

Кредит на имоти во рамките на домашната енергија

Сопствениците кои инсталираат системи за обновлива енергија можат да го бараат [ФЛТ:0]

Кредитен кредит (Кредит за зачувување на пензиите)

Друг често пропуштен кредит е [ФЛТ:0] Кредитот [ФЛТ], кој наградува поединци со ниски и умерени приходи за придонеси кон пензионерските сметки како што се 401'k), ИРА, или сличен план. Кредитот вреди 50 отсто од вашите придонеси, со максимален кредит од 1000 американски долари (2 000 долари за заедничките далери). Мора да бидете најмалку 18 години, а не целосно-времен ученик, и да не се тврди како зависник. Многу даночни обврзници претпоставуваат дека тие заработуваат премногу малку за да заштедат на пензијата, но дури и мали придонеси можат да го предизвикаат овој кредитен имот.

Зошто е важно

Ако имате ниска даночна одговорност, кредитот кој не може да се врати на парите може да биде безвредна или неотповиклив, а кредитот за враќање на парите може да биде драстично да влијае на вашето планирање на данок. На пример, Кредитот за деца - даночен кредит е делумно отплатен, што значи дека семејствата со многу ниски приходи сепак може да добијат 1 700 долари по дете како враќање на парите.

Потребени се елегности во детали

Подолу се проширените упатства за најпропуштените кредити, вклучувајќи и неодамнешни нови информации.

ЕИТЦ елегност

За да се квалификувате за ЕИТЦ во 2024 година, вашиот приход и прилагоден бруто приход (АГИ) мора да биде под одредени прагови: за симултаните да немаат квалификациски деца, АГИ мора да биде под 18.591; за заедничките датотеки со три или повеќе деца, АГИ мора да биде под 63.398 долари. Мора да имате валиден број на социјално осигурување, датотека како единствен, шеф на домаќинството, квалификациски вдовни органи заедно (севкупни да ги исполнуваат доданиците). Приходите мора да бидат 11.000 или помалку.

Даночното плаќање го заслужува неможноста

За Даночното дете мора да има помалку од 17 години на крајот од даночната година, да биде твое зависен, да има број на социјална заштита и да живее со тебе повеќе од половина година. Кредитот почнува да се ослободува од модифицирани АГИ од 200.000 долари за еден фајл и 400.000 долари за заедничките документи.

Кредити за образованието: Клучни разлики

Американскиот Даночен кредит за можноста е достапен само за првите четири години од постсекундското образование, бара најмалку половина од запишувањето во диплома или програма, и го покрива школарината, трошоците и материјалите на курсот. Кредитот на животниот век покрива некакви пост-секундни курсеви или обука, вклучувајќи не-погодоци од 10,000 долари, и нема ограничување на бројот на години. И двете имаат фабрики за приход: за АОТЦ, фазата е 80.000- 90.000 (160,000 долари) и има граница од 80.000 долари; за NLO, 80.000- 90.000 долари за кои не можете да ги потврдите во иста година, така што давате за иста група во една година, така што е најголем дел од годината.

Негливоста на животната енергија во внатрешноста

Овој кредит се однесува на трошоците на квалификуваните системи за обновлива енергија инсталирани во вашата примарна куќа (или втор дом за некои технологии). Системот мора да биде поставен во служба до 31 декември. Кредитот е 30% од цената без горна граница за системите поставени во служба од 2022 до 2032 година, потоа се намалува.

Како исправно да се тврди дека е исправно да се плаќа данок

За да тврдите даночни кредити, потребно е да се документира и да се обрне внимание на деталите.

  • [ФЛТ:0] ДОДАДОБИНА: [ФЛТ:] Соберете ги сите неопходни документи , W2s, 1099, изјави за школарина (Форм 1098-T), приходи за инсталации на енергетскиот систем, изјави за пензиски придонеси и доказ за елигиозност како што се сертификатите за родените за зависници.
  • Даночен софтвер или даночен професионалец: [FLT:] Високиот квалитетен даночен софтвер (пр., Турбо такс, H&R Block, Слободен фајл) ќе ве води низ секој кредит и ќе ви поставува квалификациски прашања. Даночен професионалец може да ги идентификува кредитите за кои можеби не знаете и да се справи со сложени ситуации како што се самовработување или повеќе зависни.
  • [ФЛТ:0] Во основа на соодветните форми, EИТ бара од Форм 8862 да се користи Descie Down Crive 8812; едукациите користат Form 8863; енергетски кредити користат Form 5695. Осигурете се дека ќе ги прикачите точните форми и распореди.
  • [ФЛТ:0] Управување на границите за двоен приход: [ФЛТ:]
  • [ФЛТ:0] Рецензирај и приложи: [ФЛТ:] пред е-фил, прегледај го твоето враќање за точност. Вообичаени грешки се погрешни броеви на социјална сигурност, исчезнати форми и погрешно пресметани приходи. ИРС одбива да се врати со погрешно наместени информации, кои го одложуваат враќањето.

Кредити за данок од државен ред: Не заборавајте ги локалните можности

На пример, неколку држави имаат државни кредити на данок со кои се плаќаат пари од федералниот ИМТЦ, кои често вредат процент од федералните кредити. Други општи државни кредити вклучуваат кредити за трошоци за деца, заштеди и обновлива енергија. Некои држави исто така нудат кредити за добротворни придонеси или трошоци за посвојување. Проверете ја вашата веб-страница за даноци или ресурси како [ФЛ0] Забрана за кредити и за семејствата:

Скорешни промени во даночните кредити (2023,2024)

Во последниве години, неколку промени влијаеја врз клучните кредити:

  • [ФЛТ:0] ЕИТЦ: [ [ФЛТ:] За 2024, максималните кредити се зголемија поради измените во инфлацијата.
  • И понатаму е на сила сегашниот кредит од 2.000 долари. Легислативните предлози за проширување на ЦТЦ секоја година се дебатираат за веб-страницата на ИРС за какви било ажурирања на средината на годината.
  • Законот за намалување на инфлацијата од 2022 година го зголеми станбениот енергетски кредит на 30 до 2032 година и додаде нови категории како технологија за складирање на батерии.
  • [ФЛТ:0] Кредитите за образование: [ФЛТ:] Ограничувањата на АОТ и на доходите се прилагодуваат за инфлацијата секоја година.

Секогаш се осврнувај на [ФЛТ:0] Кредити и дидукции [ФЛТ:1] за најмодерни информации.

Вообичаени грешки за да се избегне кога се тврди дека се плаќа данок

Дури и кога ќе знаеш за кредитите, грешките можат да предизвикаат доцнење или одбивање.

  • Многу работници без даночни обврски претпоставуваат дека не треба да поднесат барање на пари, но тоа е единствениот начин да се приложат за враќање на кредитите како што е ЕИТЦ.
  • [ФЛТ:0] Мис репортирањето на приходот: [ФЛТ:] Потрошувањето на стекнатите приходи може да ја намали или да ја елиминира кредитната лигилност, а истовремено да предизвика ревизија.
  • [ФЛТ:0] Игнорирај ги правилата на зависните од [ФЛТ:] За Даночниот кредит на децата, детето мора да има валиден број на социјална сигурност и да живее со вас повеќе од половина година.
  • Не ги проверувам фазите: [FLT:] Некои даночни обврзници заработуваат нешто повеќе од прагот на фазата и претпоставуваат дека не се квалификуваат, но достапни се делумни кредити. Проверете го точниот опсег на фазата пред да се откажете.
  • Не можете да ги земете истите трошоци за школарина за АОТЦ и ДОЦ ниту да ги користите истите трошоци за стипендија ослободена од даноци и кредит.

Планирање пред нас: Како да ги зголемиме кредитите за следната година

Даночното подготвување не мора да биде реактивно. Може да преземете мерки низ целата година за да ја зголемите својата мобилност за кредитите:

  • Ако доследно добиеш големи надоместоци од кредитите како што е ЕИТЦ, размисли за прилагодување на твојот В-4 за намалување и зголемување на платата за дома во текот на целата година, но внимавај да не ги намалиш и да не ги намалиш казните.
  • Придонеси за традиционална ИРА или 401к) го намалиле вашиот АГИ, што може да ве држи во рамките на границите за неколку кредити. Плус, може да се квалификувате и за Кредитот за Заштедување.
  • [ФЛТ:0]
  • [ФЛТ:0] Поправете ги подобрувањата на домашната енергија: [ФЛТ:] Ако планирате да инсталирате соларни панели или други обновливи системи, време на поставување на инсталацијата за даночно време кога имате даночни одговорност да го користите неисполнетиот кредит. Носете ги одредбите за прецртување кои ви овозможуваат да го користите кредитот повеќе години.
  • Нови даночни сметки може да се прошират или да се изменат кредитите во средината на годината.

Заклучок

Даночните кредити можат да обезбедат значителни финансиски бенефиции, но сепак многу даночни обврзници ги пропуштаат овие можности поради недостигот на информации или сложени правила за елигибилност. Со разбирање на различните кредити достапни од стекнатиот Даночен кредит за приход и за данокот на деца ги пропуштаат овие можности поради недостатокот на образование и енергетски кредити . Можете да вратите повеќе пари назад во вашиот џеб. Запомнете дека треба да ги проверите и федералните и државните кредити, користете точна документација и останете информирани за годишните ажурирања. Дали ќе поднесете молба за софтвер или ќе најмите професионалец, одберете време за сите кредити за кои може да се квалификувате.