Table of Contents

Вовед: Централната улога на законската моќ во анти-нуничкото перење

Во основата на оваа правна инфраструктура лежи законодавната власт за перење пари (AML); моќта да се изработува, донесува и рафинира статутот кој ги дефинира незаконските финансиски активности, одредува казни и агенции за спроведување на сила.

Легислативната рамка за анти-парење

Законодавната власт ја воспоставува правната архитектура која го криминализира перењето пари и презема мерки за борба против него. Оваа рамка обично вклучува основен статут на АМЛ, поддржувачки регулативи и механизми за меѓународна соработка.

Компонентите за статистика на клучевите

Легислативците донесуваат закони кои:

  • Исклучително го криминализира перењето пари и пристрасните прекршоци (како што се шверцот со дрога, корупција, измама и затајување данок).
  • Воспоставување задолжителни барања на клиентите за работа (ЦДД) за финансиските институции и одредени нефинансиски бизниси и професии (ДНФП).
  • Бараат известување на сомнителни трансакции до централен авторитет, обично единица за финансиска интелигенција (ФИУ).
  • Имплементирај ја политиката на твојот клиент (KYC), вклучувајќи ги и верификацијата на идентитетот и тековниот мониторинг.
  • Одреди казни за прекршувања, кои може да вклучуваат парични казни, одземање имот, затворање и дисквалификација на високиот менаџмент.
  • Создавање или одредување агенции одговорни за спроведување на АМЛ, како што се ФИУ, надзорни тела и специјализирани единици во рамките на спроведувањето на законот.
  • Да се обезбеди законска власт за меѓународна заедничка правна помош, екстрадиција и заживуваое на имотот.

На пример, конгресот на САД го донесе Законот за безбедност на банките (BSA) во 1970, подоцна зајакнат со Законот за САД за ПАТРОТ и Законот за борба против перење пари за 2020 година.

Законски способности во акција: Манипулирање и зајакнување

Законодавната власт е да спроведува закони за AML не е ограничена на дефинирање на кривични дела.

Да се каже дека е поради трудољубивост и известување

Една од најмоќните законски алатки е условот финансиските институции и другите опфатени ентитети да спроведуваат обврска базирана на ризик. Легислатите може да ги препишат минималните стандарди за идентификување на клиентите, да ги разберат нивните финансиски профили и да ги следат трансакциите за необична активност. За високоризични корисници, како што се политички изложените лица (ПЕП) или ентитетите од јурисдикцијата со слаби контроли на АМЛ, може да се бара да се следат трансакциите.

Воспоставување на агенции за спроведување и алоцирачки ресурси

Преку легислативата, извршната власт е овластена да ги формира и финансира органите за спроведување на средствата. Законодавците одвојуваат буџети, одобруваат нивоа на персонал и ги поставуваат јурисдикцијата и овластувањата на агенциите како што е Мрежата за спроведување на финансиски криминал (ФИНКЕН) во САД, Одделот за Финансиско разузнавање (ФИУ) во многу земји и Канцеларијата за сериозни измами (СФО) во Велика Британија.

Поставување казни и клеветење

Овие казни служат како средство за одмазда и како средство за одмазда. Тие можат да вклучат значителни казни за перење пари, одземање на средства добиени од финансискиот сектор, и користење на средства од финансискиот сектор, како и затворање од години до до живот, во зависност од обемот на кривичните дела. Освен тоа, законодавните тела можат да ги овластат регулаторите на прописите, да ги откажат лиценците, да воведат поединци од финансискиот сектор, да наметнуваат договори од владата и да наметнуваат казни од законот за контрола на законот.

Механизам на спроведување: Од законско право до дело

Легислативната моќ се реализира преку механизмите кои ги создава законот.

Финансиска разузнавачка единица (ФИУ)

Во многу надлежности, ФИУ, исто така, може да наметнува обврски за известување на ентитетите за известување на ФИУ за барањата за дополнителни информации на ФИУ.

Правна постапка и обвинителство

Откако ќе се идентификува еден случај, агенциите за спроведување на законот со законодавно правосудно тело можат да спроведат истраги, да спроведат налози за претрес, да уапсат и да го искористат имотот. Законодавната власт ги одредува правилата на доказите, товарот на доказите и процедуралните мерки кои ги водат истрагите и судските процеси. На пример, во Соединетите Држави, федералните судски процеси за перење пари бараат доказ дека обвинетиот свесно извршил финансиска трансакција со приходи од одредена незаконска активност.

Додаток за оздравување и закрепнување

Законодавните закони обично ги овластуваат двата вида: изземање на кривични дела (како дел од кривична казна) и граѓанска злоупотреба (во реприза против самиот имот). Законодавците исто така поставуваат стандарди за изземање на пари без разлика дали тоа бара кривична пресуда или може да продолжи со подготовка на докази и да обезбеди распределба на загубените средства, честопати насочувајќи ги кон програмите за спроведување на законот или надомест за жртви.

Меѓународна соработка

Бидејќи перењето пари често мора да обезбеди правна основа за меѓународна соработка.

Легислативен надзор: Да се обезбеди отчетност и ефикасност

Правните закони се само почеток. Легислациите исто така имаат надзор над органите за спроведување кои ги создаваат.

Сослушувања и прегледи на одборите

Овие сослушувања можат да водат до препораки за законски амандмани, зголемување на финансиите или промени во политиката на агенциите.

Ревизии и инспекции

Законодавството може да бара и независни ревизии или евалуации на програмите за AML.

Изменува закони за затворање на јазот

Надзорот често открива празнини или слабости во постојните статути. На пример, по протекувањето на панамските документи и други податоци, многу законодавни тела ги изменија нивните AML закони за да бараат корисна транспарентност во сопственоста, односно дека вистинските поединци зад претпријатијата мора да бидат идентификувани. слично на тоа, растот на виртуелните средства ги поттикна законодавните закони да ги ажурираат законите за крипто-регулации како ревизитивни ентитети. Законската моќ за измена и прилагодување е од суштинска важност за одржување на тековните рамки на АМЛ.

Предизвици и мислења во законот за спроведување на законот

И покрај тоа што законодавната моќ е тешка, таа не е без ограничувања и сложеност.

Балансирање на спроведувањето со приватноста и човековите права

Законите за заштита на клиентите и за зачувување на податоците во Европската унија наметнуваат ограничувања на обработката на податоци, со што се бара AML законите да бидат во рамнотежа помеѓу ефикасното спроведување и почитување на граѓанските слободи. Правните рамки како што е Регулативата за заштита на општите податоци (GDPR) во Европската унија наметнуваат ограничувања на обработка на податоци, со што се бара AML законите да бидат пропорционални и подложни на надзор. Судовите понекогаш ги намалуваат премногу широките одредби за АМЛ, истакнувајќи ја потребата за внимателно подготвување на податоците.

Меѓународните хармонизации и поучни јами

Легитивата не може еднострано да ги реши прекуграничните проблеми; тие мора да соработуваат преку договори, взаемна правна помош и усогласување со стандардите на ФАТФ. Меѓутоа, некои надлежности остануваат неусогласени, дозволувајќи безбедни засолништа за нелегалните фондови. Легислативната акција во една земја е ограничена без слични напори. Листата на високоризични и некооперативни надлежности истакнува каде законските празнини се најакутни. надворешна врска со листата на FATF сиви.

Приспособување кон нови финансиски технологии (Финтех и крипто)

Некои од јурисдикцијата на службите за дигитални средства имаат донесено информации за трансакциите, додека други измениле постоечките статути на АМЛ. На пример, Европската унија (МЦА) регулација за патување бара од сервисните сервиси за да се соберат и да се споделат информациите за трансакциите. Легиспусите мора постојано да ги ажурираат нивните знаења и правни одговори како што се развива технологијата.

Цената на непочитувањето и економското влијание

Соодветноста на АМЛ наметнува значителни трошоци за финансиските институции, кои им се предаваат на клиентите и може да влијае на конкурентноста.

Политичка волја и корупција

Меѓународниот притисок, како што е прегледот на ФАТФ, може да помогне да се спроведат законските реформи, но домашната посветеност е од суштинско значење.

Потреба од постојани законски дополнувања

Регуларните статистички промени се неопходни за да се затворат дупките во законот, да се вклучат нови меѓународни стандарди и да се решат заканите како што е перењето пари, нелегалното користење на виртуелните валути и експлоатацијата на правните структури како што се довербата и фондацијата.

Скандалот со 1MDB во Малезија, случајот на Данске банка за перење пари во Естонија, и митото од Одебрехт во Латинска Америка, предизвикале законски истраги и последователни правни реформи.

Заклучок: Истрајната моќ на законот

Законодавната власт е да спроведува закони против перењето пари и да го спречува криминалот и да ги штити националните и глобалните економии.

Надворешни ресурси за понатамошно читање:

  • [ФЛТ:0] Финансиска акција Сили (FATF) , Меѓународни стандарди за АМЛ/CFT [ФЛТ:1]
  • [ФЛТ:0] МММ [Недоверба]
  • [ФЛТ:0] НЕДОК , Mone Landering and Asced Revice [ФЛТ:1]
  • Egmont Group њујоршки единици за финансиски информации.