Table of Contents

Вовед: Новиот фронт на финансирање на терористите

Оваа организација, која некогаш се потпира на неформалните системи за пренесување на вредности како што се хавала или физичките парични курири, сè повеќе се свртува кон дигитална валута за да ги пренесе средствата преку границите со минимален надзор.

Апелација на критичко дејство за терористички мрежи

Анонимен и Псевдонимност

Биткосинот и другите криптокордни случаи не беа дизајнирани да бидат целосно анонимни; тие работат на јавни книги. Сепак, псевдонимната природа на адресите на паричниците им овозможува на алфанумеричките знаци да бидат поврзани со идентитетите на реалниот свет, тие овозможуваат слој на прикривање што традиционалното банкарство не може да го понуди.

Глобален дофат без пречки

За разлика од трансферите на жицата, кои бараат дописнички банки и проверки на согласност, трансакциите за криптоховации ги решаваат врските меѓу границите во минута. Ова ја елиминира потребата за доверливи заедници, клучна предност за групите кои работат во јурисдикции со слаб финансиски надзор или во конфликтните зони каде што е уништена банкарската инфраструктура. Децентрализираната природа на мрежата на биткоин, значи дека нема ниту една точка на неуспех која властите можат да ја извршат или затворат. За терористички организации, ова значи дека ова значи потпомаврден финансиски канал кој може да издржи санкции и апта.

Долни бариери за влез

Поставувањето на криптодоходен паричник бара само интернет врска и уред. Нема барања за проверка на идентитетот за не-доктонски паричници, а средствата може да се добијат преку размена на информации од страна на колеги-на-перите, картички за подароци, па дури и за лични парични производи. Оваа мала бариера ја прави достапна за малите клетки и осамени актери, не само преку мрежи од големи размери. Неодамнешните анализи на форензички фирми [ФЛТ:0] покажуваат дека терористичките трансакции, додека се уште мала инвентивна активност има растечка фреквенција во текот на годината.

Случаи во реалниот свет: Како терористичките групи ги искористија дигиталните финансии

ИСИС и темната мрежа

Во еден добро познат случај, властите на САД запленија милиони во криптовагенција поврзани со кампањите за виртуелна собирање средства на ИСИС. [ФЛ], групата, исто така, експериментираше со монети и децентрализирани платформи за размена за да ги избегнат санкциите. [ФЛТ]

Ал каеда и нејзините афилии

Во 2020, повеќенаменската операција ја распушти мрежата која го користеше Биткон за да ги префрли донациите на борците на Ал каеда во Сирија.

Далечни Екстремисти и осамени актери

Во 2019 година, напаѓачот на џамијата Христочрч ја финансирал неговата операција делумно преку донации за криптоноважи кои биле непроменети. Базата, нео-нацист група, подигнала средства преку Биткоин и Монеро за поддршка на камповите за обука и оперативните трошоци. Децентрализираната и псевдонимната природа на крипто-рамидите со анти-воскрецијата на овие групи, правејќи ја идеална алатка за нивните потреби.

Клучни предизвици со кои се соочуваат властите против тероризмот

Децентрализација и уризациона комплексност

За разлика од традиционалните финансии, каде банките служат како регулирани вратари, децентрализирани блокши функционираат без централна контрола. Трансакциите се потврдуваат со дистрибуирани јазли кои се наоѓаат низ целиот свет, често во надлежности со малку против перењето пари. Дури и кога властите идентификуваат адреса на сомнителни паричници, замрзнување или превземање на тие средства бараат соработка од ентитетот кој ги држи приватните клучеви кои ја држат или размена или чувари на паричникот не се точни, средствата остануваат надвор од него освен ако приватниот клуч не е физички конфискуван. Ова правно поле многу ја попречува брзината на спроведување.

Технологи за поттикнување на приватноста

Трката меѓу форензичките алатки и технологиите за приватност се интензивира. [ФЛТ:0]

Нерегулирани размени и мрежи од врсниците до корисниците

Не се случува сите крипто-вакциски тргувања на регулирани платформи. Многу пазари од рис- то-то-п (P2P) им овозможуваат на корисниците да купуваат и продаваат крипто директно без проверка на идентитетот. Терористичките финансиери можат да ги користат овие канали за да ги претворат локалните валути во крипто и обратно, често користејќи методи на плаќање кои не оставаат хартија (пр., припејти картички, мобилни пари). ФАТФ препорачува земјите да ги прошират обврските на платформите П2П и нерегистрираните пари, но и понатаму останува неследна.

Брзина и непоколеблива

Законите за криптономерни трансакции се финализираат за неколку секунди, многу побрзо од меѓународните трансфери на жици кои можат да траат со денови. Оваа брзина, заедно со неповикливоста, им остава на властите ограничено време за интервенција. Додека се идентификувана и означена сомнителна трансакција, средствата веќе се движат преку повеќе адреси и потенцијално се отплаќаат во јуриздикција со слаба контрола. Трансиентната природа на дигитални паричници се користи еднаш и се отфрла на тешкотијата да се изгради производлива патека.

Се зголемуваат стратегиите и алатките против тероризмот

Блокхаински форензичари и аналитика

Агенциите за спроведување на законот вложија многу во платформите за блокирање на аналитичките услуги кои мапираат приливи на трансакции и ги идентификуваат групите адреси контролирани од нелегални актери. Претпријатијата како што се Лансиар Траки и Елиптик обезбедуваат алатки кои можат да приложат паричници на ентитетите на реалниот свет преку анализирање на податоците од размените, ОСИНТ, и блокшаин метадата. Овие алатки биле инструмент во уништувањето на терористичките финансиски мрежи. За пример, следењето на мали донации на биткоин направени до познатата адреса на ИСИС често се проширува за да се открие целата поддршка. [ФЛФТФ] за ажурирање на виртуелните средства за заштита на информации: за ваквите инкритички средства.

Регулаторни пукнатини и санкции

Владите почнаа да користат санкции и административни дејства за да ги спречат крипто-управните терористички финансирања. Американската канцеларија за контрола на надворешните органи (ОФАЦ) додаде десетици адреси за криптоност поврзани со протоколите на терористичките групи со листата на санкции, кои ефикасно забрануваат американското правило и ентитетите да вршат трансакциски дејства. Освен тоа, регулаторите вршат размена на големи познати познати лица (КЈК) протоколи и се придржуваат на правила за патување кои ги идентификуваат информациите над одредените услови. Европскиот пазар на Унијата во криптацијата "Срет-YAS" (ИЦК) и рамката на Царството, кои ја ограничуваат заштитата на прописита за градење на ЕУ, кои се поврзани со целпативни мерки за борба против терористи.

Вештачката интелигенција и пристрасните анализи

Моделите за машинско учење се распоредени за да се откријат сомнителни модели на трансакции во реално време. Со обука на историски податоци од познати случаи на финансирање на терористи, системите на AI можат да ги засенат како брзо составување на повеќе паричници, користењето на новосоздадени адреси без историја на трансакции или трансакции кои се веднаш под известувањето за прагот. [ФЛТ:0] Канцеларијата на Обединетите нации за дрога и криминал [ФЛТ] поддржува пилот-програми кои ги комбинираат АИ со надзор на човечки аналитичари за да се подобрат стапките додека се намалуваат позитивните алатки стануваат суштински обем на трансакцииите на јавните трансакции [ФТ:] да продолжат да се олеснат.

Партнерството за јавно активирање

Ниту една агенција не може да се бори против критичко-задржливото финансирање на терористите. Делењето информации помеѓу единиците за финансиско разузнавање, размена на криптоногени настани и фирмите за банкова аналитика се покажа дека се критични. Во Соединетите Држави, берзата на Финкен овозможува доброволно споделување на информации помеѓу спроведувањето на законот и приватните партнери.

Меfународна соработка и стандардно поставуваое

FATF продолжува да ги води глобалните напори за поставување стандарди за виртуелни сервиси за имоти (VASP). Нејзините ревидирани препораки, издадени во 2020 година, бараат од земјите да лиценцираат или регистрираат WASPS, да ги спроведат обврските на AML/CTF и да осигураат дека споделуваат информации за клиентите преку границите. сепак, почитувањето на истите варира.

Улогата на стабилизаторите и деФиот во идниот пејзаж

Стаблкоинс: Меч со две едишки зборови

Стабилкоин (пр. USDC) ја намалува променливоста која ја прави Биткоин помалку атрактивен за складирање вредност. За терористички финансиери, стабилните комини нудат корист од стабилна единица на сметка, додека истовремено овозможуваат псевдонимни трансфери. Сепак, поголемиот дел од стабилизаторите е концентриран во регулираните ентитети (татер, круг) кои можат да ги замрзнат адресите ако се контролира. Ова создава нова точка на контрола, но само за средствата што се чуваат на тие централни платформи. Децентрализирани верзии кои користат алгоритам (т, DAI) за да се потпомогираат пооручни да ги контролираат адресиративно.

Децентрализирано финансирање (DFI)

@ info examples about information the user can provide

Незадоволни обиди (НФТ) и други треперачи на новела

Иако не се користат за финансирање на терористи, НФТ и другите дигитални колектори претставуваат нов вектор. Тие можат да се користат за перење на NFT-от со фалсификување на пари со нелегални приходи и подоцна за продажба на чист купувач и за чување на вредноста која е ограничена од традиционалните финансиски системи. Бидејќи дигиталните екосистеми за капитал Дирифиите, терористичките финансиери најверојатно ќе ја испитаат секоја нова технологија која нуди ликвидност и анонимност.

Заклучок: Балансираое на иновациите со безбедноста

Наместо тоа, исто како што е проширената транспарентност на блокшаин транспарентност што ги разоткрива нелегалните текови, исто така може да обезбеди спроведување на закон без преседан со податоци кои имаат најдобра алатка и авторитет да го користат.