Kumvetsa Maziko a Malamulo a Opereka Ndalama Pochita Kafukufuku wa Ndalama

Kugwiritsa ntchito ndalama, njira imene ndalama zosaloledwa zimapangidwa kuti zioneke ngati zovomerezeka, kumapereka mavuto apadera. Pamtima pa aliyense wofufuza njira zololeka zimenezi pali dongosolo lokhudza malamulo. Malamulo a khoti akupatsa malamulo osungitsa ntchito yofufuza malo, kulanda ndalama, kupenda ndalama, kapena kumanga anthu amene akukayikira kuti awononga ndalama. Kukonzanso kwa Kachinayi kwa U.S. ndi chitetezo chofanana m'madongosolo ena a zamalamulo kumafuna kuti malamulo azidalira pa chifukwa chenicheni, akhale oyenera, ndi kuphedwa bwino. Zimenezi zimatsimikizira kuti umboni wopezekawo uli wodalirika ndi wodalirika m’khoti munthu apeze ndalama, pamene akulemekeza ufulu wa anthu. Popanda kusamala malamulowa, ngakhale kulephera kulephera, kulephera kugamula, kulakwa ndi kupha ndalama.

Mfundo Yaikulu: Kukhoza Kuchititsa

Chochititsa choyenera ndicho muyezo wa lamulo umene uyenera kufikiridwa pamaso pa woweruza kapena woweruza. Chimafotokozedwa kukhala chikhulupiriro choyenera, chozikidwa pa mfundo ndi mikhalidwe, umboni wa upandu . Monga ndalama zomangitsira , ulipo pamalo ena ake, (monga ngati pa akhawunti ya kubanki), kapena kwa munthu wina. Chochititsa choyenera si muyezo wa masamu koma kupenda kothandiza kwabwino, kogwirizana ndi . M'malamulo a milandu, zimenezi kaŵirikaŵiri zimatanthauza kusonyeza kugulitsana kwa upandu wodziŵika (m., kugulitsa mankhwala, chinyengo, uchigaŵenga) ndi malonda a zachuma kapena chuma m’makampani.

Kukhazikitsa chochititsa chothekera kwenikweni kumaphatikizapo kutumiza kwa woyang'anira lamulo. Kusintha kumeneku kuyenera kupereka mfundo zolunjikitsidwa . osati kugamula kapena mphekesera chabe . Kutsogolera woweruza wosaloŵerera m'zandale kugamula kuti kuli kothekera kwambiri kuposa kusakhala umboni wa kusungidwa kwa ndalama. Mwachitsanzo, ofufuza angafotokoze mwatsatanetsatane masinthidwe okayikira, mfundo zogwirizana ndi odziŵitsa, zotsatirapo, kapena kupenda ndalama. Mtengo wa za kampani umasuliza; ngati uli ndi ndemanga zabodza kapena zophonya, chilolezocho chingachotsedwe pansi pa [[FLD:] F. Delilarew .

M'nkhani ya kugulitsa ndalama, chochititsa chothekera kaŵirikaŵiri chimafunikira kugwirizanitsa madontho pakati pa ntchito yoletsedwa ndi malonda a zachuma. Ichi chingakhale chocholoŵana chifukwa chakuti ogulitsawo amagwiritsa ntchito malonda otsekeredwa, makampani oulutsa zidutswa za mchenga, ndi maakaunti a m’mphepete mwa nyanja kubisa njira. Amalonda ayenera kudalira pa luntha la ndalama kuchokera ku magwero onga ngati Financial Crimes Enforcementmentment Network ([[FLT:]]] FiN] FiN pulogani pa mitundu ya malipo amene angachirikize.

Zofunika Zofunika: Kutsatira Malamulo Othandiza

Chilolezo cha affidavit chimagwira ntchito monga chilungamitso cha lamulo cha kuloŵerera m'kubisika. M'ndalama zofufuza, woimbayo ayenera kuchita zambiri kuposa kungotchula zinthu zokayikitsa; ayenera kukhazikitsa mpambo wa zithunzi zotsogolera ku chochititsa. Mbali zazikulu zimaphatikizapo:

  • Magwero a chidziŵitso: Mmene ofufuzawo anadziŵira ntchito yolingaliridwa (m' lekuatiso, ntchito yapansi, kupenda ndalama). Affidavit ayenera kusonyeza kudalirika kwa magwero, makamaka ngati zikalata zachinsinsi zagwiritsiridwa ntchito.
  • Iknox: mfundo zachindunji zogwirizanitsa zinthu kapena malo ofunikira kufufuzidwa kapena kutengedwa ku kusungidwa kwa ndalama. Mwachitsanzo, lipoti la ku banki losonyeza zoikizidwa kuchokera ku malonda odziŵika a anamgoneka.
  • Nthaŵi: Kusonyeza kuti chidziŵitsocho si chachikale. Makonzedwe a ndalama ophera anthu angapitirize, koma mapepala ayenera kulungamitsa chifukwa chake umboni udakalipo.
  • Kuphunzitsa ndi chidziŵitso: Malembo kaŵirikaŵiri amaphatikizapo zitsimikizo zawo ndi chidziŵitso cha zachuma kusonyeza kuti zolingalira zawo nzoyenera.

Maloya otetezera a boma okonzedwa bwino ndi ofunika kwambiri chifukwa chakuti amayang'anitsitsa zonse ziŵiri pa chilolezo cha kuweruza ndipo pambuyo pake m'khoti. Maloya otetezera nthaŵi zambiri amatsutsa kukwanira kwa affidavit, kufunafuna kubisa umboni. Chotero osungitsa ndalama ayenera kutsimikizira kuti mfundo iliyonse yalembedwa molondola ndi kuti zinthu zilizonse zosiya (zonga ngati mafotokozedwe olakwika) zimapeŵedwa. Kumvetsetsa kwambiri kwa kukonza zinthu zofunikira m'maupandu a za ndalama, oimba mlandu ndi oimira zikalata zingaperekere chuma kuchokera ku .

Mitundu ya Ogwira Ntchito m’Magulu Otsekereza Ndalama

Kusungitsa malamulo kuli ndi zida zingapo zovomerezeka, iriyonse ili ndi miyezo yalamulo yotsimikizirika ndi mayezo.

Kufunafuna Zoyesayesa

Malamulo ovomereza akuluakulu a boma kufunafuna malo ofotokozedwa (nyumba, ofesi, galimoto) ndi kulanda zinthu zondandalikidwa m'chikalata. Pakufufuza kwa ndalama, zimenezi zingaphatikizepo makompyuta, magalimoto ovuta, zikalata za ndalama, mapepala a malonda, ndi mafaelo a malonda. Chilolezochi chiyenera makamaka kufotokoza malo oti afufuzidwe ndi zinthu zimene ziyenera kutengedwa; zilolezo zonse sizigwirizana ndi malamulo. Kuchotsedwa kwa chikalata cha za ndalama kumafuna kukonzekera bwino kupeŵa kulanda zinthu zofunikira kupatsidwa (m. g., loya-eding’onong’ono) kapena kuswa ufulu wachitatu.

Osamuka Kunkhondo (Kukuchitika Mosayembekezereka)

Zifukwa, kaŵirikaŵiri zoperekedwa pansi pa malamulo a boma kapena aupandu, zimalola boma kutenga malo osungidwa okhulupiriridwa kukhala ndalama zoperekedwa ku kulanda ndalama. Zimenezi zingaphatikizepo malo enieni, magalimoto, maakaunti a mabanki, ndi katundu wapamwamba. Kuti apeze chilolezo, boma liyenera kusonyeza kuti mwina limachititsa kuti katunduyo atayike. M'mayiko ena, kumvetsera kwa makampani kungafunike pambuyo pa kulanda ndalama. Kuwonongeka ndi chida champhamvu, koma kuyenera kugwiritsidwa ntchito moyenerera ndi dongosolo loyenera. Osunga chuma ayenera kufunsa [FL: 0] Monga momwe Forfeit ndi Launder Galumement Comment [FF:1]

Kusunga Ndalama ndi Kusunga Zolembedwa za Ndalama

Kupeza zolembedwa zandalama kaŵirikaŵiri nkofunika m'kufufuza ndalama. Njira zosiyanasiyana ndi ulamuliro. Ku United States, Ilogansi ya Financialmfic Act (RFPA) imayang'anira kuululidwa kwa mafaelo a akasitomala kuchokera ku mabungwe a zachuma. Pamene kuli kwakuti chilolezo chofufuzira (chochirikizidwa ndi chifukwa chothekera) n’chimodzi, chilinso njira imodzi, ofufuza amagwiritsira ntchito abusalu aakulu, oyang'anira popena, kapena chivomerezo. Komabe, makamaka kufufuza kokhudza kapena kokulira, chikalata chimapereka maziko alamulo chifukwa chakuti chimafunikira kupezedwa kwa lamulo la milandu yothekera ndipo nkosatsutsidwa kwambiri pa malo achinsinsi. Mai ena alinso ndi mapangano alamulo ogwirizana alamulo omwe angafunikire mapepala a mapepala a mabanki a banki a boma.

Kugwira Asilikali

Zilolezo za kumangidwa m'milandu ya kusungidwa zaperekedwa pamene pali chifukwa chothekera kukhulupirira munthu wina wachita upandu . Mosiyana ndi zilolezo zofufuza, chilolezo cha kumangidwa chimangovomereza kutengera munthu kundende; sichimavomereza kufunafuna katundu pokhapokha ngati agwidwa kapena kuchitidwa. Opereka ndalama ayenera kutsimikizira kuti wogwidwayo atsimikizire kuti lamulo la kumangidwa litsimikiza bwino lomwe kuti wokayikirayo atenga mbali m’chiwembu chomangiza.

Anasiya Kutsatira Lamulo Losafunika

Ngakhale kuti malamulo a golidi ndiwo alamulo, lamulo limavomereza kuti malamulo alamulo azichita zinthu popanda chilolezo m’mikhalidwe ina.

  • Mikhalidwe yotsimikizirika: [[FLT :1] Ngati kuli kofunika mwamsanga kuletsa kuwonongedwa kwa umboni kapena kutetezera moyo, apolisi angaloŵe ndi kufunafuna popanda chilolezo. Mwachitsanzo, ngati wonyumwidwayo watsala pang'ono kuswa zolembedwa za ndalama, kuloŵa kopanda chilolezo kukhoza kulungamitsidwa. Komabe, kuthekera kwa chiwonongeko kuyenera kukhala kwakukulu, ndipo ukulu uyenera kuchepa.
  • Commony : [ Ngati munthu wokhala ndi ulamuliro woonekeratu pa katunduyo avomereza modzifunira kufunafuna, apolisi angapitirize popanda chilolezo. Kuvomereza kuyenera kuperekedwa mwaufulu ndi modzifunira, osati mokakamiza.
  • Kawonedwe koonekeratu: Ngati wapolisi alipo mololedwa ndi kuona umboni wa kuponyedwa kwa ndalama m’chiwonetsero chowonekera bwino, iwo angaigwire popanda chilolezo. Zimenezi kaŵirikaŵiri zimagwira ntchito mkati mwa kufunafuna kololedwa kaamba ka zifukwa zina kapena mkati mwa kuima kwa magalimoto ngati zikalata za ndalama ziwoneka.
  • [[FLT: 0] Kufufuza: Pamene kulembedwa kololedwa kwa galimoto kapena katundu kuchitika, apolisi angaŵerengetse zamkati mwake kaamba ka chisungiko ndi kuchinjiriza kutayidwa kwa zinthu zotayika. Ngati umboni wa ndalama upezedwa mkati mwa kuŵerengera kotereku, kungaperekedwe, ngati mukhoza kuŵerengerako kuchitidwa mogwirizana ndi njira za ndandanda.

Ngakhale kuti pali zinthu zina zimene sizikuchitika, anthu ofufuza milandu amavomerezedwa kwambiri kuti azidalira ndalama popereka chilolezo chokhudzana ndi malamulo a boma chifukwa cha umboni wovuta wa zachuma.

Mavuto a Kupeza ndi Kulanda Ndalama Zowalanda

Kufufuza ndalama mwachibadwa kumaphatikizapo kuchititsa anthu ena kutengeka: ndalama zodutsa malire, kudutsa maakaunti osiyanasiyana, ndi kutumiza ku mabungwe osadziwika.

Umboni Wovuta Kuumvetsa Wokhudza Ndalama

Mosiyana ndi chipangizo chosungiramo mankhwala kapena chida, umboni wa ndalama kaŵirikaŵiri umakhalapo pamene mafaleshoni amagetsi akufalikira m'mabungwe ambiri. Chikalata chofufuza nyumba yokayikiridwa chingatulutse makompyuta, koma mafashoni ofufuza angasungidwe pa olemba ntchito akunja. Opereka ndalama kaŵirikaŵiri ayenera kugwiritsira ntchito zikalata za malo ambiri ndi kugwirizana ndi maulamuliro achilendo. SSred Act Comment ndi malamulo ofanana ndi ameneŵa amawonjezera mipande ya kucholoŵana pamene afuna mauthenga amagetsi kuchokera kwa makampani autumiki.

Kukula kwa Mbali ndi Kutchula Zinthu Mwachidule

Makhoti amafuna malamulo apadera monga momwe kungathekere. Mlandu wofuna kugawa milandu, zinthu zimene ziyenera kutengedwa zingaphatikizepo mapulogalamu onse a zachuma kapena maakaunti a makalata. Ngati chilolezocho nchotakata kwambiri (m’chitsanzo, “zonse zolembedwa za"likulu” popanda dongosolo kapena kugwirizanitsa ndi upandu, zingachotsedwe monga chilolezo chachisawawa. Ofufuza ayenera kukonza mosamala maseŵero awo a mapulogalamu, kufotokoza chifukwa chake kufunafuna kotakata kuli kofunika kupatsidwa umboni wa zandalama, ndipo kaŵirikaŵiri kuphatikizapo malamulo otsegulira zinthu zamtengo wapatali. United States. Compversentives Exation .

Kusiyana kwa Mayiko

Kupereka ndalama kuli kofala padziko lonse. Nthaŵi zambiri apandu amapita ku mayiko osiyanasiyana ndi malamulo achinsinsi a banki. Kupeza chilolezo m'dziko lina kungakhale kosakwanira kutumiza mapangano a chithandizo chalamulo. Mapangano a MPULT (MLAT) ndi zilembo zoulutsira zikhoza kukhala zochedwa ndi zovuta. Mayiko ena amafuna kuti pakhale upandu wosiyanasiyana wosonyeza kuti ntchitoyo ingakhale yosaloleka m'mayiko onse aŵiri. Mapangano a zamalonda a ntchito ya ntchito ([FLT: 0]] FFF) amalimbikitsa kuyendetsa zinthu zoyendera, koma zopinga zopindulitsa zimene zidakali. Opereka chikalata angafunikire kukonzekera zikalata zambiri m'mayiko osiyanasiyana, kaŵirikaŵiri kugwira ntchito kudzera mwa mabungwe alamulo.

Chidziŵitso Chogwira Ntchito

Chifukwa chakuti umboni wa zachuma ungawonongedwe kapena kusonkhezeredwa mofulumira, kutsata kwa lamulolo nkovuta. Chikalata chozikidwa pa masabata kapena miyezi yapita chingawonedwe kukhala chopanda pake ngati kakonzedwe kake ka kuyendetsa ndalama mofulumira. Ofufuza ayenera kusonyeza kuti umboniwo umakhala pamalopo. M'machitidwe olimbitsa thupi, kululuzika sikuli nkhani yaikulu chifukwa malonda akupitirizabe.

Zinthu Zamwayi

Zolembera za zandalama zingaphatikizepo kulankhulana kotetezeredwa ndi mwaŵi wa maloya, kapena chidziŵitso cha zigawo zachitatu. Ofufuza ayenera kutenga masitepe kuti apeŵe kutenga zinthu zamtengo wapatali, ndipo ngati zili choncho, makhoti angazitsende kapena kufuna “timu yokhazikika” kupenda umboni. Zimenezi zimawonjezera kuvuta kwa tsatanetsatane kuti aperekedwe.

Miyambo Yabwino Koposa ya Kukakamiza Ochirikiza Nkhondo

Kuti atsimikizire kuti zilolezo zasungidwa m’khoti ndi kuti umboni uli wokhoza kugwiritsiridwa ntchito, ofufuza ayenera kutsatira njira zotsimikiziridwa.

  • amangitsa tsatanetsatane wa zandalama: Asanafunsire chilolezo, kusonkhanitsa luntha la zachuma lochuluka monga momwe kungathekere kupyolera mwa SARS, zolembera za mabanki, magwero a anthu onse, ndi mboni zogwirizana. Zimenezi zimalimbitsa chochititsa chothekera kusonyeza.
  • Kugwirizana ndi ofufuza za ndalama: Mphamvu zambiri zogwirira ntchito kaŵirikaŵiri zimaphatikizapo oŵerengera ndalama zaganyu amene angathandize kupanga nkhani yosonkhezera kugwirizanitsa malonda ndi ntchito zaupandu. Kuloŵetsamo kwawo kuyenera kukhala mbali ya bungwe logwirizanitsa.
  • Funani kwa woimira boma: Musanapereke chilolezo kwa woweruza, mukhale ndi woimira wodziŵa bwino wa woimira mlandu wa kukwanira mwalamulo, makamaka ponena za nkhani zapadera ndi za mwaŵi wothekera.
  • Chikalata chosonyeza kuti mwana ali ndi udindo: Umboni ukagwidwa, zolembedwa mosamala kwambiri zimafunika kuti zitsimikizire kuti ndi zoona ndi kuteteza mawu otsatsa malonda.
  • Imalemba kaamba ka umboni wa mlingo: [[FLT :1] Ngati makompyuta kapena maseŵero afunidwa kusecha, kuphatikizapo malamulo oimira ndi kufufuza zimene zikugwirizana ndi Lamulo la Apandu Procedreedo 41 ndi lamulo logwirizana. Ganizirani kugwiritsiridwa ntchito kwa zilolezo za magetsi zosungira
  • Ganizirani ziŵiya zina zalamulo: Nthaŵi zina, juli yaikulu ingakhale yoyenerera kwambiri kuposa chikalata chofufuzira, makamaka zolembedwa zochitidwa ndi zigawo zachitatu monga banki. Komabe, ma thipane safuna chochititsa chothekera ndipo angatopetsedwe mosavuta.

Kukula kwa Posachedwapa ndi Mkhalidwe wa Malamulo

Malo alamulo kaamba ka zilolezo za kusungidwa kwa ndalama akupitiriza kusinthika. Makhoti akufufuza mowonjezereka maumboni a manambala, kufuna chisamaliro chapadera kaamba ka kufufuza matelefoni am'manja, maakaunti a mtambo, ndi kubisa zikwama za magetsi. Mwachitsanzo, U.S. Khoti Lapamwamba mu [[FLT:] [FFFF:3] [FF:]] kaŵirikaŵiri amavomereza kuti akuluakulu afunikira chilolezo cha kufunafuna foni ya m'manja kuti agwire ntchito, lamulo limene limawonjezera mapulogalamu a zanda ndi kugulitsa. Mofananamo, kugwiritsira ntchito [FFFF:] zotsala zosadziŵika zogwirizana ndi malonda. [FFFF:]

Kumaliza

Kufufuza kogwira mtima kwa maluso a zachuma kumadalira pa kumamatira kosamalitsa ku zofunika. Malamulo aakulu . Chochititsa chachikulu, chapadera, ndi kuphedwa moyenerera sakhala chikhalire, koma kugwiritsidwa ntchito kwawo m'dziko la zachuma kumafuna chidziŵitso chapadera. Kupanga maluso amphamvu a zachuma ogwiritsira ntchito kuwongolera maumboni a zamakono ndi kugwirizana kwa mayiko, kuonetsetsa kuti lamulo liyenera kukhala laluso. Chilungamo chosungidwacho si kutetezera kokha umboniwo komanso kuchirikiza malamulo alamulo. Mwakumvetsetsa maziko, mitundu ya malamulo, kuchotsapo, ndi mbuna wamba, ofufuza angalondole ndalama pambali pa milandu ya chidaliro, kutsimikizira kuti chilungamo chiyenera kuchitidwa popanda ntchito yoyenerera. Maupandu a zachuma, nawonso adzatumikira popanda ntchito yopereka. Monga momwe kuukira kwa lamulo, malamulo alamulo,