Table of Contents

ਜਾਣ ਪਛਾਣ: ਪੈਸਾ ਦੀ ਐਂਟੀ-ਲੰਡਰਿੰਗ ਵਿਚ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤਾਕਤ ਦਾ ਕੇਂਦਰੀ ਰੋਲ

ਐਂਟੀ-ਐਮਲ (AML) ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਦੀ ਮਦਦ ਕਰਨ ਨਾਲ ਇਕ ਕੌਮ ਦੀ ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧ ਤੋਂ ਬਚਾਅ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ । ਇਸ ਕਾਨੂੰਨੀ ਢਾਂਚੇ ਦੀ ਮੁੱਖ ਢਾਂਚੇ ਉੱਤੇ ਕਬਜ਼ਾ ਹੈ, ਕਾਰੀਗਰੀ, ਕਾਰੀਗਰੀ, ਕਾਰੀਗਰੀ, ਸਜ਼ਾ, ਅਤੇ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਸੁਧਾਰਨ ਦੀ ਤਾਕਤ ਹੈ । ਨਾ ਤਾਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਧਿਕਾਰੀ, ਨਾ ਹੀ ਅਧਿਕਾਰੀ, ਨਾ ਹੀ ਬੰਦ ਕਰਨ, ਅਤੇ ਨਾ ਹੀ ਮੁਕੱਦਮਾ ਚਲਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ । ਨਾ ਹੀ ਲੇਗਜ਼ੇਤਰ ਨਿਗਰਾਨੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਨੂੰ ਨਿਗਰਾਨੀ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ; ਉਹ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ, ਵਾਤਾਵਰਣ, ਵਾਤਾਵਰਣ, ਵਾਇਰਸਾਂ, ਅਤੇ ਵਾਇਰਸ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ । ਇਹ ਲੇਖਾਵੰਦਾਂ ਨੂੰ ਚਲਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਇਸ ਦੀ ਤਾਕਤ ਨਾਲ ਕਾਰਵਾਈ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, ਅਤੇ ਇਹ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ।

ਪੈਸਿਆਂ ਦੀ ਐਂਟੀ ਲਾੰਡਰਿੰਗ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨੀ ਫਰੇਮਵਰਕ

ਕਾਨੂੰਨੀ ਢਾਂਚਾ ਕਾਨੂੰਨੀ ਢਾਂਚਾ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜੋ ਕਿ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਢਾਲ਼ਣ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਲੜਨ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ ਤੇ ਇਸਤੇਮਾਲ ਕਰਦਾ ਹੈ । ਇਸ ਵਿਚ ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਪ੍ਰਿੰਸਲ AML ਦੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਮੰਗ, ਅਤੇ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਸਹਿਯੋਗ ਦੀ ਕ੍ਰਿਆ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ । ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿਚ, ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਧਿਕਾਰੀ ਗ਼ੈਰ - ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਮਿਊਨੀਅਮ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਨੂੰ ਲੁਕੋਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕ੍ਰਿਆ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਅਕਸਰ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਜਾਇਜ਼ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ । ਮੁੱਖ ਤੱਤਾਂ (ਨਿਧਾਤਮਕ ਤਰਲ - ਟੇਪ), ਅਤੇ ਪੈਸੰਗੀ ਕ੍ਰੇਤਰਾਂ ਨੂੰ ਢੇਰਵਿਆਂ ਵਿਚ ਤਬਦੀਲ ਕਰਨ ਲਈ ਤਰੁਪਤਿੰਤਿਵ ਸੰਚਾਰ (ਨਿਧਿਅਧਿਅਕ ਵਾਸਾਂ ਨੂੰ ਤਰਣਣੂਸਾਂ ਨੂੰ ਵਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕਰਨ ਲਈ) ।

ਕੁੰਜੀ ਬਿਧਿਅਕ ਭਾਗ

ਲਿਗਸਲੇਸ਼ਾਂ ਨਿਯਮ ਮੁਹੱਈਆ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ:

  • ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਕਰਨ ਨਾਲ ਲੋਕ ਬੇਈਮਾਨੀ ਅਤੇ ਬੇਈਮਾਨੀ ਦੇ ਸ਼ਿਕਾਰ ਬਣਦੇ ਹਨ ।
  • ਆਰਥਿਕ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਗਾਹਕ (CDD) ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦਾ ਗਾਹਕ ਬਣਾਓ ਅਤੇ ਨਾ-ਫਿਨੈਨਸੀਲ ਵਪਾਰ ਅਤੇ ਪੇਸ਼ਾ (DNFBP) ਨਿਯੁਕਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ।
  • ਕਿਸੇ ਕੇਂਦਰੀ ਅਧਿਕਾਰ ਦੇ ਨਾਲ ਸ਼ੱਕੀ ਟਰਾਂਸੈਕਸ਼ਨ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ, ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਆਰਥਿਕ ਪਾਸਿਓਂ ਦੀ ਇਕ ਯੂਨਿਟ (FIU) ।
  • ਆਪਣੇ ਗਲੋਬਲ (KYC) ਪਾਲਸੀਆਂ, ਜਿਸ ਵਿਚ ਪਛਾਣ ਅਤੇ ਲਗਾਤਾਰ ਨਿਗਰਾਨੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਨੂੰ ਪਛਾਣੋ ।
  • ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਕਰਨ ਨਾਲ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਪਰਿਵਾਰ ਨੂੰ ਹੋਰ ਵੀ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਮਝ ਸਕੋਗੇ ।
  • ਐਮ. ਐੱਮ. ਏ.
  • ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ, ਹੋਰਨਾਂ ਨੂੰ ਸੁਧਾਰਨ ਅਤੇ ਉਪ - ਭਾਸ਼ਾ ਦੇਣ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਧਿਕਾਰ ਦਿਓ ।

ਮਿਸਾਲ ਲਈ, 1970 ਵਿਚ ਅਮਰੀਕਾ ਦੇ ਕਾਂਗਰਸ ਨੇ ਬੈਂਕ ਸਰੇਸੀ ਐਕਟ (BSA) ਨੂੰ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਿਆ, ਬਾਅਦ ਵਿਚ ਅਮਰੀਕਾ ਵਿਚ 2020 ਦੇ ਐਕਟ ਅਤੇ ਮੋਨੀ ਲੀਡਿੰਗ ਐਕਸ਼ਨ ਦੁਆਰਾ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕੀਤਾ । ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਅਤੇ ਕੌਂਸਲ ਨੇ ਐਮਿਲਿਕਸ (ਮੌਜੂਦਾ ਏ. ਐਮ. ਏ. ਏ. ਏ. ਏ. (ਛੇਵੇਂ ਐਮ.ਮ.) ਦੀ ਇਕ ਲੜੀ ਅਪਣਾਈ ਹੈ ਜੋ ਇਸ ਮੈਂਬਰ ਨੂੰ ਦੇਸ਼ ਦੇ ਕਾਨੂੰਨ ਵਿਚ ਬਦਲ ਦਿੰਦੀ ਹੈ । ਇਹ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦਿਖਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਇਹ ਕਾਨੂੰਨ ਪੂਰੇ ਆਰਥਿਕ ਸਿਸਟਮਾਂ ਲਈ ਇਕ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਜੁਗਤੀ ਕਿਵੇਂ ਕਾਇਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ।

ਕਾਨੂੰਨੀ ਸ਼ਕਤੀਆਂ: ਕੰਮ ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦੇਣਾ

ਇਹ ਸਿਰਫ਼ ਇਕ - ਦੂਜੇ ਅਤੇ ਪਬਲਿਕ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਖ਼ਾਸ ਕੰਮ ਕਰਨ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਇਨ੍ਹਾਂ ਹੁਕਮਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਦੀ ਤਾਕਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ।

ਇੱਕੋ ਵਾਰ ਢੇਰ ਸਾਰੇ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਢੇਰ ਸਾਰੀਆਂ ਖ਼ਬਰਾਂ ਸੁਣਾਈਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ

ਸਭ ਤੋਂ ਸ਼ਕਤੀਸ਼ਾਲੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਔਜ਼ਾਰ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਆਰਥਿਕ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਮੁਤਾਬਕ ਜਣਨ - ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਉੱਤੇ ਆਧਾਰਿਤ ਕਾਰਵਾਈ ਕਰਨ ਦੀ ਮੰਗ । ਲੀਗਸਲਾਕਰਣ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਆਰਥਿਕ ਪ੍ਰੋਫ਼ੈਸਰਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ, ਅਤੇ ਅਜੀਬ ਕਾਰਵਾਈ ਲਈ ਰਿਸਰਚ ਕਰਨ ਲਈ ਘੱਟ ਮਿਆਰ ਪੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ । ਹਾਈ-ਰੀਕ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਰਾਜਨੀਤਿਕ ਤੌਰ ਤੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਿਤ ਵਿਅਕਤੀ (PEP), ਜਾਂ AML ਕੰਟਰੋਲਾਂ ਨਾਲ ਸਾਧਣ ਵਾਲੇ ਸਾਧਨਾਂ ਲਈ, ਹੋਰ ਜਤਨੀ ਨਿਰਧਾਰਨ ਕਰਨ ਲਈ ਵੀ, ਵਧੇਰੇ ਜਤਨਾਂ ਨੂੰ ਵਧਾ ਸਕਦੇ ਹਨ । ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ ਤੇ ਫ੍ਰੋਫਿਕੈਮਿਕੀ ਟੇਮਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨ ਲਈ ਪ੍ਰੇਰਿਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ।

ਵਾਤਾਵਰਣ ਅਤੇ ਵਾਤਾਵਰਣ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਕਰਨਾ

ਕਾਨੂੰਨ ਰਾਹੀਂ ਸਰਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਧਿਕਾਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਬਿਜਲੀ ਬਣਾਉਣ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਚਲਾਉਣ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਹੋਣ ।

ਸੰਤੁਲਨ ਅਤੇ ਤਣਾਅ ਦੀ ਜਗ੍ਹਾ

ਲੈਗਜ਼ਲਾਕਰਾਂ ਨੇ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਇਆ ਕਿ ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਕਿੰਨੀ ਸਖ਼ਤ ਸਜ਼ਾ ਦਿੱਤੀ ਜਾਵੇਗੀ, ਦੋਵੇਂ ਵਿਅਕਤੀ ਅਤੇ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਲਈ, ਦੋਵੇਂ । ਇਹ ਸਜ਼ਾ ਇਕ ਵਿਰੋਧੀ ਅਤੇ ਬਦਲਾ ਵਜੋਂ ਹੈ। ਉਹ ਅਪਰਾਧ, ਸਿਵਲ ਮੈਜੀਅਨ ਮੁਕੱਦਮਾ, ਜਾਂ ਪੈਸੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ, ਜਾਂ ਉਮਰ ਦੇ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਲਈ ਉਮਰ ਦੇ ਪਾਸਿਆਂ ਨੂੰ ਢੋਹ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਅਪਰਾਧ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਅਤੇ ਕੈਦੀ ਜੁਰਮਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ । ਹੋਰ, ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਧਿਕਾਰੀ ਅਧਿਕਾਰੀ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਸਰਲ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਸਰਕਾਰੀ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਮੁਕੱਦਤ ਕਰਨ ਲਈ, ਅਤੇ ਸਰਕਾਰੀ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਮੁਕੱਦਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕਾਜ ਨੂੰ ਮੁਕਤ ਕਰਨ ਲਈ।

ਅਧਿਕਾਰ ਚਲਾਉਣ ਦੀਆਂ ਕਾਰਵਾਈਆਂ: ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈ

ਇਹ ਕ੍ਰਿਆ ਇਕ ਚੇਨ ਬਣਦੀ ਹੈ ਜੋ ਕਿਤਾਬਾਂ ਨੂੰ ਗ਼ੈਰ - ਕਾਨੂੰਨੀ ਖ਼ਰਚੇ ਨੂੰ ਤੋੜਨ ਲਈ ਜੋੜਦੀ ਹੈ ।

ਆਰਥਿਕ ਪਾਸਿਓਲ ਯੂਨਿਟ (FIUE)

ਫੇਸੀਆ ਕੋਈ ਵੀ ਐਮਲ ਸਵਾਗਤੀ ਸਿਸਟਮ ਦੇ ਕੇਂਦਰੀ ਨੋਡ ਹਨ । ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਧਿਕਾਰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਥਿਤੀ (STR), ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ (STR) ਨੂੰ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਬੁੱਧੀ ਨੂੰ ਤਰਕ ਕਰਨ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਹੈ । ਕਈਆਂ ਥਾਵਾਂ ਤੇ FIU ਨੂੰ ਵੀ, FIU ਨੂੰ ਹੋਰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਹਾਸਲ ਕਰਨ ਦੀ ਤਾਕਤ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਐੱਚ. ਏ. ਏ. ਟੀ. ਲੀਗਜ਼ਲੈਸੈਚੈਸ. ਐੱਨ. ਯੂ. ਐੱਨ. ਐੱਨ. ਯੂ. ਐੱਨ. ਐੱਨ. ਐੱਮ. ਐੱਮ. ਐਡੀ. ਐਮ. ਏ. ਯੂ. ਦੇ ਟੀ. ਦੀ ਮੰਗਾਂ ਲਈ ਵੀ ਭੇਜੀ ।

ਬਿਵਸਥਾ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਅਤੇ ਨਿਰਦੋਸ਼ਤਾ

ਇਕ ਵਾਰ ਇਕ ਕੇਸ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੀ ਕਾਰਵਾਈ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਏਜੰਸੀ ਮੁਕੱਦਮੇ ਚਲਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਖੋਜ ਵਰਣਮਾਲਾ ਚਲਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਗਿਰਫ਼ਤਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਨਾਲ ਲੈ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ।

ਅਸੈਟ ਫਰੀਫਰੀਉਰ ਅਤੇ ਰੀਵਰਟ

ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਕਰਨ ਨਾਲ ਅਪਰਾਧ ਦੀ ਜੜ੍ਹ ਨੂੰ ਹਟਾਉਣ ਦਾ ਇਕ ਜ਼ਬਰਦਸਤ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ।

ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਸਹਿਯੋਗ

ਇਸ ਵਿਚ ਇਕ ਕਾਨੂੰਨੀ ਨਿਯਮ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ ਜੋ ਅਪਰਾਧੀ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿਚ (MLA), ਹਿੰਸਕ ਸਹਾਇਤਾ, ਅਤੇ ਪਰਦੇਸੀ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਦੀ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ । ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਨੇ ਫਰੀਨੈਂਟ ਵਰਯਨ ਰੂਮ (FAT) ਨੂੰ ਵੀ ਦੇਸ਼ - ਦਿਸ਼ਾ ਵਿਚ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸ ਲਈ ਸੰਸਾਰ ਭਰ ਦੇ ਮਿਆਰਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕੀਤੀ ਹੈ । ਉਦਾਹਰਣ ਲਈ, FATE, FII, QESI ਅਤੇ ਕੌਂਸਲ ਦੇ ਲਈ ਸਰਹੱਦੋਂਦਾਦ 29 ਬਿਧੀਆਂ ਨੂੰ ਐੱਫ. ਐੱਫ਼. ਐੱਫ਼. ਐੱਮ. ਐੱਚ. ਏ. ਦੇ ਬਿਸ਼. ਨਾਲ ਸੰਧੀ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਸੰਧਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ।

ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈ: ਲੇਖਾ ਦੇਣਾ ਅਤੇ ਅਸਰਕਾਰੀ ਹੋਣਾ

ਇਹ ਨਿਗਰਾਨੀ ਇਸ ਗੱਲ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਕਿ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਸਾਧਨ ਨੂੰ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਇਸਤੇਮਾਲ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਕਿ ਕਿ ਕਿਤਿਓਂ ਧਮਕੀਆਂ ਨੂੰ ਸੰਬੋਧਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ।

ਕਮੇਟੀ ਸੁਣਨ ਅਤੇ ਰੀਵਿਊ ਕਰਨ ਲਈ

ਇਹ ਸੁਣ ਕੇ ਸਰਕਾਰੀ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸੁਧਾਰ, ਪੈਸੇ ਵਧਾਉਣ ਜਾਂ ਏਜੰਸੀ ਦੀ ਪਾਲਸੀ ਵਿਚ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਕਰਨ ਦੀ ਸਲਾਹ ਮਿਲ ਸਕਦੀ ਹੈ ।

ਅਗਿਆਨੀਆਂ ਅਤੇ ਜਾਂਚ

ਲੀਗਜ਼ਸਲਾਚਾਂ ਨੂੰ ਵੀ AML ਪ੍ਰੋਗ੍ਰਾਮਾਂ ਦੇ ਵਿਭਾਗਾਂ ਜਾਂ ਜਾਂਚਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ । ਸਰਕਾਰੀ ਜਵਾਬਦੇਹ ਦਫ਼ਤਰਾਂ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਅਮਰੀਕਾ ਦੀ ਸਰਕਾਰੀ ਆਫਿਸ) ਨੇ ਐਮਿਲੀ ਕਾਰਵਾਈ, ਮਾਲੀ ਸਾਧਨਾਂ ਦੀ ਇਕ ਪ੍ਰਯੋਗਤਾ, ਅਤੇ ਜਿਸ ਹੱਦ ਤਕ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਸੈਕਟਰ ਨੂੰ ਸਭਾ ਵਿਚ ਢਾਲ਼ਿਆ ਹੈ, ਬਾਰੇ ਅਧਿਐਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ । ਇਹ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਭਵਿੱਖ ਵਿਚ ਇਕ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈ ਬਾਰੇ ਦੱਸੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ ।

ਗਲੀਆਂ ਨੂੰ ਬੰਦ ਕਰਨ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨ

ਮਿਸਾਲ ਲਈ, ਪਨਾਮਾ ਪੇਪਰਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਡਾਟਾ ਦੇ ਲਿਪਸ ਦੇ ਬਾਅਦ, ਕਈ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਨੇ ਆਪਣੇ ਕਮਰੇ ਨੂੰ ਸੁਧਾਰਿਆ ਕਿ ਉਹ ਫਾਇਦੇਮੰਦੀ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ - ਇਸ ਲਈ ਕਿ ਸ਼ੈਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸੱਚੇ ਵਿਅਕਤੀ ਪਛਾਣੇ ਜਾਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ । ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਵੁਰਚੁਅਲ ਉਪ - ਸੰਪਾਦਨ ਦੇ ਕ੍ਰੋਪਕਸ਼ਨਾਂ ਨੂੰ ਰਿਪਰਚ ਕਰਨ ਲਈ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਸੋਧਿਆ ਗਿਆ ਸੀ । ਇਹ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸ਼ਕਤੀ ਅਤੇ ਸੁਧਾਰ ਨੂੰ ਢਾਲ਼ਣ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ।

ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈ ਵਿਚ ਮੁਸ਼ਕਲਾਂ ਅਤੇ ਵਿਚਾਰ

ਭਾਵੇਂ ਕਿ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸ਼ਕਤੀ ਬਹੁਤ ਹੀ ਔਖੀ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਕੋਈ ਪਾਬੰਦੀ ਨਹੀਂ ਹੈ ਅਤੇ ਨਾ ਹੀ ਕੋਈ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਗੱਲ ਹੈ ।

ਇਕੱਲੇਪਣ ਅਤੇ ਮਨੁੱਖੀ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਨਾਲ ਕਾਬੂ ਰੱਖਣਾ

AML ਨਿਯਮ ਅਕਸਰ ਸਰਵੇਖਣ ਕਰਨ ਲਈ ਡਾਟਾ ਭੰਡਾਰ ਦੀ ਲੋੜ ਪੈਂਦੀ ਹੈ - ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ ਪਛਾਣ, ਟਰਾਂਸੈਕਸ਼ਨ ਨਿਗਰਾਨੀ, ਟਰੈਕਸ਼ਨਸ਼ਨ, ਅਤੇ ਰਿਸਰਚ - ਜੋ ਕਿ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਨਾਲ ਸੰਯੋਗ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ । ਲੀਗਸਲਾਕਰਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਕਾਰੀ ਕਾਰਵਾਈ ਅਤੇ ਸਿਵਾਇਜ਼ ਆਜ਼ਾਦੀ ਲਈ ਸੰਤੁਲਿਤ ਲਿਪਿੰਗ ਅਤੇ ਆਦਰ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਸੰਤੁਲਨ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ । ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਵਿੱਚ ਆਮ ਡਾਟਾ ਸੰਘ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾਰਸ਼ (GPR) ਵਰਗੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਢਾਂਚੇ ਉੱਤੇ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਸੰਭਾਵਨਾ, ਸੰਭਾਵੀ ਅਤੇ ਨਿਗਰਾਨ ਕਰਨ ਲਈ AML ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਅਕਸਰ ਸਮਰਥਨ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਪੈਂਦੀ ਹੈ ।

ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਹਾਰਸਨੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਜਿਊਰੀਸ਼ਨੀ ਜਸ਼ਨ

ਪੈਸਿਆਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਿਸਟਮਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰਾਂ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਦੇ ਹਨ । ਲੀਗਜ਼ਲਾਕਰਣਾਂ ਨੂੰ ਪਾਰਸ-ਬਾਰਦੀ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਇਕ-ਤਰਾਣੇ ਹੱਲ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ; ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸੰਧੀ, ਪਾਰਦਰੀਆਂ, ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਸਹਿਯੋਗ, ਅਤੇ FATF ਮਿਆਰਾਂ ਨਾਲ ਸੰਬੋਧਿਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ । ਪਰ, ਕੁਝ ਅਧਿਕਾਰ ਗ਼ੈਰ-ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਇਕ ਦੇਸ਼ ਵਿਚ ਗ਼ੈਰ-ਨਿਰਧ ਰਸਮਾਂ ਲਈ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰੱਖਿਆ ਹੈ । ਇਕ ਦੇਸ਼ ਵਿਚ ਹੋਰ ਵੀ ਸਮਾਨ ਜਤਨਾਂ ਦੀ ਕਾਰਵਾਈ ਹੈ । FAT ਦੀ ਸੂਚੀ ਵਿਚ ਹਾਇਪਤ-ਕ੍ਰਿਸ ਅਤੇ ਗ਼ੈਰ-ਪਰੀਅਧਾਚਾਰ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਦੀ ਲਿਸਟ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਕਿਸ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧਤਰ ਗਰਮਾਂ ਨੂੰ ਵਧਾਇਪਿਤ ਹੈ । FATFF ਨੂੰ ਗਰੁੱਟੀ ਗਰੁੱਚ ਨਾਲ ਜੋੜਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ।

ਨਵੀਂ ਫਰੀਨੈਂਸੀ ਟੈਕਨੋਲੋਜ਼ (ਫਾਇੰਟਕ ਅਤੇ ਕ੍ਰਿਪਟੂ) ਨਾਲ ਅਨੁਕੂਲਤਾ

ਆਰਥਿਕ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਵਿਚ ਰਪੀਡ ਦੀ ਰਚਨਾ - ਖ਼ਾਸ ਤੌਰ ਤੇ ਡੀਪੈਂਟਿਅਸਿਕਤਾ, ਕ੍ਰਾਂਟਕਕਿਊਰਟੀ ਸਿਸਟਮ, ਅਤੇ ਅਗਿਆਤ ਪੈਸਿਆਂ ਦੀਆਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ - ਨਾੜੀ ਤਮਾਖੂਆਂ ਨੂੰ ਇਹ ਵਿਅਕਤ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਕਿ ਨਾਕਾਮਿਵ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ । ਕੁਝ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਨੇ ਡਿਜ਼ਿਟਲ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਹੋਰਨਾਂ ਨੇ ਇਨਟੈਕਸ਼ਨਾਂ ਨੂੰ ਢਾਲ਼ਣ ਲਈ ਪੁਰਾਣੀਆਂ ਅਤੇ ਖੋਜੀ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਜੋੜਨ ਲਈ ਲੋੜ ਹੈ ।

ਘਰ ਵਿਚ ਕੰਮ ਕਰਨ ਦੀ ਕੀਮਤ

ਸਮਰਥਨ ਅਧੀਨ ਆਰਥਿਕ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਉੱਤੇ ਕਾਫ਼ੀ ਖ਼ਰਚਾ ਲਗਾ ਕੇ, ਜੋ ਕਿ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਮੁਕਾਬਲਾਬਾਜ਼ੀ ਉੱਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਲੀਗਸਲਾਚ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਮਰਥਨ ਭਾਰ ਖ਼ਤਰੇ ਨਾਲ ਜੋੜਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਜਾਂ ਇਹ ਛੋਟੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਜਾਂ ਨਵੇਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ। ਕੁਝ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਨੇ ਛੋਟੀਆਂ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਲਈ ਮੰਗਾਂ ਜਾਂ ਮੁਕੱਦਮਾ ਜਾਰੀ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।

ਰਾਜਨੀਤਿਕ ਤੌਰ ਤੇ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ

ਟੀ. ਵੀ., ਟੀ. ਵੀ., ਟੀ. ਵੀ., ਸੰਧੀਵਾਂ ਦੀ ਮੰਗ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ ।

ਲਗਾਤਾਰ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਦੇਣ ਦੀ ਲੋੜ

ਪੈਸਿਆਂ ਨੂੰ ਲਗਾਤਾਰ ਡੀਜ਼ਾਈਨ ਕਰਨ ਦੇ ਢੰਗ, ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਅਤੇ ਗਲੋਬਲਾਈਜ਼ ਰਾਹੀਂ ਚਲਾਏ ਗਏ । ਲੀਗਜ਼ਲਾਕਰਣ ਅਤੀਤ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਾਪਤੀਆਂ ਉੱਤੇ ਨਹੀਂ ਆ ਸਕਦੇ ਹਨ । ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ ਤੇ ਤਾਪਮਾਨੀ ਅੱਪਡੇਟ, ਨਵੇਂ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਮਿਆਰਾਂ ਨੂੰ ਬੰਦ ਕਰਨ, ਅਤੇ ਵਪਾਰ - ਅਧਾਰਿਤ ਵਾਇਰਸਾਂ ਦੀ ਨਾਜਾਇਜ਼ ਵਰਤੋਂ, ਵੈਧ-ਅਧਾਰਿਤ ਤਰਤੀਬਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ, ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਢਾਂਚੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨੂੰ ਨਾਜਾਇਜ਼ ਢਾਲਾਂਚੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਲਈ, ਅਤੇ ਵੈਰਵੈਂਟਾਂ ਵਾਂਗ ਹੋਰਨਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਲਈ, ਅਤੇ ਹੁਣ ਕਈ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਮਿਊਜ਼ਿਕਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ । ਕਈ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਲਈ ਹੁਣ ਆਪਣੀ ਹਕੂਮਤਾਂ ਦੀ ਵਾਰ - ਪ੍ਰਸਤਾ ਲਈ, ਪੰਜ ਸਾਲ ਲਈ, ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਅਤੇ ਸੁਧਾਰਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ।

ਮਲਾਵੀ ਵਿਚ 1MB ਕੌਂਸਲਿੰਗ, ਐਸਟੋਨੀਆ ਵਿਚ ਡੈਨਸਕੀ ਬੈਂਕ ਪੈਸਿਆਂ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਿਤ ਮੁਕੱਦਮੇ, ਅਤੇ ਲਾਤੀਨੀ ਅਮਰੀਕਾ ਵਿਚ ਓਡੇਬ੍ਰੈਚ ਰਿਸ਼ਵਤ ਨੇ ਸਾਰੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਰਿਸਰਚ ਅਤੇ ਬਾਅਦ ਵਿਚ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸੁਧਾਰਾਂ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕੀਤਾ ।

ਇਸ ਗੱਲ ਦਾ ਸਬੂਤ: ਲੀਗਜ਼ਿਕਲ ਦੀ ਤਾਕਤ

ਪੈਸਾ - ਵਿਰੋਧੀ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੀ ਤਾਕਤ ਮਾਲੀ ਖਰਾਬਤਾ, ਜੁਰਮ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ਵ ਸਾਮਰਾਜ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਣ ਲਈ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ । ਇਸ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰ ਦੇ ਜ਼ਰੀਏ ਅਪਰਾਧ, ਅਧਿਕਾਰ, ਅਧਿਕਾਰ, ਕਾਰਜ, ਯੋਗਦਾਨ, ਵਿਭਾਗ, ਵਿਭਾਗ, ਐਮਲ ਦੇ ਵਿਭਾਗ ਦੇ ਢੇਰ, ਸੰਧੀ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ, ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਅਧਿਕਾਰ, ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਰਨ, ਪ੍ਰਣਾਲੀ, ਸੰਭਾਵਨਾ, ਐਮੈਪ ਦੇ ਢੇਰ ਸਾਰੇ ਕੰਮ ਜਾਰੀ ਰੱਖਦਾ ਹੈ । ਪਰ ਇਹ ਕੰਮ ਮੁਹਿੰਮਤਤਾ ਨਾਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ: ਸਰਕਾਰੀ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਨਾਲ ਸੰਤੁਲਨਤਾ, ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਿਤ ਤੌਰ ਤੇ ਪ੍ਰਯੋਗਤਾ, ਤਕਨਾਸ਼ਿਤਤਾ ਨਾਲ ਸਹਿਯੋਗੀ, ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਨੂੰ ਯੋਗ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਯੋਗਤਾ ਨਾਲ ਸੰਭਾਵਨਾਤਮਕ ਤੌਰ ਤੇ ਸੰਭਾਵਨਾਤਮਕ ਤੌਰ ਤੇ ਯੋਗ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ।

ਹੋਰ ਪੜ੍ਹਨ ਲਈ ਬਾਹਰੀ ਸਰੋਤ: