Platenie daní je základnou zodpovednosťou občianstva, ale proces môže cítiť ohromujúci pre mnohých. Od dešifrovanie, ktoré daňové formuláre sa vzťahujú na vašu situáciu, k výberu najvhodnejšieho spôsobu platby a pochopenie dôsledkov vynechania termínu, jasný plán je nevyhnutný. Táto príručka vás prevedie cez každú fázu procesu daňovej platby, poskytuje akčné poradenstvo, ktoré vám pomôžu zostať v súlade, minimalizovať stres, a vyhnúť sa nákladným trestom.

Pochopenie daňových formulárov: Základ presného podávania správ

Predtým, než môžete platiť dane, musíte najprv pochopiť, ktoré formuláre musíte vyplniť. Konkrétne formuláre závisia od vášho stavu podania, príjmových zdrojov a zrážok. Použitie zlého formulára alebo chýba požadovaný rozvrh môže odložiť vrátenie alebo spustiť audit.

Kľúčové formuláre dane z príjmu fyzických osôb

V Spojených štátoch, IRS používa štandardizovaný súbor formulárov pre vykazovanie príjmov. Najčastejšie zahŕňajú:

  • Form 1040 Väčšina daňových poplatníkov používa tento formulár alebo jeho varianty (1040-SR pre seniorov).
  • Form 1040-ES
  • Form 1040-X

Formuláre na vrátenie informácií, ktoré by ste mali vedieť

Tieto formuláre vydávajú zamestnávatelia, finančné inštitúcie a iní platcovia. Nedáte ich sami, ale musíte použiť informácie, ktoré obsahujú, aby ste pripravili váš návrat:

  • W-2
  • 1099-NEC
  • 1099-INT
  • 1099-DIV
  • 1099-G
  • 1099-MISC

Samozamestnané a podnikateľské formuláre

Ak vlastníte malý podnik alebo pracujete ako nezávislý dodávateľ, pravdepodobne budete potrebovať ďalšie harmonogramy:

  • Schedule C
  • Schedule SE
  • Schedule K-1

Štátne a miestne daňové formuláre

Väčšina štátov tiež vyžadujú samostatné daňové priznanie. Niektoré štáty majú paušálnu daň, zatiaľ čo iné majú odstupňované zátvorky. Niekoľko štátov

Ako platiť dane: metódy a najlepšie postupy

Keď je váš návrat dokončený, musíte odoslať všetky splatné sumy. IRS a štátne daňové agentúry ponúkajú niekoľko platobných kanálov, každý s vlastnými výhodami a nuansami.

Možnosti elektronických platieb

Elektronická platba je najrýchlejšia, najbezpečnejšia metóda a poskytuje okamžité potvrdenie.

  • IRS Direct Pay
  • Elektronické výbery finančných prostriedkov (EFW)
  • [IRS Online účet
  • Rovnaký-Deň Wire È e s t é ho s t é ho s t é ho s t é ho t é ho t é ho t é ho t á t é ho t é ho t á t é ho t á t é ho t é ho t é ho t á t á t á t á t é ho t á t a t á t á t a t á t á t á t á t á t á t á t á t á t a t á t á t á t á t á t á t a t á t a t a

Platenie šekom alebo peňažným príkazom

Hoci je to v súčasnosti menej bežné, mnohí daňoví poplatníci stále uprednostňujú papierové kontroly. Ak pošlete platbu, postupujte podľa týchto usmernení:

  • Urobte kontrolu, ktorá sa má zaplatiť , Spojené štáty americké (alebo vaša štátna daňová agentúra ie názov).
  • Napíšte číslo sociálneho poistenia, denné telefónne číslo, a daňové rok a číslo formulára (napr,
  • Pripojte kópiu daňového priznania s platbou. Použite obálku uvedenú v brožúre o daňových pokynoch alebo skontrolujte webovú stránku IRS pre správnu poštovú adresu.
  • Pošlite kontrolu dobre pred termínom, aby sa zabránilo oneskoreniu pošty. Certifikovaný mail sa odporúča pre potvrdenie prijatia.

Platby kreditnou a debetnou kartou

IRS prijíma platby prostredníctvom Visa, Mastercard, American Express, a Objavte prostredníctvom autorizovaných platobných procesorov. Každý procesor účtuje poplatok za pohodlné (obvykle 1,85% až 2,0% z výšky platby). Poplatok je daň-odpočítateľný ako rôzne náklady. Buďte si vedomí, že pomocou kreditnej karty môže tiež vzniknúť úroky alebo poplatky od vášho vydavateľa karty.

Platenie v splátkach: Platobné plány

Ak nemôžete zaplatiť celý daňový účet do termínu, môžete požiadať o zmluvu o splátke. IRS ponúka niekoľko možností:

  • Skrátený platobný plán
  • Dlhé obdobie platby (dohoda o umiestnení)
  • Partiálna dohoda o splátke platieb

Môžete požiadať o platobný plán on-line na IRS.gov pomocou nástroja Online platobné zmluvy. Štátne daňové agentúry často ponúkajú podobné možnosti

Použitie daňového odborníka na zaplatenie

Mnoho CPA a prihlásení agenti môžu spracovávať platby vo vašom mene prostredníctvom ich softvéru. Môžu tiež pomôcť vám nastaviť elektronické platby alebo splátkové zmluvy. To je obzvlášť užitočné, ak vaša daňová situácia je zložitá alebo ak sa zaoberáte spätnými daňami.

Pochopenie daňových sankcií a ako sa im vyhnúť

IRS a štátne agentúry uložiť sankcie za nedodržiavanie. Niektoré z týchto sankcií sú strmé a môžu rýchlo zväčšiť. Vedieť, čo ich spúšťa je prvý krok k tomu, aby sa im zabránilo.

Neschopnosť uložiť trest

Ak si nevyplníte svoje vrátenie do dátumu splatnosti (vrátane predĺženia), IRS účtuje pokutu 5% nezaplatenej dane za každý mesiac alebo čiastočný mesiac je vaše vrátenie neskoro, až do maximálne 25%. Ak je vaše vrátenie je viac ako 60 dní neskoro, minimálna pokuta je nižšia ako $ 485 alebo 100% nezaplatenej dane. Táto sankcia je jedným z najviac vyhoviteľných súborov na čas, aj keď nemôžete zaplatiť.

Neschopnosť zaplatiť trest

Ak sa načas, ale nezaplatia celú dlžnú sumu, IRS účtuje 0,5% nezaplatenej dane mesačne, až 25% z celkovej sumy. Pokuta sadzba klesne na 0,25% mesačne počas schválenej dohody o splátke. Táto pokuta je oddelená od neskoro-plnenia pokuty, ale obe môžu platiť súčasne.

Kombinované tresty za oneskorené podávanie a oneskorené platby

Keď sa obe sankcie uplatňujú v tom istom mesiaci, sadzba za neplnenie povinnosti sa zníži o sadzbu za neplnenie povinnosti v danom mesiaci. Takže v prvom mesiaci po termíne by ste mali dlhovať 4,5% (5% - 0,5%) za podanie pokuty plus 0,5% za platobnú pokutu, celkovo 5%. Ak podáte viac ako 60 dní neskôr, minimálna pokuta sa uplatní namiesto percentuálneho výpočtu.

Sankcie súvisiace s presnosťou

Ak IRS zistí, že ste podplatili svoju daň v dôsledku nedbanlivosti alebo podstatného podhodnotenia, môžete čeliť pokute 20% z nedoplatku. To môže platiť aj v prípade, že nárok na odpočet alebo úver bez primeraného základu. Ak chcete zabrániť tomu, aby sa dôkladne záznamy a konzultovať s daňovým odborníkom pre zložité transakcie.

Odhadovaná daňová sankcia

Ak ste samostatne zárobkovo činní alebo majú významné nemzdové príjmy, môžete musieť urobiť štvrťročné odhadované platby dane. Ak sa nepodarí zaplatiť dostatočne počas celého roka môže mať za následok pokutu, aj keď budete platiť plnú rovnováhu do 15. apríla. Trest sa rovná federálnej krátkodobej sadzbe plus 3%, zložené denne. Môžete sa vyhnúť tým, že pomocou IRS

Úrokové poplatky

Úroky vznikajú na akékoľvek nezaplatené dane od pôvodného dátumu splatnosti až do dátumu, kedy ste platiť. Sadzba je stanovená štvrťročne, v súčasnej dobe federálne krátkodobé sadzby plus 3%. Úroky nie je sankciou

Trestné činy za daňové úniky

Zámerné zlyhanie podať daňové priznanie, poskytnúť informácie, alebo platiť daň môže viesť k trestnému stíhaniu. Daňové úniky (úmyselne nedostatočné hlásenie príjmov alebo nadmerného zdanenia) je zločin trestaný pokuty až do $ 100.000 ($ 500.000 pre korporácie) a väzenie až päť rokov. Civilné podvody sankcie tiež platí. Veľká väčšina daňových poplatníkov nikdy čeliť trestné obvinenia, ale pochopenie závažnosti podporuje dodržiavanie.

Praktické tipy pre skúsenosť s platením bez cla

S trochou prípravy, môžete zefektívniť celý proces a znížiť riziko chýb alebo sankcií.

Udržujte organizované záznamy rok-raw

Dobré vedenie záznamov je najúčinnejším spôsobom, ako sa vyhnúť daňovým problémom.

  • Všetky výkazy W-2, 1099 a príjmov
  • Príjmy za odpočítateľné výdavky (zdravotné účty, charitatívne dary, obchodné náklady)
  • Výkazy o bankových a investičných účtoch, ktoré zobrazujú úroky a dividendy
  • Záznamy o vykonaných odhadovaných daňových platbách
  • Daňové priznania predchádzajúceho roka za referenčné obdobie

Použite cloud úložisko služby alebo špecializované archív. Minimálne, uchovávať záznamy po dobu troch rokov (ale dlhšie pre určité aktíva).

Nastaviť pripomienky pre kľúčové termíny

Každý daňový rok má kritické dátumy:

  • 31. január • Zamestnávatelia a platcovia musia posielať W-2 a 1099s.
  • 15 Apríl ~ Individuálne daňové priznanie a akýkoľvek zostatok je splatný. Ak tento dátum spadá na dovolenku alebo víkend, termín sa presunie do nasledujúceho pracovného dňa.
  • 15. jún • Druhé odhadované daňové platby sú splatné samostatne zárobkovo činným osobám.
  • 15. september
  • 15. október • Rozšírená lehota na podanie žiadosti pre tých, ktorí podali formulár 4868 do 15. apríla.

Kalendár aplikácií, daňový softvér, alebo jednoducho písanie týchto dátumov do fyzického kalendára vám môže pomôcť zostať na trati.

Zvážte použitie daňového softvéru alebo profesionálne

Daňový softvér (TurboTax, H&R Block, TaxSlayer) vám môže pomôcť identifikovať správne formy, vypočítať kredity a odpočty, a e-súbor svoj návrat. Mnohí tiež ponúkajú podporu auditu. Ak je vaša situácia je zložité

Zostaň informovaný o zmenách daňového zákona

Daňové zákony sa vyvíjajú často. Nedávne zmeny zahŕňajú úpravy štandardných odpočtov, daňových zátvork, limity príspevkov na dôchodok, a výšky detských daňových úľav. IRS zverejňuje [] Daňová reforma stránky[ s aktualizáciami. Pre štátne dane, skontrolujte svoj štát a oddelenie príjmov webové stránky každoročne.

Pred predložením si prečítajte svoj návrat

Jednoduché chyby

Čo robiť, ak nemôžete platiť včas

Život sa stane: strata zamestnania, lekárska pohotovosť, alebo prírodná katastrofa môže znemožniť zaplatiť svoj daňový účet v plnom rozsahu. IRS ponúka možnosti úľavy:

  • Súbor načas tak či tak , Aj keď nie je možné zaplatiť, podanie eliminuje trest za zlyhanie súboru (čo je najväčší trest).
  • Požiadať o krátkodobé predĺženie
  • Požiadať o dohodu o splátke
  • Ponuka v kompromise (OIC) , V zriedkavých prípadoch si môžete vyrovnať svoj daňový dlh za nižšiu sumu, ako je plná suma, ak môžete dokázať, že nemôžete zaplatiť.
  • Požiadavka o oslobodenie od pokút • Ak máte primeranú príčinu (nevoľnosť, prírodná katastrofa, neschopnosť získať záznamy), môžete požiadať o zníženie pokút použitím Form 843.

Nikdy ignorovať IRS oznámenia. Reagovať rýchlo. Ak ste čelia finančné ťažkosti, IRS má programy, ktoré vám pomôžu získať prúd bez agresívne akcie kolekcie.

Záver

Platba daní je cyklický proces, ktorý sa, keď je pochopený, stáva zvládnuteľnou každoročnou úlohou. Zvládnutím formulárov, ktoré sa vzťahujú na váš príjem, výber správnej platobnej metódy a pobyt pred termínmi, môžete splniť svoje záväzky efektívne a s dôverou. Najdôležitejšie prevzatie: [[]súbor načas[] a komunikovať s IRS[, ak čelíte ťažkostiam s platením. Proaktívny prístup vás chráni pred najprísnejšími sankciami a stanovuje fázu dlhodobého finančného súladu.