Koha e taksave shpesh sjell një përzierje të tmerrit dhe konfuzionit, por duke kuptuar se si uljet e taksave janë një nga mënyrat më efektive për të reduktuar projektligjin tuaj. Një zbritje ul të ardhurat tuaja të taksueshme, që mund t'ju kursejë qindra e mijëra dollarë. Megjithatë, shumë taksapagues i anashkalon zbritjet e vlefshme thjesht sepse ata nuk e dinë ekzistencën ose mendojnë se ata nuk do të kualifikohen. Duke njohur veten me zbritjet më të humbura, ju mund të sigurohen që të mos lini para në tryezë kur të ktheheni.

Të kuptojmë deduktimet e taksave

Për shembull, nëse fiton 600.000 dollarë dhe merr 12,000 dollarë në zbritje, paguan vetëm një taksë prej 48.000 dollarësh.

Kur keni dy zgjedhje: merrni zbritjet standarde (një sasi fikse bazuar në statusin tuaj) ose i ktheheni uljes standard [[FT:0] (FLT:3]] (lista e shpenzimeve të përshtatshme individualisht). Ju duhet të bëni një listë të vetme të përcaktuar vetëm nëse uljet e përgjithshme të produkteve i tejkalojnë zbritjet standarde. Për 2023, rezultati standard është 1350 $ për një file beqarë dhe 27700 çifte të martuar së bashku. Nëse keni një llogari të madhe mjekësore, shpesh bëni një pagesë të konsiderueshme në shtëpi ose dhurata të dobishme.

Zakonisht me vështrim të tepruar

Shumë zbritje mungojnë sepse kërkojnë dokumente shtesë, kanë kufizime të ardhurash ose thjesht nuk janë të njohura mirë.

Shpenzimet mjekësore

Mund të zbresësh shpenzimet mjekësore të papërmbajtura që tejkalojnë 7.5.5% të të ardhurave të mëdha të përshtatura (AGI) . Ky prag është më i ulët se sa e kuptojnë shumë njerëz, kështu që nëse keni pasur një vit me kosto të larta mjekësore, mund të kualifikoheni.

  • Doktor, dentist dhe specialist në vizitë
  • Qëndron spitali dhe procedurat kirurgjike
  • Medikamente për recetë
  • Çmimet afat-gjata të sigurimit (sollë me kufizime të bazuara në moshë)
  • Kostoja e transportit për kujdes mjekësor (p.sh., milje, parking, pagesë)
  • Ndihmë për të dëgjuar, syze syri dhe lente kontakti
  • Çmimet e sigurimeve shëndetësore nëse jeni të vetëpunësuar (të papajtueshme mbi vijën)

Për kilometra të tëra, IRS vendos një normë standarde të kujdesit mjekësor çdo vit (p.sh. 22 cent për milje në 2023). Botimi i IRS-së 502 siguron një listë të plotë të shpenzimeve kualifikuese.

Gjendja dhe taksat lokale (START)

Mund të zbarkosh taksat shtetërore dhe lokale dhe shitjet lokale, por jo të dyja. Përveç kësaj, lehtësimet totale për taksat shtetërore dhe lokale (përfshirë taksat e pronës) janë të lidhura me $ [2] [3] (5,000 dollarë nëse martohen më vete). Kjo kapelë është futur nga taksat e taksave dhe Ligji i Jobit i 2025-tës dhe mbetet në veprim deri në vitin 2025.

Nëse jetoni në një shtet pa taksa të ardhurash (si Teksasi, Florida ose Nevada), mund të përfitoni më shumë duke zbritur taksën e shitjes. IRS siguron tryeza të zakonshme të shitjes së taksave bazuar në të ardhurat dhe vendin tuaj, ose mund të ruani faturat aktuale për blerje të mëdha si një makinë ose anije.

Premiumi i Sigurimit të Mortgjimit

Nëse bleni një shtëpi me pagesë më pak se 20%, ju mund të paguani sigurim private për hipotekën (PPI) ose një çmim të sigurimit të hipotekës së FHA-së. Këto çmime përgjithësisht janë të deduktueshme si interes hipotekash nëse i raportoni, por fazat e zbritjes për taksapaguesit me të ardhura më të larta (AGI mbi 10,000 dollarë për regjistrimin e martesave së bashku në 2023). Kjo zbritje u shty për 2023 nga Akti i Aprovimit të Konporatorëve, 2023.

Për ta deklaruar këtë, sigurimi i hipotekës duhet të jetë në lidhje me një kredi të përdorur për të blerë, ndërtuar ose përmirësuar shtëpinë tuaj kryesore ose një shtëpi të dytë.

Kontribute bamirëse

Dhurimi i parave ose të mallrave të kualifikuara, pakëson të ardhurat tuaja të taksueshme, për dhurimet në para, ju duhet një llogari bankare ose një pranim i shkruar nga bamirësia. Për sende që nuk kanë të bëjnë me para (të veshura, mobilje, mallra shtëpiake), zbritjet janë përgjithësisht të kufizuara në pjesën e parë të tregut të drejtë, për atë që mund ta shisni në një dyqan të vogël. Donacionet e pasurive të çmuara si stoqet ose pronat e patundshme mund të jenë edhe më të vlefshme sepse ju shmangni fitimet e taksave kapitale.

Rregullat e rëndësishme:

  • Vetëm kontributet në organizatat e miratuara nga IRS 501 cm) ose 3 janë të kufizuara.
  • Kontributet me para në dorë prej 250 dollarësh ose më shumë kërkojnë një faturë me shkrim nga bamirësia.
  • Nëse del vullnetar, mund të ulësh shpenzimet jashtë vendit (p.sh., kilomezh me 14 cent për milje në 2023, parkim, pagesë) por jo vlerën e kohës tënde.
  • Për dhurimet jo-kashet mbi 500 dollarë, ju duhet të bëni një dosje 8283 dhe mund të keni nevojë për një vlerësim të kualifikuar për artikuj mbi 5,000 dollarë.

Një gabim i zakonshëm është të harrosh uljen e dhurimeve të bëra nëpërmjet zbritjeve të pagave ose nëpërmjet një fondi të këshilluar nga donatorët. Mbani të gjitha njohjet dhe deklaratat. Për më shumë hollësi, shihni Dhënie e IRS-së .

Arsimimi harxhon

Disa lehtësime dhe kredi të lidhura me arsimin mund të reduktojnë projekt-ligjin e taksave. Ulja më e zakonshme e intensifikuar është për tuticionin dhe pagesat (Turimi dhe deduktimi Fees skadon pas 2020, por ka mundësi të tjera). Nëse paguani për arsimin e lartë për veten tuaj, bashkëshortin ose një të varur, mendoni:

  • Kreditë Amerikane të Taksave për Mundësitë (AOTC) : Vlen deri në 2,500 dollarë për student për katër vitet e para të kolegjit. 40% është i rimbursueshëm.
  • Kreditë e Mësimit të Jetës (LLC) : deri në 2.000 dollarë për kthim taksash për çdo arsim pas sekondar, duke përfshirë shkollën e diplomuar dhe kurse për të përmirësuar aftësitë e punës.
  • Ulje e interesit të kredisë : Përpuno deri në 2,500 dollarë interes të paguar në huatë e kualifikuara të studentëve, edhe nëse nuk i trajtoni. Kjo është një zbritje mbi-linjë (të ardhurat)
  • Reduktimi i shkollimit të kualifikuar : Për punonjësit e institucioneve arsimore, disa pastrues të shkollimit janë pa taksa.

Mbaje formularin 1098-T nga shkolla juaj dhe Formulon 1098-E nga shërbimi juaj i huadhënieve. Ki parasysh se nuk mund të bësh dyfish: nuk mund të marrësh as kredi dhe zbritje për të njëjtat shpenzime. Për më tepër, refereu Crediteve të Arsimit dhe Deductions

Jobi kërkon shpenzime

Nëse po kërkon punë gjatë vitit të taksave, mund të ulësh shpenzimet që lidhen me kërkimin, por vetëm nëse i trajtoni.

  • Rifillo përgatitjen dhe shtypjen
  • Pagesat e agjensisë së punësimit
  • Shpenzimet e udhëtimit (përfshirë edhe miljet e gjata, strehimin dhe aviacionin) për intervistat
  • Shërbimet e strehimit
  • Kostoja e stërvitjes së karrierës

Kufizimet e mëdha: ju nuk mund të hiqni shpenzimet nëse kërkoni një punë në një fushë të re ose nëse ka një ndryshim të madh në punën tuaj. Gjithashtu, shpenzimet duhet të jenë të zakonshme dhe të nevojshme për profesionin tuaj.

Nëse jeni të vetëpunësuar, mbani të dhëna të hollësishme të kilometit, udhëtimit dhe pagesave.

Zvogëlimi i Zyrës së Brendshme

The home office deduction is often misunderstood and feared because of audit concerns, but it is perfectly legitimate if you meet the requirements. To qualify, you must use a portion of your home exclusively and regularly as your principal place of business, or as a place where you meet clients or customers. The space does not need to be a separate room—a clearly defined area like a desk in a corner works, but it must be used only for business. You cannot deduct a space used for both personal and business purposes.

Ka dy metoda për të llogaritur zbritjen:

  • Metoda e thjeshtuar: Shumëzim filmimin katror të zyrës suaj me 5 dollarë (deri në 300 metra katrorë, maksimumi i zbritjes prej 1,500 $).
  • Metoda rajonale: Llogarite përqindjen e shtëpisë suaj të përdorur për biznes (p.sh. 10% të videove katrore) dhe aplikoje atë përqindje të shpenzimeve aktuale: interes hipotekash, taksa pronash, qira, qira, shërbime, internet, sigurim, riparime dhe devlerësim.

Metoda e thjeshtuar është më e lehtë, por shpesh jep një lehtësim më të vogël. Metoda e rregullt mund të jetë më e vlefshme nëse keni shpenzime të larta në shtëpi, por nëse përdorni metodën e rregullt, mund të keni nevojë të rikapitni definimin e shtëpisë suaj, për çdo metodë, duhet të jeni pronar biznesi ose të painformuar, të punësuarit që punojnë nga shtëpia për shkak të lehtësisë së punëdhënësit të tyre nuk kualifikohen për këtë zbritje pas TCTAD (për 202025).

Interesi për huanë studentore

Edhe nëse nuk i kushtoni rëndësi kësaj, mund të uleni në $2,500 interes të paguara për huatë e kualifikuara të studentëve. Kjo është një ulje mbi-line, që do të thotë se pakëson drejtpërdrejt Inkurajimin e Tuskut të Rregullor. Fazat e lehtësimit për taksapaguesit me të ardhura më të larta: për 2023, faza e ndërprerjes fillon me 75,000 euro (të lira) dhe 15 mijë dollarë (të shënuara).

Nëse paguani më shumë se 600 dollarë për interes, shërbimi i shërbimit kërkohet të dërgojë formularin; nëse akoma nuk keni të dhëna, vini re se prindërit që marrin hua për të paguar për një arsim të varur nuk mund të heqin interesin vetëm studentin (ose huamarrësin). megjithatë, nëse studenti pretendon se është i varur nga të dhënat tuaja, prindi nuk mund të heqë dorë nga interesi nëse nuk është në emër të prindërve.

Zvogëlime shtesë

Mësuesi harxhon

Mësuesit (FLT:1] e shpenzimeve të patreitura në klasa në vitin 2023 (600 dollarë nëse janë të martuar dhe të dy bashkëshortët arsimtarë). Kjo është një ulje mbi-linjë, kështu që është e disponueshme edhe nëse nuk i kushtoni vëmendje. Shpenzimet e përshtatshme përfshijnë libra, softuere, pajisje dhe rikonfigurime në klasë dhe marrjen e faturave.

Kontributet e shëndetit

Nëse keni një plan shëndetësor të pritshëm, mund të kontribuoni në një HSA dhe të shpërndani kontributet edhe nëse nuk i shënoni. Për vitin 2023, kufizimet e kontributeve janë 3.850 dollarë për mbulimin vetëm për veten dhe 750 dollarë për mbulimin e familjes (më shumë se 1 000$ nëse i pakësoni 55 ose më shumë). Kontributet e HSA-së zvogëlojnë si taksat federale të të të ardhurave dhe të FICA-së (nëse bëhen nëpërmjet uljes së pagave), duke i bërë ato një nga mjetet më të fuqishme të ruajtjes së taksave. Paratë mund të rriten dhe të tërhiqen pa taksash pa taksa në ndonjë moshë të kualifikuar mjekësore për të kujtuar kontributet e personelit të HSA-së suaj dhe të cilat nuk i keni bërë më shumë se sa i keni bërë më shumë sesa kontributet e nevojshme për të ardhurat e taksave.

Lëvizja e shpenzimeve (për forcat e armatosura)

Për shumicën e taksapaguesve, shpenzimet e transferimit nuk janë më të kufizuara pas 2017 (me përjashtim të anëtarëve të forcave të armatosura të SHBA - së në detyrë aktive, të cilat lëvizin për shkak të një urdhri ushtarak). Nëse jeni në ushtri, mund të ulni shpenzimet si transporti, strehimi dhe lëvizja e mallrave shtëpiake.

Si t'i marrësh këto ndryshime?

Për të përfituar nga zbritjet e materializuara, duhet të bëni Secule A me Formulën tuaj 1040. Të mbani të gjitha dokumentet mbështetëse: faturat, deklaratat bankare, shkrimet e kilometrit, letrat e pranimit të bamirësisë, dhe Formulimin nga kreditorët e hipotekës, shkollat dhe kreditorët. Nëse përdorni programet e taksave, do t'ju udhëheqë nëpërmjet Schedulule dhe do të pyesni për çdo zbritje. Megjithatë, është e lehtë të mos u afroheni një zbritjeje nëse nuk i dini rregullat e një revoize të lënë pas dore.

Nëse lehtësimet tuaja totale të materializuara janë afër uljes standarde, mund të jetë e dobishme për zbritjet e {brown. Për shembull, mund të paguani dy vjet nga taksat e pronës ose të jepni kontribute bamirësie në vitet alternative, në mënyrë që të merrni një vit dhe të merrni uljen standarde të vitit tjetër.

Për shembull, zbritjet për pagesat këshilluese për investimet, taksat e përgatitjes së taksave dhe shpenzimet e papërmbajtura të punonjësve janë larguar për shumicën e njerëzve deri në 2025.

Konfinitimi

Ulja e taksave është ndër mjetet më të fuqishme për të ulur faturat e taksave, por ato kërkojnë njohuri dhe regjistrime të kujdesshme. Uljet e mbuluara në këtë artikull, shpenzimet e taksave shtetërore dhe lokale, sigurimi i hipotekës, kontributet e dhënies, shpenzimet e arsimit, shpenzimet e zyrës së shtëpisë, interesat e studentëve, shpenzimet e mësuesve dhe kontributet e HSA-së sigurojnë mundësi të konsiderueshme për kursime. megjithatë, rregullat e taksave ndryshojnë shpesh dhe të qenët i efektshëm varet nga rrethanat e veçanta. Konsultoni një program profesional të kualifikuar për të paguar taksat ose përdorimin e taksave, për të siguruar çdo gjë që ju keni të drejtë.

Për informacion më të besueshëm, vizitoni faqen në internet të IRS-së drejtpërsëdrejti: Publikimi i IRS-së 17: Taksat tuaja Federale të të ardhurave dhe Çështjet e Taksave IRS-së .