Mga Pananagutan sa Tax: Kung Ano ang Kailangan Mong Malaman Tungkol sa Pag - uulat ng Kita

Ang mga indibiduwal na sariling-employed ay napapasailalim din sa self-employment tax (Social Security and Medicare) at dapat magbayad ng tinatayang mga quarterly na buwis kung ang bayarin sa buwis ay inaasahang lalampas sa $1,000.

3. Investment Income

Kabilang sa mga kita ng pamumuhunan ang interes mula sa mga deposito sa bangko, mga benepisyo mula sa mga stock, at mga pakinabang na kapital mula sa pagbebenta ng mga ari-ariang katulad ng stock, bonds, o real estate.Ang interes at mga pakinabang ay karaniwang iniuulat sa Form 1099-INT at 1099-DIV. Ang mga pakinabang na kapital ay iniulat sa Form 1099-B. Pansinin na kahit ang mga maliit na halaga ng interes (<$10) ay dapat iulat. Tax-lossharvesing surploring investmentselligences sa isang hindi na pagkakamit ng isang lehitimong estratehiyang-yaman ngunit nangangailangan ng maingat na pag-ulat.

4. Rential Kita

Kung ikaw ay may sariling upa sa bahay, lahat ng bayad sa upa at anumang iba pang kita mula sa ari - arian (hal., bayad sa paradahan, paglalaba, o mga huling bayad) ay dapat na iulat. Maaari ka ring bawasan ang mga gastusin sa pag - upa ng bahay gaya ng interes sa sa sangla, mga buwis sa ari - arian, mga pagkumpuni, at pag - aalis ng halaga.

5. Mga Panulaan at Panustos ng Retirement

Ang mga pamamahagi mula sa mga tradisyonal na IRA, 401(k) na plano, at pensiyon ay pangkalahatang matrixable. Ang mga distribusyon ng Roth RA ay buwis-free hangga't ang ilang kondisyon ay natugunan. Ang mga benepisyong panlipunan ay maaari ring bahagyang ma-buwis kung ang iyong kabuuang kita ay lumampas sa espesipikong mga entidad. Ang bawat mapagkukunan ay lilikha ng isang anyo (e.g., 1099-R, SSA-1099) na dapat mong isama sa iyong pagbabalik.

6. Mga Pakinabang ng Pamahalaan at Iba Pang Pinagmumulan

Ang kabayaran ng Kawalan ng Trabaho ay ganap na matrixable. Ang Alimony na natanggap sa ilalim ng mga kasunduan sa diborsiyo na sekswal na inaayunan bago ang 2019 ay matrixable (ang mga bagong tuntunin ay kapit sa mga kalaunang kasunduan).Ang mga panalo sa sugal, kabilang ang loterya at mga sahod ng casino, ay matrixable at dapat na iulat. Ang mga premyo, parangal sa hurado, at maging ang mga nakanselang utang (sa ilang kaso) ay itinuturing din na kita. Ang pangkalahatang alituntunin: kung tatanggap ka ng salapi o isang bagay na may halaga na hindi tiyak na hindi na hindi na hindi na ipinupuwera ng kodigo ng buwis, malamang na ito ay matritrityunan.

Kung Bakit Wastong Nag - uulat ng mga Bagay - bagay ang Tamang Kita

Ang tamang pag - uulat ng kita ay hindi lamang isang legal na kahilingan na ang kita ay dapat na maging saligan ng mahusay na pangangasiwa sa pananalapi.

• Pag-iwas sa mga Penalties at Audits: Ang mga IRS ay may mga masalimuot na sistema upang tumawid-check ay nag-ulat ng kita laban sa mga third-party form (W-2s, 1099s). underreporting ay maaaring mag-bunsod ng mga audit, na nagbubunga ng mga buwis sa likod, mga parusa (hanggang 20% o higit pa ng underpayment), at interes.
• [Calculting Tamang Tax Liability: Ang tumpak na pag-uulat ay tumitiyak sa iyo na magbabayad ng tamang halaga ng buwis.Ang underreporting ay maaaring humantong sa hindi inaasahang mga bayarin; ang labis na pag-aangkat (pag-ulat ng kita na hindi matrix) ay maaaring mangahulugan ng labis na pagbabayad.
• Maxizing Credits and Deductions:[ Maraming kredito sa buwis at mga limitasyon, tulad ng Earned Income Tax Credits (EITC) o ang Child Tax Credit, ay depende sa iyong iniulat na kita. Ang pag-uulat ng tamang halaga ay maaaring magpataas ng iyong refund o baba ng iyong bayarin sa buwis.
• Ang pagpapanatili ng Mabuting Pananalapi Records: Ang hindi nagbabagong kita na nag-uulat ng mga kaugalian sa pananalapi ay lumilikha ng maaasahang kasaysayang pinansiyal, na kapaki-pakinabang sa mga aplikasyon sa pautang, mga kasunduang pang-upa, at pagpaplano ng negosyo.
• Ang Legal Compture and Peace of Mind: Ang pagpapawalang-bisa ng tumpak na mga pagbabalik ay nakababawas sa panganib ng audit at anumang kaugnay na stress.Ito ay nagpapakita rin ng mabuting pagkamamamayan at responsibilidad.

Kung Paano Ipapabalita ang Iyong Kita: Isang Hakbang-by-Treast na Patnubay

Waring nakapanghihina ng loob ang pag - uulat ng kita, subalit ang pagsira rito tungo sa mga hakbang na madaling makuha ay nagpapasimple sa proseso.

Hakbang 1: Tipunin ang Lahat ng Dokumento

Ipunin ang bawat dokumento na nagpapakita ng perang tinanggap mo sa taon ng pagbubuwis.

• W-2 mula sa bawat amo
• 1099-NEC para sa gawaing freelance, 1099-MISC[ para sa ibang hindi-panlahat na kita.
• [1099-INT mula sa mga bangko para sa interes, 1099-DIV[ para sa mga pakinabang
• 1099-B[ mula sa mga broker para sa pagbebenta ng stock
• 1099-R para sa mga distribusyon ng pagreretiro
• SSA-1099 para sa mga benepisyo ng Social Security
• Mga rekord ng pagbabayad ng salapi, transaksiyon sa PayPal/Venmo, at iba pang resibo na hindi saklaw ng mga porma

Kung ikaw ay self-employed, panatilihin ang isang log o accounting software na may lahat ng mga natanggap na bayad. Huwag umasa lamang sa mga third-party forms ⁇ omen ay maaaring hindi maglabas ng isang porma, ngunit ang kita ay pa rin na-publish.

Hakbang 2: Pumili ng Tamang Anyo ng Tax

Ang pinaka-karaniwang mga anyo para sa mga indibiduwal ay ang 1040[ series. para sa simpleng W-2 kita, Form 1040-EZ (hindi na makukuha pagkatapos ng 2017) o ang regular na 1040 ay sapat na. ang mas komplikadong mga sitwasyon ay nangangailangan ng karagdagang mga iskedyul:

• [Schedule C] para sa sariling-employment na kita
• [Schedule E para sa kita ng renta at maharlika
• [Schedule D para sa mga pakinabang na kapital at pagkalugi
• [Schedule 1 para sa karagdagang kita at mga pagbabago

Ang mga korporasyong pangnegosyo (mga may-akda ng lesle, LLC, S-corps, C-corps) ay may sariling mga anyo (e.g., 1040 regulator C, 1120S, 1065). Pumili batay sa inyong kayarian. Kung hindi ka sigurado, sumangguni sa IRS ⁇ s forms at mga publikasyong gabay o isang propesyonal sa buwis.

Hakbang 3: Pumasok sa Loob ng Tamang Panahon

Ilipat ang lahat ng kita ay katumbas ng angkop na mga linya sa iyong mga porma sa buwis. Double-check numbers laban sa iyong dokumentasyon. Ang karaniwang mga pagkakamali ay kinabibilangan ng transposing digits, pagtanggal ng isang ekwasyong pang-estadistika, o paglimot na isama ang isang 1099 na dumating nang huli. Gamitin ang mga software na pang-agham na maaaring mag-angkat ng datos nang tuwiran mula sa mga anyo upang mabawasan ang mga pagkakamaling manwal.

Hakbang 4: Pag - aangkin ng Lahat ng Kalakip na mga Deduksiyon at mga Papuri

Bago mo tapusin ang iyong pagbabalik, tiyakin na ikaw ay nag - aangkin ng lahat ng pagbabawas at kredito na ikaw ay kuwalipikado. Malaki ang magagawa nito upang bawasan ang matrikula mong kita o ang halaga ng pagkakautang sa buwis. Halimbawa, kung ikaw ay sariling - yaman, maaaring bawasan mo ang iyong mga gastusin sa opisina sa bahay, ang mga premium sa seguro sa kalusugan, at ang kontribusyon sa pagreretiro.

Hakbang 5: Isulat ang Iyong Pagbabalik Ayon sa Patay

Ang pamantayang tax task deadline para sa mga indibiduwal ay Abril 15 (o sa susunod na araw ng negosyo). Kung hindi mo maaaring i-update sa oras, humiling ng ekstensyon gamit ang Form 4868. Ang isang ekstensiyon ay nagbibigay sa iyo hanggang Oktubre 15 upang mag-salansan, ngunit ang anumang pagkakautang sa buwis ay dapat pa ring bayaran ng orihinal na deadline upang maiwasan ang mga parusa at interes. Marami kang maaaring mag-update sa elektronikong paraan (e-file) o sa pamamagitan ng koreo. E-filling ay mas mabilis, mas tumpak, at nagbibigay ng kagyat na pagpapatunay sa resibo.

Karaniwang mga Pagkakamali na Dapat Iwasan Kapag Nag - uulat ng Kita

Narito ang pinakamadalas na pagkakamali at kung paano ito maiiwasan kahit ang mga masikap na nagbabayad ng buwis.

Hindi Naiulat ang Lahat ng Kita

Madalas na iniisip ng mga tao na kung hindi sila tatanggap ng 1099, hindi dapat magbayad ng buwis ang kita nila, lalo na kung may pera, mga brand, at transaksiyon sa barter.

Paghahati ng Personal at Negosyo

Kung minsan, binabawasan ng mga nagbabayad ng buwis ang personal na gastusin bilang gastos sa negosyo dahil sa mga IRS.Tumanggi sa iyong mga deposito sa bangko at credit card para sa iyong negosyo, at bawasan lamang ang gastusin na pangkaraniwan at kailangan para sa iyong hanapbuhay.

Hindi Wastong Pag - uulat ng Kitang - kitang Pamumuhunan

Kabilang sa karaniwang mga pagkakamali ang paglimot sa pag-uulat ng maliliit na halaga ng interes, pagkalito sa mga pakinabang ng kapital, o maling paghawak ng mga pagbabagong panghalaga. Gamitin ang inyong mga pangungusap na pang-distrito at Form 1099-B nang maingat. Kung ikaw ay nagbebenta ng mga asset, kailangan mong kalkulahin ang batayang halaga nang tama lalo na para sa minana o intrientwal na mga kabahagi.

Nawawalang Tinatayang mga Gantimpala sa Pagbabayad ng Tax

Kung ikaw ay sariling-employed o may mahalagang investment income, maaaring kailanganin mong magbayad ng tinatayang buwis tuwing ikaapat na taon.Ang pag-akyat sa mga pagbabayad na ito ay humahantong sa mga parusang underpayment kahit na nagbabayad ka ng buo sa panahon. Inaasahan ng mga IRS na ang buwis ay babayaran sa buong taon. Gamitin ang Form 1040-ES upang kalkulahin at bayaran ng quarterly.

Hindi Pagpansin sa Estado at sa mga Pananagutan sa Biyahe

Ang pag-uulat ng kita ay hindi lamang pederal.[kailangan ng karamihan sa mga estado] Ang mga buwis sa kita, at ang ilang mga lungsod ay may lokal na buwis.Ang kita na inyong iniuulat sa inyong pederal na pagbabalik ay pangkalahatang dumadaloy sa estado at lokal na mga pagbabalik, ngunit ang mga alituntunin ay iba-iba. silipin sa ahensiya ng buwis ng inyong estado para sa espesipikong mga kahilingan.

Mga Pag - aalis ng Tax at mga Credits na Nakaaapekto sa Pag - uulat ng Kita

Bagaman ang pag-uulat ng kita ay sapilitan, madalas na maaari mong bawasan ang iyong bayarin sa buwis sa pamamagitan ng mga pagbabawas at mga kredito.Ang pag-unawa sa mga ito ay makakatulong sa iyo na mapanatili ang higit sa iyong mahirap---kinabayarang salapi.

Itaas-the-Line Deductions (Mga Pagsasaayos sa Kita)

Ang mga ito ay tuwirang binabawasan mula sa iyong kabuuang kita upang dumating sa binagong kabuuang kita (AGI).

• Mga kontribusyon ng IRA (tradisyonal na IRA lamang)
• [Pangungutang interes (hanggang $2,500)
• [Halth saving account (HSA) na kontribusyon
• [Talaksan-employment district (deduct ang amo-equivalent na bahagi)
• HAT-employed health insurance premiums

Deduksiyon ng mga Pamantayan

Maaari mong piliing kumuha ng pamantayang pagbabawas (isang malaking halaga batay sa kalagayan ng pagsasalansan) o gumawa ng mga pagbabawas kung ito'y lumampas sa pamantayan. ang karaniwang mga pagbabawas ay kinabibilangan ng interes sa sangla, estado at lokal na buwis (na tumataas sa $10,000), mga kontribusyon sa pagkakawanggawa, at medikal na mga gastusin na mahigit 7.5% ng AGI. Ihambing ang dalawang mapagpipilian upang makita kung alin ang higit na magpapababa sa iyong buwis na kinikita.

Mga Credits ng Tax (Direkt Dolyar-for-Dollar Reduction)

Ang mga kredito ay mas mahalaga kaysa sa mga pagbabawas dahil ang mga ito ay direktang nagbabawas ng iyong bayarin sa buwis. Ang mga mahahalagang kredito ay kinabibilangan ng:

• [Earned Income Tax Credit (EITC): Para sa mga manggagawang mababa- hanggang katamtamang-income; maaaring muling maisama.
• [Child Tax Credit: Hanggang $2,000 bawat kuwalipikadong bata (partikular na maaaring baguhin).
• American Opportunity Credit: Para sa college stage at singil (maxium $2,500 kada mag-aaral).
• Lifetime Learning Credit: Para sa post-secondary education (hanggang $2,000 kada tax return).
• Bata at Dependenteng Pangangalaga Credit: Para sa mga gastusing ibinabayad upang pangalagaan ang isang bata o umasa habang ikaw ay nagtatrabaho.

Ang bawat kredito ay may mga tuntunin at limitasyon sa kita. Gamitin ang IRES credits and exponts page upang alamin kung ano ang iyong magiging kakayahan.

Pantanging mga Kalagayan: Sarili-Employment, Ekonomiyang Gig, at Side Hustles

Sa pagtaas ng ekonomiya ng gig, mas maraming mga nagbabayad ng buwis ang may maramihang kita. Dito ang mga espesipikong pagsasaalang alang para sa mga may hindi-tradisyonal na gawain.

Sariling-Employment Tax

Kung kumita ka ng $400 o higit pa mula sa self-employment (net tubò), dapat kang magbayad ng sariling-employment tax, na sumasaklaw sa Social Security at Medicare. Ang rate ay 15.3% sa unang $160,200 (2003 bilang, na binabago taun-taon) ng net legment.Iba ang kalahati ng halagang ito bilang isang up-the-line defigence. Gamitin ang DICSE upang kalkulahin.

Tinatayang mga Gantimpala sa Pagbabayad ng Tax na Pang - Quarter

Kung ikaw ay may utang na di - kukulangin sa $1,000 sa buwis pagkatapos mong tumanggi at magbayad ng mga utang, inaasahan ng mga IRS na magbabayad ka ng tinatayang buwis nang apat na beses.

Pinakamaraming Mahalagang Bagay Para sa Sariling-Employed

Gumamit ng mga accounting software o diffets. Ipunin ang mga resibo para sa mga binili sa negosyo, at mag - text ng dokumento, home office space, at kagamitan.

Kayamanan at Kung Kailan Hihingi ng Tulong ng mga Doktor

Bagaman maraming nagbabayad ng buwis ang maaaring mag - ulat ng kanilang sariling mga pakinabang, ang masalimuot na mga kalagayan ay nangangailangan ng propesyonal na tulong.

Do-It- Yourself Tools

Ang mga IRS ay nag-aalok ng libreng mga kagamitan sa paghahanda ng buwis sa pamamagitan ng Free File program[ para sa mga nagbabayad ng buwis na may kita na mababa sa isang tiyak na pasukan. Ang mga komersyal na tax software (TurboTax, H&R Block, atbp.) ay kinabibilangan ng mga gabay na manghuhula na nagtatanong tungkol sa iyong mga mapagkukunan ng kita at awtomatikong nagresulta sa mga tamang anyo. Ang mga ito ay mahusay para sa mga direktang pagbabalik.

Kung Kailan Hihilingin ang Isang Tax Professional

Isaalang - alang ang pag - upa ng isang Koretong Mangungutang Pangmadla (CPA), nakatalang ahente (EA), o abogado sa buwis kung mayroon man sa sumusunod na pagkakapit:

• May negosyo ka (lalo na ang S-corp o C-corp)
• Malaki ang kinikita mo sa pamumuhunan, mga ari - arian sa pag - upa, o mga ari - arian sa ibang bansa
• Nakakaharap mo ang isang audit, pagkakautang sa buwis, o kriminal na imbestigasyon sa buwis
• Nagkaroon ka ng malaking pagbabago sa buhay (kasal, diborsiyo, mana, pagbebenta ng isang tahanan)
• Hindi mo tiyak ang tungkol sa mga pagbabawas, kredito, o mga kahilingan sa pag - uulat
• Nagbabago ang kalagayan ng iyong buwis taun - taon

Ang isang propesyonal ay maaaring mag - ipon ng salapi sa pamamagitan ng pagkilala sa mga limitasyon na maaaring hindi mo makuha, subalit ang kanilang pangunahing halaga ay ang pagsunod at pag - iwas sa magastos na mga pagkakamali.

Mga Programa sa Malayang Tulong

Kung ikaw ay may katamtamang kita, isang kapansanan, o limitadong kahusayan sa Ingles, ang mga IRSiviers Volunteer Income Tax Assistance (VITA) at [T] Mga panukalang Tax Respond para sa mga May Edad (TCE) na nagbibigay ng libreng tulong sa buwis. Pasyal Mga libreng buwis na ibabalik[T:5] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[5] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [[T] [