Introduction: دہشت گردانہ فنِ تعمیر کا خفیہ میدان

شمار کنندہ کی کوششوں نے طویل عرصے تک فوجی، ذہانت اور قانون نافذ کرنے والے آپریشنز پر توجہ مرکوز رکھی ہے. تاہم، دہشت گرد تنظیموں کے خلاف سب سے زیادہ مؤثر ہتھیار مالیاتی انٹیلی جنس (FiINT) ہے.

مالی طور پر کیا ہے ؟

مالیاتی انٹیلیجنس (انگریزی: Finical Intelligence)، سرمایہ کاری اور سرمایہ کاری کے لیے متعلقہ معلومات کو نظامی جمع، تجزیہ اور تقسیم (decrency) کو روکنا، روکنے، اور پریفیکچر مالیاتی جرائم شامل ہیں۔

اس کے مرکز میں مالیاتی انٹیلی جنس ڈیٹا کو با معنی سمجھ میں تبدیل کرتی ہے۔ ہر بینک کی منتقلی، چاندی کے بدلے یا تجارتی بنیاد پر رقم کی تحریک ایک ڈیجیٹل مداخلت چھوڑ دیتی ہے۔

مالی ذہانت کے کلیدی عناصر

مالی شعور کئی ستونوں پر منحصر ہے جو مل کر ایک وسیع نگرانی اور ایکاینٹل فریم ورک بناتے ہیں ۔

  • Mordering International Transactions: عالمی مالیاتی نظامات کا عمل روزانہ. FINNT. Conser-TVTT کے ذریعے اقتصادی منتقلی، بینکاری کے تعلقات اور تجارتی معاشیات پر مرکوز ہے جو معمول کے لحاظ سے معمول سے انحراف کرتے ہیں. مثال کے طور پر، ایک بڑے منتقلی سے کم مالیاتی مرکز میں ذاتی اکاؤنٹ کی طرف سے فرضی رپورٹ میں ممکن ہے۔
  • فنڈز کی تحریک کو یقینی بنانے کے لیے زور لگانا : دہشت گرد اکثر کئی اداروں کے ذریعے پیسہ منتقل کرتے ہیں تاکہ وہ سرمایہ کاری سے بچ سکیں۔ مالی ذہانت کی بدولت سرمایہ کاری کی زندگی کی سائیکلنگ کی پیروی کرتے ہیں (بنچنگ، جرائم، رقمی سرگرمیاں)۔
  • [IFLT:0] شیل کمپنی اور اوورسس اکاؤنٹس: شیل کمپنیاں اور ٹرسٹ کو اکثر حقیقی ملکیت کے لیے استعمال کیا جاتا ہے. مالیاتی انٹیلی جنس رجسٹریشن رجسٹریشن ڈیٹا، منافع بخش ملکیت رجسٹریشن اور شکتی سرگرمی رپورٹوں (SAR) ان قانونی اداروں کے ذریعے گھس کر فنڈ کو کنٹرول کرنے کے لیے استعمال کیا جاتا ہے۔
  • [Analyzing fections of Swest: مشین سیکھنے اور ترقی کرنے والی Analytics اب نمونے قابل بنانے کے قابل ہیں کہ انسانی تجزیہ کاروں کی کمی ہو سکتی ہے، اس میں غیر معمولی حسابی فریکوئنسی، گردشی نقل و حمل، متعدد حسابات کے ذریعے تیزی سے نقل و حمل یا اچانک تبدیلی شامل ہیں۔

ان میں سے ہر اجزا قانونی فریم ورک ، بین‌الاقوامی ڈیٹا شیئر معاہدے اور مالی اداروں کی جانب سے شک‌وتشدد کی رپورٹ پیش کرنے کیلئے فوری طور پر تیار کئے جاتے ہیں ۔

مالیاتی انٹیلی‌جنس کیسے دہشت‌گردی کے جال میں پھنسے ہوئے ہیں

اس میں ایسے اقدامات شامل ہیں جو کسی گروہ کی قوت بڑھانے، حرکت کرنے اور فنڈ کو تباہ کرنے کی صلاحیت کو اکثر روایتی قانون نافذ کرنے کے عمل سے مشابہ ہوتے ہیں اور گرفتاریوں سے زیادہ متاثر ہو سکتے ہیں۔

آسف آزاد اور قابلِ‌بھروسا

جب کوئی مالیاتی ادارہ یا اختیار کسی مخصوص دہشت گرد تنظیم سے تعلق رکھنے والے اکاؤنٹ کی شناخت کرتا ہے تو یہ فنڈ کو تباہ کر سکتا ہے، مزید منافع بخش نہیں بلکہ یہ عمل دوسرے ممکنہ فنکاروں کو بھی پیسے تک رسائی سے انکار کر سکتا ہے. بہت سے اختیارات میں، سرد سرمایہ دار سرمایہ خانہ یا مجرمانہ کارروائیوں کے ذریعے براہ راست نقصان پہنچا سکتا ہے۔

مالی جرائم کی روک‌تھام

مالیاتی انٹیلی جنس دہشت گردی کے تحت پرویز مشرف کے خلاف ہونے والے لوگوں کی مبینہ بنیاد فراہم کرتی ہے ۔

فن‌لینڈ اور ڈیزائن

ان اداروں کے لئے مالیاتی انٹیلی جنس کی تعمیر میں مالیاتی شعور کو مضبوط کرنے کے لئے مالیاتی انٹیلی جنس کی ضرورت ہے جس سے یہ ثابت ہو جاتا ہے کہ دہشت‌گردی میں سرگرمِ‌عمل ہونے والے لوگ بھی اس بات کا ثبوت دیتے ہیں کہ یہ لوگ مالی نظام میں کام کرنے والوں کے لئے بہت زیادہ بوجھ اُٹھاتے ہیں ۔

لاف‌صوتی اور اُس کینس

دہشت گرد گروہوں کو زندہ رہنے کے لیے لاجسٹک کی ضرورت ہوتی ہے : ٹرانسپورٹ، رابطہ ساز، محفوظ گھروں، گاڑیوں اور ہتھیاروں کی فراہمی۔ ان میں سے بہت سے چیزیں پیش کمپنیوں کے ذریعے خریدی جاتی ہیں یا تجارتی بنیاد پر رقم کا استعمال۔ مالیاتی انٹیلی جنس جو کسی گروپ کے قابلِ عملانہ نمونے کو چلانے، بند کرنے یا بند کرنے کی زنجیروں کو روک سکتی ہے۔

"یہ پیسہ صرف ایک جوابی ٹول نہیں ہے؛ یہ ایک پیشگوئی ہے. یہ سمجھ کر، دہشت گردوں نے خود کو کس طرح آگے بڑھایا، ہم ان کے وسائل کو مار ڈالنے کی توقع کر سکتے ہیں"
ایک مالیاتی انٹیلی جنس کے سابق ڈائریکٹر (Argepal onstruction)[FLTT2]]]

کیس مطالعے اور کامیابی

سچ تو یہ ہے کہ آج‌کل بہت سے لوگ دہشت‌گردی کے خلاف جنگوں میں حصہ لیتے ہیں ۔

الْأَلْكَ إِنَّا لَوْمَةُ الْأَرْضِيَةِ فَوْلَةِ سانچہ:قرآن-سورہ 56 آیت 19۔۔۔*

ستمبر ۱۱ اور اس کے اتحادیوں نے دہشت‌گردی پر عالمی مالیاتی جنگ شروع کر دی ۔

آئی‌سا رُک کر چلنا

اسلامی ریاست (IS) اس کے معیاری مالی نمونے کے لیے نامناسب بن گئی جس میں تیل کی ترسیل، تنسیخ اور اینٹیوکیس کی فروخت شامل تھی. مالیاتی انٹیلیجنس نے آئی ایس آئی کے سرمایہ کاریوں کو نشانہ بنایا.

صومالیہ میں ہالا سسٹم اور دہشت گردانہ فن کا انتظام

مشرقی افریقہ میں دہشت گرد گروہ الشاب نے غیر رسمی [1] [FLT] [1] مالیاتی انٹیلی جنس ایجنسیوں نے صومالیہ دیسپور کمیونٹیز اور حلال کاروباری کمپنیوں کے ساتھ مل کر پیشہ ورانہ منتقلی کے نمونے کو واضح کرتے ہوئے ،

مالی ذہانت میں مشکلات

دہشت‌گرد نئے نئے نظام کے مطابق تیزی سے ترقی کرتے ہیں اور عالمی مالیاتی نظام وسیع اور توڑ ہوتا ہے ۔

۲۱ عالمی اُفق

پبلک بلاکچانس کو دوباره استعمال کر نے والا، رے اور نجی روپوں جیسے کہ بِٹ کوائن، مونرو اور خفیہ روپیے ایک ڈبل شدہ تلوار پیش کرتے ہیں۔ جبکہ عوامی بلاکس لافـرْکـنس (Leverage) سروسز کو معطل کرنے کے لئے تیار کرتا ہے،

Informal value transss Systems (IVTS)

یہ نظام غیر رسمی طور پر غیر رسمی بینکوں کے ذریعے حسابات کے ذریعے قائم کرتے ہیں ،

تجارتی کام : بیسڈ پیس لانڈرنگ (TBML)

تجارتی بنیاد پر رقم کی فہرست (انگریزی: Frank only money Laundering) دہشت گردوں کی سب سے مشکل قسم ہے جس کی تشخیص کے لیے تجارتی سطح پر کام کرنا (انگریزی: Crossing) (diserve)، زیریں soverencynvoking، یا جھوٹی باتیں جیسے مواد کو حدوں سے منتقل کرنا،

نئی ادائیگیوں کی ترقی

موبائل پیسے، پری پیڈ کارڈ اور ڈیجیٹل کرنسیاں ترقی پزیر ممالک میں بے حد مقبول ہیں۔جبکہ یہ خدمات مالی انوکشن کو فروغ دیتی ہیں، یہ کم قیمتوں کی شرح بلند ترین منتقلی کے لیے نئے نئے نئے منصوبے بھی بناتے ہیں جو روایتی رنوں کے زیرِ استعمال ہو سکتے ہیں۔

بین‌الاقوامی تعاون اور فریم ورک

مالی نظاموں کی عالمی نوعیت نے بین‌الاقوامی ترقی ، عام معیاروں اور جلد معلوماتی تبادلہ کو برقرار رکھا ۔

مالیاتی عمل ہنگامی قوت (FATF)۔

ایف اے ایف عالمی معیارِ ضرورت ہے کہ دہشت گردی کی روک تھام اور جنگوں کے خلاف جدوجہد کرنے کے لیے عالمی معیارِ عمل (ایم ایل / سی ایف)۔ یہ سفارشات ہیں کہ 200 سے زائد اختیارات پر عمل آوری کا معاہدہ کیا گیا ہے۔

مالیاتی انٹیلی جنس یونٹوں کا گروپ

ای میلونٹ گروپ کے لیے ایک محفوظ پلیٹ فارم فراہم کرتا ہے جس میں 170+ ممالک سے مالیاتی انٹیلی جنس کے لیے ایک دوسرے ملک میں ایک شکیہ رپورٹ درج کی گئی.

یونین کونسل بحالی

اقوام متحدہ کی سیکورٹی کونسل نے 1373 (2001) اور اس کے بعد کے حلف اُٹھانے والے تمام ارکان کو دہشت گردی کے خلاف جرائم ، غیرقانونی سرمایہ‌کاری اور دہشت‌گردی کے لئے فنڈ فراہم کرنے سے روکنا اور اقوامِ‌متحدہ کے کام‌کاج کے لئے تکنیکی امداد فراہم کرنے کی ضرورت ہے ۔

نجی سیکٹر شراکت داری

بینک، کریپٹنسی متبادلات، پیس سروس کاروبار اور دیگر مالیاتی ادارےز کی پیشن گوئیوں (SAR) پر مقدمہ چلانے اور ان کے قومی ایف آئی اے سی کی رپورٹوں (STR) کے ساتھ ساتھ ساتھ بینکوں، بینکوں کے ذریعے سرمایہ کاری (LIT) کی معلومات اور دہشت گردی کے انفلیشنوں کی شناخت کے لیے پیسہ شامل کرنے کے لیے رقمی نظام (LTU) کی بنیاد پر، [LTTHETH) کی بنیاد پر یہ رقمیں جو پہلے دہشت گردوں کے ذرائع میں نہیں ہیں اور دہشت گردوں کے ذرائع میں موجود ہیں۔

Conclusion: Concluden Intelligence infer ⁇ THEmptism میں مستقبل

مالیاتی انٹیلی جنس اب دہشت گردی کے خلاف جنگ میں صرف معاون کردار ادا نہیں کر رہا ہے. یہ ایک فرنٹ لائن ہے جو براہ راست دفاعی ہتھیاروں کے نتائج کو تشکیل دیتا ہے.

مالیاتی انٹیلی جنس کا مستقبل تین مراحل سے طے کیا جائے گا : [Automation[1] [AFLT:1]، [AFLT:2] [FLT]] کے خفیہ ڈیٹا پر اور [FLT] [FLT] اور کے قانونی نقصان کے ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ دہشت گردی کے بھی بھی اس کے لئے تحفظ فراہم کیا جا سکتا ہے