Table of Contents

فاؤنڈیشن آف اسٹیٹ اور فیڈرل ٹیکسز کو سمجھنا

ٹیکسز قومی اور ریاست دونوں سطحوں پر سرکاری کام کی میعاد ہے. ہر سال لاکھوں امریکیوں نے فیڈریشن اور اسٹیٹ ٹیکس کے فرائض کی ایک پیچیدہ ویب سائٹ کو نافذ کیا ہے. جب کہ عمل میں کمی محسوس ہو سکتی ہے، کلیدی نظریات کی مضبوط گرفت، ٹیکس، کریڈٹ، قرض، اور عام خطرات وغیرہ کی وجہ سے پریشان کن ذمے داری کو ایک مشکل، مشکل، مشکل، اسٹریٹجک، اس طرح آپ کی مالی زندگی کا حصہ،

فیڈرل ٹیکسز: نیشنل ریونیو کی فاؤنڈیشن

فیڈرل ٹیکسوں کو امریکی حکومت نے قومی پروگرام اور خدمات فراہم کرنے کے لیے نافذ کیا ہے جن میں قومی دفاع، ریاستی تحفظ، سماجی تحفظ، طبی اور فیڈرل قانون نافذ کرنے والا۔ اندرونی ریونیو سروس (IRS) ان ٹیکسوں کا انتظام کرتی ہے۔ فیڈرل ٹیکس کا نظام ترقی یافتہ ہے جس کے معنی ٹیکس کی شرح بڑھتی جاتی ہے۔

فیڈرل ٹیکسز کی اقسام

  • influtional Income Tax: فیڈرل آمدنی کا سب سے بڑا ذریعہ۔ ٹیکس دہندگان اپنی آمدنی کا ایک فیصد ادا کرتے ہیں، ٹیکس سالانہ 10 سے 37% کا ٹیکس ادا کرتے ہیں۔یہ ٹیکس اجرت، تنخواہ، آمدنی، آمدنی، خود مختاری، خود مختاری کی کمائی اور زیادہ سے زیادہ منافع بخش سود پر عائد کرتا ہے۔
  • کروفٹ انکم ٹیکس: ایک فلیٹ 21% ٹیکس on کارپوریٹ محصول (2017 کے بعد ٹیکس کٹ اور ایوب ایکٹ)۔ کارپوریشن اپنے مالکان سے الگ ٹیکس اداروں کی ملکیت ہیں۔
  • Payroll Taxes: FICA کے نام سے بھی جانا جاتا ہے، یہ فنڈ سوشل سیکورٹی (12.4% کیپر پر مزدوری پر) اور میڈیسن (2.9%، نہیں کیپ)، مزدوروں نے آدھا (7.65%) اور آجرین کو جوہر ادا کرتے ہیں، خود مختار دونوں ہی معاوضہ دیتے ہیں۔
  • Capital Games Tax: مال کی فروخت سے متعلق ٹیکسوں پر زیادہ سے زیادہ آمدنی (Long-time) ترجیحی شرحوں پر ٹیکس لگا دیا جاتا ہے: 0%، 15% یا 20% آمدنی پر منحصر۔ مختصر شرح سود (asset year) عام شرح سود پر ٹیکس لگا دیا جاتا ہے۔
  • Estate and deprus Taxes: فیڈرل ملکیت ٹیکس کا اطلاق ایک اعلیٰ اجازت نامہ (بمطابق 13.61 ملین 2024) پر ہوتا ہے، عطیہ ٹیکس کا اطلاق بڑی عمر کے انتقال پر ہوتا ہے۔
  • Excise Taxes: ⁇ s on species on species on on on on ed on on an an used on fépities, شربت، تمباکو اور ایئر ٹکٹ۔ یہ اکثر خریداری کی قیمت میں شامل ہوتے ہیں۔

سرکاری تفصیلات کے لیے آئی ایس ایس ایس کی ویب سائٹ، وفاقی ٹیکس کی تشکیل، ہدایات، اشاعت اور ہدایت کے لیے محکمہ خارجہ جات۔

ریاست ٹیکساس : فنڈنگ مقامی پہل‌کاروں

ہر ریاست (اور ڈسٹرکٹ آف کولمبیا) کا اپنا ٹیکس ہے تاکہ ریاست کی ترقیاتی خدمات مثلاً عوامی K-12 تعلیم، ریاست یونیورسٹیوں، سڑکوں، بریگیڈز، ریاست پولیس، پارکوں اور صحت کے پروگراموں میں سرمایہ کاری کے لیے ٹیکس لگا دیا جائے۔ریاست ٹیکس کے قوانین مختلف ہوتے ہیں اور کچھ ریاستوں میں بھی کسی طرح کی آمدنی ٹیکس نہیں ہے۔

عام ریاست ٹیکساس

  • سٹیٹ انکم ٹیکس : 9 ریاستیں (Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire) ریاستہائے متحدہ امریکا کی کوئی ملکی آمدنی ٹیکس ادا کرنے کے لیے نہیں ہے. نیو ہیمپشائر صرف ٹیکس اور ڈیوٹ استعمال. 4.07%
  • Sales Tax: ذاتی ملکیت اور کچھ خدمات کے عوض فروخت کرنے کے لیے شرح سود پر انحصار کرنا۔ ریتس مختلف ہوتی ہے اور اکثر مقامی اختیارات (شہر، کاؤنٹی)۔ پانچ ریاستوں کے پاس نہیں ہیں الاسکا، ڈیلاویئر، مونٹانا، نیو ہیمپشائر اور اور دیگرگون۔ کچھ شہروں میں 10% کی شرحیں فروخت ہو سکتی ہیں۔
  • : county Tax]: کاؤنٹیوں، شہروں، اسکولوں اور دیگر مقامی اداروں کے ذریعے حقیقی ملکیت (زمین اور عمارتوں) کے اندر موجود رتس کا اظہار کیا جاتا ہے (مالے 1000 ڈالر کی مالیت)۔ ریاستیں بھی گاڑیوں اور کاروباری اشیاء جیسی ذاتی ملکیت کی طرح ٹیکس لگا سکتی ہیں۔
  • ایکسسیس ٹیکسس [: بین الاقوامی سطح پر ٹیکسوں کی شرحیں، تمباکو، شراب اور کینناب پر ٹیکس۔ مثال کے طور پر ریاست گیس ٹیکس $0.15 ڈالر سے زائد ڈالر تک مختلف ہیں۔
  • Estate and موروثی ٹیکسز: بعض ریاستیں اپنی ملکیت (مثلاً میساچوسٹس، اوریگون) یا وراثتی ٹیکس (جو کسی کو قرض سے ادا کرتی ہیں) کو ٹیکس قرار دیتی ہیں۔

کیونکہ ریاست ٹیکس کے قوانین مختلف ہیں، ہمیشہ آپ کی اسٹیٹ آمدنی کے شعبے درست، اپ-دور معلومات کے لیے ہمیشہ مشورہ کریں۔

کیسے ٹیکس براکٹس کام: فیڈرل اینڈ اسٹیٹ نیونسیز

آپ کی ٹیکس کی رقم کو کم کرنے کے لیے ٹیکس کی ضرورت ہے۔بہت سے امریکیوں نے اپنے "ٹیکس کی رقم" کو استعمال کیا ہے، لیکن مؤثر شرح (جو اصل میں مجموعی آمدنی کی شرح کے طور پر ادا کرتی ہے)، اس سے بھی کم ہے (جو پچھلے ڈالر کی قیمت پر قیمت ادا کرتی ہے)۔

فیڈرل براکٹس (2024 واحد فائل نمونہ)

Taxable IncomeMarginal Tax Rate
$0 to $11,60010%
$11,601 to $47,15012%
$47,151 to $100,52522%
$100,526 to $191,95024%
$191,951 to $243,72532%
$243,726 to $609,35035%
$609,351+37%

Effective Tax rate نمونہ: اگر آپ کی ٹیکس وصولی کی آمدنی پچاس ہزار (کم قیمت) ہے تو آپ پورے رقم میں 22% ادا نہیں کر سکتے۔ آپ نے پہلی ارب 122،550 اور باقی ماندہ 2،850 پر 22% ٹیکس: $67،5%

ریاست براکل کی بابت

بہت سے ممالک میں ایسے لوگ شامل ہیں جو وفاقی نظام کے تحت وفاقی نظام کے ساتھ ساتھ مختلف شرحیں اور تختوں کے ساتھ ساتھ ایک ہی قسم کی شرح رکھتے ہیں ۔

تخلیق اور تعریفیں

دیمکس اور کریڈٹ آپ ٹیکس کی رقم کو کم کرنے کے علاوہ وہ مختلف کام کرتے ہیں:

دیورشن ( ری‌پی‌ڈی ٹیکسسٹیبل انکم )

  • Settleard Deduction: 2024, 1,600 ایک ہی فائل کے لیے، 2,29,200 شادی کے بندھن کے لیے. بہت سے ٹیکس دہندگان معیاری ورپسن کو لیتے ہیں کیونکہ یہ بہت آسان اور اکثر آئٹمنگ شدہ ایمکٹ سے بڑا ہوتا ہے۔
  • Itemed Deductions: اگر آپ کے قابل اخراجات معیاری کرپشن سے بڑھ کر ہوں تو آپ اِس میں شامل ہو سکتے ہیں : ریاست اور مقامی ٹیکس (سی ایل ٹی) پر دلچسپی، پرائمری اور ثانوی رہائش پر 7 کروڑ ڈالر تک، طبی اخراجات، طبی اخراجات اور وفاقی نقصان، حادثات سے بلاوجہ،
  • [FLT-the-Len-Deductions: خواہ آپ نے کوئی چیز تیار کی ہو، جس میں روایتی IRS کے لیے عطیات، طالبان دلچسپی (2500 تک)، صحت ساومنگ اکاؤنٹ (HSA)، خود مختار ٹیکس کی ادائیگی اور اگر طلاق سے پہلے معاہدہ طے شدہ ہو تو 2019ء سے پہلے ادا کیا گیا تھا۔

ٹیکس کریڈٹ (Dolar-for-Dollar Reduction)

  • [Earred Income Tax Creat (ETIT:1]: کم سے کم موڈی-کام کرنے والے افراد اور خاندانوں کے لیے ایک خاندان کے لیے 2024 میں سب سے زیادہ کریڈٹ 2024 میں جس کے ساتھ تین یا اس سے زیادہ بچے ہیں، 7,830 ڈالر ہے۔
  • Child Tax Creat (CTC) [1]: Up to on year on 17,700 Refindedededed per اطفال 2024. Phase-outs somesssss semploives for ssssssseration for settlements.
  • امریکی موقع ٹیکس کریڈٹ (AOTC): کالج کے پہلے چار سال تک 2500 تک طالب علموں کو مجموعی طور پر دوبارہ قابل ذکر درجہ حاصل رہا۔
  • Lifetime ranking Creat (LLC)[LLC:1]: کسی بھی سطح پر ٹیکس واپس کرنے کے بعد کسی بھی سطح پر 2,000 ڈالر تک، غیر قابلِ تعلیم۔
  • Saver's Crete: کم آمدنی والے اور اوسط آمدنی والے افراد کے لیے جو ریٹائرمنٹ کے حساب سے عطیات دیتے ہیں۔
  • Child and perent Care Crefecture [1] [1] [1] ایک شخص کے لیے 13000 ڈالر تک یا دو یا اس سے زیادہ ڈالر کے لیے بچوں کے اخراجات کو ڈھانپ کر رکھ کر
  • توانائی کے کریڈٹ : رہائشی خالص توانائی (انگریزی: Restrial energy) (مریخ، جیو:میٹر، جیویدم، وغیرہ) اور توانائی گھر میں بہتری کے کریڈٹ کے لیے قابل استعمال ہے۔

اپنے ٹیکسوں کی فہرست تیار کریں : کلیدی قدم اور اِن پر غور کریں

اتحاد کی حالت

آپ کی وضع قطع کردہ حیثیت آپ کے معیاری حساب، ٹیکس کی کمی اور مخصوص کریڈٹ اور کریڈٹ کے لئے ligability متعین کرتی ہے۔ پانچ حیثیتیں ہیں: تنہا، شادی شدہ، شادی شدہ فی کس، خاندان کے سرے، (ایک لائق وارث کے طور پر) اور کوال شوہری سُپروینگ سُپرو (جس کے ساتھ دو سال تک شوہر کی موت کے بعد)، اگر آپ کے پاس بچہ ہو تو اس کا انحصار بہت بہتر ہے کہ آپ اپنے بچوں کی ضروریات پوری کر سکیں۔

مُردہ‌وافر مقدار میں

فیڈرل ٹیکس ہر سال 15 اپریل کو نافذ ہوتا ہے. اگر یہ تاریخ ہفتے یا تہوار پر گرتی ہے تو اس وقت تک آپ اگلے کاروباری دن میں لگ سکتے ہیں. [1 اکتوبر درکار] [1] [FLT] [1]. [FLT]. [FLT]. [FLT] پر فاضلح درکار ہے.] مگر آپ کو ٹیکس کی ادائیگی سے گریز کرنا چاہیے اور آپ کے ملک کے حالات کو ہمیشہ وفاقی بجٹ میں وفاقی نظام کے مطابق خرچ کرنا چاہیے۔

تیل کی صنعت

  • Electric Filing (e-file): سب سے عام طریقہ، رفتار، اور درستی۔ IRS کی رپورٹ میں 80% قبول کی شرح پہلی کوشش پر ہے. آزاد فائل کے اختیارات ایک محصول لینے والوں کے لیے ہیں جو $79,000 (2024) کے تحت حاصل ہوتے ہیں۔
  • Papper Filing: پھر بھی قبول کیا گیا مگر زیادہ غلطیوں اور غلطیوں سے زیادہ تمہارا رجوع کرنا پڑے گا.
  • [Taxsing software[1]:TarboTax, H&R بلاک اور ٹیکسسویلر ہدایت کار آپ کو عملے اور غلطیوں کا جائزہ لینے کے لیے ہدایت کرتا ہے. بہت سی حمایتیں ریاست بھی واپس آتی ہیں۔
  • [Prescrencial Westers: Licensed CPAs, داخلی ایجنٹ اور ٹیکس کے وکیل آپ کی واپسی تیار کر سکتے ہیں، خاص طور پر پیچیدہ حالات (کم ٹیکس، سرمایہ کاری، کثیر ملکی آمدنی) کے لیے مفید ہے۔

عام طور پر شراب پینے سے گریز کرنا

اکثر ایسے غلطیاں ہوتی ہیں جو دوبارہ سے سگریٹ‌نوشی یا آئی‌آر کو دوبارہ استعمال کر سکتی ہیں :

  • [1] instruction Social Security numbers: Transpt scription یا غلط نام (مزید میچ ایس این کارڈ بالکل)۔
  • ] ورنگ بنکنگ معلومات : براہ راست ڈیسور اپ ڈیٹیشن کے لیے، تصدیقی اکاؤنٹ اور ان کی جانچ پڑتال کے لیے۔
  • ] ماتا بھٹی [ [( بغیر عام ای-فل کے مگر پھر بھی ممکن ہے: دستی حسابات میں معمولی سی غلطی۔
  • Forf settlement to sign: ایک غیر شناخت شدہ لوٹنے والی واپسی کو نامکمل سمجھا جاتا ہے E-filers کو ایک قسم کا (خود انتخاب یا IRS-AU) استعمال کرنا چاہیے۔
  • [Omitting Income: W-2s, 1099s, اور دیگر آمدنی دستاویز IRS کو بتایا جاتا ہے؛ رپورٹ کو ناکام کرنے میں ناکام رہیں گے ایک جوہر نوٹس کو ہلا دے گا۔
  • مسسنگ دیودیشن یا کریڈٹ : ایریلڈ انکم کریڈٹ یا خیرات کو متوجہ کرنے میں ناکام رہے۔
  • غلط حالت سے نمٹنے کے لیے : گھر کے سربراہ کو کسی بھی طرح کی حمایت اور رہائش کے امتحانات کے بغیر بھرتی کرنا ۔
  • Late Filing with aversionon: دیر تک (5% تک ٹیکس کا اخراج) تیزی سے جمع ہو سکتا ہے۔

خصوصی حالات: نفسیاتی امداد، گیج اکنامک اور دور کار روائی۔

خود کار اور گگ ورکر ہیں۔

اگر آپ کو مفت ادائیگی، سواری، ادائیگی کی خدمات سے حاصل ہوتی ہیں یا ٹیکس کے بغیر کوئی بھی کام کرنا پڑتا ہے تو آپ کو خود کو ٹیکس ادا کرنا ہوگا (یعنی 15.3% مالی ٹیکس ادا کرنا ہوگا) مگر آمدنی کے علاوہ آپ کو فائل (FLT) اور [FLT) سے بھی زیادہ رقم خرچ کرنی ہوگی [1] [6] [6] [6] [6] [6] اور آپ کو ٹیکس کے اخراجات کا حساب دینا پڑے گا ۔

دور ملازمت کرنے والے اور ملتان-ریاست ٹیکسیشن کے رکن ہیں۔

اگر آپ ایک ریاست میں رہتے ہیں اور کسی دوسری ریاست میں کمپنی کے لئے دور دراز کام کرتے ہیں تو آپ کو دونوں ریاستوں میں ٹیکس لگانی چاہیے—آپ کے گھر (جہاں آپ کا فرد ہو) اور ریاست جہاں آپ کا آجر ہوتا ہے (یعنی آپ کی ملکیت میں)۔

اہم کام انجام دے سکتے ہیں

  • W-2: Way and Tax Information from by killage.
  • ]1099-NEC: غیر معمولی اجرت (انتہائی ذمہ دار)۔
  • ]1099-INT / 1099-DIV: دلچسپی اور ڈیڑھ سو سال کی کمائی۔
  • ]1099-G: غیر معمولی اجرت، ریاست اور مقامی ٹیکس دوبارہ نافذ کرنے کے لیے.
  • 1040 سریس: بنیادی انفرادی آمدنی ٹیکس واپس کرنے والی فارم (1040,1040-SR)۔
  • [Schedule A: Itemed Monts.
  • [Schedule C: خوددار سود/لوس۔
  • سشیکلو ای[1]: رنتال حقیقی ملکیت، شاہی شراکت، شراکت داری، وغیرہ۔
  • [Form 8862[1]: اگر آپ نے ETITC کا دعویٰ کیا اور یہ پہلے سال میں نافذ کیا گیا تھا۔
  • [Form 2555: بیرونی آمدنی کی آمدنی خارجی آمدنی خارجہ میں سرمایہ کاری کے لیے.

ٹیکس پلاننگ کے بعد آنے والے سال کیلئے پلیٹ‌فارم

سمرٹ ٹیکس منصوبہ بندی اپریل کے بارے میں نہیں ہے بلکہ یہ ایک سال کا عمل ہے جو آپ کی کارکردگی کو بہت کم کر سکتا ہے ۔

  • Contribute to Retiment Accounts: روایتی آئی آر (ڈی ڈی) یا آجر 401(k) خیرات آپ کی موجودہ ٹیکس آمدنی کم کر دیتا ہے. روٹ خیرات آپ کے ٹیکس میں کمی نہیں کرے گا بلکہ ٹیکس کی مفت فراہمی فراہم کرے گا۔
  • ]Maximize HSACANPL : صحت کے حساب سے تین ٹیکس وصول کرتا ہے : خیرات کی ادائیگی، محصول کی ادائیگی ٹیکس کی ادائیگی، شرح سود سود سودی ٹیکس آزاد ہے. 2024 کے لیے حد 4,150 ہے صرف خودی اور 8 ڈالر،300، خاندانی ڈھانچے کے لیے۔
  • Guarden Tax-Los زرعی پیداوار : [1] سرمایہ کاری کے تحت سرمایہ کاری سرمایہ کاری کے لیے سرمایہ کاری کے لیے سرمایہ کاری (اور عام آمدنی کے 3000 ڈالر تک)۔
  • Bunch Deductions: اگر آپ کے آئٹمڈ شدہ شمارندی ہندسوں کے قریب ہو تو وقتی اخراجات (مثلاً خیرات، طبی طریقہ کار) کو ایک سال میں ایک مقام پر لے کر ایک سال تک مرتب کیا جائے۔
  • تعلیمی کریڈٹس کا ایڈیٹنگ لینا: اگر آپ کالج میں ہوں یا ایک انحصار، تو AOTC قابل قدر ہے. قابلِ قیمت اخراجات (Tuation, tax, reser some) قابلِ قدر ہے۔
  • منظرِ عام پر آئیں تو آپ کی کارکردگی : اپنے W-4 سالانہ چیک کریں، خاص طور پر زندگی میں تبدیلیاں کے بعد ( شادی، طلاق، نئی بچی، دوسری ملازمت)، IRS Taxssinging Estimator آن لائن استعمال کریں۔
  • ایک اوسط درجے کی دیکھ بھال اگر آپکا آجر ایک پیشکش کرے تو آپ اپنی قابل ٹیکس آمدنی کو ۰۰۰، ۵ ڈالر کم کر کے ایف آئی سی ٹیکس کے تابع نہیں ہیں. ان کے لیے استعمال کریں بچوں کے اخراجات کے لیے
  • [Health انشورنس پریمیماس فار خودی-ایمپلیڈ: Deduct 100% صحت، دانتوں اور لمبے عرصے تک نگہداشت کے مراکز اپنے اور اپنے خاندان کے لیے (پری-لین)۔

اسٹریٹجک منصوبہ بندی میں گہری دھنوں کے لیے Investopedia ٹیکس سینٹر زندگی کے تمام مراحل کے لیے ٹیکس کی ادائیگی کے لیے سینکڑوں مضامین پیش کرتے ہیں۔

ٹیکس وصول کرنے والوں کیلئے وسائل

آپ کو ٹیکسوں کو اکیلے نہیں کرنا چاہیے مفت اور ادا کرنے والے وسائل کا ایک سرمایہ بھی موجود ہے تاکہ آپ تقاضوں کو سمجھنے میں مدد کر سکیں، فائل درست کر سکیں اور جھگڑے حل کریں۔

  • IRS.gov: The Fird Federal surce. "My Refund" ٹول استعمال کریں، "میرے ریمنڈ" اور بنیادی سوالات کے لیے Interact tax Aserent. IRS (Volenter in Texerves and Texingeration) قرض دینے والوں کے لیے مفت مہیا کرنے والی سہولتیں بھی فراہم کرتا ہے۔
  • State Revenue Departments: ہر ریاست اپنی ویب سائٹ کو فارم، ہدایات، رفتار میزوں اور ای-فلنگ گیٹ وے سے کام لیتی ہے۔آپ کی تلاش کے لیے "آپ کی ریاست کا شعبہ"۔
  • Taxpayer Mattery Service (TAS): آئی ایس ایس کے اندر ایک غیر منافع بخش تنظیم جو مالی مشکلات کا شکار ہو رہی ہے یا عام چینلوں کے ذریعے ٹیکس کے مسئلے کو حل کرنے میں کامیاب ہو سکی ہے THIS آن لائن۔
  • آزاد ٹیکسوں کی تیاری سافٹ ویئر [[1]]: IRS Free فائل پروگرام شراکت دار کمپنیوں کے ساتھ ٹیکسس سکیر، ٹیکس کاری اور فری ٹیکسس ایسوسی ایشن کے ساتھ ساتھ آپ کی آمدنی 779000 ڈالر کے تحت ہو تو آپ کسی قیمت پر سافٹ ویئر تیار کر سکتے ہیں۔
  • [Prescional Aser: ذرا ایک Centreed Public Acenter (CPA) یا EA) اگر آپ کی حالت پیچیدہ ہو تو وہ آپ کی نمائندگی کر سکتے ہیں۔
  • Guam Public Libraries: بہت سے مفت ٹیکس کی شکلیں اور ایک-ون امداد ٹیکس کے دوران اکثر ARP یاVTA کے ساتھ تعاون کرتے ہیں۔
  • IRS Taxpayer serve Center (TACs)[حوالہ درکار]: یہ ان اداروں میں موجود ہیں جن کی مدد فراہم کرتی ہے لیکن تقرری لازمی ہوتی ہے. IRS ویب سائٹ کے ذریعے قریب ترین دفتر تلاش کریں.

کانسی‌سی‌پی : اپنے ٹیکس کے استعمال کا کنٹرول حاصل کرنا

ریاست اور فیڈرل ٹیکس ایک سالانہ ذمہ داری ہے کہ جب علم اور منصوبہ بندی کے ساتھ پاس ہوتا ہے تو اسے کم پریشان اور مالی فائدہ بھی ہو سکتا ہے. ٹیکسوں کے بنیادی معاملات، مختلف اقسام کے اختلافات،