Table of Contents
Khi mùa thuế đến gần, nhiều cá nhân và doanh nhân nhỏ bắt đầu cảm thấy áp lực quen thuộc của việc chuẩn bị thu nhập hàng năm. tuy nhiên, với những chiến lược đúng và một tư duy tích cực, bạn có thể biến đổi những gì thường cảm thấy như một xáo trộn thành một quá trình dễ dàng, có thể kiểm soát. chuẩn bị đúng đắn không chỉ giảm căng thẳng mà còn giúp bạn tránh những lỗi nghiêm trọng và tối đa hóa tiền bồi thường hoặc giảm thiểu số nợ của bạn. điều này cung cấp một bản đồ toàn diện cho một kinh nghiệm điền kinh nghiệm làm mịn, bao gồm hiểu biết mọi thứ từ những cách áp dụng các yếu tố để áp dụng và duy trì sự suy luận pháp và duy trì trong vòng một năm.
Hiểu rõ bổn phận nộp thuế của bạn
Trước khi thu thập bất cứ tài liệu hoặc điền vào mẫu, cần phải có một hình ảnh rõ ràng về trách nhiệm thuế của bạn.
Hãy quyết định tình trạng sai trái của bạn
Trạng thái điền của bạn trực tiếp ảnh hưởng đến mức thuế, số lượng khấu trừ chuẩn và độ cao cho một số điểm tín dụng. Năm trạng thái là:
- Cho dù bạn chưa kết hôn, ly dị hoặc bị chia rẽ về mặt pháp lý vào ngày cuối cùng của năm thuế.
- Phụ đề được dịch bởi: Anctily ) – kết hợp thu nhập và suy luận cho một cặp vợ chồng và thường đề nghị điều trị thuế tốt nhất.
- [FLT:] Việc tách rời ) – mỗi người vợ và chồng gửi thư trở lại; hữu ích khi một người hôn phối có những chi phí y tế đáng kể hoặc suy luận sai về mặt thu nhập.
- Sách Xây dựng gia đình ) – dành sẵn cho những người chưa kết hôn trả hơn phân nửa chi phí để giữ nhà cho một người có khả năng (v. g., con cái hoặc cha mẹ phụ thuộc).
- [FLT: 0] Hãy cho phép bà góa phụ [FLT: 1] [FLT:] — có thể dùng các giấy tờ hôn nhân cùng nhau trong hai năm sau khi người hôn phối qua đời.
Chọn sai tình trạng có thể đưa đến việc trả lại thuế cao hơn hoặc giảm đi. Công cụ tương tác [FLT: 0] [FLT: 1] có thể giúp bạn xác định tình trạng đúng cho tình trạng của bạn.
Hiểu được những cái túi và số người bị hạn chế thuế
Khi mức thuế tăng lên, Hoa Kỳ dùng hệ thống thuế càng ngày càng tăng, nghĩa là mức thu nhập của bạn càng tăng thêm, và biết được giá trị của các khoản đóng góp thuế giúp bạn ước tính mức thuế và dự tính những điều chỉnh trong năm cuối, như việc giữ lại hoặc nghỉ hưu. Trong năm thuế hiện nay, tỉ lệ thuế từ 10% đến 37% tùy thuộc vào thu nhập và địa vị. Hãy nhớ rằng chỉ thu nhập trong mỗi khoản được cho trước thôi, không phải là toàn bộ thu nhập của bạn.
Nhà nước và thuế địa phương
Ngoài thuế liên bang, phần lớn các bang áp đặt thuế thu nhập riêng, một số bang (như Texas, Florida, Nevada) không có thuế thu nhập quốc gia, trong khi những nước khác thì có mức thuế bằng phẳng hoặc tốt nghiệp.
Thu thập tài liệu cần thiết
Một trong những bước tiết kiệm thời gian lớn nhất là thu thập tất cả tài liệu cần thiết trước khi bắt đầu. một phương pháp có hệ thống ngăn chặn sự thất vọng của việc săn bắn để tìm các mẫu dạng sai chỗ vào phút cuối cùng.
Tài liệu thu nhập
- Mỗi người chủ dưới dạng ). Hãy đảm bảo rằng mọi người nhận được vào cuối tháng Giêng. Nếu một người mất tích, hãy liên lạc với chủ ngay lập tức.
- 1099-NEC cho tự do hoặc hợp đồng làm việc hơn 600 đô la cho mỗi khách hàng.
- 1099-INT và 1099-DIV để kiếm lợi nhuận từ ngân hàng hoặc môi giới.
- 1099-B từ các nhà môi giới để kiếm vốn và thiệt hại từ việc bán chứng khoán.
- 1099-G cho bồi thường thất nghiệp hoặc hoàn lại thuế bang (nếu bạn liệt kê các kết luận trong năm trước).
- 1099-R để phân phối từ lương hưu, tiền trợ cấp, hoặc tài khoản hưu trí.
- SSA-1099 cho phúc lợi xã hội.
- Ghi chép thu nhập thuê, thu nhập kinh doanh, và thu nhập kém, thậm chí nếu không báo cáo về số 1099.
Tài liệu khiêu dâm và tín dụng
- Tiền chuộc, hóa đơn và hủy bỏ ngân phiếu [FLT: 0] đóng góp từ thiện ) (tiền mặt và không phải tiền). Để đóng góp hơn 250 đô la, cần phải có chữ ký công nhận từ tổ chức từ thiện.
- tuyên bố quan tâm ) (Rem 1098) và hồ sơ thuế bất động sản.
- Chi phí y tế và nha khoa (chỉ có thể khấu trừ được một số thu nhập quá 7,5 phần trăm đó).
- Học sinh cho vay thông báo lãi suất (1098-E).
- Chi phí giáo dục cho tín dụng cơ hội của Mỹ hoặc sách Sự Sống (Rem 1098-T).
- Thông tin về nhà cung cấp trẻ em (tên, địa chỉ và chứng minh thư thuế) nếu nhận là Nguồn Tư liệu chăm sóc trẻ em và Phụ thuộc.
- Bản ghi bảo hiểm y tế ), đặc biệt nếu bạn mua một kế hoạch thông qua các khu chợ (Form 1095-A).
Trước năm thuế trở lại
Có thể trở về vào năm ngoái là điều vô giá, nó có thể nhắc nhở bạn về việc mang theo (như mất vốn hoặc mất mạng mạng) cung cấp một đường cơ sở cho thu nhập và suy luận, và giúp bạn nhận ra bất cứ thay đổi nào.
Chọn phương pháp sai
Có nhiều lựa chọn để điền vào giấy thanh toán thuế, mỗi phương pháp khác nhau có mức độ phức tạp, ngân sách và tiện nghi với kỹ thuật.
Phần mềm thuế DIY
Phần mềm thuế như TurboTax, H&R Block và TarSlayer đã trở thành phương pháp lưu trữ phổ biến nhất. Những chương trình này hướng dẫn bạn thông qua một loạt các câu hỏi, tự tính toán số lỗi, và kiểm tra các phiên bản miễn phí cho lợi nhuận đơn giản (Form 1040, không có mục), không có mục tiêu. Những người đầu tư được trả tiền xử lý đầu tư, cho thuê, hoặc lợi nhuận thuê nhà. Phần mềm tự động cũng tăng tốc độ hoàn trả lại — gởi tiền trực tiếp chỉ trong 21 ngày.
Thuê một người chuyên về thuế
Nếu đời sống tài chính của bạn phức tạp — bạn sở hữu một doanh nghiệp, có nhiều tài sản thuê, nhận được tài sản thừa kế, hoặc đang đối phó với thu nhập quốc tế — tham gia vào một công ty CPA, hoặc luật sư thuế có thể mang lại sự bình an tâm trí.
Tùy chọn cuộn vào đĩa tự do
Chương trình tập tin Tự do IRS cho phép người đóng thuế với thu nhập tổng số 79,000 đô la hoặc ít hơn để sử dụng phần mềm thuế thương hiệu với giá trị không tốn kém. Đối với những người có thu nhập cao hơn, IRS cung cấp dạng có thể điền vào. Ngoài ra, [FLT: 0] Tập tin trực tiếp [FLT: 1] [FLT: 1] đang được điều khiển ở một số quốc gia nhất định để có thể trở lại miễn phí. Nếu bạn muốn chuẩn bị trả về nhà, hãy xem xét tập tin trực tiếp, xem phần VITA hoặc TCE (xem phần giúp đỡ).
Giấy rỗng
Mặc dù ít thông thường và chậm hơn (các giấy cói có thể mất sáu đến tám tuần), việc điền giấy vẫn là một tùy chọn. Nếu bạn làm tập tin bằng thư, hãy dùng biên nhận có chứng nhận để chứng minh các giấy tờ đúng lúc. In rõ ràng và kiểm tra lại các mẫu bạn đã ký và hẹn giờ. Lỗi giấy trên giấy thường khó sửa sau khi nộp.
Tận dụng lợi ích của việc thu thuế và tín dụng
Một trong những cách hiệu quả nhất để giảm thuế là tăng tối đa các khấu trừ và tín dụng cho bạn. giảm thu nhập thuế, trong khi tín dụng giảm chi phí thuế cho bạn.
Chọn
Trong 2024 (trước đó, từ điển Kinh Thánh được dịch là “người đóng thuế ” trong năm 2025) được dịch là“ 14,600 đô la cho mỗi người có thể làm một việc riêng lẻ, $2.200, 200 cho việc điền kinh doanh chung, và 21 đô la cho người làm đầu gia đình.
Điểm hút thường trên- đường
Ngay cả khi bạn suy luận tiêu chuẩn, bạn vẫn có thể giảm thu nhập tổng hợp với một số “những suy luận trên mạng:
- Đóng góp IRA ) — lên đến 7.000 đô la (8.000 đô la nếu tuổi 50+), bạn hoặc người hôn phối bị hạn chế về hưu.
- Đóng góp [HSA:1) – đạt đến 4,50 đô la cho từng cá nhân hoặc 8300 đô la cho gia đình, cộng thêm 1.000 đô la cho 55+.
- khấu trừ thuế ) – bạn có thể khấu trừ một nửa thuế nhân viên.
- Tiền vay ) — tăng lên đến 2.500 đô la, giảm xuống ở mức thu nhập cao hơn.
- chi phí bán ) – giáo viên có thể khấu trừ 300 đô la các nguồn cung cấp cho lớp học chưa được kiểm duyệt.
Tài liệu về thuế
Thẻ Nhập thuế thu nhập [EITC] ) – một công trạng có thể hoàn lại cho những công nhân thu nhập thấp. Vào năm 2023, công trạng tối đa là 7.430 cho những gia đình có ba em nhỏ hoặc hơn. Nhiều người nộp thuế có đủ điều kiện bỏ lỡ vì họ không biết về điều đó. Hãy dùng trợ lý lPITC để kiểm tra tính khả thi.
Giấy tín dụng thuế – lên đến 2.000 đô la cho mỗi trẻ đủ tiêu chuẩn dưới 17 tuổi, có thể trả lại cho 1.600 số tiền đó (Trích từ tín dụng trẻ em).
Trích dẫn sách “Nghề chăm sóc trẻ em ” [FLT: 1] – bao gồm một phần trăm chi phí chăm sóc con (đến 3.000 đô la cho một đứa trẻ, 6.000 đô la cho hai đứa hoặc hơn) để cho phép bạn làm việc hoặc tìm việc.
Nguồn tư liệu Mỹ – lên đến 2.500 đô la mỗi học sinh trong bốn năm đầu sau khi học xong. 40% là có thể hoàn lại.
Ghi chép về cuộc sống – có thể trả lại 2.000 đô la cho mỗi khoản thuế cho bất kỳ trình độ học vấn sau thời gian hoặc các khóa học liên quan đến việc làm.
Tín dụng thường có dấu chấm giảm thu nhập, nên hãy xem lại các quy định cụ thể trên trang web của IRS.
Hãy xem lại những lợi ích trước đây
Năm trước, bạn trở lại là một kho thông tin quý giá. Hãy lấy nó ra và quét để tìm những thứ có thể ảnh hưởng đến hồ sơ hiện thời của bạn:
- Sự mất mát về địa vị ) – nếu bạn có sự mất vốn trong một năm trước, phần không dùng có thể được mang về vô hạn định để bù đắp lợi tức tương lai và lên đến 3.000 đô la thu nhập bình thường mỗi năm.
- Việc kinh doanh (NNL) mang lại ) – những doanh nghiệp đã mất có thể đưa họ đến để bù đắp thu nhập có thể được tính toán trong tương lai.
- Thẻ tín dụng tối thiểu ) – nếu bạn trả AMT trong những năm trước đây nhưng chưa bao giờ có thể sử dụng thẻ tín dụng, bạn có thể có một thực hiện tiếp.
- Cơ sở dữ liệu bất động sản ) – cho bán tài sản hoặc cho vay khấu hao, xác nhận cơ sở bắt đầu từ lợi nhuận trước.
- Hãy tìm bất cứ thay đổi nào về phụ thuộc, địa vị hoặc việc ở chung có thể ảnh hưởng đến việc điền vào hồ sơ.
Nếu dùng phần mềm thuế, bạn có thể truy cập vào mạng Internet năm ngoái.
Hãy luôn có tổ chức trong suốt năm
Thời điểm tốt nhất để chuẩn bị cho mùa nộp thuế không phải là tháng Giêng — đó là mỗi tháng trong năm — việc ở lại có tổ chức làm giảm sự xáo trộn và giúp bạn thu thập mọi suy luận.
Tạo một hệ thống tài liệu về thuế
Thiết kế thư mục vật lý, giấy ủy quyền, hoặc (có thể) một thư mục số trên máy tính hoặc trong mây để lưu trữ tài liệu thuế. Quản lý các thư mục con theo loại: Thu nhập, Dedpenses, Dedving, Credits, và Prior Returns. Trong suốt năm, bạn nhận mẫu, như bạn nhận được hay chi phí suy luận, đặt chúng trực tiếp vào thư mục thích hợp.
Dùng công cụ số
Những ứng dụng theo dõi đặc biệt như QuickBooks Self-Employed, FurpBooks, hoặc thậm chí một bảng tính đơn giản có thể giúp cá nhân tự phát triển có thẻ theo dõi trên dặm, nguồn cung cấp và thiết bị. Đối với nhân viên, ứng dụng mà ảnh chụp và biên lai có thể đơn giản hóa chi phí kinh doanh. Nhiều ngân hàng cho phép bạn tải về các bản tóm tắt kết thúc năm ở định dạng CNV, làm cho nó dễ nhập dữ liệu vào phần mềm thuế.
Các phần quý
Hãy dành ra một giờ mỗi quý (tháng 7, tháng 10, tháng 12) để xem lại thu nhập và chi phí của bạn. So sánh với năm trước để đoán trước bạn sẽ mắc nợ hay nhận lại tiền. Nếu bạn là chủ nhân, đây là lúc bạn có thể nhanh chóng liên lạc với IRS.
Đặt những lời nhắc nhở về các đường chết khóa
Dùng lịch kỹ thuật số để đặt cảnh báo về những ngày quan trọng: tính toán ngày nộp thuế (ngày 15 tháng 6 năm sau), hạn nộp hồ sơ (tháng 1 năm 15), và hạn chót hạn chót (Octber 15). Đánh dấu ngày bạn mong nhận được W-2 (thường là vào ngày 31 tháng 1 năm kế tiếp), và đặt một lời nhắc nhở nếu họ không đến.
Biết những dấu hiệu tàn tật quan trọng của thuế
Thiếu bất kỳ hạn chót nào có thể gây ra hình phạt và lợi ích, vậy hãy đánh dấu những ngày này trên lịch:
- ) – người làm việc phải xuất bản W-2; người trả tiền phải phát hành các mẫu số 1099-NEC. Nếu bạn bị mất mẫu sau giữaFebruary, hãy liên lạc với người phát hành.
- [FLT: 0] NGÀY 15 – thuế liên bang phải trả lại.
- 15 tháng 6 – khoản thuế thứ hai khoảng bằng quý.
- Ngày 15 tháng 9 ) – khoản thuế thứ ba ước tính là phần tư.
- 15 ) – Thời hạn nộp hồ sơ mở rộng (nếu bạn nộp báo cáo Form 4868 vào tháng 4 năm 15).
- Năm 15 [năm sau] ) – khoản thuế thứ tư được ước tính. Nếu bạn nộp thuế vào ngày 31 tháng 1 và nộp thuế, bạn có thể bỏ qua khoản này.
Hạn chót của bang thường tương ứng với ngày của liên bang, nhưng một số tiểu bang (như Virginia) có những ngày khác nhau. Hãy kiểm tra lại trang web doanh thu của bang bạn. Nếu bạn đã thực hiện một nỗ lực có đức tin tốt nhưng không thể trả tiền đúng hạn và yêu cầu một kế hoạch thanh toán — giảm thiểu hình phạt trễ.
Tránh những lỗi thường thấy trong thuế
Ngay cả những người tập tin có kinh nghiệm cũng mắc lỗi. Đây là những lỗi thường xuyên nhất và cách tránh chúng:
- lỗi thứ – luôn luôn kiểm tra lại hai lần hoặc sử dụng phần mềm tự động hóa chúng. Những lỗi thêm đơn giản có thể hoãn việc hoàn trả lại.
- Số an sinh xã hội ) – Báo cáo SSN chính xác như chúng xuất hiện trên thẻ bảo hiểm xã hội. Lỗi có thể làm giảm uy tín hoặc suy luận.
- Để ký và ngày trả ) – Sự trở về không có chữ ký bị xem là không hợp lệ. Cả hai vợ chồng phải ký hợp đồng trở lại.
- Việc phân phối thu nhập ) – Cục Thuế kiểm tra chéo W-2 và 1099 so với những gì bạn báo cáo. Nếu bạn bỏ qua một số tiền nhỏ, bạn sẽ gặp nguy cơ kiểm tra và tiềm năng kiểm tra.
- Những suy luận hoặc tín dụng ) — Dùng những dấu chấm phẩy trong bảng kiểm tra hoặc thuế.
- Phụ thuộc sai ) – Người ta thường cho rằng người chủ gia đình không đúng.
- Bảo hiểm sức khỏe báo cáo ) – mặc dù hình phạt ủy thác cá nhân là 0 đô la ở hầu hết các bang, bạn vẫn cần phải báo cáo về sự trở về của bạn nếu bạn nhận được 1095-A hoặc 1095-B/C.
Nếu bạn phát hiện lỗi sau khi điền, bạn có thể gửi trả lại có sửa đổi bằng định dạng Form 1040-X. Đợi cho đến khi sự trở lại gốc được xử lý (thường là ba tuần cho e-file).
Dự tính thuế má (nếu tự kinh doanh hoặc có thu nhập quan trọng)
Nếu bạn là người làm ăn tự nguyện, một người tự do, hoặc nhận thu nhập đáng kể, IRS mong đợi bạn đóng thuế khi bạn kiếm được, không chỉ một lần mỗi năm. không trả đủ bằng cách không trả hoặc ước tính có thể dẫn đến một hình phạt thiếu lương.
- Hãy tận dụng lợi tức hàng năm và thuế má ) để trả cho năm ngoái, nếu thu nhập của bạn là một cơ sở.
- Trả tiền hàng quý ) bằng cách sử dụng Form 1040-ES. Bạn cũng có thể trả trực tuyến thông qua dịch vụ thanh toán điện tử IRS trực tiếp hoặc bằng thẻ debit/ probit (mặc dù chi phí áp dụng).
- Giữ tài khoản kinh doanh riêng ) để đơn giản hóa việc theo dõi và để phân biệt thu nhập kinh doanh.
- Việc giữ kín ngày càng gia tăng [FLT:] nếu bạn vẫn còn một công việc — việc tạm giữ được xem là đúng giờ trong suốt năm, vì vậy việc tăng giá trị thuế có thể thỏa mãn các đòi hỏi ước tính mà không cần phải kiểm tra hàng quý.
Hãy tìm sự giúp đỡ nếu cần
Dù bạn đã chuẩn bị đến đâu, những câu hỏi về thuế cũng có thể nảy sinh, và đừng để sự kiêu ngạo hoặc lo lắng cản trở bạn nhận được sự giúp đỡ đáng tin cậy.
Tài nguyên IRS
Chương trình chuẩn bị thuế miễn phí
- VITA (Volunter Insistance)) – cung cấp trợ giúp miễn phí cho những người làm ra 64,000 hoặc ít hơn, có khả năng hạn chế tiếng Anh. Người tình nguyện là người ký tên IRS.
- TCE (Tax tư vấn cho người cao tuổi) ) — giúp đỡ miễn phí cho những người 60 tuổi và lớn tuổi hơn, chuyên về hưu và hưu trí.
- Tìm kiếm các trang web VTA/TCE dùng công cụ định vị IRS.
Sự giúp đỡ chuyên nghiệp
Bên ngoài CPA và các đại lý đăng ký, Hiệp hội Quốc gia các chuyên gia thuế và Viện Công nghệ Hoa Kỳ vẫn còn duy trì thư mục. Khi chọn một nhà chuyên nghiệp, hãy hỏi về kinh nghiệm của họ với tình trạng cụ thể (v. d., cho thuê thu nhập, tài khoản mật mã, tài khoản ngoại quốc). Luôn luôn kiểm tra thông tin của họ qua danh sách các nhà cung cấp e- file hoặc bảng tài khoản nhà nước.
Kết thúc
Khi chuẩn bị cho mùa thuế, bạn không cần phải trải qua một kinh nghiệm căng thẳng. Khi hiểu rõ bổn phận của mình, thu thập tài liệu đúng sớm, chọn phương pháp soạn thảo thích hợp, suy luận tối đa và tín dụng, bạn có thể định hướng quá trình với sự tự tin. Giữ vững tổ chức trong năm nay loại bỏ những sự xáo trộn trong thời gian nhất định, trong khi biết thời hạn thời gian thời gian thời hạn khóa biểu là không bao giờ cần thiết, bạn có thể đối mặt với những hình phạt không cần thiết. Nếu tình huống khó hiểu hoặc khó hiểu, sự giúp đỡ chuyên nghiệp và tài nguyên của IRS là chỉ cần phải bấm nút hay nhấp chuột vào. với những lời khuyên thiết này, bạn được trang bị tốt để xử lý một cách xử lý một cách khéo léo, chính xác và giảm thuế.