Hiểu thuế địa phương: Một sự hướng dẫn đầy đủ cho các bậc cha mẹ

Thuế địa phương đại diện cho một thành phần quan trọng trong gánh nặng thuế của bạn, nhưng họ thường ít được chú ý hơn là thuế liên bang hoặc nhà nước. dù bạn có nhà, kinh doanh, hoặc chỉ là cửa hàng mua sắm, thuế địa phương liên quan đến hầu hết các giao dịch tài chính trong cuộc sống hàng ngày của bạn. tỷ lệ, quy tắc và miễn thuế của họ tùy thuộc vào nơi bạn sinh sống, làm cho nó cần thiết để hiểu được cảnh địa phương của bạn. Điều này hướng dẫn cho bạn biết sâu sắc vào những loại thuế phổ biến nhất của địa phương, giải thích cách họ làm việc, và cho biết cách họ có thể hành động để quản lý hữu hiệu.

Thuế địa phương là gì?

Không giống như thuế địa phương và thuế liên bang, thuế địa phương là những thứ được dân địa phương hóa và trực tiếp gây quỹ, trường công, bảo trì đường xá, công viên, công viên và thư viện, sự pha trộn nhất định thuế mà địa phương sử dụng tùy theo quyền hành, điều kiện kinh tế và sở thích của dân cư.

Vì có ít quyền hạn vay, họ phụ thuộc rất nhiều vào thuế để cung cấp dịch vụ cần thiết, và hiểu cách các khoản thuế này được xây dựng có thể giúp bạn dự đoán trách nhiệm của mình, xác định cơ hội tiết kiệm và tránh hình phạt đắt tiền.

Những hình thức thuế thường thấy tại địa phương

Trong khi các loại thuế chính xác khác nhau tùy theo thẩm quyền, những loại thuế này là loại thuế phổ biến nhất mà các cá nhân và doanh nghiệp gặp phải.

Thuế tài sản

Thuế là nguồn thu nhập lớn nhất cho hầu hết các chính phủ địa phương. họ được tăng lên trên bất động sản và tòa nhà - dựa trên giá trị đánh giá của tài sản. tỷ lệ thuế, thường được biểu thị như là một tỷ lệ cối xay (đồng đô la trên 1.000 đô la giá trị đánh giá), được đặt bởi chính phủ địa phương và có thể thay đổi hàng năm để đáp ứng nhu cầu ngân sách.

  • Tiến trình phân tích:) Các nhà đánh giá địa phương xác định giá trị thị trường của tài sản của bạn, thường qua việc đánh giá hàng loạt hoặc thăm nơi Mạng. Bạn có quyền kháng án nếu bạn tin rằng đánh giá của mình không chính xác.
  • Nhà cửa: [FLT: 1] Nhiều địa phương đề nghị giảm giá trị thuế cho chủ sở hữu trước khi nhập cư, giảm hóa đơn thuế cho chủ nhà.
  • Một số quốc gia áp đặt giới hạn thuế bất động sản có thể tăng trong một năm, cung cấp khả năng dự đoán cho chủ nhà.

Thuế

thuế bán hàng được áp dụng cho việc mua bán hàng hóa và dịch vụ tại điểm bán hàng. tổng thuế ở một số thành phố. ví dụ như ở các vùng như Chicago, IL hay Baton Rouge, LA, tổng số thuế được tăng lên trong số các nước cao nhất.

  • Các loại thuốc trừ và rút tiền: những nhu cầu như thực phẩm chưa chuẩn bị, thuốc kê toa và các thiết bị y tế thường được miễn thuế. Một số địa phương cũng có những ngày nghỉ thuế cho các thứ cần thiết để chuẩn bị hoặc các thảm họa.
  • Nếu mua hàng trên mạng hoặc từ một người bán hàng không thu thuế địa phương, bạn vẫn có thể phải nộp thuế cho quyền hạn địa phương.
  • Những cuộc thăm dò ý kiến: ) Các doanh nghiệp phải thu thuế và thu thuế bán hàng trong mỗi địa phương nơi họ có khả năng sử dụng phương pháp nexus về vật lý hay kinh tế. Quyết định Tòa án Tối cao [F18:2] Soth Dakota v. Wayfair, Inc. [FL:3] mở rộng các bang để yêu cầu người bán ngoài bang thu thuế, làm cho việc áp dụng tính toán phức tạp hơn.

Thuế thu nhập địa phương

Không giống như thuế liên bang hay quốc gia, thuế thu nhập địa phương ít phổ biến nhưng có thể là quan trọng trong các thành phố và các hạt mà có thể áp đặt chúng. ví dụ đáng chú ý bao gồm New York, Philadelphia, và Detroit, thuế mà cả người dân lẫn người không phải là người đồng hành làm việc trong phạm vi thành phố.

  • Giá trị [Flat vs. Tốt nghiệp: ) Phần lớn thuế thu nhập địa phương sử dụng mức mức mức thấp trên thu nhập, nhưng một số thẩm quyền có dấu ngoặc tăng dần.
  • Theo lời khuyên của người làm công , việc giữ và đóng góp: [FLT: 1] người làm công phải giữ thuế địa phương không cho người làm việc trả lương.
  • Nợ đóng thuế cho những người địa phương khác: ) Nếu bạn sống trong một thẩm quyền và làm việc ở một thẩm quyền khác, bạn có thể có đủ điều kiện để tránh thuế kép. Hiểu các thỏa thuận tương hỗ giữa các quốc gia là chìa khóa.

Loại trừ thuế

Thuế bị trừ thuế đặc biệt là thuế đặc biệt đối với hàng hóa hay hoạt động cụ thể. thuế địa phương thường được gửi cho người tiêu dùng như thuế má, loại bỏ thuế để ngăn chặn hành vi nào đó (v. d., hút thuốc) trong khi sản xuất thu nhập từ du khách và du khách.

Giấy phép kinh doanh, giấy phép và thuế má

Nhiều chính phủ địa phương yêu cầu các doanh nghiệp để có được giấy phép hợp pháp, hoặc các khoản phí này có thể là danh nghĩa hoặc đáng kể, tùy theo loại doanh nghiệp và địa điểm. một số thành phố cũng áp đặt thuế thu nhập tổng thể thay vì lợi nhuận. ví dụ, thành phố Los Angeles vé thuế tổng hợp dựa trên doanh thu và mức thu hàng năm của họ, với tỷ lệ thu nhập khác nhau, theo ngành công nghiệp.

Thuế địa phương được dùng như thế nào

Hiểu được việc mình đi đâu tiền thuế có thể giúp bạn đánh giá cao giá trị của dịch vụ địa phương và đưa ra quyết định có hiểu biết tại hộp bỏ phiếu.

  • Thuyết giáo dục: , các trường học phụ thuộc rất nhiều vào thuế bất động sản để quản lý ngân sách, lương giáo viên và bảo trì cơ sở.
  • Sự an toàn của người dân: Cảnh sát, sở cứu hỏa và các dịch vụ y tế khẩn cấp chủ yếu được tài trợ bởi thuế địa phương.
  • Cơ sở hạ tầng: Đường xá, cầu, hệ thống nước, nước thải và phương tiện giao thông công cộng được bảo trì qua lợi nhuận thuế địa phương.
  • Những người mù và người nghỉ hưu: Công viên công cộng, trung tâm cộng đồng, hồ bơi, và thư viện thường được hỗ trợ bởi những người dân địa phương đóng thuế.
  • Quản trị chung: Thành phố hoặc văn phòng hành chính quận, tòa án, và các hoạt động bầu cử được tài trợ bởi thuế địa phương.

Nhiều người dân địa phương cũng phát hành trái phiếu để tài trợ cho các dự án vốn lớn, với dịch vụ nợ được trả từ các khoản thuế trong tương lai.

Những chiến lược thực tế để quản lý thuế địa phương

Quản lý hiệu quả thuế địa phương có thể giúp bạn tiết kiệm tiền và tránh bị nhức đầu.

1. hiểu về việc đóng thuế tại địa phương

Bắt đầu bằng cách nghiên cứu về các loại thuế cụ thể áp dụng cho thẩm quyền của bạn. Hãy truy cập vào thành phố hay địa phương của bạn, xem lại hồ sơ thuế, và kiểm tra thuế vụ bán hàng. Việc [FLT: 0] hỗ trợ các nhà quản trị thuế [FLT: 1] cung cấp dữ liệu về mức thuế địa phương và địa phương. Quyền lực là quyền hạn không cho rằng quy tắc thuế ở thành phố này áp dụng cho thành phố khác.

Yêu cầu hỗ trợ tài sản quá giá trị 2.

Nếu đánh giá thuế nhà của bạn có vẻ quá cao, bạn có quyền kháng cáo.

3. Xác nhận mọi sự đổ lỗi sẵn có

Nhiều trường hợp miễn thuế không phải tự động. Bạn phải nộp đơn xin miễn thuế thường xuyên bao gồm những thứ cho người cao tuổi, cựu binh, người tàn tật và tổ chức phi lợi nhuận. Các khoản miễn thuế để nhập vào kinh doanh (v. d. vật liệu thô) có thể cần phải có giấy chứng nhận lại. Hãy giữ lại tất cả các giấy tờ miễn dịch và thay đổi giấy như yêu cầu.

4. Dùng tài khoản và tiền tiết kiệm thuế

Nếu địa phương áp dụng thuế thu nhập, hãy cân nhắc đóng góp vào tài khoản hưu trí thuế như là một tài khoản hưu trí kiểu năm 401 (k). Một số thành phố cho phép suy luận về các tài khoản này về thuế địa phương. Đối với thuế tài sản, việc lập một tài khoản trợ hàng tháng với người cho vay có thể tăng tiền đều trong năm, tránh được một số tiền lớn.

5 Theo dõi những thay đổi trong luật thuế

Luật thuế địa phương có thể thay đổi thường xuyên do khủng hoảng ngân sách, đề cập đến luật mới, đặt phụ thuộc vào thông tin của chính phủ địa phương, tham dự các cuộc họp tại tòa thị chính, hoặc theo các nguồn tin uy tín bao gồm tài chính thành phố.

6 Dự tính mua sắm và bán hàng lớn

Nếu bạn đang xem xét một vụ mua bán lớn như một phương tiện, thiết bị hoặc vật liệu xây dựng, hãy so sánh tỷ lệ bán hàng trong các thẩm quyền gần đó. Một số địa phương đề nghị ngày lễ thuế cho những mục cụ thể; thời gian mua hàng trùng hợp với những thứ này có thể tiết kiệm. Tương tự, việc bán một doanh nghiệp hoặc bất động sản có thể gây ra thuế chuyển nhượng địa phương trước khi có việc chuyên nghiệp.

7 Đi xem thuế

Mã thuế địa phương rất phức tạp và có thể giao nhau với các quy tắc quốc gia và liên bang. Một kế toán công cộng có chứng nhận (CPA) hoặc một đại lý có kinh nghiệm địa phương có thể xác định các suy luận và tín dụng bạn có thể bỏ lỡ, đảm bảo tuân thủ, và đại diện bạn trong các cuộc kiểm toán. Điều này đặc biệt có giá trị đối với những người chủ kinh doanh đối phó với nhiều thuế địa phương.

8 Giá trị của các khoản chi tiêu

Nếu bạn đang tự kinh doanh hoặc không có thu nhập để từ chối, bạn có thể phải ước lượng chi tiêu thuế địa phương một phần tư. Hãy để ra một phần trăm mỗi khoản tiền bạn nhận được để tránh một ngạc nhiên vào giờ nộp đơn. Phần lớn các nhà chức trách thuế địa phương chấp nhận các khoản thanh toán điện tử, làm cho việc tiếp tục hoạt động dễ dàng hơn.

Những quan điểm sai lầm thông thường về thuế địa phương

Hiểu sai thuế địa phương có thể dẫn đến việc trả lương quá cao hoặc hình phạt.

  • [FLT: 0] Thành phố: thuế bất động sản là giống nhau ở mọi nơi. [FLT: 1] Thực tế: Phương pháp phân biệt, tỷ lệ và cách miễn dịch khác nhau rất nhiều giữa các hạt và ngay cả trong cùng một thành phố.
  • Myth: thuế doanh thu luôn được tính theo giá đã đăng ký. [FLT: 1] Thực tế: Tại Hoa Kỳ, thuế bán hàng thường được thêm vào thẻ thu nhập, vì vậy thẻ giá không phản ánh giá cuối cùng. Chỉ có một vài tiểu bang đòi hỏi phải có giá cả phải được tính theo thuế.
  • Myth: Nếu tôi không nợ thuế thu nhập của bang, tôi không mắc nợ thuế thu nhập địa phương. [FLT: 1] Thực tế: Một số thành phố và các hạt áp đặt thuế thu nhập riêng của họ ngay cả khi nhà nước không trả tiền thuế cho cả bang và thành phố, trong khi dân cư Texas không nộp thuế thu nhập, mà ở Dallas không có thuế địa phương - các thành phố khác như Philadelphia.
  • [FLT: 0] Myth: Tôi chỉ phải nộp thuế tại nơi tôi sống. Thực tế: thu nhập của nhiều dân địa phương mà bạn thu được trong phạm vi của họ, ngay cả khi bạn sống ở nơi khác. Người giao thông có thể cần phải nộp nhiều khoản thu nhập địa phương và giấy tín dụng cho các quyền khác.
  • Thành viên: Việc tìm kiếm thường áp dụng tự động. [FLT: 1] Thực tế: hầu hết các trường hợp được miễn trừ cần một ứng dụng hay tài liệu hàng năm. Thiếu hạn nộp có thể dẫn đến việc tính toán tiền thuế cao hơn. Chẳng hạn, việc miễn phí nhà thường phải được đệ trình một lần nhưng phải được duy trì sau khi thay đổi quyền sở hữu.
  • Thành phố Myth: Mua trực tuyến là miễn thuế. Thực tế: Vì Wayfair [FLT], các bang và địa phương đã tích cực thực hiện bộ sưu tập thuế trên các khoản mua bán trực tuyến. Một số thẩm quyền cũng yêu cầu bạn báo cáo và trả thuế để có thể mua bất kỳ thứ gì không được sử dụng để mua trên mạng.

Những sự quan tâm đặc biệt cho việc làm ăn

Các doanh nghiệp phải đối mặt với môi trường thuế địa phương phức tạp, ngoài thuế nhà cửa và thuế doanh nghiệp, các công ty phải định hướng:

  • Thuế cá nhân : ) thuế trên các thiết bị, đồ đạc, máy vi tính và vật chứa được giữ trong một doanh nghiệp.
  • Gcrips Recitts Talls: ) như đã đề cập ở trên, đây là một khoản thuế trên tổng thu nhập với ít khấu trừ.
  • Thuế nhân viên: Người dân địa phương có thể cần người chủ đóng thuế thu nhập địa phương, thuế thất nghiệp hoặc huấn luyện thuế.
  • Giấy phép phát hành và quyền điều khiển: ) Từ việc cho phép ký phí thực phẩm, mỗi địa phương có lịch trình của mình. Việc không làm lại có thể dẫn đến việc phạt hoặc đóng cửa.

Chủ doanh nghiệp nên duy trì lịch theo dõi mọi ngày tháng và giấy phép thuế địa phương. Dùng tổ chức nhân sự chuyên nghiệp (PEO) hoặc lương hậu cần có thể giúp quản lý thuế đa phân bổ. Bộ quản lý kinh doanh nhỏ [FLT: 0] [FLT: 0] U.S.

Vai trò của thuế địa phương trong sự phát triển kinh tế

Thuế địa phương không chỉ là công cụ thu nhập mà còn là hình thức kinh tế. thuế cao có thể ngăn cản chủ nhà lâu dài và đầu tư thương mại, trong khi thuế thấp có thể thu hút thương mại nhưng dẫn đến việc thiếu nguồn tài trợ dịch vụ công cộng. nhiều địa phương sử dụng thuế má, tăng ngân sách (TFIF), và các khu vực kinh doanh để khuyến khích phát triển. hiểu được những chương trình này có thể giúp ích cho chủ nhà và doanh nghiệp.

Ví dụ, một thành phố có thể đóng thuế bất động sản trong 5 năm đầu cho một nhà sản xuất xây dựng một nhà máy trong biên giới của mình. để đáp lại, thành phố có được việc làm và hoạt động kinh tế xoay chuyển. tương tự, tín dụng bảo tồn thuế lịch sử giảm chi phí phục hồi các tòa nhà cũ. những động cơ này thường được thương lượng theo trường hợp, vì vậy nó trả tiền để nghiên cứu những gì mà bạn cho vay địa phương.

Những suy nghĩ cuối cùng

Thuế địa phương là một sự cố định vĩnh viễn của cuộc sống, nhưng chúng không nhất thiết phải là một nguồn gốc của sự nhầm lẫn hay lo lắng. bằng cách hiểu được loại thuế mà bạn phải đối mặt, giữ thông tin về thay đổi, và thực hiện những bước chủ động để quản lý trách nhiệm của bạn, bạn có thể giảm bớt gánh nặng thuế và tránh bị phạt. dù bạn là một chủ nhà, một người thuê nhà, hoặc một người chủ doanh nghiệp, thời gian bạn đầu tư vào việc tìm hiểu về thuế địa phương sẽ trả tiền cho những năm tới.

Để đọc thêm, các Liên bang thuế vụ quốc gia ) cung cấp phân tích thuế địa phương trên khắp nước, và nhiều bang đã chính thức hướng dẫn việc nộp thuế cho địa phương.