Điều tra về sự lừa đảo tài chính và tham ô đòi hỏi sự cân bằng cẩn thận giữa các thực thi pháp luật hung hăng và bảo vệ hiến pháp. mỗi cuộc tìm kiếm, tịch thu, hoặc hành động giám sát phải được đặt dưới thẩm quyền hợp pháp - thường là một trát của một quan tòa trung lập. và tiến hành những đòi hỏi chính xác cho các trường hợp này là cần thiết không chỉ cho các điều tra viên mà còn cho các nhân viên pháp luật, các nhân viên hợp pháp, các nhà giáo dục, những người dạy thủ tục tội phạm.

Các tổ chức pháp lý: Tu chính án thứ tư và nguyên nhân có thể xác nhận

Tu chính án thứ tư của Hiến pháp Hoa Kỳ đảm bảo quyền của người dân được bảo đảm an toàn trong chính họ, nhà cửa, giấy tờ và ảnh hưởng chống lại việc tìm kiếm và co giật vô lý. không có lệnh nào được đưa ra ngoại trừ khi có lý do khả năng, được ủng hộ bởi lời thề hay sự khẳng định, và đặc biệt mô tả nơi đó để được tìm kiếm và người hay vật gì phải bị chiếm giữ. yêu cầu này áp dụng đầy đủ cho các cuộc điều tra tài chính và tham nhũng.

Nguyên nhân có thể được xác minh là tiêu chuẩn pháp lý phải được thỏa mãn trước khi có thể đưa ra yêu cầu. Nó tồn tại khi tổng thể trường hợp cho một nhân viên hợp lý - cụ thể là một nhân viên thực thi pháp luật cẩn thận - đặc biệt để tin rằng bằng chứng của một tội phạm sẽ được tìm thấy tại nơi cần tìm kiếm.

Tòa án xác định nguyên nhân có thể không đủ, nhưng lời khai của người điều tra phải miêu tả các giao dịch, hồ sơ ngân hàng, báo cáo nội bộ hoặc chỉ tin tức về niềm tin, chứ không chỉ kết luận. Chẳng hạn, một lời khẳng định cho rằng “người tình nghi có khả năng biển thủ ngân sách ” không đủ. Thay vì thế, lời khai báo phải mô tả các giao dịch cụ thể, tài khoản ngân hàng, báo cáo nội bộ hoặc lời mách tin tức về niềm tin. Một tài khoản có sẵn sàng gỡ bỏ cũng giải thích cách thức đào tạo và kinh nghiệm của một người ủy nhiệm có khả năng kết nối bằng chứng cụ thể tìm ra một địa điểm cụ thể (v. d. một văn phòng ở nhà, một tài khoản nhà, một tài khoản hay một hộp ký gửi tiền bảo mật).

Những loại hàng hóa trong các cuộc điều tra tội ác tài chính

Tùy theo bản chất của bằng chứng và giai đoạn điều tra, các nhân viên thực thi pháp luật có thể tìm kiếm một số loại lệnh bắt riêng biệt.

Tìm kiếm các câu hỏi

Lệnh tìm kiếm cho phép thực thi pháp luật để nhập và tìm kiếm một địa điểm cụ thể - chẳng hạn như một nhà ở, văn phòng kinh doanh hoặc cơ sở lưu trữ - để chứng cứ về một tội ác. Đối với trường hợp gian lận tài chính, lệnh phải đặc biệt mô tả các mục như dữ liệu tài chính, ổ cứng máy tính, sổ tay, sổ tay, sổ cái, hoặc các sổ ghi chú. Các lệnh đòi hỏi quá rộng phải được quản lý theo yêu cầu đặc biệt. Tòa án thường yêu cầu phải có lệnh tìm kiếm kiểu dữ liệu đã tìm kiếm (v. d. có liên quan đến các giao dịch riêng) thay vì một hàng loạt các tập tin tìm kiếm.

Những cuộc thám hiểm co giật

Lệnh tịch thu (thường được kết hợp với lệnh khám xét) cho phép chính phủ quản lý tài sản mà là bằng chứng của một tội phạm, buôn lậu, hoặc trái cây của tội phạm. Trong trường hợp này, việc biển thủ có thể bao gồm tiền mặt, tài sản xa xỉ được mua bằng tiền bị đánh cắp, hoặc tài khoản ngân hàng đông lạnh. Các lệnh đòi hỏi phải tuân thủ thủ thủ tục và thường đòi hỏi người chủ sau đó phải thông báo tài sản. Để có hành vi dân sự bị mất, chính phủ phải chứng minh mối liên hệ tài sản với người cung cấp chứng cớ của tội phạm.

Các giám sát mạng điện tử và dây

Tựa III của Đạo luật Điều khiển Tội phạm Omnibus và An toàn vào năm 1968 (18 Mỹ/ phu) ***gia 2510–2522) chi phối trong các cuộc điều tra liên bang. Đối với gian lận tài chính, lệnh truy cập được dùng chỉ khi các kỹ thuật điều tra khác không đủ khả năng hoặc quá nguy hiểm. Ứng dụng phải hiển thị khả năng là một tội phạm cụ thể (thường là tội gian lận hoặc rửa tiền) đang được thực hiện, và việc chặn lại liên lạc sẽ bị xúc phạm. Giấy phép phải giảm thiểu việc ngăn chặn các cuộc đối thoại không thích hợp và tuần hoàn lên tòa án.

Luật nhà nước có thể áp đặt các điều kiện tương tự hoặc thêm vào. Thí dụ, một số bang cần phải hiển thị một số điều kiện ngoài tiêu chuẩn liên bang. Việc dùng [FLT: 0] ghi [FLT: 1] [FLT: 1] và bẫy và theo dõi các thiết bị , ghi số lần bắt máy, địa chỉ và thông tin, nhưng không phải nội dung của thông tin, yêu cầu một thứ tự riêng biệt dưới 18.S.E.E. 31-212, 2127, dựa trên thông tin liên quan đến việc điều tra liên hệ với thông tin liên lạc đang tiếp theo tiêu chuẩn hơn là có thể là nguyên nhân.

Các cuộc thăm dò bằng chứng số và dữ liệu của mây

Bức tường gian lận tài chính đã chuyển sang tài liệu điện tử được lưu trữ trên máy phục vụ, nền tảng mây và mã hóa. Đạo luật truyền thông lưu trữ (18 Công ty Liên lạc Hoa Kỳ, * W.C. ♫ W. W. W. W. W.I.L.R.) cung cấp một khung thống kê để có được thông tin điện tử từ các nhà cung cấp dịch vụ. Để email được lưu trữ hơn 180 ngày, thường cần có lệnh bắt buộc dựa trên nguyên nhân có thể xảy ra, như Tòa án Tối cao [FT: 0] trong khi các quốc tế có thêm các dự án khác, nơi cần phải có thêm bằng chứng về các hành vi quốc tế (FL: 20 T.I.I.S.

Để tìm kiếm hồ sơ tài chính dựa trên mây (v. d., QuickBooks Online, cổng ngân hàng), cần phải xác định các tài khoản cần tìm kiếm và khung thời gian. Thực thi pháp luật thường dùng sự kết hợp của lệnh tìm kiếm (cho thiết bị tìm kiếm) và trát hầu tòa (để ghi chép được các nhà cung cấp bên thứ ba). Cần thiết thiết thiết thiết phụ không phải là nguyên nhân có khả năng và không quá rộng. Tuy nhiên, để có nội dung phụ (v. d., thư điện tử hay tập tin) cần thiết chung.

Tiến trình ứng dụng thời kỳ lưu hành

Thu xếp một trát tòa trong một cuộc điều tra gian lận tài chính theo một quy trình được thiết kế để đảm bảo giám sát tư pháp.

  1. Điều tra và thu thập bằng chứng: ) Trước khi nộp đơn, các đặc vụ thu thập bằng chứng sơ bộ thông qua sự hợp tác tình nguyện, trát đòi hỏi hồ sơ kinh doanh, hoặc phân tích thông tin công cộng để thiết lập một cơ sở thực tế.
  2. Đang chuẩn bị bản tuyên bố về các sự kiện có thể được. Bản cam kết phải được xác định rõ ràng: nhận diện tội ác, các mục cần được tìm kiếm hoặc tịch thu, và mối liên hệ giữa các tội phạm, các mục và địa điểm. Nó cũng nên có khả năng phòng thủ, như lý do tại sao các bằng chứng không bị phá hủy hoặc có nghĩa là không đủ khả năng.
  3. Xem lại quan tòa liên bang ), thẩm phán liên bang hoặc tòa án xét xử lại ứng dụng. Thẩm phán có thể hỏi thêm thông tin, hoặc sửa đổi phạm vi. Nếu thỏa mãn, thẩm phán phải ký lệnh. Lệnh phải đặt tên phiên tòa là ngày tháng và giờ của quyền truy cập, các vật dụng cần được tìm kiếm hoặc tịch thu, và thời gian trong đó việc tìm kiếm phải được thực hiện (thường là 10–14 ngày).
  4. [FLT: 0] Việc thi hành và trở lại: [FLT: 1] tìm kiếm phải được thực hiện trong ngày, trừ khi lệnh thực hiện ban đêm. Sau khi thực hiện, phải đệ trình trả lại với tòa án, liệt kê các mục bị tịch thu. Chính phủ phải cung cấp một kho hàng cho người có tài sản được tìm kiếm.

Các chương trình đã được đóng và đóng dấu

Trong nhiều cuộc điều tra tài chính, chính phủ tìm kiếm một trát tòa [FLT: 0] phần ngoại tình ) [FLT: 1] (không thông báo cho kẻ tình nghi) để ngăn chặn sự phá hủy bằng chứng hoặc việc trốn thoát của kẻ tình nghi. Các cuộc vận động cũng có thể bị tòa án niêm phong để tránh tố mục tiêu. Việc đóng dấu là thông thường trong trường hợp gian lận phức tạp nơi mà nhiều đối tượng đồng bị cảnh báo. Tuy nhiên, việc đóng cửa phải được hợp pháp lý bằng cách cho thấy rõ ràng là có thể gây nguy cơ điều tra.

Ngoại lệ đối với việc lưu hành

Tuy lệnh bắt giữ là tiêu chuẩn vàng, nhưng một số ngoại lệ cho phép thực thi pháp luật tìm kiếm hoặc tịch thu bằng chứng mà không có giấy phép trong những trường hợp thích hợp.

  • Nếu một người có thẩm quyền tình nguyện đồng ý tìm kiếm, không cần bảo đảm. Các nhà điều tra thường yêu cầu sự đồng ý kiểm tra máy tính hay văn phòng trong lần phỏng vấn đầu tiên. Tuy nhiên, phải được tự do cho phép, không ép buộc. Những người làm việc có thể đồng ý tìm kiếm thiết bị chung và khu vực chung, nhưng không phải thiết bị sở hữu riêng trừ khi chính sách công việc cho phép.
  • Hoàn cảnh có thể hợp lý. Để có bằng chứng, có thể xóa hoặc mã hóa tập tin từ xa, có thể tạo ra những lời tuyên bố như thế, nhưng các tòa án phải chứng minh rằng việc có được giấy phép là không thể thực hiện được.
  • Xem sách mỏng Plain: ) Nếu một sĩ quan có mặt hợp pháp và thấy bằng chứng của một tội phạm có mặt ở nơi công cộng, thì không cần phải có lệnh bắt giữ.
  • [FLT: 0] Tìm kiếm: ) Khi tài sản bị tịch thu hợp pháp, cảnh sát có thể kiểm tra lại để bảo vệ tài sản của chủ nhà và tránh bị tuyên bố là ăn cắp.

Điều quan trọng là phải lưu ý rằng ngay cả khi có ngoại lệ, việc tìm kiếm phải hợp lý. các tòa án ngăn chặn bằng chứng nhận được thông qua sự tin tưởng sai trái về một ngoại lệ mà không thực sự áp dụng.

Những thử thách trong các cuộc điều tra tài chính lừa đảo hiện đại

Giao nhau của tội ác tài chính và công nghệ tạo ra những trở ngại độc đáo để tuân thủ lệnh. các điều tra viên phải định hướng các khuôn khổ pháp lý phức tạp đôi khi chậm trễ sau sự thay đổi công nghệ.

Mật mã và bảo vệ mật khẩu

Nhiều nghi phạm dùng mật mã để bảo vệ dữ liệu tài chính. Nếu lực lượng thực thi pháp luật nắm bắt một thiết bị nhưng không thể truy cập nội dung của nó, họ có thể cố ép buộc nghi phạm cung cấp mật khẩu. Bộ sửa đổi thứ năm bảo vệ chống lại việc tự buộc mình có thể áp dụng khi hành động cung cấp mật khẩu là chứng cớ. Tòa án đã chia rẽ việc việc giải mã vi phạm bản sửa đổi thứ năm. Trong [FL: 0] [FL:] Hoa Kỳ không có. Việc giải thích [FL: yếu tố phụ] @ t; (FL1], Tòa án Tối cao điều khiển không thể ép buộc chính phủ sản xuất tài liệu đó là tự nhiên. Tuy nhiên, nếu chính phủ đã biết và không sử dụng một mật khẩu. Trong trường hợp này, một số tùy chọn này có mật khẩu không được kiểm duyệt.

Giới hạn về địa phương và dữ liệu quốc tế

Việc lừa đảo tài chính thường bao gồm các giao dịch quốc tế. Một trát tòa được đưa ra ở Hoa Kỳ có thể không đạt được dữ liệu được lưu trữ ở nước ngoài. Đạo luật CLUD (LLUD) cho phép lực lượng pháp luật Hoa Kỳ có lệnh bắt giữ dữ liệu của các nhà cung cấp dựa trên cơ sở dữ liệu tại Mỹ, cho phép nhà cung cấp các dữ liệu được lưu trữ, cung cấp các nhà cung cấp được phục vụ với các trát tòa án. tuy nhiên, nếu các đối tượng nước ngoài dưới các luật cản trở riêng của mình, có thể cần thiết.

Dữ liệu và tính chuyên môn

Việc điều tra tài chính hiện đại bao gồm rất nhiều dữ liệu điện tử. Việc tìm kiếm một máy phục vụ hay tài khoản mây có thể được quét trong hàng triệu tài liệu, trong đó có những điều không thích hợp. Các tòa án đã áp dụng yêu cầu cụ thể: một lệnh cho phép tìm kiếm hàng loạt dữ liệu trên máy tính mà không giới hạn theo thời gian, chủ đề, hoặc tài liệu không hợp lệ. Các chính phủ thường dùng [FL: 0] để kiểm tra dữ liệu trung lập (FL: 1) và [FL2] [F:] [FL2] để phân loại hay tài liệu không thích hợp. Trong một số vật liệu có thẩm quyền, cần thiết cho một số bằng chứng cho một số người có quyền kiểm tra dữ liệu về phương pháp lý hoặc thông tin về việc lọc trung lập.

Tìm kiếm và trình bảo vệ màn hình 2 bước

Để làm theo tu chính án thứ tư, nhiều cơ quan sử dụng một “quá trình tìm kiếm: thứ nhất, một bản sao của thiết bị được thực hiện; thứ hai, bản sao của bản sao được tìm kiếm bằng bộ lọc từ khóa hoặc phương pháp khác. Lệnh này nên cho phép cả hai bước. Việc không xác định phương pháp tìm kiếm có thể dẫn đến việc kiểm duyệt nếu việc tìm kiếm không có thẩm quyền.

Những sự suy xét thực tế cho các điều tra viên lừa đảo

Các điều tra viên về tội phạm tài chính kinh nghiệm theo một số cách tốt nhất để đảm bảo các trát hầu tòa có thể chống lại sự thách thức pháp lý:

  • Trong những trường hợp phức tạp, có một trợ lý luật sư hoặc công tố viên liên quan đến việc soạn thảo bản cam kết giúp tránh những lỗi kỹ thuật và bảo đảm sự liên quan đến lý thuyết sạc.
  • Phụ trách Affidavits: ) bao gồm tóm tắt về cách điều tra, bản chất của các kế hoạch tài chính (v. d., giả danh các công ty quảng cáo, kiểm tra bộ phận, và làm thế nào nó liên quan đến các yếu tố của tội ác. Hỗ trợ tài liệu khi có thể được chấp nhận.
  • Kế hoạch tìm kiếm điện tử [FLT:] phỏng vấn một kế hoạch để giảm tác động lên dữ liệu không phải là tập tin, như dùng thuật ngữ tìm kiếm, ngày tháng, hoặc giám sát. Một số tòa án yêu cầu một tiến trình xem xét đặc quyền trước khi các điều tra viên xem xét tài liệu nhạy cảm (v. g., email với luật sư hoặc kế toán).
  • Trong khi các thực thể này có thể tự nguyện chia sẻ các báo cáo nghi ngờ (SAR) với thực thi pháp luật, chính phủ phải có trát hầu tòa cho các hồ sơ bên trong.
  • [FLT: 0] Bộ Thông báo:[FLT: 1] Nếu cần thiết tìm kiếm không có giấy phép, các đại lý nên tài liệu đầy đủ các sự kiện hỗ trợ các trường hợp khẩn cấp - chẳng hạn, bằng chứng cho thấy nghi phạm đang phá hủy hồ sơ, chuyển ngân sách ra nước ngoài, hoặc sử dụng phần mềm mã hóa cho phép xóa từ xa.

Luật pháp và sự hướng dẫn đáng tin cậy

Một số phán quyết của tòa án tạo nên phong cảnh bảo đảm cho việc điều tra tài chính gian lận.

  • ) [Nếu các sĩ quan phụ thuộc vào một lệnh cấm sau này không được chấp nhận, thì bằng chứng vẫn có thể được chấp nhận. Điều này cung cấp một số giấy phép nhưng không cố tình bào chữa hoặc cố tình đánh lừa affivits.
  • ) ) [FLT:] [FLT:] [FLT:] [FLT:] [FLT:] [FLT: 1]]] [FLT:]]] [CSLT: 1] Việc tìm kiếm tu chính án thứ tư yêu cầu một lệnh. Trong khi không trực tiếp về tài liệu tài chính, lập luận rằng cá nhân có sự trông đợi riêng tư trong dữ liệu dài hạn có thể áp dụng cho việc bảo vệ tương tự để hợp pháp hóa dữ liệu giao dịch tài chính.
  • ) vì lệnh cấm không thể mô tả dữ liệu được lấy. Gaspin [5th Cir. 2013]: vì lệnh bắt buộc phải có một phương pháp tiếp cận mục tiêu hơn để tìm kiếm số.
  • ) ) [Các quốc gia không thay đổi] (FLT: 1], trong đó có việc xem xét dữ liệu và duyệt lại [9th Cir 2009): đặt ra những chỉ thị cho việc tìm kiếm điện tử, bao gồm việc cần phải có một“ gương mẫu hợp pháp về dữ liệu và một tiến trình phê chuẩn được tòa án chấp nhận.

Dịch vụ thực thi pháp luật cũng cung cấp hướng dẫn nội bộ. Việc phân bổ tài nguyên của Công Lý (Cunter and Inctctistal ition ition) ) cung cấp thêm chi tiết về bằng chứng số. )

Kết thúc

Chiến binh vẫn còn là nền tảng của việc điều tra tài chính hợp pháp và biển thủ. từ việc thiết lập nguyên nhân có thể để thiết lập ứng dụng chính xác, thực thi pháp luật phải di chuyển một mạng lưới phức tạp về các vấn đề hiến pháp, quy luật, và thẩm phán. khi tội ác tài chính ngày càng dựa vào các nền tảng tài chính và giao dịch chéo nhau, khung pháp luật tiếp tục tiến hóa. Cả hai công tố viên và luật sư phải tiếp tục hiện tại trên các vụ án mới nổi và phát triển công nghệ. Cuối cùng, để đảm bảo rằng các yêu cầu điều tra là có hiệu quả, bằng chứng là có thể được chấp nhận, và các nghi phạm thứ ba được tôn trọng.