Table of Contents

Ролята на вероятното основание в заявленията за заповед за финансови записи

Концепцията за вероятна причина стои като крайъгълен камък на Четвъртата поправка съдебна практика, особено в контекста на получаването на гаранции за финансови записи. Тя функционира като критична конституционна защита, която защитава индивидуалната неприкосновеност на личния живот, като същевременно позволява на правоприлагането да събира доказателства за незаконна дейност чрез принудително разкриване на чувствителни банкови, инвестиционни и банкови данни. Разбирането на това как вероятната причина се прилага за финансови гаранции изисква внимателно проучване на правните стандарти, законовите рамки и практическите техники за разследване.

Разбиране на вероятното основание

Определение и конституционна фондация

В контекста на финансовите записи, вероятното основание за прилагане на закона изисква да се докаже, че търсените документи съдържат доказателства за престъпна дейност.

"Правото на хората да бъдат сигурни в своите лица, къщи, документи и последици, срещу неразумно търсене и конфискации, не се нарушава и няма да се издават заповеди, но при вероятна причина, подкрепени от Ом или утвърждаване, и особено описание на мястото на претърсване, както и лицата или нещата, които трябва да бъдат конфискувани."

Вероятният стандарт за каузата служи за двойна цел: той дава право на правителствените следователи да получават необходимите доказателства, като същевременно предотвратява произволни или спекулативни нарушения на неприкосновеността на личния живот. Върховният съд последователно е твърдял, че вероятната причина е практична, нетехническа концепция, основана на общата тежест на обстоятелствата. [Illinois срещу Гейтс[, 462 U.S. 213 (1983), Съдът изоставя твърдата двупронгова Aguilar-Spinelli тест за информативни съвети и приема гъвкава, обща оценка на цялата налична информация.

Разграничение от разумното подозрение

Вероятността за причината трябва да се различава от по-ниската степен на разумно подозрение, което позволява кратките проверки да се спрат и да се направят ограничени търсения. Разумното подозрение изисква конкретни и изкусни факти, предполагащи престъпна дейност, но това е по-слаба обосновка от вероятната причина. Заповед за финансови записи може да се издаде само при съдебното установяване на вероятна причина, а не само подозрение.

Историческо развитие и ролята на финансовите регистри

Прилагането на вероятна причина за финансовите отчети се е развило успоредно с промените във финансовата система и в доктрината за четвъртата поправка. Съединените щати срещу Милър, 425 U.S. 435 (1976), Върховният съд постанови, че банковите клиенти нямат законно очакване за поверителност във финансовите регистри, държани от банка, защото тези записи са бизнес документи на банката, а не частни документи на клиента. Тази "трета страна доктрина" означаваше, че правителството може да получи банкови записи без заповед, при условие че използва призовка или друг законен процес. Въпреки това, Конгресът впоследствие е приел устав като [Право на Закона за финансова поверителност (RFPA)] от 1978 г., за да предостави по-голяма защита на клиента, като цяло изисква правителството да предостави предизвестие или да получи заповед, подпоена или официално писмено искане.

Правният стандарт за заповеди

Изисквания за четвъртото изменение

В контекста на финансовите записи, декларацията трябва да се основава на клетвена декларация и по-специално да се опише мястото, където трябва да се търси, и да се конфискуват вещите. В контекста на финансовите записи, декларацията трябва да съдържа факти, установяващи връзка между предполагаемата престъпна дейност и исканите документи. Съдиите (или, в някои юрисдикции, федерален съдия) служи като неутрален арбитър, който оценява пълнотата на декларацията. Ако съдията установи, че липсва основателна причина, молбата за заповед трябва да бъде отхвърлена или изменена.

Изискването за особеност

Съдилищата са анулирали заповеди, които са описани "всички финансови записи" без ограничение, тъй като такъв широк език нарушава мандата за специалност на четвъртото изменение. Правилно изработена заповед за финансови записи обикновено се идентифицира: специфичната сметка или сметки, които трябва да бъдат прегледани, периодът, за който се иска да бъдат използвани досиетата, видовете записи (напр. отчети за сметка, фишове за депозити, записи за превод на документи, заявления за кредити), както и подозираната престъпна дейност, свързваща записите с разследването.

Ролята на съдебния служител

Съдебният служител трябва да оцени самостоятелно декларацията и да определи дали съществува вероятна причина. Тази независима преценка е фалшификат срещу пренарушаване. В Съединените щати срещу Леон[, 468 U.S. 897 (1984), Върховният съд създаде добронамерено изключение от правилото за изключване, което позволява доказателства, получени по-късно по заповед, да не се установи вероятна причина, ако служителите действат обективно разумно, като се осланят на вероятната причина на магистрата. Въпреки това изключението не се прилага, ако не е възможно да се докаже, че нито един разумен служител не би могъл да се позовава на нея, или ако издаващият съдия напълно да изостави съдебната роля.

Прилагане към финансовите регистри

Уставни рамки Управляващи заповеди за финансов регистър

Федералното право предвижда множество маршрути за получаване на финансови отчети, всяка от които със собствени изисквания. Трите основни задължителни превозни средства са: (1) Закона за правото на финансова поверителност (RFPA), 12 U.S.C. §§ 3401-3422; (2) Закона за съхраняваните съобщения (SCA), 18 U.S.C. §§ 2701-2712; и (3) конвенционалните съдебни призовки. Заповедите се използват най-често, когато RFPA изисква заповед за обиск (напр. за определени банкови записи) или когато SCA изисква заповед за съдържанието на електронните съобщения, съхранявани за по-малко от 180 дни.

Според РФПА, държавен орган може да получи финансови отчети от финансова институция само ако: клиентът разрешава разкриването; административна призовка или призовка се извършва и клиентът има предизвестие; или заповед за обиск се получава при вероятна причина. Така РФПА изрично включва четвъртия стандарт за евентуалната поправка за достъп до основание за заповед. Статутът изисква също така правителството да предостави на клиента копие от заповедта и инвентар на получените записи, освен ако съдът не издаде известие за забавяне при констатиране, че уведомлението сериозно застрашава разследването.

SCA, която обхваща доставчиците на електронни съобщителни услуги (като доставчици на електронни съобщения) и услуги за дистанционни компютри, възлага заповед въз основа на вероятна причина за принудително разкриване на съдържанието на съобщенията, съхранявани за 180 дни или по-малко. За по-стари съобщения или за основна абонатна информация, призовка или съдебна заповед по по-нисък стандарт (като например "специфични и артекулируеми факти") може да е достатъчна. Това разграничение често възниква при разследвания, включващи финансови сделки, извършвани чрез платформи за електронна поща или съобщения, където съдържанието на самите съобщения може да представлява финансова документация.

Видове доказателства, установяващи вероятностна причина за финансовите записи

За да покажат вероятна причина, че финансовите записи ще съдържат доказателства за престъпление, следователите обикновено разчитат на няколко категории доказателства:

  • Подозрителни модели на транзакции: Конкурентните депозити под прага на отчитане от $10000, честите трансфери към юрисдикции, известни с банковата тайна, или бързото движение на средства чрез множество сметки (слоеве) могат да показват пране на пари или структуриране.
  • Преки доказателства от информатори или операции под прикритие[: Сътрудничество със свидетели, поверителни информатори или агенти под прикритие могат да свидетелстват, че субектът, извършващ незаконна дейност, и е използвал специфични сметки или финансови институции за обработка на приходите.
  • Финансово разузнаване от доклади на Bank Secrecy Act (BSA)[: Отчети за валутните транзакции (CTRs), Доклади за подозрителна дейност (SARs) и Доклади за международен транспорт на валута или парични инструменти (CMIR), подадени от финансови институции, могат да формират фактическа основа за вероятна причина, при условие че правителството може да установи връзка между докладите на BSA и наказателното поведение.
  • Проверка и анализ на транзакции[: Следователите могат да използват призовки за информация за абонати на по-ниско ниво или основни записи на сметки (които не изискват вероятна причина) за изграждане на фундамент за заповед, изискваща по-пълни финансови данни. Например, призовка за документи за откриване на банкова сметка на заподозрян може да разкрие самоличност и автор на орган, който след това подкрепя заповед за история на транзакции.
  • Връзка между заподозряната и незаконната дейност[: Свидетелско изявление, че заподозреният е признал за извършване на измама и след това депозирани приходи в конкретна сметка може да задоволи елемента на свързване. По същия начин физическото наблюдение поставя заподозрения в банков клон в същия ден като голям депозит може да се комбинира с други доказателства.
  • Патерите на употреба, които съответстват на незаконна дейност: Заподозрян, който използва пари в брой, открива сметки в имената на дружества с черупки или структури депозити, за да се избегне изискванията за докладване, може да демонстрират опит за укриване на активи, подкрепяйки вероятната причина.

Дело Закон Илюстриране Вероятна причина за финансовите записи

В Съединените щати срещу Nejad, 655 F. App'x 548 (9th Cir. 2016) (непубликуван), съдът постанови, че съдебна заповед за банкови записи е подкрепена от вероятна причина, поради която декларацията описва подозрителни телени преводи от чуждестранни субекти и историята на ответника на структуриране на депозити. Съдът подчерта, че общата сума от обстоятелства, включително предишните присъди на ответника за финансови престъпления, са били налице значителни основания за намирането на магистрата.

За разлика от Съединените щати срещу МакКормак, No 17-CR-00168, 2018 WL 4926161 (D. Colo. Oct. 10, 2018), федерален окръжен съд покри доказателства от заповед, която иска "всички финансови записи" за ответника за петгодишен период, като установи, че декларацията не е достатъчна за установяване на вероятна причина за много от сметките и че заповедта липсва особеност. Съдът отбеляза, че декларацията само предполага общи подозрения за измами без конкретни, обвързани с времето сделки, свързващи ответника с исканите записи.

Друг критичен случай е Съединените щати срещу Карпентър, 138 S. Ct. 2206 (2018), който, макар и да не е пряко свързан с финансовите записи, преформулира доктрината на трети страни, като държи, че правителството изисква заповед, основана на вероятна причина за получаване на информация за местоположението на клетките, тъй като физическите лица имат разумно очакване за поверителност по време на цялото си физическо движение през продължителен период. Някои по-ниски съдилища и учени твърдят, че Карпентър може да сигнализира за промяна в съдебните нагласи към обобщени финансови данни, които по подобен начин могат да разкрият подробен портрет на живота на дадено лице. Въпреки това Върховният съд все още не е разширил Карпентър към финансовите записи, държани от банките.

Предизвикателствата и правните съображения

Съдебна проверка и риск от подтискане

Съдилищата внимателно разглеждат дали е възможно да се стигне до основание за подаване на молби за финансова отчетност. Ако в съда се установи, че декларацията не е успяла да установи вероятна причина, заповедта може да бъде анулирана и да се получат доказателства, включително самите финансови записи и всякакви производни доказателства ("плодът на отровното дърво"), може да бъде потиснат.

Проблемът със сталността

Ако декларацията се основава единствено на сделки от няколко години по-рано без никакви признаци за продължаваща престъпна дейност, магистратът може да намери доказателства, твърде неясни за установяване на вероятна причина. Съдилищата са приели, че финансовите институции обикновено запазват записи за пет години или повече, така че залежите все още не са налице доказателства или че документацията е от постоянен характер (напр. трябва да се установят отчети, които остават в архивите на институцията).

Особеност в епохата на цифровите записи

Финансовите записи се поддържат все по-често в огромни електронни бази данни, като се прави особеност както по-важни, така и по-предизвикателни. Заповед, която търси "цялото цифрово хранилище на клиентските данни на банката" би било лицево надминаване. Заповедта трябва да бъде изфабрикувана, за да се ограничи търсенето до конкретните сметки, времеви периоди и видове документи, за които се смята, че съдържат доказателства. Департаментът на правосъдието Издирване и задържане на компютри и получаване на електронни доказателства в наказателни разследвания ръководство предоставя насоки на федералните прокурори и агенти за изготвяне на гаранции за електронни записи, включително финансови данни. Наръчникът подчертава, че заповедта следва да включва протокол за търсене, за да се сведе до минимум конфискуването на нереагиращи документи.

Използване на анонимни технологии и криптовалута

Когато заподозрян използва криптовалута и анонимни услуги (напр., криптовалути, монети за поверителност) представя нови предизвикателства за вероятна причина. Когато заподозрян използва Bitcoin адреси, които не могат лесно да бъдат свързани с идентичност, изследователите трябва да разчитат на blockchain анализ, IP адресни дневници, или обмен, които имат ноу-твоя клиент (KYC) записи. Заповед за записи от криптовалути обмен може да бъде подкрепена от вероятна причина, че конкретна сметка е свързана с незаконна дейност, например, депозити от darknet пазар или тегления към адрес, свързан с откупа. Съдилиите все още развиват стандарти за вероятна причина в този контекст.

Права на поверителност и законодателни разработки

Балансът между разследващите нужди и правата на поверителност остава оспорен. РСА и ССА вече предоставят законови защитни мерки, но някои държави са приели допълнителни изисквания за финансови гаранции за рекорди, като например изискване за доказване на вероятна причина за всички[ финансови отчети (не само от банки) или за временно уведомяване на клиенти. Федералното правоохранителни органи могат да изберат да получат заповед дори когато не е строго необходимо, както за да се избегне потискане на предизвикателствата и да се задоволят политиката на агенцията. Освен това предложеното законодателство, като например Закона за четвъртата поправка, не се продава, би ограничило възможността на правителството да закупи лични данни от брокери на данни, които биха могли да включват данни за финансови транзакции, които да изискват заповед за плащане.

Заключение

Вероятната причина е незаменимата конституционна основа за съдебните заповеди, които изискват финансови записи, гарантиращи, че проникването на правителството в чувствителни лични и бизнес данни е оправдано от разумното убеждение за престъпна дейност. Доктрината, вкоренена в четвъртата поправка и оформена от прецедента на Върховния съд, изисква прилагането на закона да представлява изкусни факти, свързващи записите с конкретно престъпление. Уставът като Закона за правото на финансова поверителност и Закона за съхраняваните съобщения включва този стандарт и добавя процедурни гаранции. Въпреки това, развиващият се пейзаж на финансовите технологии, включително криптовалута и електронните комуникации, продължава да проверява границите на вероятните причини. Разследващите трябва внимателно да изготвят декларации, които да установят ясна нексус, да избягват застояние и да описват записи с особеност. Съдилищата ще продължи да проверява тези молби за защита от свръхразузнаване.

За по-нататъшно четене се консултирайте с Преглед на Корнел Правния информационен институт относно вероятната причина, Четвърто изменение не се продава (H.R. 6414, 118-ти конгрес), а Становището на Върховния съд в Карпентър срещу Съединените щати. Практическите насоки, предложени от ръководството на DOJ относно електронните доказателства, остават основен ресурс за изготвянето на заповед за изготвяне на цифровата ера.