درک مالیات های املاک: راهنمای شهروندی برای صندوق های محلی

برخی از حوزه های قضایی همچنین کلاه های مالیاتی را اعمال می کنند که مقدار ارزیابی اموال را در هر سال، صرف نظر از قدردانی از بازار، محدود می کند.13 مشهورترین نمونه است که سالانه 2٪ افزایش می یابد تا زمانی که ملک فروخته شود.

مثالی از محاسبه: دو سناریو

برای نشان دادن اینکه چگونه این اجزا تعامل دارند، سناریوهای زیر را در نظر بگیرید:

از آنجا که ارزش های ملک به طور کلی در طول زمان پایدار هستند، مالیات های املاک یک منبع درآمد قابل پیش بینی در مقایسه با فروش یا مالیات بر درآمد را فراهم می کند که با چرخه های اقتصادی نوسان دارد.این ثبات دولت های محلی را قادر می سازد تا بودجه های چند ساله و پیوند پروژه های زیربنایی را برنامه ریزی کنند.

چگونه مالیات بر شهروندان تاثیر می گذارد

مالیات بر اموال اثرات مستقیم و غیرمستقیم تقریباً بر هر شهروند دارد، چه مالک اموال و چه اجاره ای باشند. درک این اثرات به افراد کمک می کند تا تصمیمات مالی و مشارکت مدنی را هدایت کنند.

هزینه های خانه دار

برای صاحبان خانه، مالیات های املاک نشان دهنده هزینه های تکراری و قابل توجهی است – اغلب برابر با چندین ماه پرداخت وام مسکن در سال است. مالیات های بالا می تواند کاهش هزینه های پرداخت، به ویژه برای خریداران بار اول در بودجه ثابت، هنگامی که خرید برای خانه، خریداران باید همیشه در مالیات های سالانه تخمین زده شده، که به طور عمومی از وب سایت های ارزیابی کننده شهرستان در دسترس هستند.

هزینه مسکن

اجاره دهندگان به طور مستقیم مالیات اموال را ارزیابی نمی کنند، اما صاحبان املاک از طریق اجاره های بالاتر هزینه می کنند، به ویژه در بسیاری از بازارها، مالیات اموال می تواند 10-20٪ از هزینه های اجاره ماهانه را در نظر بگیرد.

ارزش های مالکیت

مالیات بر ارزش های املاک و مستغلات به دو طریق تاثیر می گذارد.اول، خدمات عمومی با بودجه بالا (مدرسه های کیفیت، محله های امن، جاده های خوب) تمایل به افزایش ارزش های املاک و مستغلات دارند. دوم، هزینه های مالیاتی بیش از حد و یا ضعیف مدیریت شده می تواند قیمت ها را کاهش دهد زیرا خریداران در هزینه مالیات سالانه برابر هستند.

عدالت و بردن

مالیات بر اموال اغلب به عنوان بازگشت به عنوان تهاجمی مورد انتقاد قرار می گیرد زیرا بار مالیاتی به طور غیر قابل توجهی در خانواده های کم درآمد کاهش می یابد، که درصد بیشتری از درآمد خود را در مسکن صرف می کنند، بسیاری از ایالت ها این را با برنامه های شکستن مدار که اعتبارات به صاحبان کم درآمد یا اجاره دهندگان ارائه می دهند، می دانند که این برنامه ها برای ساکنان برای دریافت تسکین بسیار مهم است.

تحرک و ثبات همسایگی

ارزیابی های سریع رو به افزایش می تواند صاحبان خانه های طولانی مدت را مجبور کند - به ویژه سالمندان در درآمد ثابت - برای فروش خانه های خود یا حرکت به مناطق ارزان تر، این جابجایی جوامع را مختل می کند و به آنها کمک می کند تا در برخی از حوزه های قضایی، در دسترس باشند، اجازه می دهد تا صاحبان خانه های قدیمی تر پرداخت مالیات را به تعویق بیندازند تا اموال فروخته شود یا به ارث برده شوند و به آنها کمک کنند تا در خانه هایشان باقی بمانند.

درک ارزیابی مالیات

ارزیابی مالیات، بستر سیستم مالیاتی ملک است، زیرا آنها ارزش مالیات را تعیین می کنند که بر اساس آن مالیات ها، ارزیابی منصفانه و دقیق تضمین می کند که بار مالیات اموال به طور مساوی توزیع شده است.

چرخه ارزیابی و روش ها

ارزیابی کنندگان باید به طور دوره ای تمام خواص را برای همگام سازی با تغییرات بازار ارزیابی کنند، اکثر حوزه های قضایی هر یک تا پنج سال یکبار مجددا ارزیابی می شوند، اگرچه برخی از آنها از ارزیابی های سالانه استفاده می کنند.

• رویکرد مقایسه فروش: رایج ترین روش برای خواص مسکونی است.
• رویکرد Cost: برای خواص منحصر به فرد یا جدید استفاده می شود. ارزیابی هزینه بازسازی ساختار (مستوس depreciation) به علاوه ارزش زمین را برآورد می کند.
• رویکرد Income: برای اجاره و املاک تجاری استفاده می شود.

بسیاری از ارزیابی کنندگان همچنین از سیستم های کمک های جمعی (CAMA) برای تولید ارزش های اولیه استفاده می کنند، سپس آنها را با بازرسی های میدانی و داده های بازار اصلاح می کنند. صاحبان املاک باید بررسی دقیق هر چرخه خطا - مانند فیلم های مربع نادرست، تعداد اتاق خواب ها یا اندازه زیاد - می توانند منجر به ارزیابی های پررونق شوند.

درخواست ارزیابی شما

اگر شما اعتقاد دارید که ارزش ارزیابی اموال شما بسیار بالا است، شما حق درخواست تجدید نظر دارید.این فرایند معمولا شامل موارد زیر است:

1. بررسی اطلاعات ارزیابی و جمع آوری شواهد (فروش قابل مقایسه، عکس های مالکیت، گزارش آپاراتال).
2. درخواست تجدید نظر رسمی در مهلت (معمولا 30 تا 90 روز از تاریخ اطلاع رسانی)
3. • ارائه یک جلسه غیررسمی با دفتر ارزیابی یا یک جلسه رسمی قبل از یک هیئت مدیره یکسان
4. در صورت لزوم، بیشتر به دادگاه مالیاتی ایالتی یا داوری جذاب باشید.

درخواست های موفق می توانند صورتحساب های مالیاتی را برای سال ها کاهش دهند، بنابراین اگر شواهد محکمی داشته باشید، بسیاری از وب سایت های ارزیابی محلی دستورالعمل های دقیق و داده های فروش قابل مقایسه را برای کمک به صاحبان املاک آماده سازی پرونده خود ارائه می دهند. IRS همچنین راهنمایی هایی را در مورد کاهش مالیات بر بازده فدرال ارائه می دهد [LT 1] که در هنگام بررسی هزینه خالص پس از کسر مالیات فدرال مربوطه است.

• در مورد بودجه محلی اطلاع دهید: در جلسات سالن شهر یا طرح بودجه محلی دولت تنظیم شده است. نرخ مالیات در طول چرخه مالی سالانه تنظیم شده است و دانستن این روند به شما اجازه می دهد تا نظرات صوتی را قبل از وقوع رای دهید. انجمن ملی Realtors منابع در مسائل مالیاتی محلی را فراهم می کند که می تواند به شما کمک کند تا نظرات فعلی خود را اعلام کنید.
• بررسی سالانه ارزیابی خود را: [FLT 1] ارزش ارزیابی خود را با فروش اخیر خواص قابل مقایسه مقایسه مقایسه کنید، بسیاری از وب سایت های ارزیابی کننده، گزارش های فروش را در اوایل قبل از مهلت درخواست، منتشر می کنند.
• تخصیص تمام معافیت های موجود: معافیت های تحقیقاتی که ممکن است واجد شرایط آن باشید - به جای، سالمندان، معلولیت، کشاورزی، اموال تاریخی اعمال اگر واجد شرایط؛ برخی از معافیت ها نیاز به یک زمان ثبت نام، در حالی که دیگران سالانه هستند.
• یک طرح پرداخت مالیات یا وام مسکن را در نظر بگیرید: بسیاری از وام دهندگان نیاز به مالیات اموال را به حساب escrow همراه با وام مسکن پرداخت می کنند، این هزینه سالانه را به پرداخت ماهانه گسترش می دهد، جلوگیری از یک لایحه بزرگ جمع آوری، برخی از مقامات مالیاتی ارائه می دهند طرح های قسط برای یک هزینه کوچک.
• اگر حکم صادر شود، [FLT 1] شواهد مربوط به داده های نادرست یا ارزش بازار را بیش از حد برآورد کنید، حتی ترکیب کوچک در طول زمان می تواند مقرون به صرفه برای خواص با ارزش بالا باشد.
• به برنامه های معافیت مالیاتی نگاه کنید: برخی از ایالت ها اجازه می دهند که صاحبان خانه های قدیمی یا معلول پرداخت مالیات اموال را تا زمانی که اموال فروخته می شود، کاهش دهند، اما می تواند کمک نقدی بحرانی را ارائه دهد.