نقش Probable Cause در برنامه های کاربردی برای سوابق مالی

مفهوم علت احتمالی به عنوان یک پایه از قانون اساسی چهارم است، به ویژه در زمینه اخذ حکم برای سوابق مالی، آن را به عنوان یک حفاظت قانون اساسی حیاتی که محافظت از فردی در حالی که اجرای قانون حفظ حریم خصوصی برای جمع آوری شواهد از فعالیت های غیر قانونی از طریق افشای اجباری از بانکداری حساس، سرمایه گذاری و داده های آشکار است که چگونه ممکن است برای ثبت مالی استفاده می شود نیاز به بررسی استانداردهای قانونی دقیق، و بررسی الزامات خاص از مواد مالی و بررسی دقیق در مورد نیاز های مالی.

درک علت های قابل قبول

تعریف و بنیاد قانون اساسی

علت قابل اثبات یک باور معقول است، بر اساس حقایق قابل اثبات، که یک جرم مرتکب شده است و شواهدی از این جرم در محل یا چیزی که باید مورد جستجو قرار گیرد، در زمینه سوابق مالی، علت احتمالی نیاز به اجرای قانون برای نشان دادن احتمال منصفانه است که سوابق به دنبال شواهد فعالیت جنایی است.این استاندارد از چهارمین اصلاحیه به قانون اساسی ایالات متحده است.

و حق مردم در حق مردم، خانه ها، روزنامه ها و اثرات، در برابر جستجوی غیر منطقی و تشنج، نقض نخواهد شد و هیچ حکمی صادر نخواهد شد، بلکه بر علت احتمالی، حمایت از Oath یا تأیید و به ویژه توصیف مکان مورد بررسی قرار می گیرد و یا افراد یا چیزهایی که باید دستگیر شوند، مورد تجاوز قرار می گیرند.

استاندارد علت احتمالی یک هدف دوگانه است: محققان دولتی را قادر می سازد تا شواهد لازم را در حالی که جلوگیری از تهاجم های خودسرانه یا معقول حریم خصوصی را به دست آورند، دیوان عالی به طور مداوم ثابت کرده است که علت احتمالی یک مفهوم عملی و غیر فنی مبتنی بر کل شرایط است. Illinois v گیتس ، 462]

عدم پذیرش از مظنون

علت قابل اثبات باید از استاندارد پایین تر سوء ظن معقول متمایز شود، که اجازه می دهد تا تحقیقات مختصر متوقف شود و جستجوهای محدود، سوء ظن خاص و قابل اثبات که نشان می دهد فعالیت جنایی یک فوت است، اما این توجیه ضعیف تر از درخواست مجوز برای پرونده های مالی است که تنها بر یافتن قضایی علت احتمالی، نه تنها محققان مشکوک باید مشاهدات کافی جمع آوری کنند.

توسعه تاریخی و نقش سوابق مالی

کاربرد احتمالی پرونده های مالی در کنار تغییرات در سیستم مالی و در دکترین اصلاحیه چهارم (FLT:0) ایالات متحده در میان میلر تکامل یافته است ، 425 ایالات متحده در حال رشد سیستم های حفظ حریم خصوصی (FLT 3:76)، دیوان عالی برگزار کرد که مشتریان هیچ انتظار قانونی حریم خصوصی در پرونده های مالی که توسط بانک ثبت شده اند را ندارند.

استاندارد قانونی برای اعطای

چهارم الزامات

یک حکم معتبر باید توسط علت احتمالی پشتیبانی شود، بر اساس سوگند سوگند خورده، و به ویژه توصیف محل جستجو و موارد به توقیف شود.در زمینه سوابق مالی، affidavit باید حقایق ایجاد یک الزام بین فعالیت جنایی مشکوک و پرونده های مورد نظر قاضی (یا در برخی از حوزه قضایی، یک قاضی فدرال) را به عنوان یک قاضی بی طرف تنظیم کند که در صورت عدم اطمینان از آن استفاده می کند.

ویژگی های مورد نیاز

سوابق مالی باید سوابق مورد نظر را با دقت کافی برای جلوگیری از جستجوهای عمومی یا اکتشافی توصیف کند. دادگاه ها دارای ضمانت های نامعتبر هستند که توصیف می کنند "تمام سوابق مالی" بدون محدودیت، مانند چنین زبان گسترده نقض قانون اساسی چهارم برای پرونده های مالی خاص است. A حکم درست برای پرونده های مالی به طور معمول شناسایی: حساب خاص یا حساب برای جستجو، دوره زمانی که برای پرونده های پرونده های انتقال داده شده است، و پرونده های انتقال داده شده است.

نقش افسر قضایی

یک حکم باید توسط یک قاضی خنثی و جدا صادر شود، نه توسط پرسنل اجرای قانون یا دادستان. افسر قضایی باید به طور مستقل ارزیابی کند و تعیین کند که آیا علت احتمالی وجود دارد یا خیر، این ارزیابی مستقل یک قاضی کاملاً در برابر عدم اطمینان احتمالی است. ایالات متحده و لئون ، 468 ایالات متحده 897]، هیچ یک از مقامات معتبر اجازه نمی دهد که به طور کامل در قانون اعتماد به دست آمده اند.

درخواست سوابق مالی

چارچوب های آماری برای ثبت رکورد مالی

قانون فدرال چندین مسیر برای دولت فراهم می کند تا سوابق مالی را به دست آورد، هر کدام با الزامات خود را.سه وسیله نقلیه اولیه قانونی عبارتند از: (1) حق قانون حریم خصوصی مالی (RFPA)، 12 ایالات متحده آمریکا ⁇ 34013422؛ (2) قانون ارتباطات ذخیره شده (SCA)، 18 ایالات متحده ⁇ 112؛ و (3) هیئت منصفه معمولی و بزرگ که معمولا نیاز به یک حساب الکترونیکی دارند.

تحت RFPA، یک مقام دولتی ممکن است سوابق مالی را از یک موسسه مالی دریافت کند: مشتری اجازه افشای را می دهد؛ یک زیرپونا اداری یا احضارها خدمت می کند و مشتری متوجه شده است؛ یا یک حکم جستجو بر اساس علت احتمالی دریافت می شود، بنابراین RFPA به طور واضح چهارمین اصلاحیه احتمالی برای دسترسی مبتنی بر مجوز را به خطر می اندازد.

SCA که ارائه دهندگان خدمات ارتباطات الکترونیکی (مانند ارائه دهندگان ایمیل) و خدمات محاسباتی از راه دور را پوشش می دهد، حکمی را بر اساس علت احتمالی برای افشای محتویات ارتباطات ذخیره شده برای (FLT:0180 روز یا کمتر برای ارتباطات قدیمی یا برای اطلاعات مشترک اولیه، یک زیراب یا دستور در یک استاندارد پایین تر (مانند پیام های خاص یا اطلاعات مربوط به اطلاعات ایمیل) ارائه می دهد.

انواع شواهد ایجاد علت قابل قبول برای سوابق مالی

برای نشان دادن علت احتمالی که سوابق مالی شامل شواهدی از جرم و جنایت است، محققان معمولا به چندین دسته از شواهد تکیه می کنند:

  • الگوهای معامله مشکوک : سپرده های تکراری فقط زیر آستانه گزارش 100.000، انتقال مکرر به حوزه های قضایی شناخته شده برای محرمانه بودن بانک، یا حرکت سریع وجوه از طریق حساب های متعدد ( لایه برداری) می تواند نشان دهنده پول یا ساختار.
  • شواهد مستقیم از اطلاع رسانی کنندگان یا عملیات مخفی : کوپر شاهدان، اطلاع رسانی های محرمانه، یا عوامل مخفی ممکن است شهادت دهد که موضوع درگیر فعالیت های غیرقانونی و استفاده از حساب های خاص یا موسسات مالی برای پردازش روند.
  • ] [اطلاعات مالی از قانون ورشکستگی بانک (BSA] گزارش : گزارش معاملات ارز (CTRs)، گزارش های فعالیت مشکوک (SARs)، و گزارش حمل و نقل بین المللی پول یا ابزار پولی (CMIRs) که توسط موسسات مالی ثبت شده است می تواند یک مبنای واقعی برای علل احتمالی تشکیل دهد، ارائه دولت می تواند یک گزارش جنایی بین BSA و گزارش های جنایی.
  • تورم و تجزیه و تحلیل معاملات : محققان ممکن است از زیرپوناس برای اطلاعات مشترک سطح پایین تر یا سوابق حساب اولیه (که به علت احتمالی نیاز ندارد) برای ایجاد یک پایه برای یک حکم درخواست داده های مالی جامع تر استفاده کنند، به عنوان مثال، یک زیرپونا برای یک حساب باز کردن حساب بانکی مظنون ممکن است سوابق هویت و سپس یک مجوز تراکنش را آشکار کند.
  • ارتباط بین مظنون و فعالیت غیرقانونی [FLT 1]: یک بیانیه شاهد که مظنون به ارتکاب تقلب و سپس سپرده گذاری در حساب خاص می تواند به طور مشابه، نظارت فیزیکی قرار دادن مظنون در یک شعبه بانک در همان روز به عنوان یک سپرده بزرگ می تواند با شواهد دیگر ترکیب شود.
  • Patterns از استفاده سازگار با فعالیت های غیر قانونی : مظنون که به طور گسترده ای از پول نقد استفاده می کند، حساب ها را در نام شرکت های پوسته باز می کند، یا سپرده های ساختاری برای جلوگیری از گزارش الزامات ممکن است تلاش برای پنهان کردن دارایی ها، حمایت از علت احتمالی را نشان دهد.

قانون پرونده ای که علت قابل توجهی برای سوابق مالی را به کار می برد

چندین تصمیم ارزیابی می کنند که چگونه دادگاه ها علت احتمالی پرونده های مالی را ارزیابی می کنند.در ایالات متحده v. Nejad ، 655 F. App'x 548 (9th Cir) دادگاه برگزار کرد که حکم ثبت نام بانک توسط احتمال دارد که یک سیم مشکوک از جمله محکومیت کامل دادگاه، تایید شده است.

در مقابل، در ایالات متحده v. MacCormack ، شماره 17CR-001 68، 2018 WL 4926161 (D. Colo. اکتبر 10، 2018)، یک دادگاه منطقه فدرال شواهد را از یک حکم که به دنبال "تمام سوابق مالی" برای متهم در یک دوره پنج ساله، پیدا کردن یک مظنون به تقلب و عدم وجود حساب های خاص به عدم وجود دارد، به دلیل عدم تایید دقیق و عدم تایید این اتهام اشاره شده است که اسناد و اسناد و اسناد و اسناد و اسناد مربوط به پرونده های خاص است که به پرونده های اتهام "همه پرونده های اتهام "همه" پرونده های اتهام "همه پرونده های اتهام "همه" پرونده های اتهام "همه پرونده های اتهام "همه پرونده های اتهام "همه" برای متهم به اتهام "همه پرونده های اتهام "همه پرونده های اتهام" برای متهم به اتهام "همه پرونده های مربوط به اتهام" برای متهم به عدم تایید شده است.

[2 ] [2 ] [ [2 ] [ [2 ] [ [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ [2 ] [ ] [ ] [ ] [2 ] ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] ] [ ] [ ] ] [ ] ] [ ] [ ] ] [ ] ] [کار ] [ ] [ ] ] [ ] ] [که ] [در ] [در ] [که ] [در ] [ [که ] [در ] [ [ [ [ ] [ ] [و ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] ] ] ] ] ] ] [ ] ] ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] ] ] ] ] ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] ] ] ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] ] ] ] ] [ ] [ ] ] ] ] ] ] [ ] [ ]

چالش ها و ملاحظات حقوقی

مجازات و خطر سرکوب

دادگاه ها به دقت بررسی کفایت علت احتمالی در پرونده های مالی را بررسی می کنند، اگر یک دادگاه بررسی متوجه شود که تاییدیه نتوانست علت احتمالی را ایجاد کند، حکم ممکن است بی اعتبار شود و هر گونه مدرک به دست آمده، از جمله سوابق مالی و هر گونه شواهد مشتق شده (پذک از درخت سمی)، ممکن است سرکوب شود.

مشکل Staleness

علت قابل قبول باید در زمانی که حکم صادر می شود، نه تنها در زمان وقایع شرح داده شده در affidavit. سوابق مالی اغلب مدت ها پس از معامله در سوال مطرح شده است، افزایش مسائل مربوط به رکود، اگر affidavit تنها بر معاملات از چند سال قبل بدون هیچ نشانه ای از فعالیت جنایی مداوم، یک قاضی ممکن است شواهد ثابت کند که هنوز هم یک عامل خاص است نشان دهد که نشان می دهد که یک گزارش های مالی است.

تخصص در عصر رکوردهای دیجیتال

سوابق مالی به طور فزاینده ای در پایگاه های داده گسترده الکترونیکی حفظ می شود، و خاص بودن هر دو مهم تر و چالش برانگیزتر است. A حکم که به دنبال "تمام مخزن دیجیتال داده های مشتری بانک" است، باید به صورت بیش از حد تنظیم شده باشد تا دستورالعمل های الکترونیکی برای حساب های خاص، دوره های زمانی و انواع اسناد به طور منطقی اعتقاد بر این است که حاوی شواهد بخش دادگستری (F) است.

استفاده از تکنولوژی های تازه سازی و Crypto Cryptocurrency

ظهور cryptocurrency به و خدمات ناشناس (به عنوان مثال، خرابکاران، سکه های حریم خصوصی) چالش های جدیدی را برای علت احتمالی ارائه می دهد، هنگامی که یک مظنون از آدرس های Bitcoin استفاده می کند که به راحتی نمی تواند به هویت مرتبط باشد، محققان باید به تجزیه و تحلیل بلاک چین، لاگین آدرس IP، یا مبادلاتی که مشتری (KYC) را می شناسند، تأیید کنند.

حقوق حریم خصوصی و توسعه های قانونی

تعادل بین نیازهای تحقیقاتی و حقوق حریم خصوصی همچنان مورد بحث قرار می گیرد. RFPA و SCA در حال حاضر حفاظت قانونی را ارائه می دهند، اما برخی از ایالت ها الزامات اضافی برای مدارک مالی را اعمال کرده اند، مانند نیاز به نشان دادن علت احتمالی برای any سوابق مالی (نه فقط از بانک ها) یا اصلاح شخصی یا قانون اطلاع رسانی که ممکن است برای دریافت یک قانون پرداخت، حتی در صورت نیاز به دست آوردن قانون پرداخت، حتی برای دریافت مجوز برای پرداخت مالیات های پرداخت، ارائه شده است.

نتیجه گیری

علت قابل اثبات، پایه قانون اساسی ضروری برای حکم های مالی است، اطمینان از اینکه نفوذ دولت به اطلاعات شخصی و تجاری حساس توسط یک باور معقول از فعالیت جنایی توجیه می شود، دکترین، ریشه در اصلاحیه حریم خصوصی چهارم و شکل گرفته توسط سابقه دادگاه عالی، تقاضا می کند که اجرای قانون ارائه سوابق قابل اثبات است که به یک قانون خاص پیوند می دهد.

برای مطالعه بیشتر، با [Fornell] قانون اطلاعات حقوقی [موسسه اطلاعات حقوقی] مشورت کنید، چهارمین اصلاحیه برای قانون فروش نیست (H.R. 6414، کنگره 118th) و Supreme Court در ایالات متحده توصیه های عملی ارائه شده است.